Ein sehr gutes Video! Was ich durchs Lesen des Skripts nicht verstanden hatte, hat mir dieses Video innerhalb von nur 4 Minuten verständlich erklären können. Toll!
Top. hab mir erst ein paar videos dieser Pappnasen "Finanzfluss"geben müssen, bevor ich auf euch gestossen bin. Schade das ihr nicht mehr abos habt, liegt wahrscheinlich daran, dass ihr zu spät in den Markt gestossen seid. Trotzdem danke, für die starken videos.
Beim Factoring verkauft das Unternehmen die Forderungen, damit sie eine andere Person eintreibt, also um die Abwicklung zu vereinfachen. Bei ABS werden die Forderungen als Wertpapiere verkauft, also als Investition für Dritte. Auch werden bei ABS vorrangig langfristige Forderungen verkauft und beim Factoring eher kurzfristige
Im Video über CDOs sagt ihr: “...diese Kredite werden auch Forderungen genannt...”. Wo ist also genau der Unterschied? Und ja, auch CDS können hinterlegt sein, Stichwort synthetische CDOs.
Guten Tag, ich bin momentan 17 Jahre alt und ich träume davon, mich später im Beruf mit genau solchen Themen auseinanderzusetzen. Welcher Beruf wäre das? Eine Lehre als Bankkauffrau würde mir da zuerst in den Sinn kommen, doch werden da tatsächlich Dinge wie ABS, CDS, Derivate, Kryptowährungen und andere eher unbekanntere „Investment-/ Spekulationsobjekte“ gelehrt oder gibt es da eine andere Berufsbezeichnung für, die sich mit solchen Dingen beschäftigt ?:)
Erst einmal super, dass du schon so genaue Vorstellungen von Deinem späteren Berufsleben hast. Also eine Bankausbildung macht auf jeden Fall Sinn, auch wenn man später noch studieren möchte, habe ich genau so gemacht. Ich würde allerdings nicht zu Sparkassen oder Filialbanken gehen, denn da verbringst du einen Großteil deiner Zeit damit Privat- und Firmenkunden zu betreuen, das ist nicht deinem Interesse entsprechend. Was ich sehr empfehlen kann ist die Ausbildung bei Berenberg, ist eine super Bank, und eine der wenigen Investment Banken, die Ausbildungsplätze anbietet. Alternativ vielleicht auch Warburg, oder Bankhaus Lampe, falls die eine Ausbildung anbieten. In der Ausbildung kannst du dann herausfinden, ob dich sowas wirklich interessiert oder nicht. Für die richtig spannenden Aufgaben muss man allerdings studiert haben und dann am besten im Berufsleben zu Hedgefonds oder in den Eigenhandel von Investment Banken wechseln. Viel Erfolg auf Deinem Weg!
Aber wo ist das denn genau sicherer? Das Risiko, dass die Forderungen der Personen A-Z nicht beglichen werden können, ist doch dasselbe!? Warum sollten Investoren da mitmachen?
Du hast dahingehend recht, dass natürlich jeder Kreditnehmer insolvent gehen kann, und bei ABS dieses Risiko weiterhin besteht. Trotzdem sind ABS für Investoren auch aus Risikosicht interessant. Denn man verteilt das Risiko, wenn der Investor nur eine Forderung hätte, wäre das Risiko eines Totalverlusts deutlich höher, denn dass von Person A bis Z alle ihren Kredit nicht bedienen, ist deutlich unwahrscheinlicher, als dass nur Person A den Kredit nicht begleicht. Somit ist das Risiko verteilter, der Investor hat durch ABS also eine Risikodiversifikation erreicht.
Wenn ich das kurz erklären darf: Das Risiko ist nicht das Selbe, da das Risiko und der damit verbundene Zins zuvor verbrieft wurden. Dadurch entsteht ein "Ranking" bei den Investoren. Innerhalb dieses Rankings kommt es zu einer unterschiedlichen Behandlung. Beispiel: Ich bin Investor A und entscheide mich für einen niedrigen Zins, trage damit also ein geringeres Risiko und habe so mehr Sicherheit. Somit rutsche ich automatisch nach oben in die Senior Tranche. Jetzt bin ich Investor B und habe evtl. nicht so viel Geld, dass ich investieren kann oder möchte einfach nicht zu viel Investieren, kann aber mit einem hohen Risiko leben. Dann wird mir ein Asset Backe Security (Wertpapier) ausgestellt, dass mir die Vor- und Nachteile der Equity Tranche gewährt, nämlich: hohe Zinssätze, aber bei Ausfall der Forderungen einen hohen Verlust (mein eingesetztes Kapital)
Mir erschließt sich der Sinn des "Käufers" als Bindeglied nicht. Warum macht die Bank nicht selbst den "Forderungstopf" und verteilt Anteile an die Investoren?
Verstehe ich es ferner richtig, dass in diesem ganzen Prozess es immer um dieselbe Summe geht, die die Schuldner irgendwann mal (ursprünglich bei der Bank) aufgenommen haben, oder entstehen ab einem gewissen Punkt (durch das Abtreten der Schulden an Käufer u. Investoren)) neue mögliche Kosten (für den Schuldner A-Z)? Findet hier irgendwo eine Wertsteigerung bzw. Wertschöpfung statt? Was ist die Motivation der Investoren und des Käufers, Kredite der Banken zu übernehmen?
Also der Zweck des SPV ist, den Zugriff der Käufer der ABS auf die anderen Vermögenswerte zu verhindern, das SPV wird meistens von der Bank selbst gegründet, und soll nur die Haftungsmasse begrenzen.
Die Wertsteigerung kann beispielsweise dadurch entstehen, dass die Bank die Vermögenswerte, die dem ABS zugrundeliegen, zu einem höheren Preis verkaufen kann, als die Bank selbst bezahlt hat
Welchen Zugriff auf welche Vermögenswerte? Und welche Haftungsmasse - sorry, aber kannst Du bitte ausführlicher und einfacher erklären? Ja gut, bei Aktien kann ich aber hoffen, dass ich mehr rausbekomme als ich investiert habe. Inwiefern können Investoren hoffen, dass Sie mehr rausbekommen als Sie investiert haben, in dem sie sich an Forderungen beteiligen?
![Kodak Black - Versatile 4 [Official Video]](http://i.ytimg.com/vi/VcP_1Ua__vY/mqdefault.jpg)
Ein sehr gutes Video! Was ich durchs Lesen des Skripts nicht verstanden hatte, hat mir dieses Video innerhalb von nur 4 Minuten verständlich erklären können. Toll!
Dieser Channel ist Gold wert! Danke für diese kurzen dennoch sehr lehrreichen Videos!
super Video, habe noch nie so ein gutes gesehen, vielen Dank!
Ein sehr gutes kurzes Video. 🌟 🌟 Danke.
Top.
hab mir erst ein paar videos dieser Pappnasen "Finanzfluss"geben müssen, bevor ich auf euch gestossen bin. Schade das ihr nicht mehr abos habt, liegt wahrscheinlich daran, dass ihr zu spät in den Markt gestossen seid.
Trotzdem danke, für die starken videos.
Was hat Dich bei Finanzfluss gestört?
Mich verwirrt es ein wenig, dass Asset Backed Securities sehr ähnlich mit Factoring ist. Wo genau liegt der Unterschied?
Beim Factoring verkauft das Unternehmen die Forderungen, damit sie eine andere Person eintreibt, also um die Abwicklung zu vereinfachen. Bei ABS werden die Forderungen als Wertpapiere verkauft, also als Investition für Dritte. Auch werden bei ABS vorrangig langfristige Forderungen verkauft und beim Factoring eher kurzfristige
@@easy-finance danke
Worin liegt der Unterschied zwischen einem CDO und einem ABS?
Vielen Dank im Voraus!
Ein CDO ist eine Art des ABS, also ABS sind forderungsbesicherte Wertpapiere, und bei einem CDO wird diese Besicherung mit Krediten gemacht
@@easy-finance hey! Gilt das auch für CDS?
Lg!
@@majus19 Nicht wirklich, ein CDS ist eher eine Art Versicherung
Im Video über CDOs sagt ihr: “...diese Kredite werden auch Forderungen genannt...”. Wo ist also genau der Unterschied? Und ja, auch CDS können hinterlegt sein, Stichwort synthetische CDOs.
gut erklärt, nicht so wie andere auf dem themengebiet..
War nicht genau der Missbrauch dieses Finanzinstruments der Auslöser für die Weltfinanzkrise 2009?
Dazu haben wir ein extra Video ;-)
Guten Tag, ich bin momentan 17 Jahre alt und ich träume davon, mich später im Beruf mit genau solchen Themen auseinanderzusetzen. Welcher Beruf wäre das? Eine Lehre als Bankkauffrau würde mir da zuerst in den Sinn kommen, doch werden da tatsächlich Dinge wie ABS, CDS, Derivate, Kryptowährungen und andere eher unbekanntere „Investment-/ Spekulationsobjekte“ gelehrt oder gibt es da eine andere Berufsbezeichnung für, die sich mit solchen Dingen beschäftigt ?:)
Objekte war jetzt nicht das richtige Wort für, weiß nicht was der Sammelbegriff des Ganzen ist😅
Erst einmal super, dass du schon so genaue Vorstellungen von Deinem späteren Berufsleben hast.
Also eine Bankausbildung macht auf jeden Fall Sinn, auch wenn man später noch studieren möchte, habe ich genau so gemacht. Ich würde allerdings nicht zu Sparkassen oder Filialbanken gehen, denn da verbringst du einen Großteil deiner Zeit damit Privat- und Firmenkunden zu betreuen, das ist nicht deinem Interesse entsprechend.
Was ich sehr empfehlen kann ist die Ausbildung bei Berenberg, ist eine super Bank, und eine der wenigen Investment Banken, die Ausbildungsplätze anbietet. Alternativ vielleicht auch Warburg, oder Bankhaus Lampe, falls die eine Ausbildung anbieten. In der Ausbildung kannst du dann herausfinden, ob dich sowas wirklich interessiert oder nicht.
Für die richtig spannenden Aufgaben muss man allerdings studiert haben und dann am besten im Berufsleben zu Hedgefonds oder in den Eigenhandel von Investment Banken wechseln.
Viel Erfolg auf Deinem Weg!
Aber wo ist das denn genau sicherer? Das Risiko, dass die Forderungen der Personen A-Z nicht beglichen werden können, ist doch dasselbe!? Warum sollten Investoren da mitmachen?
Du hast dahingehend recht, dass natürlich jeder Kreditnehmer insolvent gehen kann, und bei ABS dieses Risiko weiterhin besteht.
Trotzdem sind ABS für Investoren auch aus Risikosicht interessant.
Denn man verteilt das Risiko, wenn der Investor nur eine Forderung hätte, wäre das Risiko eines Totalverlusts deutlich höher, denn dass von Person A bis Z alle ihren Kredit nicht bedienen, ist deutlich unwahrscheinlicher, als dass nur Person A den Kredit nicht begleicht. Somit ist das Risiko verteilter, der Investor hat durch ABS also eine Risikodiversifikation erreicht.
Wenn ich das kurz erklären darf: Das Risiko ist nicht das Selbe, da das Risiko und der damit verbundene Zins zuvor verbrieft wurden. Dadurch entsteht ein "Ranking" bei den Investoren. Innerhalb dieses Rankings kommt es zu einer unterschiedlichen Behandlung. Beispiel: Ich bin Investor A und entscheide mich für einen niedrigen Zins, trage damit also ein geringeres Risiko und habe so mehr Sicherheit. Somit rutsche ich automatisch nach oben in die Senior Tranche. Jetzt bin ich Investor B und habe evtl. nicht so viel Geld, dass ich investieren kann oder möchte einfach nicht zu viel Investieren, kann aber mit einem hohen Risiko leben. Dann wird mir ein Asset Backe Security (Wertpapier) ausgestellt, dass mir die Vor- und Nachteile der Equity Tranche gewährt, nämlich: hohe Zinssätze, aber bei Ausfall der Forderungen einen hohen Verlust (mein eingesetztes Kapital)
nice
1:06
Mir erschließt sich der Sinn des "Käufers" als Bindeglied nicht. Warum macht die Bank nicht selbst den "Forderungstopf" und verteilt Anteile an die Investoren?
Verstehe ich es ferner richtig, dass in diesem ganzen Prozess es immer um dieselbe Summe geht, die die Schuldner irgendwann mal (ursprünglich bei der Bank) aufgenommen haben, oder entstehen ab einem gewissen Punkt (durch das Abtreten der Schulden an Käufer u. Investoren)) neue mögliche Kosten (für den Schuldner A-Z)?
Findet hier irgendwo eine Wertsteigerung bzw. Wertschöpfung statt?
Was ist die Motivation der Investoren und des Käufers, Kredite der Banken zu übernehmen?
Also der Zweck des SPV ist, den Zugriff der Käufer der ABS auf die anderen Vermögenswerte zu verhindern, das SPV wird meistens von der Bank selbst gegründet, und soll nur die Haftungsmasse begrenzen.
Der Zweck der ABS ist schlicht Geldanlage, manche Leute kaufen Aktien, andere kaufen ABS 😉
Die Wertsteigerung kann beispielsweise dadurch entstehen, dass die Bank die Vermögenswerte, die dem ABS zugrundeliegen, zu einem höheren Preis verkaufen kann, als die Bank selbst bezahlt hat
Welchen Zugriff auf welche Vermögenswerte? Und welche Haftungsmasse - sorry, aber kannst Du bitte ausführlicher und einfacher erklären?
Ja gut, bei Aktien kann ich aber hoffen, dass ich mehr rausbekomme als ich investiert habe. Inwiefern können Investoren hoffen, dass Sie mehr rausbekommen als Sie investiert haben, in dem sie sich an Forderungen beteiligen?
"einfach"