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Questo è il video più utile sulle obbligazioni che abbia visto finora. C'è chi sostiene che sia meglio fare approccio lazy senza cambiare mai asset allocation, ma a me sembra più sensato il tuo approccio. Purtroppo questo rende più difficile il compito di scegliere le giuste duration e le percentuali in portafoglio, un approccio lazy statico sarebbe più comodo.
Ciao Gianluca, al posto di EM710 potevi prendere VGEA, il cui TER + costi di acquisto titoli è 0.10 rispetto a 0.3 di EM710, oppure EGOV con costo totale di 0.14 (e su fineco è senza costi di acquisto). Questi etf che campionano tutte le durate hanno una duration analoga a EM710, (poco più di 7) ma sfrutti tutta la curva dei tassi in caso di taglio. Complimenti per il timing, avresti potuto osare su ibgl con una quota minore sullo strumento a maggiore duration, mantenendo comunque la stessa duration complessiva. Lato corporate VECA è una validissima scelta.
Sarebbe utile avere un tuo video per chi come me non ha ancora investito in obbligazioni (ma solo in azioni) e vuole aggiungerle al portafoglio: quando entrare, perchè, su cosa, eccetera. Vorrei capire quali sono i momenti per entrare, come è stato per te nel 2023, grazie!
Ciao Gianluca io ho seguito più o meno il tuo esempio e nel 2023 ho caricato un po' sul vucp, a distribuzione, ma col cambio di politica monetaria ho registrato una certa rivalutazione al netto dei dividendi
Bel suggerimento interessante....l unica cosa sono andato si Morningstar per vedere il fondo della Schroder però mi dà 1.04 di spese e 3% di comm entrata
Ciao Gianluca cosa ne pensi di questo etf obbligazionario IE00BZ173W74 ..ha avuto ottime performance ma cosa ne pensi se inserito nel lungo termine?? Un saluto 👋
Grazie Gianluca. secondo me l'asset ETF obbligazionario ideale è.: 3-5 anni euro 15-30 anni euro infl. linked euro ( duration effettiva circa 7.6 anni) Poi ho anche ETF monetario che si può usare come fondo di emergenza.
@@Sbato Magari in futuro dedicherà un video alle Infl. Linked. Non ne ho parlato semplicemente perché in questo momento non ci sono direttamente esposto.
Molto equilibrato e bilanciato, con 4 strumenti che svolgono diverse funzioni ;-) Anch'io uso i monetari per parcheggiare la liquidità, meglio del conto corrente che rende zero.
Ma perché un fondo corporate a genstione attiva dovrebbe sovraperformare un etf? Adesso dovrei analizzarlo, ma magari è più focalizzato su società BBB e meno su AA?
se con le obbligazioni il fondo ha rendimenti superiori, è molto probabile che sia perchè in effetti si prende rischi maggiori con emittenti meno "affidabili". Quindi forse non sarebbe corretto come benchmark.
ciao che significa che non bilanciano abbastanza? A mio avviso un VECA permette di diversificare su 800 società (3400 titoli) cosa che non si può fare su un VGEA dove Francia Italia e Germania e Spagna fanno l'80%. Io escludo Italia e con le obbligazioni singole equipeso austria, Belgio, Olanda, Norvegia, Francia , Germania, e Spagna (a breve)
@@gugli_elmo scusa, volevo dire che non decorreLano il portafoglio. VECA di Vanguard è sicuramente un ottimo prodotto, meglio di quelli con gestione attiva.
"bitcoin oro digitale."... mi sto ribaltando dalla sedia dalle risate.... è troppo furbo il nostro volpone della Fed..... ci crederò solo quando le banche per garantire la loro carta straccia smobiliteranno le tonnellate di oro fisico che hanno nei forzieri per andare in giro con una pennina USB con dentro migliaia di bitcoin.... 🤣🤣
Con la battuta sugli USB si capisce che non hai idea di come funzioni Bitcoin. Come tutti quelli che lo deridono...la chiavetta con dentro i Bitcoin 😂😂😂 ridicolo. Parlare senza sapere...ok la solita storia
Purtroppo è quello che succede a chi non ha investito in Bitcoin. Sarebbe una scelta legittima, ma poi vedendo certe performances diventano nervosi e offensivi perché devono giustificare a se stessi di essere rimasti fuori e criticano senza nemmeno avere dedicato....che ne so, direi almeno un anno allo studio del protocollo, perché è un argomento complesso e queste persone non hanno tempo voglia e probabilmente nemmeno le capacità per comprenderne la matematica e la tecnologia sottostante. Ridicoli
@@mark-j1o3c So perfettamente tutta la tecnologia sottostante... parli con uno laureato in un corso che si chiama economia statistica informatica per l'azienda....e dubito tu abbia le competenze tecniche in materia che ho io...comunque tralasciando i preamboli... bitcoin vale solo per chi ci crede !! Non ha alcun valore intrinseco! a meno che un domani i governi del mondo dicano che vale come currency allora cambierebbe e chi ha tanti bitcoin sarebbe realmente ricco ma dubito fortemente che rinuncino alla loro moneta Fiat... Cosa ben diversa è l'oro che da 10.000 anni e oltre è apprezzato dall'uomo sia per le sue enormi qualità a livello industriale ma anche banalmente per la sua bellezza.... se ne parla pure nei libri religiosi e non aggiungo altro. Ti posso ben garantire che anche tra 1000 anni se non ci saremo autodistrutti con qualche guerra l'oro sarà ancora una riserva di valore cosi come oggi... per il bitcoin non ti posso nemmeno garantire altri 10-15 anni....okkio a non rimanere col cerino in mano... e infine fatti una domanda: se nemmeno il piu grande investitore del secolo tale W. Buffett ha mai avuto ne pensa di avere 1 dollaro in bitcoin poniti quantomeno delle domande.... A mio modestissimo parere il bitcoin è solo un grande diversivo creato e pompato mediaticamente da banche e da " quelli che contano " nel mondo per drenare denaro che in caso contrario sarebbe tutto finito in oro che lo avrebbe portato a prezzi assurdi ....le banche continuano a comprare ORO non bitcoin...anche qua poniti delle domande....
Ridi, ridi, beato te che non capisci nulla e il mondo è tutto semplice e lineare nella tua mancanza di conoscenza e incapacità di fare minime ricerche. Succede anche ai prof. come Beppe Scienza.
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Sei sempre onesto e coerente. Due cose rare su RUclips
😂😂 è vero ti ascolto almeno con velocità X 1.75 !! Però sempre ottimi contenuti! Grazie
Questo è il video più utile sulle obbligazioni che abbia visto finora. C'è chi sostiene che sia meglio fare approccio lazy senza cambiare mai asset allocation, ma a me sembra più sensato il tuo approccio. Purtroppo questo rende più difficile il compito di scegliere le giuste duration e le percentuali in portafoglio, un approccio lazy statico sarebbe più comodo.
Ciao Gianluca,
al posto di EM710 potevi prendere VGEA, il cui TER + costi di acquisto titoli è 0.10 rispetto a 0.3 di EM710, oppure EGOV con costo totale di 0.14 (e su fineco è senza costi di acquisto).
Questi etf che campionano tutte le durate hanno una duration analoga a EM710, (poco più di 7) ma sfrutti tutta la curva dei tassi in caso di taglio.
Complimenti per il timing, avresti potuto osare su ibgl con una quota minore sullo strumento a maggiore duration, mantenendo comunque la stessa duration complessiva.
Lato corporate VECA è una validissima scelta.
Sarebbe utile avere un tuo video per chi come me non ha ancora investito in obbligazioni (ma solo in azioni) e vuole aggiungerle al portafoglio: quando entrare, perchè, su cosa, eccetera. Vorrei capire quali sono i momenti per entrare, come è stato per te nel 2023, grazie!
Ciao Gianluca io ho seguito più o meno il tuo esempio e nel 2023 ho caricato un po' sul vucp, a distribuzione, ma col cambio di politica monetaria ho registrato una certa rivalutazione al netto dei dividendi
Bel suggerimento interessante....l unica cosa sono andato si Morningstar per vedere il fondo della Schroder però mi dà 1.04 di spese e 3% di comm entrata
Sempre parole di buon senso👌🏻
Bel video Gianluca!
Ciao Gianluca cosa ne pensi di questo etf obbligazionario IE00BZ173W74 ..ha avuto ottime performance ma cosa ne pensi se inserito nel lungo termine?? Un saluto 👋
Grazie Gianluca. secondo me l'asset ETF obbligazionario ideale è.:
3-5 anni euro
15-30 anni euro
infl. linked euro ( duration effettiva circa 7.6 anni)
Poi ho anche ETF monetario che si può usare come fondo di emergenza.
In effetti l'unico dettaglio che manca a questo video è come comportarsi con le Infl. Linked
@@Sbato Magari in futuro dedicherà un video alle Infl. Linked. Non ne ho parlato semplicemente perché in questo momento non ci sono direttamente esposto.
Molto equilibrato e bilanciato, con 4 strumenti che svolgono diverse funzioni ;-) Anch'io uso i monetari per parcheggiare la liquidità, meglio del conto corrente che rende zero.
Per la parte obbligazionaria del mio portafoglio bilanciato ho punto su VGEA (governativo) e VECA (corporate)
Ciao, io ho un 40% di bond EU tra gov, inflation link e corp e high yield. GGOV, IBCI, ECRP, EHYA. Come ti sembrano?
Ma perché un fondo corporate a genstione attiva dovrebbe sovraperformare un etf?
Adesso dovrei analizzarlo,
ma magari è più focalizzato su società BBB e meno su AA?
se con le obbligazioni il fondo ha rendimenti superiori, è molto probabile che sia perchè in effetti si prende rischi maggiori con emittenti meno "affidabili". Quindi forse non sarebbe corretto come benchmark.
Io per i Bond governativi, preferisco utilizzare solo questo: VGEA di Vanguard. No, non utilizzo Bond corporate perché non bilanciano abbastanza.
ciao che significa che non bilanciano abbastanza?
A mio avviso un VECA permette di diversificare su 800 società (3400 titoli) cosa che non si può fare su un VGEA dove Francia Italia e Germania e Spagna fanno l'80%.
Io escludo Italia e con le obbligazioni singole equipeso austria, Belgio, Olanda, Norvegia, Francia , Germania, e Spagna (a breve)
@@gugli_elmo scusa, volevo dire che non decorreLano il portafoglio. VECA di Vanguard è sicuramente un ottimo prodotto, meglio di quelli con gestione attiva.
ma con fineco si possono comprare anche fondi di terze parti ?
Puoi farlo. Io preferisco i fondi attivi obbligazionari di Algebris. Bassa volatilità ed ottimi rendimenti.
Ma sono strumenti a distribuzione?
Quelli che ho mostrato sono ad accumulazione, visto il loro scopo all'interno del mio portafoglio è la scelta migliore.
romania cosa ne pensi?
Preferisco puntare su dei panieri diversificati per ridurre il rischio specifico.
Urge deep dive su nuovi Quality Aristocrats di SPDR 😋
Per le corporate io ho preso USCO
Flossbach Von Storch (obbligaz flessibile duration media ) supera nel medio tutti e 3 questi Etf . . . .
Anch'io punterei a questo asset dopo un' altro immobile che sto prendendo.
Meglio i TREASURY americani, ho più paura della fetecchia europea che del rischio di cambio.
Fetecchia rende bene l'idea della tua visione 🤣
"bitcoin oro digitale."... mi sto ribaltando dalla sedia dalle risate.... è troppo furbo il nostro volpone della Fed..... ci crederò solo quando le banche per garantire la loro carta straccia smobiliteranno le tonnellate di oro fisico che hanno nei forzieri per andare in giro con una pennina USB con dentro migliaia di bitcoin.... 🤣🤣
Con la battuta sugli USB si capisce che non hai idea di come funzioni Bitcoin. Come tutti quelli che lo deridono...la chiavetta con dentro i Bitcoin 😂😂😂 ridicolo. Parlare senza sapere...ok la solita storia
Purtroppo è quello che succede a chi non ha investito in Bitcoin. Sarebbe una scelta legittima, ma poi vedendo certe performances diventano nervosi e offensivi perché devono giustificare a se stessi di essere rimasti fuori e criticano senza nemmeno avere dedicato....che ne so, direi almeno un anno allo studio del protocollo, perché è un argomento complesso e queste persone non hanno tempo voglia e probabilmente nemmeno le capacità per comprenderne la matematica e la tecnologia sottostante. Ridicoli
@@mark-j1o3c So perfettamente tutta la tecnologia sottostante... parli con uno laureato in un corso che si chiama economia statistica informatica per l'azienda....e dubito tu abbia le competenze tecniche in materia che ho io...comunque tralasciando i preamboli... bitcoin vale solo per chi ci crede !! Non ha alcun valore intrinseco! a meno che un domani i governi del mondo dicano che vale come currency allora cambierebbe e chi ha tanti bitcoin sarebbe realmente ricco ma dubito fortemente che rinuncino alla loro moneta Fiat... Cosa ben diversa è l'oro che da 10.000 anni e oltre è apprezzato dall'uomo sia per le sue enormi qualità a livello industriale ma anche banalmente per la sua bellezza.... se ne parla pure nei libri religiosi e non aggiungo altro. Ti posso ben garantire che anche tra 1000 anni se non ci saremo autodistrutti con qualche guerra l'oro sarà ancora una riserva di valore cosi come oggi... per il bitcoin non ti posso nemmeno garantire altri 10-15 anni....okkio a non rimanere col cerino in mano... e infine fatti una domanda: se nemmeno il piu grande investitore del secolo tale W. Buffett ha mai avuto ne pensa di avere 1 dollaro in bitcoin poniti quantomeno delle domande.... A mio modestissimo parere il bitcoin è solo un grande diversivo creato e pompato mediaticamente da banche e da " quelli che contano " nel mondo per drenare denaro che in caso contrario sarebbe tutto finito in oro che lo avrebbe portato a prezzi assurdi ....le banche continuano a comprare ORO non bitcoin...anche qua poniti delle domande....
Ridi, ridi, beato te che non capisci nulla e il mondo è tutto semplice e lineare nella tua mancanza di conoscenza e incapacità di fare minime ricerche. Succede anche ai prof. come Beppe Scienza.