Eh eh eh... és um perseguidor! 😂😂😂 Eu também uso este vídeo para me orientar todos os anos porque quando começo a fazer a declaração de IRS já não me lembro de todos os pormenores!
😂 top… até para mim, este vídeo serve de “instrução de trabalho” sempre que chega a altura de elaborar a declaração de IRS. Muito obrigado pelo feedback e pelo apoio! 🙏😉
Excelente vídeo! Já agora, a diferença da consignação de 0,5% do IRS e 15% do IVA, é que os 0,5% do IRS saem da tua retenção, ou seja, não pagas mais nada por isso. Quando deixas a opção do IVA, estás a abdicar dos 15% do IVA que acumulaste ao longo do ano com as faturas de restaurantes e alojamento, oficinas, cabeleireiros, etc. Se tiveres muitas despesas dessas categorias ainda pode ser uma quantia interessante. Eu pessoalmente opto por consignar apenas os 0,5% do IRS.
Pedro, parabéns pelo vídeo. Não é comum alguém abrir tão espontaneamente assim suas finanças, mas sem dúvida fica mais claro que vermos os campos todos borrados. Sou brasileiro que minha residência fiscal é no Brasil, onde o IRS (chamado cá de Imposto de Renda - IR) é muito mais complexo e completo. Por exemplo, tudo que eu compro de ações, mesmo que não as venda, devem ser declaradas. Tenho um comentário a fazer: também cá no Brasil, quando fazemos várias compras, trabalhamos sempre com o preço médio para calcular mais ou menos valias com as vendas. Parece mais lógico e com maior controle para você ter uma ideia se está tendo lucro em cada venda ou não. A título de IRS, pode não fazer diferença se você vender tudo no mesmo ano, mas se o ano fiscal muda, poderá pagar mais ou menos imposto dependendo do desvio que está seu valor de compra em relação ao preço médio. Mais uma vez, muito obrigado pelo detalhamento do IRS relativo a ações, quem sabe um dia você faça um para Opções rsrs
Muito obrigado pelo apoio! Em relação às opções é algo que ainda não faz parte da minha estratégia de investimento e por isso não consigo fazer um vídeo sobre isso! 😋
Olá Pedro, foi justamente este video original que me fez começar a seguir-te o ano passado e confesso que desde então és dos meus top 5 mentores nestas temáticas de investimento em bolsa. O excelente carisma, a forma descomplicada como apresentas temas complexos e a partilha de conhecimento valioso são os ingredientes de sucesso. Identifico-me muito contigo e com o teu percurso, tendo eu próprio entrado nesta area o ano passado. Muitos parabéns. brevemente irei entrar no teu clube exclusivo. abr.
Pedro, muito obrigado pelo teu trabalho. Estava em busca de um vídeo exatamente como o que fizeste para me organizar em toda esta papelada impropria deste século. Ganhaste da minha parte um subscritor para teu canal, keep it going. Abraço e bons investimentos.
Bem, antes de mais nada um grande OBRIGADO!!! por este conteudo não acredito que só encontrei e subscrevi hoje, conteudo excelente de finanças pessoais de Portugal, entre mais alguns claro...Isto era o que deveria ser ensinado na escola, para quê saber fazer equações com letras e outras coisas quando uma disciplina lá para o 12º Ano relativos a Impostos e IRS ajudaria imenso a iliteraçia finançeira que existe em que todos temos que ser autodidatas nessa áera. Posto isto digo que invisto na Degiro desde 2020, Covid Crash que me empurrou para finalmente começar algo que já "namorava" á muitos anos e se tivesse começado nessa altura já teria tantos ganhos acumulados, mas quando via comissões de transações do Santander desde 2010 ou assim por exemplo de 15€ por ordem mais custo de guarda de titulos (que ainda se mantém) , a não ser que seja uma carteira de 5\6 digitos não compensa, finalmente vemos a aparecer estas correctoras com custos para carteiras mais pequenas, apesar de que a Degiro tem começado a cobrar comissões outra vez não entendo, mas após 2020 ter feito só compras propositadamente para evitar ter qualquer mais valias, em 2021 tive que realizar algumas. Apesar disso tive também menos valias em que tive o cuidado de equilibrar com as mais valias realizadas. Resumindo acabei o ano com mais-valias realizadas de cerca de 1332€ ao qual subtrai o as menos valias de 1303€ e ainda as comissões de cerca de 91€. O meu P\L realizado para o ano é de -61,81€. Duvidas: 1º Tendo prejuizo realizado no ano é Obrigatório na mesma declarar as transações certo? Hipoteticamente se eu não estaria interessado em poder deduzir a mais valia nos anos seguintas não daria para ignorar este valor certo? 2º Felizmente a minha declaração de transações da Degiro só tem umas 10 páginas e eu estou em processo de elaborar o excel igual ao do video, o que noto é alguma dificuldade em os resultados das minhas contas do excel não dão iguais aos fornecidos pelo resumo da Degiro, dão proximos mas não iguais e só encontro a explicação de algumas posições ainda tenho acções abertas, neste sentido, o pior cenário se os valores não correspoderem a 100%, numa situação de auditoria o relatório da Degiro serviria como documento que prova tais transações? 3º No caso do preenchimento nas datas de aquisição de compra e venda, pelo que percebo dá-se a prioridade na aquisição da primeira compra, e na venda a ultima venda, neste caso seria enganador somar todas as compras e todas as vendas e daí concluir-se o resultado, apesar de que pode ser enganador pois por exemplo fazer uma compra de 10 acções por 1000€ e venda de 10 acções por 1100€, em que a mais valia era os 100€, mas esta transação é consttuida por exemplo de várias comprars e vendas de 200€ por exemplo, não dá a ideia de se ter o "poder de compra" de 1000€ apesar de ter apenas investido os 200€? Peço desculpa pelo testamento, sei que não é contabilista nem se calhar poder forneçer este tipo de informações mas qualquer ajuda é bem vinda pois duvido que a minha contabilista da familia que até agora me vai ajudar na parte do anexo J. Para finalizar se não houvesse já razões suficientes, esta de certeza é a melhor para optar por uma estratégia de BUY and HOLD, para que se pudesse adiar para o futuro estas dores de cabeças, apesar de que no futuro na minha opinião os impostos só irão aumentar, e podemos estar a evitar pagar taxas de impostos de 28% que no futuro de forma qua o país esta encaminhado até poderemos sonhar com uma taxa igual... O meu sincero Obrigado!!
Muito obrigado pelo feedback. Tens de declarar sempre que venderes e receberes dividendos. Se venderes e tiveres menos-valias e optares pelo englobamento de todos os teus rendimentos, as menos-valias ficarão a abater nas mais valias que tiveres nos próximos anos. No teu caso não sei se faz sentido porque abatem logo às mais valias num único ano. Relativamente às discrepâncias que existem em relação ao relatório PDF da DEGIRO creio que estão relacionadas com o câmbio na hora em que compras ou vendes. Se exportares os dados dos movimentos na DEGIRO ficas com o câmbio que existia na hora da compra e da venda. Em caso de inspeção, apresentas os dados exportados de todos os movimentos do ano. Idealmente deveremos declarar cada compra e cada venda pelo princípio FIFO (First in first out), mas com centenas ou milhares de movimentos esse é impraticável. É preferível agrupares o que conseguirá agrupar (como mostro no vídeo), pelo menos as Finanças percebem que te deste ao trabalho de declarar as transações na globalidade. Se tiveres dúvidas em relação a estes temas é melhor falares com um contabilista porque eu sou apenas alguém curioso nestas matérias, não sou especialista. Até agora, as minhas declarações têm sido sempre validadas pelas Finanças. Um abraço.
@@PedroSilvaSantos Para "Curioso" já foi uma enorme ajuda 🙏 encontrei também o live com a contabilista Bruna que estou a ver e também tenho a certeza que irá esclarecer muitas outras duvidas...enfim só tenho pena de só conhecer agora o canal mas é assim que o youtube funciona e para quem tem duvidas sobre preencher o IRS com acçoes vem aqui ter a este video de certeza 👍 eu vou concluir o excel como está aqui neste video, esse foi a grande ajuda que os meus conhecimentos de excel sao um pouco básicos e aquela formula do vendi/comprei ja resolve meio problema! A minha duvida mais central que vou ter que perguntar a minha contabilista será mesmo a tal "soma" de todas as transacoes numa só, não sei se faz muito sentido e compativel com os meus rendimentos alguem comprar 20.000€ ou mais que vai dar o total de todas as compras que fiz (e em similar as vendas) quando a carteira é um muito menor, mas lá está é usar dinheiro de vendas para financiar novas compras e assim sucessivamente... Mais uma vez obrigado e excelente conteudo, irei seguir mais do canal 👍
Video espectacular. Deixa me que coloque a seguinte questão, o país da fonte eu coloquei sempre países baixo (Degiro) por ser o país onde é feita a retenção final, repara se eu vender acções da bolsa portuguesa, eu não tenho como opção Portugal, na coluna país da fonte. Sendo como estas a fazer, como declaras vendas de empresas da bolsa portuguesa feitas através da degiro? Obg e abraço
Olá Pedro, muito obrigado pela partilha. Optei por fazer da forma como mostro no vídeo porque foi assim que a Bruna, a contabilista certificada com quem fiz uma live (silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/) disse que deveria ser feito. Em relação às ações das empresas portuguesas, de facto na declaração de IRS de 2020 não aparece a opção para colocar "Portugal" no país da fonte. Nesse caso, excecionalmente a Bruna disse para colocarmos o país da corretora (Países Baixos, no caso da DEGIRO). Segundo a Bruna, existem várias informações contraditórias por parte das Finanças como resposta a algumas das dúvidas que ela já lhes colocou. Assim, enquanto não houver definições claras das Finanças para proceder de outra forma, eu vou continuar a fazer como a Bruna sugeriu. Grande abraço e obrigado uma vez mais pelo feedback.
Bom vídeo Obrigado :), já tinha tido oportunidade de ver o vídeo que fizeste o ano passado, e se bem entendi agr, só se contabiliza, as ações que vendes. (Ex. compras 20(2020) e vendes 5(2020); só registas as 5 adquiridas nesse ano.
Exatamente... só declaras as que vendes. Por isso é que é importante ir marcando num Excel (como mostro no vídeo) as que declaras para que no ano seguinte não voltes as declarar.
Obrigada pela partilha. Eu tb não sabia dessa da FIFO, no IRS de 2019 também foi a calhas :-). Acho que já sinto-me preparada para entregar a declaração.
@@PedroSilvaSantos E se puderes dar um exemplo de como inserir no IRS dividendos de empresas portuguesas transacionadas na Degiro agradeço 🙏 Excelente vídeo, muito obrigada!
Olá Pedro, antes de mais excelente vídeo! Não sei se aconteceu consigo, mas no meu caso, ao comparar o valor das transações (convertido em EUR) do ficheiro Excel descarregado a partir do site da Degiro, com o da declaração anual da Degiro, verifico pequenas diferenças de valor entre eles, quer na taxa de câmbio (embora estejam expressas em formato diferente), quer no valor já convertido em EUR. Se por um lado o valor do câmbio e da transação parece estar mais correto no ficheiro Excel (uma vez que o cálculo é realizado utilizando, eventualmente, a taxa de câmbio daquele instante), por outro lado, a declaração anual terá a meu ver um enquadramento mais legal e formal do que o registo de transações. Resta saber qual das fontes de informação é a mais correta para declarar em IRS, dado que o cambio afeta os ganhos, e qual representa mais fidedignamente os movimentos que a Degiro faz na nossa conta. Também detetou esta situação? Muito obrigado pela ajuda.
Olá Tiago, muito obrigado pelo feedback. Sim, também detetei essas pequenas diferenças. Contudo, o PDF que a DEGIRO nos disponibiliza não nos ajuda em nada na forma como temos que colocar as compras e vendas das ações na declaração de IRS. Assim, vou continuar a exportar os dados de compras e vendas da DEGIRO e vou manter sempre tudo organizado e arquivado em ficheiros Excel para cada ano em que elaboro a declaração de IRS. Se mais tarde vier a ser inspecionado pelas Finanças, mostrarei de que forma usei os movimentos de compra e venda para declarar as mais e menos valias em cada um dos anos. Em relação aos dividendos, a informação que se encontra no PDF disponibilizado anualmente pela DEGIRO é suficiente para elaborarmos essa parte da declaração de IRS. Pode ser que no futuro estas coisas comecem a ser comunicadas diretamente pelas corretoras às Finanças! Vamos sonhando! Eh eh... :)
@@PedroSilvaSantos , muito obrigado pela resposta! De facto estive a analisar melhor os movimentos da minha conta na Degiro, através da opção de "resumo da carteira", e confirma-se que os movimentos que a Degiro faz na nossa conta, isto é, aqueles que efetivamente correspondem à situação real e que movimentam o saldo da conta, estão alinhados com registo de movimentos que se exporta a partir do site. Assim, sem dúvida que a metodologia que o Pedro segue é, a meu ver, a melhor para declarar e organizar toda esta informação associada à declaração de IRS! Quando comparei as mais valias geradas nas transações, com as indicadas no relatório, afim de verificar se não me teria enganado em algum dado ao editar o Excel, é que notei estas pequenas diferenças, que parecem resultar do facto da Degiro utilizar no PDF a taxa de cambio do final do dia, e não a taxa que a transação foi efetivamente executada. Esta informação no relatório anual acaba ser errónea. Obrigado uma vez mais pela ajuda, e sem dúvida que a metodologia deste vídeo é a melhor para declarar o IRS!
Boa tarde Pedro, Reparei que somas os valores de aquisição de diferentes datas e introduzes esse valor como valor de aquisição. Isso altera significativamente as margens porque os valores médios passam a ser diferentes. Será que se deve inserir por lotes, ou esse sumatório serve? estou a Basear me no teu exemplo da 3M. Obrigado, excelente video
Muito obrigado pelo feeedback! Por princípio deveremos utilizar o FIFO (First In, First Out): as primeiras ações que comprámos são as primeiras que declaramos quando vendemos. Não me oriento por preços médios de aquisição (nem na declaração de IRS nem nos investimentos que faço). O valor total investido em ações de uma empresa menos o valor total recebido com a venda dessas ações dará origem ao valor de mais ou menos-valias (para as Finanças)... não necessitas de olhar para os PE (preços médios) porque as Finanças não vão querer saber disso para nada! 🙃🙂
Muito obrigado pelo apoio! Fico muito feliz por ter conseguido ajudar a resolver a dor de cabeça em que se pode tornar a declaração de IRS de quem investe na Bolsa... :)
Boa tarde Pedro! Reparei num pormenor que talvez seja necessário ser analisado. A Taxa de câmbio apresentada no relatório da Degiro (Transações Página 7 no meu caso) e a apresentada após a exportação em ficheiro Excel são diferentes. Fico aguardar a tua opinião. Abraço
Pessoalmente só uso o ficheiro Excel exportado com todas as transações. O relatório PDF da DEGIRO só o consulto para declarar os dividendos recebidos e respetivos valores retidos. Se um dia as Finanças me inspecionarem, tenho todas as transações exportadas e são essas transações que pretendo utilizar para justificar qualquer informação que eu tenha colocado nas declarações de IRS. Como não usas o PDF da DEGIRO para declarar as vendas de ações, sugiro que te orientes pelos valores do câmbio que aparecem após a exportação das compras e vendas em ficheiro Excel.
Obrigado pela resposta rápida. Desde 2020 que utilizo os ficheiros exportados em Excel e é de facto a melhor forma de orientação e organização. Este ano é que fiquei com a pulga atrás da orelha quando reparei nessa situação. Vou enviar email à corretora pra esclarecer porque razão existem essas diferenças. Abraço
Olá Pedro, Parabéns por este vídeo, que é um verdadeiro Serviço Público! Gostava de colocar-te uma questão que não encontrei aqui: No caso de uma acção da Bolsa Portuguesa, transacionada na deGiro, ao tentar preencher o Anexo J (quadro 9.2), no País da Fonte, não é possível colocar o código de Portugal (920). Onde devo declarar estas mais valias ? Obrigado
Muito obrigado pelo apoio! 🙏😋 No minuto 16:30 deste vídeo (silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/) a Bruna Contabilista falou sobre os anexos J e G. Sugiro que vejas essa conversa com a Bruna e que entres em contacto com ela para esclarecer essas dúvidas... como não tenho empresas portuguesas no portefólio, não quero estar a induzir-te em erro. 😉
@@PedroSilvaSantos eu tenho a mesma dúvida e já consultei o video, mas no anexo G temos obrigatoriamente que introduzir o "NIF da entidade emitente". Neste caso é o NIF da a entidade que emitiu os títulos declarados... e como a Degiro não está sediada em PT não sei mesmo como proceder.
Sugiro que contactem a Bruna através de mensagem privada no Instagram: instagram.com/acontabilista.pt Ela é especialista nestes temas, eu sou apenas um curioso! 😋
Ola Pedro Santos, Pela logica que descreves no video do pais da fonte ser o país da bolsa, quando é portuguesa terá de ser declarado no anexo G porque o anexo J é apenas referente ao estrangeiro. No entanto quando fazes englobamento se tiveres perdas, apenas é descontado o valor por cada anexo não irá existir desconto cruzado. Não sei se me fiz entender, mas isto tambem não é muito bom...
Correto. Como eu não tenho empresas portuguesas, não tenho esse problema. O ideal é que cada pessoa verifique a sua situação individualmente com um contabilista/fiscalista para não ser prejudicado.
Olá Pedro, Tenho um pequena dúvida. As ações Portuguesas na DEGIRO, apesar de esta ultima estar sediada na Alemanha, não aparece no Anexo J o código de País Portugal. Devo as colocar normalmente no Anexo G? Obrigado e excelente o teu trabalho.
Muito obrigado pelo apoio... No caso das vendas das ações de empresas cotadas na Bolsa portuguesa, a declaração é feita no anexo G. Sugiro que vejas esta live com a Bruna (contabilista certificada): silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/
Olá Pedro, finalmente consegui encontrar informação util e precisa no modo de declarar as acções, e desde já um muito obrigado. Tenho duas questoes se faz favor. Eu tirei as transações para excel como mostrou e tirei tambem o relatório fiscal de 2021, pela degiro, e deparei-me que em algumas acçoes, os valores finais apresentados nos dois tipos de documentos difere, por vezes em 5 ou 10 euros. A minha questão é, qual é o valor que devo introduzir no site das finanças? eu estava a meter o do excel, mas fiquei na duvida se o que é comunicado às finanças não é o do relatório... fiquei sem saber o que fazer... Se me puder ajudar agradecia.
Muito obrigado pelo apoio! Pessoalmente não uso o relatório fiscal da DEGIRO. Exporto os dados das compras e vendas aí são usados os valores do câmbio no momento da compra ou da venda. Se algum dia tiver que justificar movimentos às Finanças, exportarei os dados das transações e usarei isso como prova dos movimentos que declarei na declaração anual de IRS. Mas esta é apenas a minha opinião é a forma como estou a fazer. Se te sentires mais confortável, sugiro que fales com um contabilista ou um fiscalista. Abraço.
@@PedroSilvaSantos obrigado, vou fazer assim tambem, pois é bastante dificil utilizar os dados em pdf, sendo várias as transações. Obrigado pelas dicas. Abraço.
No caso de vender parcialmente uma ação estrangeira. Por exemplo comprei por 1000 e vendi apenas 300 e mantive a posição com o restante. Como se declara? O que se coloca na aquisição e na aquisição?
Mário, neste vídeo mostro exatamente isso e mostro como sinalizo, num ficheiro Excel, todas as vendas que já declarei nas declarações de IRS. Dessa forma é muito fácil fazer isto anualmente. Sugiro que vejas o vídeo com atenção porque encontrarás as respostas que procuras. Um abraço.
Boa tarde Pedro no minuto 29.41 dizes que tens uma taxa de IRS 37% e vais englobar? A taxa liberatória é 28% ficas a perder 9%... A retenção na fonte não tem nada a haver com taxa de IRS
Pedro, fiz a simulação antes de colocar os dados da Bolsa no Anexo J. Para além do meu ordenado, em 2020 recebi dividendos da minha empresa privada. Esses dividendos entram no Anexo E apenas com 50% do valor que recebi. Ao entrar apenas 50% para o escalão de IRS, todas as retenções na fonte que fiz mensalmente em 2020 (no âmbito dos dividendos da minha empresa privada) são muito superiores ao valor que teria que pagar de IRS. Assim, verifiquei que ao enquadrar iria receber muito dinheiro como reembolso do que já foi entregue em 2020. Como nas vendas das ações na Bolsa em 2020 apenas tive menos-valias, isso não vai afetar o reembolso que simulei. A única parcela que me vai afetar um pouco o reembolso são os dividendos que recebi das empresas cotadas em Bolsa, mas são uma pequena parcela comparada com os meus outros rendimentos. Isto tem que ser analisado sempre caso a caso e em função de todas as fontes de rendimento que cada um de nós tem. Por isso é que é sempre importante contar com a ajuda de um contabilista (aquilo que eu não sou! 😋). Abraço e obrigado pelo feedback... 😉
@@PedroSilvaSantos não sei se conheces, nem sei se ainda estas a investir na empresa uma vez que estas a distribuir dividendos, mas de qualquer forma se ainda estiveres a fazer crescer a empresa faz suprimentos para quando quiseres retirar o dinheiro não pagues 28% ( 14% se for 50% como dizes) num suprimento de 100 mil euros poupas no minimo 14 mil em impostos
Muito obrigado pelo feedback e pelo apoio. Em relação aos dividendos de empresas portuguesas, não faço a mínima ideia porque não tenho investimentos em empresas portuguesas cotadas na Bolsa. Se ninguém te conseguir ajudar aqui, sugiro que declares no anexo J e não penses mais nisso! 😂
Olá João, muito obrigado pelo feedback. Como não sou contabilista, neste vídeo só mostrei as soluções para aquilo que tive que declarar em relação aos meus investimentos. Não uso a Raize e por isso não sei como deves declarar. Sugiro que entres em contacto com a Bruna, a contabilista certificada com quem fiz uma live: silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/ Um abraço.
Olá Pedro, acho que meu comentário anterior não foi postado. Caso apareça 2 vezes, peço desculpas. Vi que você alimentou o dividendo total recebido no seu vídeo, mas veja o que diz o nr 6 do Artigo 24o. da Lei n.º 71/2018 de 31 de dezembro de 2018: 6 - Os titulares de rendimentos de unidades de participação ou participações sociais em entidades a que se aplique o n.º 1, quando englobem os rendimentos que lhes sejam distribuídos, têm direito a deduzir 50 % dos rendimentos relativos a dividendos, nos termos e condições previstos no artigo 40.º -A do Código do IRS. O que me diz a respeito ?
Isso é verdade nos dividendos que recebo das minhas empresas privadas, porque antes de distribuir esses dividendos, os lucros das empresas já foram sujeitos a IRC. Esses dividendos (das minhas empresas privadas) declaro-os no Anexo E. No caso dos dividendos que recebi dos investimentos que tenho em empresas cotadas na Bolsa, temos que declarar a totalidade (e o valor de retenção efetuado) no Anexo que mostro neste vídeo. São situações completamente diferentes. Um abraço.
Boas Pedro! Tenho uma dúvida. Fazendo contas simples para exemplificar, se obtiveres um rendimento bruto de 50.000€ com as tuas ações durante um ano e tiveres que pagar mais valias de 28% sobre esse valor, terias de pagar 14.000€ de impostos. Não sei se estou a pensar bem, mas como farás nesta situação? Vais descapitalizar a tua conta de investimento das ações para pagar as mais valias? Nem toda a gente tem esse valor disponível para liquidar uma quantia desse valor. No caso de descapitalizar a nossa conta depois também vai desacelerar o processo de crescimento da mesma. Pode ser uma dúvida parva mas gostaria de saber bem as regras do jogo, uma vez que pretendo, espero eu brevemente, adquirir o teu curso de investimento na bolsa. Só estou a juntar algum dinheiro para começar a investir. Continuação do excelente trabalho. Abraço.
Olá Ricardo. Só necessitas de declarar e pagar os 28% sobre as mais-valias se concretizares a venda das ações. Enquanto tiveres as ações a capitalizar e não venderes, não tens que declarar nem pagar imposto sobre isso... pelo menos para já! :) Assumindo que eu tinha vendido ações durante um ano com mais-valias totais de 50000€, até final de agosto do ano seguinte teria que pagar 28% desse valor às Finanças. Nesse caso, deixaria o dinheiro a capitalizar até junho ou julho desse ano e optaria por vender algumas ações de empresas que estivessem muito sobrevalorizadas (mais de 30 ou 50% acima do valor intrínseco). Dessa forma, equilibrava um pouco a minha posição nessa empresa e realizava lucro com a venda de parte das ações. Se conseguisse utilizar algum do meu dinheiro livre para pagar esses impostos, daria sempre prioridade a isso. Caso contrário, começaria por liquidar as tais posições que já se encontravam muito sobrevalorizadas.
Na descrição da operação do split (quando exportas as compras e vendas) normalmente aparece “-1” em vez de aparecer aquele código gigante. Como o split é uma operação interna da corretora, não é necessário declarares na declaração de IRS. Convém apontares isso (ou marcares com outra cor) no Excel que fizeres anualmente para que nos próximos anos saibas o que foram vendas da tua parte e o que foram transações internas feitas pela corretora, como é o caso dos splits de ações.
Olá Diogo, neste vídeo mostro como agrupo essas transações por empresa. Todas as compras e vendas de uma empresa são declaradas numa única linha da declaração de IRS. Vê o vídeo com calma e vais perceber que é relativamente fácil declarar centenas os milhares de transações anuais. Um abraço.
Pedro, reparei que estás a inserir os valores em USD $ dados pela degiro, nos campos do portal das finanças em euros €. não faz sentido... ou tem explicação?
Olá Carlos, inseri os valores da coluna em euros. A DEGIRO apresenta uma coluna na moeda em que comprei, uma coluna com a taxa de câmbio e uma coluna em euros, depois de aplicada a taxa de câmbio… são os valores da coluna em euros que devem ser utilizados na declaração.
Oh yeahh… 🙏😋 já elaborei a minha declaração de IRS de 2021 e os princípios que apresentei neste vídeo mantêm-se todos iguais, não mudou nada. 😉 Um abraço.
@@PedroSilvaSantos precisamente! dediquei-me ontem à coisa e despachei logo, obrigado pelo video, quando usei no ano passado, guardei logo nos favoritos!
Alô Pedro, cometeste um erro grave quando fizeste a extração dos valores na Degiro. Nunca deves extrair somente os valores do ano pretendido. Imagina que compras-te uma ação em 2018 e vendeste em 2020, a informação relativa a essa compra não vai aparecer no teu relatório, só a venda. Tens de extrair com alguns anos sempre de intervalo, depois no Excel trabalha-se com os respetivos dados.
Olá Diogo… muito obrigado pelo feedback… eu vou guardando os ficheiros Excel de uns anos para os outros e vou adicionando sempre mais um ano. Talvez isso não tenha ficado bem explícito neste meu vídeo. Caso não mantivesse esse registo com os dados desde o momento da primeira compra, de facto estaria a cometer um erro muito grave! Muito obrigado pela atenção.
Tenho aqui um cenário diferente, tenho algumas acções da Pfizer e quando esta criou a VIATRIS com a mylan, "ganhei" a custo 0 algumas acções da VIATRIS que acabei por vender ao preço de mercado. E agora como declaro isto? Compra a 0 e venda a X ? É considerado uma compra? Obrigado pelo vídeo, ajudou imenso e vai fazer-me mudar a estratégia de compra e venda para não dar em maluco no futuro :D
Fábio, muito obrigado pelo apoio. Na minha opinião (que não sou contabilista nem fiscalista), deverás declarar a compra a "0" e venda ao preço que vendeste, porque efetivamente foi isso que aconteceu: essas ações deram-te um lucro igual ao preço de venda (menos as comissões). Se quiseres ter mais certeza sobre o que fazer, sugiro que exponhas a tua situação a um contabilista ou um fiscalista. Grande abraço.
Muito obrigada pelo conteúdo esclarecedor. Estou a ter um problema com o excel porque, ao inserir a fórmula do "comprei ou vendi", nos números negativos superiores a 1.000 aparecem como vendi e não comprei. Quando clico no número, retiro o ponto que separa os milhares das centenas e faço enter, já aparece corretamente. Há alguma forma de corrigir isto? Obrigada
Olá Joana, muito obrigado pelo feedback. O erro que referes está relacionado com a forma como o teu Excel te está a apresentar os separadores dos milhares. Recomendo que seleciones todos os dados dessa coluna e vás às definições ocultar o separador dos milhares. Podes ver aqui como é que a Microsoft recomenda que faças isso: support.microsoft.com/pt-br/office/mostrar-ou-ocultar-o-separador-de-milhares-b9f8aee0-ef50-42e5-8fd7-6e3ab1493876 Espero ter conseguido ajudar-te... Até breve.
Todos os anos exporto os movimentos de compras e de vendas e vou juntando tudo num ficheiro Excel. Quando vendo e declaro na declaração de IRS marco a linha a vermelho no Excel e por isso sei sempre quais são as ações que comprei e ainda não vendi. Se só compraste ações e nunca vendeste, quando fizeres as primeiras vendas sugiro que mais tarde exportes os movimentos da corretora (como mostro no vídeo). Tens de ter sempre a indicação de quando compraste e quando vendeste. Caso contrário, se fores inspecionado pelas Finanças não tens forma de justificar porque é que declaraste ou não declaraste as vendas que fizeste. E aí, apanhas com as coimas em cima e com potenciais muro de mora. 😉
Obrigado pelo vídeo. uma questão: na declaração das mais valias o código da fonte é o país da corretora, mas na declaração de dividendos o código da fonte é o país da empresa que pagou os respectivos dividendos, é isso? Também uso a degiro e tenho essa dúvida. Obrigado
Muito obrigado pelo apoio. Segundo a Bruna (a contabilista certificada) com quem fiz uma live, deveremos colocar o código do país da empresa tanto no código da fonte das vendas como nos dividendos. Sugiro que vejas esta live: silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/
boas Pedro obrigado pelo teu conteúdo.A Minha contabilista esta a pedir me o Nif das empresas que comprei e vendi as ações é mesmo preciso? porque no video nao te vejo a meter o NIF dessas empresas em lado nenhum.. e nenhuma é Portuguesa.. será que me podes ajudar?
Diz à tua contabilista para ter juízo! 😂 ontem submeti a minha declaração de IRS relativa a 2021 e voltei a seguir todos os passos que se encontram no vídeo. É isso que necessitas de fazer. Em caso de dúvida, passa o link deste vídeo à tua contabilista. 😉
No Anexo J - 8 Rendimentos Capitais (Categoria E) - tenho rendimentos de ações da Navigator Company, que é PT (Portugal). Seleciono o E11 (dividendos ou lucros sem retenção em Portugal), procuro o país no campo seguinte (Portugal) e não aparece para ser selecionado. Não consigo preencher essa linha com esta Empresa por causa disto. Alguma dica?
@@PedroSilvaSantos será no quadro 11 ou 13 do Anexo G. Na verdade eu só quero anexar os dividendos obtidos ao accionista (eu) porque não vendi a minha posição na empresa. Se me puderes esclarecer, agradecia. Também ha a opcao do anexo E...Já vasculhei a internet toda e nao chego a nenhuma conclusao. Obrigado pela ajuda na mesma.
O anexo E não é para declarar as ações de empresas cotadas na Bolsa, é para declarar dividendos que recebeste se tens um negócio privado. No caso dos dividendos de empresas portuguesas cotadas na Bolsa, se já foram retidos 28% pela corretora na altura que te entregaram os dividendos creio que já nem necessitas de declarar. Mas eu não sou contabilista e por isso sugiro que procures orientação de alguém da área da contabilidade/fiscalidade, não quero estar a induzir-te em erro por desconhecimento em muitas destas matérias. Um abraço.
Não. Sei que a corretora XTB envia um relatório anualmente com toda a informação organizada de forma a ser mais fácil colocarmos as mais e menos-valias na declaração de IRS. Como não uso a corretora XTB, organizo os dados desta forma sempre que necessito de elaborar a minha declaração de IRS.
Boas pessoal. Ao declarar os dividendos que recebi da EDP no anexo J, quadro 8A, na coluna de (País da fonte) não me aparece Portugal, será que os dividendos de empresas portuguesas têm que ser declarados à parte das restantes, no anexo E por exemplo?
Luis, como não tenho empresas portuguesas no meu portefólio (e não sou contabilista), não quero estar a dar-te indicações sobre algo que não tenho certeza! Pode ser que haja outros investidores na mesma situação e que te possam responder aqui. Um abraço.
@@PedroSilvaSantos Entretanto já consegui resolver. Como a EDP é uma empresa portuguesa e a Degiro já reteve a totalidade dos 28%, logo deixa de ser necessário declarar agora no IRS.
@@vitfer16, na declaração de IRS deverás declarar o valor bruto e o valor que foi retido pela DEGIRO. Depois deverás contactar o suporte da DEGIRO e explicar essa informação. Pedes o crédito do imposto retido a mais e é possível que a DEGIRO te peça um certificado de residência, ou algo do género, para dar seguimento a esse processo.
Finalmente alguém também tem o meu problema... portanto está claro que no anexo J não permite adicionar dividendos de pais fonte Portugal e a DEGIRO reteve bem mais que os 28%.... no ano passado já tinha entregue um certificado de residência mas vou entrar em contacto com eles. Ainda assim não entendo porque é que o anexo não permite declarar as portuguesas.... Será que afinal o país fonte é o da corretora? 😂😂
Boa Tarde Pedro, É a primeira vez que meto o irs com declaração de venda de ações e dividendos, depois de entregar a declaração como fico a saber quando tenho a pagar ou receber? sou contactado pelas finanças ou algo do género? Obrigado pelo conteúdo esclarecedor.
Gonçalo, obrigado pelo feedback! As Finanças emitirão um documento (que seguirá por correio para a tua morada fiscal) onde estará a quantia que te vão reembolsar ou o valor que terás que pagás. Normalmente os reembolsos estão a ocorrer 30 dias após a submissão. Quem tiver que pagar IRS, creio que o prazo para o fazer é até ao final de agosto, mas essa indicação virá na carta das Finanças.
@@PedroSilvaSantos Olá Pedro. Como estás?! Bom…porque é anexo J, submeteste sem conseguir simular o valor a englobar com os dividendos das ações…Tenho lido que um truque poderia passar pela simulação como se a origem dos dividendos fosse em Portugal. Ok, era giro! Mas experimentando com o anexo G, não vislumbro nenhum quadro similar ao quadro 8 do anexo J….Um abraço! ps: para breve um aluno teu!
Descobri agora o vídeo, vou só com pouco mais de um ano de atraso... 3 pontos, que não sei se já alguém antes chamou a atenção: * FIFO é "boas práticas" ou é obrigatório mesmo ? Parece-me que é obrigatório e não opcional, * no preenchimento de uma das vendas no vídeo, faltaram as casas decimais no valor da compra e nos encargos; os encargos foram corrigidos, o valor da compra não; as Finanças agradecem porque cobraram mais IRS que o devido já que a mais valia declarada foi muito superior ao real, mas respeitaram a declaração do contribuinte ;) * consignar o IRS não nos afecta, é o dinheiro do nosso IRS que vai para a entidade escolhida, consignar o IVA sai-nos do bolso: estamos a prescindir da dedução de IVA a que tínhamos direito para dar esse montante à tal entidade. Será assim ou não?
Muito obrigado pelo apoio! Em relação às tuas questões… creio que o FIFO ainda não é obrigatório por parte das Finanças. Faz parte das boas práticas. Em relação às casas decimais em falta, as Finanças devem ter adorado cobrar-me mais dinheiro! 😂😋 Quanto à consignação do IVA, o que referes está correto… na altura em que gravei o vídeo não sabia disso e acabei por oferecer dinheiro que poderia ter vindo como reembolso! Deixa lá… o Universo já me devolveu esse dinheiro entretanto! 😂😋
@@PedroSilvaSantos Encontrei o FIFO! Código do IRS, Artigo 43.º Mais-valias, número 6 alínea d) "Tratando-se de valores mobiliários da mesma natureza e que confiram idênticos direitos, os alienados são os adquiridos há mais tempo;". Traduzindo com um exemplo, segundo moi même, nas mais valias de acções (ou ETF, ou outra coisa qualquer de natureza e direitos idênticos) vendem-se primeiro os comprados há mais tempo. Não é questão de boas práticas, é esta alínea que regula.
Ola Pedro, desculpa se respondeste a isto no video mas nao encontrei esta informacao nele: quando se faz varias compras numa so companhia (e em 2 anos diferentes), e se vende tudo duma vez, qual a data que se escolhe para a compra quando se declara?
Quando declaro a venda da totalidade, vou buscar a data mais antiga de compra... não é o mais correto de fazer, mas a alternativa é declarar (em linhas separadas) cada venda e cada compra isoladamente. 🙂
@@PedroSilvaSantos Obrigado, Pedro. Entao e mais correto declarar em linhas separadas cada venda e cada compra, mesmo quando e uma so venda? Se for, vai dar bastante trabalho :(
😂 Por dar muito trabalho que acho impensável para quem tem muitas vendas é que mostrei neste vídeo como agrupo várias compras e vendas (de determinada empresa) numa única linha. Não compliques a tua vida… pensa em agrupar todas as vendas de uma empresa por linha. O que interessa às Finanças é que declares! 😉
E Pedro, para retribuir a tua amabilidade para com um estranho, pesquisa AKBA e a boa noticia que tiveram 2 dias atras da FDA. Trocamos ideias daqui a 1 ano :)
Para quê? Para veres que estou mais bonito? 😂 não falta nada… já fiz o meu IRS em 2023 e tudo o que refiro neste vídeo mantém-se válido. Se houvesse alterações eu teria feito um novo vídeo. 😉
@@PedroSilvaSantos Isso é um selling point. No final do video dizias vemo-nos para o ano (aka Dragon Ball). Eu estive a dedicar algum tempo e não percebo os calculos feitos pela degiro, relativamente aos dividendos "rendimento bruto", o que aparece no relatorio não é igual ao que aparece na app (não são valores muito distantes mas não bate igual), também viste?
Sim, há pequenas discrepâncias, mas eu prefiro focar-me nos dados “oficiais” dos dividendos enviados no relatório da corretora. Se as Finanças algum dia me inspecionarem quero ter forma de lhes poder justificar facilmente todos os dados que coloquei na declaração de IRS.
@@PedroSilvaSantos É o mesmo procedimento que vou seguir, não obstante, em contacto com o apoio ao cliente não me souberam dizer a base cálculo e desresponsabilizam-se caso algo não esteja bem (o que achei curioso 😂). Pelo menos são valores residuais. Espero que para o ano haja novo vídeo :)
Top… e espero que para o ano não haja novo vídeo, porque gosto mais de gravar vídeos sobre os princípios fundamentais que regem os meus investimentos do que vídeos sobre procedimentos para cumprirmos as obrigações fiscais! 😂😉
Olá Pedro, mais uma pergunta, os dividendos de uma acção portuguesa que tenhos na conta degiro, deve ser declarado no anexo E ou no J? Eu pensei que fosse no J, pois em teoria é rendimento no estrangeiro visto ser por uma corretora estrangeira, mas no quado 8 do anexo J, ao tentar declarar a mesma, no país da fonte não é possivel colocar portugal... portanto penso que terá de ser declarado no anexo E, estou correto?
No anexo E declaro os dividendos das minhas empresas privadas. No caso das vendas das ações de empresas cotadas na Bolsa portuguesa, a declaração é feita no anexo G. Sugiro que vejas esta live com a Bruna (contabilista certificada): silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/
Olá Paulo... tens que declarar todas as vendas, independentemente de teres tido mais-valias (lucro) ou menos-valias (prejuízo). Sempre que vendes, necessitas de colocar isso na declaração anual de IRS. Mas se seguires todos os passos que mostro neste vídeo, não deverás ter dificuldade em colocar essas informações na tua declaração de IRS. A declaração das menos-valias pode ser interessante (caso optes pelo englobamento) nos próximos anos em que declarares mais-valias... as menos-valias passadas são descontadas nos anos seguintes nas mais-valias que tiveres. Se tiveres curiosidade sobre estes temas, sugiro que vejas a live que fiz com a Bruna (contabilista certificada): silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/ Um abraço.
Ricardo, como sabes, eu não sou contabilista nem fiscalista. Falei com a Bruna (contabilista certificada com quem fiz uma live: silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/) e ela disse-me que podemos assumir essa situação de duas formas: - declaramos as vendas e assumimos as mais ou menos valias ou - não declaramos essas vendas e guardamos o registo (em PDF ou Excel) de que a corretora fez isso automaticamente. Sendo uma venda interna efetuada pela corretora, caso as Finanças te venham a inspecionar poderás tentar justificar que não houve efetivamente mais ou menos valias porque a venda e compra foi efetuada automaticamente pela corretora de acordo com os racios definidos no split. Não há qualquer garantia que as Finanças te aceitem essa justificação, mas é o melhor enquadramento que os contabilistas nos sugerem neste momento em que ainda não há indicações claras, por parte das Finanças, nessas matérias.
@@PedroSilvaSantos Eu também ainda tenho MUITO para aprender :) De facto isto podia ser mais fácil de percebe ou estar definido um modo padrão de como fazer. Obrigado Pedro pela explicação e atenção que dás aos seguidores. Vou ver todos os teus videos.
Das informações que tenho até à data, não é necessário declararmos as compensações que a DEGIRO nos paga sobre o dinheiro que está no "Espaço livre" da nossa conta.
Boa noite Pedro, Declarei dividendos de empresas Americanas, nas quais a Degiro reteve 15%. Ao verificar a nota de liquidação do IRS, a Autoridade Tributária reteve 28%. Nao deveria ter sido 13%? Alguma vez lhe aconteceu?
oh pedro diz me uma coisa eu preenchi o anexo J, validei e guardei. mas quando actualizo a pagina antes de carregar em "entregar", o anexo desaparece. É normal ou é bug? abraço
Hummm... porque atualizas a página depois de validares e guardares? Isso deve ser um bug... Sugiro que voltes a iniciar a declaração como 1ª declaração do ano, abres a declaração a partir do ficheiro que guardaste. Depois, verifica se está tudo na declaração, valida e submete a declaração de IRS. Atenção porque depois de clicares em "submeter" vai-te pedir que autentiques o login novamente com os teus dados e só depois é que receberás indicação que a declaração foi submetida.
Não podes colocar isso como despesa porque não está relacionado com compras ou vendas que fizeste. As taxas que referes são cobradas pela corretora por cada Bolsa onde tens ativos, não são taxas associadas à tua atividade de compra/venda.
@@PedroSilvaSantos Obrigado, só mais uma questão... no ano passado (2021) não declarei as ações que foram compradas e vendidas em 2020 (despois da venda não ficou nenhuma posição em carteira por liquidar, fechado assim o ciclo em 2020), sabes como posso regularizar essa situação?
Podes declarar isso na declaração deste ano, mas acredito que ao declares compra e venda em 2020 na declaração que estás a elaborar este ano, as Finanças te possam notificar para pagares alguma coima… não sei, não tenho certeza porque nunca deixei nada por declarar. Tens de ser tu a decidir o que fazer nesta situação. Eu optaria por declarar e por me defender por escrito caso as Finanças me chateassem por causa de 2020, mas é apenas a minha opinião.
Sou só eu que venho a este vídeo todos os anos que é preciso preencher IRS?
Obrigado
Eh eh eh... és um perseguidor! 😂😂😂 Eu também uso este vídeo para me orientar todos os anos porque quando começo a fazer a declaração de IRS já não me lembro de todos os pormenores!
somos dois :D
😂💪😉
Não. Todos os anos venho aqui também. O melhor vídeo de todos. Grande Pedro sempre a salvar a malta.
Passo aqui no video todos anos, nesta altura de declarar o IRS 😂😂. Obrigado pela ajuda Pedro!!!
😂 top… até para mim, este vídeo serve de “instrução de trabalho” sempre que chega a altura de elaborar a declaração de IRS.
Muito obrigado pelo feedback e pelo apoio! 🙏😉
Muito obrigada Pedro, este conteúdo não tem preço!
Cristina, fico muito feliz por receber este feedback! ;)
Excelente vídeo! Já agora, a diferença da consignação de 0,5% do IRS e 15% do IVA, é que os 0,5% do IRS saem da tua retenção, ou seja, não pagas mais nada por isso. Quando deixas a opção do IVA, estás a abdicar dos 15% do IVA que acumulaste ao longo do ano com as faturas de restaurantes e alojamento, oficinas, cabeleireiros, etc. Se tiveres muitas despesas dessas categorias ainda pode ser uma quantia interessante. Eu pessoalmente opto por consignar apenas os 0,5% do IRS.
Muito obrigado pelo apoio e pelos esclarecimentos adicionais... 😉
grande filme ahah mas de muita utilidade publica e nao vejo ninguem na net a explicar melhor .... obrigado pelas dicas do excel
Eh eh eh... muito obrigado pelo apoio! :)
Pedro, parabéns pelo vídeo. Não é comum alguém abrir tão espontaneamente assim suas finanças, mas sem dúvida fica mais claro que vermos os campos todos borrados. Sou brasileiro que minha residência fiscal é no Brasil, onde o IRS (chamado cá de Imposto de Renda - IR) é muito mais complexo e completo. Por exemplo, tudo que eu compro de ações, mesmo que não as venda, devem ser declaradas. Tenho um comentário a fazer: também cá no Brasil, quando fazemos várias compras, trabalhamos sempre com o preço médio para calcular mais ou menos valias com as vendas. Parece mais lógico e com maior controle para você ter uma ideia se está tendo lucro em cada venda ou não. A título de IRS, pode não fazer diferença se você vender tudo no mesmo ano, mas se o ano fiscal muda, poderá pagar mais ou menos imposto dependendo do desvio que está seu valor de compra em relação ao preço médio. Mais uma vez, muito obrigado pelo detalhamento do IRS relativo a ações, quem sabe um dia você faça um para Opções rsrs
Muito obrigado pelo apoio! Em relação às opções é algo que ainda não faz parte da minha estratégia de investimento e por isso não consigo fazer um vídeo sobre isso! 😋
Olá Pedro, foi justamente este video original que me fez começar a seguir-te o ano passado e confesso que desde então és dos meus top 5 mentores nestas temáticas de investimento em bolsa. O excelente carisma, a forma descomplicada como apresentas temas complexos e a partilha de conhecimento valioso são os ingredientes de sucesso. Identifico-me muito contigo e com o teu percurso, tendo eu próprio entrado nesta area o ano passado. Muitos parabéns. brevemente irei entrar no teu clube exclusivo. abr.
Que maravilha... muito obrigado por este feedback e pelo apoio! Grande abraço e até breve.
Foi o meu primeiro ano que fiz a declaração com transacções de títulos e sem dúvida que me ajudou bastaste.
Obrigado pela divulgação. :)
Muito obrigado pelo apoio! 🙏😋
Obrigado Pedro! Foi mt util 👍
Muito obrigado pelo feedback! 🙏😉
Top Top Pedro! Muito util para quem utiliza a Degiro, obrigado pela partilha.
Muito obrigado pelo apoio! 🙏😉
Desde já só tenho de te dar os parabéns por teu trabalho, ajudou-me imenso pois andava aqui atrapalhado por causa da DEGIRO :-D
Muito obrigado pelo feedback e pelo apoio! 🙏😉
Mais um ano, mais um preenchimento de IRS seguindo as dicas do video
Oh yeahhh… 🙏😉
Pedro, muito obrigado pelo teu trabalho.
Estava em busca de um vídeo exatamente como o que fizeste para me organizar em toda esta papelada impropria deste século.
Ganhaste da minha parte um subscritor para teu canal, keep it going.
Abraço e bons investimentos.
David, muito obrigado pelo feedback e pelo apoio! 🙏😉
Mais um ano, mais 49 minutos de IRS com o Pedro!
😂💪😉
Obrigado pedro1 cá estarei para o ano, se sair um novo video deste genero, obrigado!
Muito obrigado pelo feedback... 🙏😉
+1 a juntar ao grupo!!! Bom vídeo!
Muito obrigado pelo apoio! 🙂
Excelente vídeo!! Muito obrigado!!!
Muito obrigado pelo feedback e pelo apoio!
Fantástico, vídeo de grande utilidade. Muito obrigado.
João, muito obrigado pelo feedback e pelo apoio! 👍😉
Bem, antes de mais nada um grande OBRIGADO!!! por este conteudo não acredito que só encontrei e subscrevi hoje, conteudo excelente de finanças pessoais de Portugal, entre mais alguns claro...Isto era o que deveria ser ensinado na escola, para quê saber fazer equações com letras e outras coisas quando uma disciplina lá para o 12º Ano relativos a Impostos e IRS ajudaria imenso a iliteraçia finançeira que existe em que todos temos que ser autodidatas nessa áera.
Posto isto digo que invisto na Degiro desde 2020, Covid Crash que me empurrou para finalmente começar algo que já "namorava" á muitos anos e se tivesse começado nessa altura já teria tantos ganhos acumulados, mas quando via comissões de transações do Santander desde 2010 ou assim por exemplo de 15€ por ordem mais custo de guarda de titulos (que ainda se mantém) , a não ser que seja uma carteira de 5\6 digitos não compensa, finalmente vemos a aparecer estas correctoras com custos para carteiras mais pequenas, apesar de que a Degiro tem começado a cobrar comissões outra vez não entendo, mas após 2020 ter feito só compras propositadamente para evitar ter qualquer mais valias, em 2021 tive que realizar algumas. Apesar disso tive também menos valias em que tive o cuidado de equilibrar com as mais valias realizadas. Resumindo acabei o ano com mais-valias realizadas de cerca de 1332€ ao qual subtrai o as menos valias de 1303€ e ainda as comissões de cerca de 91€. O meu P\L realizado para o ano é de -61,81€.
Duvidas: 1º Tendo prejuizo realizado no ano é Obrigatório na mesma declarar as transações certo? Hipoteticamente se eu não estaria interessado em poder deduzir a mais valia nos anos seguintas não daria para ignorar este valor certo?
2º Felizmente a minha declaração de transações da Degiro só tem umas 10 páginas e eu estou em processo de elaborar o excel igual ao do video, o que noto é alguma dificuldade em os resultados das minhas contas do excel não dão iguais aos fornecidos pelo resumo da Degiro, dão proximos mas não iguais e só encontro a explicação de algumas posições ainda tenho acções abertas, neste sentido, o pior cenário se os valores não correspoderem a 100%, numa situação de auditoria o relatório da Degiro serviria como documento que prova tais transações?
3º No caso do preenchimento nas datas de aquisição de compra e venda, pelo que percebo dá-se a prioridade na aquisição da primeira compra, e na venda a ultima venda, neste caso seria enganador somar todas as compras e todas as vendas e daí concluir-se o resultado, apesar de que pode ser enganador pois por exemplo fazer uma compra de 10 acções por 1000€ e venda de 10 acções por 1100€, em que a mais valia era os 100€, mas esta transação é consttuida por exemplo de várias comprars e vendas de 200€ por exemplo, não dá a ideia de se ter o "poder de compra" de 1000€ apesar de ter apenas investido os 200€?
Peço desculpa pelo testamento, sei que não é contabilista nem se calhar poder forneçer este tipo de informações mas qualquer ajuda é bem vinda pois duvido que a minha contabilista da familia que até agora me vai ajudar na parte do anexo J.
Para finalizar se não houvesse já razões suficientes, esta de certeza é a melhor para optar por uma estratégia de BUY and HOLD, para que se pudesse adiar para o futuro estas dores de cabeças, apesar de que no futuro na minha opinião os impostos só irão aumentar, e podemos estar a evitar pagar taxas de impostos de 28% que no futuro de forma qua o país esta encaminhado até poderemos sonhar com uma taxa igual...
O meu sincero Obrigado!!
Muito obrigado pelo feedback.
Tens de declarar sempre que venderes e receberes dividendos. Se venderes e tiveres menos-valias e optares pelo englobamento de todos os teus rendimentos, as menos-valias ficarão a abater nas mais valias que tiveres nos próximos anos. No teu caso não sei se faz sentido porque abatem logo às mais valias num único ano.
Relativamente às discrepâncias que existem em relação ao relatório PDF da DEGIRO creio que estão relacionadas com o câmbio na hora em que compras ou vendes. Se exportares os dados dos movimentos na DEGIRO ficas com o câmbio que existia na hora da compra e da venda. Em caso de inspeção, apresentas os dados exportados de todos os movimentos do ano.
Idealmente deveremos declarar cada compra e cada venda pelo princípio FIFO (First in first out), mas com centenas ou milhares de movimentos esse é impraticável. É preferível agrupares o que conseguirá agrupar (como mostro no vídeo), pelo menos as Finanças percebem que te deste ao trabalho de declarar as transações na globalidade.
Se tiveres dúvidas em relação a estes temas é melhor falares com um contabilista porque eu sou apenas alguém curioso nestas matérias, não sou especialista.
Até agora, as minhas declarações têm sido sempre validadas pelas Finanças.
Um abraço.
@@PedroSilvaSantos Para "Curioso" já foi uma enorme ajuda 🙏 encontrei também o live com a contabilista Bruna que estou a ver e também tenho a certeza que irá esclarecer muitas outras duvidas...enfim só tenho pena de só conhecer agora o canal mas é assim que o youtube funciona e para quem tem duvidas sobre preencher o IRS com acçoes vem aqui ter a este video de certeza 👍 eu vou concluir o excel como está aqui neste video, esse foi a grande ajuda que os meus conhecimentos de excel sao um pouco básicos e aquela formula do vendi/comprei ja resolve meio problema! A minha duvida mais central que vou ter que perguntar a minha contabilista será mesmo a tal "soma" de todas as transacoes numa só, não sei se faz muito sentido e compativel com os meus rendimentos alguem comprar 20.000€ ou mais que vai dar o total de todas as compras que fiz (e em similar as vendas) quando a carteira é um muito menor, mas lá está é usar dinheiro de vendas para financiar novas compras e assim sucessivamente...
Mais uma vez obrigado e excelente conteudo, irei seguir mais do canal 👍
🙏😉
Serviço público. Obrigado Pedro
Oh yeahhh... 😉 grato pelo apoio.
Muito obrigado pelo vídeo, ajudou-me imenso, especialmente a técnica com o excel, life saver!!!
Cláudio, muito pelo feedback... é algo muito básico, mas que acaba por nos poupar muitas horas de trabalho e dores de cabeça! Um abraço.
Video espectacular. Deixa me que coloque a seguinte questão, o país da fonte eu coloquei sempre países baixo (Degiro) por ser o país onde é feita a retenção final, repara se eu vender acções da bolsa portuguesa, eu não tenho como opção Portugal, na coluna país da fonte. Sendo como estas a fazer, como declaras vendas de empresas da bolsa portuguesa feitas através da degiro? Obg e abraço
Olá Pedro, muito obrigado pela partilha.
Optei por fazer da forma como mostro no vídeo porque foi assim que a Bruna, a contabilista certificada com quem fiz uma live (silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/) disse que deveria ser feito.
Em relação às ações das empresas portuguesas, de facto na declaração de IRS de 2020 não aparece a opção para colocar "Portugal" no país da fonte. Nesse caso, excecionalmente a Bruna disse para colocarmos o país da corretora (Países Baixos, no caso da DEGIRO).
Segundo a Bruna, existem várias informações contraditórias por parte das Finanças como resposta a algumas das dúvidas que ela já lhes colocou. Assim, enquanto não houver definições claras das Finanças para proceder de outra forma, eu vou continuar a fazer como a Bruna sugeriu.
Grande abraço e obrigado uma vez mais pelo feedback.
@@PedroSilvaSantos Espetáculo a resposta, obrigado e abraço
Faz um vídeo para este ano.
Se houver alguma alteração na elaboração da declaração de IRS deste ano, atualizarei o vídeo.
Bom vídeo Obrigado :),
já tinha tido oportunidade de ver o vídeo que fizeste o ano passado, e se bem entendi agr, só se contabiliza, as ações que vendes. (Ex. compras 20(2020) e vendes 5(2020); só registas as 5 adquiridas nesse ano.
Exatamente... só declaras as que vendes. Por isso é que é importante ir marcando num Excel (como mostro no vídeo) as que declaras para que no ano seguinte não voltes as declarar.
Obrigada pela partilha. Eu tb não sabia dessa da FIFO, no IRS de 2019 também foi a calhas :-). Acho que já sinto-me preparada para entregar a declaração.
Que maravilha! :)
@@PedroSilvaSantos a quantidade de FIFO tem que ser a mesma da compra pela venda?
este ano o anexo tem mais uma alteração de extrema importância (sem qualquer relevância ) ...o dia de compra e o dia de venda....
Que medo! Só para complicar ainda mais a elaboração da declaração de IRS!? 🔥😉
@@PedroSilvaSantos
Boa tarde Pedro!
Como fazer este ano o IRS quando se tem ações portuguesas na Degiro?
Podes incluir um exemplo sff?
Obrigada!
@@PedroSilvaSantos
E se puderes dar um exemplo de como inserir no IRS dividendos de empresas portuguesas transacionadas na Degiro agradeço 🙏
Excelente vídeo, muito obrigada!
Muito Obrigado pelo video, é muito util e ajudou-me imenso a fazer a minha declaração.
Continua este ótimo trabalho.
Igor, muito obrigado pelo feedback! Grande abraço.
Excelente vídeo Pedro, parabéns, me ajudou muito
Fico muito feliz por saber! 🙏😉 Grande abraço e obrigado pelo feedback...
Pedro mais uma vez obrigado pela conteúdo partilhado! Top!☺️
Muito obrigado pelo apoio... :)
Muito obrigada, foi uma grande ajuda!
Fico muito feliz por saber! 🙏😋
Olá Pedro, antes de mais excelente vídeo!
Não sei se aconteceu consigo, mas no meu caso, ao comparar o valor das transações (convertido em EUR) do ficheiro Excel descarregado a partir do site da Degiro, com o da declaração anual da Degiro, verifico pequenas diferenças de valor entre eles, quer na taxa de câmbio (embora estejam expressas em formato diferente), quer no valor já convertido em EUR. Se por um lado o valor do câmbio e da transação parece estar mais correto no ficheiro Excel (uma vez que o cálculo é realizado utilizando, eventualmente, a taxa de câmbio daquele instante), por outro lado, a declaração anual terá a meu ver um enquadramento mais legal e formal do que o registo de transações. Resta saber qual das fontes de informação é a mais correta para declarar em IRS, dado que o cambio afeta os ganhos, e qual representa mais fidedignamente os movimentos que a Degiro faz na nossa conta. Também detetou esta situação?
Muito obrigado pela ajuda.
Olá Tiago, muito obrigado pelo feedback.
Sim, também detetei essas pequenas diferenças. Contudo, o PDF que a DEGIRO nos disponibiliza não nos ajuda em nada na forma como temos que colocar as compras e vendas das ações na declaração de IRS. Assim, vou continuar a exportar os dados de compras e vendas da DEGIRO e vou manter sempre tudo organizado e arquivado em ficheiros Excel para cada ano em que elaboro a declaração de IRS. Se mais tarde vier a ser inspecionado pelas Finanças, mostrarei de que forma usei os movimentos de compra e venda para declarar as mais e menos valias em cada um dos anos.
Em relação aos dividendos, a informação que se encontra no PDF disponibilizado anualmente pela DEGIRO é suficiente para elaborarmos essa parte da declaração de IRS.
Pode ser que no futuro estas coisas comecem a ser comunicadas diretamente pelas corretoras às Finanças! Vamos sonhando! Eh eh... :)
@@PedroSilvaSantos , muito obrigado pela resposta!
De facto estive a analisar melhor os movimentos da minha conta na Degiro, através da opção de "resumo da carteira", e confirma-se que os movimentos que a Degiro faz na nossa conta, isto é, aqueles que efetivamente correspondem à situação real e que movimentam o saldo da conta, estão alinhados com registo de movimentos que se exporta a partir do site. Assim, sem dúvida que a metodologia que o Pedro segue é, a meu ver, a melhor para declarar e organizar toda esta informação associada à declaração de IRS!
Quando comparei as mais valias geradas nas transações, com as indicadas no relatório, afim de verificar se não me teria enganado em algum dado ao editar o Excel, é que notei estas pequenas diferenças, que parecem resultar do facto da Degiro utilizar no PDF a taxa de cambio do final do dia, e não a taxa que a transação foi efetivamente executada. Esta informação no relatório anual acaba ser errónea.
Obrigado uma vez mais pela ajuda, e sem dúvida que a metodologia deste vídeo é a melhor para declarar o IRS!
@@freakkpt1 muito obrigado por esta partilha! Grande abraço, bom estudo e bons investimentos. 😉
Boa tarde Pedro, Reparei que somas os valores de aquisição de diferentes datas e introduzes esse valor como valor de aquisição. Isso altera significativamente as margens porque os valores médios passam a ser diferentes. Será que se deve inserir por lotes, ou esse sumatório serve? estou a Basear me no teu exemplo da 3M.
Obrigado, excelente video
Muito obrigado pelo feeedback!
Por princípio deveremos utilizar o FIFO (First In, First Out): as primeiras ações que comprámos são as primeiras que declaramos quando vendemos.
Não me oriento por preços médios de aquisição (nem na declaração de IRS nem nos investimentos que faço). O valor total investido em ações de uma empresa menos o valor total recebido com a venda dessas ações dará origem ao valor de mais ou menos-valias (para as Finanças)... não necessitas de olhar para os PE (preços médios) porque as Finanças não vão querer saber disso para nada! 🙃🙂
Grande vídeo e excelente explicação! Muito obrigado!
Muito obrigado pelo apoio! Fico muito feliz por ter conseguido ajudar a resolver a dor de cabeça em que se pode tornar a declaração de IRS de quem investe na Bolsa... :)
Obrigado, conteúdo top, ajudou imenso 💪😉
Muito obrigado pelo apoio!
Muito obrigado pelo vídeo, Pedro!
Espetacular! :) Um abraço.
Este video está muito bom, muitos parabéns, subscrito!!!
Valério, muito obrigado pelo feedback!
Boa tarde Pedro! Reparei num pormenor que talvez seja necessário ser analisado. A Taxa de câmbio apresentada no relatório da Degiro (Transações Página 7 no meu caso) e a apresentada após a exportação em ficheiro Excel são diferentes. Fico aguardar a tua opinião. Abraço
Pessoalmente só uso o ficheiro Excel exportado com todas as transações. O relatório PDF da DEGIRO só o consulto para declarar os dividendos recebidos e respetivos valores retidos.
Se um dia as Finanças me inspecionarem, tenho todas as transações exportadas e são essas transações que pretendo utilizar para justificar qualquer informação que eu tenha colocado nas declarações de IRS.
Como não usas o PDF da DEGIRO para declarar as vendas de ações, sugiro que te orientes pelos valores do câmbio que aparecem após a exportação das compras e vendas em ficheiro Excel.
Obrigado pela resposta rápida. Desde 2020 que utilizo os ficheiros exportados em Excel e é de facto a melhor forma de orientação e organização. Este ano é que fiquei com a pulga atrás da orelha quando reparei nessa situação. Vou enviar email à corretora pra esclarecer porque razão existem essas diferenças. Abraço
Perfect… se a resposta da corretora for relevante, podes partilhá-la aqui? Abraço.
Olá Pedro, Parabéns por este vídeo, que é um verdadeiro Serviço Público! Gostava de colocar-te uma questão que não encontrei aqui: No caso de uma acção da Bolsa Portuguesa, transacionada na deGiro, ao tentar preencher o Anexo J (quadro 9.2), no País da Fonte, não é possível colocar o código de Portugal (920). Onde devo declarar estas mais valias ? Obrigado
Muito obrigado pelo apoio! 🙏😋
No minuto 16:30 deste vídeo (silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/) a Bruna Contabilista falou sobre os anexos J e G. Sugiro que vejas essa conversa com a Bruna e que entres em contacto com ela para esclarecer essas dúvidas... como não tenho empresas portuguesas no portefólio, não quero estar a induzir-te em erro. 😉
@@PedroSilvaSantos eu tenho a mesma dúvida e já consultei o video, mas no anexo G temos obrigatoriamente que introduzir o "NIF da entidade emitente". Neste caso é o NIF da a entidade que emitiu os títulos declarados... e como a Degiro não está sediada em PT não sei mesmo como proceder.
Sugiro que contactem a Bruna através de mensagem privada no Instagram: instagram.com/acontabilista.pt
Ela é especialista nestes temas, eu sou apenas um curioso! 😋
Ola Pedro Santos,
Pela logica que descreves no video do pais da fonte ser o país da bolsa, quando é portuguesa terá de ser declarado no anexo G porque o anexo J é apenas referente ao estrangeiro.
No entanto quando fazes englobamento se tiveres perdas, apenas é descontado o valor por cada anexo não irá existir desconto cruzado.
Não sei se me fiz entender, mas isto tambem não é muito bom...
Correto. Como eu não tenho empresas portuguesas, não tenho esse problema. O ideal é que cada pessoa verifique a sua situação individualmente com um contabilista/fiscalista para não ser prejudicado.
Bom dia. Como sabe que não fazem desconto cruzado entre o Anexo J e o Anexo G, no caso de menos valias de um ano para o outro?
O comentário sobre o englobamento é errado. Falem com o vosso contabilista por favor.
Obrigado pelo feedback... concordo que essa matéria deverá ser vista com um contabilista porque depende muito da situação de cada pessoa. 😉
Olá Pedro,
Tenho um pequena dúvida. As ações Portuguesas na DEGIRO, apesar de esta ultima estar sediada na Alemanha, não aparece no Anexo J o código de País Portugal.
Devo as colocar normalmente no Anexo G?
Obrigado e excelente o teu trabalho.
Muito obrigado pelo apoio... No caso das vendas das ações de empresas cotadas na Bolsa portuguesa, a declaração é feita no anexo G. Sugiro que vejas esta live com a Bruna (contabilista certificada): silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/
Muito bom
Muito obrigado pelo apoio... 🙏😉
Obrigado pela partilha Pedro! Vai ter vídeo deste ano?
Se houver alguma diferença na declaração deste ano, farei um novo vídeo. Para já, os princípios mantêm-se.
Olá Pedro, finalmente consegui encontrar informação util e precisa no modo de declarar as acções, e desde já um muito obrigado. Tenho duas questoes se faz favor. Eu tirei as transações para excel como mostrou e tirei tambem o relatório fiscal de 2021, pela degiro, e deparei-me que em algumas acçoes, os valores finais apresentados nos dois tipos de documentos difere, por vezes em 5 ou 10 euros. A minha questão é, qual é o valor que devo introduzir no site das finanças? eu estava a meter o do excel, mas fiquei na duvida se o que é comunicado às finanças não é o do relatório... fiquei sem saber o que fazer... Se me puder ajudar agradecia.
Muito obrigado pelo apoio! Pessoalmente não uso o relatório fiscal da DEGIRO. Exporto os dados das compras e vendas aí são usados os valores do câmbio no momento da compra ou da venda. Se algum dia tiver que justificar movimentos às Finanças, exportarei os dados das transações e usarei isso como prova dos movimentos que declarei na declaração anual de IRS.
Mas esta é apenas a minha opinião é a forma como estou a fazer. Se te sentires mais confortável, sugiro que fales com um contabilista ou um fiscalista.
Abraço.
@@PedroSilvaSantos obrigado, vou fazer assim tambem, pois é bastante dificil utilizar os dados em pdf, sendo várias as transações. Obrigado pelas dicas. Abraço.
No caso de vender parcialmente uma ação estrangeira. Por exemplo comprei por 1000 e vendi apenas 300 e mantive a posição com o restante. Como se declara? O que se coloca na aquisição e na aquisição?
Mário, neste vídeo mostro exatamente isso e mostro como sinalizo, num ficheiro Excel, todas as vendas que já declarei nas declarações de IRS. Dessa forma é muito fácil fazer isto anualmente. Sugiro que vejas o vídeo com atenção porque encontrarás as respostas que procuras. Um abraço.
Boa tarde Pedro no minuto 29.41 dizes que tens uma taxa de IRS 37% e vais englobar? A taxa liberatória é 28% ficas a perder 9%... A retenção na fonte não tem nada a haver com taxa de IRS
Pedro, fiz a simulação antes de colocar os dados da Bolsa no Anexo J.
Para além do meu ordenado, em 2020 recebi dividendos da minha empresa privada. Esses dividendos entram no Anexo E apenas com 50% do valor que recebi. Ao entrar apenas 50% para o escalão de IRS, todas as retenções na fonte que fiz mensalmente em 2020 (no âmbito dos dividendos da minha empresa privada) são muito superiores ao valor que teria que pagar de IRS.
Assim, verifiquei que ao enquadrar iria receber muito dinheiro como reembolso do que já foi entregue em 2020.
Como nas vendas das ações na Bolsa em 2020 apenas tive menos-valias, isso não vai afetar o reembolso que simulei.
A única parcela que me vai afetar um pouco o reembolso são os dividendos que recebi das empresas cotadas em Bolsa, mas são uma pequena parcela comparada com os meus outros rendimentos.
Isto tem que ser analisado sempre caso a caso e em função de todas as fontes de rendimento que cada um de nós tem. Por isso é que é sempre importante contar com a ajuda de um contabilista (aquilo que eu não sou! 😋).
Abraço e obrigado pelo feedback... 😉
@@PedroSilvaSantos não sei se conheces, nem sei se ainda estas a investir na empresa uma vez que estas a distribuir dividendos, mas de qualquer forma se ainda estiveres a fazer crescer a empresa faz suprimentos para quando quiseres retirar o dinheiro não pagues 28% ( 14% se for 50% como dizes) num suprimento de 100 mil euros poupas no minimo 14 mil em impostos
@@pedroquental2112, obrigado pelo feedback e pela informação adicional... 🙏😉 Um abraço.
Como Declarar Dividendos de Ações Portuguesas da Degiro? Alguém faz alguma uma ideia?
Parabéns pelo Vídeo.
Muito obrigado pelo feedback e pelo apoio. Em relação aos dividendos de empresas portuguesas, não faço a mínima ideia porque não tenho investimentos em empresas portuguesas cotadas na Bolsa.
Se ninguém te conseguir ajudar aqui, sugiro que declares no anexo J e não penses mais nisso! 😂
Olá Pedro, Obrigado pela ajuda que me deu recentemente. Queria ainda assim perguntar-lhe se sabe onde se declara uma menos valia da Raize. Boa noite
Olá João, muito obrigado pelo feedback.
Como não sou contabilista, neste vídeo só mostrei as soluções para aquilo que tive que declarar em relação aos meus investimentos. Não uso a Raize e por isso não sei como deves declarar.
Sugiro que entres em contacto com a Bruna, a contabilista certificada com quem fiz uma live: silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/
Um abraço.
Olá Pedro, acho que meu comentário anterior não foi postado. Caso apareça 2 vezes, peço desculpas. Vi que você alimentou o dividendo total recebido no seu vídeo, mas veja o que diz o nr 6 do Artigo 24o. da Lei n.º 71/2018 de 31 de dezembro de 2018:
6 - Os titulares de rendimentos de unidades de participação ou participações sociais em entidades a que se aplique o n.º 1, quando englobem os rendimentos que lhes sejam distribuídos, têm direito a deduzir 50 % dos rendimentos relativos a dividendos, nos termos e condições previstos no artigo 40.º -A do Código do IRS. O que me diz a respeito ?
Isso é verdade nos dividendos que recebo das minhas empresas privadas, porque antes de distribuir esses dividendos, os lucros das empresas já foram sujeitos a IRC. Esses dividendos (das minhas empresas privadas) declaro-os no Anexo E.
No caso dos dividendos que recebi dos investimentos que tenho em empresas cotadas na Bolsa, temos que declarar a totalidade (e o valor de retenção efetuado) no Anexo que mostro neste vídeo.
São situações completamente diferentes.
Um abraço.
Top! Thks 👊
Boas Pedro! Tenho uma dúvida. Fazendo contas simples para exemplificar, se obtiveres um rendimento bruto de 50.000€ com as tuas ações durante um ano e tiveres que pagar mais valias de 28% sobre esse valor, terias de pagar 14.000€ de impostos. Não sei se estou a pensar bem, mas como farás nesta situação? Vais descapitalizar a tua conta de investimento das ações para pagar as mais valias? Nem toda a gente tem esse valor disponível para liquidar uma quantia desse valor. No caso de descapitalizar a nossa conta depois também vai desacelerar o processo de crescimento da mesma.
Pode ser uma dúvida parva mas gostaria de saber bem as regras do jogo, uma vez que pretendo, espero eu brevemente, adquirir o teu curso de investimento na bolsa. Só estou a juntar algum dinheiro para começar a investir.
Continuação do excelente trabalho.
Abraço.
Olá Ricardo. Só necessitas de declarar e pagar os 28% sobre as mais-valias se concretizares a venda das ações. Enquanto tiveres as ações a capitalizar e não venderes, não tens que declarar nem pagar imposto sobre isso... pelo menos para já! :)
Assumindo que eu tinha vendido ações durante um ano com mais-valias totais de 50000€, até final de agosto do ano seguinte teria que pagar 28% desse valor às Finanças.
Nesse caso, deixaria o dinheiro a capitalizar até junho ou julho desse ano e optaria por vender algumas ações de empresas que estivessem muito sobrevalorizadas (mais de 30 ou 50% acima do valor intrínseco). Dessa forma, equilibrava um pouco a minha posição nessa empresa e realizava lucro com a venda de parte das ações.
Se conseguisse utilizar algum do meu dinheiro livre para pagar esses impostos, daria sempre prioridade a isso. Caso contrário, começaria por liquidar as tais posições que já se encontravam muito sobrevalorizadas.
Quando tens um split fica no excel das trasações uma comprar e venda, sabes como proceder neste casos?
Na descrição da operação do split (quando exportas as compras e vendas) normalmente aparece “-1” em vez de aparecer aquele código gigante. Como o split é uma operação interna da corretora, não é necessário declarares na declaração de IRS. Convém apontares isso (ou marcares com outra cor) no Excel que fizeres anualmente para que nos próximos anos saibas o que foram vendas da tua parte e o que foram transações internas feitas pela corretora, como é o caso dos splits de ações.
Olá Pedro , tenho uma dúvida: como faz um day trader que tenha centenas ou milhares de transações num ano? Tem ainda assim de registar uma a uma?
Olá Diogo, neste vídeo mostro como agrupo essas transações por empresa. Todas as compras e vendas de uma empresa são declaradas numa única linha da declaração de IRS. Vê o vídeo com calma e vais perceber que é relativamente fácil declarar centenas os milhares de transações anuais. Um abraço.
Pedro, reparei que estás a inserir os valores em USD $ dados pela degiro, nos campos do portal das finanças em euros €. não faz sentido... ou tem explicação?
Olá Carlos, inseri os valores da coluna em euros. A DEGIRO apresenta uma coluna na moeda em que comprei, uma coluna com a taxa de câmbio e uma coluna em euros, depois de aplicada a taxa de câmbio… são os valores da coluna em euros que devem ser utilizados na declaração.
cá estou eu para mais um ano!
Oh yeahh… 🙏😋 já elaborei a minha declaração de IRS de 2021 e os princípios que apresentei neste vídeo mantêm-se todos iguais, não mudou nada. 😉 Um abraço.
@@PedroSilvaSantos precisamente! dediquei-me ontem à coisa e despachei logo, obrigado pelo video, quando usei no ano passado, guardei logo nos favoritos!
👍😋
Alô Pedro, cometeste um erro grave quando fizeste a extração dos valores na Degiro. Nunca deves extrair somente os valores do ano pretendido. Imagina que compras-te uma ação em 2018 e vendeste em 2020, a informação relativa a essa compra não vai aparecer no teu relatório, só a venda. Tens de extrair com alguns anos sempre de intervalo, depois no Excel trabalha-se com os respetivos dados.
Olá Diogo… muito obrigado pelo feedback… eu vou guardando os ficheiros Excel de uns anos para os outros e vou adicionando sempre mais um ano. Talvez isso não tenha ficado bem explícito neste meu vídeo.
Caso não mantivesse esse registo com os dados desde o momento da primeira compra, de facto estaria a cometer um erro muito grave!
Muito obrigado pela atenção.
@@PedroSilvaSantos ahh ok, não apanhei esse ponto. Sim nesse caso então faz todo o sentido. Obrigado pelo feedback!
Tenho aqui um cenário diferente, tenho algumas acções da Pfizer e quando esta criou a VIATRIS com a mylan, "ganhei" a custo 0 algumas acções da VIATRIS que acabei por vender ao preço de mercado. E agora como declaro isto? Compra a 0 e venda a X ? É considerado uma compra?
Obrigado pelo vídeo, ajudou imenso e vai fazer-me mudar a estratégia de compra e venda para não dar em maluco no futuro :D
Fábio, muito obrigado pelo apoio.
Na minha opinião (que não sou contabilista nem fiscalista), deverás declarar a compra a "0" e venda ao preço que vendeste, porque efetivamente foi isso que aconteceu: essas ações deram-te um lucro igual ao preço de venda (menos as comissões).
Se quiseres ter mais certeza sobre o que fazer, sugiro que exponhas a tua situação a um contabilista ou um fiscalista.
Grande abraço.
@@PedroSilvaSantos faz sentido, obrigado pela resposta 👌
Muito obrigada pelo conteúdo esclarecedor.
Estou a ter um problema com o excel porque, ao inserir a fórmula do "comprei ou vendi", nos números negativos superiores a 1.000 aparecem como vendi e não comprei. Quando clico no número, retiro o ponto que separa os milhares das centenas e faço enter, já aparece corretamente. Há alguma forma de corrigir isto? Obrigada
Olá Joana, muito obrigado pelo feedback.
O erro que referes está relacionado com a forma como o teu Excel te está a apresentar os separadores dos milhares.
Recomendo que seleciones todos os dados dessa coluna e vás às definições ocultar o separador dos milhares. Podes ver aqui como é que a Microsoft recomenda que faças isso: support.microsoft.com/pt-br/office/mostrar-ou-ocultar-o-separador-de-milhares-b9f8aee0-ef50-42e5-8fd7-6e3ab1493876
Espero ter conseguido ajudar-te...
Até breve.
@@PedroSilvaSantosSim, ajuda bastante. Muito obrigada!
E se comprei por exemplo em 2013 e vendi em 2021? No Excel exportado não vai apanhar o valor de compra. Obrigado desde já!
Todos os anos exporto os movimentos de compras e de vendas e vou juntando tudo num ficheiro Excel. Quando vendo e declaro na declaração de IRS marco a linha a vermelho no Excel e por isso sei sempre quais são as ações que comprei e ainda não vendi.
Se só compraste ações e nunca vendeste, quando fizeres as primeiras vendas sugiro que mais tarde exportes os movimentos da corretora (como mostro no vídeo). Tens de ter sempre a indicação de quando compraste e quando vendeste. Caso contrário, se fores inspecionado pelas Finanças não tens forma de justificar porque é que declaraste ou não declaraste as vendas que fizeste. E aí, apanhas com as coimas em cima e com potenciais muro de mora. 😉
Obrigado pelo vídeo.
uma questão: na declaração das mais valias o código da fonte é o país da corretora, mas na declaração de dividendos o código da fonte é o país da empresa que pagou os respectivos dividendos, é isso? Também uso a degiro e tenho essa dúvida. Obrigado
Muito obrigado pelo apoio. Segundo a Bruna (a contabilista certificada) com quem fiz uma live, deveremos colocar o código do país da empresa tanto no código da fonte das vendas como nos dividendos.
Sugiro que vejas esta live: silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/
Mais um ano, mais uma visita! AHAHA
😂💪😉
boas Pedro obrigado pelo teu conteúdo.A Minha contabilista esta a pedir me o Nif das empresas que comprei e vendi as ações é mesmo preciso? porque no video nao te vejo a meter o NIF dessas empresas em lado nenhum.. e nenhuma é Portuguesa.. será que me podes ajudar?
Diz à tua contabilista para ter juízo! 😂 ontem submeti a minha declaração de IRS relativa a 2021 e voltei a seguir todos os passos que se encontram no vídeo. É isso que necessitas de fazer. Em caso de dúvida, passa o link deste vídeo à tua contabilista. 😉
Confirmas que na parte dos dividendos, colocamos é o valor bruto recebido?
No vídeo mostro que devemos declarar o valor recebido e o valor retido pela corretora, em campos separados. Vê o vídeo no minuto 37:10.
No Anexo J - 8 Rendimentos Capitais (Categoria E) - tenho rendimentos de ações da Navigator Company, que é PT (Portugal). Seleciono o E11 (dividendos ou lucros sem retenção em Portugal), procuro o país no campo seguinte (Portugal) e não aparece para ser selecionado. Não consigo preencher essa linha com esta Empresa por causa disto. Alguma dica?
André, as empresas portuguesas têm de ser declaradas no Anexo G e não no Anexo J.
@@PedroSilvaSantos será no quadro 11 ou 13 do Anexo G. Na verdade eu só quero anexar os dividendos obtidos ao accionista (eu) porque não vendi a minha posição na empresa. Se me puderes esclarecer, agradecia. Também ha a opcao do anexo E...Já vasculhei a internet toda e nao chego a nenhuma conclusao. Obrigado pela ajuda na mesma.
O anexo E não é para declarar as ações de empresas cotadas na Bolsa, é para declarar dividendos que recebeste se tens um negócio privado.
No caso dos dividendos de empresas portuguesas cotadas na Bolsa, se já foram retidos 28% pela corretora na altura que te entregaram os dividendos creio que já nem necessitas de declarar. Mas eu não sou contabilista e por isso sugiro que procures orientação de alguém da área da contabilidade/fiscalidade, não quero estar a induzir-te em erro por desconhecimento em muitas destas matérias. Um abraço.
Boas, não existe alguma calculadora que faça isso de maneira automática?
Não. Sei que a corretora XTB envia um relatório anualmente com toda a informação organizada de forma a ser mais fácil colocarmos as mais e menos-valias na declaração de IRS. Como não uso a corretora XTB, organizo os dados desta forma sempre que necessito de elaborar a minha declaração de IRS.
Boas pessoal. Ao declarar os dividendos que recebi da EDP no anexo J, quadro 8A, na coluna de (País da fonte) não me aparece Portugal, será que os dividendos de empresas portuguesas têm que ser declarados à parte das restantes, no anexo E por exemplo?
Luis, como não tenho empresas portuguesas no meu portefólio (e não sou contabilista), não quero estar a dar-te indicações sobre algo que não tenho certeza! Pode ser que haja outros investidores na mesma situação e que te possam responder aqui. Um abraço.
@@PedroSilvaSantos Entretanto já consegui resolver. Como a EDP é uma empresa portuguesa e a Degiro já reteve a totalidade dos 28%, logo deixa de ser necessário declarar agora no IRS.
@@luis97santos será que me pode ajudar? Tenho dividendos da Navigator e estou na mesma situação e a Degiro reteve 35%
@@vitfer16, na declaração de IRS deverás declarar o valor bruto e o valor que foi retido pela DEGIRO. Depois deverás contactar o suporte da DEGIRO e explicar essa informação. Pedes o crédito do imposto retido a mais e é possível que a DEGIRO te peça um certificado de residência, ou algo do género, para dar seguimento a esse processo.
Finalmente alguém também tem o meu problema... portanto está claro que no anexo J não permite adicionar dividendos de pais fonte Portugal e a DEGIRO reteve bem mais que os 28%.... no ano passado já tinha entregue um certificado de residência mas vou entrar em contacto com eles. Ainda assim não entendo porque é que o anexo não permite declarar as portuguesas.... Será que afinal o país fonte é o da corretora? 😂😂
Boa Tarde Pedro,
É a primeira vez que meto o irs com declaração de venda de ações e dividendos, depois de entregar a declaração como fico a saber quando tenho a pagar ou receber? sou contactado pelas finanças ou algo do género?
Obrigado pelo conteúdo esclarecedor.
Gonçalo, obrigado pelo feedback! As Finanças emitirão um documento (que seguirá por correio para a tua morada fiscal) onde estará a quantia que te vão reembolsar ou o valor que terás que pagás. Normalmente os reembolsos estão a ocorrer 30 dias após a submissão. Quem tiver que pagar IRS, creio que o prazo para o fazer é até ao final de agosto, mas essa indicação virá na carta das Finanças.
@@PedroSilvaSantos Olá Pedro. Como estás?! Bom…porque é anexo J, submeteste sem conseguir simular o valor a englobar com os dividendos das ações…Tenho lido que um truque poderia passar pela simulação como se a origem dos dividendos fosse em Portugal. Ok, era giro! Mas experimentando com o anexo G, não vislumbro nenhum quadro similar ao quadro 8 do anexo J….Um abraço! ps: para breve um aluno teu!
Descobri agora o vídeo, vou só com pouco mais de um ano de atraso...
3 pontos, que não sei se já alguém antes chamou a atenção:
* FIFO é "boas práticas" ou é obrigatório mesmo ? Parece-me que é obrigatório e não opcional,
* no preenchimento de uma das vendas no vídeo, faltaram as casas decimais no valor da compra e nos encargos; os encargos foram corrigidos, o valor da compra não; as Finanças agradecem porque cobraram mais IRS que o devido já que a mais valia declarada foi muito superior ao real, mas respeitaram a declaração do contribuinte ;)
* consignar o IRS não nos afecta, é o dinheiro do nosso IRS que vai para a entidade escolhida, consignar o IVA sai-nos do bolso: estamos a prescindir da dedução de IVA a que tínhamos direito para dar esse montante à tal entidade. Será assim ou não?
Muito obrigado pelo apoio!
Em relação às tuas questões… creio que o FIFO ainda não é obrigatório por parte das Finanças. Faz parte das boas práticas.
Em relação às casas decimais em falta, as Finanças devem ter adorado cobrar-me mais dinheiro! 😂😋
Quanto à consignação do IVA, o que referes está correto… na altura em que gravei o vídeo não sabia disso e acabei por oferecer dinheiro que poderia ter vindo como reembolso! Deixa lá… o Universo já me devolveu esse dinheiro entretanto! 😂😋
@@PedroSilvaSantos Encontrei o FIFO! Código do IRS, Artigo 43.º Mais-valias, número 6 alínea d) "Tratando-se de valores mobiliários da mesma natureza e que confiram idênticos direitos, os alienados são os adquiridos há mais tempo;". Traduzindo com um exemplo, segundo moi même, nas mais valias de acções (ou ETF, ou outra coisa qualquer de natureza e direitos idênticos) vendem-se primeiro os comprados há mais tempo. Não é questão de boas práticas, é esta alínea que regula.
Perfect… já fiquei mais informado! Muito obrigado pelo feedback! 🙏😉
Ola Pedro, desculpa se respondeste a isto no video mas nao encontrei esta informacao nele: quando se faz varias compras numa so companhia (e em 2 anos diferentes), e se vende tudo duma vez, qual a data que se escolhe para a compra quando se declara?
Quando declaro a venda da totalidade, vou buscar a data mais antiga de compra... não é o mais correto de fazer, mas a alternativa é declarar (em linhas separadas) cada venda e cada compra isoladamente. 🙂
@@PedroSilvaSantos Obrigado, Pedro. Entao e mais correto declarar em linhas separadas cada venda e cada compra, mesmo quando e uma so venda? Se for, vai dar bastante trabalho :(
😂 Por dar muito trabalho que acho impensável para quem tem muitas vendas é que mostrei neste vídeo como agrupo várias compras e vendas (de determinada empresa) numa única linha. Não compliques a tua vida… pensa em agrupar todas as vendas de uma empresa por linha. O que interessa às Finanças é que declares! 😉
@@PedroSilvaSantos Tens razao, valeu, Pedro :)
E Pedro, para retribuir a tua amabilidade para com um estranho, pesquisa AKBA e a boa noticia que tiveram 2 dias atras da FDA. Trocamos ideias daqui a 1 ano :)
Ja faltava a versão 2023 ; )
Para quê? Para veres que estou mais bonito? 😂 não falta nada… já fiz o meu IRS em 2023 e tudo o que refiro neste vídeo mantém-se válido. Se houvesse alterações eu teria feito um novo vídeo. 😉
@@PedroSilvaSantos Isso é um selling point. No final do video dizias vemo-nos para o ano (aka Dragon Ball).
Eu estive a dedicar algum tempo e não percebo os calculos feitos pela degiro, relativamente aos dividendos "rendimento bruto", o que aparece no relatorio não é igual ao que aparece na app (não são valores muito distantes mas não bate igual), também viste?
Sim, há pequenas discrepâncias, mas eu prefiro focar-me nos dados “oficiais” dos dividendos enviados no relatório da corretora. Se as Finanças algum dia me inspecionarem quero ter forma de lhes poder justificar facilmente todos os dados que coloquei na declaração de IRS.
@@PedroSilvaSantos É o mesmo procedimento que vou seguir, não obstante, em contacto com o apoio ao cliente não me souberam dizer a base cálculo e desresponsabilizam-se caso algo não esteja bem (o que achei curioso 😂). Pelo menos são valores residuais.
Espero que para o ano haja novo vídeo :)
Top… e espero que para o ano não haja novo vídeo, porque gosto mais de gravar vídeos sobre os princípios fundamentais que regem os meus investimentos do que vídeos sobre procedimentos para cumprirmos as obrigações fiscais! 😂😉
Olá Pedro, mais uma pergunta, os dividendos de uma acção portuguesa que tenhos na conta degiro, deve ser declarado no anexo E ou no J? Eu pensei que fosse no J, pois em teoria é rendimento no estrangeiro visto ser por uma corretora estrangeira, mas no quado 8 do anexo J, ao tentar declarar a mesma, no país da fonte não é possivel colocar portugal... portanto penso que terá de ser declarado no anexo E, estou correto?
No anexo E declaro os dividendos das minhas empresas privadas. No caso das vendas das ações de empresas cotadas na Bolsa portuguesa, a declaração é feita no anexo G. Sugiro que vejas esta live com a Bruna (contabilista certificada): silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/
Boa noite Pedro, sabe dizer se sou obrigado a declarar, se no englobamento anual de todas as negociações eu fiquei no prejuízo?!
Olá Paulo... tens que declarar todas as vendas, independentemente de teres tido mais-valias (lucro) ou menos-valias (prejuízo). Sempre que vendes, necessitas de colocar isso na declaração anual de IRS. Mas se seguires todos os passos que mostro neste vídeo, não deverás ter dificuldade em colocar essas informações na tua declaração de IRS.
A declaração das menos-valias pode ser interessante (caso optes pelo englobamento) nos próximos anos em que declarares mais-valias... as menos-valias passadas são descontadas nos anos seguintes nas mais-valias que tiveres. Se tiveres curiosidade sobre estes temas, sugiro que vejas a live que fiz com a Bruna (contabilista certificada): silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/
Um abraço.
As ações que mudaram de nome ou tiveram split, são vendidas e depois compradas automaticamente. Também é necessário declarar estas?
E esqueci-me de dizer... obrigado por partilhares o teu conhecimento :)
@@ricard458 muito obrigado pelo feedback...
Ricardo, como sabes, eu não sou contabilista nem fiscalista. Falei com a Bruna (contabilista certificada com quem fiz uma live: silva-santos.com/declaracao-de-irs-uma-dor-de-cabeca-para-os-investidores-direto-com-bruna-a-contabilista/) e ela disse-me que podemos assumir essa situação de duas formas:
- declaramos as vendas e assumimos as mais ou menos valias
ou
- não declaramos essas vendas e guardamos o registo (em PDF ou Excel) de que a corretora fez isso automaticamente. Sendo uma venda interna efetuada pela corretora, caso as Finanças te venham a inspecionar poderás tentar justificar que não houve efetivamente mais ou menos valias porque a venda e compra foi efetuada automaticamente pela corretora de acordo com os racios definidos no split.
Não há qualquer garantia que as Finanças te aceitem essa justificação, mas é o melhor enquadramento que os contabilistas nos sugerem neste momento em que ainda não há indicações claras, por parte das Finanças, nessas matérias.
@@PedroSilvaSantos Eu também ainda tenho MUITO para aprender :) De facto isto podia ser mais fácil de percebe ou estar definido um modo padrão de como fazer. Obrigado Pedro pela explicação e atenção que dás aos seguidores. Vou ver todos os teus videos.
Boa tarde Pedro,
É necessário declarar os juros recebidos/pagos da conta Flatex? Se sim como se declara?
Obrigado.
Das informações que tenho até à data, não é necessário declararmos as compensações que a DEGIRO nos paga sobre o dinheiro que está no "Espaço livre" da nossa conta.
@@PedroSilvaSantos Muito obrigado pela rápida resposta e pelos vídeos que tem feito que são sempre uma grande ajuda.
Muito obrigado pelo apoio! 🙏😉
Boa noite Pedro,
Declarei dividendos de empresas Americanas, nas quais a Degiro reteve 15%.
Ao verificar a nota de liquidação do IRS, a Autoridade Tributária reteve 28%. Nao deveria ter sido 13%?
Alguma vez lhe aconteceu?
oh pedro diz me uma coisa
eu preenchi o anexo J, validei e guardei.
mas quando actualizo a pagina antes de carregar em "entregar", o anexo desaparece.
É normal ou é bug?
abraço
Hummm... porque atualizas a página depois de validares e guardares? Isso deve ser um bug... Sugiro que voltes a iniciar a declaração como 1ª declaração do ano, abres a declaração a partir do ficheiro que guardaste. Depois, verifica se está tudo na declaração, valida e submete a declaração de IRS. Atenção porque depois de clicares em "submeter" vai-te pedir que autentiques o login novamente com os teus dados e só depois é que receberás indicação que a declaração foi submetida.
Os ETF são colocados da mesma forma que as ações?
Sim, exatamente da mesma forma.
Boas Pedro,
sebes me dizer se consigo colocar para despesas as taxas de conectividade que a Degiro cobra?
Não podes colocar isso como despesa porque não está relacionado com compras ou vendas que fizeste. As taxas que referes são cobradas pela corretora por cada Bolsa onde tens ativos, não são taxas associadas à tua atividade de compra/venda.
@@PedroSilvaSantos Obrigado, só mais uma questão... no ano passado (2021) não declarei as ações que foram compradas e vendidas em 2020 (despois da venda não ficou nenhuma posição em carteira por liquidar, fechado assim o ciclo em 2020), sabes como posso regularizar essa situação?
Podes declarar isso na declaração deste ano, mas acredito que ao declares compra e venda em 2020 na declaração que estás a elaborar este ano, as Finanças te possam notificar para pagares alguma coima… não sei, não tenho certeza porque nunca deixei nada por declarar. Tens de ser tu a decidir o que fazer nesta situação. Eu optaria por declarar e por me defender por escrito caso as Finanças me chateassem por causa de 2020, mas é apenas a minha opinião.
@@PedroSilvaSantos Muito Obrigado 🙏