Danke für das Video. Mittlerweile denke ich auch, dass der Dollar eher in den nächsten Jahren weiterhin schwächeln wird.. Habe bereits heute morgen den Auftrag gegeben, mein Global Blue Chips USD auf CHF umzuschichten.
Bei Yuh muss man halt auf die 0.95% Gebühr bei Währungswechsel achten. Habe selbst Yuh, kaufe aber nichts in Fremdwährung. Man muss mindestens 200 USD pro Transaktion investieren, und zahlt mindestens 1.65% Gebühr (Leider ist Yuh da zu wenig transparent)
@@noosa1820 USD in CHF ist allein schon wegen den Kurs nicht optimal. Was meinst Du ist es besser bei YUH um Gebühren und das Rusiko bei Kursverlusten (Währungskurs) eher in CHF zu investieren? Ich möchte garnicht wissen was ich allein durch den Währungswechsel / Wechselkurs an Geld verloren habe. Ich finde das ist mit am übelsten....
Hey Thomas, gut erklärt soweit. Wäre super wenn du mal ein Video machen könntest über dieses Thema „Asset-Alokation der Währungen“ und drei Portfolios zusammen stellen würdest für einen aggressiven, einen konservativen und einen sehr sicheren Anleger mit Bitcoin, Altcoins, Gold, Silber, Industrierohstoffe, Öl, Minen, Aktien, ETF‘s, in CHF, USD, EUR, CAD, GBP, CNY, PLN. Was würdest du bei welchem Anleger wie gewichten? Welche Währungen, bzw. Assets mehr und welche weniger. Kannst ja auch auf Branchen eingehen :) Liebe Grüsse aus Zürich!🇨🇭 Nico
Robert Kiyosaki zeigt das ganz schön auf…wo ist die Rendite tatsächlich…was ist wahrscheinlich…und was macht jetzt dann theoretisch oder praktisch Sinn…? :) Immobilien Bitcoin Altcoins Gold Silber Industrierohstoffe Aktien ETF‘s Anleihen … …und ich habe das Gefühl, dass der Zins anhand des Bitcoin Halvings gesenkt oder erhöht wird…genau gegensätzlich…günstig Rohstoffe „einkaufen“ und gleichzeitig geplante Krisen als Sündenbock nehmen…naja…und wieso kann man den Bitcoin nur in USD oder EUR halten..?
Glaube hier findet gerade eine Art Gedanken Manifestierung statt, exakt die gleichen Gedanken habe ich mir zuletzt gestern Abend, bzw. seit meinem Umzug in die Schweiz gemacht. Und versuche alle meine ETF Investments in CHF zu halten, da ich überzeugt bin, dass der Franken langfristig gegenüber dem EUR und USD stabiler bleiben wird und somit die teilweise höheren TER's keine grosse Rolex spielen werden.
In welcher Währung ein ETF geführt wird, ist eher zweitrangig, da die dort enthaltenen Unternehmen weltweit tätig sind und in der Folge ständigen Währungsparitäten unterliegen.
@@Sparkojote Die historischen Daten sprechen eher gegen einen Hedge, da Markettiming langfristig nicht funktioniert und zu einer geringeren risikoadjustierten Rendite führt.
Schau dir mal den _langfristigen_ USD / CHF Chart an. Seit mehr als zehn Jahren pendelt der USD zwischen 0.85 uns 1.00, mit einem kleinen Ausreisser auf 0.75 Anno 2011 (Lehman-Kollaps). Du hast für deine Betrachtung gerade einen etwas unglücklichen Zeitraum gewählt in der der USD relativ schnell von der Ober- zur Untergrenze der Range ging. BTW: Ich glaube nicht dass 0.3% pa reichen um das abzusichern. Die höhere TER dürfte nur der Verwaltung geschuldet sein, die eigentlichen Absicherungskosten kommen noch dazu und werden direkt dem Fondvermögen belastet.
Kann man noch von einem Trend sprechen, wenn der USD seit 1985 an Wert verliert? Ich werde auf jeden Fall auf den Hedged wechseln, da ich so auch die Wechselgebühren in USD einsparen kann. Damit habe ich die TER-Differenz bereits ausgeglichen. Danke für das Video!
Einen gehedgten ETF kann man für Obligationen in ausländischer Währung ins Auge fassen, zum Beispiel den GHYC iShares Global High Yield Corp Bond CHF Hedged UCITS ETF (Dist). Oder für Aktien-ETF, die nur ein bestimmtes Land erfassen, zum Beispiel ein ETF auf den S&P500. Bei weltweiten ETFs mit seinen zumeist weltweit tätigen Firmen, macht Hedging nach meiner Meinung weniger Sinn.
@@unmenge Das wird einerseits nicht von heute auf morgen passieren und ich glaube kaum dass die Ami's da tatenlos zusehen. Würden sie als Antwort auf die kommende goldgestützte BRICS Währung ihren Dollar mit BTC hinterlegen sähe das meiner Meinung ganz konkurrenzfähig aus.
@@unmenge Das ist eher ein theoretisches als ein praktisches Problem, wie die Verteilung der weltweiten Devisen zeigen. Ferner können die BRICS-Staaten, aufgrund mangelnder Rechtssicherheit, den Dollar als Weltleitwährung nicht ersetzen. Das spiegelt sich auch an den geringen bzw. rückläufigen ausländischen Investitionen in diesen Staaten wider. Ferner ist der Anteil der Schweiz am Gesamtmarkt so gering, dass die Währungsparität irrelevant ist.
Hallo Thomas, vielen Dank für das Teilen von deinem Finanzwissen, die Beiträge sind immer sehr informativ. Ich befasse mich momentan gerade damit einem Sparplan auf den FTSE All-World, habe aber nur ein yuh-Depot. Wie gross siehst du den Vorteil von der CHF gegenüber der USD-Version. Es entfällt einfach der Währungswechsel, jedoch hast du das Währungsrisiko durch die ETF-Allokation trotzdem (z.B. 60% USA), oder sehe ich das falsch?🤔 Vielen Dank & weiter so💪
Hey Thomas! Könnte man nicht einfach die Hälfte z.B. bei yuh in Blue Chips Global USD und die Hälfte in Global Blue Chips CHF Hedged investieren, um das Gesamtrisiko zu minimieren?
Ich habe kürzlich gelesen das sich der Dollar erst bei 70 Rp einpendeln soll. Das wäre dann noch mal mehr als 10% minus Rendite. Von daher macht der etf IWDC durchaus Sinn. Das Währungsrisiko ist derzeit einfach zu hoch..... nicht zu vergessen bei Yuh ist noch der Währungstausch von knapp 1% dies schmälert die Rendite bei usd Anlagen noch mehr.
Es gibt bspw. einen msci world small cap etf in chf. Jedoch ist dort das gehandelte Volumen pro Tag teilweise bei nicht einmal 100 Stücken. Ist das problematisch bei Etf‘s? Kennt sich da jemand aus? Vielen Dank
Hallo Thomas, Kannst du bitte in einem Video auf das neue "Invesco FTSE All-World UCITS" ETF mit nur 0.15% TER reagieren? Mich nimmt deine Meinung zu diesem ETF wunder. Danke 😀
Mittlerweile gibt es ja sehr günstige CHF-gehedgte ETFs, den günstigsten MSCI World habe ich für eine TER von 0.07 gefunden. In dem Fall könnte sich dieser schon lohnen, oder? Ich kann mir aktuell nicht vorstellen, dass die aktuelle CHF-Stärke anhalten wird. Aber grundsätzlich bin ich gerade etwas ratlos in dieser Hinsicht.
@@Sparkojote Hoi Thomas, guete Morge. Ich meinte den hier: IE0009KLWT21. Bei Extraetf ist er mit 0,07 aufgeführt, aber ich sehe gerade, dass er doch 0,17 kostet, was aber meiner Ansicht nach immer noch vollkommen okay ist.
Ich versteh das hedgen nicht ganz. Eine Aktie ist ja unabhängig von einer Währung wie zB bei Bitcojn, weil die Anzahl Aktien für eine Zeitspanne begrenzt ist?
Nein sie ist sehr abhängig von einer Währung, besonders ind er Währung in der Bilanziert wird und die höchsten cash reserven sind/Umsätze gemacht werden.
Ist für Privatanleger völlig unnötig. Der harte Schweizer Franken ist aber schon ein größeres Problem als EUR - USD die relativ stabil sind. Schweizer Anleger dürften dadurch stark underperformen. Der SMI ist mittlerweile auch einer der schwächsten Indizes in Europa wofür unter anderem auch die Währung mitverantwortlich sein könnte da die Konzerne einen großes Wettbewerbsnachteil haben.
Das Thema Währungsrisiko beschäftigt mich schon länger... Was haltet ihr von diesem ETF: LU1302703878 Bildet den S&P 500 nach. Daily hedged bei einer TER von 0.07% Übersehe ich da etwas oder warum ist die TER so tief trotz zusätzlicher Absicherung?
Danke für das Video. Mittlerweile denke ich auch, dass der Dollar eher in den nächsten Jahren weiterhin schwächeln wird.. Habe bereits heute morgen den Auftrag gegeben, mein Global Blue Chips USD auf CHF umzuschichten.
Danke für deine fundierte Antwort!
Immer wieder gerne!
Danke Thomas das Du das Thema mit USD aufgegriffen hast. Ergo durchhalten auch wenn die Kurse in USD bei Yuh beispielsweise fallen oder...
Bei Yuh muss man halt auf die 0.95% Gebühr bei Währungswechsel achten.
Habe selbst Yuh, kaufe aber nichts in Fremdwährung.
Man muss mindestens 200 USD pro Transaktion investieren, und zahlt mindestens 1.65% Gebühr (Leider ist Yuh da zu wenig transparent)
@@noosa1820 USD in CHF ist allein schon wegen den Kurs nicht optimal. Was meinst Du ist es besser bei YUH um Gebühren und das Rusiko bei Kursverlusten (Währungskurs) eher in CHF zu investieren? Ich möchte garnicht wissen was ich allein durch den Währungswechsel / Wechselkurs an Geld verloren habe. Ich finde das ist mit am übelsten....
Hey Thomas, gut erklärt soweit.
Wäre super wenn du mal ein Video machen könntest über dieses Thema „Asset-Alokation der Währungen“ und drei Portfolios zusammen stellen würdest für einen aggressiven, einen konservativen und einen sehr sicheren Anleger mit Bitcoin, Altcoins, Gold, Silber, Industrierohstoffe, Öl, Minen, Aktien, ETF‘s, in CHF, USD, EUR, CAD, GBP, CNY, PLN. Was würdest du bei welchem Anleger wie gewichten? Welche Währungen, bzw. Assets mehr und welche weniger. Kannst ja auch auf Branchen eingehen :)
Liebe Grüsse aus Zürich!🇨🇭
Nico
Robert Kiyosaki zeigt das ganz schön auf…wo ist die Rendite tatsächlich…was ist wahrscheinlich…und was macht jetzt dann theoretisch oder praktisch Sinn…? :)
Immobilien
Bitcoin
Altcoins
Gold
Silber
Industrierohstoffe
Aktien
ETF‘s
Anleihen
…
…und ich habe das Gefühl, dass der Zins anhand des Bitcoin Halvings gesenkt oder erhöht wird…genau gegensätzlich…günstig Rohstoffe „einkaufen“ und gleichzeitig geplante Krisen als Sündenbock nehmen…naja…und wieso kann man den Bitcoin nur in USD oder EUR halten..?
Glaube hier findet gerade eine Art Gedanken Manifestierung statt, exakt die gleichen Gedanken habe ich mir zuletzt gestern Abend, bzw. seit meinem Umzug in die Schweiz gemacht. Und versuche alle meine ETF Investments in CHF zu halten, da ich überzeugt bin, dass der Franken langfristig gegenüber dem EUR und USD stabiler bleiben wird und somit die teilweise höheren TER's keine grosse Rolex spielen werden.
In welcher Währung ein ETF geführt wird, ist eher zweitrangig, da die dort enthaltenen Unternehmen weltweit tätig sind und in der Folge ständigen Währungsparitäten unterliegen.
Er meint wohl den CHF hedge. Und da spielt es eine Rolle.
@@Sparkojote Die historischen Daten sprechen eher gegen einen Hedge, da Markettiming langfristig nicht funktioniert und zu einer geringeren risikoadjustierten Rendite führt.
Historische Daten zeigen das ein Hedge gg den USD wenn man in CHF lebt sich durchaus lohnen kann. Ebenfalls ein Hedge gegen den EUR.
@@Sparkojote Ja, "sich lohnen kann", wenn Markettiming langfristig funktionieren würde.
Schau dir mal den _langfristigen_ USD / CHF Chart an. Seit mehr als zehn Jahren pendelt der USD zwischen 0.85 uns 1.00, mit einem kleinen Ausreisser auf 0.75 Anno 2011 (Lehman-Kollaps). Du hast für deine Betrachtung gerade einen etwas unglücklichen Zeitraum gewählt in der der USD relativ schnell von der Ober- zur Untergrenze der Range ging.
BTW: Ich glaube nicht dass 0.3% pa reichen um das abzusichern. Die höhere TER dürfte nur der Verwaltung geschuldet sein, die eigentlichen Absicherungskosten kommen noch dazu und werden direkt dem Fondvermögen belastet.
Kann man noch von einem Trend sprechen, wenn der USD seit 1985 an Wert verliert? Ich werde auf jeden Fall auf den Hedged wechseln, da ich so auch die Wechselgebühren in USD einsparen kann. Damit habe ich die TER-Differenz bereits ausgeglichen. Danke für das Video!
Einen gehedgten ETF kann man für Obligationen in ausländischer Währung ins Auge fassen, zum Beispiel den GHYC iShares Global High Yield Corp Bond CHF Hedged UCITS ETF (Dist). Oder für Aktien-ETF, die nur ein bestimmtes Land erfassen, zum Beispiel ein ETF auf den S&P500.
Bei weltweiten ETFs mit seinen zumeist weltweit tätigen Firmen, macht Hedging nach meiner Meinung weniger Sinn.
Siehst du - bei einem gut diversifizierten ETF-Portfolio sind die Währungsparitäten langfristig irrelevant.
@@rationalreminder6759 Wenn der USD seinen Leitwährungsstatus verliert dürfte er aber kaum ggü. dem CHF aufwerten
@@unmenge Das wird einerseits nicht von heute auf morgen passieren und ich glaube kaum dass die Ami's da tatenlos zusehen. Würden sie als Antwort auf die kommende goldgestützte BRICS Währung ihren Dollar mit BTC hinterlegen sähe das meiner Meinung ganz konkurrenzfähig aus.
@@unmenge
Das ist eher ein theoretisches als ein praktisches Problem, wie die Verteilung der weltweiten Devisen zeigen.
Ferner können die BRICS-Staaten, aufgrund mangelnder Rechtssicherheit, den Dollar als Weltleitwährung nicht ersetzen.
Das spiegelt sich auch an den geringen bzw. rückläufigen ausländischen Investitionen in diesen Staaten wider.
Ferner ist der Anteil der Schweiz am Gesamtmarkt so gering, dass die Währungsparität irrelevant ist.
Hallo Thomas, vielen Dank für das Teilen von deinem Finanzwissen, die Beiträge sind immer sehr informativ. Ich befasse mich momentan gerade damit einem Sparplan auf den FTSE All-World, habe aber nur ein yuh-Depot. Wie gross siehst du den Vorteil von der CHF gegenüber der USD-Version. Es entfällt einfach der Währungswechsel, jedoch hast du das Währungsrisiko durch die ETF-Allokation trotzdem (z.B. 60% USA), oder sehe ich das falsch?🤔 Vielen Dank & weiter so💪
Der CHF bei Yuh ist halt hedged, das ist schonmal ein riesen unterschied!
Hey Thomas! Könnte man nicht einfach die Hälfte z.B. bei yuh in Blue Chips Global USD und die Hälfte in Global Blue Chips CHF Hedged investieren, um das Gesamtrisiko zu minimieren?
Kannst du wenn du willst.
Dafür kann man jetzt günstig einkaufen😁👌
Das stimmt 😁
Das wird sich erst noch zeigen :)
Ich habe kürzlich gelesen das sich der Dollar erst bei 70 Rp einpendeln soll. Das wäre dann noch mal mehr als 10% minus Rendite. Von daher macht der etf IWDC durchaus Sinn. Das Währungsrisiko ist derzeit einfach zu hoch..... nicht zu vergessen bei Yuh ist noch der Währungstausch von knapp 1% dies schmälert die Rendite bei usd Anlagen noch mehr.
Es gibt bspw. einen msci world small cap etf in chf. Jedoch ist dort das gehandelte Volumen pro Tag teilweise bei nicht einmal 100 Stücken. Ist das problematisch bei Etf‘s? Kennt sich da jemand aus? Vielen Dank
Du hast halt einen deutlich höheren Spread. Ansonsten bilden die ja genau so den Index ab wie andere ETFs
Hey Thomas, was sagst du zum Beschluss der EU von Payment for Order Flow?
Schade für Deutsche und EU Anleger.
Hallo Thomas,
Kannst du bitte in einem Video auf das neue "Invesco FTSE All-World UCITS" ETF mit nur 0.15% TER reagieren? Mich nimmt deine Meinung zu diesem ETF wunder. Danke 😀
Ist notiert!
@@Sparkojote 🙌🏼
Mittlerweile gibt es ja sehr günstige CHF-gehedgte ETFs, den günstigsten MSCI World habe ich für eine TER von 0.07 gefunden. In dem Fall könnte sich dieser schon lohnen, oder? Ich kann mir aktuell nicht vorstellen, dass die aktuelle CHF-Stärke anhalten wird. Aber grundsätzlich bin ich gerade etwas ratlos in dieser Hinsicht.
Hoi Nadine, kannst du mir mal eine ISIN schicken zu genannten ETFs die du meinst?
@@Sparkojote Hallo Thomas. Klar, der hier hat eine TER von 0,07: IE0009KLWT21.
@@Sparkojote Hoi Thomas, guete Morge. Ich meinte den hier: IE0009KLWT21. Bei Extraetf ist er mit 0,07 aufgeführt, aber ich sehe gerade, dass er doch 0,17 kostet, was aber meiner Ansicht nach immer noch vollkommen okay ist.
Sorry, ich hatte mich vertippt, es sind 0,17%, was ich aber eigentlich auch ganz okay finde: IE0009KLWT21
Ich versteh das hedgen nicht ganz. Eine Aktie ist ja unabhängig von einer Währung wie zB bei Bitcojn, weil die Anzahl Aktien für eine Zeitspanne begrenzt ist?
Nein sie ist sehr abhängig von einer Währung, besonders ind er Währung in der Bilanziert wird und die höchsten cash reserven sind/Umsätze gemacht werden.
@@SparkojoteDie meisten Großkonzerne hedgen selbst.
Ist für Privatanleger völlig unnötig. Der harte Schweizer Franken ist aber schon ein größeres Problem als EUR - USD die relativ stabil sind. Schweizer Anleger dürften dadurch stark underperformen. Der SMI ist mittlerweile auch einer der schwächsten Indizes in Europa wofür unter anderem auch die Währung mitverantwortlich sein könnte da die Konzerne einen großes Wettbewerbsnachteil haben.
Sehr gutes Video. Danke dafür!
@@WHOWEARE85 Nur nicht zu viele Insiderinfos, das ist hier nicht gern gesehen ;)
Geht mit dem Euro gegenüber dem USD genauso
Dividende vergessen
Danke das stimmt aber auch dann hat er schlechter performt die letzten 12 Monate. Das wären ca 1.8% mehr durch die Dividende.
Das Thema Währungsrisiko beschäftigt mich schon länger...
Was haltet ihr von diesem ETF:
LU1302703878
Bildet den S&P 500 nach. Daily hedged bei einer TER von 0.07%
Übersehe ich da etwas oder warum ist die TER so tief trotz zusätzlicher Absicherung?