Vidéo très pertinente dans ce contexte d’élections législatives qui risque de faire exploser la fiscalité (fin de la flat tax, soumission des dividendes aux cotisations sociales, fin de l’abattement de 40% si soumission au barème progressif, etc).
Excellent d'avoir parlé et insisté sur la question de la réplication des etf. C'est quelque chose d'assez rare sur RUclips. C'est moins facile à comprendre que le reste mais sûrement le plus important sur le long terme.
Oui c’est louable d’essayer de rentrer dans les détails mais en ce qui concerne les swap , j’ai pas saisi comment cela était possible malgré tes explications, je sais que c’est pas facile d expliquer mais cela mériterait d approfondir encore …
Bonjour Marc Bluersky, merci pour cette vidéo, j'ai une question, le Ticker "SXR8" est en EUR sur Interactive brooker, il n'est pas censé être en USD ou le tracker est en EUR et le fond (comme vous l'avez dit dans la vidéo est en USD)?
Swap-based est balance sheet efficient pour la banque d'invest (ça permet de sortir des titres souvent plus risqués du bilan nécessitant bp de collatéral)
Comme vous le savez sans doute, les ETF's se lissent sur le temps, donc peu risqué. Néanmoins, outre le sell in may and go away (qui a dû mal à se profiler cette année,) j'attendrais les décrues de oct-novembre.
Bonjour j'habite en polynésie et nous n'avons pas de d'identité fiscale. J'ai dû mal a m'inscrire sur une plateforme pour investire dans les ETF. Merci pour vos réponses.
Bonjour, merci pour cette video. Une question me vient : Sur mon pea je peux acheterdes etf ( ex HSBC ) que vous désignez comme non-exigible au PEA, que se passe til si je l'achète? Mon pea sera til fermé? ou je ne pourrai pas réaliser la transaction ?
C'est possible ça ? De créer ton compte cto en france et plusieurs années plus tard s'expatrier à l'étranger et ensuite revendre tes ETF pour réaliser ta plus value à l'étranger donc ne pas être taxé des 30% en france ? @@tonio496
Merci pour ce résumé, il y a un point que je n'arrive pas bien à comprendre sur le principe de quotation. Sur Trade Republic, tous les actifs sont exprimés en EUR, dans quel cas figure serait-il donc préférable de partir sur une quotation en EUR ou USD ?
Top. Merci 👍 je commence a mieux comprendre cette histoire de swap. C'est aussi comme ça qu'il transforment du papier en OR dans les ETC nos apprentis sorciers de la finance...
Le S&p500 de Amundi est étrange car sur une journée il n'y a aucune évolution de la courbe du graphique de la valeur de l'ETF. Voir même certaines jours c'est complètement vide. Et quand je regarde sur une semaine les dates c'est le gros bordel. C'est juste chez moi que c'est buggé ?
Donc si je comprends bien ton explication il n'existe pas de SP500 en réplication complète éligible au PEA, car ceux éligibles au PEA utilisent des actions éligibles au PEA ?
Oui j'ai approfondi le sujet mais y'a quand même une interrogation qui me fait réagir : vu les performances des actions françaises qui sont moindres que les américaines, comment font-il pour avoir la même renta ça me tue ?@@Objectif-Renta
Super merci, j'ai cependant l'impression qu'il y a plus de performance sur le Nasdaq 100 (132% sur 5 ans pour ISHARES NASDAQ 100 USD ACC contre 48% pour le S&P 500 avec iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)).
Je ne comprends pas : le but du PEA c'était de favoriser l'investissement des particuliers dans les entreprises françaises... donc pourquoi ils sont éligibles au PEA c'est n'importe quoi. Et après vous avez des immo fr qui ne sont pas éligibles, non mais on croit rêver !
Bonjour, ces ETF travails sur une base de « SWAP ». Vous investissez bien dans des entreprises européennes. Ensuite ils « échange » la performance du panier européen par un panier US. L’objectif fiscal est bien atteint vous injectez bien des fonds dans le marcher européen rassurez-vous. Tout est détailler dans les DIC les actions d’origines et celles échangées. Rapprocher vous d’un professionnel si vous souhaitez des vrais explications.
Bonjour Des bons ETF à dividendes 4-9% distribués ? Par exemple Air liquide LVMH Apple Nvidia ... Qu'en penses tu? En gros atteindre seuil 1000-2000€ par mois / 10-20k par an après taxe suivant le pays (Malte Thaïlande je ne sais pas) Il faudrait placer combien entre 100-300k en fonction de leurs valeurs que je ne connais pas aujourd'hui ? Merci
merci beaucoup pour cette liste c'est quand meme un sacré bidouillage pour rendre le s&p éligible au pea :p mais ma banque n'en propose aucun 🙄 (mon pea est chez eux car ils m'ont suivi pour des investissements immobiliers, mais je ne sais vraiment pas quoi y mettre les rares fois où j'y réfléchis lol)
normal vu que les frais de gestion sont quasi inexistant 0,15% je crois la Banque ne gagne rien et préfère vous proposez ses produits pourris qui vous ne rapporterons rien par contre beaucoup pour elle.
Vidéo intéressante merci, mais attention aux frais cachés, il faut bien lire les fiches d’information ! Exemple tous les etf de chez BNP facturent 3% à l’entrée et 3% à la sortie..!
Il n’y aura toujours qu’un ETF SP500 le plus gros, le plus liquide, le plus sérieux, et…le premier ETF côté de l’histoire! Le « SPY » de standard and poor!
Super idée cette vidéo. Par contre il manque au moins un BNP S&P Cap hedged, FR0013041530. A moins que ce ne soit volontaire d'avoir exclus les hedged.
Le soucis avec ces ETF c'est que c'est un produit financier totalement opaque et depuis 2008 l'affaire Lehman Brothers je n'ai plus du tout confiance. Au moins des actions fr au nominatif c'est quand même plus sûr.
Perso je suis perdu certain dise de surtout pas investir dans des etf dautre dise le contraire faut accorder c'est violon a un moment c'est complique pour les gens lambda de fzire un choix quand les avis se contredisent
Non perso j'ai un portefeuille à dividendes sur CTO que je réinvesti à 50% et un ETF500 sur le PEA qui ne demande aucun travail pour PV long-terme moins imposable@@jim7813
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Vidéo très pertinente dans ce contexte d’élections législatives qui risque de faire exploser la fiscalité (fin de la flat tax, soumission des dividendes aux cotisations sociales, fin de l’abattement de 40% si soumission au barème progressif, etc).
Excellent d'avoir parlé et insisté sur la question de la réplication des etf. C'est quelque chose d'assez rare sur RUclips. C'est moins facile à comprendre que le reste mais sûrement le plus important sur le long terme.
Oui on essayer d'aller en profondeur sur cette chaine
Oui c’est louable d’essayer de rentrer dans les détails mais en ce qui concerne les swap , j’ai pas saisi comment cela était possible malgré tes explications, je sais que c’est pas facile d expliquer mais cela mériterait d approfondir encore …
Bonjour à tous
Sur Trade république en A
CC accumulant vous me conseillez lequel ?
Hello, y a t il un sp500 distribuant dans un pea boursorama???merci!
Super vidéo, merci 🙂
Bonjour Marc, que penses-tu des indices comme le NIFTY50 par exemple ?
Salut Marc, merci pour ta vidéo.
Sais-tu pourquoi le SXR8 sur Interactive Brokers s'achète en € et non $ ?
Hello, tu as CSPX qui est le même ETF mais en USD.
Bonjour Marc Bluersky, merci pour cette vidéo, j'ai une question, le Ticker "SXR8" est en EUR sur Interactive brooker, il n'est pas censé être en USD ou le tracker est en EUR et le fond (comme vous l'avez dit dans la vidéo est en USD)?
Bonjour je suis abonné quand je clique sur le lien ci dessus j'arrive sur le site object renta mais pas de liste d'ETF a telecharger SUR CETTE PAGE?
objectif-renta.com/monthly_dca.php
Vidéo très claire et bien expliquée.
merci
Swap-based est balance sheet efficient pour la banque d'invest (ça permet de sortir des titres souvent plus risqués du bilan nécessitant bp de collatéral)
Bonjour a vous et merci pour votre video , est ce le bon moment daller sur des etf avec l'actualité en ce moment ?
Comme vous le savez sans doute, les ETF's se lissent sur le temps, donc peu risqué. Néanmoins, outre le sell in may and go away (qui a dû mal à se profiler cette année,) j'attendrais les décrues de oct-novembre.
Bonjour j'habite en polynésie et nous n'avons pas de d'identité fiscale. J'ai dû mal a m'inscrire sur une plateforme pour investire dans les ETF. Merci pour vos réponses.
Bonjour, merci pour cette video. Une question me vient : Sur mon pea je peux acheterdes etf ( ex HSBC ) que vous désignez comme non-exigible au PEA, que se passe til si je l'achète? Mon pea sera til fermé? ou je ne pourrai pas réaliser la transaction ?
à éviter
Salut Marc ! Super vidéo, merci beaucoup. Mais que se passe-t-il si par exemple HSBC fait faillite ? Que deviennent ses ETF ?
ça ne pose aucun problème, l'ETF est une entité séparée
@@Objectif-Renta C'est rassurant. Merci pour ta réponse !
Merci
Très bonnes explications, et contnu pertinent. Merci Marc 👍👍👍
merci
Salut Marc, le NDQ100 performe plus que le SP500.
Excellente video! On en veut plus sur d’autres ETF! Merci Marc
Je note.
Il est gros le risque de contrepartie?
En Bourse on peut tout perdre c'est le principe de base... après vu les sociétés il y a peu de risques...
@@dom2556 non . Si la banque fait faillite tu ne perds pas ton argent, tu vends au pire
en 2008, il y avait des Swap avec Lehman Brothers et les société de gestion ont pris des pertes.
@@Objectif-Renta depuis cette crise les banques doivent respecter des seuils bien plus élevés qu'avant... accords de Bâle je crois
Salut il vaut mieux privilégier un etf sp 500 sur cto a 0.07 % Que de prendre un a 0.15 sur pea ? La difference sur 20 ans sera négligeable ou pas ?
La différence de fiscalité (17,2% vs 30%) va clairement à l’avantage du pea
Le PEA sauf si tu comptes t’expatrier et réaliser ta plus-value a l’étranger
@@benjaminulrich je suis parti sur un Msci world en pea
C'est possible ça ? De créer ton compte cto en france et plusieurs années plus tard s'expatrier à l'étranger et ensuite revendre tes ETF pour réaliser ta plus value à l'étranger donc ne pas être taxé des 30% en france ? @@tonio496
Que des bangers avec Marc
Hello Marc, je vais reposter une question vu plus bas :
Sais-tu pourquoi le SXR8 sur Interactive Brokers s'achète en € et non $ ?
il doit y avoir plusieurs version de cet ETF
Stp le sp500 usd information tech ( acc) une analyse car introuvable sur RUclips
Stp le sp500 usd information tech (acc) une analyse car introuvable sur RUclips
Merci pour ta vidéo sur les ETF
à ton service
Bonjour, si vous n'êtes pas en France (le PEA ne vous intéresse) de quel pays oeuvrez-vous ? Si pas indiscret... ;-) Bonne video bien sûr
va sur mon autre chaîne : www.youtube.com/@lachainedelaverite
Merci pour ce résumé, il y a un point que je n'arrive pas bien à comprendre sur le principe de quotation.
Sur Trade Republic, tous les actifs sont exprimés en EUR, dans quel cas figure serait-il donc préférable de partir sur une quotation en EUR ou USD ?
tape le ticker et la devise quotation doit correspondre à ce que j'ai écrit
J’ai le VUAA depuis un moment je le trouve excellent 👍🏼
ça dépend, il faut analyser le bilan. certaines holding n'ont presque pas de dette et de gros capitaux propres
Merci, j'aurai également ajouté le prix de la part, ca peut jouer pour ceux qui font du DCA ;-)
effectivement
Tu as oublié vuag de chez vanguard
Merci Marc, quel est l’interêt d’aller sur un S&P500 en plus d’un MSCI world déjà en majorité sur actions US?
Je note ta question pour te répondre en vidéo
Bonjour.
Pouvez vous parler des etf sp500 couvert en change aussi. Je pense c’est un bon complément à votre liste.
Je note ta question
Tu as oublié le amundi CL2 SP500 x2 eligible au PEA
Tres bonne vidéo merci
merci
Salut ! Est ce qu'on peut m'expliquer pourquoi le tracker (PE500 par exemple) n'a pas exactement les mêmes fluctuations que le s&p500 par exemple ?
Apparemment non.
les dividendes capitalisés ?
Top. Merci 👍 je commence a mieux comprendre cette histoire de swap. C'est aussi comme ça qu'il transforment du papier en OR dans les ETC nos apprentis sorciers de la finance...
Non c'est différent pour un ETC OR
Le S&p500 de Amundi est étrange car sur une journée il n'y a aucune évolution de la courbe du graphique de la valeur de l'ETF. Voir même certaines jours c'est complètement vide. Et quand je regarde sur une semaine les dates c'est le gros bordel.
C'est juste chez moi que c'est buggé ?
Bizarre
Donc si je comprends bien ton explication il n'existe pas de SP500 en réplication complète éligible au PEA, car ceux éligibles au PEA utilisent des actions éligibles au PEA ?
oui
Oui j'ai approfondi le sujet mais y'a quand même une interrogation qui me fait réagir : vu les performances des actions françaises qui sont moindres que les américaines, comment font-il pour avoir la même renta ça me tue ?@@Objectif-Renta
Super merci, j'ai cependant l'impression qu'il y a plus de performance sur le Nasdaq 100 (132% sur 5 ans pour ISHARES NASDAQ 100 USD ACC contre 48% pour le S&P 500 avec iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)).
Je note pour une petit comparatif Nasdaq vs S&P500
Je ne comprends pas : le but du PEA c'était de favoriser l'investissement des particuliers dans les entreprises françaises... donc pourquoi ils sont éligibles au PEA c'est n'importe quoi. Et après vous avez des immo fr qui ne sont pas éligibles, non mais on croit rêver !
ils ont détournés l'objectif, mais c'est légal
Bonjour, ces ETF travails sur une base de « SWAP ». Vous investissez bien dans des entreprises européennes. Ensuite ils « échange » la performance du panier européen par un panier US. L’objectif fiscal est bien atteint vous injectez bien des fonds dans le marcher européen rassurez-vous. Tout est détailler dans les DIC les actions d’origines et celles échangées. Rapprocher vous d’un professionnel si vous souhaitez des vrais explications.
Bonjour
Des bons ETF à dividendes 4-9% distribués ?
Par exemple
Air liquide
LVMH
Apple
Nvidia
...
Qu'en penses tu?
En gros atteindre seuil 1000-2000€ par mois / 10-20k par an après taxe suivant le pays (Malte Thaïlande je ne sais pas)
Il faudrait placer combien entre 100-300k en fonction de leurs valeurs que je ne connais pas aujourd'hui ? Merci
J'en ai un autre sur degiro : Amundi s&p500 buyback, ticker B500
Donc en conclusion le mieux c'est HSBC : frais réduits et reproduction ETF Complète c'est quand même plus sûr non ?
merci beaucoup pour cette liste
c'est quand meme un sacré bidouillage pour rendre le s&p éligible au pea :p
mais ma banque n'en propose aucun 🙄
(mon pea est chez eux car ils m'ont suivi pour des investissements immobiliers, mais je ne sais vraiment pas quoi y mettre les rares fois où j'y réfléchis lol)
d'ailleurs j'ai reçu pas mal de question sur ce sujet, peut être que je ferais une vidéo dédiée à la réplication synthétique.
@@Objectif-Renta très bonne idée
D'avance merci ! 😝
normal vu que les frais de gestion sont quasi inexistant 0,15% je crois la Banque ne gagne rien et préfère vous proposez ses produits pourris qui vous ne rapporterons rien par contre beaucoup pour elle.
Une vidéo avec les mêmes critères mais pour les etfs World (quality VS pas quality) serait top 👍
Je note.
@@Objectif-Renta Merci Marc, que de temps gagné avec tes vidéos ! En effet, une vidéo pour les ETF World serait excellent. 🤞
Vidéo intéressante merci, mais attention aux frais cachés, il faut bien lire les fiches d’information ! Exemple tous les etf de chez BNP facturent 3% à l’entrée et 3% à la sortie..!
???
Il n’y aura toujours qu’un ETF SP500 le plus gros, le plus liquide, le plus sérieux, et…le premier ETF côté de l’histoire! Le « SPY » de standard and poor!
je note
Leveraged
Super idée cette vidéo.
Par contre il manque au moins un BNP S&P Cap hedged, FR0013041530. A moins que ce ne soit volontaire d'avoir exclus les hedged.
Oui je n'ai pas mis les hedged.
Pe500, ese, les deux meilleurs etf sp500 pea
Le soucis avec ces ETF c'est que c'est un produit financier totalement opaque et depuis 2008 l'affaire Lehman Brothers je n'ai plus du tout confiance. Au moins des actions fr au nominatif c'est quand même plus sûr.
Lehman était une banque d'investissement, les ETF sont des fonds gérés par des société de gestion. C'est pas la même chose.
Oui et alors au niveau des contrôles ça change quelque chose ?@@Objectif-Renta
Perso je suis perdu certain dise de surtout pas investir dans des etf dautre dise le contraire faut accorder c'est violon a un moment c'est complique pour les gens lambda de fzire un choix quand les avis se contredisent
ceux qui disent de ne pas investir sur les ETF ont des performances moindre. Des charlots.
Il faut investir dans les 2 je pense
@@dom2556 nn trop de doublon inutile faut choisir 1 des 2
Non perso j'ai un portefeuille à dividendes sur CTO que je réinvesti à 50% et un ETF500 sur le PEA qui ne demande aucun travail pour PV long-terme moins imposable@@jim7813