Ohodnoť mé portfolio: globální ETF, S&P 500 a Nasdaq 100
HTML-код
- Опубликовано: 20 сен 2023
- ZÍSKEJTE ODMĚNU AŽ 6x500 Kč od Raiffeisenbank
AKCE UKONČENA K 31.3.2024
ZDE: 👉ehub.cz/system/scripts/click....
PODMÍNKY AKCE: doc.ehub.cz/documents/dbec5fd...
-----------------------------------------------------------------
🍺 ČLENSKÁ SEKCE: Pomáhají vám má videa dělat lepší investiční rozhodnutí? Podpořte bramboru virtuálním pivem, nebo se přidejte do členské sekce a získejte dřívější přístup a videa navíc na:
► www.buymeacoffee.com/investic...
-----------------------------------------------------------------
👉 OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U XTB
► geolink.xtb.com/cYduh
► Videorecenze a návod: • Vyzkoušel jsem XTB - c...
-----------------------------------------------------------------
👉 OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U DEGIRO:
► www.degiro.cz/?tap_a=55089-b8... ◄
Investování zahrnuje rizika ztrát.
👉 SEZNAM CORE SELECTION ETF + PODMÍNKY
► www.degiro.cz/poplatky/etf-co... ◄
ETF je nutné koupit na uvedené burze, jinak se účtuje poplatek 3 EUR. Pokud kupujete v jiné měně než EUR, berte v potaz i poplatek za směnu měny.
-----------------------------------------------------------------
👉 CHCETE INVESTOVAT JEDNODUŠE BEZ JAKÝCHKOLIV DALŠÍCH STAROSTÍ?
Vyzkoušejte Portu!
► ČR: tinyurl.com/4zb2c3zd
► SR: tinyurl.com/mrxxcbar
-----------------------------------------------------------------
👉 TRADING 212
► www.trading212.com/invite/11Q8c4gQhn
► Moje portfolio: tinyurl.com/htpvzsh7
-----------------------------------------------------------------
Snad nejčastější portfolio s jakým se online setkávám je kombinace ETF na tyto tří indexy:
► Globální FTSE All World (nebo MSCI World)
► S&P 500
► Nasdaq 100
A často se mě diváci ptají, jestli to je správně, nebo jak to změnit, či upravit.
Proto si v tomto videu rozebereme, jestli to je dobré či špatné, co s takovým portfoliem vlastně děláme a možná se dozvíte šokující věc:
Více ETF neznamená vždy lepší diverzifikaci. Někdy můžeme přidáním dalšího ETF diverzifikaci dokonce snížit a zvýšit tak riziko.
• Ohodnoť mé portfolio: ...
-----------------------------------------------------------------
🔍DOPORUČENÉ EPIZODY
► Nejlepší globální ETF - velké srovnání • Nejlepší globální ETF ...
► Jak moudrost davů (kolektivní inteligence) ovlivňuje akciové trhy? • Jak moudrost davů (kol...
► Jak si sestavit finanční plán│Splňte si své SNY a CÍLE • Jak si sestavit finanč...
► Jak získávat informace o ETF - orientace ve factsheetech a analýza ETF │ NÁVOD • Jak získávat informace...
-----------------------------------------------------------------
Investiční bramboru najdete na:
► Facebook: tinyurl.com/y9o8ju7v
► Instagram: / investicni_brambora
► E-Mail: investicnibrambora@gmail.com
-----------------------------------------------------------------
💰 Pokud chcete poděkovat bramboře za videa a podpořit ji, můžete tak učinit na 🍺 www.buymeacoffee.com/investic... nebo příspěvkem na bankovní účet 1728143113/0800. Děkuji všem podporovatelům! Richard
-----------------------------------------------------------------
❗ Video není investiční doporučení. Každý investor je zodpovědný za svá finanční rozhodnutí. Prezentuji jen mé osobní poznatky, názory a zkušenosti a sám jsem investor amatér.
🍺 ČLENSKÁ SEKCE: Pomáhají vám má videa dělat lepší investiční rozhodnutí? Podpořte bramboru virtuálním pivem, nebo se přidejte do členské sekce a získejte dřívější přístup a videa navíc na:
► www.buymeacoffee.com/investicnibr
-----------------------------------------------------------------
🔍DOPORUČENÉ EPIZODY
► Nejlepší globální ETF - velké srovnání ruclips.net/video/Sy0hc1uLjao/видео.html
► Jak moudrost davů (kolektivní inteligence) ovlivňuje akciové trhy? ruclips.net/video/6XnhY0LgWZ8/видео.html
► Jak si sestavit finanční plán│Splňte si své SNY a CÍLE ruclips.net/video/RXgCoem-jkU/видео.html
► Jak získávat informace o ETF - orientace ve factsheetech a analýza ETF │ NÁVOD ruclips.net/video/h9du10tQQTk/видео.html
Pěkná akce od RB. A je fajn že to počítají až od následujícího měsíce takže když to někdo založí třeba dnes a už by nestihl splnit podmínky tak to nevadí
Perfektní! :) Děkuji.
Rozbité prasátko vše na jednom místě, stačí si přečíst .👍
super video.
ahoj bramboro, dekuji moc za tvoji tvorbu. Prokousavam se celym obsahem v kombinaci s knihou od prasatka a na investorsky start to urcite bude stacit.
Největší chybou naprosté většiny investorů je to, že jim NESTAČÍ dlouhodobý průměrný výnos akciových trhů. A přemíra informací, které se na nás ze všech směrů valí, je v tom jen podporuje 🙂 To já raději nechám běžet své pravidelné investice a jdu do lesa na houby ❤
Ja bych to nazval ne chybou ale ambici. Proc by se mel nekdo uspokojit s vynosem S&P 500 kdyz chce vic?
@@Alex-df4lt Samozřejmě, že ano. Investor je ten, kdo to má jako hobby, rád se vzdělává, chápe podstatu svých těžce vydělaných peněz a aktivně se snaží spravovat svoje portoflio za účelem zisku. Nakoupit si kus indexu a pak už nedělat nic a čekat je stejné, jako to strčit do banky na termíňák :)
Díky za super video
TOP DÍKY
Richarde, děkuji za toto video, velice ses přiblížil něčemu, co mi už nějakou dobu vrtá hlavou. Díky tobě jsem se začala zajímat o pasivní investování skrze ETF. Blížím se do bodu, kdy budu mít dostatečnou finanční rezervu a budu to moci rozjet. Mám už i nějaký plán ohledně své budoucnosti, co, kdy a za kolik. Problém je ten, že netuším, jak mi z tohoto vyplyne, do jakého ETF mám investovat. Neumím překlenout ten 3. a 4. krok, jsou to pro mne naprosto 2 odlišné věci a nerozumím tomu, jak to mám uchopit. Mám takový a takový cíl, tzn. mám proto investovat do jakého ETF? ETF jsou mraky a mne opravdu napadá jen to, co zmiňuješ ty a co samozřejmě není optimální přístup, tedy převzít stanovisko někoho jiného (třeba tvůj VWCE). Ale ráda bych to udělala správně, se svým rozhodnutím se ztotožnila a věděla, proč ho dělám. Myslíš, že bys mohl udělat video k tomuhle? :) Díky za tvou tvorbu!
Myslíš jak ke konkrétním cílům přiřadit správná aktiva a jak pro ně vybrat správný produkt? Více méně o tom mluvím ve zmíněném videu jak si sestavit plán (ruclips.net/video/RXgCoem-jkU/видео.html) a pak mám ještě video o třídách aktiv (ruclips.net/video/myDzyow-INU/видео.html), kde rozebírám jejich vlastnosti a k čemu jsou dobré.
Hlavní je u cílů rozlišit, jestli jsou na krátký (řekněme do 2 až 3 let, hotovost, spořící účty, termínované vklady, krátkodobé dluhopisy), střední (od 3 do 10 let, střednědobé dluhopisy), nebo dlouhodobý horizont (10 a více mix akcií a dluhopisů).
A výběr produktu co se akcií týče: výchozí je globální portfolio. Globální akciový trh je daný každodenním obchodováním všech investorů na světě a skrze globální ETF ho zachytíš. Pokud nemáš žádné jiné informace o tom, proč něco nadvážit, nebo podvážit, nebo přidat, nebo ubrat, tak nemá smysl se o to pokoušet a je lepší dát na moudrost ostatních investorů. Takže nejlepší je držet se čistě tržního portfolia, čímž vlastně investuješ na základě informací všech ostatních investorů.
A klidně to může být VWCE, nebo nějaká jiná podobnou alternativou (viz mé nedávné video, kde srovnávám globální ETF). Kdyžtak pokud se v tom chceš více zorientovat, tak před pár lety jsem měl sérii videí o globálních indexech a jednoduchých tržních portfoliích: ruclips.net/p/PLz8ARTUpFHMzaUUqnfXWoh6LvoEtMWhKm
Každopádně: tržní globální portfolio je výchozí a nic tím při dlouhodobém a pravidelném investování nezkazíš. A pokud nemáš velice dobré důvody, neměla by ses od něj výrazně odchylovat.
Odpovídá to na tvou otázku?
@ Jo, asi jo, děkuji. :) Třídy aktiv neřeším, to je jasný, mně šlo skutečně jen o ta akciová ETF. Vlastně mne nepřekvapuje, že pořád kopeš za globální ETF, což mi i vyplynulo ze všech tvých ostatních videí. :) Z toho nedávného srovnávacího videa se mi líbilo trochu jiné než VWCE, ale nemůžu ho u brokera najít, i když jsem si myslela, že ho má. Musím to ještě prozkoumat. :) Ještě mi přijde celkem zajímavé investování do realit skrz ETF, ale jak jsem si všimla, i to je v nějakém malém procentu zahrnuté v tom globálním.
Mám jen VWCE a jsem v klidu....taky mám za sebou pokusy a náhody ale pocit klidu je nejdůležitější....moje diverzifikace spočívá spíš v tom že mám něco na spořáku něco v KB něco v btc.....jsem úplně v klidu a jen spořím
Mám to úplně stejně :)
A je niečí kľud parameter pre výber ETF?
Pokud jde o tvůj vlastní klid, tak rozhodně. Nevyberu si přece ETF, které bude tak rizikové, že kvůli němu budu neustále ve stresu.
Ahoj vztahuje se to i na to kdyz kazde to etf budu mit zvlast a sypat do toho kazdeho stejne finance ze to nebudu mit po kupe vsechny v kolaci nebo je to to stejne diky
Just VWCE and chill :D
Staci aji msci world
Supr video.. Dělal jsi někde srovnání patreon vs buymeacoffee x pickey vs herohero? A proč zrovna používáš buymeacoffee? Diky.
Dělal jsem si srovnání buymeacoffee vs patreon a to první vycházelo lépe. Ostatní platformy jsem v té době neznal.
Ahoj, diky za video, jaký mas názor na různé pákové etf? Úplně se jim vyhnout nebo stojí za úvahu.
Ahoj. Vyhnout se jim. Vše je růžové, když trhy rostou. Jenže páka funguje oběma směry. Páka 3x při propadu 30 % je konec. Ale i menší propady. Při propadu 50 % musí investice vzrůst o 100 %, aby se vrátila na puvodní hodnotu. A je naivní myslet si, že vychytáme jen růst a vyhneme se propadu. To už zabíháme do časování trhu a o tom mám hromadu videí.
👌
Chtěl bych se zeptat pana brambory, co si myslí o následujícím:
- Ishares Core MSCI world 60%
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF (ano, dokud to bude dávat smysl, tak spekuluji na růst amerického trhu) 25%
- iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (takže si můžu v případě potřeby změnit rozložení, jak potřebuji) 5%
- SPDR MSCI Europe Small Cap Value Weighted UCITS ETF 5%
- SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF 5%
Letos zatím udělalo krásných 11,85%.
Moc děkuji za názor. Jsem si vědom overlapu u S&P a Core MSCI world, ale zatím to má smysl. Pokud se za pár let překlopí ručička vah jinam, tak nahradím S&P třeba MSCI China babi india dle potřeby a třeba zvyším procentuální zastoupení EM. 🤷♂️ Co myslíš? Má to logiku?
Má to logiku, může být. Víš proč to tak máš a to je hlavní. 👍
Zajímalo by mě odůvodnění implementace factor ETF do tvého portfolia a z jakých zdrojů si popřípadě vycházel. Díky za tvá videa!
Na faktorové investování mě hlavně přemluvili v Rational Reminder Podcast a jejich hosté. Zdrojů je spousta. Vybral jsem value a small cap value, protože to jsou jedny z nejsilnějších faktorů a existují na ně přijatelné UCITS ETF. Momentum jsem zavrhl, protože tam jsou problémy s implementací (je tam příliš velká obrátkovost portfolia a je obtížné dělat to ziskově). Multifakotorvé ETF jsou pro mě příliš nepřehledné a nejsem si jistý implementací, která je zásadní. Low Volatility - dříve bych to odmítl, dnes si nejsem úplně jistý - opět mě hodně nalomil Rational Reminder podcast, kde na to měli předního světového experta. Každopádně zatím není Low Vol v plánu.
Dal jsem faktorům 30 % podíl a 70 % je zbytek světa. Je to dost velký podíl, aby to přineslo případný užitek (ať už diverzifikační benefit, či o něco málo vyšší výnos), ale zároveň to není tak velký podíl, abych si to dlouhodobě pohnojil, kdyby to s faktory úplně nevyšlo.
Jestli dotaz zněl na to, jaké mám ETF a jak vypadá portfolio, tak to rozebírám v tomto videu: ruclips.net/video/e4L-0vPDryQ/видео.html Je už starší, ale nic se na tom nezměnilo.
70 % VWCE - globální tržní akcie
po 7,5 %
IS3S/IWVL - velké hodnotové firmy z vyspělých trhů
5MVL - velké hodnotové firmy z rozvojových trhů (kdyby to šlo v jednom ETF, tak bych to bral, ale bohužel není žádné úplně globální ETF na hodnotový faktor)
ZPRV - malé hodnotové firmy z USA
ZPRX - malé hodnotové firmy z Evropy (opět - kdyby bylo globální ETF na malé hodnotové firmy, tak ho hned beru; takhle je Evropa do určité míry proxy za zbytek světa mimo USA. Proč jsem nevybral např. SPDR nebo iShares MSCI World Small Cap? Protože to nejsou hodnotové akcie. Příklon k hodnotě je pro mě zásadní, bez něj bych se nejspíš bez small caps obešel).
Investuju pravidelně každý měsíc. Ne do všech ETF, většinou do jednoho, nebo do dvou. A investuji do toho, co je nejvíce pod požadovanou alokací. Čili rebalancování skrze nákupy, které je velice efektivní. Úplně přesnou alokaci nehrotím - jestli něco o pár desetin při nákupu přestřelí, tak mi to nevadí. Další měsíc to zas trochu dorovnám.
Faktorové investování (Smart Beta) ruclips.net/video/0NyuwyYx_zc/видео.html
Jak získat nadprůměrné výnosy z malých firem - které ETFka vybrat? ruclips.net/video/05yMsthtLH8/видео.html
takhle mluvil Spejbl, nedávno to bylo v rádiu ... každá sekta má zřejmě svojí řeč, tak ať si ji nechá, když je její, že ...
Díky za to co děláš za mě zase dobrá práce.
Měl bych dotaz v čem nemám stále jasno.Otevřít korunový účet a nebo jít do eurového ? Chci začít u XTB a s ETFkem a nevím co se vyplatí dlouhodobému investorovi.Když založím v kč a investuji do ETF v EURO konverzuji na euro za 0,5% a prodám pak zase konverze za 0,5% na kč.Vím že je to nesmysl ,ale kdybych to udělal 10x za rok je to - 5%. V eurech to můžu naopak točit dokola za 0% .:-)
Ahoj. Můžeš mít oba účty. A ne, 10x ročně převést různé částky za 0,5 % není -5 %. Je to pořád 0,5 %. Nebudeš převádět pořád tu samou částku sem a tam, ale vkládat každý měsíc novou částku a na tu starou, kterou už jsi převedl, se ti žádný nový poplatek neaplikuje. Osobně jsem pro eura, ale u mě je to i z toho důvodu, že mám část příjmů v eurech.
@Ahoj, ze me vse vysvětlené pěkné a inspirujes me, abych realizoval u XTB nějaký ten produkt a to konkrétně VWCE, S&P 500 s mne se libi jeste GMBL. US. Vim, ze je to soustredeni převážně na USA, ale tomuhle složení verim, ale otázka prosim, pokud dnes začnu investovat a mam stáhnutí dělo verzi a nyní chci realizovat investice jak zakliknu, ze budu investovat třeba na 15 let a je možné třeba každý měsíc posilat jinou částku ? V tomto jsem nováček. Diky za odpověď
Ahoj. To jak dlouho investuješ a kolik peněz, je jenom na tobě. Ty děláš nákupy a rozhoduješ, jak často a kolik peněz investuješ a kdy to prodáš. Když investuješ na 15 let, tak teď nakoupíš a prostě to budeš 15 let držet a neprodávat.
Na základě čeho je tvá víra v USA? Spousta lidí ji má, ale tak nějak ji nedokáží zdůvodnit a často je to jen pocit vyvolaný tím, že historicky byly americké akcie výnosnější. Což nám neříká nic o tom, jak výnosné budou do budoucnosti. Když je něco výnosnějšího, tak je o to mezi investory zájem, více se to nakupuje, což vyžene cenu nahoru, což sníží výnos do budoucna, protože za více peněz získáme méně muziky. A v tuhle chvíli je Amerika hodně drahá.
A co se GMBL týče - tematické ETF nejsou dobrý nápad. Jsou to produkty k určené k tomu, aby nachytaly naivní investory na žhavé trendy. A když je něco žhavé a je o to zájem, tak platí to, co jsem psal výše - je to drahé a moc se na tom nevydělá. Předražené akcie mají naopak tendenci jít spíše dolů. Firma, nebo odvětví může být ziskové, ale když ho nakoupíš draze, tak na něm moc nevyděláš. I špatná firma s nízkými zisky může být lepší investice, pokud ji nakoupíš velice levně. Tematické investice jsou zpravidla jen past na nováčky s cílem vydělat na nich na poplatcích.
@ tady jsem se konkrétně nechal zlákat ohledně větší podpory USA firmami, které jsou sice hlavně v USA, ale mají spoustu poboček v Evropě (jako třeba Starbucks) atd a ohledně Gambl. US diky za info nad tím jsem přemýšlel ze své iniciativy a videl v e sportech nějakou budoucnost na investice takze tím směrem nepůjdu. Každopádně diky za příspěvky co davas, rad vse projedu a dávám si diky tomu svou nějakou vizi. A jeste poslední věc: budu investovat v ETF a nechám na dlouhá leta min 10 let a každý měsíc do nich vkládat nějaký kapitál, tak ani průběžně a ani po ukončení pokud se nezmění zákon tak neplatim žádnou dan ne ?
Ahoj, proč jsi prosím vyřadil z portfolia IUSN? Myslím, že jsi zmiňoval, že je to kvůli zastoupení Small-Cap. Děkuji za odpověď.
Ahoj. Nikdy jsem IUSN v portfoliu neměl. O IUSN jsem určitě někdy ve videích mluvil, ale určitě jsem nikdy neříkal, že do něj investuju. nebo že je v mém portfoliu. Mám v portfoliu zastoupeny small cap value (což je něco zcela jiného, než čisté small cap) a to skrze ZPRV a ZPRX.
Chtěl bych se zeptat,jestli plánuješ video o změnách důchodového spoření ? Sleduji to zatím z povzdálí,dokud to neprojde podpisem prezidenta .Vím že mají v plánu DIP a nějaké danové zvýhodnění .
Až to bude schváleno a bude jasné co a jak, tak udělám. Zatím v tom nevidím smysl, když se všechno nakonec může změnit.
Většina toho co se plánuje je dlouho známo. Mnohem zajímavější by bylo zmapovat jaké nové možnosti tato zákoná úprava reálně přinese, tedy co nového se na finančním trhu pro ty, kteří se zajišǔjí na důchod objevilo.
@@peliculiar Tak asi nejzajímavější je ten daňový odpočet kolem 50 000 Kč, takže to podpoří dlouhodobé investice. Protože to bohužel bude uzamčené do duchodu. Zejména to ocení lidi, kteří nemají žádné penzijko a životko.
@@Dividendovy_investor_Tom Tak dosud to bylo 24K na penzijko a 24K na životko. 48K dohromady je změna, ale nijak dramatická. 50K platí pro tuším pro zaměstnanecké benefity. Navíc aby tu slevu člověk mohl čerpat, musí odkládat na důchod 48K ročně (či 4K měsíčně), což je víc než je mezi obyčejnými lidmi běžné.
@@peliculiar Já investuji cca 20k měsíčně, takže pro mě to bude určitě přínos. Źádné odpočty na penzijko či životko totiž nyní nemám. Ale chápu, že většina obyčejných lidí na to nedosáhne ani náhodou.
Na XTB stále chybí ETF ZPRX, v plánu ho přidat nemají. Lze ho vůbec něčím nahradit? Díky
Bohužel nejde. Není žádná rozumná alternativa. Leda navýšit podíl ZPRV.
Ahoj Richarde, můžu se zeptat, proč ve svém portfoliu nedržíš žádné dluhopisy? Pokud jsem teda správně koukal.. :) Díky moc.
Drží, má jeden dluhopisový ETF uložené jako peníze na dodávku v nejbližších letech :)
Ano, držim EUNA, ale jako spoření na konkretní cíl. Ne jako součást dlouhodobého portoflia pro finanční nezávislost.
dluhopisy? to je nějaký natahování na skřipec, bejt na sebe jak psi? středověk neskončil ... ve školách je zase m/učení, ty koncentráky se nám nějak nafoukly ještě šíleněji, asi pže jsme je lživě svedli na Němce, že ...
Diverzifikované Kasíno. ETF pasivní nuda dá zhodnocení cca 10% ročně. Aktivně spravované portfolio, za 150 h vlastního času ročně dá cca 30%. Tak to funguje, pokud člověk pochopí podstatu kapitálových trhů a psychologii :)
ahoj, co říkáš na kombinaci ETF v poměru IWDA (80) + EMIM (10) + IUSN (10) ? Díky za odpověď.
Říkám, že dobrý.👌
Otevírám účet u XTB (samozřejmě přes tvůj odkaz)a jdu do investičního plánu. Nakonec jsem se rozhodl pro ETF IS3N, IUSN, EUNL, které jsou vedené v eurech. Poměr nechávám stejný a měnit budu na revolutu. Odcházím od portu, hlavně díky tobě a tvým videím. Velký dík.
@ změnil si názor na ETF IUSN od doby tvého videa ? "Jak získat nadprůměrné výnosy z malých firem - které ETFka vybrat? "
Mam par ETF (nejenom globalni a s&p500) a velký prekryv u pár akcií, ale kvuli dalsim akciim které nejsou u kazdeho ETF upřednostněny, nekde je treba visa a nekde neni a je jina spolecnost , pak mam ETF ciste regionalni na Evropu a pak Japonsko a par akcii ktere hodlam dokupovat a drzet velmi dlouhou dodu. Jasně ze Amerika je tam zastoupena nejvic ,ale ty spolecnosti pracuji po velem světě ! Více méně me zajima samotne ETF jestli je pasivni nebo aktivně reguluje akcie behem roku a jak pracuji ti co ho spravují. Protože vybrat si jen tak ETF podle trhů tak zrovna nejhorší co ted v portfoliu mam je vwce , protože to vidim ze kazde ETF reaguje na trhy jinak ! Me tedy castecny brutalni prekryv nevadi protože mam i jine ETF i dluhopisy ktere jsou do jinych oblasti a celkově to neni špatné 😉
Bez urážky ale spíš než jako portfolio mi to zní jako chaos, kde člověk ztratí snadno přehled o tom, jak na tom je celkově, protože se raduje z toho, ze má v portfoliu vždycky něco, co roste více, než ostatní. A tomu přikládá věští význam, než jak je na tom celkově a klame tak sám sebe. Ale možná se pletu.
@ snazil jsem se o maximalni diverzifikaci ale narazil jsem na par prekryvu , ano mam raději když moje portfolio je pestre a z celeho sveta i když dominanci ameriky se nevyhnu. Nekdo ma zase radeji kdyz ma jedno ci dve ETF a staci mu to 😉
Super video, kde to mám podepsat? :)
ďáblovi vlastní krví
Prosím ťa aký je rozdiel medzi medzi VWCE a VWRA ?
Je to stejné ETF, jen VWCE se obchoduje v eurech na burze Xetra (Německo) a VWRA se obchoduje v dolarech na Londýnské burze. Doporučuji dívat se na web justetif.com kde je pro každé ETF uvedeno na kterých burzách, v kterých měnach a pod jakými ticker symboly se obchoduje.
Zdravím Richarde, zajímalo by mě proč si myslíš že je lepší ETF VWCE místo kombinace IWDA + IS3N pokud jde hlavně o diverzifikaci tak touto kombinací získám o cca 1000 akcií více a pokrytý mám taktéž celý svět. Proč si tedy vybrat VWCE ?
Kvůli pohodlnosti a jednoduchosti. Je jedno ETF a nemusím řešit dvě ETF, dva nákupy a poměry mezi nimy. Ale jinak je IWDA+EMIM skvěla kombinace a rozhodně jsem pro. Nemám k tomu výhrady. Je to větší diverzifikace, hlavně v rozvojových trzích. Dokonce se k tomu dá přidat ještě IUSN, který do toho krásně zapadne, jako poslední dílek do puzzle.
@ Díky za odpověď a další tip :)
Ahoj Richarde, zkoukl jsem teď pár videí od Tebe, že obchoduješ na Degiru a máš v portfoliu VWCE. Na Degiru mám účet také, ale nenašel jsem tam VWCE. Trochu mě to překvapilo, to špatně hledám?
@Jafatorium Ahoj. Na Degiru došlo začátkem tohoto roku ke změnám. Kvůli regulaci odstranili z nabídky všechny ETF, které neměly informační létak v češtině. Spousty ETF zmizely z nabídky, včetně VWCE. Mám o tom video: ruclips.net/video/5UB6GwyyEYE/видео.html
Nově nakupuju na Interactive Brokers. Tam jsou všechny ETF z mého portfolia. I na XTB se dá VWCE koupit a to i na frakce.
pokud jsem snad ještě pochyboval, že všechny slova jsou stejně sprostý, tak teď už snad ani neni možný pochybovat ...
Nazdar, ja som začal kupovať ETF na Indiu a oplatilo sa, od nového roka ide krásne hore o vyše 10%👍
To je super 👍 len ako aj Investičná bramborá hovorí , je lepšie byť viac diverzifikovaný a nebyť zainvestovaný len v jednej krajíne preto mám aj ja viac ETF fondov rôzné krajiny a odvetvia
Tak to se uplne neoplatilo, velke indexy jak FTSE, MSCI World ci SP500 delaji YTD od 12% vyse. Jestli vy jste na to neskocil pred par mesici Koberskemu, kterej o tom udelal video.
@@tomaspopelka3166 Teraz som to pozeral presne, India ETF hore o 16,5%.
Zatím bych se neradoval. Kdoví co s nimi bude za několik let. Nyní jsou v hype a pár měsíců nic neřeší :-)
Gratulace. Na Indii jsem v podstatě začínal. Když jsem 15 let zpátky chtěl investovat do Číny, ale sehnat takový produkt bylo tehdy těžší. Nakonec jsem se nechal přesvědčit, že Indie bude podobná příležitost a šel jsem do toho. Ale i tak bych doporučil to alespoň trochu rozložit, já mám momentálně v Indii měně než 15% portfolia. Asi bych se cítil v pohodě ještě tak s 25% ale já mám rizikovější investični myšlení. V Indii se v posledních letech trochu mění situace, stále je tam jeden z největších růstových potenciálů, ale rizika spíš přibývají.
Podle mého názoru, pokud se někdo ptá na názor někoho jiného, zda je to takto dobře, pak asi nejspíš tomu svému portfoliu moc nevěří. 🙂 Jenže problém je v tom, že nikdo v investicích neví 100% pravdu, jak je to správně. Co investor, to jiný názor 😀
Problém s těma ETF mám asi ten že se sice furt ukazuje jak za 10 let vyrostlo a jak je fajn dělat DCA ale .. s tim jak roste cena ETF tak za tim dražší jsou moje nákupy a ve finále za 10 let je moje zhodnocení násobně menší než o kolik vyrostlo to ETF.. smysl to dáva nakoupit 1x a 10 let nechat ležet
Váženým průměrem si lze spočítat peněžně váženou návratnost. Problém v tom nevidím. Taková je prostě realita. Co investuju dříve, to se více zhodnotí. Bylo by super získat výnos za 10 let i na částku investovanou na 1 rok, ale je to nerealistické. Problém je v tom, že ty peníze postupně vyděláme během deseti let a nemáme je všechny najednou, abychom je investovali hned ze startu. To lze obejít půjčkou, ale pak zase riskujeme, že se nám něco stane a nebudeme schopni ji splatit. Průběžné investování toho, co každý měsíc uspoříme, je nejlepší cesta pro většinu lidí. Zhodnocení není ve finále menší než ukazuje graf, ale odráží skutečnost, že peníze investujeme v různý čas.
Nezačíná být SPYI (od SSGA) zajímavější (jelikož “ACWI IMI” a nižší TER) než VWCE? Neboli SPYI and chill
Může být. V mém srovnáni globálních ETF vyšel na prvním místě. ruclips.net/video/Sy0hc1uLjao/видео.html
VWCE na druhém. Měnit ho ale nebudu.
Supr video, to jsem ani neviděl, tak to žádnou novinku nepřináším :-) BTW, k dnešku by se SPYI v počtu “holdings” umístil lépe, mezitím už narostl z 1970 na 3527, téměř jako VWCE. A AUM (zatím) z 594 mUSD na 1328 mUSD.
Co takhle VWCE 70 % a SMH 30 % ?
Myslíte, že už přichází čas TLT a IEF bondová ETF?
Proč nekoupit americké Bondy napřímo?
A kde a jak to prosím jde? Mám účet u FIO a Interactibe Brokers. Děkuji za radu... @@tomas8773
Americkým ETF bych se vyhnul a držel se UCITS ETF. A stejně tak bych se nepokoušel časovat trh.
Děkuji za všechny videa, preferoval bych UCITS, kdyby na tohle bylo (je?). I u bondových 7+ a 20+ year (závislých na i na sazbách FED) nečasovat? @
Kolektivní moudrost trhu je v přímém konfliktu s obřími bublinami na trhu. Technologická bublina v roce 2000, potom ta z roku 2008, ale i ta aktuální, kdy do poslední chvíle kolektivní moudrost si myslela, že inflace nikdy nebude problém a úroky budou navždy téměř nulové. Takže na to bacha. Kolektivní moudrost nevidí někdy vůbec nic.
S bublinami je ten problém, že se stanou bublinou teprve až když prasknou. Protože pokud nepraskne, tak to bublina není. A to co vyhodnotí splasknutí bubliny je právě kolektivní moudrost, která reaguje na nové informace.
Náhle růsty a propady trhu se nijak nevylučují s efektivními trhy. Prostě přicházejí nové informace a investoři na ně příslušně reagují. Nikdo neříka, že dav/investoři dokáží přesně a bezchybně předvídat budoucnost - vysokou inflaci, pandemie a války. Můžou se mýlit (nakolik je špatné předpovězení budoucnosti možné považovat za omyl). A pak své omyly napraví, až se situace ukáže být jiná. To není selhání davu ani efektivního trhu.
Náhodné věci se prostě stávají. Vždycky pak přijde nějaký chytrák, který bude tvrdit, že to bylo jasné a dalo se to předpovědět a ve světle pozdějších informací se to tak bude jevit (viz zmíněná internetová bublina a krize z roku 2008 - dnes nám tehdejší investoři přijdou jako naprosti hlupáci), ale to je jen hindsight bias (omyl zpětného pohledu). Když už vime co se stalo, tak si snadno dokážeme racionálně zdůvodnit, proč bylo jasné, že k tomu muselo dojít. Je to chyba našeho mozku a hlupáci jsem spíš my, že to nevidíme. Ne tehdejší investoři. Ti bohužel tehdy neměli takové informace, jaké máme dnes. S dnešními informacemi a když víme jak to dopadlo, tak je velice snadné se jim smát a mít je za hlupáky a odsoudit tak moudrost davů a efektivní trhy.
... a jaká je ta ta aktuální bublina prosímtě? 🙂
Jak moc je ale důležité sídlo společnosti? V dnešní době je přeci tržně propojen doslova celý svět a americké firmy neoperují jen v USA (mnohdy ani ne hlavně). Z toho plyne, že kdyby byl nějaký problém v USA, tak by to buď byl jen "malý" výkyv, protože by to ty americké firmy nějak ustály díky jejich působnosti ve zbytku světa (tedy by americký výkyv zbytek světa ureguloval), a nebo by naopak při problému v USA šel do kytek i celosvětový trh. Stejně tak problém např. v Evropě by se dozajista odrazil i u akcií firem z USA. Tak jako tak se mi nezdá, že by celosvětové ETF byly (kromě toho, že mají větší množství společností) nějak výrazně více diverzifikované. V čem se tedy pletu, nebo co si neuvědomuji?
A co politické riziko? Americké firmy sice působí po celém světě, ale stejně daní a podléhají v mnoha ohledech regulaci v USA. Oproti tomu firmy které tam nesídlí, ale dělají tam jen část svého byznysu jsou politickému riziku USA vystaveny mnohem méně než firmy, které tam mají výrobu, vedení, daňové povinnosti, vývoj a marketing. Ten tvůj argument zní logicky, ale v reálu to tak prostě není - korelace mezi akciovými trhy jsou různé a čistě matematicky tam ta diverzifikace je a je vidět mezi ETF na různé regiony. Není velká, ale není ani zanedbatelná. Sídlo firmy hraje důležitou roli. A ne všechny firmy působí tak mezinárodně, jak píšeš. Ano, všechno je propletené, ale hromada Evropských a Asijských firem působí pouze Evropě a v Asii , ale v USA vůbec, nebo jen velice omezeně. A není jich málo a mají nemalý vliv na domácí a regionální ekonomiky. O ty se pouze s S&P 500 připravujeme. Vývoj akciových trhů a korelace mezi nimi jsou měřitelné a výsledky říkají, že globální diverzifikace je přínosná. Videí o tom, jestli investovat do USA nebo globálně, mám více, takže zkus se podívat i na ně, mám tam další argumenty a odkazy na zdroje:
Proč NEinvestovat pouze do S&P 500┃Další argumenty pro globální diverzifikaci ruclips.net/video/Wzl-8hEkCac/видео.html
Mám investovat do S&P 500 nebo je lepší globální portfolio? ruclips.net/video/bJBRoIM_8AY/видео.html
Richarde řídíš se hodně statistikou a i globální minulostí, beres v potaz i to že dříve ty usa firmy nebyli tak globální trhem ? Ředíš to pořád na usa a co kdyz se usa nebude dařit ale v sp500 je x firem co mají byznis mimo usa a obecně, když padá amerika, padá vše. Jediné výhledove by nemusel kolerovat em market i kdyz zase china korea usa x spol obchodních zájmů. Dříve to tak americké nebylo.
Mám videa, kde tyhle věci probírám - hledej "Proč neinvestovat jen do S&P 500" a "další argumenty pro globalní diverzifikaci."
Není pravda, že když padá USA, pada vše - ne z toho hlediska, že ne vše padá stejně hluboko a ne vše se vzpamatovavá stejným tempem. Různé trh reagují jinak a vzpamatovávají se jinou rychlostí a právě proto dává diverzifikace smysl. Koncem 80. let dominovalo Japonsko, které představovalo 80 % globálních trhů. Pak spadlo. A co zbytek trhu? Nic, jel si dál svým vlastním životem. Apokalypsa se nekonala a globalnímu investoru se vedlo lépe než tomu, kdo sázel jen na Japonsko. Vše je dnes sice více propojené, ale pořád jsou firmy, které nejsou všude a mají svůj region, či oblast, kde jsou silnější a jinde slabší. I složení ekonomiky v USA a v EU je dost odlišné. Každý bude krizí zasažen jinak a ani pád USA nemusí strhnout vše.
@ to ano, videl jsem, pořád tam je argument o trhu usa atd, ale sp500 proste není americký trh, proto se ptám. Ty statisticke data vychází z firem a minulosti která je už proste jinak, sám tvrdíš nekoukej do zadu, proto se ptám :)
Já jedu každý měsíc 6000,- ftse, 3000,- S&P a 1000,- Nasdaq :)
takže tématem je fet? a ještě asi ten největší na světě, finance, známé jako finální řešení ...
Někdo řekne: "Mám VWCE!" A já na to: "A za jakou nákupku?" Ano. Rozdíl je za kolik to člověk koupil. Richard neřeší cenu. Kupuje bez ohledu na cenu. I kdyby to bylo brutálně předražený, tak on to prostě koupí.
A jak historie ukazuje, tak se tato nudná a hloupá strategie vyplatila častěji více, než časování trhu a čekání na dobrou cenu, kterým si to lidé častěju pohnojí, než vylepší. Nikdy totiž dopředu nevíme, co je dobrá a špatná cena - to lze jednoznačně říct až zpětně a pak už je bohužel pozdě. Na ušlých výnosech při čekaní na propad (lepší cenu) přišli lidé o mnohem více peněz, než v samotných prpadech.
A ano. Koupím, když to bude drahé, ale na druhou stranu úplně stejně koupím, i když to bude levné. 😎
☹ Chceš ohodnotit portfolio? Je velice špatné. Celé tvoje jmění je závislé na několika předražených akciích, které se hluboko propadnou a s nimi i tvoje 3 ETFs. Ten dnešní velký krach začal koncem roku 2021 a 2023 dělal krach přestávku. Dnešní krach drahých bude 2x až 3x delší než krach 2000-2003, díky té dlouhé přestávce 2023. Spokojen je jen ten, kdo vlastní jemu sympatické podniky kvůli dividendám navždy a zdědí je jeho synové. A ty bys chtěl v důchodu každý rok z ETF kus prodat, až zchudneš a nenecháš pro syny nic.
"synum nenechas nic", to je hlaska :)
Pán pořád dokola píše svoje, aniž by vůbec chápal, jak fungují ETF a pravidlo 4 % pro čerpání. Nemá smysl ho brát vážně, když není schopný si to ani vyargumentovat.
Navíc - syny nemám, jen dceru. 😆 A zůstane jí dost.
Autor nejlepší české knihy o akciich musí brát vážně. Měl akcie z Usa už 1990. Poučil se v krachu 2000-2003. Když řeknu "nepůjčovat investiční společnosti všechny peníze na Etf z indexu, ale koupit si během 25 let 30 různých levných dividendovych akcií", tak to má veliký smysl.
A pořád nevíme proč. Pořád žádné argumenty kromě toho, že to někdo napsal do knížky. 🤷♂️ Víte, že knížek je spousta? A některé jsou dokonce podložené výzkumy a daty a důkazy. Četl jste třeba Náhodnou procházku po Wallstreet od Malkiela? Nebo A little book of common sense investing od Boglea? Nebo Winning the loosers game od Ellise? Všechno to jsou velká jména, jedni z nevjětších odborníků v oboru uznávaní širokou veřejností a jejich knihy jsou bestsellery s mnoha a mnoha dotisky. Tak hlavně že máte svou nejlepší českou knihu o akciích, kde se psalo, že dividendové akcie jsou nej. Co naplat, že jak to je s dividendami už v roce 1961 vysvětlili Miller a Modigliani, kteři oba dostali Nobelovu cenu. To pro vás asi nejsou dost dobří autoři.
Mám pocit, že kdybyste si před pár let, přečetl jinou knížku, přemýšlel byste dnes dost jinak.
Ty jako významný český RUclips umělec (asi 35 let starý) myslíš, že všechny naše peníze máme půjčit investiční společnosti na její Etf a nechat ji všechny naše peníze až do smrti. Já jako 70-lety významný český autor knihy "Akcie a Burza" vím, že až do smrti můžeme vlastnit 30 zdravých podniků, kterých akcie málo rostou, málo se propadnou a platí téměř každý rok hezkou dividendu. Na příklad Allianz, Shell, Bhp, Pfizer, bank of Nova Scotia.