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Sempre bravo Max, bisogna contestualizzare. Io anno scorso, in vista della pensione arrivata quest’anno, ho messo parte del patrimonio su btp 2053. Oggi ho 500/mese di integrazione della pensione, esattamente quello che volevo con il rischio calcolato che l’Europa non lasci fallire l’Italia. Ovviamente ho diversificato ma questa parte penso di averla allocata in modo efficiente
Diversificare, come hai fatto, è essenziale per proteggere il capitale in scenari economici differenti. Il fatto di aver calcolato il rischio legato alla solvibilità del nostro Paese riflette un approccio maturo e consapevole. Il mio messaggio era: si pianifica, non si scommette 😉
@Bazor00...dipende, perché se nel futuro si ha necessità di ridurre la volatilità (grazie alla duration che man mano diminuisce), il bond resta la soluzione migliore
Grande Max.Per quel che mi riguarda, penso che un giusto mix di azionario globale,dividend aristocrats e oro sei a posto.Bitcoin e altro come fun Money.
Come al solito interessante quasi quasi una piccola analisi del mio piccolo portafoglio sarei tentato di mandarvela xchè dovrei ribilanciare verso un 60 e 40 visto che adesso è troppo obbligazionario e non disdegno gli ETF azionario. orizzonte medio dai 5 anni 10 anni
Complimenti Maxim, il video mi è piaciuto molto in particolare perché enfatizzi l'importanza del processo di investimento che prescinde dalle previsioni di mercato.
complimenti per i tuoi video sempre chiari e di qualità. Sto costruendo un portafoglio con un PAC mensile. Sarebbe interessante se facessi un video dove spieghi come fare il PAC in maniera più efficiente possibile.
Ciao Max, bravo! 1. È preoccupante che ci siano portafogli proposti da consulenti indipendenti (fonte: Reddit) che sembrano poco adatti al profilo del cliente, con esposizioni su azionari settoriali che complicano inutilmente il portafoglio. Anche su RUclips si vedono consulenti che promuovono i propri portafogli su indici in crescita e sul BTP da te menzionato. Questo approccio rischia di minare la fiducia nella categoria: non dovrebbe esistere una soluzione abbastanza standard, come accade in medicina, in base a linee guida condivise? 2. Esiste un limite di patrimonio oltre il quale, per un investitore evoluto e consapevole, è più opportuno abbandonare gli ETF e costruire un portafoglio basato sul stock picking?
ciao, il video è venuto lungo perche credo, ce un componnente di marketing e di propganda che ovviamente fa parte del tuo lavoro. la parte squisitamente tecnica, rendimento obiettvio di portafoglio, con i riferimenti alla correlazione dei mercati e il quadro economico, va bene, livello giusto per gli ascoltatori. Purtroppo io difficilmente potrei essere tuo cliente gestendo un portafoglio veramente piccolo. che diminuisce sempre di piu per effetto dei consumi della famiglia. Mi piacerebbe vedee un video sulle differenze teoriche con esempi pratici degli ETF ad accumulazione e distribuzione e i costi, aiutarci a capire quelli nascosti, con gli impatti fiscali e quano è detrerminate il gestore nel benchmark con il sottostante. Grazie e buon lavoro.
Con rispetto parlando, mi chiedo: se non compriamo i bonds quando i loro rendimenti sono quasi ai massimi e le loro quotazioni sono vicine ai minimi storici degli ultimi 3-4 anni ... e siamo pure all'inizio della stagione del taglio dei tassi ... quando mai dovremmo comprare tali strumenti finanziari...!? Forse quando i tassi saranno tornati vicino ai minimi... così come fa da sempre il gregge..? Per quanto mi riguarda "contrarian forever"... a seguire il gregge si finisce inevitabilmente al mattatoio, altrimenti quelli che seguono il sentiment dei mercati sarebbero tutti ricchi.
... che poi, al di la di tutto, sul sito rendimentibtp si vede anche che nella top della classifica ci sono prima del BTP incriminato, altri 3 BTP che scadono almeno 20 anni prima con rendimenti anche leggermente superiori.
È chiaro, il punto è che la duration più elevata comporta più volatilità, ed è quello che cercano gli speculatori. Sul discorso del rendimento a scadenza, hai pienamente ragione
Come ho gia detto nel commento precedente nel video delle analisi macro di Carlo, i veri guardiani e custodi del risparmio e della ricchezza delle famiglie italiane, sono i consulenti finanziari autonomi come Maxim, senza conflitto d'interesse. Investire solo in un BTP è un grande errore, esponendo l'investitore ad un rischio specifico senza la regola fondamentale, la diversificazione. Molti promotori finanziari dopo aver devastato i portafogli dei clienti e creato voragini di perdite nei loro portafogli, semplificano e riparano a modo loro la situazione grave che hanno creato, facendo comprare solo BTP od obbligazionario, dopo aver riempito e sovraesposto i clienti di fondi attivi azionari ,prodotti costosi con portafogli ultra speculativi e rischiosi, portafogli con un pessimo rapporto rischio-rendimento. Un sentito ringraziamento alla Nevist SCF per l'ottimo lavoro di alfabetizzazione economico-finanziaria.
Grazie di cuore per le tue parole! Sono felice che tu riconosca l’importanza del lavoro che facciamo in Nevist SCF. La diversificazione e l’educazione finanziaria sono davvero essenziali per proteggere e far crescere il patrimonio delle famiglie italiane. È fondamentale offrire consulenze indipendenti, senza conflitti di interesse, per aiutare i clienti a prendere decisioni consapevoli e ben informate. Un grande grazie anche per il tuo supporto e per la fiducia che riponi nel nostro approccio!
Eccomi qui, ho comprato l anno scorso il 72 in ottica specialiva ora sono in profitto per carità ma a breve eroderò il capitale per fare un pac su nasdaq. Ammetto che ora con più educazione finanziaria rispetto all anno scorso sto correndo un alto rischio
la domanda che uno deve farsi é : quanti anni avrò nel 2072 ? , che probabilità avrò di essere in vita a quella data e potere ritirare il capitale a scadenza e poi godermelo (nel senso di riuscire ad utilizzarlo per il miglioramento delle condizioni di "vita" & "necessità" a quella data , specie se non si investe per lasciarli in eredità e quindi non si ha famiglia o parenti a cui lasciare il capitale rimasto prima dell'inevitabile decesso ? Mettendo sempre in conto che visto l'enorme debito italiano da qui al 2072 sarà sicuramente solvente ed anche se lo sarà che potere d'acquisto avrà l'euro nel 2072 ?
Ciao Roberto. La tua riflessione è acuta e tocca alcuni temi cruciali per ogni investitore a lungo termine. Effettivamente, investire non significa solo guardare ai rendimenti, ma anche porsi domande fondamentali sul tempo, sul nostro orizzonte di vita e su come desideriamo fruire dei capitali accumulati. Porsi obiettivi realistici e personalizzati è essenziale: la nostra età, il nostro stile di vita e le esigenze future devono guidare ogni decisione. Sul tema del debito e dell’inflazione, sono questioni valide da considerare e da monitorare, ma ciò non implica rinunciare ad investire. La chiave è avere una strategia flessibile, bilanciata, che sappia rispondere ai cambiamenti economici e tutelare il nostro capitale nel tempo, offrendo stabilità anche in contesti incerti. Ricorda che investire in modo consapevole oggi può permetterci di affrontare con più serenità ogni possibile scenario futuro.
Sono pienamente d'accordo. Alert ricevuti ok ma poi mi pare un minestrone senza soluzioni. Poi se rischiamo da soli allora facciamo una scommessa, se andiamo da un consulente o ci copriamo allora siamo investitori. Anche gli hedging si pagano, non sono gratuiti.
"Valutare il BTP 2072 come un piccola porzione insieme ad altri bond ai fini decorrelativi nei confronti dell'azionario" Non è una soluzione? "Concentrarsi su asset azionari per orizzonti lunghi come quello del BTP 2072" Non è una soluzione? Con soluzioni chiare intendi la % di allocazione precisa all'interno di un portafoglio personalizzato? Queste sono soluzioni che forniamo con la consulenza indipendente personalizzata, ogni nostro portafoglio ha un strategia che si adatta alle esigenze del cliente
@giovannivegliante9613 Su RUclips condividiamo gratuitamente molte informazioni per aiutare gli investitori a comprendere meglio il mondo degli investimenti e a muoversi con consapevolezza. Non è un sostituto della consulenza personalizzata, che richiede un’analisi profonda e continua e, sì, comporta dei costi, siamo una società di consulenza finanziaria, non youtubers. L’obiettivo è fornire spunti utili a chi vuole accrescere le proprie competenze o affinare la propria strategia. È chiaro che se cerchi soluzioni precise e personalizzate, il supporto di un consulente resta la scelta migliore. Qui aiutiamo l'investitore a ragionare con la propria testa. Sono sicuro che troverai molti canali più interessanti con consigli più utili Saluti
Ma come si fa a criticare questi video pieni di spunti e riflessioni che aiutano in modo concreto a sviluppare la giusta mentalità, i ragionamenti che bisognerebbe fare in ogni investimento....Proprio non capisco, di valore in questo video come in tutti gli altri c'è n'è da vendere e loro lo stanno dando gratis, per quanto mi riguarda sempre un ottimo lavoro ragazzi, grazie e continuate così 👍
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Grande Maxim...competenza e chiarezza al top😊
Grazie per il tuo feedback Giuliano =)
Sempre bravo Max, bisogna contestualizzare. Io anno scorso, in vista della pensione arrivata quest’anno, ho messo parte del patrimonio su btp 2053. Oggi ho 500/mese di integrazione della pensione, esattamente quello che volevo con il rischio calcolato che l’Europa non lasci fallire l’Italia. Ovviamente ho diversificato ma questa parte penso di averla allocata in modo efficiente
Nel ptf di lungo termine si può considerare anche un ETF obbligazionario a distribuzione come IBGL.
Diversificare, come hai fatto, è essenziale per proteggere il capitale in scenari economici differenti. Il fatto di aver calcolato il rischio legato alla solvibilità del nostro Paese riflette un approccio maturo e consapevole. Il mio messaggio era: si pianifica, non si scommette 😉
@Bazor00...dipende, perché se nel futuro si ha necessità di ridurre la volatilità (grazie alla duration che man mano diminuisce), il bond resta la soluzione migliore
Grande Max.Per quel che mi riguarda, penso che un giusto mix di azionario globale,dividend aristocrats e oro sei a posto.Bitcoin e altro come fun Money.
Grazie Max
Bravo! Onesto.
Come al solito interessante quasi quasi una piccola analisi del mio piccolo portafoglio sarei tentato di mandarvela xchè dovrei ribilanciare verso un 60 e 40 visto che adesso è troppo obbligazionario e non disdegno gli ETF azionario. orizzonte medio dai 5 anni 10 anni
FANTASTICO
complimenti
Ascoltato tutto, il formato va bene , nessun problema a rimanere fino alla fine perché interessante ed esposto bene
Grazie molte per il feedback 🙂
Grazie e complimenti; tutto il video é assolutamente interessante, format valido
Grazie Max!
Sempre bravissimo!! Quanta qualitá!
Grazie molte per il feedback 🙂
Complimenti Maxim, il video mi è piaciuto molto in particolare perché enfatizzi l'importanza del processo di investimento che prescinde dalle previsioni di mercato.
Questo è quello volevo trasmettere !! Grazie Filippo
complimenti per i tuoi video sempre chiari e di qualità. Sto costruendo un portafoglio con un PAC mensile. Sarebbe interessante se facessi un video dove spieghi come fare il PAC in maniera più efficiente possibile.
Ciao, il 28 Aprile 2023 abbiamo fatto un video sul PAC che potrebbe esserti d'aiuto. Fammi sapere 👌
28:47 bisogna fare riferimento al minimo per calcolare l'apprezamento dall'ottobre 2023
Ciao Max,
bravo!
1. È preoccupante che ci siano portafogli proposti da consulenti indipendenti (fonte: Reddit) che sembrano poco adatti al profilo del cliente, con esposizioni su azionari settoriali che complicano inutilmente il portafoglio. Anche su RUclips si vedono consulenti che promuovono i propri portafogli su indici in crescita e sul BTP da te menzionato.
Questo approccio rischia di minare la fiducia nella categoria: non dovrebbe esistere una soluzione abbastanza standard, come accade in medicina, in base a linee guida condivise?
2. Esiste un limite di patrimonio oltre il quale, per un investitore evoluto e consapevole, è più opportuno abbandonare gli ETF e costruire un portafoglio basato sul stock picking?
ciao, il video è venuto lungo perche credo, ce un componnente di marketing e di propganda che ovviamente fa parte del tuo lavoro. la parte squisitamente tecnica, rendimento obiettvio di portafoglio, con i riferimenti alla correlazione dei mercati e il quadro economico, va bene, livello giusto per gli ascoltatori. Purtroppo io difficilmente potrei essere tuo cliente gestendo un portafoglio veramente piccolo. che diminuisce sempre di piu per effetto dei consumi della famiglia. Mi piacerebbe vedee un video sulle differenze teoriche con esempi pratici degli ETF ad accumulazione e distribuzione e i costi, aiutarci a capire quelli nascosti, con gli impatti fiscali e quano è detrerminate il gestore nel benchmark con il sottostante. Grazie e buon lavoro.
Pianificare per obiettivi della PROPRIA vita eviterebbe scommesse e mode, ma soprattutto errori ❤️
Grazie molte per il feedback 🙂
Con rispetto parlando, mi chiedo: se non compriamo i bonds quando i loro rendimenti sono quasi ai massimi e le loro quotazioni sono vicine ai minimi storici degli ultimi 3-4 anni ... e siamo pure all'inizio della stagione del taglio dei tassi ... quando mai dovremmo comprare tali strumenti finanziari...!? Forse quando i tassi saranno tornati vicino ai minimi... così come fa da sempre il gregge..? Per quanto mi riguarda "contrarian forever"... a seguire il gregge si finisce inevitabilmente al mattatoio, altrimenti quelli che seguono il sentiment dei mercati sarebbero tutti ricchi.
Se hai già capito la tua strategia, ottimo lavoro 👍
... che poi, al di la di tutto, sul sito rendimentibtp si vede anche che nella top della classifica ci sono prima del BTP incriminato, altri 3 BTP che scadono almeno 20 anni prima con rendimenti anche leggermente superiori.
È chiaro, il punto è che la duration più elevata comporta più volatilità, ed è quello che cercano gli speculatori. Sul discorso del rendimento a scadenza, hai pienamente ragione
Come ho gia detto nel commento precedente nel video delle analisi macro di Carlo, i veri guardiani e custodi del risparmio e della ricchezza delle famiglie italiane, sono i consulenti finanziari autonomi come Maxim, senza conflitto d'interesse.
Investire solo in un BTP è un grande errore, esponendo l'investitore ad un rischio specifico senza la regola fondamentale, la diversificazione.
Molti promotori finanziari dopo aver devastato i portafogli dei clienti e creato voragini di perdite nei loro portafogli, semplificano e riparano a modo loro la situazione grave che hanno creato, facendo comprare solo BTP od obbligazionario, dopo aver riempito e sovraesposto i clienti di fondi attivi azionari ,prodotti costosi con portafogli ultra speculativi e rischiosi, portafogli con un pessimo rapporto rischio-rendimento.
Un sentito ringraziamento alla Nevist SCF per l'ottimo lavoro di alfabetizzazione economico-finanziaria.
Grazie di cuore per le tue parole! Sono felice che tu riconosca l’importanza del lavoro che facciamo in Nevist SCF. La diversificazione e l’educazione finanziaria sono davvero essenziali per proteggere e far crescere il patrimonio delle famiglie italiane. È fondamentale offrire consulenze indipendenti, senza conflitti di interesse, per aiutare i clienti a prendere decisioni consapevoli e ben informate. Un grande grazie anche per il tuo supporto e per la fiducia che riponi nel nostro approccio!
Io ho investito pure in Austria 2120 😂
😂 che ritengo più sensato comunque rispetto al Btp 2072, ma anche qui dipende molto da come hai impostato la strategia..
Eccomi qui, ho comprato l anno scorso il 72 in ottica specialiva ora sono in profitto per carità ma a breve eroderò il capitale per fare un pac su nasdaq. Ammetto che ora con più educazione finanziaria rispetto all anno scorso sto correndo un alto rischio
Posso chiedere perché nasdaq e non S&P 500 o un All-World?
Perché gli piace rischiare, o perché può rischiare @@1224-q3x
la domanda che uno deve farsi é : quanti anni avrò nel 2072 ? , che probabilità avrò di essere in vita a quella data e potere ritirare il capitale a scadenza e poi godermelo (nel senso di riuscire ad utilizzarlo per il miglioramento delle condizioni di "vita" & "necessità" a quella data , specie se non si investe per lasciarli in eredità e quindi non si ha famiglia o parenti a cui lasciare il capitale rimasto prima dell'inevitabile decesso ? Mettendo sempre in conto che visto l'enorme debito italiano da qui al 2072 sarà sicuramente solvente ed anche se lo sarà che potere d'acquisto avrà l'euro nel 2072 ?
Ciao Roberto. La tua riflessione è acuta e tocca alcuni temi cruciali per ogni investitore a lungo termine. Effettivamente, investire non significa solo guardare ai rendimenti, ma anche porsi domande fondamentali sul tempo, sul nostro orizzonte di vita e su come desideriamo fruire dei capitali accumulati. Porsi obiettivi realistici e personalizzati è essenziale: la nostra età, il nostro stile di vita e le esigenze future devono guidare ogni decisione. Sul tema del debito e dell’inflazione, sono questioni valide da considerare e da monitorare, ma ciò non implica rinunciare ad investire. La chiave è avere una strategia flessibile, bilanciata, che sappia rispondere ai cambiamenti economici e tutelare il nostro capitale nel tempo, offrendo stabilità anche in contesti incerti. Ricorda che investire in modo consapevole oggi può permetterci di affrontare con più serenità ogni possibile scenario futuro.
Ho sentito tanti dubbi ma zero soluzioni chiare
Sono pienamente d'accordo. Alert ricevuti ok ma poi mi pare un minestrone senza soluzioni. Poi se rischiamo da soli allora facciamo una scommessa, se andiamo da un consulente o ci copriamo allora siamo investitori. Anche gli hedging si pagano, non sono gratuiti.
"Valutare il BTP 2072 come un piccola porzione insieme ad altri bond ai fini decorrelativi nei confronti dell'azionario"
Non è una soluzione?
"Concentrarsi su asset azionari per orizzonti lunghi come quello del BTP 2072"
Non è una soluzione?
Con soluzioni chiare intendi la % di allocazione precisa all'interno di un portafoglio personalizzato?
Queste sono soluzioni che forniamo con la consulenza indipendente personalizzata, ogni nostro portafoglio ha un strategia che si adatta alle esigenze del cliente
@giovannivegliante9613 Su RUclips condividiamo gratuitamente molte informazioni per aiutare gli investitori a comprendere meglio il mondo degli investimenti e a muoversi con consapevolezza. Non è un sostituto della consulenza personalizzata, che richiede un’analisi profonda e continua e, sì, comporta dei costi, siamo una società di consulenza finanziaria, non youtubers.
L’obiettivo è fornire spunti utili a chi vuole accrescere le proprie competenze o affinare la propria strategia. È chiaro che se cerchi soluzioni precise e personalizzate, il supporto di un consulente resta la scelta migliore.
Qui aiutiamo l'investitore a ragionare con la propria testa. Sono sicuro che troverai molti canali più interessanti con consigli più utili
Saluti
Ma come si fa a criticare questi video pieni di spunti e riflessioni che aiutano in modo concreto a sviluppare la giusta mentalità, i ragionamenti che bisognerebbe fare in ogni investimento....Proprio non capisco, di valore in questo video come in tutti gli altri c'è n'è da vendere e loro lo stanno dando gratis, per quanto mi riguarda sempre un ottimo lavoro ragazzi, grazie e continuate così 👍
😉Grazie davvero, questi commenti aiutano a mantenere la motivazione per aiutare chi vuole essere aiutato