훌륭한 동영상 감사. 여전히 어렵지만 그동안 찾아본 커버드콜 설명 중 최고라고 생각함. 내가 이해해본 바로는 다음과 같음. 1세대는 보유 주식 전량 옵션 매도에 투자, 옵션 통한 분배 수익에 올인, 주가 수익률은 관여도가 낮아 주가 상승에 소외되는 단점. 2세대는 옵션 가격을 높여서 고정된 목표 분배 수익률 달성에 필요한 옵션 매도량을 줄여, 그 남은 수량을 기초자산에 투자, 주가 상승분에 동참하는 전략. 3세대는 옵션 매도 수량을 고정해 기초 자산의 주가 수익률에 동참하는 데 주력하며, 그럼에도 분배 수익률은 늘이고자 옵션 가격 상승 위한 도입 등의 방안을 강구하는 전략. 좀더 요약하면, 1세대는 옵션 분배 수익률에 몰빵하는 전략. 2세대는 주가 수익률 동참도 중시하지만, 옵션 분배 수익률 달성을 중심에 두고 운용하는 전략. 3세대는 옵션 분배 수익률도 중시하지만, 주가 수익률 상승 동참을 중심에 두고 운용하는 전략. -------- 여기서부터는 내 의견인데, 단기 현기 흐름을 만드는 용도라면 1세대 > 2세대 > 3세대 순으로 좋아 보임. 그외, 현금 흐름과 함께 장기 투자 관점을 견지하는 용도라면, 3세대 > 2세대 > 1세대 순으로 좋아 보임. 이 와중에, Kodex가 최근 내놓은 1세대 컨셉의 업그레이드 상품이 좋아 보인다. 인데, 이 상품은 단기 현금 흐름 창출에 최적화한 상품으로 보인다. OTM(외가격 커버드콜)이면서 100% 옵션 매도인 1세대 컨셉으로, 여기에 더해 데일리 만기 운용을 통해, 에 진심인 상품으로 보인다. 실제로 목표 분배 수익률이 연 20%라고 하니까.. 나온지 얼마 안 돼 좀더 지켜봐야겠지만, 곧 은퇴 앞두고 있는 사람으로서, 단기 5년 이내 슈드 현금 흐름을 안착시킬 때까지 고정된 현금 흐름이 필요할 때, 이런 상품이 목적에 딱 들어맞는 거 아닌가 싶다.
수익률이 비슷하지 않습니다. 배당락 일에 0.8% ~ 0.9% 빠지니까요. 월별 수익률 확인해보면 항상 저 만큼 적습니다. 12개월 하면 거진 10%이고 공시한 max 배당금과 비슷한 수준입니다. 결국 S&P의 연간 상승률만큼을 팔아서 주는것과 아무차이 없습니다. 수수료가 높은 만큼 기본 상품보다 당연히 손해구요
두 금융업자가 본인들의 수익을 위해 만든 금융상품일뿐. 수수료와 미래수익 가져가려 만들어진 상품. 개미들을 위해 만든 상품이 아닙니다. 그저 잘 포장해서 혹해서 매수토록 한 상품. 개인들에게는 장점이라고 없는 장점이 있는듯 착각하게만든 상품. 그냥 기초 자산사는게 정답. 단 현금흐름 필요한 분들 빼고.
콜옵션 매도 비중이 작은 만큼 지수를 어느정도 따라가긴 하겠지만 커버드콜 특성상 하락장에는 분배금을 만들지 못해서 손해가 생기는건 마찬가지일거라고 생각합니다. 결국 마켓 타이밍을 잡아야되는데 비중조절해가면서는 장기투자 절대 못 합니다. 일시적으로 수익이 더 날 수 있겠지만 길게보면 그냥 무지성으로 인덱스 모으는 것보다 수익이 잘 나올수가 없어요. 커버드콜 상품은 은퇴 후 편안하게 배당금 타먹는 용도로 이용해야 되는데 그걸로 현금흐름 만들어서 재투자하려는 분들이 많은 것 같아서 안타깝습니다.
안녕하세요, 좋은 설명 너무 감사드립니다. 한 가지 여쭙고 싶은 게 있습니다. 11:00 이 장표에서 직관적으로 보이는 자산 배분을 보면 기초자산 90%, 나머지 10%는 커버드콜이 활용한다는 것인데, 일반적인 콜옵션 매도와 달리 커버드콜은 해당 콜옵션의 기초자산 또한 보유하고 있어야 하는 것 아닌가요?그렇다면 저 장표에서 자산의 10%는 SPY ETF를 전량 보유하고 SPY의 콜옵션를 공매도해서 옵션 프리미엄을 수취한다는 개념일까요? 옵션을 판다는데 옵션을 산 적이 없는 상황에서 어떻게 파는 건지가 궁금합니다..
데일리 커버드콜이 94프로 따라간다는건 하루에 94프로 따라간다는 말입니다. 즉 하루하루 손해가 누적이져. 말장난입니다. 대신에 옵션의 가격도 하루하루 누적이라 10프로만 팔아도 15프로 이상 나온다고 보는거죠. 실제로 나스닥 주가가 1년간 20프로씩 올라도 데일리커버드콜은 주가지키기만 해도 다행입니다
그런데 실제로 타켓만큼 분배금이 지급되고 또 지수추종도 광고대로 거의 흡사하게 따라간다면 분명 좋은거 아닌가요? 최근 상장 고배당 데일리 etf가 역사는 몇개월 안되지만 몇 개월일지라도 일단 아직까진 지수추종도 잘하고 분배금대로 거의 맞춰 지급되고 있는 것 같은데요. 앞으로도 꾸준히 무난한 운영이 이루어질 것이라는 보장은 못하더라도 그들이 주장하는 운영성과가 터무니 없지는 않은 것 같은데 이 부분에 대해선 어떻게 보시는지요?
TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜은 옵션매도를 10%로 낮추고 상방참여(주가상승)90%하면서 연 10%배당을 줍니다. 즉, 기초지수가 10%오르면 이 상품은 9% 주가가 상승합니다. 기존 커버드콜이 상방이 막혀서 주가가 따라가지 못하는 것을 보완한 상품입니다. 반면에 KODEX 미국나스닥100 데일리 커버드콜은 주가상승 1%로 제한합니다. 즉, 기초지수가 10%올라도 1%만 주가 상승합니다(상방이 많이 막혀있음). 그런데 이 상품은 데일리커버드콜OTM 옵션매도로 연배당 20%을 주는 초고수익상품입니다. 장기적으로 운영할 경우 미국 QYLD나 JEPI처럼 기초지수를 전혀 따라가지 못하고 원금 손실이 발생할 듯 보입니다. 주가상승시에 단기적으로 운영하는 것이 좋을 듯 합니다.
여러분 커버드콜 사기에요. 커버드콜 제발 투자하지 마세요 하... 30%의 커버드콜 구매금액으로 나오는 수익을 배당소득세 15.4%를 떼이고 돌려받잖아요? 애초에 커버드콜은 제 살 깎아먹기에요. 그냥 그거 내가 투자한 돈 30%에서 그대로 떼여서 돌려받는거에요. 그냥 30%를 현금으로 들고있으면 그게 더 이득입니다. 진짜 잘~~ 생각해보세요.... 제발.. 하 댓글로 다 설명을 못하겠네... 월배당 받고 싶어요? 30만원을 투자해서 12달에 걸쳐서 30만원*84.6% 를 돌려받는거에요. 왜 해요 커버드콜!!!!!!! 그냥 하지 마시고 그렇게 불안하면 현금의 70%만 100% 추종 지수ETF를 사세요 ㅡㅡ
그리고 한마디 덧붙이자면 배당락일부터 배당금을 받는 시간차이가 존재하는데, 그게 일주일이라고 하면 여러분은 우상향 하는 주식에 대해 배당금의 25% 만큼 수익이 줄어드는 겁니다. 스마트하신 분들은 이정도면 원리까지 다 이해하셨을 겁니다. 아시겠죠 머니바게트님???????????????????????????????????????????????????
![[목돈연구소] '커버드콜 ETF', '리츠 ETF' 등 매달 월급처럼 받는 '월배당 ETF' 인기... 세금부터 수수료까지, 꼭 챙겨야할 주의사항은? I 돈터뷰 241004(금)](http://i.ytimg.com/vi/T3rxHVhKvow/mqdefault.jpg)
훌륭한 동영상 감사. 여전히 어렵지만 그동안 찾아본 커버드콜 설명 중 최고라고 생각함.
내가 이해해본 바로는 다음과 같음.
1세대는 보유 주식 전량 옵션 매도에 투자, 옵션 통한 분배 수익에 올인, 주가 수익률은 관여도가 낮아 주가 상승에 소외되는 단점.
2세대는 옵션 가격을 높여서 고정된 목표 분배 수익률 달성에 필요한 옵션 매도량을 줄여, 그 남은 수량을 기초자산에 투자, 주가 상승분에 동참하는 전략.
3세대는 옵션 매도 수량을 고정해 기초 자산의 주가 수익률에 동참하는 데 주력하며, 그럼에도 분배 수익률은 늘이고자 옵션 가격 상승 위한 도입 등의 방안을 강구하는 전략.
좀더 요약하면,
1세대는 옵션 분배 수익률에 몰빵하는 전략.
2세대는 주가 수익률 동참도 중시하지만, 옵션 분배 수익률 달성을 중심에 두고 운용하는 전략.
3세대는 옵션 분배 수익률도 중시하지만, 주가 수익률 상승 동참을 중심에 두고 운용하는 전략.
--------
여기서부터는 내 의견인데, 단기 현기 흐름을 만드는 용도라면 1세대 > 2세대 > 3세대 순으로 좋아 보임.
그외, 현금 흐름과 함께 장기 투자 관점을 견지하는 용도라면, 3세대 > 2세대 > 1세대 순으로 좋아 보임.
이 와중에, Kodex가 최근 내놓은 1세대 컨셉의 업그레이드 상품이 좋아 보인다.
인데, 이 상품은 단기 현금 흐름 창출에 최적화한 상품으로 보인다.
OTM(외가격 커버드콜)이면서 100% 옵션 매도인 1세대 컨셉으로, 여기에 더해 데일리 만기 운용을 통해, 에 진심인 상품으로 보인다.
실제로 목표 분배 수익률이 연 20%라고 하니까..
나온지 얼마 안 돼 좀더 지켜봐야겠지만, 곧 은퇴 앞두고 있는 사람으로서,
단기 5년 이내 슈드 현금 흐름을 안착시킬 때까지 고정된 현금 흐름이 필요할 때,
이런 상품이 목적에 딱 들어맞는 거 아닌가 싶다.
담달에 좀 빠질듯 5주치 스ㅓㅅ이자받고 이자율높은줄알고 물고들어온 흑우많아서 담달 실질적 이자보면 실망매물.. 그래도 1.6퍼정도로 훌륭하지만.
이분 설명을 들으면 항상 가슴이 웅장해짐. 😊😊😊
공감해 주셔서 감사합니다.
커버드콜 옵션비중을최대한 작게하는 종목골라서 1년 해보세요 본주보단 상승이 더디겠지만 비슷하게따라갑니다
코덱스미국배당커버드콜액티브 1만주 이상보유중
이 분 찐 이시네요 👍
머니바게트 이 양반이 정말로 많이 아는것 맞네요.....젊은 사람이 꽤 논리적이고 이치에 맞게 설명을하네요..... 세상에 항상 좋은건 없읍니다...하나가 좋으면 하나가 나쁜게 있어요...
원금회수를 목표로 장기간 보유할생각입니다. 주가상승분을 못 먹는다고 해도 어차피 고점타이밍에 팔 자신이 없어서 확정이익인 배당에 포커스를 놓기로 했습니다!
정말 원하던 컨텐츠입니다
커버드콜 자세히 설명해주셔서 감사합니다~
최근 커버드콜이 많이나왔는데 알지못해서 투자를 안하고있었는데 설명듣고 해야할게 뭔지 알겠네요 감사합니다
잘들었습니다 ❤
옵션행사 가능기간관점에서 기존 1세대 먼슬리가 커버드에는 맞는 전략인듯하고 시장을 추종한다는 관점에선 기간이 아닌 옵션 판매 비중이 낮은 상품이 맞아 보이니 목표에 따른 기준을 명확히 하고 접근해야 겠어요
진짜 감사합니다
정보감사합니다. TIGER 미국 S&P500 10% 프리미엄 초단기 분석 좀 해주세요. 거의 기본 지수 TIGER S&P500과 비슷하게 수익율에 분배금까지 매월 주던데..
네 그것도 이름이 바껴서 근데 저거 괜찮습니다. 지금은 초단기커버드콜이 옵션가격이 싸고 많이 파는걸로 메우고도 남으니까요
수익률이 비슷하지 않습니다. 배당락 일에 0.8% ~ 0.9% 빠지니까요. 월별 수익률 확인해보면 항상 저 만큼 적습니다. 12개월 하면 거진 10%이고 공시한 max 배당금과 비슷한 수준입니다. 결국 S&P의 연간 상승률만큼을 팔아서 주는것과 아무차이 없습니다. 수수료가 높은 만큼 기본 상품보다 당연히 손해구요
감사합니다!
두 금융업자가 본인들의 수익을 위해
만든 금융상품일뿐.
수수료와 미래수익 가져가려 만들어진 상품.
개미들을 위해 만든 상품이 아닙니다.
그저 잘 포장해서 혹해서 매수토록 한 상품.
개인들에게는 장점이라고 없는
장점이 있는듯 착각하게만든 상품.
그냥 기초 자산사는게 정답.
단 현금흐름 필요한 분들 빼고.
영상 잘보고 갑니다~
감사합니다
저도 감사합니다
다른곳에서 보니 데일리는 옵션을 하루짜리로 매일 매도하는 것이 아니라 1주일 짜리를 매일 매도 하는 거라 하더군요. 월-월 화-화 수-수 같이 1주일꺼를 매일 사서 풍차처럼
콜옵션 매도 비중이 작은 만큼 지수를 어느정도 따라가긴 하겠지만
커버드콜 특성상 하락장에는 분배금을 만들지 못해서 손해가 생기는건 마찬가지일거라고 생각합니다. 결국 마켓 타이밍을 잡아야되는데 비중조절해가면서는 장기투자 절대 못 합니다.
일시적으로 수익이 더 날 수 있겠지만 길게보면 그냥 무지성으로 인덱스 모으는 것보다 수익이 잘 나올수가 없어요.
커버드콜 상품은 은퇴 후 편안하게 배당금 타먹는 용도로 이용해야 되는데 그걸로 현금흐름 만들어서 재투자하려는 분들이 많은 것 같아서 안타깝습니다.
아님 새로운 커버드콜에 투자하는거임
머니바게트님!!! 일드맥스사 고배당 TSLY CONY NVDY MISTY 종목들도 한번다루어주세요~~~😊😊
바게트님은 비트코인 부정적 아닌가요 ^^
MSTY 1000개 목표.... 원금 회수하면 뭐 평생 연금인데.....
비트코인의 우상향을 믿는다면 할 만하다고 봅니다.
원금회수에 넉넉히 26개월 보고요
@@shawnkim9373 저와 비슷한 투자성향이신것같네요 ~~늘 응원합니다!!!
@@shawnkim9373 바게트님 비트코인 자산이 주식 자산보다 더 많아요 ㅋㅋ
@@shawnkim9373바케트님 비트코인 저렴하게 매수하고 장기 보유중이라고 하던데요. 코인에 부정적이 아닙니다.
안녕하세요, 좋은 설명 너무 감사드립니다. 한 가지 여쭙고 싶은 게 있습니다.
11:00 이 장표에서 직관적으로 보이는 자산 배분을 보면 기초자산 90%, 나머지 10%는 커버드콜이 활용한다는 것인데, 일반적인 콜옵션 매도와 달리 커버드콜은 해당 콜옵션의 기초자산 또한 보유하고 있어야 하는 것 아닌가요?그렇다면 저 장표에서 자산의 10%는 SPY ETF를 전량 보유하고 SPY의 콜옵션를 공매도해서 옵션 프리미엄을 수취한다는 개념일까요? 옵션을 판다는데 옵션을 산 적이 없는 상황에서 어떻게 파는 건지가 궁금합니다..
상대방이 옵션을 행사하면 시장에서 그때 매수하기도 합니다
NVDY는 몇 세대 커브드콜 상품인가요?
나스닥100 15%는 어떤가요?
은퇴시점이라 배당이 필요해서 투자중인데 잘 하고있는건지 모르겠어요
저두 그래요배당필요해서 같은 걸루투자하고 있써요
기술은 멸망하지않는한 계속 발전합니다
주가가 빠지면 ,, 배당금도 줄어 드나요 ? 빠진 주가에 비례해서 배당금이ㅜ나오나요?
데일리 커버드콜이 94프로 따라간다는건 하루에 94프로 따라간다는 말입니다. 즉 하루하루 손해가 누적이져. 말장난입니다. 대신에 옵션의 가격도 하루하루 누적이라 10프로만 팔아도 15프로 이상 나온다고 보는거죠. 실제로 나스닥 주가가 1년간 20프로씩 올라도 데일리커버드콜은 주가지키기만 해도 다행입니다
맞는 말씀입니다.
안전자산 30%투자하면 다른 안전자산상품보다 괜찮을까요? 코덱스 테슬라채권혼합 상품보고있습니다 분배금은 재투자 예정이고요
타이거미국 나스닥100 타겟데일리커버드
60대라
연금 받는다생각하며
6개월째 매수해 매달 분배당 받기위해 늘려가며
투자중인데. 어떨지 의견 부탁드려요
그런데 실제로 타켓만큼 분배금이 지급되고 또 지수추종도 광고대로 거의 흡사하게 따라간다면 분명 좋은거 아닌가요? 최근 상장 고배당 데일리 etf가 역사는 몇개월 안되지만 몇 개월일지라도 일단 아직까진 지수추종도 잘하고 분배금대로 거의 맞춰 지급되고 있는 것 같은데요. 앞으로도 꾸준히 무난한 운영이 이루어질 것이라는 보장은 못하더라도 그들이 주장하는 운영성과가 터무니 없지는 않은 것 같은데 이 부분에 대해선 어떻게 보시는지요?
몫돈으로 높은 월 분배금을 받고자 하고, 주가는 하락방어가 어느 정도만 된다면 크게 성장하지 않아도 일부 손실은 감안한다고 할때(몫돈으로 연금타는 개념. 매도는 인생 마지막 시기에나 하구요) 요즘 나오는 데일리타겟 커버드 상품들 장기적으로 어떻다고 보시나요?
어렵다. 봐도 이해를못하겠음. 학교때 과목에 주식이 있었어야 했음
바게트형님 커버트콜을 코스피에 적용하면 알맞다고 보시나요?
코스피에 박스권 때문에 더 유리 그렇다고 할 수 있습니다. 하지만 그만큼 커버드 콜 옵션 가격이 낮음으로 결국 수익률이 낮아지는던 마찬가지죠
오 알려주셔서 감사합니다. 오늘도 배워가네요
도움이 되셨다니 감사합니다
이해가 가면서도 뭘 골라야 할지 더 헷갈리네요.
정답은 없죠..... 제 채널이 뭘 찍어드린다기 보다는 선택에 도움을 드리니까요. 이해가 가셨고 뭘 골라야 할지 모르면 그냥 오리지널 S&P500
TIGER 나스닥 데일리 커버드콜이 있고 10/22에 KODEX 나스닥 데일리 커버드콜이 나온다고 하는데 2개이 차이점이 뭐고 어느것이 더 좋을까요?
저도궁금
TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜은 옵션매도를 10%로 낮추고 상방참여(주가상승)90%하면서 연 10%배당을 줍니다. 즉, 기초지수가 10%오르면 이 상품은 9% 주가가 상승합니다. 기존 커버드콜이 상방이 막혀서 주가가 따라가지 못하는 것을 보완한 상품입니다. 반면에 KODEX 미국나스닥100 데일리 커버드콜은 주가상승 1%로 제한합니다. 즉, 기초지수가 10%올라도 1%만 주가 상승합니다(상방이 많이 막혀있음). 그런데 이 상품은 데일리커버드콜OTM 옵션매도로 연배당 20%을 주는 초고수익상품입니다. 장기적으로 운영할 경우 미국 QYLD나 JEPI처럼 기초지수를 전혀 따라가지 못하고 원금 손실이 발생할 듯 보입니다. 주가상승시에 단기적으로 운영하는 것이 좋을 듯 합니다.
저는 7프로투자중인데ᆢ8백정도투자중인데ᆢ수익6프로 배당 6프로정도 받았네요
나스닥100 15%배당 커버드콜
90%는 오리지널따라가니 월배당받으며 천천히 우상향 노후에 좋은것 같아요
라이즈 관계자는 아니죠?
타미7과 라이즈 중 어느쪽을 추천하나요
금감원에서 감독이 들어 갔다는거는 ETF도 끝났다는 건가요?
어려우면 의심을
여러분 커버드콜 사기에요. 커버드콜 제발 투자하지 마세요 하... 30%의 커버드콜 구매금액으로 나오는 수익을 배당소득세 15.4%를 떼이고 돌려받잖아요? 애초에 커버드콜은 제 살 깎아먹기에요. 그냥 그거 내가 투자한 돈 30%에서 그대로 떼여서 돌려받는거에요. 그냥 30%를 현금으로 들고있으면 그게 더 이득입니다. 진짜 잘~~ 생각해보세요.... 제발.. 하 댓글로 다 설명을 못하겠네... 월배당 받고 싶어요? 30만원을 투자해서 12달에 걸쳐서 30만원*84.6% 를 돌려받는거에요. 왜 해요 커버드콜!!!!!!! 그냥 하지 마시고 그렇게 불안하면 현금의 70%만 100% 추종 지수ETF를 사세요 ㅡㅡ
isa계좌에서 한다면요?
그래서 커버드콜 사요 말아요?ㅠ
나스닥이랑 슨피 모아가는데 고점에서 샀다가 폭락장 만났는데 원체 복구가 안되네요😢
커버드콜은 복구가 힘들어요 ㅜ ᆢ 단점이죠
등가격, 와가격 커버드 콜
잘배우고갑니다. 커버드콜의 홍수 속에 뭘 고를지 어렵네요. 그냥 오리지날 etf가 답일것 같습니다.
사실 오리지널이 가장 좋습니다. 하지만 종종 예외적인 상황도 있으니까요
잘배워갑니다
그리고 한마디 덧붙이자면 배당락일부터 배당금을 받는 시간차이가 존재하는데, 그게 일주일이라고 하면 여러분은 우상향 하는 주식에 대해 배당금의 25% 만큼 수익이 줄어드는 겁니다. 스마트하신 분들은 이정도면 원리까지 다 이해하셨을 겁니다. 아시겠죠 머니바게트님???????????????????????????????????????????????????
응 msty 배당 두둑히 먹고 3일만에 주가 회복 저리가라 20퍼 상승 ㅋㅋ 배당금과 익절로 1200만원 먹음
커버드콜 배당은 비과세라 하던데요, 이부분 크지 않을까요?
해외껀 아님
커버드콜 재투자는의미없고 그냥기초지수따라가는상품이 이득.단 은퇴자나 은퇴예정자는 무조건 월배당 이 답인듯.
제피 제큐가 최고다
당장 현금 흐름이 필요 없으면 기초지수ETF가 더 좋은 성과를 보는걸 1년동안 거래해보니 결론이 나더라구요
물론 그렇지 않은 경우도 희박하게 있었어요
그 원인이 뭔지 다들 궁금해 하더라구요
오 완벽히 모르겠어😅모르는건 안하면 장땡
모르면 알려고 노력해서 알고난 뒤 결정한다가 상책 모르면 안한다가 중책 모르지만 일단 하자 하책
역시 커버드콜은 코인불장전 cony나 msty가 짱인거같습니다
초보라 몇번을 들어도 영 어렵네.
워낙 옵션이 어려운 분야라... 초보가 건드릴 영역은 아닙니다
어려워요 ㅜㅜ
수고하셨어요! 옵션이라 어렵긴 해요
묻지도 따지지도 말고
1. 직장인 : 절세계좌 전부 활용
에센피500. 나스닥100 끝
2. 은퇴자 : 알아서 배당주 하시길
가장 기본으로 돌아가야죠