#FragFinanzfluss Ich räume zur Zeit bei meinen Finanzen auf bzw. verschaffe mir einen Überblick. Dabei bin ich auf einen Aktienfond (UniDynamicFonds: Europa A) gestoßen den mein Vater 2006 für mich angelegt hatte. Es wird schon viele Jahre nichts mehr eingezahlt. Meine Frage: Was muss ich beachten wenn ich den Fond kündigen möchte bzw. das Geld auf ETFs umschichten möchte? Ist meine Ansicht richtig, dass der Austrittszeitpunkt egal ist wenn ich das Geld danach direkt in ETFs investiere? Vielen Dank für eure Hilfe.
Wie langfristig is Factor investing. 10, 15 oder 50 Jahren? ich überlege die neu Gerd Kommer Robo adviser verfügbar in Oktober bei Scalable capital. was haltest du von das?
@@afa1515 Sehe das aus eben diesem Grund auch kritisch. Es gibt jetzt schon viele "dreckige" Unternehmen, die bis zu einem gewissen Grade schon in grünen Technologien umgerüstet haben. Ich glaube auch, dass diese "braunen" Unternehmen ganz erheblich zur Energiewende beitragen werden und wenn man nur in "nachhaltige ETFs" investiert, dann verpasst man diese Wachstumsfaktoren ganz einfach.
43:21 schön zu sehen wenn die eigenen Gedankengänge mittlerweile sogar sinnvoll sind :) vor ein paar Wochen hatte ich noch keinen Plan von nichts xD vielen Dank für eure Videos
@@breakeven8524 Eine zu deutsche Sicht. Dein Ziel ist es doch ebenfalls, durch diesen Wissenszugewinn Kohle zu verdienen, oder warum wärst du sonst hier? Und diese Dienstleistung ist für DICH kostenlos, sind wir uns da einig? Was spricht also dagegen, sich einfach mal für eine kostenlose Dienstleistung zu bedanken - außer dem Umstand, dass du Deutscher bist und sich Deutsche im Netz für ähnliche Angebote generell viel häufiger als undankbares Pack erweisen als z.B. amerikanische Viewer? (Ähnliches fällt mir z.B. in den Comments in MyDealz immer wieder auf. Leute führen sich auf, dass man das Produkt nicht bis ins letzte Detail beschreibt. Dabei will man nur andere kostenlos auf einen guten Preis hinweisen - mach dich doch gefälligst selbst schlau, ob du das angebotene Produkt überhaupt brauchst oder nicht. Und dann auch noch wie du herzugehen und zu sagen: "Hey, der Zeitaufwand für seine Recherche und zum Erstellen der Video interessieren mich nen Scheiß. Er verdient zwar keinen Cent an MIR, aber er verdient damit Geld, also warum sollte ich mich bedanken?" ist halt schon ziemlich das letzte.)
@@Smack0r er verdient mit jedem Like und View Geld das ist Fakt. Ich brauche das Video nicht anzuschauen da ich bereits eine Finanzbildung besitze die das Wissen dieses Kanals (für Anfänger) bei weitem übersteigt. Ich lese allerdings gerne die Kommentare zu solchen Videos um zu sehen wasfür ein Klientel der Kanal hat.
@@breakeven8524 Ein akademisch gebildetes (wie in meinem Fall), denn da diese im Schnitt am besten verdienen, haben die am ehesten frei investierbares Kapital. Offensichtlich jedoch kein narzisstisches - wie in deinem Fall ;-) Und bitte, kaufe dir für dein Expertenwissen gelegentlich ein paar Kommata, um Satzglieder voneinander abzugrenzen - die meisten Gebildeten schließen nämlich auch aus solchen kleinen Dingen, wie es um die Bildung des Gegenüber wirklich bestellt ist.
@@Smack0r haha dann solltest du dich nochmal mit den Studien auseinander setzen. Sehr viele (wenn nicht sogar die meisten) Millionäre sind eben keine Akademiker sondern oftmals auch Menschen mit einem einfachen Hauptschulabschluss. Wer hier dem Narzissmus verfallen ist liest man wohl eindeutig aus deinem Post xD Schönen Abend noch.
Was ist der Unterschied zwischen Core MSCI World und normalen MSCI World? Ist das Core nur ein Zusatz von dem Heruasgeber des Etfs, der das Produkt günstiger macht? Wenn ja, wie wird das Produkt dadurch günstiger?
Sehr gutes Video! Für mich stellt sich nur die Frage, ob man die Länderverteilung seines Portfolios eher nach Marktkapitalisierung (wie MSCI Indizes) oder nach BIP (wie ARERO) gewichten sollte.
1:13:40 vielleicht hierzu einmal ein Video, wie man das Geld Aufteilen sollte über einen Zeitraum von 10 Jahren. mit ein paar Grundannahmen. X Einkommen Y Ausgaben A vorhandes Kabital B vorhandene Schulden Sparbetrag von Z und wie sich dann das Vermögen mit regelmäßigem inestieren steigert. Praktisch das Buch "Der reichste Mann von Babylon" einmal vidualisieren für die moderne Zeit.
Hallo, tolles Video, bezüglich Portfolio 7 könnte man auch einen ETF für Small Caps hinzumischen (die Portfolios 1 und 2 haben "nur" die Big und Mid Caps) LG Pit
Vielen Dank für die tollen Erklärungen, und nicht so viel entschuldigen für die paar Knackser - Ihe bietet einen tollen, und dabei kostenlosen, Service. Weiter so !
Danke, super hilfreiches Video. Könnt ihr mal ein Video mit den sehr günstigen ETFs basierend auf den Solactive Indices machen? Welche könnt Ihr empfehlen? Wie würde ein Portfolio 70/30 mit Solactive basierten ETFs aussehen? Kann man diese mit MSCI / FTSE mischen?z.B. Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap
Ich finde eure Zusammenstellung der verschiedenen Weltportfolio-Varianten super! Für meine Kinder habe ich ebenfalls passive ETF-Weltportfolios und ARERO. Ich persönlich bin mehr aktiver Investor. Z.B. habe ich mich schon vor vielen Jahren mit dem Unternehmen MSCI Inc. auseinandergesetzt und deren Aktien gekauft. Das Geschäftsmodell ist so einfach, etwas Research, diverse Indices aufsetzen und dann fette Lizenzgebühren kassieren von jedem ETF-Anbieter der MSCI im Namen trägt bzw. auf die MSCI-Benchmarks referenziert. Die Aktie läuft seit Jahren wie "geschnitten Brot". Da sich das passive Investieren immer mehr durchsetzt, verdient MSCI Inc. auch immer mehr Geld. Bildet doch mal einen 10 Jahreschart MSCI Inc. (US55354G1004) gegen z.B.SPDR MSCI ACWI UCITS (IE00B44Z5B48)...!
Es wär sehr interessant wenn Ihr mal die 7 Portfolios im Renditevergleich über die Jahre zeigen könntet. Was ich mich auch frage: Warum nehmt Ihr in Euren Portfolios immer einen ETF mit 30% EM. Wie kommt Ihr auf diesen Wert warum sind es nicht stattdessen 10% oder 50%.... Wirkt willkürlich, wie kommt Ihr auf dem Prozentsatz?
Das ist ein Kompromiss zwischen Rendite und Risiko. Diese Abwägung muss allerdings jeder für sich selbst anstellen, man könnte natürlich auch 50% nehmen.
@@Fabian9006 Also sind die Anteile komplett willkürlich gewählt. Da sollte es doch eine bessere Methode geben z.B. basierend auf historischen Renditen o.ä.
@@Fabian9006 Das ist mir schon klar aber sonst wird ja auch immer mit historishcen Renditen argumentiert, wenn man sagt eine breit diversifizierte Investition in AKtion bring im Schnitt die Rendite x. Irgendwas muss man ja als Maßstab nehmen und mir fällt nichts besseres ein, trotz der Flaws.
@@Fabian9006 Wird doch sonst auch gemacht! Wenn man sagt investment in Aktien bringt so und soviel im Jahr. Wenn dir ein besserer Maßstab einfällt trotz alles Mängel lass es mich gerne wissen
bei audio knaksern , schaut mal unter den audioeinstellungen die sogenannte "Samplerate" höher stellen , man hat dann zwar etwas latenz aber das problem müsste behoben werden
holy shit, dein kommentar hat mich mit meinen audio einstllungen rumspieln lassen und 2 100€ headsets zum laufen bekommen die ich bei für schrott gehalten hab
@@uzefulvideos3440 wenn du eine niedrige Samplerate einstellst wird deine cpu schneller arbeiten,du hast dadurch weniger Latenz aber knacksern können entstehen .bei einer höhere Samplerate tauschst dein Prozessor die Daten langsamer hin und her und deine cpu wird überlastet und knacksern können entstehen ,allerdings wird die Latenz höher . Mittelweg sind 512 Samples
Danke, informativ keine Frage. Aber halt nur „technisch“. Gerne Fragen beantworten wie z.B. wieso emerging markets? Was ist denn der Ausblick auf diese Länder Nächsten 5-10 Jahre? Außer China siehts sehr düster aus sehen Analysten unter anderem wegen der debt situation. Kurz gesagt mehr wieso statt wie Fragen wäre gut.
Sehr cooler Livestream! Vielen Dank auch für die Antworten auf die Fragen am Ende. Ich habe nochmal eine konkrete Frage zu der TER: die TER wird also täglich zu 1/365 vom aktuellen Fondsvolumen abgezogen, richtig? D.h. wenn ich bei meinem Broker in das Depot schaue, sehe ich dort den aktuellen Depotwert, vom dem schon die TER abgezogen wurde, richtig!? Kann ich am Jahresende auf einem Kontoauszug oder generell auch irgendwo sehen, wieviel TER ich dann genau bezahlt habe? Interessant fand ich auch die Frage eines anderen Zuschauers, die leider nicht mehr beantwortet wurde: sind kostenlos besparbare ETFs immer nur Aktionen und ich zahle dann nach 1-2 Jahren eine Transaktionsgebühr oder gibt es auch Anbieter, wo das dauerhaft kostenlos ist? Ich finde viele Videos oder Blogs erklären diese Dinge recht verständlich, wenn ich dann aber bei speziellen Brokern nach genau diesen Informationen suche, finde ich dazu wenig oder unverständliche Infos.
Dr. Granovic sagen wir lieber das derzeit die Sparpläne kostenfrei bei TR sind. Wenn TR groß genug ist, dann befürchte ich das sie die Gebühren Schraube anziehen.
Wieviel Geld dir als TER tatsächlich abgezogen wird, wird dir nicht angezeigt. Bei Trackingdifference.com werden dir verschiedene ETF‘s angezeigt und ihre Tracking differenz gemessen. Anhand der Differenz kann man dann sehen, wie hoch die kosten Tatsächlich waren. Es kann auch vorkommen dass ein ETF sogar deutlich günstiger ist, als es von der TER eigentlich sein sollte. (Z.b. wenn die TER eigentlich 0,2 sein soll, tatsächlich die Tracking Differenz aber nur 0,1 war)
In der Regel heißt kostenlos, dass es sich im Aktionssparpläne handelt (TR Mal ausgenommen). Das gute ist aber, dass es auf die großen Indizes viel Auswahl gibt. Dementsprechend wird es bei einem vernünftigen Broker immer einen kostenlosen ETF geben, der diesen Index abbildet.
Seit Mifid2 bekommt man einmal im Jahr eine Kostenaufstellung (bei der Comdirect erst vor ein paar Tagen), das enthält die Gesamtkosten und aufgeschlüsselt auf jeden Posten die Kaufs/Verkaufskosten und die Produktkosten (TER).
Warum empfehlt ihr als MSCI EM den (Variante 1) IE00BTJRMP35 anstelle des IE00BKM4GZ66? Die TER ist bei zweiterem 0,02 geringer und von der Zusammenstellung augenscheinlich nicht schlechter. Beste Grüße
Bei Trade Republic sind die MSCI ETFs alle physisch und haben ihr Domizil in Irland, ist das in diesem Fall unproblematisch oder muss ich mir wegen der Besteuerung Gedanken machen? Bist absolut mein Lieblingsyoutuber:)
Habe eine Frage zum Thema Portfolio Aufbau: Was sind die Vor- und Nachteile von einer Gewichtung der Regionen nach Bruttoinlandsprodukt bzw. Marktkapitalisierung? Regionale Anteile gewichtet nach Marktkapitalisierung (MK) bzw Bruttoinlandsprodukt (BIP) USA: MK 55% / BIP 30% Europa: MK 18% / BIP 25% Asien/Pazifik: MK 12% / BIP 10% Schwellenländer MK 15% / BIP 35% Grüße
MK lief in der letzten Dekade extrem gut. Insbesondere die EM haben dort nicht mithalten können. Deshalb ist auch ein Developed viel besser gelaufen als ein All Country All World. Historisch war aber der BIP etwas besser - aber nicht kriegsentscheidend. MK spricht ja eben auch nicht die ganze Wahrheit aus. Ein Nestlé ist der höchste Wert in der Schweiz. BIP der Schweiz wäre er aber gering. Die Firma investiert und verdient Geld aber auf der ganzen Welt. Also was ist letztendlich besser? MK hat eben noch den Vorteil, dass er besser und leichter abgebildet werden kann... Und das schon mit nur einem Msci World ETF. BIP brauchst du mindestens 3. Wie gesagt - die Zukunft ist ungewiss. Kriegsentscheidend wird es über 30 Jahre nicht sein. MK für Anfänger und kleine Depots mehr als empfehlenswert, da dadurch Gebühren gespart werden und viel Aufwand oder Überlegungen wegfallen. Ich fahre BIP - aber eher aus der Überzeugung daß ich den USA Anteil zu hoch empfinde und als in Europäer einen kleinen Homebias unterstütze (Betonung auf klein!). Außerdem könnte das gut laufende MK auch dafür sprechen, dass BIP jetzt wieder aufholt und damit jetzt zum Beispiel 10 Jahre besser läuft. Aber keiner weiß es.
Mein Portfolio (4) ist einfach gestrickt, bei mir steckt alles im Vanguard FTSE All-World, WKN: A1JX52, 3400 Firmen in 50 Ländern bei einer Tracking Differenz von minus 0.1%, das Rebalacing macht der ETF selbst
Wenn im FTSE Index z.B. die EM Staaten besser laufen und stärker gewichtet werden, wird das im ETF selbst berichtigt. Bei einer klassischen 70/30 Aufteilung musst du selbst einmal im Jahr das Rebalacing vornehmen um wieder auf die 70/30 Aufteilung zu kommen.
Der Anteil von China stand im All-World Fonds am 31.12.2019 bei 3,9% und am 31.03.2020 bei 4,7%, ob man das nun passiv oder aktiv nennt ist ja erstmal egal, die Anteile verändern sich je nachdem wie sich die Marktkapitalisierung der einzelnen Positionen im Index verändert.
Hallo ich habe eine Frage. Du hast gesagt, man soll erst mit ETFs anfangen wenn man Schuldenfrei ist. Wieso? Ich zahle zur Zeit einen Kredit für mein Haus ab, dieser liegt bei 1% Zinsen. Ist es da nicht Sinnvoll parallel in ETFs mit einem Sparplan zu investieren?
Sind Immobilien und Rohstoffe nicht sowieso schon in einem MSCI World stark vertreten? Warum noch zusätzlich ins Portfolio nehmen? Gerne mehr zu Nachhaltigem Investment!
Bei der ersten Variante sind beide ETFs jeweils thesaurierend oder? Wäre es zu Beginn, bis ein gewisses Anlagevolumen erreicht ist, nicht sinnvoller zunächst in ausschüttendende ETFs zu investieren, um die steuerlichen Vorteile des jährlichen Freibetrags ausreizen zu können?
welchen broker benutzt du und warum? gibt es dazu ein video. ich mag es alles unter einem dach zu haben. daher plane ich comedirect. da ist dann mein girokonto und mein broker. wäre das klug?
#FragFinanzfluss ich bin der Meinung, dass msci schon optimiert ist. Welche etfs man msci world hinzufügt, stört man die Optimierung. Wie meinst du dazu?
Vielen lieben Dank für das tolle aufschlussreiche Video. Normalerweise mag ich keine Videos die so lang sind, dieses war aber total interessant!!! Weiter so. Ich hoffe ihr bekommt noch viele Daumen hoch und noch mehr Abonnenten! 😉
Wenn ihr einen ausschüttenden etf habt, sind die Ausschüttungen nur steuerfrei bis 801€, wenn diese Ausschüttungen von deutschen Unternehmen sind! (Wir reden von deutschem wohnsitz). Ansonsten müsst ihr auch informieren wie hoch die jeweilige Quellensteuer des Landes ist in den ein Unternehmen tätig ist. Leider wurde dieser Punkt nicht beachtet
Hallo, zunächst mal vielen Dank für das Video. Ich fand viele interessante Anreize darin. Leider war ich nicht live dabei. Ich habe zwei Fragen, die ich gern hier stellen würde: 1. Die meisten ETF's sind in USD. Wie gehst Du mit dem Währungsrisiko um? Die Umrechnung beim Kauf sehe ich etwas entspannter. Aber wenn zum Verkaufszeitpunkt der USD deutlich schwächer wird, wird die Performance stark aufgezehrt... siehe Wechselkurse 2011-2014. 2. Ich will monatlich 1.000€ in ETF's anlegen. Meine Idee: 600€ in MSCI World, 200€ in MSCI EM, und 2-4 weitere kleinere Positionen, 150€ pro Quartal jede, als "performance booster". Welche würdest Du empfehlen? Danke schön!
Ich persönliche achte kaum auf das Währungsrisiko, aber natürlich bevorzuge ich ETFs in Euros. Prinzipiell habe ich denselben Gedankengang bzgl. "Performance-Boosts", dementsprechend hier mein (Soll-)Portfolio: 50% MSCI World 25% MSCI EM 15% MSCI Europe 10% MSCI World IT-Sector bzw. ab demnächst 10% NASDAQ-100 World und EM dienen der geografischen Verteilung, Europe als Europa-Ausgleich und die anderen beiden als "Performance-Boost". Habe am Anfang den IT-Sector bespart und bin ab morgen dann in der NASDAQ, da ich mich noch umentschieden habe. Hat aber beides Potenzial und ist US-lastig, will die Mischung von den beiden insgesamt einfach auf etwa 10% halten. Es gibt sicherlich bessere Alternativen, aber durch TradeRepublic und dem Flair von ETFs, Zeit und nicht Rendite zu optimieren, bin ich dann so gegangen. Bzgl. deiner Sparraten: wenn du 150€ im Quartal investieren willst, mache das lieber über den 50€/Monat-Weg. Es sei denn du willst mehrere Positionen besparen (was nicht besonders sinnvoll halte, weil du dann Fokus verlierst und unnötig diversifizierst), dann kannst du das auch über versetzte 50€/Quartal in drei verschieden Positionen machen. Letztlich sind die unterschiedlichsten Leute mit unterschiedlichsten Strategien gut gefahren, so lang sie ihre Hausaufgaben gemacht haben.
Also bei mir lief er sehr gut obwohl ich den genommen habe mit minimum volatility (ISIN: IE00B6SPMN59). kannst du dir auf justetf anschauen, ob es etwas für dich ist
Liebes Finanzfluss Team! ich verfolge euch nun schon länger und ihr seid wirklich spitze. Eure Videos sind EINFACH TOP! Ich habe wirklich schon sehr viel über euren Kanal mitnehmen können. nun habe ich mehrere Fragen: ich würde gerne wissen (bin aus Österreich) bei uns Österreichern ist es nicht so einfach mit den Brokern. bezüglich steuereinfacher Broker, Melde / Nichtmeldefonds Könntet ihr hierzu mal ein Video machen ? auch in Bezug auf Thesaurierend und ausschüttend gelten in Ö andere steuerliche Regelungen. Welchen Broker würdet Ihr empfehlen für einen ETF Sparplan (für Österreicher) empfehlen und welchen für größere Beträge - diese größeren würde ich auch gerne auf mehrere Tranchen einzahlen um einen Cost Average Effekt zu erzielen. Generell möchte ich in ETFS investieren, einmal per Sparplan einmal mit größeren Beträgen Würdet ihr hier empfehlen monatlich zu zahlen oder vierteljährlich (um Kosten zu reduzieren) Ich würde gerne in den MSCI World und MSCI EM investieren, möglicherweise noch einen Europaanteil hinzunehmen (zB Euro Stoxx 600) Weiters. habt ihr ja einen 4 Wochen Investor Kurs - ist dies zwingend notwendig wenn mich nur ETFS interessieren wenn ich all eure Videos zu ETFS angesehen habe? Danke vorab! würde mich riesig über einen Antwort freuen ! Liebe Grüße aus Wien
Lieber Finanzfluss, wenn du dir den „MSCI small caro Europa“ mit dazu nimmst dann lässt du dir doch alle anderen tollen Start ups aus dem Rest der Welt gänzlich entgehen oder habe ich einen Denkfehler? Könnt mich in den Kommentaren gerne korrigieren, weil ich mir auch schon öfters vor der selben Frage stand! :)
Ja klar an sich schon. Du kannst natürlich dein ganzes depot nur aus small caps machen. Ist aber dann vermutlich etwas risikoreicher. Du kannst natürlich auch den EM IMI dazu nehmen.
#FragFinanzfluss Lohnt es sich ein gut performendes Portfolio umzustruckturieren bspw. um Dopplungen rauszunehmen und dadurch Steuern zahlen zu müssen, oder sollte man eher nur den Sparplan anpassen und den Rest weiterlaufen lassen? Hintergrund: In meinem Portfolio ist hauptsächlich MSCI World und MSCI EM in etwa im Verhältnis 7:3. Ich habe aber außerdem auch noch etwa 20 % des Depotvermögens in ETFs spezieller Sektoren drin (Health und Tech je 10 %) Ich dopple mit den health und tech Aktien den Msci world i gewissem Maße und überlege auf ein Portfolio aus Msci World Msci EM und ggfls. noch ein bisschen mehr Europa umzuschwänken.
Hallo , mich würde interessieren ob ich jetzt in etf msci world investieren soll, auch wenn ich davon aus geh, das die Weltwirtschaft in den nächsten 6 Monaten nach unten geht,? oder lieber noch 6 Monate warten? Danke für die Antwort :)
An deiner Stelle würde ich (je nach verfügbarem Kapital) einfach über die nächsten 4-6 Monate in Etappen investieren - so hast du Nutzen vom Cost-Average-Effekt und dein Risiko verringert sich enorm.
Hallo, super Video. Danke! Ich bin aktuell am Überlegen wie ich mein Portfolio zusammenstelle. Ein MSCI World ETF soll dabei den Hauptanteil bilden, aber bei den verbleibenen Prozentpunkten bin ich mir bei der ETF Auswahl noch unentschlossen. Was haltet ihr von den "Megatrends" und in diese in ETFs zu investieren? Also zum Beispiel in einen ETF Technology oder ETF Automatisation und Robotic oder ETF Global water? Würde mich über eine Antwort freuen :-)
Natürlich wissen wir es! Wenn Ausgangsperre ist, dann werden Kreuzfahrtaktien nicht gut performen! Außerdem bezahlt man in 40 Jahren über 20.000 Euro an Gebühren bei ETFs! Bei Aktien hat man bei z. B. Smartbroker 0,0 € Gebühren. Und man investiert nicht in verwerfliche Unternehmen! Muss aber natürlich jeder entscheiden, 20.000 Euro haben oder nicht!
Kann es leider jetzt erst sehen , aber immer wieder top 👍😁☺️ Einer der besten Finanzkanäle auf RUclips. Macht einfach weiter so , spitze :) Ich bespare den Arero Fonds (50%) und um die Aktien qoute zu erhöhen da ich noch jung bin noch zusätzlich den msci World (25%)+ Msci Europe (25%). In zwei bis drei Jahrzehnten werde ich dann nur noch den Arero besparen. :))
@@Fabian9006 Ich wollte einfach die 60% Aktien qoute erhöhen und im Alter dann nur noch auf den Arero Fonds setzen. Man kann ja leider im arero Fonds nicht die prozentuale Aufteilung ändern. Ich denke da ich noch sehr jung bin kann ich mehr " Risiko" verkraften.
@@Fabian9006 Ich will ja nicht 20 Jahre lang Anleihen, Rohstoffe und vorallem die Schwellenländer komplett auslassen. Einfach die Aktienquote erhöhen, nicht mehr und nicht weniger. Nicht 100% Aktien.
Hallo, ich habe mal eine Frage. Ich bin gebürtig aus Deutschland, lebe und arbeite aber in der Schweiz, habe jedoch immernoch meine deutsche Staatsbürgerschaft. Jetzt würde ich gerne auch hier in ETFs investieren. Welche Risiken (steuerlich) könnten mich hier erwarten wenn ich in beiden Ländern investiere. Vielen Dank schonmal für die Antwort.
Gar keins. Du versteuerst in der Schweiz. Wenn du einen deutschen Broker hast, brauchst du eine Bescheinigung deines Sitzstaates, ansonsten führt die Bank die KapEst in Deutschland ab und du musst sie dir mühsam über das Bzst zurück holen.
Tolles Video, vielen Dank dafür. Ich verstehe noch nicht, warum ich mehrere ETFs besparen/kaufen soll. Wenn ich 100 Euro zur Verfügung habe, könnte ich die doch besser in einen ETF stecken und habe so auch nur Kosten für einen ETF. Bei 2 ETFs verdoppeln sich die Kosten so in etwa, die Chancen aber doch nicht? Ihr empfehlt oft, 70:30 zu investieren, 70 % in einen World ETF, 30 % in einen EM. Die erreichte breite Streuung dabei ist mir klar, aber die Chancen auf höhere Rendite steigen doch so nicht? VG Juli
Bin bei Trade Republic. Lohnt sich der MSCI Thesaurierend mit 0,2 TER mehr als der Ausschüttende mit 0,5 TER um den Steuerfreibetrag auszunutzen? Der TER sind schon etwas hoch...
TER ist nicht kriegsentscheidend - wichtig ist die TD! Und die sollten bei den meisten MSCI Produkten nahe zusammenlegen - daher mache es so, wie es dir steuerlich am besten passt.
Moin! Ich verstehe die Aussage zum Steuerstundungseffekt nicht ganz. Worum es sich dabei handelt, ist mir zwar eigentlich klar, nur ist es durch die Vorabpauschale seit 2018 doch egal, ob ich nun ausschüttende oder thesaurierende ETFs ins Depot hole. Dass man möglichst schauen sollte, den Steuerfreibetrag jährlich auszuschöpfen verstehe ich, aber Thomas sagt hier, dass nachdem der Betrag ausgeschöpft wurde aufgrund des Steuerstundungseffektes ein Thesaurierer besser sei, was aus steuerlicher Sicht durch die seit 2018 anfallende Vorabpauschale doch gar nicht mehr stimmt oder? Bin etwas verunsichert. Wäre nett, wenn mich mal jemand aufklären könnte :)
Die Vorabpauschale ist derzeit so gering, dass man dafür wohl ein 7-stelliges Portfolio bräuchte um den Freibetrag auszureizen, die Vorabpauschale fällt daher kaum ins Gewicht.
Sehr aufschlussreiches Video, danke dafür! Sind die beiden vorgestellten iShares-ETFs im Welt Portfolio 5 (nachhaltig) auch in der ausschüttenden Variante zu empfehlen oder gibt es im Gegensatz zu den Thesaurieren hier etwas zu beachten? (In einem anderen Video wird erklärt, dass es zum Einstieg sinnvoll sein kann, wegen dem Freibetrag zunächst ausschüttende ETFs zu wählen.)
Ich habe mich auch für den MSCI World & EM entschieden jedoch jeweils in der ausschüttenden Variante. Ich habe mir das so vorgestellt das ich Erträge selbstständig Quartweise wieder reinvestiere und den steuerlichen Freibetrag von 801€ jährlich voll auszunutzen. In diesem Video wird ausdrücklich zur Core (acc) Variante geraten, habe ich einen falschen Denkansatz ?
Mich würde eine aktuelle Einschätzung zum msci EM interessieren, gerade zur jetzigen Situation. Und ein Überblick bzw. Vergleich der Anbieter wie z.b. ishares em oder xtrackers em. Ich glaub da bin ich zur Zeit nicht alleine mit der Frage ob jetzt kaufen, abwarten oder oder oder.
@@simyo35 Danke für deine Antwort, die ist eine uralte Börsenweisheit, hat nur leider mit meiner Frage nix zu tun. Ich möchte gerne ein Spotlight auf den msci em. VG
Ich kenn mich noch nicht so mit ETF aus also meine Frage: ist es nicht egal, welchen ETF man nimmt? Also es gibt ja total viele, die den Kurs vom MSCI World abbilden oder?
Ja es gibt reichlich Auswahl an World ETFS . Es gibt jedoch schon entscheidende Kriterien wie TER, Fondvolumen etc. Es gibt hier auf dem Kanal eine ganze Video Serie zu dem Thema, wenn du dir die Zeit nimmst die 7-8 Videos anzuschauen, weißt du bescheid. :) Es in einer Nachricht runterzubrechen ist so nicht möglich.
Wieso ist nicht ein einziges Weltportfolio dabei bei dem der Entwickelte Ländern Anteil nochmal aufgeteilt wird in z.B. 50% MSCI World und 50% MSCI World small caps?
Überschneidungen hat man da wohl schon drin , das ist wohl auch der Sinn darin ,man möchte ja die gut laufenden Unternehmen übergewichten. Das erreicht man ja unteranderem, damit das man die Unternehmen in 2 ETF's ( Momentum +EM oder World ) drin hat . Wenn du das Factoring über Momentum also generell als Sinvoll erachtest , spricht nichts gegen diese Kombination. Generell intressant wären die Prozentualen Anteile der einzelnen einzelnen ETF'S .
Was haltet ihr von folgendem Portfolio Msci World, Msci world small Cap und msci emerging markets IMI? Und welche Prozentuale Aufteilung würdet ihr treffen?
@@achmetschachbrett138 Nachdem ich gerade nochmal den Abschnitt zu Factor Investing im Buch von Herrn Kommer gelesen habe fällt mir auf, dass ich mit nur 10% Small Cap Anteil im Prinzip gegen die Small Cap Prämie Wette🤔. Da Small Caps eigentlich 14% der Marktkapitalisierung ausmachen. Vielleicht sind dann 20% World small Caps besser.
f k proportional zur Haltungsdauer werden small Caps immer lukrativer, daher kommt es darauf an wie lange du dein Portfolio vor hast mindestens zu halten.
Vielen dank für die informativen Videos! Hätte eine kurze Frage: hat es einen Nachteil wenn ich etfs nicht im sparplan sondern selbständig halbjährlich oder quartalsweise bespare? Ich erhoffe mir damit vorteile zu verschaffen indem ich kaufe wenn der kurs eher niedrig ist anstatt einfach am 15. Jedes monats. Auszahlen möchte ich mir die Anlage natürlich erst in 10-15 jahren lassen. Mfg
Danke für eure Videos und Streams! Heute gab es allerdings im Stream eine kleine Unzulänglichkeit beim Thema thesaurierend/ausschüttend. 38:30 Steuerlich gibt es bei thesaurierend leider keinen Vorteil mehr, da dieser nun (seit 2018) der Vorabsteuer unterliegt.
Die Vorabpauschale kann man allerdings auch mit dem Sparerpauschbetrag abdecken, bis man den ausgeschöpft hat braucht man wohl ein mittleres 6-stelliges Depot
Die Vorabpauschale ist gedeckelt durch den Basisertrag. Dieser errechnet sich aus dem Basiszins, welcher an das Zinsniveau gekoppelt ist. Für 2020 liegt er bei unglaublichen 0,07%. Also nein, man zahlt praktisch keine Vorabsteuern.
also ehrlich gesagt halte ich von einem em etf gar nichts. Ich sehe einfach in den nächsten 15 Jahren in Afrika und Südamerika kein oder nur geringer Wachstum. Vorher würde ich ein Asien ex Japan etf nehmen jedoch das Problem ist sie haben nichts vernünftiges. Entweder stimmt der ter oder td nicht oder auch zu gerines Volumen und noch nicht so alt.Und ich bevorzuge auch noch die physischen. Hab jetzt einen world und dazu noch ein Nordamerika etf weil ich denke dort liegt in Zukunft immer noch die meiste Rendite .Ist nur meine persönliche Meinung. lg
Hello Finanzfluss-Team, hello Community! Was haltet ihr von der Idee, das Portfolio 2 noch mit ein bisschen Faktorprämie zu versehen, indem man bspw. in 60% MSCI World, 20% MSCI EM IMI und 20% MSCI Europe Multifactor aufteilt? Letzterer integriert ja Value, Momentum, Quality & Small Cap, im EM steckt noch der political risk Faktor und insgesamt hätte man eine leichte Abschwächung der USA im Portfolio. Danke schon mal! :)
Das findest du im Fondsprospekt. Da sollte die Methode immer genannt werden. Zum Beispiel hat X - Trackers 2014 schon den Stoxx 600 Ucits auf physisch Replikation von synthetisch umgestellt.
@@ingenium7135 am leichtesten kannst dich darüber über justetf.com informieren - da kann man auch Filter nach genau diesen Kriterien setzen. Vor dem Kauf empfehle ich aber immer das Fondsprospekt der Gesellschaft zu lesen. Drittanbieter können nämlich auch fehlerhafte Informationen oder nicht mehr aktuelle haben. Passiert aber selten bei justetf.com - aber lege meine hand nich dafür ins feuer das es immer und zu jeder Zeit stimmt ;)
MmN lohnen sich Anleihen nicht mehr, höchsten von Schwellenländern. Ich würde stattdessen den Notgroschen etwas aufstocken, wenn du noch Stabilisierung für dein Portfolio suchst.
Staatsanleihen steigen üblicherweise im Crash, da das Geld ja irgendwohin muss, denn Leute aus den Aktien aussteigen. Für diese Absicherung bezahlst du mit einem tieferen Erwartungswert im Vergleich zu Aktien. Evt. lohnt es sich das Geld einfach auf ein Tagesgeldkonto zu packen.
Absolut. Je älter man wird desto mehr Risiko rausnehmen und Sicherheit einbauen. Du möchtest ja nicht auf einmal die Kohle versenken wie gerade jetzt bei Corona, aber wolltest eigentlich in Rente. Also rechtzeitig Stück für Stück umschichten. In Anführungszeichen z.B. in Anleihen ETFs schieben wie A0RGEN. Nix sexig aber sicher 👍
@@manada7005 nein ich finde nicht, dass man das Risiko senken muss. Die Leute rechnen immer so, als müsste bei Rentenbeginn auf einen Schlag alles da sein, das ist Quatsch.
@@Kritiker3000 OK. Dann habe ich das schon immer falsch verstanden. Stimmt als Renter habe ich ja so viel Geld um weiterhin Hunderte von Euro reinzuballern, fahre 3 mal im Jahr in den Urlaub, habe 2 Autos, fahre meine Harley-Davidson usw. Ich hatte vergessen es weiter zu bedenken. Ich dachte immer das man als Renter noch ca. 40% Prozent vom derzeitigen Netto in etwa bekommt. 🤔 und die Rücklagen möglichst zum Stompfen vom "Delta" zu benutzen. Dann habe ich mich ja all die Jahre geirrt, ich Dummer 🙄
Man sollte realistisch sein. Wenn du mit 60 kürzer trittst und dein Depot dann zur Entnahme benötigst, schaust du am besten in die statistischen Sterbetafeln und rechnest aus was du entnehmen kannst. Außerdem kann man zu diesem Zeitpunkt aber auch die Märkte beobachten. An ATH könnte man schon easy die Entnahme für die nächsten 5 Jahre realisieren. Ansonsten schaut man von Jahr zu Jahr. Wenn man es gar nicht verzehren möchte, wegen Vererbung - lohnt sich auch weiterhin eine risikogewichtige persönlich hohe Aktienquote.
Habe ich richtig verstanden, dass, sobald man den Freibetrag von 801€ überschritten hat, ein Thesaurierer sich mehr lohnt, aber es unter den 801€ keinen Unterschied macht?
@@achmetschachbrett138 könnte man so sagen, bei der Kostenaufstellung der comdirekt zum Beispiel wird die Auswirkung auf die Rendite ausgewiesen. (Produktkosten)
TER vom investierten Kapital. Allerdings ist das nicht entscheidend. Auch die Kosten im Mifid sind irre führend. Die meisten ETF misst man am besten durch die TD. Die TER ist die Prognose aller Fixkosten. Die TD entsprechen dann allen Einnahmen abzüglich Kosten. Fonds können zum Beispiel bei Wertpapierleihe Einnahmen generieren, die dir Kosten deutlich senken können.
Da wurden mit halt mit 100€ gerechnet, also ein Betrag der von manchen quasi in der Woche investiert wird. Wenn du nach c.a 15 Jahren schon knapp 100.000€ investiert hast fällt der Betrag natürlich deutlich höher aus
kann man machen, entspricht dem MSCI World, der Unterschied ist, dass Solactiv Pauschalpreise nimmt und deswegen ETF darauf viel günstiger angeboten werden können
Kostenloses Depot eröffnen: ►► link.finanzfluss.de/go/depot-id275 *📈
45 Min. Gratis-Webinar für Anfänger: ►► link.finanzfluss.de/go/webinar-id275 👨🎓
#FragFinanzfluss Ich räume zur Zeit bei meinen Finanzen auf bzw. verschaffe mir einen Überblick. Dabei bin ich auf einen Aktienfond (UniDynamicFonds: Europa A) gestoßen den mein Vater 2006 für mich angelegt hatte. Es wird schon viele Jahre nichts mehr eingezahlt.
Meine Frage: Was muss ich beachten wenn ich den Fond kündigen möchte bzw. das Geld auf ETFs umschichten möchte? Ist meine Ansicht richtig, dass der
Austrittszeitpunkt egal ist wenn ich das Geld danach direkt in ETFs investiere?
Vielen Dank für eure Hilfe.
War echt superinteressant! Was auch immer die anderen Zuschauer sehen möchten, ich schau es mir auch gerne an. Leben ist lernen.
Wie langfristig is Factor investing. 10, 15 oder 50 Jahren?
ich überlege die neu Gerd Kommer Robo adviser verfügbar in Oktober bei Scalable capital. was haltest du von das?
Nachhaltigkeit interessiert!
Start, Erklärungen & Disclaimer: 2:17
Welt Portfolio 1 - Industrie- & Schwellenländer: 6:11
Welt Portfolio 2 - Industrie-, Schwellenländer & Europa: 11:35
Welt Portfolio 3 - Welt: 14:26
Welt Portfolio 4 - Welt II: 17:20
Welt Portfolio 5 - Industrie- & Schwellenländer (NACHHALTIG): 20:27
Welt Portfolio 6 - Industrie- & Schwellenländer (FAKTOR): 26:15
Welt Portfolio 7 - Rohstoffe & Immobilien (Zusatz): 32:23
Welt Portfolio Bonus - ARERO: 35:23
Q&A: 37:47
Erläuterungen zu einzelnen Fragen und vertiefte Erläuterungen einiger spezifischen Portfolioeinzelfragen
Vielen Dank! 👍
Danke für die Auflistung
Herrlich. Danke dir
der typ im chat der schreibt "ich finde wirecard gut und glaube langfristig an das unternehmen" lol 3 monate später:
Dankeschön, bin dir für alles DANKBAR 🙏🏽, was du mir vermittelst, daher werde ich dich langfristig supporten.
Bitte noch mehr zu nachhaltigen Investments. Danke für eure Zeit
Ja dem kann ich nur zustimmen.
Es ist im Grunde sowieso ein irrelevantes Argument, weil jede Firme freiwillig oder gezwungen mehr auf Nachhaltigkeit setzen muss.
@@afa1515 Sehe das aus eben diesem Grund auch kritisch. Es gibt jetzt schon viele "dreckige" Unternehmen, die bis zu einem gewissen Grade schon in grünen Technologien umgerüstet haben. Ich glaube auch, dass diese "braunen" Unternehmen ganz erheblich zur Energiewende beitragen werden und wenn man nur in "nachhaltige ETFs" investiert, dann verpasst man diese Wachstumsfaktoren ganz einfach.
Habe Euren Kanal in den letzten Tagen viele h besucht und Einiges gelernt, danke für die gut verständliche Aufbereitung.
Danke für ALLES, ich habe schon so unglaublich auf diesem Kanal gelernt... Unglaublich!
Bitte macht so etwas öfters, dann aber vielleicht ein bisschen mehr im Detail. Heute waren ja ziemlich viele Grundlagen Inhalt.
43:21 schön zu sehen wenn die eigenen Gedankengänge mittlerweile sogar sinnvoll sind :) vor ein paar Wochen hatte ich noch keinen Plan von nichts xD vielen Dank für eure Videos
same here :D
Finde das richtig klasse, dass ihr auch Nachhaltigkeit thematisiert!
Ein echt guter Überblick! Danke, dass du dir am Samstag Abend Zeit nimmst für deine Community ♥️🍀
Danke? Er verdient jede menge Kohle damit.
@@breakeven8524 Eine zu deutsche Sicht. Dein Ziel ist es doch ebenfalls, durch diesen Wissenszugewinn Kohle zu verdienen, oder warum wärst du sonst hier? Und diese Dienstleistung ist für DICH kostenlos, sind wir uns da einig? Was spricht also dagegen, sich einfach mal für eine kostenlose Dienstleistung zu bedanken - außer dem Umstand, dass du Deutscher bist und sich Deutsche im Netz für ähnliche Angebote generell viel häufiger als undankbares Pack erweisen als z.B. amerikanische Viewer? (Ähnliches fällt mir z.B. in den Comments in MyDealz immer wieder auf. Leute führen sich auf, dass man das Produkt nicht bis ins letzte Detail beschreibt. Dabei will man nur andere kostenlos auf einen guten Preis hinweisen - mach dich doch gefälligst selbst schlau, ob du das angebotene Produkt überhaupt brauchst oder nicht. Und dann auch noch wie du herzugehen und zu sagen: "Hey, der Zeitaufwand für seine Recherche und zum Erstellen der Video interessieren mich nen Scheiß. Er verdient zwar keinen Cent an MIR, aber er verdient damit Geld, also warum sollte ich mich bedanken?" ist halt schon ziemlich das letzte.)
@@Smack0r er verdient mit jedem Like und View Geld das ist Fakt. Ich brauche das Video nicht anzuschauen da ich bereits eine Finanzbildung besitze die das Wissen dieses Kanals (für Anfänger) bei weitem übersteigt. Ich lese allerdings gerne die Kommentare zu solchen Videos um zu sehen wasfür ein Klientel der Kanal hat.
@@breakeven8524 Ein akademisch gebildetes (wie in meinem Fall), denn da diese im Schnitt am besten verdienen, haben die am ehesten frei investierbares Kapital. Offensichtlich jedoch kein narzisstisches - wie in deinem Fall ;-)
Und bitte, kaufe dir für dein Expertenwissen gelegentlich ein paar Kommata, um Satzglieder voneinander abzugrenzen - die meisten Gebildeten schließen nämlich auch aus solchen kleinen Dingen, wie es um die Bildung des Gegenüber wirklich bestellt ist.
@@Smack0r haha dann solltest du dich nochmal mit den Studien auseinander setzen. Sehr viele (wenn nicht sogar die meisten) Millionäre sind eben keine Akademiker sondern oftmals auch Menschen mit einem einfachen Hauptschulabschluss. Wer hier dem Narzissmus verfallen ist liest man wohl eindeutig aus deinem Post xD Schönen Abend noch.
Vielen Dank für die Erläuterung ab 1:02:10, dass die TER prozentual jeden Tag mit 1/365 vom Fondsvolumen rausgenommen wird.
MSCI Europe oder Stoxx 600 trotz Brexit? Oder kann man diesen ignorieren? Oder nur in den MCSI EMU? Tolles Video!!
Was ist der Unterschied zwischen Core MSCI World und normalen MSCI World?
Ist das Core nur ein Zusatz von dem Heruasgeber des Etfs, der das Produkt günstiger macht? Wenn ja, wie wird das Produkt dadurch günstiger?
Schöner Zufall, Variante 1 HSBC + Xtrackers ist genau mein Portfolio
Ganz stark! Danke Finanzfluss :)
Sehr gutes Video! Für mich stellt sich nur die Frage, ob man die Länderverteilung seines Portfolios eher nach Marktkapitalisierung (wie MSCI Indizes) oder nach BIP (wie ARERO) gewichten sollte.
1:13:40 vielleicht hierzu einmal ein Video, wie man das Geld Aufteilen sollte über einen Zeitraum von 10 Jahren. mit ein paar Grundannahmen.
X Einkommen
Y Ausgaben
A vorhandes Kabital
B vorhandene Schulden
Sparbetrag von Z und wie sich dann das Vermögen mit regelmäßigem inestieren steigert.
Praktisch das Buch "Der reichste Mann von Babylon" einmal vidualisieren für die moderne Zeit.
Hallo, tolles Video, bezüglich Portfolio 7 könnte man auch einen ETF für Small Caps hinzumischen (die Portfolios 1 und 2 haben "nur" die Big und Mid Caps) LG Pit
Vielen Dank für die tollen Erklärungen, und nicht so viel entschuldigen für die paar Knackser - Ihe bietet einen tollen, und dabei kostenlosen, Service. Weiter so !
Danke, super hilfreiches Video. Könnt ihr mal ein Video mit den sehr günstigen ETFs basierend auf den Solactive Indices machen? Welche könnt Ihr empfehlen? Wie würde ein Portfolio 70/30 mit Solactive basierten ETFs aussehen? Kann man diese mit MSCI / FTSE mischen?z.B. Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap
Ich finde eure Zusammenstellung der verschiedenen Weltportfolio-Varianten super! Für meine Kinder habe ich ebenfalls passive ETF-Weltportfolios und ARERO. Ich persönlich bin mehr aktiver Investor. Z.B. habe ich mich schon vor vielen Jahren mit dem Unternehmen MSCI Inc. auseinandergesetzt und deren Aktien gekauft. Das Geschäftsmodell ist so einfach, etwas Research, diverse Indices aufsetzen und dann fette Lizenzgebühren kassieren von jedem ETF-Anbieter der MSCI im Namen trägt bzw. auf die MSCI-Benchmarks referenziert. Die Aktie läuft seit Jahren wie "geschnitten Brot". Da sich das passive Investieren immer mehr durchsetzt, verdient MSCI Inc. auch immer mehr Geld. Bildet doch mal einen 10 Jahreschart MSCI Inc. (US55354G1004) gegen z.B.SPDR MSCI ACWI UCITS (IE00B44Z5B48)...!
Könntest du mal ein Video zu Anleihen machen? Was sind die Vor- und Nachteile und was bedeuten die ganzen Abkürzungen? Besten Dank!
Es wär sehr interessant wenn Ihr mal die 7 Portfolios im Renditevergleich über die Jahre zeigen könntet. Was ich mich auch frage: Warum nehmt Ihr in Euren Portfolios immer einen ETF mit 30% EM. Wie kommt Ihr auf diesen Wert warum sind es nicht stattdessen 10% oder 50%.... Wirkt willkürlich, wie kommt Ihr auf dem Prozentsatz?
Das ist ein Kompromiss zwischen Rendite und Risiko. Diese Abwägung muss allerdings jeder für sich selbst anstellen, man könnte natürlich auch 50% nehmen.
@@Fabian9006 Also sind die Anteile komplett willkürlich gewählt. Da sollte es doch eine bessere Methode geben z.B. basierend auf historischen Renditen o.ä.
@@danielbrand2775 historische Renditen lassen sich nicht zwangsläufig in die Zukunft projizieren.
@@Fabian9006 Das ist mir schon klar aber sonst wird ja auch immer mit historishcen Renditen argumentiert, wenn man sagt eine breit diversifizierte Investition in AKtion bring im Schnitt die Rendite x. Irgendwas muss man ja als Maßstab nehmen und mir fällt nichts besseres ein, trotz der Flaws.
@@Fabian9006 Wird doch sonst auch gemacht! Wenn man sagt investment in Aktien bringt so und soviel im Jahr. Wenn dir ein besserer Maßstab einfällt trotz alles Mängel lass es mich gerne wissen
bei audio knaksern , schaut mal unter den audioeinstellungen die sogenannte "Samplerate" höher stellen , man hat dann zwar etwas latenz aber das problem müsste behoben werden
Was hat die Samplerate mit dem Knacksen im Audio zu tun?
holy shit, dein kommentar hat mich mit meinen audio einstllungen rumspieln lassen und 2 100€ headsets zum laufen bekommen die ich bei für schrott gehalten hab
@@uzefulvideos3440 wenn du eine niedrige Samplerate einstellst wird deine cpu schneller arbeiten,du hast dadurch weniger Latenz aber knacksern können entstehen .bei einer höhere Samplerate tauschst dein Prozessor die Daten langsamer hin und her und deine cpu wird überlastet und knacksern können entstehen ,allerdings wird die Latenz höher . Mittelweg sind 512 Samples
@@dawre3124 das waren aber teure Headsets hahh
Danke das ihr die Infos nochmals unter das Video gepackt habt.
Danke, informativ keine Frage. Aber halt nur „technisch“. Gerne Fragen beantworten wie z.B. wieso emerging markets? Was ist denn der Ausblick auf diese Länder Nächsten 5-10 Jahre?
Außer China siehts sehr düster aus sehen Analysten unter anderem wegen der debt situation. Kurz gesagt mehr wieso statt wie Fragen wäre gut.
Lies dir das Buch von Gerd Kommer durch.
Super Videos!
Könnt ihr mal über Sector ETFs bzw. den MSCI World Technology berichten?
thx
Sehr cooler Livestream! Vielen Dank auch für die Antworten auf die Fragen am Ende.
Ich habe nochmal eine konkrete Frage zu der TER: die TER wird also täglich zu 1/365 vom aktuellen Fondsvolumen abgezogen, richtig? D.h. wenn ich bei meinem Broker in das Depot schaue, sehe ich dort den aktuellen Depotwert, vom dem schon die TER abgezogen wurde, richtig!?
Kann ich am Jahresende auf einem Kontoauszug oder generell auch irgendwo sehen, wieviel TER ich dann genau bezahlt habe?
Interessant fand ich auch die Frage eines anderen Zuschauers, die leider nicht mehr beantwortet wurde: sind kostenlos besparbare ETFs immer nur Aktionen und ich zahle dann nach 1-2 Jahren eine Transaktionsgebühr oder gibt es auch Anbieter, wo das dauerhaft kostenlos ist? Ich finde viele Videos oder Blogs erklären diese Dinge recht verständlich, wenn ich dann aber bei speziellen Brokern nach genau diesen Informationen suche, finde ich dazu wenig oder unverständliche Infos.
Dauerhaft kostenlose ETF-Sparpläne gibt es bei TradeRepublic :) (dafür ist die Auswahl der ETFs kleiner als bei anderen Anbietern)
Dr. Granovic sagen wir lieber das derzeit die Sparpläne kostenfrei bei TR sind.
Wenn TR groß genug ist, dann befürchte ich das sie die Gebühren Schraube anziehen.
Wieviel Geld dir als TER tatsächlich abgezogen wird, wird dir nicht angezeigt. Bei Trackingdifference.com werden dir verschiedene ETF‘s angezeigt und ihre Tracking differenz gemessen. Anhand der Differenz kann man dann sehen, wie hoch die kosten Tatsächlich waren. Es kann auch vorkommen dass ein ETF sogar deutlich günstiger ist, als es von der TER eigentlich sein sollte. (Z.b. wenn die TER eigentlich 0,2 sein soll, tatsächlich die Tracking Differenz aber nur 0,1 war)
In der Regel heißt kostenlos, dass es sich im Aktionssparpläne handelt (TR Mal ausgenommen). Das gute ist aber, dass es auf die großen Indizes viel Auswahl gibt. Dementsprechend wird es bei einem vernünftigen Broker immer einen kostenlosen ETF geben, der diesen Index abbildet.
Seit Mifid2 bekommt man einmal im Jahr eine Kostenaufstellung (bei der Comdirect erst vor ein paar Tagen), das enthält die Gesamtkosten und aufgeschlüsselt auf jeden Posten die Kaufs/Verkaufskosten und die Produktkosten (TER).
Warum empfehlt ihr als MSCI EM den (Variante 1) IE00BTJRMP35 anstelle des IE00BKM4GZ66? Die TER ist bei zweiterem 0,02 geringer und von der Zusammenstellung augenscheinlich nicht schlechter.
Beste Grüße
Super, danke, das hat mich echt weitergebracht. 😃💯
Bei Trade Republic sind die MSCI ETFs alle physisch und haben ihr Domizil in Irland, ist das in diesem Fall unproblematisch oder muss ich mir wegen der Besteuerung Gedanken machen? Bist absolut mein Lieblingsyoutuber:)
Wo dachtest du denn wo das Domizil ist?
Habe eine Frage zum Thema Portfolio Aufbau:
Was sind die Vor- und Nachteile von einer Gewichtung der Regionen nach Bruttoinlandsprodukt bzw. Marktkapitalisierung?
Regionale Anteile gewichtet nach Marktkapitalisierung (MK) bzw Bruttoinlandsprodukt (BIP)
USA: MK 55% / BIP 30%
Europa: MK 18% / BIP 25%
Asien/Pazifik: MK 12% / BIP 10%
Schwellenländer MK 15% / BIP 35%
Grüße
MK lief in der letzten Dekade extrem gut. Insbesondere die EM haben dort nicht mithalten können. Deshalb ist auch ein Developed viel besser gelaufen als ein All Country All World.
Historisch war aber der BIP etwas besser - aber nicht kriegsentscheidend.
MK spricht ja eben auch nicht die ganze Wahrheit aus. Ein Nestlé ist der höchste Wert in der Schweiz. BIP der Schweiz wäre er aber gering. Die Firma investiert und verdient Geld aber auf der ganzen Welt. Also was ist letztendlich besser?
MK hat eben noch den Vorteil, dass er besser und leichter abgebildet werden kann... Und das schon mit nur einem Msci World ETF. BIP brauchst du mindestens 3.
Wie gesagt - die Zukunft ist ungewiss. Kriegsentscheidend wird es über 30 Jahre nicht sein. MK für Anfänger und kleine Depots mehr als empfehlenswert, da dadurch Gebühren gespart werden und viel Aufwand oder Überlegungen wegfallen. Ich fahre BIP - aber eher aus der Überzeugung daß ich den USA Anteil zu hoch empfinde und als in Europäer einen kleinen Homebias unterstütze (Betonung auf klein!). Außerdem könnte das gut laufende MK auch dafür sprechen, dass BIP jetzt wieder aufholt und damit jetzt zum Beispiel 10 Jahre besser läuft. Aber keiner weiß es.
Hat es dir nicht auch schon mal in den Fingern gejuckt mehr auszuprobieren abseits deiner 70/30% Strategie?(soll kein Vorwurf sein, nur aus Interesse)
Er hat schon viel aufgrund seine Beruflichenkarriere gesehen und gemacht. :)
Sehr informatives Video, vielen Dank für den dauerhaft tollen Content !:)
Mein Portfolio (4) ist einfach gestrickt, bei mir steckt alles im Vanguard FTSE All-World, WKN: A1JX52, 3400 Firmen in 50 Ländern bei einer Tracking Differenz von minus 0.1%, das Rebalacing macht der ETF selbst
Dazu noch paar Einzelaktien und 5% evtl in Bitcoin und passt beste aus allen Klassen
Welches Rebalancing?
Was sollen die Einzelaktien bringen?
Wenn im FTSE Index z.B. die EM Staaten besser laufen und stärker gewichtet werden, wird das im ETF selbst berichtigt. Bei einer klassischen 70/30 Aufteilung musst du selbst einmal im Jahr das Rebalacing vornehmen um wieder auf die 70/30 Aufteilung zu kommen.
@@olli1893 im ACWI bzw. im gleichartigen Vanguard Produkt läuft gar kein aktives Rebalancing ab
Der Anteil von China stand im All-World Fonds am 31.12.2019 bei 3,9% und am 31.03.2020 bei 4,7%, ob man das nun passiv oder aktiv nennt ist ja erstmal egal, die Anteile verändern sich je nachdem wie sich die Marktkapitalisierung der einzelnen Positionen im Index verändert.
Hallo ich habe eine Frage. Du hast gesagt, man soll erst mit ETFs anfangen wenn man Schuldenfrei ist. Wieso?
Ich zahle zur Zeit einen Kredit für mein Haus ab, dieser liegt bei 1% Zinsen.
Ist es da nicht Sinnvoll parallel in ETFs mit einem Sparplan zu investieren?
Was haltet ihr von Dividenden ETF Fonds? Bzw. Könnt ihr darüber mal ein Video machen?
Achmet Schachbrett Wenn du kein Rentner bist , nicht gut.
Habe den dividend 100 und bin zufrieden
Freu mich schon auf die kommenden Videos zum nachhaltigen Investieren 👍🏼😊
Sind Immobilien und Rohstoffe nicht sowieso schon in einem MSCI World stark vertreten? Warum noch zusätzlich ins Portfolio nehmen?
Gerne mehr zu Nachhaltigem Investment!
Bei der ersten Variante sind beide ETFs jeweils thesaurierend oder? Wäre es zu Beginn, bis ein gewisses Anlagevolumen erreicht ist, nicht sinnvoller zunächst in ausschüttendende ETFs zu investieren, um die steuerlichen Vorteile des jährlichen Freibetrags ausreizen zu können?
Finanzfluss
Top 💪🏻
1:13:54 Oh ja, den Stress und die Anstrengung merkt man dem Thomas von Finanzfluss ganz klar an.
Ohh man, ich glaube er braucht mal n bisschen Ruhe
welchen broker benutzt du und warum?
gibt es dazu ein video. ich mag es alles unter einem dach zu haben. daher plane ich comedirect. da ist dann mein girokonto und mein broker. wäre das klug?
#FragFinanzfluss ich bin der Meinung, dass msci schon optimiert ist. Welche etfs man msci world hinzufügt, stört man die Optimierung. Wie meinst du dazu?
Tolles Video! Super Überblick!
Vielen lieben Dank für das tolle aufschlussreiche Video. Normalerweise mag ich keine Videos die so lang sind, dieses war aber total interessant!!! Weiter so. Ich hoffe ihr bekommt noch viele Daumen hoch und noch mehr Abonnenten! 😉
Wenn ihr einen ausschüttenden etf habt, sind die Ausschüttungen nur steuerfrei bis 801€, wenn diese Ausschüttungen von deutschen Unternehmen sind! (Wir reden von deutschem wohnsitz). Ansonsten müsst ihr auch informieren wie hoch die jeweilige Quellensteuer des Landes ist in den ein Unternehmen tätig ist. Leider wurde dieser Punkt nicht beachtet
Hallo, zunächst mal vielen Dank für das Video. Ich fand viele interessante Anreize darin. Leider war ich nicht live dabei. Ich habe zwei Fragen, die ich gern hier stellen würde: 1. Die meisten ETF's sind in USD. Wie gehst Du mit dem Währungsrisiko um? Die Umrechnung beim Kauf sehe ich etwas entspannter. Aber wenn zum Verkaufszeitpunkt der USD deutlich schwächer wird, wird die Performance stark aufgezehrt... siehe Wechselkurse 2011-2014. 2. Ich will monatlich 1.000€ in ETF's anlegen. Meine Idee: 600€ in MSCI World, 200€ in MSCI EM, und 2-4 weitere kleinere Positionen, 150€ pro Quartal jede, als "performance booster". Welche würdest Du empfehlen? Danke schön!
Ich persönliche achte kaum auf das Währungsrisiko, aber natürlich bevorzuge ich ETFs in Euros. Prinzipiell habe ich denselben Gedankengang bzgl. "Performance-Boosts", dementsprechend hier mein (Soll-)Portfolio:
50% MSCI World
25% MSCI EM
15% MSCI Europe
10% MSCI World IT-Sector bzw. ab demnächst 10% NASDAQ-100
World und EM dienen der geografischen Verteilung, Europe als Europa-Ausgleich und die anderen beiden als "Performance-Boost". Habe am Anfang den IT-Sector bespart und bin ab morgen dann in der NASDAQ, da ich mich noch umentschieden habe. Hat aber beides Potenzial und ist US-lastig, will die Mischung von den beiden insgesamt einfach auf etwa 10% halten. Es gibt sicherlich bessere Alternativen, aber durch TradeRepublic und dem Flair von ETFs, Zeit und nicht Rendite zu optimieren, bin ich dann so gegangen. Bzgl. deiner Sparraten: wenn du 150€ im Quartal investieren willst, mache das lieber über den 50€/Monat-Weg. Es sei denn du willst mehrere Positionen besparen (was nicht besonders sinnvoll halte, weil du dann Fokus verlierst und unnötig diversifizierst), dann kannst du das auch über versetzte 50€/Quartal in drei verschieden Positionen machen.
Letztlich sind die unterschiedlichsten Leute mit unterschiedlichsten Strategien gut gefahren, so lang sie ihre Hausaufgaben gemacht haben.
Was haltet ihr von der Idee die Danaher Corporation monatlich zu besparen?(sorry fürs abweichen vom Thema der passiven investieren) 😅
Echt guter Überblick danke! Dieses Livestream war goldwertig. Was denkt ihr über S&P 500?
Also bei mir lief er sehr gut obwohl ich den genommen habe mit minimum volatility (ISIN: IE00B6SPMN59). kannst du dir auf justetf anschauen, ob es etwas für dich ist
Kann mir einer erklären warum comdirect selber keine VL unterstützt?
Richtet sich jetzt also die TER auf den jährlich kumulierten Betrag oder die Monatlich bspw. 100-eingezahlten Euros ??
Danke dir 😀👌
Liebes Finanzfluss Team!
ich verfolge euch nun schon länger und ihr seid wirklich spitze. Eure Videos sind EINFACH TOP! Ich habe wirklich schon sehr viel über euren Kanal mitnehmen können.
nun habe ich mehrere Fragen:
ich würde gerne wissen (bin aus Österreich) bei uns Österreichern ist es nicht so einfach mit den Brokern. bezüglich steuereinfacher Broker, Melde / Nichtmeldefonds
Könntet ihr hierzu mal ein Video machen ? auch in Bezug auf Thesaurierend und ausschüttend gelten in Ö andere steuerliche Regelungen.
Welchen Broker würdet Ihr empfehlen für einen ETF Sparplan (für Österreicher) empfehlen und welchen für größere Beträge - diese größeren würde ich auch gerne auf mehrere Tranchen einzahlen um einen Cost Average Effekt zu erzielen.
Generell möchte ich in ETFS investieren, einmal per Sparplan einmal mit größeren Beträgen
Würdet ihr hier empfehlen monatlich zu zahlen oder vierteljährlich (um Kosten zu reduzieren)
Ich würde gerne in den MSCI World und MSCI EM investieren, möglicherweise noch einen Europaanteil hinzunehmen (zB Euro Stoxx 600)
Weiters. habt ihr ja einen 4 Wochen Investor Kurs - ist dies zwingend notwendig wenn mich nur ETFS interessieren wenn ich all eure Videos zu ETFS angesehen habe?
Danke vorab! würde mich riesig über einen Antwort freuen !
Liebe Grüße aus Wien
Lieber Finanzfluss, wenn du dir den „MSCI small caro Europa“ mit dazu nimmst dann lässt du dir doch alle anderen tollen Start ups aus dem Rest der Welt gänzlich entgehen oder habe ich einen Denkfehler? Könnt mich in den Kommentaren gerne korrigieren, weil ich mir auch schon öfters vor der selben Frage stand! :)
Ja klar an sich schon. Du kannst natürlich dein ganzes depot nur aus small caps machen. Ist aber dann vermutlich etwas risikoreicher. Du kannst natürlich auch den EM IMI dazu nehmen.
#FragFinanzfluss
Lohnt es sich ein gut performendes Portfolio umzustruckturieren bspw. um Dopplungen rauszunehmen und dadurch Steuern zahlen zu müssen, oder sollte man eher nur den Sparplan anpassen und den Rest weiterlaufen lassen?
Hintergrund:
In meinem Portfolio ist hauptsächlich MSCI World und MSCI EM in etwa im Verhältnis 7:3.
Ich habe aber außerdem auch noch etwa 20 % des Depotvermögens in ETFs spezieller Sektoren drin (Health und Tech je 10 %)
Ich dopple mit den health und tech Aktien den Msci world i gewissem Maße und überlege auf ein Portfolio aus Msci World Msci EM und ggfls. noch ein bisschen mehr Europa umzuschwänken.
Hallo , mich würde interessieren ob ich jetzt in etf msci world investieren soll, auch wenn ich davon aus geh, das die Weltwirtschaft in den nächsten 6 Monaten nach unten geht,? oder lieber noch 6 Monate warten? Danke für die Antwort :)
An deiner Stelle würde ich (je nach verfügbarem Kapital) einfach über die nächsten 4-6 Monate in Etappen investieren - so hast du Nutzen vom Cost-Average-Effekt und dein Risiko verringert sich enorm.
Wie hast du bei deinen ETFs nachgekauft? Über Heraufsetzen der Sparrate?
Einfach per Kauforder :-)
Was ist mit der Kombi Xtracker (MSCI World) und iShares (MSCI EM)? Oder Xtracker für World und EM?
Das Sound-Geknister in der 2. Hälfte macht mich fertig
Selten so eine gute Videobeschreibung gesehen. Top!
Hallo, super Video. Danke!
Ich bin aktuell am Überlegen wie ich mein Portfolio zusammenstelle. Ein MSCI World ETF soll dabei den Hauptanteil bilden,
aber bei den verbleibenen Prozentpunkten bin ich mir bei der ETF Auswahl noch unentschlossen.
Was haltet ihr von den "Megatrends" und in diese in ETFs zu investieren? Also zum Beispiel in einen ETF Technology oder ETF Automatisation und Robotic oder ETF Global water?
Würde mich über eine Antwort freuen :-)
Also ich habe den Lyxor Core Disruptive Tech den ich sehr interessant finde
Natürlich wissen wir es! Wenn Ausgangsperre ist, dann werden Kreuzfahrtaktien nicht gut performen! Außerdem bezahlt man in 40 Jahren über 20.000 Euro an Gebühren bei ETFs! Bei Aktien hat man bei z. B. Smartbroker 0,0 € Gebühren. Und man investiert nicht in verwerfliche Unternehmen! Muss aber natürlich jeder entscheiden, 20.000 Euro haben oder nicht!
Macht es Sinn die beiden Portfolios 1 und 5 zu kombinieren und dabei die 70/30 Aufteilung weiterhin zu berücksichtigen?
Ich habe das zweite weltportfolio allerdings eine mischung aus 70 msci world 10 msci em ( ich traue den chinesen nicht) und 20 euro stoxx 600
Kann es leider jetzt erst sehen , aber immer wieder top 👍😁☺️
Einer der besten Finanzkanäle auf RUclips. Macht einfach weiter so , spitze :)
Ich bespare den Arero Fonds (50%) und um die Aktien qoute zu erhöhen da ich noch jung bin noch zusätzlich den msci World (25%)+ Msci Europe (25%).
In zwei bis drei Jahrzehnten werde ich dann nur noch den Arero besparen.
:))
Was ist deine Strategie dahinter?
@@Fabian9006 Ich wollte einfach die 60% Aktien qoute erhöhen und im Alter dann nur noch auf den Arero Fonds setzen. Man kann ja leider im arero Fonds nicht die prozentuale Aufteilung ändern. Ich denke da ich noch sehr jung bin kann ich mehr " Risiko" verkraften.
@@j.w.993 warum setzt du dann jetzt schon auf den Arero? Da nagen doch jetzt schon die höheren Kosten an deiner Rendite.
@@Fabian9006 Ich will ja nicht 20 Jahre lang Anleihen, Rohstoffe und vorallem die Schwellenländer komplett auslassen. Einfach die Aktienquote erhöhen, nicht mehr und nicht weniger. Nicht 100% Aktien.
Hallo, ich habe mal eine Frage.
Ich bin gebürtig aus Deutschland, lebe und arbeite aber in der Schweiz, habe jedoch immernoch meine deutsche Staatsbürgerschaft. Jetzt würde ich gerne auch hier in ETFs investieren. Welche Risiken (steuerlich) könnten mich hier erwarten wenn ich in beiden Ländern investiere.
Vielen Dank schonmal für die Antwort.
Gar keins. Du versteuerst in der Schweiz. Wenn du einen deutschen Broker hast, brauchst du eine Bescheinigung deines Sitzstaates, ansonsten führt die Bank die KapEst in Deutschland ab und du musst sie dir mühsam über das Bzst zurück holen.
Tolles Video, vielen Dank dafür. Ich verstehe noch nicht, warum ich mehrere ETFs besparen/kaufen soll. Wenn ich 100 Euro zur Verfügung habe, könnte ich die doch besser in einen ETF stecken und habe so auch nur Kosten für einen ETF. Bei 2 ETFs verdoppeln sich die Kosten so in etwa, die Chancen aber doch nicht? Ihr empfehlt oft, 70:30 zu investieren, 70 % in einen World ETF, 30 % in einen EM. Die erreichte breite Streuung dabei ist mir klar, aber die Chancen auf höhere Rendite steigen doch so nicht? VG Juli
Bin bei Trade Republic. Lohnt sich der MSCI Thesaurierend mit 0,2 TER mehr als der Ausschüttende mit 0,5 TER um den Steuerfreibetrag auszunutzen? Der TER sind schon etwas hoch...
Kurz:Es kommt auf dein Eigenkapital an, bei wenig Volumen ist der ausschüttender ETF besser, bei einem eher höherem der Thesaurierer!
TER ist nicht kriegsentscheidend - wichtig ist die TD! Und die sollten bei den meisten MSCI Produkten nahe zusammenlegen - daher mache es so, wie es dir steuerlich am besten passt.
Moin! Ich verstehe die Aussage zum Steuerstundungseffekt nicht ganz. Worum es sich dabei handelt, ist mir zwar eigentlich klar, nur ist es durch die Vorabpauschale seit 2018 doch egal, ob ich nun ausschüttende oder thesaurierende ETFs ins Depot hole. Dass man möglichst schauen sollte, den Steuerfreibetrag jährlich auszuschöpfen verstehe ich, aber Thomas sagt hier, dass nachdem der Betrag ausgeschöpft wurde aufgrund des Steuerstundungseffektes ein Thesaurierer besser sei, was aus steuerlicher Sicht durch die seit 2018 anfallende Vorabpauschale doch gar nicht mehr stimmt oder? Bin etwas verunsichert. Wäre nett, wenn mich mal jemand aufklären könnte :)
following
Die Vorabpauschale ist derzeit so gering, dass man dafür wohl ein 7-stelliges Portfolio bräuchte um den Freibetrag auszureizen, die Vorabpauschale fällt daher kaum ins Gewicht.
schliesslich-ist-es-ihr-geld.de/vorabpauschale-im-januar-2019-lediglich-ein-sturm-im-wasserglas/
Super Video👍🏻
Was hält ihr von dem JPMorgan Global Equity Multi-Factor UCITS ETF Accumulating
ISIN IE00BJRCLL96
für die integrierte Faktorvariante?
Ist vor kurzem erst aufgelegt worden. Kann man derzeit noch nicht viel zu sagen :)
der iShares MSCI ACWI (0,20%) ist günstiger als der FTSE, beide enthalten jedoch keine Small Caps😱
Sehr aufschlussreiches Video, danke dafür!
Sind die beiden vorgestellten iShares-ETFs im Welt Portfolio 5 (nachhaltig) auch in der ausschüttenden Variante zu empfehlen oder gibt es im Gegensatz zu den Thesaurieren hier etwas zu beachten? (In einem anderen Video wird erklärt, dass es zum Einstieg sinnvoll sein kann, wegen dem Freibetrag zunächst ausschüttende ETFs zu wählen.)
Habe einen msci world, ein msci em, einen russel 2000 und einen euro small cap sowie einen s&p Dividenden ETF. Mit diesen 5 bin ich top aufgestellt.
Ich habe mich auch für den MSCI World & EM entschieden jedoch jeweils in der ausschüttenden Variante. Ich habe mir das so vorgestellt das ich Erträge selbstständig Quartweise wieder reinvestiere und den steuerlichen Freibetrag von 801€ jährlich voll auszunutzen. In diesem Video wird ausdrücklich zur Core (acc) Variante geraten, habe ich einen falschen Denkansatz ?
Core heißt nicht, dass es Thesaurierend ist
Segr sehr gut. Danke
Mich würde eine aktuelle Einschätzung zum msci EM interessieren, gerade zur jetzigen Situation. Und ein Überblick bzw. Vergleich der Anbieter wie z.b. ishares em oder xtrackers em. Ich glaub da bin ich zur Zeit nicht alleine mit der Frage ob jetzt kaufen, abwarten oder oder oder.
@@simyo35 Danke für deine Antwort, die ist eine uralte Börsenweisheit, hat nur leider mit meiner Frage nix zu tun. Ich möchte gerne ein Spotlight auf den msci em. VG
Ich kenn mich noch nicht so mit ETF aus also meine Frage: ist es nicht egal, welchen ETF man nimmt? Also es gibt ja total viele, die den Kurs vom MSCI World abbilden oder?
Ja es gibt reichlich Auswahl an World ETFS .
Es gibt jedoch schon entscheidende Kriterien wie TER, Fondvolumen etc.
Es gibt hier auf dem Kanal eine ganze Video Serie zu dem Thema, wenn du dir die Zeit nimmst die 7-8 Videos anzuschauen, weißt du bescheid. :)
Es in einer Nachricht runterzubrechen ist so nicht möglich.
Wieso ist nicht ein einziges Weltportfolio dabei bei dem der Entwickelte Ländern Anteil nochmal aufgeteilt wird in z.B. 50% MSCI World und 50% MSCI World small caps?
So viel Small Caps ist auch wieder ein höheres Risiko
Macht es Sinn drei ETF‘s auf den MSCI World, MSCI EM und den MSCI Momentum zu kombinieren, oder hat man hier zu viele Ueberschneidungen?
In dem Fall den MSCI World nicht berücksichtigen und 70/30 in die anderen beiden investieren
Überschneidungen hat man da wohl schon drin , das ist wohl auch der Sinn darin ,man möchte ja die gut laufenden Unternehmen übergewichten. Das erreicht man ja unteranderem, damit das man die Unternehmen in 2 ETF's ( Momentum +EM oder World ) drin hat . Wenn du das Factoring über Momentum also generell als Sinvoll erachtest , spricht nichts gegen diese Kombination. Generell intressant wären die Prozentualen Anteile der einzelnen einzelnen ETF'S .
Ja... Macht kein Sinn. Wenn du von der momentum Strategie überzeugt bist, dann Kauf da und Steuer deine Risikotragfähigkeit über RK1.
Was haltet ihr von folgendem Portfolio Msci World, Msci world small Cap und msci emerging markets IMI? Und welche Prozentuale Aufteilung würdet ihr treffen?
f k EM:25% World:65% und small Cap 10%, wäre ne Idee, wobei auch gesagt werden muss, dass man es nie 1zu1 hinbekommen wird mit den Prozentwerten
@@achmetschachbrett138 vielen Dank für deine Antwort. Die Aufteilung gefällt mir gut 👍🏼
@@achmetschachbrett138 Nachdem ich gerade nochmal den Abschnitt zu Factor Investing im Buch von Herrn Kommer gelesen habe fällt mir auf, dass ich mit nur 10% Small Cap Anteil im Prinzip gegen die Small Cap Prämie Wette🤔. Da Small Caps eigentlich 14% der Marktkapitalisierung ausmachen. Vielleicht sind dann 20% World small Caps besser.
f k proportional zur Haltungsdauer werden small Caps immer lukrativer, daher kommt es darauf an wie lange du dein Portfolio vor hast mindestens zu halten.
@@achmetschachbrett138 Mein Anlagehorizont liegt bei 40+ Jahren.
Vielen dank für die informativen Videos! Hätte eine kurze Frage: hat es einen Nachteil wenn ich etfs nicht im sparplan sondern selbständig halbjährlich oder quartalsweise bespare? Ich erhoffe mir damit vorteile zu verschaffen indem ich kaufe wenn der kurs eher niedrig ist anstatt einfach am 15. Jedes monats. Auszahlen möchte ich mir die Anlage natürlich erst in 10-15 jahren lassen. Mfg
Danke für eure Videos und Streams!
Heute gab es allerdings im Stream eine kleine Unzulänglichkeit beim Thema thesaurierend/ausschüttend.
38:30 Steuerlich gibt es bei thesaurierend leider keinen Vorteil mehr, da dieser nun (seit 2018) der Vorabsteuer unterliegt.
Die Vorabpauschale kann man allerdings auch mit dem Sparerpauschbetrag abdecken, bis man den ausgeschöpft hat braucht man wohl ein mittleres 6-stelliges Depot
Die Vorabpauschale ist gedeckelt durch den Basisertrag. Dieser errechnet sich aus dem Basiszins, welcher an das Zinsniveau gekoppelt ist. Für 2020 liegt er bei unglaublichen 0,07%. Also nein, man zahlt praktisch keine Vorabsteuern.
@@Fabian9006 Mittlerweile 7-stellig.
2018: 801/(0,7*0,0087) = 131.527
2019: 801/(0,7*0,0052) = 220.055
2020: 801/(0,7*0,0007) = 1.634.694
@@bultvidxxxix9973 das hätte ich jetzt so hoch gar nicht eingeschätzt, danke für die Berechnung 😊
@@Fabian9006 Ja das stimmt solange man über das Jahr keine sonstigen Gewinne erzielt die den Pauschbetrag aufgebraucht haben.
ausfürlich Darstellung.. Super Danke.
also ehrlich gesagt halte ich von einem em etf gar nichts.
Ich sehe einfach in den nächsten 15 Jahren in Afrika und Südamerika kein oder nur geringer Wachstum.
Vorher würde ich ein Asien ex Japan etf nehmen jedoch das Problem ist sie haben nichts vernünftiges.
Entweder stimmt der ter oder td nicht oder auch zu gerines Volumen und noch nicht so alt.Und ich bevorzuge auch noch die physischen.
Hab jetzt einen world und dazu noch ein Nordamerika etf weil ich denke dort liegt in Zukunft immer noch die meiste Rendite .Ist nur meine persönliche Meinung. lg
Hello Finanzfluss-Team, hello Community!
Was haltet ihr von der Idee, das Portfolio 2 noch mit ein bisschen Faktorprämie zu versehen, indem man bspw. in 60% MSCI World, 20% MSCI EM IMI und 20% MSCI Europe Multifactor aufteilt? Letzterer integriert ja Value, Momentum, Quality & Small Cap, im EM steckt noch der political risk Faktor und insgesamt hätte man eine leichte Abschwächung der USA im Portfolio.
Danke schon mal! :)
Find ich persönlich klasse!
Kauft x trackers die Aktien wirklich, oder simulieren die nur den Kurs?
Das findest du im Fondsprospekt. Da sollte die Methode immer genannt werden. Zum Beispiel hat X - Trackers 2014 schon den Stoxx 600 Ucits auf physisch Replikation von synthetisch umgestellt.
@@goerkestud Danke :)
@@ingenium7135 am leichtesten kannst dich darüber über justetf.com informieren - da kann man auch Filter nach genau diesen Kriterien setzen. Vor dem Kauf empfehle ich aber immer das Fondsprospekt der Gesellschaft zu lesen. Drittanbieter können nämlich auch fehlerhafte Informationen oder nicht mehr aktuelle haben. Passiert aber selten bei justetf.com - aber lege meine hand nich dafür ins feuer das es immer und zu jeder Zeit stimmt ;)
Beziehen sich die Prozente auf den Sparbetrag oder dem Wert im Depot also mit Gewinn/Verlust?
So schade das Trade replublik in Österreich nicht Steuereinfach ist :/
Gibts Sinn die Anleihen ETFs als Stabilisierung noch dazu beimischen ?
MmN lohnen sich Anleihen nicht mehr, höchsten von Schwellenländern. Ich würde stattdessen den Notgroschen etwas aufstocken, wenn du noch Stabilisierung für dein Portfolio suchst.
Staatsanleihen steigen üblicherweise im Crash, da das Geld ja irgendwohin muss, denn Leute aus den Aktien aussteigen. Für diese Absicherung bezahlst du mit einem tieferen Erwartungswert im Vergleich zu Aktien. Evt. lohnt es sich das Geld einfach auf ein Tagesgeldkonto zu packen.
Gold? Staatsanleihen? USD?
Macht es eurer Meinung nach Sinn proportional zum steigenden Alter das Risiko zu senken? Schreibt es gerne unter den Kommentar, würde mich freuen ✌🏼
Absolut. Je älter man wird desto mehr Risiko rausnehmen und Sicherheit einbauen. Du möchtest ja nicht auf einmal die Kohle versenken wie gerade jetzt bei Corona, aber wolltest eigentlich in Rente. Also rechtzeitig Stück für Stück umschichten. In Anführungszeichen z.B. in Anleihen ETFs schieben wie A0RGEN. Nix sexig aber sicher 👍
@@manada7005 nein ich finde nicht, dass man das Risiko senken muss. Die Leute rechnen immer so, als müsste bei Rentenbeginn auf einen Schlag alles da sein, das ist Quatsch.
@@Kritiker3000 OK. Dann habe ich das schon immer falsch verstanden. Stimmt als Renter habe ich ja so viel Geld um weiterhin Hunderte von Euro reinzuballern, fahre 3 mal im Jahr in den Urlaub, habe 2 Autos, fahre meine Harley-Davidson usw. Ich hatte vergessen es weiter zu bedenken. Ich dachte immer das man als Renter noch ca. 40% Prozent vom derzeitigen Netto in etwa bekommt. 🤔 und die Rücklagen möglichst zum Stompfen vom "Delta" zu benutzen. Dann habe ich mich ja all die Jahre geirrt, ich Dummer 🙄
Man sollte realistisch sein. Wenn du mit 60 kürzer trittst und dein Depot dann zur Entnahme benötigst, schaust du am besten in die statistischen Sterbetafeln und rechnest aus was du entnehmen kannst. Außerdem kann man zu diesem Zeitpunkt aber auch die Märkte beobachten. An ATH könnte man schon easy die Entnahme für die nächsten 5 Jahre realisieren. Ansonsten schaut man von Jahr zu Jahr. Wenn man es gar nicht verzehren möchte, wegen Vererbung - lohnt sich auch weiterhin eine risikogewichtige persönlich hohe Aktienquote.
Bassinus sehe ich genauso, sein Depot im kleinen Stücken auf zu lösen ist definitiv einfacher als bei Gold und Immobilien.
Habe ich richtig verstanden, dass, sobald man den Freibetrag von 801€ überschritten hat, ein Thesaurierer sich mehr lohnt, aber es unter den 801€ keinen Unterschied macht?
Ganz genau. Realisierte Kursgewinne und Ausschüttungen müssen ab 801 bzw. 1602€ versteuert werden.
Unter 801€ ist der ausschüttende ETF besser, da du mit einem thesaurierenden den Freibetrag viel viel weniger nutzen würdest
Kurze Frage:wird das TER vom Gewinn oder vom Eigenkapital abgezogen?
Von der Anlagesumme
xRyder ...Aber das heißt doch dann, dass man unterm Strich minus macht, wenn der Markt/Aktie etc stagniert, oder?
@@achmetschachbrett138 könnte man so sagen, bei der Kostenaufstellung der comdirekt zum Beispiel wird die Auswirkung auf die Rendite ausgewiesen. (Produktkosten)
TER vom investierten Kapital. Allerdings ist das nicht entscheidend. Auch die Kosten im Mifid sind irre führend. Die meisten ETF misst man am besten durch die TD. Die TER ist die Prognose aller Fixkosten. Die TD entsprechen dann allen Einnahmen abzüglich Kosten. Fonds können zum Beispiel bei Wertpapierleihe Einnahmen generieren, die dir Kosten deutlich senken können.
Wie langfristig sollte man bei etf denn planen? 3,5, 10 .... Jahre?
30-40 Jahre sind sinnvoll. Weniger würde ich nicht machen, dann finde ich EinzelAktien besser
@@tease_n_denialprolapse warum sind Einzelaktien dann besser?
generell gilt bei aktien mind 10 jahre, besser 15 jahre oder mehr! ob einzelaktien oder aktien etf spielt keine rolle
@Heinz Hülbüsch
Über eine Periode von mindestens 15 Jahre haste nie Verlust beim MSCI World gemacht. Also mindestens 15 Jahre :)
Als EM Etf einen IMI benutzen, gibt’s da vor und Nachteile ?
Im Vergleich wozu?
Fabian zum „normalen“ MSCI EM, bei gleicher TER
@@drfelsar949 die Smallcaps haben bisschen mehr Risiko, dafür aber auch langfristig bisschen mehr Rendite
Kann man machen ja
Wie sehr schlagen 40 cent im Jahr ins Gewicht, dass immer so n trara darum gemacht wird wie hoch die ter ist?
Da wurden mit halt mit 100€ gerechnet, also ein Betrag der von manchen quasi in der Woche investiert wird. Wenn du nach c.a 15 Jahren schon knapp 100.000€ investiert hast fällt der Betrag natürlich deutlich höher aus
Hallo, danke für das tolle Video. Dieser Etf hat eine geringe TER LU1931974692. Relativ neu und kleines Fondvolumen. Was ist denn deine Meinung dazu
Lieber paar einzelne reits wie equinix oder realty income
kann man machen, entspricht dem MSCI World, der Unterschied ist, dass Solactiv Pauschalpreise nimmt und deswegen ETF darauf viel günstiger angeboten werden können