O melhor canal que eu acompanho. Sem nenhum "viés", esteriotipagem, lacração, terrorismo, bola de cristal ... Meus parabéns, Daniel! Vale cada segundo! É um investimento!👏🏻👏🏻👏🏻
Nada como um vídeo sério e sóbrio. Sem piadas, gracinhas (apesar de as vezes a voz de pato rouco querer aparecer). Mas no todo seu canal é ótimo no que se propõem a oferecer. Parabéns
O melhor canal que eu acompanho. Sem nenhum "viés", esteriotipagem, lacração, terrorismo, bola de cristal ... Meus parabéns, Daniel! Vale cada segundo! É um investimento!👏🏻👏🏻👏🏻
muito bom o seu canal, seus conteúdos e a segurança que você passa, conheci hoje e já estou assistindo vários vídeos, muito sucesso pra você e que Deus te abençoe!
Oiiiii Daniel ! Sdds de seus vídeos...como sempre ótima explicação e conhecimento coeso e coerente, parabéns!!! Atualmente estou no banco inter investindo apenas em VT (longo prazo) ...
Excelente! Já tirei toda grana do país. Bem satisfeito com a IBK. Estou bem receoso com 2025. Acabei colocando quase tudo em ETFs do tesouro americano.
Cheguei a pouco tempo Daniel... interessante o conteúdo..tem qualidade! Meus 2 centavos de contribuição... entendo q vc tras todas as opções e até coloca como aceitáveis algumas...mas sinceramente, pra MIM a unica aceitável é a 7 e ainda com q ressalva de que, corretoras brasileiras só pra quem nunca investiu e quer usar inicialmente ate ganhar um mínimo de experiência pra dai então ir pra unica alternativa realmente interessante q é a Interactive Brokers...ou Charles Schwab nos EUA e DeGiro na Europa.
Eu concordo com você cara. Mas preciso apresentar as outras opções até para o pessoal se alertar sobre as ruins, e ter um comparativo com as boas. Valeu!
Atualmente o principal motivo de eu usar a Avenue são os relatórios que eles fornecem para a declaração do IR. Isso ajuda muito. Mas já estou considerando transferir a custódia devido aos custos de corretagem e por não possuir opção de ETFs irlandeses.
Uma dúvida se a Interactive Brokers para aceitar brasileiros o que fazer com os investimentos em ETF Irlandeses? Existe alguma outra corretora com Etf irlandeses para o brasileiro? Lembremos que a Drivewealth era a corretora mais usada por brasileiros para investir no exterior e o que ela fez parou de aceitar brasileiros e vendeu sua carteira para outra corretora a Avenue. Complicado depender de apenas uma corretora.
Já existem algumas outras opções. Mas não vejo a IB parando, ela está cada vez mais dedicada aos brasileiros, principalmente com a plataforma em português, lançada esse ano.
Boa noite Daniel tudo bem…Obrigado pelos seus vídeos vc é profissional sensacional…Já tenho investimento no Brasil em Ações e Fundo Imobiliário. Hoje os meus novos investimentos internacional foi pela Avenue Etf VOO/QQQM/SCHD/DHS se puder dar alguma opinião deste já agradeço. Abraço que Deus abençoe vc e toda a sua família Feliz Ano Novo que 2025 seja bastante abençoado 🙏🏻💯🚀📈
Uma carteira que não faz muito sentido cara. Tá muito concentrada, com altas sobreposições, sem boa diversificação global e o pior, focada em dividendo. Precisa melhorar bastante para não ter uma carteira capenga de longo prazo.
Este vídeo foi brilhante, parabéns pela forma clara e objetiva de como você expôs o assunto. Tenho 65 anos, tenho mais de 10mil para investir mas devido a insegurança jurídica e econômica do Brasil estou preferindo alocar em ETF americano, praticamente comecei em Jun/24, quero ter renda passiva em US$, a questão é na escolha dos ETF, será que estou escolhendo certo, essa é a minha dúvida, pois existe um universo muito grande de ETF.
Nunca analisei a fundo. Mas, se tiver taxa zero e as devidas certificações e registros, não vejo problema! Checa se ela está cadastrada no site brokercheck.finra.org/
Daniel se um dia eu decidir mudar da Schwab para Interactive , é aceita a migração dos etfs já comprados ? A ideia seria após a migração transferir para os Irlandeses.
Olá Daniel, ótimo conteúdo! Uma dúvida, se eu passar alguns anos investindo em etfs irlandeses, e depois decidir me mudar para os EUA e virar um residente fiscal de lá, o que acontece com os etfs Irlandeses? Eu preciso vender pra comprar as versões americanas? Ou posso manter os etfs irlandeses? (Caso possa manter, tem algum contra nisso?)
Acho que encontrei a resposta (ou pelo menos uma resposta parcial :) no site bankeronwheels, eles tem um artigo com titulo "UCITS vs U.S. ETFs - Pros and Cons for Non-US Investors". Pelo que entendi lendo esse artigo eu poderia manter, mas seria mais complexo do ponto de vista fiscal, não tem detalhes sobre o que seria essa complexidade extra, mas chuto que envolve mais regras e talvez impostos extras pelo domicílio ser fora dos EUA.
Achei outro artigo que detalha mais esse cenário no bogleheads, "Passive foreign investment company", e pelo que vi em geral seria menos complexo e menos custoso vender todos os etfs irlandeses antes de se mudar pras os EUA e comprar US ETFs que são bem mais vantajosos prara residentes lá.
Excelente vídeo, parabéns. Eu faço os apostes em etfs globais através da conta no Brasil. Eu sei que não é a opção mais rentável, mas me sinto mais segura. Qual será a proporção do que perco por investir, por exemplo, no wrld11 e não no vt?
No longo prazo, você deixará uns 10% na mesa em custos e ineficiência. Isso, claro, se não houver controle de remessas no Brasil, afetando artificialmente o preço de qualquer ativo negociado no Brasil. Na boa, é uma comodidade perigosa. Eu prefiro investir fora diretamente.
Estou querendo começar uma carteira ativos em dólares, qual seria melhor corretora do momento? Caso ocorra algum problema com essa corretora quanto do meu dinheiro estar garantido, 100k 200k 500k? Qual seria a melhor sem muitos tributos?
A melhor é a Interactive Brokers, de longe. Ela, além do seguro do SIPC de 500k dólares, tem um adicional de 30 milhões de dólares. Tributos independem da corretora, mas a IB tem opções onde a eficiência tributária é maior.
Não é. Pois a previdência estipula limites de exposição de 20% (ou 40% se for investidor qualificado) para investimentos globais. Portanto, um fundo do índice SP500 só terá, no máximo, 40% de exposição a ele. Uma regra que não faz o menor sentido. E, ainda por cima, você estará pagando uma taxa alta todos os anos para esse absurdo.
Não acaba sendo mais vantagem a Webull? Pergunto porque ela remunera em dólar de forma similar à "caixinha" do Nubank. O canal Me Poupe tem alguns vídeos explicando as vantagens. Em suma, não é mais vantagem do que essa Interactive brokers, até em termos de facilidade ao iniciante? Alguém sabe?
Acaba, no final, que dá na mesma. A corretora que você opta pouco importa para o seu resultado de longo prazo. Desde que os investimentos que você faz dentro dela sejam de qualidade. E essa remuneração de caixa parado não serve para muita coisa. São migalhas que não farão diferença lá na frente se você souber investir direito.
@@profarenata5543 Essa remuneração que ele fala que não serve muita coisa rende 4% ao ano EM DÓLAR, com liquidez diária. Ou seja, serve para o fundo de emergência por exemplo.
Sou idoso e, portanto, estou mais preocupado em proteger minhas pequenas economias do que em rentabilidade de longo prazo. Preciso de segurança e facilidade de aplicações e resgates. O que você indica? Você, ou vossa empresa, poderia me acessorar pessoalmente neste investimento?
Eu cuido diretamente de contas a partir de 500 mil dólares. Se for um valor que faz sentido para você, preenche esse link aqui: form.respondi.app/Hb3NlDzO Caso contrário, repense se você realmente é idoso. Pela foto, parece que está nos seus 50...talvez 60. Mesmo que esteja nos 70, ainda possui algumas décadas pela frente, e investir globalmente pode te ajudar e ajudar sua família.
Vídeo excelente, com esse governo destruindo a economia muitas pessoas estão buscando entender mais sobre investimentos fora do Brasil, vou movimentar todo meu recurso pra fora!
Como eu faço para investir em dólar sem nenhum vínculo ao governo brasileiro, ou seja, não vinculado aos meus documentos brasileiros, e sim ao um documento internacional ou totalmente descentralizado? (comprar dólar ou de fato investir em ações)
Você vai precisar do seu documento, a não ser que tenha um passaporte de outro país. Mas isso não é um problema. Ao investir pela Interactive Brokers (melhor corretora) você estará completamente isolado do Brasil.
@@investimentos Ótima explicação, em futuro próximo pretendo conseguir esse passaporte de outro pais (estou em processo), mas resumindo, eu só consigo isso que eu perguntei, se eu tiver cidadania em outro pais? Ou com a interactive brockers, certo? Imagino que muitos tenham essa duvida de como proteger o seu patrimônio, isolando seus investimentos do Brasil, mesmo morando aqui. Outro ponto, eu estou gostando muito dos seus vídeos, estou pensando em maratona, já assisti uns 3 e hoje fui recomendado por esse, mas sinto falta de alguns vídeos com prática (mão na massa), isso por que você ensina e da o direcionamento, mas não mostra como fazer ou ate mesmo como você faz, ajudaria muito! Feliz natal! Boas festas e Muito obrigado por compartilhar seu conhecimento
@@investimentos Com um dni argentino ou boliviano serviria então? mas só seria uma boa opção para grandes aportes... para pequenos não teria uma opção para proteger o dinheiro sem vinculo com o governo brasileiro?
Desconsiderando a facilidade sucessória , vc acha que ETFs equivalentes aos dos EUA na Irlanda trazem muito mais retorno no longo prazo por não pagar os 30% ? E com relação a segurança deles ?
O melhor canal que eu acompanho. Sem nenhum "viés", esteriotipagem, lacração, terrorismo, bola de cristal ... Meus parabéns, Daniel! Vale cada segundo! É um investimento!👏🏻👏🏻👏🏻
Nada como um vídeo sério e sóbrio.
Sem piadas, gracinhas (apesar de as vezes a voz de pato rouco querer aparecer).
Mas no todo seu canal é ótimo no que se propõem a oferecer.
Parabéns
Voz de pato rouco? hahaha
O melhor canal que eu acompanho. Sem nenhum "viés", esteriotipagem, lacração, terrorismo, bola de cristal ... Meus parabéns, Daniel! Vale cada segundo! É um investimento!👏🏻👏🏻👏🏻
O seu vídeo é tão reconfortante de ouvir. O assunto é sério e importante e você consegue fazer um vídeo tranquilo sem muito alarmismo
Feliz em ler isso Tania. Em um mundo onde o alarmismo reina, é importante uma dose de calma para trazer informações corretas. Obrigado!
Seus ensinamentos e conselhos são muito valiosos. Me oriento muito por eles. Obrigado, Daniel.
Muito obrigado! Feliz em contribuir!
Melhor canal de investimentos do RUclips. Sucesso meu amigo, feliz Natal. 👏🏼👏🏼🙏🏼
Muito obrigado!!! Feliz Natal! :)
muito bom o seu canal, seus conteúdos e a segurança que você passa, conheci hoje e já estou assistindo vários vídeos, muito sucesso pra você e que Deus te abençoe!
Seja muito bem vindo Marcus! Aqui somos poucos e bons.
Parabéns. mais um vídeo top Deus continue abençoando grandemente sua vida
Gratidão!!!
Oiiiii Daniel ! Sdds de seus vídeos...como sempre ótima explicação e conhecimento coeso e coerente, parabéns!!!
Atualmente estou no banco inter investindo apenas em VT (longo prazo) ...
Simples e eficiente!
Video sensacional. Muito esclarecedor. Parabéns pelo conteúdo!
Obrigado cara!
Uso Avenue e Inter em ações e ETF's. Obrigada!
Merry Christmas Danny bo🧑🎄
Merry Christmas my friend! :D
Tranquilo, ponderado, ótimo canal.
Grato por compartilhar.
Muito obrigado Marcelo!
Excelente! Já tirei toda grana do país. Bem satisfeito com a IBK. Estou bem receoso com 2025. Acabei colocando quase tudo em ETFs do tesouro americano.
Ótima atitude! Agora, se é um dinheiro de longo prazo, essa alocação talvez não faça tanto sentido. Pensa nisso.
@@investimentosE a curto prazo, o que vc recomendaria?
Uso a Nomad , comecei a pouco tempo, vou devagar rs. Por enquanto so invisto em ETFs. Feliz Natal Daniel.
Perfeito! Está ótimo Sonia! Parabéns!
FELIZ NATAL 😊
Feliz Natal Robert!
Cheguei a pouco tempo Daniel... interessante o conteúdo..tem qualidade!
Meus 2 centavos de contribuição... entendo q vc tras todas as opções e até coloca como aceitáveis algumas...mas sinceramente, pra MIM a unica aceitável é a 7 e ainda com q ressalva de que, corretoras brasileiras só pra quem nunca investiu e quer usar inicialmente ate ganhar um mínimo de experiência pra dai então ir pra unica alternativa realmente interessante q é a Interactive Brokers...ou Charles Schwab nos EUA e DeGiro na Europa.
Eu concordo com você cara. Mas preciso apresentar as outras opções até para o pessoal se alertar sobre as ruins, e ter um comparativo com as boas. Valeu!
@investimentos vdd !!
Vou maratonar o restante do conteúdo do canal 😅😅😅
Atualmente o principal motivo de eu usar a Avenue são os relatórios que eles fornecem para a declaração do IR. Isso ajuda muito.
Mas já estou considerando transferir a custódia devido aos custos de corretagem e por não possuir opção de ETFs irlandeses.
Dizem que vão lançar os irlandeses na Avenue em 2025. Só acredito vendo. Prometem isso desde 2020.
Uma dúvida se a Interactive Brokers para aceitar brasileiros o que fazer com os investimentos em ETF Irlandeses? Existe alguma outra corretora com Etf irlandeses para o brasileiro? Lembremos que a Drivewealth era a corretora mais usada por brasileiros para investir no exterior e o que ela fez parou de aceitar brasileiros e vendeu sua carteira para outra corretora a Avenue.
Complicado depender de apenas uma corretora.
Já existem algumas outras opções. Mas não vejo a IB parando, ela está cada vez mais dedicada aos brasileiros, principalmente com a plataforma em português, lançada esse ano.
@investimentos Obrigado por responder! Podes informar quais seriam essas outras opções?
Excelente, como sempre! Parabéns pela maneira didática ao ensinar!
Boa noite Daniel tudo bem…Obrigado pelos seus vídeos vc é profissional sensacional…Já tenho investimento no Brasil em Ações e Fundo Imobiliário. Hoje os meus novos investimentos internacional foi pela Avenue Etf VOO/QQQM/SCHD/DHS se puder dar alguma opinião deste já agradeço. Abraço que Deus abençoe vc e toda a sua família Feliz Ano Novo que 2025 seja bastante abençoado 🙏🏻💯🚀📈
Uma carteira que não faz muito sentido cara. Tá muito concentrada, com altas sobreposições, sem boa diversificação global e o pior, focada em dividendo. Precisa melhorar bastante para não ter uma carteira capenga de longo prazo.
Este vídeo foi brilhante, parabéns pela forma clara e objetiva de como você expôs o assunto. Tenho 65 anos, tenho mais de 10mil para investir mas devido a insegurança jurídica e econômica do Brasil estou preferindo alocar em ETF americano, praticamente comecei em Jun/24, quero ter renda passiva em US$, a questão é na escolha dos ETF, será que estou escolhendo certo, essa é a minha dúvida, pois existe um universo muito grande de ETF.
Realmente existe. Sugestão: simplifique.
Qual a sua opinião sobre a Quantifury. Diz que tem taxa zero
Nunca analisei a fundo. Mas, se tiver taxa zero e as devidas certificações e registros, não vejo problema! Checa se ela está cadastrada no site brokercheck.finra.org/
Daniel se um dia eu decidir mudar da Schwab para Interactive , é aceita a migração dos etfs já comprados ? A ideia seria após a migração transferir para os Irlandeses.
É sim! Você faz uma migração entre corretoras sem precisar vender os ativos. Para ativos irlandeses, essa migração chama DTC.
@@investimentosé possível fazer a mesma transferência de ativos da conta global do BTG Pactual para a Interactive Brokers ?
@ é sim! Essa semana mesmo fiz para um cliente meu.
@@investimentos obrigado pela resposta e parabéns pelo seu canal! Você tem uma didática incrível e um conhecimento fabuloso!! 👏👏👏
Como fazer que a família tenha acesso nas corretoras no exterior se todas precisam Digital ou face em caso de falecimento?
O melhor é ter uma conta conjunta do tipo JTWROS, assim o sobrevivente fica com o acesso automático caso algo aconteça com o outro da conta.
@@investimentos A Nomad e a Quantfury nao tem! IB ainda nao investiguei. Vc sabe se eles tem?
@ IB tem.
Olá Daniel, ótimo conteúdo!
Uma dúvida, se eu passar alguns anos investindo em etfs irlandeses, e depois decidir me mudar para os EUA e virar um residente fiscal de lá, o que acontece com os etfs Irlandeses? Eu preciso vender pra comprar as versões americanas? Ou posso manter os etfs irlandeses? (Caso possa manter, tem algum contra nisso?)
Acho que encontrei a resposta (ou pelo menos uma resposta parcial :) no site bankeronwheels, eles tem um artigo com titulo "UCITS vs U.S. ETFs - Pros and Cons for Non-US Investors".
Pelo que entendi lendo esse artigo eu poderia manter, mas seria mais complexo do ponto de vista fiscal, não tem detalhes sobre o que seria essa complexidade extra, mas chuto que envolve mais regras e talvez impostos extras pelo domicílio ser fora dos EUA.
Achei outro artigo que detalha mais esse cenário no bogleheads, "Passive foreign investment company", e pelo que vi em geral seria menos complexo e menos custoso vender todos os etfs irlandeses antes de se mudar pras os EUA e comprar US ETFs que são bem mais vantajosos prara residentes lá.
A melhor coisa é vender os irlandeses e trocá-los por americanos nesse caso. Morando nos EUA, não faz nenhum sentido manter ETFs irlandeses.
Excelente vídeo, parabéns. Eu faço os apostes em etfs globais através da conta no Brasil. Eu sei que não é a opção mais rentável, mas me sinto mais segura. Qual será a proporção do que perco por investir, por exemplo, no wrld11 e não no vt?
No longo prazo, você deixará uns 10% na mesa em custos e ineficiência. Isso, claro, se não houver controle de remessas no Brasil, afetando artificialmente o preço de qualquer ativo negociado no Brasil. Na boa, é uma comodidade perigosa. Eu prefiro investir fora diretamente.
@investimentos obrigada!!
Estou querendo começar uma carteira ativos em dólares, qual seria melhor corretora do momento?
Caso ocorra algum problema com essa corretora quanto do meu dinheiro estar garantido, 100k 200k 500k?
Qual seria a melhor sem muitos tributos?
A melhor é a Interactive Brokers, de longe. Ela, além do seguro do SIPC de 500k dólares, tem um adicional de 30 milhões de dólares. Tributos independem da corretora, mas a IB tem opções onde a eficiência tributária é maior.
Daniel o que vc pode me dizer?? ( mutual funds usd standard mny mkt a ( acc).
Desde já te agradeço.
Me parece um fundo de money market. Ideal para uma posição de curto prazo em caixa, para render um pouco. Ruim para o longo prazo.
Problema que os 6 estão virando 6.30 com o spred, IOF e taxa.
E já já virarão 7...8...10...15... e quem não comprou a 6, ou 6.30, estará amargamente arrependido.
Eu invisto em criptomoedas pela Binance e diretamente em ativos americanos pela Nomad...
Boa!!!
Boa tarde! Um fundo de previdência com índice S&P 500 seria vantajoso? Obrigado ! Mesmo com tx de adm 1,5 a a? Obrigado.
Não é. Pois a previdência estipula limites de exposição de 20% (ou 40% se for investidor qualificado) para investimentos globais. Portanto, um fundo do índice SP500 só terá, no máximo, 40% de exposição a ele. Uma regra que não faz o menor sentido. E, ainda por cima, você estará pagando uma taxa alta todos os anos para esse absurdo.
@investimentos Obrigado
Seus ensinamentos e conselhos são muito valiosos. Me oriento muito por eles. Obrigado, Daniel.
Tenho usado a Quantfury que parece mais simples e tão eficiente como a intbrk
Bom saber!
Não acaba sendo mais vantagem a Webull? Pergunto porque ela remunera em dólar de forma similar à "caixinha" do Nubank. O canal Me Poupe tem alguns vídeos explicando as vantagens. Em suma, não é mais vantagem do que essa Interactive brokers, até em termos de facilidade ao iniciante? Alguém sabe?
Também gostaria de saber...
Acaba, no final, que dá na mesma. A corretora que você opta pouco importa para o seu resultado de longo prazo. Desde que os investimentos que você faz dentro dela sejam de qualidade. E essa remuneração de caixa parado não serve para muita coisa. São migalhas que não farão diferença lá na frente se você souber investir direito.
@@profarenata5543 Essa remuneração que ele fala que não serve muita coisa rende 4% ao ano EM DÓLAR, com liquidez diária. Ou seja, serve para o fundo de emergência por exemplo.
Sou idoso e, portanto, estou mais preocupado em proteger minhas pequenas economias do que em rentabilidade de longo prazo. Preciso de segurança e facilidade de aplicações e resgates. O que você indica? Você, ou vossa empresa, poderia me acessorar pessoalmente neste investimento?
Eu cuido diretamente de contas a partir de 500 mil dólares. Se for um valor que faz sentido para você, preenche esse link aqui: form.respondi.app/Hb3NlDzO
Caso contrário, repense se você realmente é idoso. Pela foto, parece que está nos seus 50...talvez 60. Mesmo que esteja nos 70, ainda possui algumas décadas pela frente, e investir globalmente pode te ajudar e ajudar sua família.
Etf voo e etf VT pra aposentadoria fica bom ?
Não gosto muito dessa combinação.
Vídeo excelente, com esse governo destruindo a economia muitas pessoas estão buscando entender mais sobre investimentos fora do Brasil, vou movimentar todo meu recurso pra fora!
melhor decisão que você pode fazer cara! Patrimônio de longo prazo é 100% fora.
Como eu faço para investir em dólar sem nenhum vínculo ao governo brasileiro, ou seja, não vinculado aos meus documentos brasileiros, e sim ao um documento internacional ou totalmente descentralizado? (comprar dólar ou de fato investir em ações)
Você vai precisar do seu documento, a não ser que tenha um passaporte de outro país. Mas isso não é um problema. Ao investir pela Interactive Brokers (melhor corretora) você estará completamente isolado do Brasil.
@@investimentos Ótima explicação, em futuro próximo pretendo conseguir esse passaporte de outro pais (estou em processo), mas resumindo, eu só consigo isso que eu perguntei, se eu tiver cidadania em outro pais? Ou com a interactive brockers, certo? Imagino que muitos tenham essa duvida de como proteger o seu patrimônio, isolando seus investimentos do Brasil, mesmo morando aqui.
Outro ponto, eu estou gostando muito dos seus vídeos, estou pensando em maratona, já assisti uns 3 e hoje fui recomendado por esse, mas sinto falta de alguns vídeos com prática (mão na massa), isso por que você ensina e da o direcionamento, mas não mostra como fazer ou ate mesmo como você faz, ajudaria muito!
Feliz natal! Boas festas e Muito obrigado por compartilhar seu conhecimento
@@investimentos Com um dni argentino ou boliviano serviria então? mas só seria uma boa opção para grandes aportes... para pequenos não teria uma opção para proteger o dinheiro sem vinculo com o governo brasileiro?
tenho residencia argentina e boliviana
Banco inter
Mas não adianta insistir mesmo em dólares em corretoras vinculada às leis brasileiras, dá merda do mesmo jeito
IB é a melhor opção!
Mas quando vc compra o ativo na blackRock, Vanguard etc... vc já não está se protegendo da jurisdição brasileira??
E investir em ouro via ETF ? Estarja exposto ao metal e ao dolar.ETF irlandês
É uma opção também, desde que em um percentual controlado. Cuidado para não exagerar, e lembre que ouro não é uma proteção, como muitos vendem por aí.
Desconsiderando a facilidade sucessória , vc acha que ETFs equivalentes aos dos EUA na Irlanda trazem muito mais retorno no longo prazo por não pagar os 30% ? E com relação a segurança deles ?
Quanto maiores os dividendos pagos, maior é essa diferença. E, sobre segurança, não há com que se preocupar.
✌🏽✌🏽✌🏽✌🏽✌🏽✌🏽✌🏽
✌🏽
Não é risco Brasil, é risco PT.
Exatamente
Que raiva que eu tenho de quem votou no lula.
hahaha foda!
Excelente, como sempre! Parabéns pela maneira didática ao ensinar!