3 ERROS que Warren Buffett diz para NÃO cometer | Mas que vc comete mesmo assim…
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- Опубликовано: 24 авг 2024
- O Buffett até avisa, mas a gente...
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As taxas sempre importam
Um dos grandes alertas que o Warren Buffett sempre fez é em relação aos custos dos investimentos. Todo investidor precisa manter sempre o menor custo possível para os investimentos que ele faz. Até se você quer rendimento com trading.
Aí você pode até pensar “mas pô primo, em corretora a taxa é zero, eu já estou seguindo corretamente o que ele fala".
Ai eu te digo… Sim. E também não.
Porque apesar de na renda fixa muitas pessoas seguirem isso direitinho, até porque as corretoras facilitam bastante, é na renda variável que o problema acontece.
Aí você pode até pensar que essas taxas ou não são lá grande coisa quando pequenas, ou que são taxas até que justas quando o fundo vai bem.
Mas temos que considerar duas coisas:
Primeiro: Nem sempre o fundo é realmente justo com elas. O exemplo classico é na taxa de performance em fundo multimercado.
Segundo, e a principal: Fundo de ações nunca tem performance sempre positiva. Mas a taxa sempre está lá.
Taxa não ganha de tempo
Não há hora melhor de falar desse alerta do Buffett como agora. Até porque a taxa Selic caiu de novo, e mais uma vez, como pela décima segunda vez, muita gente está preocupada se, por causa dessa queda, ainda vale a pena ou não investir no Tesouro Selic.
Mas pra ilustrar esse exemplo vou dar um exemplo na renda fixa e um na bolsa de valores:
Começo com o da Renda Fixa porque é o mais fácil de entender. Vamos imaginar aqui um cenário:
Você quer investir para ter a sua aposentadoria lá em 2045. Para a sua felicidade, há o Tesouro IPCA que tem vencimento justamente em 2045. Mas você tem um problema:
O Tesouro IPCA está pagando IPCA + 5,18%, enquanto que existe um CDB que está pagando IPCA + 5,30% para 3 anos.
Muita gente escolhe o CDB porque, logicamente, o CDB rende mais.
Mas ai começa o teu problema: enquanto que no Tesouro IPCA você carrega o investimento até o final e só paga o IR em 2045, no CDB você paga o IR sempre a cada 3 anos.
No final, se você for reinvestindo no CDB de 3 em 3 anos até 2045 enquanto que no Tesouro você pagaria IR só uma vez, no CDB você pagaria 9 vezes o IR, e isso aqui iria comer muito dos juros que você ganharia por meio dos juros compostos.
Ou seja: no final, é bem capaz que você fique com menos dinheiro porque, olha só, escolheu taxa ao invés de tempo.
E na renda variável, não há melhor exemplo do que a famosa aposta de 1 milhão de dólares do Warren Buffett:
Basicamente, ele apostou que em 10 anos nenhum fundo de hedge, que são fundos ativos em seus investimentos, iria superar um fundo passivo, que basicamente seria um fundo indexado ao S&P. Esses fundos, por serem mais ativos, poderiam apresentar altas de 20%, 30%, já que são propriamente fundos mais ativos, enquanto o fundo indexado no S&P não seguiria as mesmas possibilidades.
E no que a aposta deu? Bom, deu em vitória do Buffett. O fundo que o Buffett escolheu rendeu cerca de 7% a.a., enquanto os outros fundos não chegaram nem a 3%. Tudo isso porque a gestão ativa teve um preço no longo prazo.
Diversificar pode ser um erro
O grande problema aqui é que nós acabamos caindo na armadilha da pulverização.
E o que é isso? Simplesmente quando o investidor foca muito em diversificar que ele simplesmente não percebe que assim ele está pulverizando o seu capital e perdendo dinheiro.
E não existe melhor exemplo que isso que não seja a bolsa de valores, que é um dos lugares para investir que mais nós vemos risco.
O lance é que quando a gente vai escolher uma ação, nós precisamos ir com a ideia de se tornar sócio da empresa. Isso significa que nós temos que entender a empresa, entender qual o potencial dela enquanto negócio, e decidir acreditar ou não no negócio dela para investir e ser sócio pro longo prazo.
E tudo bem investir em mais de uma empresa com essa ideia em mente: o problema é quando o investidor fica tão focado em fugir do risco que acaba OU investindo em empresas que tem um potencial menor do que as principais da sua carteira de investimento, ou ainda pior: escolhe empresas ruins só porque, assim, ele diminui o seu risco.
Então, primos, TENHAM CUIDADO. Diversificar faz sentido? Faz. Mas pulverizar seu capital em 200 bilhões de investimento pra reduzir o seu risco não faz.
A minha dica aqui é simplesmente você deixar sua carteira simples. Invista em poucas empresas mas empresas das quais você confia, e assim vá monitorando elas pra perceber quando fará sentido ou não continuar nelas.
E DICA ADICIONAL: Não tome a decisão de sair da empresa só por causa do preço. Investir a longo prazo, na maioria das vezes, você ignora preço.
Primos, eu falo no vídeo que "tempo não ganha de taxa" mas na edição vem escrito o contrário. Pra ficar claro:
O que eu quis dizer é que a taxa EM CUSTOS pesa MUITO no seu investimento - como no próprio exemplo que eu dei falando do Tesouro IPCA x CDB, e também no exemplo dos fundos multimercados.
Mas se formos falar de taxa DE RENDIMENTO x tempo, aí a ideia é o contrário: taxa de rendimento nunca ganha do tempo. O tempo tem um impacto maior no acúmulo de patrimônio do que a taxa de rendimento.
O Primo Rico, posta novos podcast, é muito bom para escutar em viagens e no trabalho.
Já ia comentar disso, dai vi seu comentário. kk Mas ficou claro a explicação.
Eu também, estava só escutando mas não olhando o vídeo, quando falou isso, na hora, percebi que se enganou, e vim ver os comentários. hahaha
в
EAE THIAGO BLZ (PRIMO RICO) QUAL FOI A MÚSICA DE FUNDO QUE O SEU EDITOR USOU NO VÍDEO? , TEM COM FALAR PRA MIM ???
Fundo de ações nem pensar. O divertido é você mesmo decidir o que quer comprar.
Primo, como tu aprendeu tanto sobre investimentos? Tenho 17 anos e sou fascinado nesse assunto. Me ajuda a começar a entender um pouco de investimentos ahsuahsus.
Sou fã desse rapaz fala com transparência e clareza esta mudando minha vida ... Valeu.
Tamo junto, primo!
O Primo Rico boa noite primo ..por gentileza primo mim Resposta o que pedi para vc muito obrigado ..Então primo .Gostaria de saber se vc tem ou sabe de plataformas de investimentos em pedras pedras preciosas como RUBIM OU ESMERALDAS ETC???????? aguardo resposta sua meu amigo primo ..Obrigado
Boa Primo. O brasileiro tem a mania de imediatismo que não foca nas possibilidades de médio longo prazo. Por mais vídeos assim.
Primo, gosto do seu trabalho! Obrigado por ter ajudado a mudar minha filosofia sobre dinheiro! Hoje não só invisto meu dinheiro como também abracei forte a causa de educar financeiramente e informar mais uma pessoa .
4:41 "#2 Taxa não ganha de tempo"
Primo: "O Tempo nunca ganha da taxa"
O primo se embananou aí. O certo é a anotação do vídeo.
ola primo oque eu gosto dos seu vídeos e que são bem objetivos sem muitas montagem, parece realmente esta conversando contigo, obrigado pela dedicação e muito sucesso para nós....nada contra a Nat kkkkk
vejo um monte de vídeos seus e de outras pessoas que falam de investimento, mas acabo os vídeos entendendo 5% de tudo o que foi falado. alguém sabe algum treinamento, livro ou algo do tipo que ensina sobre essas linguagens tipo, "cdi" e etc, algumas técnicas de aplicações, não sei. me interesso muito pelo assunto, mas fico vendo os vídeos pra passar na frente da concorrência, mas percebo que só tô perdendo tempo porque são vídeos avançados demais pro conhecimento que tenho
valeu tiago, ja disse que vc e diferenciado, busca informações , compara e exemplifica.como essa do vídeo..
O vídeo é excelente. Uma sugestão, de repente, coloque esquemas visuais que mostrem as comparações que você cita no vídeo. Acompanhar tudo só mentalmente pode ser tornar um pouco complicado quando nao entendemos tanto quanto você de finanças. Tive que voltar o vídeo uma vez para compreender bem.
Obg pelas dicas.
Primo to acompanhando aquela sua série na busca de 1 milhão em renda variável... Boa sorte
Só quero entender como tu ainda não tem 1 milhão , top dos toppers
Inscritos kkkkkk
Thaynah ele é o "Primo Rico" Fez uns vídeos pra alcançar 1 milhão em ações
Eu tava falando de inscritos pessoal
1.8mi já
2.4M já kkk
fazer uma sequência de video mostrando como investir com pouco dinheiro, para as pessoas que querem começar mas tem pouco capital por mês para esse investimento, e não sabe como fazê-lo.
O melhor canal sobre investimentos, sem dúvidas!! Parabéns, primo!!
Esses tópicos do Warren Buffett contrariam muito do que vi no canal até hoje, principalmente pra quem está iniciando agora.
Quando vc fala dos fundos multimercados por exemplo.
Thiago Nigro sempre nos ensinando, valeu por mais um vídeo espetacular
Primeiro muito bom o vídeo! Parabéns pelo trabalho!
Segundo, eu li o livro "Invista como Warren Buffett" e entendi ao contrário a última dica, da diversificação da carteira de investimentos.
É no capítulo 6, Como montar um portfólio bem projetado. Fala justamente de diversificação, tendo nos exemplos 40% em Notas do Tesouro e 60% em variável, mas esse variável em aplicações diferentes, com porcentagens diferentes. E o último exemplo é de 60% em Notas do Tesouro e 40% em variável, que no tempo analisado (1975-2011, 36 anos), ambos teriam um rendimento parecido mas variando a taxa de risco.
Posso ter entendido errado a última dica do vídeo também, mas agradeço se puder esclarecer a dúvida!
Primo mais um ótimo vídeo, como sempre com boas dicas, só não aprende quem não quer mesmo. Parabéns pelo canal e obrigado pelas dicas!
Gostei muito da dica!!!valeu.
A terceira dica é muito boa mesmo!
Acho que na época do Warren a realidade era muito diferente de hoje, algumas estrategias que funcionou pra ele hoje talvez não se aplique mais.
Oi Thiago, muito obrigado pelo seu canal, especialmente por estes conteúdos sobre o Warren Buffett. Valeu de verdade!
Mas, gostaria de tirar dúvidas sobre as técnicas de Warren Buffett (WB). Analisando livros e escritos relacionados a ele algumas coisas parecem confusas:
1) Já escutei que WB compra uma ação "para a vida toda", ou seja, aparenta que ele não compra para vender logo depois por um preço mais alto. Ele vira uma espécie de verdadeiro sócio da empresa não apenas um investidor esporádico. (Sei que ele já vendeu ações no passado, mas parece ser algo pouco frequente).
2) Também já li que o WB não gosta de empresas que distribuam dividendos (a não ser que não se tenha mais nada o que se fazer com os lucros). Pois, segundo minha leitura ele espera que as empresas usem seus lucros para reinvestir no próprio negócio.
Baseado nisso, como realmente Warren Buffett ganha dinheiro com ações 🤷? (Já que ele não costuma trabalhar com venda de ações e nem como dividendos)
Muito grato se puder me tirar essa dúvida...
Cara seu canal é muito bom!! Pra que gosta de investimentos é uma ótima fonte de aprendizado!! Parabéns amigo, ainda sou muito novo nisso tudo mais um dia vou começar a investir, obrigado!!
Parabéns pelo vídeo, gosto muito das suas publicações. Gostaria que fizesse alguns vídeos dando dicas de como analisar um fundo ou ação, como consultar as taxas e avaliar as empresas, se existe algum site que facilite a consulta para tomada de decisão. Obrigada
Fala primo blz? Rsrs... primeiramente quero parabeniza-lo pela qualidade e informações dos seus vídeos, acompanho vários canais no youtube que falam sobre investimentos, mas o seu se destaca de longe pelas informações precisas e conteúdo fantástico. Bom vou começar na bolsa esse amo, quantas empresas acha que devemos ser sócios no máximo, para não puverisarmos e não perder o foco de nenuma delas, desde já agradeço, tenha um excelente dia primo :-).
ta visto tb
tAMBEM
Warren buffet diz que só diversifica quem não sabe o que está fazendo. Por isso que nós, meros mortais que passam o dia trabalhando em um mercado que não é o de investimentos, temos que seguir esse conselho dele e diversificar, pois não sabemos o que estamos fazendo! Rs.... Mas isso nao significa atirar pra todos os lados. Isso significa comprar ações de empresas boas ao invés de ficar apostando em empresas que podem (ou não) melhorar. Claro q escolher boas empresas exige tempo de estudo, mas, com certeza exige muito menos tempo do que ficar acompanhando o mercado diariamente. Além de poupar o coração em momentos de crise justo no setor q vc apostou e por isso colocou todo seu dinheiro nele (pq não sabia o q estava fazendo). Por isso muita gente quebrou junto com as empresas do Eike Batista. Era muita promessa mas ninguém sabia o que estava fazendo quando colocou dinheiro nelas.
Gostei do vídeo. Direto ao assunto. Mais vídeos como este! :)
Gostaria de deixar uma dica de livro. Tudo que você falou tá no livro"Dinheiro - Domine esse Jogo" do Tony Robbins. Um famoso coach americano. Esse livro foi uma grande surpresa pra mim. Não esperava tantas dicas boas, incluindo as que você deu nesse vídeo ! #ficaadica!
Primo, mais uma vez obrigado pelas dicas. Torço pelos seus vários 1 milhão.
Aprendi, da pior forma possível que fundos de investimentos são uma bosta...pelo menos no Brasil.
Agora só ações + TD + LCA 90% ou mais...e rumo ao milhão!!!
Primo, tem algum vídeo que você fala em apps de investimento? Warren e apps do tipo? Muito bons seus videos!
primo, obrigada!!!!! todos os meses aquele dilema- “boto no CDB de 5 anos e vou reenvestindo ou boto no TD ? “ nao sei pq mas ninguem explica bem isso do IR atrapalhar tanto. nem comprovam.. poderia fazer um video com uma simulacao?? mostrando como 5000 rende 3x reaplicado de CDB (10,65%) e num TD de 15 anos de espera para vencimento com taxa de 9,75%) so pra termos uma medida de comparacao. esses sao valores q se conseguem na vda real
Terá um vídeo com cálculos sobre isso! :)
Thiago, quando você fala pra não diversificar demais, qual seria o número aproximado de empresas pra compor minha carteira a fim de não pulverizar?
Primo suas dicas são muito boas , pergunta, qual curso que você indica pra fazer sobre bolsa de valores.
Primo tenho uma dúvida. O que você acha do fundo multimercado Versa Long Biased? É um fundo que apesar de cobrar altas taxas tem um rendimento muito bom (cerca de 170% nos últimos 12 meses)
Show de vídeo primo, faz muito sentido. Sou iniciante na área!
Warren Buffett é super investidor, são muitos bons os livros sobre a sua filosofia de investimento!
Obrigado, Primo!
Clareou os conhecimentos em minha mente.
Primo, belezinha fala quais seus livros de cabeceira. ???
Sempre aprendo muito com você! Obrigado pelos videos! =D
Funcionarios de empresa podem comprar acoes da empre que ele trabalha.quem nao pode comprar acoes o dono pode comprar as propias aoes (eu coloco na bolsa e compro acoes dela posso fazer isto ou nao)
Brasileiro que consegue ter pelo menos 10mil na conta é muito difícil, quanto mais um milhão. A riqueza está para qualquer pessoa, mas só consegue quem tem determinação.
Muito interessante! Valeu pelo conteúdo!
Faz um vídeo falando sobre as vezes em que vc investiu mau e perdeu dinheiro. Já aconteceu?
Fala sobre Magic the gatherring
Show Primo, ótimas dicas. Tentar ficar mais atento na hora de investir. Perdi o medo, mas ainda sou muito novo nesse "mundo".
Rumo a 1 milhão \o/ [hehehe]
Se eu tivesse visto esse vídeo antes, nao teria vendido em 07/10/2020 as ações da Weg por 72 reais! 😤
Fala Primo, blz ? Tentei fazer o cadastro na Rico, enfrentei muita burocracia. Poxa fez tanta propaganda deles e eles só dificultam pra quem quer investir... até mandei um e-mail pra você falando disso. Vou pra outra corretora então.
Acrescente aí primo a taxa de corretagem das corretoras sobre renda variável.
A legenda e explicação tempo versus taxa ficou errada
Excelente, parabéns
"Comprar na mínima e vender na baixa"?
O Luis Barsi tem a mesma linha do Buffet, fala em “perda fixa” se comparado a compra de ações. Mas, tanto Warren quanto o Barsi trabalhavam no mercado financeiro, tendo formação, muito conhecimento e informações privilegiadas por passar o dia trabalhando naquilo, ao contrário de 99% da população brasileira. Até ter alguma formação e tarimba de mercado financeiro, considero que os bons fundos e a renda fixa são uma boa opção, pois se por um lado vc pode ganhar muito mais em ações, pode também perder muito.
Show, ótimo vídeo Primo! mas e para fazer esses cálculos da relação de preço e lucro e também das taxas de adm e performance ? existe alguma fórmula para essas contas? se alguém souber por favor me explique....
Por favor, exemplifique uma carteira simples. Quantos porcento do patrimônio dever estar em TD, ações, fundos multimercados, COE, LCI/LCA, debentures, CDB?
Parabéns pelos ensinamentos!
Obg
Quais estrategias Warren Buffett utilizava para não perder dinheiro ?
Fala primo. Vi um vídeo em que o cara diz que não se investe em ações com menos de 50mil. Que menos que isso estaremos entregando dinheiro ao mercado e a corretora em relação a taxas e custódia. De fato é isso? Ao vender minhas ações, mesmo que um baixo valor de início, pago IR ou algum imposto e/ou taxa?
10:11 Comprar na mínima vender na baixa???
Estudando muito o mundo de bolsa, trader etc...mas..pra quem está no porão da pirâmide/escala de maslow e não ganha nada ainda é incompreensível ter dinheiro guardado...trabalhando de manhã pra poder almoçar e de tarde pra jantar kkkkkkk...(no bandejão de "1 reá" kkkkkkk..
Obrigado!
Fala Primo então tenho uma duvida sobre investi no tesouro direto sobre os valore das ações ... eu posso investi mensalmente o valor q eu quiser mesmo q esse valor ultrapasse o valor total da ação ??? tipo selic valor total de ação é de 9 mil e pouco eu posso investi um valor maior q esse até o final do vencimento ou só posso investi até o valor total a ação ??? fico no aguardo ...ABS
Faz sentido ter um patrimônio de apenas pouco mais de 12 mil reais com uma carteira contendo : TD Selic, 2024, 2035, LC, CDB, COE, Fundos Multimercado e Fundos de Ações?
Excelente!
Primo venho acompanhado seu canal a pouco tempo, mas tenho que te parabenizar você e sua equipe pelos videos !
Se me permite fazer duas sugestões de videos, gostaria de uma visão e esclarecimento do grande Thiago Nigro sobre
Primeiro tema :
LCI vs CDB qual é mais viável ? para investimento a partir de 10 mil reais
Segundo tema é :
Dicas pra quem quer ser empreendedor no atual cenário que se encontra o nosso pais
Valeu primo, sucesso !
gratidão
Como sempre um ótimo vídeo! Ainda mais em 1080p 60 FPS :)
Ei primo cade o vídeo falando sobre contas digitais
Bom trabalho primo, mas na minha opinião é uma fria você deixar seu dinheiro para outros cuidarem. Assim é fácil demais, independente de dar lucro ou prejuízo as administradoras de fundos ganham. Quem tem juízo cuida do seu próprio dinheiro!
Bom dia !
Quais são os fundos com menor / ou sem taxa de administração?
Olá primo, Eu gostaria de saber se eu posso investir eu tenho 14 anos, eu tenho uma conta na IQ Option.
Eu já sei um pouco sobre as compras e as vendas pois já li alguns livros em inglês sobre trader, você poderia fazer um vídeo sobre IQ Option? Pf
Primo essas dicas são ótimas 💕🙌
Primo qual seria o investimento de renda fixa nos usa ? Bonds ?
Fala primo, você acha mais interessante um BOVA11 a um fundo de investimento em ações FIC FIA?
Muito bom
Primo, eu quero pesquisar e estudar de forma mais aprofundada sobre investimentos e empreendedorismo. Mas não tenho noção de onde começar meus estudos. Acompanho seus vídeos e sempre busco aprofundar seu conteúdo fazendo pesquisas e etc. O que você considera essencial para que eu estude? Existe algum livro ou material específico que você recomenda? Detalhe é que estou entrando no mercado de trabalho agora e realmente fico muito confuso em relação ao mesmo. (PS: gostei muito desse vídeo e dos conselhos mostrados nele)
Fala primo! Legal o vídeo! Finalmente depois de um tempinho na renda fixa, comecei na renda variável com etf para ter uma ideia real da oscilação. Você teria alguma sugestão de como posso acompanhar a evolução do investimento que fiz em etf de uma maneira prática? Lembrando que minha intenção é longo prazo.
Estou pra começar a investir. Qeria uma OPINIÃO sua de uma boa empresa; ou devo investir em + empresas? Pensei na ITAUSA, talvez em algum banco. Isso a longo prazo. Acho que seria melhor. Acho.
Primo, uma pergunta: o raciocínio em relação ao IR não eh valido em relação a LCI que não tem IR. Ou estou errada?
Muito bom...
Tinha que ter regras mais Claras para investimentos no Brasil. A maioria dos produtos tem pouca informação e quando tem são com palavras complexas que só quem é economista entende. Por isso muitos se aventuram.
Fernando Nunes , muitos ou poucos se a aventuram? 😉😉😉
Claudio Antonio Suzuki De Oliveira realmente poucos rs, mais me refiro a maioria desses poucos rs.
Fernando Nunes , entendi. 😉😉😉
Cara o Warren lia cerca de 600 páginas por dia, só de artigos teóricos.A renda variável requer estudos
Alguém sabe em quais fundos imobiliários o primo investe?
Qual corretora vcs indicam ?
Primo entrevista o Bastter. Ele é perfeito para o acionista minoritário. E aprendam, taxa não ganha de tempo.
falando em fundo Essa musica do fundo ta nas maioria dos canais q eu sou inscrito rsrsrsrs
abraço primo.
O pior dos fundos é o terrível COME-COTAS, que digere nosso rendimento
Cara, o mercado de criptomoedas deixa a gente insensível pra porcentagens. Eu vendo você falando de 5% em um ano e eu "pff mas isso dá pra fazer em meia hora em cripto". To mal acostumado.
E ae Primo, cara gostei do seu canal, sou novo mas sempre tive curiosidade com a bolsa, mesmo vendo os vídeos os termos técnicos são complicados de serem entendidos, você conhece algum curso para indicar?
Essa
Música de fundo atrapalha
Buffett é um gringo que sabe do que fala.
Esse comercial do Next é abusando d+, todo mundo sabe que os melhores cartões de crédito são nubank e banco Inter. eu queria saber para que essa forçação de Barra? Deve ser para tentar pegar os desavisados.
Tenho o tesouro SELIC, CDB e COE, isso é diversificar muito? 😮
Arietha, montamos um grupo no Face só para mulheres que estão começando a investir. Acessá lá: tinyurl.com/sovinas
Show
Kkkkk verdade isso primo... As vezes me pego analisando os gráficos das ações tentando acertar o toba da mosca....
é o que vc disse, só que ao contrário !
Primo, estou iniciando minha vida de investimento Kk, tem como fazer um vídeo, para termos uma base, com &500,00 por mês.
To aplicando no Fundo de Investimento Alaska. Estou fazendo cagada?
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