Criptomonedas ¿Cómo pagan impuestos? Cálculo Anual y provisional de ISR | Parte 2
HTML-код
- Опубликовано: 26 авг 2024
- En este video abordaremos el cálculo de impuestos (ISR) del ejercicio y pago provisional de las #criptomonedas así como el criterio de la PRODECON referente a este tema.
📲 Contacto WhatsApp: wa.me/message/...
📲 Contacto Telegram: t.me/contadorc...
✉️ Nuestro correo electrónico de contacto: atencion.clientes@contadorcontado.com
🔴 Factura con nosotros: bit.ly/35tfAe2
🎥 Suscríbete a nuestro canal: www.youtube.co...
🔴SÉ PARTE DE MIEMBROS DEL CANAL: / @contadorcontado
💻 Visita nuestra página: contadorcontad...
🎥 Suscríbete a mi canal César Cervantes: / @cesarcontador
💻 Síguenos en Facebook: / contadorcontado
💻 Facebook Personal: www.facebook.c...
💻 Queremos leer tus comentarios
=======================================================
Calling by INOSSI / inossi
Creative Commons - Attribution 3.0 Unported - CC BY 3.0
Free Download / Stream: bit.ly/_calling...
Music promoted by Audio Library • Video
Soy ingeniero en software pero hago trading por las noches y aprender estos temas hacen que me explote la cabeza, aun asi este video es oro. Muchas gracias por compartirlo
OMG... Creo que el álgebra y el cálculo integral es más sencillo que las leyes fiscales en México...
Jaja sii.
😂 x2
El SAT debería elaborar un régimen fiscal para esto y ya dejarnos de ambigüedades e inseguridades jurídicas tanto al contribuyente como al contador. Si las criptomonedas son tan volátiles que se compran y venden a cada minuto, no se le puede dar el mismo tratamiento fiscal que a un coche, una sala, un comedor, un refrigerador que los tienes por años.
No le es costeable para el fmi y USA y SWIFT jejeje nos tenemos que aguantar
Muchas gracias, muy claro para cualquier persona que aun no sea contadora puede entender, claro si le gusta la temática.
Yo opino, para los que se preguntan como se declara cuando hacemos varias operaciones a la semana o al mes, en caso de los traders, se declara cuando retiras tus ganancias y llega a tu cuenta de banco y se toma en cuenta como fecha de compra cuando fondeaste tu cuenta de Bitso, y la fecha de venta cuando haces el retiro, ya que la entidad financiera no tiene acceso a todas las operaciones que realizas como tal, y no aplica IVA.
Pero yo no sé si el banco sabe que le estoy fondeando a Bitso o si?? Bitso tiene un apartado para los impuestos pero no lo he probao. También me pregunto si el banco sabe que recibo las ganancias o la inversión de Bitso cuando me llega porque cualquiera me puede depositar, hasta por error.
@@alejandroluna1587 en transferencia bancaria no te deja si tu tarjeta no está al mismo nombre que en tu cuenta bitso, por usuario bitso a bitso supongo que si no lo he intentado.
quiero saber mas tengo cuenta bitso y le fonde y compre BTC e hice dos inversiones , que pasa con eso?
@@alejandroluna1587 quiero saber mas tengo cuenta bitso y le fonde y compre BTC e hice dos inversiones , que pasa con eso?
@@deadlymelody444 quiero saber mas tengo cuenta bitso y le fonde y compre BTC e hice dos inversiones , que pasa con eso?
*Si fuera el último video que se difunde antes del 24 de este mes, te deseo la mejor navidad, Contador García, un profundo agradecimiento de una humilde suscriptora*
Gracias por la excelente info!
qué pasa con el excedente del pago provisional?
qué pasa si vendes tus cryptos en pérdida? hay que declararlo?
o qué pasa si compras y no las vendes
como se declaran?
Dependen más factores, pero ahí va:
1. Por el excedente acreditas el ISR a favor en la anual y solicitas devolución en IVA.
2. Declaras tus pérdidas para una menor base gravable si tienes otros ingresos y acreditar ISR a favor, y en ciertos casos solicitar la devolución de IVA.
3. Solo declaras impuestos por enajenaciones, sin vender no declaras y pasaría un escenario como el ejemplo de los 3 años.
Muchas gracias, interesante exposición. Lo seguiré estudiando más hasta dominarlo.
Muy agradecido....!
En Elektra ya acepta BITCOIN como cambia esto ?
Muchas gracias. Me despejaste muchas dudas con respecto al manejo fiscal de las criptomonedas. Excelente información. Sería interesante si hicieras un video sobre el tratamiento contable con respecto a las NIF. Saludos
Prácticamente es lo mismo.
Me gustó tu manera de explicar entendí muy bien todo , solo una pregunta , si estoy en régimen de sueldos y salarios tengo que darme de alta en enajenación de bienes también ?
Jajaja El contador no te va a responder, si le preguntas como me registro en un broker? si esta cagando o tragando dejara de cagar y dejara de tragar para responder sabes porque?
Llegue aquí si me oriento un poco, pero si que necesito un contador ya que soy comerciante p2p, y recibo depósitos en efectivo por la compra de criptomonedas. Un temon
hola ha resuelto algo ?????
Muchas gracias por la explicación. He tenido muchos dolores de cabeza por ésto
Entre con una duda y salí con dos (broma)😂, excelente información conta.
super excelente el video y mucho mas las explicacioes ya hacia falta un video de ese tema gracias contador por comparti rsus conocimientos saludos desde chiapas
Tengo una duda respecto al cálculo del ISR. ¿Qué pasa si hago trading pero cuando vendo siempre vendo a dólares, no a pesos? ¿No pago ISR hasta que venda a pesos? ¿O al hacer eso estoy también entro en ganancias por divisas aparte de criptomonedas?
Deberías de tener millones de suscriptores
Es usted una piola. Muchas gracias con esta información ya vamos con mas tranquilidad y confianza hacia la adopcion de nuevas tecnologias. Habra alguna actualización al 2023?? Vamos Mexico no te me quedas atrás!!
Y si los holdeas o los pasas a una billetera fria hay que se hace?
Caray que buena explicación de algo difícil. Muchas gracias voy a verlo nuevamente y paso a paso ir calculando mis números . Muchas gracias creo va haber dudas . Éxito en su proyectos.
Sube video de los ágape, que cambian sl resico y como va ser su determinación de impuesto por fa
WOOOOOW quede maravillada y se me despejaron muchas dudas!!!! Gracias!!!
Sólo comento de una errata en el ISR Causado de Ganancia No Acumulable ya que salió de 1929.18 cuando debe ser de 1929.81, debió confundir los valores de centavos. Saludos, excelente vídeo, ayuda a conocer mucho de las criptos y el sat :)
Que pasa con el IVA? se es afecto o hay algún criterio al respecto?, gracias.
Otro. Video de dudas se tiene que hacer factura como se haría.. El. Iva se paga ya viene precargardo esa información en la anual.......
..
. Otro video muy bueno
Muy buen video se podria hacer uno explicando como se pagarian impuestos para las personas que se dediquen a la mineria de criptomonedas
pregunte lo mismo, @contador contado seria el primero en hacer un video asi,espero lo haga, tengo mil dudas
Duda: ¿es el mismo escenario para cuando, en vez de comprar crypto, lo voy ganando con la venta de NFT's? ¿Qué cambia? ¿Qué hay que tomar en cuenta? Saludos, muy buen video :)
A efectos prácticos son lo mismo, dado que son bienes muebles.
@@marianomorado850 No son bienes muebles, se llaman "activos digitales"
Cual es la postura de contador contado respecto al IVA con las criptomonedas?
no puede haber IVA
Pero en que régimen se tiene que estar dado de alta para declarar esto, por ejemplo recuerdo que mencionaste en otro video que no se podía estar en regimen de confianza si además tienes crypto, cómo se maneja en este caso.
Hola buenas tardes, vi su video en youtube del caso practico del calculo de ISR personas físicas
Dudas:
1 Como se haría este calculo si las compra y venta de criptos se hace en diferentes fechas o exchanges ?
2.Como se haría con las sable coins como Usdt ? Que a su vez se usan para con estas poder comprar pares como ETH/USDT ?
3.Como se haría cuando cambias una coin x otra ?
Si la respuesta es muy compleja ojalá pudiera hacer un video de ejemplo con todas estas variables.
Muchísimas gracias este canal es el Único que he encontrado con información Clara y con los fundamentos de ley
Cada vez aprendo algo nuevo con tu informacion que nos compartes. Espero llegar algun dia a tu nivel de conocimiento.
Feliz navidad y prospero año nuevo
Que hay respecto al IVA para el precio de compra y venta?
poco complicado los calculos pero con sus explicaciones se vee mucho mas facil
*Saludos cordiales Contador Cesar García, como siempre, una explicación bien detallada, de nuevo gracias*
He oído varios comentarios de que se puede hacer un esquema con RESICO y Criptomonedas ,ojala nos puedas asesorar con un video. De antemano gracias por la valiosa información que nos proporcionas.Saludos
No soy ningún asesor financiero ni me considero experto pero para que no te pase esto; 6:52 a mi me ha servido intercambiar la crypto x por un stablecoin como usdt o bust, estas van a la par del valor de dólar de esta manera mantienes tus rendimientos sin riesgo a perder.
Estoy en forex y recibo dinero en dólares con el trabajo k hago ...pero ahora está persona me devolvió en criptomoneda como hago para decir k este sr k yo le di en dólares ahora me manda dólares como puedo pagar mis impuestos ....porfavor
EXCELENTE INFORMACION MUY UTIL Y ACERTADA, GRACIAS POR SUS APORTACIONES CONTADOR,
28:21 estos dos ingresos se calculan y se presentan en la declaración anual?
Tendrás algún vídeo en el que expliques como presentar una declaración anual para personas físicas?
Información de alto valor brother definitivamente ayudas a bastantes personas 🙏👌✅
entonces en qué regimen debo darme de alta para hacer la declaración?
hablando del limite de los 227,400. mientras no se rebase el 20% de manera mensual ¿no se efectura retención? o, ¿ese limite es anual? gracias de ante mano.
me surgen algunas dudas, la primera es que pasa con el IVA? estaría o no gravado para IVA este tipo de ingresos?, la segunda es de si se harían pagos provisionales y aparte un pago anual? pregunto esto por que los pagos provisionales, corríjanme si es que estuviera en un error, se supone serian o deberían ser a cuenta del impuesto anual y la suma de estos se restaría al impuesto anual calculado pagando la diferencia o quedando como saldo por acreditar o pedir en devolución si fuera a favor del contribuyente, y una ultima duda en el caso de los pagos provisionales como se presentarían? o bajo que concepto de impuesto se realizarían?, fuera de estas dudas como siempre un excelente video con una muy importante carga de información útil, mis felicitaciones por tu canal
Solución: Nunca vendas y si vendes hazlo en un Exchange que no te pida tus datos personales.
Por lógica hay salida e ingresos de tu cuenta, y según con lo que vi del vídeo tendrías que retener 20% tu mismo y declararlo, a menos que lo hagas en bitso
'
Excelente explicación, gracias.
Entonces la única app regulada es bitso?
duda, pero en el escenario donde se realicen operaciones de forma mensual, como seria el calculo?
Gracias, muy claro contador.
Para declarar las crypto por enajenacion de bienes tengo que cambiar mi regimen fiscal? soy persona fisica y ahora tengo que cambiar a persona fisica por/con enajenacion de bienes o algo asi?
Saludos, tremendo video informativo ! gracias
'
Así es
Gracias por la info, ¿pero que pasa con los que tenemos ingresos pasivos derivados de nuestras inversiones en criptomonedas, y no necesariamente hemos vendido el 100% de la compra inicial?
Yo diría que ese ingreso adicional los consideres en tu declaración anual como "otros ingresos" ya que esos ingresos no pertenecen a ningún regimen fiscal, entonces por ejemplo si eres empleado y tienes este ingreso, cuando hagas el calculo de tu isr causado sumarias esa ganancia a la base gravable de todos tus ingresos (ingreso anual de tu empleo + otros ingresos o sea tu ingreso pasivo).
@@abrahamgonzalez5834muy bien, gracias por la info amigo
Yo manejo la cryptomonedas y este tema de los impuestos me tenía preocupado, ahora tengo una idea de cuánto hay que pagar, pero aún así necesito un contador porque desconozco muchos temas, es posible contactar con ustedes para eso?
En Elektra ya acepta BITCOIN como cambia esto ?
Muchos contadores no conocerán del tema debes conocer alguno que este metido realmente en este tema.
tambien aplica en caso de venta y compra en pequeñas denominaciones por ejemplo 100 o 1000 pesos en crypto?
Buenas noches, disculpe la pregunta, ¿Nosotros declaramos el pago provisional con un promedio del 20% en cada transacción?
Y posteriormente en la declaración anual ya se calcula el total de impuestos netos en base a las utilidades.
Entendí bien.
Soy nuevo en esto no tengo educación a nivel superior pero deseo entender.
Muchas gracias por el video.
Hola conta, una duda referente al aviso de permanencia en el RIF, en qué apartado de la página de sat se presenta??
Muy bien explicado y entendido 👌
Excelente video y explicación mi duda es es si yo realize pagos provisionales y en la declaración anual sale un saldo a cargo se los puedo restar, de antemano muchas gracias.
Hola excelente video. Al estar proximo al halving de 2024. Esperando obtener ganacias y poder enviarlas a mi banco...estoy formandome en el pago de impuestos. He visto con otros influencer contables que comentan a quien pueda tributar en resico es una excelente opcion para pagar el minimo de isr por concepto de ganancia de cripto...actualmente tributo como persona fisica con actividad empresarial y tengo la posibilidad de cambiarme a resico..me convendria tributar en resico para pagar menos? Saludos y gracias por tu orientacion
Hola asi es puedo asesorarlo con gusto si le interesa, resico pagas maximo 2.5% de isr mientras en persona fisica el maximo es 35%
Muchas gracias por el video, esos $227mil pesos que mencionas para no retener el 20% por enajenación de bienes, son por transacción, por mes o por año?
Yo me quedé con la misma duda
@@oscarquirozrod x3
MUCHAS GRACIAS POR EL VIDEO. EXCELENTE
Que tal. ya tiene tiempo este video, pero ojala me pudieras responder todavía; la duda es si como mencionas en el video, si las transacciones mensuales no exceden de los 227 mil 400, y por lo tanto no causan retención, entonces porque si anualmente tampoco sobrepasan ese monto, se tiene que pagar anualmente esa retención?
¿Si he comprado criptomonedad y no las he vendido en.bitso ,ni hecho trading, debo de estar en el régimen de enajenación de bienes. Si no he hecho ningún movimiento ?
Oiga contador y para este 2022 para efectos de ISR en materia de criptomonedas y al ver que le esta dando trato como enajenacion de bienes, seria viable darme de alta en el RESICO y asi solo pagaria la tasa del 1% hasta el 2.5% de ISR ya que los ingresos no excederian de 3.5 MDP que marca la ley.
EXCELENTE, Y GRACIAS
Se HOLDEA con cojones y si baja más se compra más! XD
Mire hasta el minuto 6:15 y me di cuenta que no saben nada de Criptomonedas... A veces es bueno investigar antes de comentar este tipo de cosas.
Hola César! Somos una empresa enfocada al calculo automático en impuestos de criptomonedas y ahora nos estamos expandiendo a México, nos podrías dejar un correo para poder contactarte? Te queremos hacer una propuesta!
Saludos
Entonces como parte de la conclusion es conforme al Capitulo 4 de PF del ISR
Que sucede si lo que se está haciendo inversiones con criptomoneda, por ejemplo invierto $200,000 y después de un año comienzo a retirar rendimientos por de decir de $5,000 al final del año llegó a la cuenta $60,000, la operación total anual es de $260,000 y el año siguiente también sigo cobrando rendimientos, en el segundo año, de cuanto es la operación total anual?
Significa que si compro un BTC (1 millon de pesos aprox.) y empieza a bajar, por lo tanto para mitigar perdidas decido venderlo a traves del exchange (enagenar al publico en general) Bitso a 900 mil pesos. En la operacion se movio mas de 277 400 por lo tanto el 20% debo de retenerlo como pago provocional,
en otras palabras perdi 100 mil pesos por mi mala operacion y el SAT me quita el 20% de 900 mil = 180 mil
Total de perdida 280 mil. es correcto?
Que triste ese escenario, pero entendí lo mismo, eso pasaría. Aunque comprar 1 BTC es para holdearlo unos 5 años por lo menos
HODL mi camarada
Si, pero tengo entendido que en la declaración anual saldrías con saldo a favor ya que estarías reportando perdida y te regresarian el pago provisional, pero hasta abril/mayo del año siguiente.
Necesito algun documento como facturas o algo para poder demostrarle al sat los movimientos? en caso de que si sea necesario, como se expiden? a quien se le solicitan esas facturas?
que pasa cuando le diste vuelta al Universo e hiciste staking, DEFI ó incluso un Flashloan con Furucombo?
para el calculo del pago provicional veo que estamos sumando todas las operaciones (en este caso compra venta de 3 tipos de criptomonedas) eso significa que si mis operaciones de trading mes a mes no superan los 277400 en conjunto no tengo que retener este pago provicional, pero al siguiente mes puedo volver a mover 277399 en operaciones de trading cierto?
Los 277,400 pesos son por operación, no mensuales, similar a cuando vendes un auto.
Podrías mover 800 mil pesos en un mes mediante cuatro ventas de 200 mil cada uno y no pagar ISR de forma provisional.
Lo que quiere decir que si deberás pagarlo en la declaración anual.
Se me acabó el año sin facturar porque en la CFDI 4.0 piden una clave de un catálogo del SAT para el activo que compre o venda, pero no existe ninguno que se le parezca a un activo digital o un bien inmueble usado para el caso de criptomonedas y NFTs (token no fungible). Por favor ayuda con esto, por favor hagan un video para la CFDI de una criptomoneda en CFDI 4.0
Hola con gusto le puedo asesorar en temas de contabilidad de criptomonedas, saludos
Muy buenas tardes en qué parte se considera en el SAT para el caso de lo que son cursos digitales o software gracias
Buen día. Tras el minuto 12:17 me surgió una duda que te agradecería mucho si me puedes resolver: si yo intercambio criptomonedas en una plataforma no regulada como Binance P2P, siendo un cliente y no un administrador de la misma, ¿debo darme de alta? Porque como cliente no tengo acceso a toda la información de mis contrapartes que deben contener los avisos, entonces me preguntaba si es posible darse de alta en esas circunstancias sin quedar obligado a enviar los avisos. ¿O acaso los avisos contendrían solo mis propios datos y no los de mis clientes en Binance P2P? Ojalá me puedas ayudar con esta duda. Gracias
excelente informacion, ayuda mucho :)
Una consulta, regularmente contestan preguntas por parte del titular del canal..?
bueno el ISR anual fue de 2983 y que pasó con el pago provicional??? al fainal lo que se le paga al SAT es el pago provisional + 2983 ? Que pasa si yo no hice el pago provisional?
Como calcular el precio de compra, en caso de comprar criptomoneda cada mes por 10 años? Con que documentos se tiene que corroborar los precios de compra? Si por 10 años solo compro la criptomoneda sin vender significa que no tengo que pagar impuestos hasta que lo venda? Que pasa con staking y los ahorros - se tiene que pagar impuestos?
Donde esta el video de la parte 1
he comprado en bitso pero tambien en binance compro para acumular no venta solo para tenerlo diferentes criptos y en ocasiones he comprado en binance p2p que aplica?
Buenas noches como puedo contactarlo? Necesitamos un contador como usted somos 8 personas que están interesados en sus servicios ojalá pueda responde contador. Por favor y gracias 🙏
complejo, interesante y útil
Que pasa si uso una cripto estable como cambio y no moneda nacional
Que tal Cesar, buenas tardes, ojalá se abra un espacio en tu agenda, y nos pudieras regalar tus respuestas y comentarios a dudas que tenemos en el canal, aparte de la consulta que hice previamente, que creo soy el último, en el video entendí que está referido a los casos como ejemplo en los que se venden tus criptomonedas después de un período de tiempo y obtienes una ganancia y la transfieres a tu cuenta,... pero que pasa si haciendo trading en donde las operaciones pueden ser pequeñas o el equivalente a todo tu fondeo o inversión, y se cambia constantemente entre la compra y venta y obvio las cantidades son variables siempre, pero las ganancias obtenidas a pesos mexicanos en una venta, se queda en la misma plataforma siempre sin transferirla nunca a una cuenta bancaria...podrías regalarnos tus comentarios al respecto?
El Impuesto a la Renta aplica de acuerdo a las leyes tributarias de cada país?
Que otras deducciones se tienen por usar criptos? Saludos y muy buen video
Qué pasa si recibo de alguien externo en mi cuenta de Bitso un monto en BITCOIN equivalente a, por ejemplo, 50 mil pesos pero nunca lo cambio a pesos. ¿Tengo que pagar impuestos? Gracias
Hola contador pregunta también se tendría que pagar IVA
Disculpe y si solo las compro como inversión y no para hacer transacciones también debo hacer ese procedimiento o no ?
Una consulta, lo de será sujeto de aviso si se supera el monto de los $227,400 esto es solo en una sola exhibición? O lo que se vaya acumulando dentro del mes o año fiscal? Por ejemplo si en cada mes desde enero invierto $20,000 dará un total de $240,000 en diciembre solo de inversión y por decir en diciembre saco solo una parte de las ganancias el 30% y dejo el 70 % de la inversión dentro del mundo crypto osea solo estaría vendiendo el 30% de la operación total ACUMULADA dentro del año, que pasa en este caso? Esta muy confuso
En cuanto pueda me largo de México
Minuto 25:45, de donde salen las deducciones actualizadas?
Esto está muy complicado 😭😭😭😭 creo que en todo caso tendría que contratar a un contador experto en la materia de cryptomonedas 😩 no si quiera se a la fecha cuanto he invertido y ganado, 😐 con eso de que compras y después vendes en poco tiempo
El impuesto provisional regresa a la cuenta o como se recupera?
Llevan iva?
Gracias Conta. Para el calculo de los años desde que adquirí la criptomoneda hasta que la vendí, se consideran solo años completos o pueden ser meses (i.e. 18, 36 o 120 meses)? Viene video sobre el Régimen de Confianza y si es combinable con la CV de activos virtuales?
Tengo entendido que se cuenta por ejercicio fiscal, es decir, si compraste en dic. 21 y vendes en febrero 2022 ya cuenta como 1 año
En Elektra ya acepta BITCOIN como cambia esto ?
¿Qué pasa si tienes una ecommerce que acepta criptomonedas como pago de servicios? ¿Cómo se declara en este caso y qué impuestos se pagan por recibir estos pagos?
Elaboras facturas por ingresos por el monto de la venta, y si el pago es con crypto, pones que es dación de pago.
Si vendes un servicio por 5,800, digamos por dar un taller en línea, entonces recibes los 5 mil pesos + el IVA.
Ya al momento de vender la Crypto, deberás determinar por separado si hay ganancia (por vender arriba de los 5,800) o perdida (digamos, por vender la Crypto en 5,500).
Eso es porque lo que vendiste fue el servicio, el medio de pago es lo que varía.
Lo que importa en ese contexto es "que vendiste" y "a quien", dado que algunos productos como agua o vegetales están a 0% de IVA, los libros están exentos, etc.
Dependiendo de tus régimenes, deberías o no hacer las declaraciones mensuales correspondientes por esas ventas.
@@marianomorado850 entonces qué método de pago le pones a la factura?
@@felipereyes182 Gracias por la paciencia, creí que ya había mandado la respuesta.
El método de pago seria PUE que significa Pago en Una sola Exhibición, cuando te paguen completo, o PPD que se refiere a "Pago en Parcialidades o Diferido" cuando no te paguen completo, aunque aquí implica un complemento de pago.
La forma de pago, si te pagan con cryptos, para mi seria la 22 que es "Dación en pago", dado que te están pagando con un bien mueble.
Que me dicen de las ganancias de staking?
hola, como saber cuáles son los exchange legales en México?
Estás hablando de fechas muy concretas y tiempos muy extensos, los que son traders (scalper, intradia y swing) que hacen operaciones diarias, semanales y mensuales, no una operación de compra/venta cada 3 años.
Están finados literalmente o como los manejaran?