【股票】2檔ETF讓你資產翻三倍？挺過4次股災的無腦投資術 ft. 闕又上｜下班經濟學390
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- Опубликовано: 31 май 2024
- 不用看盤、不用明脾，每年只要花10分鐘操作，竟然能夠讓你有一輩子領不完的退休金？！今天我們找來華爾街操盤手闕又上，不只教你用2檔ETF，打造出超穩建投資組合，而經歷了4次大股災，還能把退休金翻3倍？！一起來看看他是怎麼做到的！
#股票 #美股 #台積電 #ETF #資產配置
00:00 精彩開場
01:17 盈餘成長動能超越蘋果? 高手解讀台積電股價
03:29 揭散戶2大投資盲點! 讓你無法成為巴菲特?
05:35 挺過三次股災! 破解資產翻三倍的不敗投資法!
09:20 高股息ETF績效漲贏大盤?! 該放棄存0050嗎?
11:01 年領40萬養老! 2檔ETF組合讓你退休金花不完
12:44 資產配置再平衡策略 每年10分鐘多賺700萬?
16:58 買20年公債ETF賺更多? 高手勸世: 三大致命傷
19:35 你跟有錢人的距離! 三原因害散戶總是被套牢?
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【闕老師精采回顧】
資產配置怎麼做：
ruclips.net/video/i2bDz6mP_8g/видео.htmlsi=Bx5Z_-ZBqx_Qb2vs
存股該存0050還是0056：
ruclips.net/video/VbdZTQx5d6Y/видео.htmlsi=8M5UoArzZTm2nWYR
存到第1桶金要買股票還是買房子：
ruclips.net/video/kDe0RPMgt7I/видео.htmlsi=1zMVpBJBdCyQtncI
聽闕老師說經濟，就是一個字「爽」，祝老師身體健康～
哲青問的問題真的很有 sense。其實買債在利率很低的時候是沒有意義的，而且這種無意義是可以被偵測的。股債配置在利率維持在3~6%間移動的時代是很有意義，但是在過去 15 年，經常是 0 利率，股債配置根本不 make sense (真的很奇怪為什麼沒有聽過任何人強調過這個)。但是現在正是啟動股債配置的絕佳時機，如果和我一樣過去沒有買過債劵的，現在可以買進長天期美國公債(不是公債 ETF 喔)，慢慢買到你要的公債部位。以後如果利率維持在3~6%間移動，可以做一些再平衡的動作 (原則上利率低降低公債持有，利率高提高公債持有，還有長短债交換如何操作還沒有想清楚)，如果利率低到1~2%就考慮大部分或全部賣掉债劵。
這個才是股債配置的精髓。數學好的腦袋一下就估計出來了。我作法的壞處只是要多注意市場。
闕先生也不錯，觀念都很正確，但是就是沒有看出在低利率時代股债配置的問題，在低利率時代持有债劵不如持有現金，像是利率快速升息時持有低利率公债的壞處就顯示出來了。
像是利率快速升息時持有低利率公债的壞處就顯示出來了(想問一下大大，這句話意思是無法當作防守部位對嗎?)
@@liweilo7388 你可以從來賓在14:34 分左右的不做平衡的公債欄看出來，如果從1999到2008十年間，利率在1~5%之間，公債漲了快75%，但是從 2009 到 2022 14年間，利率很長時間在0，公債只漲了34%。反觀股市，1999到2008間，股市跌了28%，而2009到2022間，股市漲了330%。所以在低利率的時代，公債只會拖累股票。
你有沒有注意來賓一開始在有提領時用60%公債，後來分析再平衡時用40%公債? 因為如果用60%公債再平衡，再平衡表現可能會比不平衡差。
另外來賓隱去的 ... 都是升息期間，債劵的表現會很差 ，唯一讓你看到的是 2021 到 2022 公債跌13%。
這是很簡單的道理，但是對於大部分無法洞悉原理的人，很容易誤解或誤導原則適用的時機。(我也是在回答你的問題時才注意到闕又上故意隱去很多升息時期來強化他的結論。)
@@liweilo7388 所以所謂防守就是穩定可預期但是獲利低一點沒關係的意思，但是在低利率你都可以預期升息了就賠本金，如何防守呢?
你這樣講反而比較錯誤，低利率時代下，還有零利率與負利率，投資債券，就是可轉讓定存單，有著價格上的波動，價格可能反應升降息，也可以只反應投資人的預期。以長期5年以上投資，歷史回測數據上持有短債都是比現金更好的決定。
@@yuting0927 我知道低利率時代也有買賣債劵價差的，但是那樣絕對不適用在股債配置。
各位看那麼多老師分析.討論 最終答案還是"本金要大" 沒有龐大本金就算讓你賺100%" 也是枉然 看那麼多其實 起始原點 "要先有錢" 是最根本也是最終解答 沒有本金 一切都是空談
不用太心急，一步一步慢慢發穩定的財吧。所以巴菲特說，年輕人的重心不是在股市殺進殺出而是把本業越做越好，經過升職加薪，而被動投資的標普500 ETF在10年、20年、30年的持續投資和存股，也就變成一個可觀的數目了。
闕老師真的在20分鐘完整的傳授投資精華～太令人敬佩與感謝🎉
聽闕老師真的會讓人感到安心～謝謝下班經濟學
要有紀律。。兩位主持也問到大多人的點。。👍👍
6:00 小散戶SP500我個人選SPLG，目前的內扣費用是最低的0.02%
真的蠻棒的這個內容 有闕老師就是品質保證
雖然說都是老生常談
千篇一律的資產配置
但在股市裡做個股賺了點錢
很容易就走偏了 結果就是通通加倍奉還回去
偶爾回來看一下闕老師講解導正一下心態
說真的股市要賺錢真的就是穩穩地慢慢的賺
就是這麼無聊才真的會賺錢 而且挺有感的 至少我是這樣
就像闕老師說的
你要過癮 還是要賺錢?
滿滿精華
只要穩 才能長久 遇到股災時不做傻事
超愛闕老師
學起來！
老師的話一定要聽
0050只會抓當下市值最大的進來而已才不會去考慮基本面
00713才是那個真正會抓基本面好的
不管是資產配置，技術分析，所有的投資方式都可以找到有利的案例與區間範圍來證明自己的論述，看看就好。
看看就好。打發時間。
Sp500過去150年、100年、50年、30年、10年來看都有約9～11%的複利（drip ），基本上相對大部分的投資模型有更長遠的證明
怕就買vt，反正全球經濟必定會成長，無腦抱就好了
老師很有料
我剛去查「晨星」網站上的資料，闕又上操盤的UPUPX基金，自1999/1/21至2023/9/8的年化報酬（含8次配息）僅有「1.20%」，這績效遠遠落後大盤，也贏不了通膨！
有啥料？
@@jyl411 哲學跟國學吧😆 至於投資成效 呵呵 看台G鳥成這樣
想一夜致富，搞政治，詐騙，較快
還有搶銀行呀。
跟選另一半一樣，與英姿颯颯、幽默風趣的人交往感覺很過癮，但風險很高...😆
要生活過的內心安穩
被動投資是首選
闕先生的書我都有買，特推薦阿甘投資法，景氣燈號按照書裏操作賺了些錢，還買了三本分送親友
謝謝老師！這集超讚！
當然要過癮啊
存股領息才能真正翻轉你的財富
只是凡人~ 9成5有錢 0.5成過癮 自我在平衡 少花一點 娛樂一下
講得很好
不過目前tlt已在低點 除非繼續暴力升息否則價格很難劇烈下跌 因此目前的時機可以考慮償長債 但降息後就未必了
IEF
慢慢變有錢，因為慢慢來才會比較穩才會比較快😅
看到闕老師就很安心
資產配置的債只能買美股嗎？沒有台灣的選擇嗎？
老師依然幽默
股息的來源是股價成長，沒有股價成長哪來的股息？
公債 跟 公司債 效果一樣嗎？
美國公債股,一直在跌,就算賺了股息1/40=2.5% 還倒賠10元,哪裡划算?
是說買0050和SPY就好了嗎？
好想財富自由
因為是長期投資 以後想0050搭配TLT 就是拿來做資產配置
是IEF
喜歡老師❤
跟者老師買
公債ETF價格不是隨著利率變動嗎?
1999年 買進100萬過了22年怎麼可能變成288萬, 利率是怎麼變化?
多數人都想要又賺錢又過癮$⋯ 如何做到？
配置，無用，前兩年還好沒買債，大跌50%，反彈還遙遙無期，不如股票，快快反彈，總之，買低才是王道！
本多終勝
資產配置真的要注意，但沒資產的我一點都不在意😢
感覺ETtoday 風險很大就像標會一樣把資金拿給一個不認識人來操作賺錢 才分紅萬一他跑了如果買一個公司比較有保障。
他不是主推台積電嗎？怎改了？why,不能相信，不要害一堆散戶
果發基金被併購
台積電今年衰退無誤，2024年才有機會好轉...現在intel 18A和三星在後頭急起直追，SMIC雖卡在7nm但仍有變數。
三星應該沒啥救了吧...畢竟同樣奈米等級但是晶體密度都輸人一代到兩代就算良率起來也是輸阿，中芯現在用多重曝光撐上去良率極低難道還能用更多重去衝五奈米嗎?成本不可能划算除非只為了生產少量當軍事用途不然商業用途大概也沒啥救了吧!
平行時空 還好有買。現在最高點
00713都已經6年了，怎麼會才3年
台灣有公債嗎ETF的，是買美債嗎？
存股領息才是貨真價實的財富
閉嘴 拜託
存股前3年最辛苦跟無感
存股領息，源源不絕被動式收入
@@user-ow2fw1kn5s真的欸 然後市值型ETF屌打高股息ETF
請問闕老師，資產配置是否可以直接以美股的AOR,AOM由ETF來自動再平衡配置？謝謝您
老師的書我有五本😂😂😂
老師真的很有學問 不只投資、歷史跟健康都很有涉略
可以分享一下是哪五本嗎？
@@jyigaull4937
滿飆股台積電啟示錄
全方位理財規劃
為什麼你的退休金只有別人一半
阿甘投資法
華爾街操盤手給年輕人15堂課
跟這次新的這本資產配置
咦不對算完發現是六本..🤣🤣🤣
@@jyigaull4937
google不就有了
老愛掛華爾街操盤手名號.華爾街規模這麼大.玩幾輪就能吃3代.需要靠賣書賺錢?你對人性險惡謊言詐騙.真的要多涉略.
可以分享嗎？
我買過基金賠錢，
凡哥子孫 存股金融 高股息債券etf 正2 逐出家門
單位：美元，200萬😂
所以散戶當然都去當沖.融資融券，不然要賺到200萬美要多久🥲
我不覺得巴菲特是持有债劵，他是持有短期债劵只是現金停放的概念，和股债配置無關。
他總是留著大量現金，隨時等待好機會投資。
應該是用十年期公債殖利率折現現金流
沒錯啊，但巴菲特是對個股選擇績效強，甚至可以比一般人有更低的取得成本，當然持有現金短債多會更好，用巴菲特例子不太適合，因為策略不同，但他的大意是要說明，連巴菲特都不是大部分都放股票。
@@hauway0327 巴菲特手上有很多現金是因為找不到合適的股票可以買，這個和股債配置是不一樣的概念，這是我想說的。
幸好沒跟公債
看完本集之後，我決定要梭哈ETF來做資產配置。
梭哈ETF?.太嫩了 .你.多做功課吧...
@@user-ju8zs8yy9v 我就是因為太嫩了，所以才會去看本集的內容。
不要衝動，先做些功課，把基礎知識和心態都準備好，再分批看狀況入手好目標，降低風險。
ETF可以分批買進。投資優先考量是做好風險管理。
可考慮買美國的ETF
他的資產全部集中在美國
應該要包含全世界
所以40歲債卷etf是要配置哪一檔？
5:57 AGG or BND
所以推薦要買什麼債券？ 台股美債1-3年可以買嗎
TLT就是公債ETF，為什麼不能拿來做資產配置？那究竟應該買什麼類型的債券來做資產配置的工具呢？可惜闕老師留了一手沒明說。
買中期公債ETF：IEF或VGIT。
長債不管是直債還是ETF，波動都大到不適合當資產配置。
債的ETF還因為必須不斷買新換舊 一直有摩擦成本 你實際的收益根本就在一直買進賣出中流失了
真的要買債券性質的資產作為分散風險 直接買美國公債本體就好 很多美國券商都可以做到
6:06的圖卡有寫三檔美債ETF可以選，分別是AGG、BND或IEF
@@khoybgio1
直接買債，不是每個人都有這麼多本金，一張債隨便都幾十萬！
小路瘦好多
再瘦就是不健康的瘦了。
一針見血….
= = 蠻虎的
請問資產配置防守的部位是選公債 是有限定幾年期的公債嗎 因為結尾時不建議購買20年公債 （我一直以為是要購買20年公債 @@
闕老師建議用7-10年的公債ETF，美股代號IEF
@@TheStormMedia 謝謝回答 因為我印象一直以為是買20年公債 看來要再把書翻一翻 太慘了
太早退休了...
女主持人 瘦好多
聽他亂說，不要害投資人存錢難，還是保守
出書教大家大買特買台積電的人，聽話照作要是6百多買進的，現在還笑得出來嗎?自己公開在5百多買進。以上供大家參考
我是還蠻開心的啦 又一棟頭期款在2330了 人家要你抱長期的 短期600還算老天送你的禮物勒😂
笑死 害死那麼多人買TSMC的人 繼續出來騙阿~~
當他徒子徒孫的，台積電還原除權息從2021年放到現在好像還沒解套。叫人家一張不要賣不要預設高低點遲早上1000。2022台積電崩到400以下大家都一起慘就算了，10月大反彈的時候開始吹自己加碼。等等，阿不是不要賣嗎，哪來這麼多錢買，工作幾十年存到2021的本金，用不到一年的現金流就攤回來了? 邏輯是個好東西希望大家都要有。
他徒子徒孫護航改說2027年2奈米量產後就千元。怎確定台海不會開戰，且華為熱銷改用中芯，台積電旁邊洗洗睡？🤔
退休的人沒有那麼多的20年啊!
所以退休前20年就要提早規劃了
這個報導可能不適合退休族來看了😁 因為來不及了
8:09 你要不要試試看不同起始年份的比較阿？
你這張表格不是證明資產配置有用
只是證明了
買完股票隔年馬上遇到大股災
資產配置才有用
這是在特定條件下才會有的效果
而且放久了還是輸100％股票
請問你敢保證明年股票大崩盤嗎？
很明顯你沒看懂，拉長年份是要讓你知道資產在經歷多空考驗後的結果，到近幾年的多頭來看100%股票當然獲勝，接下來呢?
這方法就是讓你不用去猜接下來的多空
@@jerry3645
買了馬上遇到腰斬大股災
跟
買了5年後遇到腰斬大股災
這兩個完全不一樣喔！
你自己算算就會知道了
@@jerry3645
他用的方法只適合買了馬上遇到腰斬大股災
要是五年後才遇到腰斬大股災
他的方法是沒用的
會輸給100%股票的方法
@@jerry3645所以你注意看
1999年進場
之後馬上遇到大跌
@@jerry3645
對了 再跟你說個反直覺的觀念
根本不用股債配
你只要股票現金配一樣能有降低整體資產波動的效果
假設你有100萬
用他的方法 股6債4
但我用 股票8 現金2
能達成一樣的效果
為啥不留現金在手呢？
00713早就超過5年了
5年的含息整體績效打敗0050
有嗎?
自己的台G搞不定 講什麼千里之外 幾年了現在自己看看
聽說一堆人一堆資金卡在那抱怨
他老人家成天講一堆哲學跟國文課安撫 辛苦了
留言看到一堆很有趣的 可能那些都是不缺錢的人可以放吧
我這一般人還好當初看不下去 資金直接挪到AI 不用一年至少200%獲利放口袋
台G有發動我再回來看看 祝福那些信徒心靈成長順利
自己把台積電上市至目前的年化算一下就知道了，平均年化不代表每年一定都漲，月k線拉出來看就知道，每年漲漲跌跌很正常，甚至好幾年不漲，巴菲特買的股票也常常腰斬，最後都數十倍獲利，而且人家管理資產都是“億”在計算的，好歹人家也出了很多著作！
你ㄟ～是誰？
只是酸葡萄心理
3年以前剛介紹台積電
也才2～3百
現在已經5百多了
有很差嗎？
你自己也不是拿今年
AI獲利出來吹噓
是真是假沒人知道
可以長期10年以上
年化20%再來說吧！
因為連巴菲特都沒辦法
但人家資產卻很多
講話有你狂妄嗎？
好了啦，照你這邏輯，之前被動元件、航運、元宇宙還是什麼鋼鐵人你早就大賺退休了啦，有嗎?
這種留言還那麼多讚只是證明了大家都想要刺激賭一把發財而已
老子 莊子 ，都不知是在講國文 歷史還是講講股票
喔喔 你賺一波200% 賠的300%怎麼不說出來讓大家笑一下
騙術會害人
那00929呢?
多作功課啊拜託
你連成分股都不知道
小心此人很會胡爛，除了賣超級貴的課程兼帶貨賺飽飽，實在看不出他有啥了不起的專 業，成天跟著他的徒子徒孫你真的有賺到錢嗎？你心理有數😂
我是看你比較虎爛
沒專業，也沒半辦法賺錢
也沒人會請你管錢
只是躲藏鍵盤的酸民
我沒有買他的課，可是我買他推薦的標普500有賺到錢阿😅
台積講了兩三年，賠死😂
我聽老師的真的有賺。原本都亂買。後來都只買台積，把以前亂賠了兩百多萬都賺回來。幾年來陸續都不斷分批買。去年380左右時剛好有大筆資金加碼大量買。最近566全出。
你都沒聽話，600多的時候說600以下是天上掉下的禮物，一堆人600上下買到飽飽的，500以下是吃龍蝦🦞，怎麼沒等到1000呢？真是不乖。
這樣前兩年600上下買禮物的，人到現在還賠好多，也失去了好多機會。
看完這一支影片資產可以翻六倍
我剛去查「晨星」網站上的資料，闕又上操盤的UPUPX基金，自1999/1/21至2023/9/8的年化報酬（含8次配息）僅有「1.20%」，這績效遠遠落後大盤，也贏不了通膨！
闕老師 台積電GG了 , 廠一堆在台灣被中國威脅 , 搬到外國去被當地工會威脅 - > 無解 台積掰掰
啥都不懂的傢伙，笑死我了
你是看新聞做股票嗎?
你一股都沒有吧
可以改買中芯阿，有市場技術突破到讓雷蒙多吃鱉皺紋多3條😅
均價200多台積電笑你😆
馬後炮
30年前誰會料到面板業如此慘呢..只要中國傾全國之力.開始全力衝刺半導體..供過於求的局面就來啦..10年後.台積電連10倍的本益比都嫌貴..2033就知道啦
說好的紫光？？
當歐美防堵他時，就沒屁用再便宜也沒人買😂
不用10年阿，華為更新後顯示5奈米了
面板這產業好降低成本，還是晶片好研發呢😮
可以直接買股債平衡的基金