Налог с продажи валюты. Как его рассчитать и не платить?
HTML-код
- Опубликовано: 12 сен 2024
- 😎Какой рассчитать налог с продажи валюты? Как его заплатить и как законно не платить налог с продажи валюты? В последнее время курс доллара активно растет и многих так и подмывает на этом заработать. Что может быть проще. Купил доллар, подождал несколько недель и продал по более высокой цене. Прибыль в карман. Все так, но у этой стратегии есть подводные камни. Давайте в них разберемся.
1. Валюта является имуществом поэтому с продажи валюты надо платить налог и подавать декларацию до 30 апреля и заплатить платить налог до 15 июля.
2. Ни банк ни брокер ни являются налоговыми агентами при продаже валюты. Декларацию подавать и платить надо самостоятельно. Декларация подается даже в случае убыточной продажи валюты.
3. Налог нужно платить если сумма дохода больше 250 тыс. рублей за год если не было других видов имущественных вычетов за этот год.
4. Если продержали валюту больше 3х лет, то включается льгота на долгосрочное владение (ЛДВ) и налог не платится и декларация не подается.
5. Подавать декларацию удобнее всего через личный кабинет на сайте налоговой.
ВНИМАНИЕ! В ролике есть неточность относительно учета налогового вычета в размере 250 тыс. рублей за год. 250 тыс. нужно вычитать не из налооблагаемой базы, а из суммы продажи.
Мои соцсети:
Инстаграм: / leonid.kofman
ТикТок: / leonidfinance
Леонид, спасибо! Отличная подача информации, успехов в продвижении канала!
Спасибо!
Кратко и по делу! Без "воды".
Спасибо огромное,как понятно и подробно вы все объяснили! В голове теперь все по полочкам!
Супер!
Спасибо,Леонид!Полезно,может пригодится.И Вам удачи!
🙏
Полезное видео. Подписка.
А если я продал 3 доллара и заработал 50 рублей, требуется ли декларация?
Конечно.
Такой вопрос. Получаю зп в долларах в Райфайзенбанке перевожу их на брокерский счёт Райфазенбанка и продаю на бирже на сумму > 250 000 руб., какой налог я буду платить
Леонид, добрейщего Вам дня. Огромное Вам спасибо за данное видео. Очень информативно и понятно. Появилось ряд вопросов.
1) не подскажите, если я воспользуюсь получением налогового вычета с ИИС, например в 50 тыс, уменьшится ли сумма имущественного вычета с 250 до 200???
2) при сдаче квартиры в аренду могу ли я сократить налоги за счёт имущественного вычета 250 тыс?
Заранее премного Вам благодарен за ответы)
Перевёл со своего рубленого банковского счета на долларовый 1000 долларов по 70,5 рублей за доллар. Затем обналичить Доллар в банке. Пол года они лежали у меня под матрацом. Затем я принес эти доллары обратно в банк и внёс на долларовый счёт. Возникнут ли вопросы у налоговой откуда деньги, если у меня есть бумажки о снятии этих долларов пол года назад в этом же банке? Через день я перевел эти 1000 долларов на рублёвый счёт по 80,5 рублей за доллар. Помогут ли мне бумаги о переводах между своими счетами, снятии и внесении этих денег, чтобы в строке расходы указать расходы при покупке доллара, чтобы заплатить налог с разницы между доходами и расходами.
Помогите! Что делать если я не знаю сумиу покупки долларов? Я покупал в тинькофф инвестициях сразу за доллары акции, а потом продавал их за доллары, а потом переводил в рубли. Как мне понять какой расход?!
Здравствуйте Леонид . Я не помню когда продавал валюту . Как узнать ? Пользуюсь исключительно Тинькофф. Спасибо
Подскажите пз.Я работаю на иностранных стоках и получаю зп на свой валютный счёт тинькова.Теперь хочу продать часть долларов с брокерского счёта на бирже.Мне надо что-нибудь платить?Я ведь не покупал свои доллары
Очень круто! Спасибо большое)
Пожалуйста!
Леонид,спасибо за четкое об'яснение....
как вообще расчитать покупку когда ты каждый месяц на протежении года покупал доллары по разным ценам и потом покупал акции часть из которых продавал в плюс и какието в минус и потом часть дооларов продал а часть оставил и как считаь это все...?
Сам не понимаю
Леонид, добрый день! Подскажите, пожалуйста, а если нет документов о покупке долларов. Как в таком случае при продаже доказать, что не было прибыли? И второе, как в таком случае доказать, что $ у вас находятся более 3-х лет? Благодарю!
Лайк и комментарий для продвижения видео. Спасибо!
Спасибо! Очень ценю!
При ПОКУПКЕ валюты (свыше 40 т р) налог надо платить? Зачем требуют паспорт? Есть ли какая- то разница (В ПЛАНЕ НАЛОГОВ), если конвертировать валюту МЕЖДУ счетами в интернет- банке?
Благодарю! Очень ценное и нужное видео!!!
👍
а если например
я купил 1000 долларов
затем на эту 1000 долларов купил акции сша
прошло время, например 1 год и купленные мной акции выросли на 100 %
затем я продаю свои акции уже за 2000 долларов
и затем продаю валюту 2000 долларов
как рассчитывать налог с продажи валюты в такой ситуации ?
Удалось разобраться? мне тоже нужно понимать
Здравствуйте
Значит, если я продала валюту в 04.2023году, то декларацию мне подавать только в 2024году?
Да
Спасибо 👋🏻
🙏
Все понятно объяснили. Спасибо
Нужно подавать декларацию, если было куплено и сразу же продано 3 доллара?
Добрый день. А операции с недвижимостью и валютой совместимы(продал дом, купил валюту)?
Зачем все эти мучения если можно просто пройтись по разным банкам и посдавать в каждом валюты на 40 тысяч рублей безо всякого паспорта и избежать при этом налогов и деклараций ?
Видимо смысл данного видео - заставить людей добровольно засветиться и платить налоги даже тогда, когда их можно было бы и не платить)
Ну либо это видео для бизнесмэнов с олигархами, у которых огромные суммы. Хотя обычно у таких людей есть свои юристы и бухгалтеры, которые по-любому их отмажут от налогов там где это возможно сделать.
Отсюда вывод - видео для брокеров)
Кресло Norden Стартрек?
Здравствуйте, если я купила по 77.9 а продала по 70 тоже надо обязательно заполнить 3 ндфл надо сдать в налоговую?
ВНИМАНИЕ! В ролике есть неточность относительно учета налогового вычета в размере 250 тыс. рублей за год. 250 тыс. нужно вычитать не из налооблагаемой базы, а из суммы продажи.
Например: купили 10 тыс. долларов по 70 рублей за доллар. Продали за 75. Сумма продажи 750 000 рублей. Вычитаем: 750 тыс. - 250 тыс. = 500 тыс. И уже с 500 тыс. платим 13% налога: 500 тыс. * 0,13 = 65000 рублей.
Если же у вас есть подтверждение суммы затраченной на покупку валюты, то тут налоговый вычет применять нет смысла, т.к. выгодней заплатить налог с разницы: 750 тыс. - 700 тыс. = 50 тыс * 0,13 = 6500 рублей.
На разницу разве нельзя применить налоговый вычет?
Как заработать наивалюте 50т.р а заплатить налог 65т.р это что за бизнес))))) может с прибыли 50 -13%
И какое подтверждение нужно и откуда его взять разве не видно что завел 700 вывел 750 ???
Добрый день, подскажите, если зп приходит в валюте и на бирже я хочу её перевести в рубли, должен ди я буду заплатить налог, и как его посчитать, т.к. здесь понятие прибыли пропадает
Леонид, здравствуйте! Правильно ли я поняла Вас, что если продать валюту с доходом меньше 250000, то можно не платить налог? К примеру я в 2021 году продала всего 20 долларов, это примерно 1500 рублей, могу ли я в декларации указать код дохода 1520 (доходы от продажи имущества), во вкладке "предоставить налоговый вычет" указать "не предоставлять вычет" ,
во вкладке "сумма дохода" проставилась автоматически сумма "1500", во вкладке "сумма облагаемого дохода" тоже автоматически "1500", и "сумма налога удержанная" 0.
Здравствуйте.
1. А как быть в случае если валюта есть, а документа, подтверждающего факт покупки - нет, либо выдан на другое лицо? Какой курс будет взят вместо фактического курса покупки валюты?
2. В обменниках действуют те же правила налогообложения, что и на бирже?
1. Курс берется, тот что установил ЦБ на день покупки. Посмотреть можно здесь: cbr.ru/currency_base/daily/
2. Не совсем понял вопрос. Уточните плиз.
Леонид добрый вечер. А как будет расчет в примере дальше. Например была куплена квартира за 1 000 000, с нее налоговая вернула 13% ( как я понимаю это имущественный вычет), тоесть 130 000. Сколько можно максимум заработать на валюте что бы не платить налоги в этом случае?. 250 000 - 130 000=120 000. Тоесть не больше 120 000 в год остается лимит, или я что то неверно понял?
Подскажите пожалуйста как пользоваться вычетами когда:
1) Несколько операций продажи за год - можно ли по части из них использовать вычет 250т.р, а по остальным уменьшить на стоимость покупки?
2) Если продажа одна и на крупную сумму - можно ли ее отразить как 2 операции и применить оба типа вычетов?
Ничего не надо, Силуанов еще в 2015 году ответил по письму Минфина, что такого налога нет и не будет для физлиц: www.kommersant.ru/doc/2709423 и частные письма Минфина не являются правовыми актами - это способ для ЮЛ снять с себя ответственность при спорной ситуации с начислением налогов. Смотрите Главу 23 НК РФ, там нет налога на курсовую разницу для физлиц, а спорные трактовки закона могут интерпретироваться только в пользу налогоплательщика.
@@user-cf4ft3qy4y то есть все о чем говорил этот человек все обман?
Леонид Подскажите на налоговый вычет имеют право все граждане России даже если работаю неофициально или самозанятые?
Здравствуйте.Подскажите, если мне подарили 1000 долларов и я их продал???то что???
Добрый день Леонид! Куплены доллары года 2 назад, с целью сохранить свои сбережения. Пока лежат, покупала частями по разному курсу. Если возникнет необходимость поменять не большую сумму, что тогда? Не поняла не много, извините. Спасибо.
По закону в момент продажи, если курс будет выше курса на момент покупки - у вас образуется прибыль. С нее строго говоря нужно уплатить 13% налога.
@@kofmaninvest до 40 тысяч рублей даже паспорт предъявлять не надо при продаже валюты. Так что и проблем с налоговой не возникнет. Почему об этом не говорите людям?
Зайдите в любой банк поменяйте валюту до 40 тысяч рублей без паспорта. Если не хватает зайдите в следующий банк и сделайте тоже самое. В чём проблема?
Если можете, дайте комментарий пожалуйста. Если я не покупал валюту. Заработал на фрилансе, перевёл с PayPal на валютную карту банка, с этого счёта перевёл валюту на брокерский, далее поменял на бирже и вывел в рублях в нал. Курсовой прибыли у меня нет, я же не покупал валюту ранее. С чего мне платить налог и нужно ли подавать декларацию за такие операции?
Леонид, подскажите пожалуйста, например если купить акции США через российского брокера и потом их продать то на низ нужно подавать декларацию или брокер сделает это сам как и российскими акциями ?
Брокер сам все сделает.
Леонид, ведь получается есть 3 налога это налог НДФЛ за выручку с рублевых акций,налог за выручку в долларовых акциях и налог за ВАЛЮТНУЮ выручку.А то не совсем понятно какой налог который платишь сам и который платится автоматически брокером и как это все считать.Вот 2 примера.
Если я купил доллары по курсу 60 руб за 1 долл на 60 тыс руб=1 000 $ и купил американские акции и заработал 1 000 $ итого 2 000 $ , а потом вывел при курсе 58 руб за 1 долл то я должен платить какой то налог самостоятельно или учет идет автоматически т к на американских акциях я заработал а на валютных операциях после вывода обратно в рубли минус?
Если я купил доллары по курсу 60 руб за 1 долл на 60 тыс руб=1 000 $ и купил американские акции и заработал 1 000 $ итого 2 000 $ , а потом вывел при курсе допустим 65 руб за 1 долл то тут я уже заработал и на американских акциях и на валютной операции когда обратно вывел в рубли при более высоком курсе рубля?
Подскажите пожалуйста, Как посчитать доходы и расходы для подачи декларации: в начале прошлого года купил на бирже 10000 долларов по 73р. В течение года активно совершал сделки по покупке/продаже американских акций(Например купил акций в валюте на сумму 5000000 руб. и продал на 5000000 руб.. Допустим в конце года продал 10200 долларов по 74р. Какой доход нужно указывать в декларации - (10200*74) или (10200*74)+5000000?
Подскажите, пожалуйста, если на валюту куплены акции и тд, затем проданы. То брокер подаст в налоговую лишь инфу и деньги с акций? По валюте так и придется самому отчитываться если и на валюте успел заработать пока акции покупал продавал?
Если я не успел подать декларацию?
Леонид, подскажите если у меня ИИС типа А, есть небольшой доход с валюты ( менее 250 000). А 2021 году я буду подавать декларацию на вычет по ИИС типа А. Как при этом мне учесть: доход с продажи валюты минус 250 000 рублей?
Никита смотрите, я сам не плательщик НДФЛ и ИИС использую типа Б, поэтому честно скажу на вычет никогда не подавал. Исходя из банальной эрудиции вы можете вычесть доход от валют из причитающейся вам льготы в 250 тыс. Валюта это обычное имущество. Но я бы конечно проконсультировался бы сначала именно со специалистом по налогам.
Подскажите, пожалуйста.
Я активный трейдер, за год сделок за тысячу, валюту тоже туда-сюда тасовал много раз.
После неудачного решения по активам минус нарисовался, в валюте мб и закрутился "доход". Подскажите, пожалуйста, какой наиболее простой способ посчитать налог при торговле валютой, если сделок очень много?
Например, купил 100 долларов при одной цене, на 90% купленной валюты купил акций. Получается, 10% валюты будут учитывать всё движение валюты, а остальные 90% только до покупки и после продажи акций, до продажи валюты.
Если 1000 сделок, как их все рассчитать можно?
Вы разобрались в вопросе,? потому то такой же вопрос но по криртобирдам
Спасибо!!!!! Информативно!!!!! А если я ложу валюту на валютный счет и вывожу рубли? Тоже надо заплатить налог?
Строго говоря надо. Вы же валюту то купили когда-то, а вводя в рубли по сути продали.
Спасибо, а если купить и вывести бумажные доллары и хранить, то тогда нужно подовать декларацию?
Если не продавать то никакого налога не будет. Доллары с точки зрения законодательства это имущество. Как квартира. Пока вы ее не продали, никаких налогов не платите.
@@kofmaninvest в случае если я храню в наличке как доказать что прошло 3 года?
Спасибо
250тр воспользоваться налогвоым вычетом в год можно лишь если в год было заработано и отдано налогов в принципе? А если ИП, самозанятый, безработный и тд - то уже нельзя воспользоваться налоговым вычетом?
2020 купил то подать нужно 2011 ?🤕
Такой вопрос - сделки с валютными фьючерсами считаются как операции с ценными бумагами?
Доброго времени суток Леониду .Прошу ответ на вопрос . В том случае если я не работаю , пенсионер , будет ли для меня действительным налоговый вычет при перепродажи валюты и получении прибыли в рублях ? Спасибо за ответ .
Андрей, честно говоря для пенсионеров не копал этот вопрос.
Возник вопрос, облагается ли налогом покупка валюты в обменном пункте. Нигде не могу найти ответа,на данный вопрос, везде речь идет ,только о продаже,если имело место выгодоприобретение... А покупка? И для чего операционистка требует паспорт? Спасибо.
На каком основании применить льготу на 250 т.руб?
не понимаю почему она должна вычитаться от общей суммы продажи, а не от разницу после продажи и до покупки.
Леонид, можно вопрос по налогообложению от операций с ценными бумагами? Можно вернуть налог от продажи акций, уплаченный за 2016 год, если в 2017 году был получен инвестиционный убыток от инвестирования в акции. Не поздно ли возвращать налог уплаченный в 2016 году?
Я сам не плательщик НДФЛ, поэтому никогда лично налоговый вычет не получал. Помню только, что срок давности там был 3 года. На вашем месте я бы написал официальный запрос в вашу налоговую и через 30 дней получил бы исчерпывающий ответ.
@@kofmaninvest благодарю, Вас!
Вопрос если вклады были под высокие проценты рублёвые и насколько я знаю с них ранее а 2002 и т д годах автоматически списывали налог с высоких процентов, являются ли эти документы о банковских вкладах 20 летней давности доказательством и обязан ли я доказывать налоговой откуда я взял 5 тыс долларов 25 лет назад???
Леонид, подскажите, пожалуйста, что будет, если не подавать декларацию о покупке/продажи валюты ? И каким образом налоговая нас уведомляет, что нужно подать декларацию и уплатить налоги, если вдруг забыли?
Никаким)) Бремя отслеживания доходов и подачи декларации лежит на налогоплательщике.
Леонид,спасибо за видео!подскажите,как правильно рассчитать налоги с продажи валюты,если доллары покупать не разом всю сумму,а с определенной периодичностью по разному курсу,а продать не всю сумму?
Отличный вопрос! Тут используется метод FIFO. Первый вошел-первый вышел. Допустим вы закупали доллары следующими итерациями: 100, 200, 100, 400. Продавав 200, вы продаете первые 100 и 100 из второй сотни. Продав потом еще, например, 200 вы продаете 100 из второй сотни и 100 из третьей закупки. Понятно пояснил?
@@kofmaninvest все понятно,спасибо за разъяснение😀
@@kofmaninvest Леонид, спасибо большое за информацию, всё очень полезно для начинающих. Подскажите - я продал на бирже 1115 долларов, про FIFO понятно, но в 1115 вошли 100$, которые внес на карту через банкомат. Тут как быть? Какие документы в данном случае нужно в декларацию включать?
@@user-yg6xs5gn4e не очень понял про 100$ на карту. У вас было 100$ наличкой и 1015$ на брокерском счете. Вы через банкомат занесли 100$ на карту, а затем перевели их на брокерский счет и затем продали все 1115$ через брокера. Все верно?
@@kofmaninvest да, совершенно верно.
Здравствуйте, если на купленные у брокера доллары были куплены американские акции, после чего были проданы, а затем проданы сами доллары, нужно ли платить налог на курсовую разницу в продаже валюты?
Лично для меня тут не очевидна ситуация. Вы купили на рубли 100$, а затем на 100$ акций. Через год продали акции за 120$ и перевели деньги в рубли. Во-первых брокер в момент продажи акций автоматом за вас посчитает налог с валютной переоценки и затем у вас на руках окажутся 120$. 20 из которых вы не покупали вообще, а заработали на бирже и с них брокер уже заплатил налоги. По логике вы продаете те же 100$ с которых все начиналось и если за это время доллар подрос, то нова получаем налог, который вам уже надо оплатить самостоятельно. А вообще думаю есть смысл за разъяснениями обратится в ИФНС.
@@kofmaninvest акции были проданы в минус в том же году, через пару месяцев, однако доллары за это время выросли в цене. То есть купили за 64 р, затем акции в них потеряли часть депозита, но затем продав акции и получив доллары продали уже за 74
@@user-gs9if2vt6e я бы написал запрос в ИФНС. Они всегда отвечают несмотря на бюрократию и всегда стараются уложится в 30 рабочих дней.
@@user-gs9if2vt6e тоже такой вопрос. Удалось разобраться?
Леонид, большое спасибо за видео! Возник вопрос по налоговому вычету в 250 тыс.руб. Правильно ля я понял, что если гражданин заработал от продажи валюты (получил чистый доход/прибыль) менее 250тыс.руб.за год, то он не платит налог. А если получил более 250тыс.руб., то вычет (250тыс.руб.) может уменьшить налогооблагаемую базу по НДФЛ?
Все верно.
@@kofmaninvest благодарю за ваш труд.
@@user-nv4de5mu спасибо Александр. Приятно слышать теплые слова!
Если заработал менее 250к, то не нужно подавать декларацию?
@@mab9148 лучше подать декларацию наверно на всякий случай. Показать этот доход и сделать вычет,тем самым показать лояльность гос-ву.
Спасибо за видео.
Подскажите, а если в результате торговли валютой получен убыток, то можно ли его перенести на следующий год, чтобы там зачесть если будет прибыль? Если это возможно, то как отразить убыток в декларации?
Не слышал, что бы убыток по валюте переносился. Но лучше уточните в налоговой.
Вот если покупал в течение года доллары небольшими суммами, скажем по 100 в месяц с разными курсами, и скопил в декабре 1200 и продал. В декларации надо указывать что - двенадцать отдельных доходов или как? А если часть этих долларов с разных месяцев покупки тратились на покупки через платежные системы и продан был только остаток в конце года? Как понять какие доллары ты продаешь, от какого месяца покупки и по какому курсу?
В комментариях я уже писал как это работает - используется принцип FIFO. Если вы купили 100$, 80$, 120$, а потом продали 50, то эти 50 из первой сотни. Ну и еще раз повторяю. Есть закон, а есть здравый смысл.
@@kofmaninvest С первых попыток не удалось найти в комментариях, но спасибо что не поленились ответить. По поводу здравого смысла - да, он должен быть, его бы еще тем кто законы принимает! ))
@@msdesignru Да, у принимающих законы много него должно быть... ))
В обменник и в сбербанке менять валюту не обязательно на рынках их
Как на митинги если там поменяешь то налог платить не придётся 👐🤔.
Здравствуйте, Леонид,
я хранил доллары на счету в Сбере более 3-х лет. В этом году их продавал частями, в зависимости от текущего курса. Есть мнение некоторых трейдеров, что в случае неоднократной сделки продажи валюты, теряется льгота долгосрочного владения /3 года/ и надо подавать декларацию и платить 13 % налог, так как тебя считают предпринимателем. Не я один задаю этот вопрос.
В налоговой тебя хотят только запутать и лишить этой льготы. С нетерпением жду ответа.
Отсчет 3х лет для каждой покупки делается отдельно. Купили вы 100 долларов 1.01.2017 - срок в 3 года наступит 1.01.2020. Купили потом еще 100 долларов 1.02.2017, для этой сотни льгота начнет действовать уже 1.02.2020. Отсюда вывод - чтобы ЛДВ начала действовать на весь ваш долларовый капитал, нужно чтобы прошло 3 года с момента самой последней покупки. И вот после этого продавайте как хотите, никакие налоги у вас не возникают.
Спасибо, лайк поставил@@kofmaninvest
@@user-mz7lq4ru2c благодарю!
А если я купил на бирже доллары, вывел их на валютный счёт и когда бакс вырос, я пришёл в отделение Сбербанка с паспортом и снял эти доллары. Так как я их не продал, то собственно и прибыли нет ( тоже самое, что они и на счете лежали бы и росли в цене). Потом я бы пришёл через пару деньков и продал бы наличные доллары в том же сбере. Получается что налог вообще можно не платить? Никто же не узнаёт, что эти баксы спекулятивные.
Давайте разделим понятия "никто не узнает" и "так надо делать по закону". И тогда все встанет на свои места.
А вот ещё вопрос:
Если сумма валютных операций превышает 600 000 р то банк/брокер автоматически уведомляет налоговую об этом. А за какой срок: 600 000 р в месяц или в год?
600 тыс. за раз. Если вы совершаете сделку с суммой больше 600 тыс., то банк автоматически уведомляет финмониторинг. На счет брокера не уверен, но тоже возможно.
@@kofmaninvest как налоговая оповещает, что есть задолженность по доходу с валюты? как понял, мало кто это делает...
@@soyet1887 достоверно не знаю, но скорее всего мало кто делает..
Если купил валюту на улице и через 4 года обменял на рубли в банке как доказать потом что больше 3х лет???
Расслабьтесь)
@@kofmaninvest Реально сумма не маленькая, надо ли подавать декларацию?
Доброго времени суток. Спасибо за информацию. Есть такой вопрос, инвистирую относительно не давно и по вашему совету стал переводить портфель в рынок акций за доллары и евро и т.д. Вопрос: получил первые дивиденды по американским акциям и с них не взялся налог, брокер Тинькофф, с российский списали сразу. Получается с зарубежных дивидендов я сам должен подавать декларацию или это делается после продажи долларов?
Олег, а почему вы решили, что дивы пришли полностью? У Тиньков подписывали форму w8-ben?
@@kofmaninvest да, форму заполнил. Дивиденды пришли за квартал, считал что их списывают каждый раз когда происходит зачисление, разве нет?
@@olegg7136 если форма подписана, то вместо 30% с вас будет удержано автоматически в пользу США 10%, еще 3% удержит Тиньков в конце года когда подаст за вас декларацию и вычислит налоги.
@@kofmaninvest Понял. Огромное спасибо.
@@olegg7136 Олег, прошу прощения, ввел вас в заблуждение! Выяснил у Тинькова. Если акции американские, то они по ним не налоговые агент. Вам нужно будет самостоятельно оплатить 3% разницы и подать 3НДФЛ в налоговую. Таких заморочек у вас не
А если часть долларов купил , плюс часть получил в виде дивидендов с депозитарных расписок например НЛМК и потом их ,доллары продал ?
Все говорят одно и то же. Что сказано тут- то говорят все блогеры. Ни кто не комментирует факт если покупка по частям валюты и продажа. Какой доллар и по какому курсу считать? Ты продаёшь первые купленные доллары или последние? Как считается? По методу FIFO или LIFO ?
FIFO. Я говорил про это в комментариях.
Недавно в инвестициях , так получилось что продал всего 7 баксов на тинкофф и был в плюсе . Стоит ли подавать налоговую декларацию с такой мизерной суммы ? А то лет через цать возникнут немыслимые пенни .
Смотрите, я не могу вам сказать "не подавайте декларацию", ведь это напрямую противоречит налоговому законодательству. Правда кроме НК есть еще же и здравый смысл...
@@kofmaninvest Понятно, спасибо )
Кода я отк.брок.счет я для пробы продал покупал несколько раз но маленькач сумма 1 долоар 5 долоар 3д.и что мне их запомнить что продал что нет
Подскажите пожалуйста, а если я обменяю валюту на рубли в банке, и данных у покупке этой же валюты в налоговой нет (покупал несколько раз в пределах 40тыс руб без паспорта). Я должен буду заплатить налог?
Скажем так, скорее всего при такой сумме никто вам вопросы задавать не станет.
Допустим я купил вчера 100 долларов по 70 руб и сегодня 100 долларов по 71 руб. А завтра продам 100 долларов когда курс будет 75 руб. Как рассчитать мою прибыль? Какие именно 100 долларов я завтра продам? вчерашние или сегодняшние? От этого зависит расчёт прибыли.
Используется метод FIFO - first in first our (первый вошел, первый вышел). В вашем случае при продаже первых 100 баксов, вы продадите те, что купили по 70.
А как доказать, что я владел валютой 3 года?
Это видно в выписке у брокера.
А если я заработал всего 20 тыс и не подам вообще декларацию , что будет ???
Пусть сами считают
Здравствуйте у меня вопрос у меня много бланков покупки валюты 2003 года 2004 года вопрос я могу предоставить эти документы а налоговую что доллара куплены 20 лет назад??? И стоит ли хранить эти документы вообще , имеют ли эти справка счёт годность как документ,
Тонкий момент. Лучше напишите на сайте налоговой в разделе Обратная связь этот вопрос. У них там еще и чат бот есть с нейросетью, может и он поможет... но это не точно)))
Привет, кто может подсказать, если ты в течении месяца по купал валюту по разной цене, а потом продол не много, то с какого момента расчет вести, с первой операции?
Да не важно в течение месяца или недели. Для каждой покупки фиксируем курс доллара. При продаже используем принцип FIFO. В момент продажи так же фиксируем курс доллара и считаем разницу в рублях между покупкой и продажей.
@@kofmaninvest а если такой перепродажей заниматься в режиме трейдинга? Все сделки за день не пересчитаешь. С ума можно сойти)
@@Vlad-hn2rfсейчас такой же вопрос в рамках крипто биржы. Удалось разобраться?
@@konstantin-svahuman8630 неа)
Добрый вечер. А если купил доллары и снял их наличными. За это платить нужно налог ?
Если объем не большой, то пока такие операции не заметны.
В личном кабинете нужна ЭЦП?
интересно...а можно ли открыть ИП и платить не 13%, а 6%
А что если к примеру купить доллар на фондовом рынке, затем его снять в банкомате, и разменять в любом обычном банке?
Все нормально, если сумма небольшая
Подскажите, я получаю зп в долларах, будет ли налог и какой, если я эти деньги завожу на бр. счёт, продаю валюту и сразу вывожу?
По ЗП в долларах вы высчитыааете налог в момент получения по курсу рубля. А дальше что хотите делаете
4:35 При продажи валюты доходом является вся сумма сделки, а не только та часть на которую прирос капитал. Соответственно вычет на 250тыс руб закончится уже при продаже третьей тысячи долларов. Соответственно смысла им пользоваться нет никакого при больших продажах(от 4тыс$). Иначе придется платить налог 13% со всего объема сделки, в которой прибыли могло быть всего 1%. Что однозначно убыточно. Так как налоговая зарабатывает 13% с вашей сделки, а вы всего 1%. И у вас при продаже в плюс +1%(по сделке) получится на выходе убыток в 12% с каждой сделки.
При продаже валюты доходом является не вся сумма сделки, а разница между полученным доходом и расходами на приобретение долларов.
@@kofmaninvest Не. Доходом является вся сумма вырученная от продажи имущества(валюты т.е.), и ее можно налоговым вычетом равным стоимости приобретения долларов(евро и прочей валюты) уменьшить, если этот налоговый вычет у налоговой запросить. А если не запросить, то будет минус 13% от каждой сделки по продаже валюты за рубли. Вообще еще вариант купить долларов, на доллары евро, евро сменять в рубли и как после этого налог платить не рассмотрено. Это всё конечно при условии если валюту считать имуществом. На этот счет есть разные мнения является ли она имуществом или нет.
@@highwayautolife3155 есть очень полезная статья на клерке по этому поводу: www.klerk.ru/buh/articles/412443/ в частности цитата "Если срок владения имуществом составляет менее трех лет, налогоплательщик на основании пп. 1 п. 2 ст. 220 НК РФ имеет право воспользоваться имущественным вычетом в размере 250 тыс. руб. (в год) или уменьшить облагаемые налогом доходы на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением имущества."
@@kofmaninvest Таки ДВА вычета к одному объекту нельзя применять одновременно. Вот в чем проблема то. Так что вычев 250т, далее придется платить 13% со всех остальных операций. Причем не от прибыли, а от объема операций. А это автоматически приводит к убыткам в 13%(минус сколько там заработали) на сделку. Кстати статья та 2015 года, а с тех пор налоговое законодательство поменялось уже. 5 лет прошло. Сейчас даже ставка 15% применентся если вы долларами наменяли сумму более 1млнр.(при этом , возможно даже ничего не заработали, а 15% все равно извольте платить налог с оборота, а не с профита ). Потому что у налоговой ДОХОД это не профит у вас, а оборот по сделкам продажи валюты за рубли.
Как расчитать доход для уплаты налога на валютной бирже, если вы сделали очень много сделок. Например, каждый день несколько раз покупали и продавали доллары. Причём у вас могут быть остатки с предыдущих лет. Нужно посчитать общую сумму продаж по всем сделкам за отчётный год и вычесть общую сумму покупок за этот год? А если часть долларов покупалась в предыдущие года? И не все доллары, купленные в этом году будут проданы. Ведь невозможно учесть, когда конкретно покупались те доллары, которые вы продаёте в определённый день.
Хороший вопрос. С кажу сразу, сам я никогда так не торговал и что-то из своего опыта подсказать не смогу. Возможно есть смысл обратится к брокеру и попросить у него отчет о сделках.
Вот именно. Как это все считать?
@@highwayautolife3155 удалось разобраться? Что получилось?
Мой Телеграм-канал bit.ly/3Maklz7 где я показываю свои реальные сделки и делюсь актуальными мыслями про инвестиции. А тут instagram.com/leonid.kofman пишу полезные посты про инвестиции. Подписывайтесь!
Здравствуйте.Вопрос.В моб. приложении обменял рубли на доллар США,потом снял их со счета в отделении банка.В это случае я "чист"?
@@grenadelingus7966 да, тут нет проблем
@@kofmaninvest Спасибо
@@kofmaninvest извините,одно уточнение..если сумма снимаемой со счета валюты "не делится на цело" в переводе на рубли и валюту выдают например:154$ и 10 рублей.выдается 2 кассовых ордера при этом.что тогда?
@@grenadelingus7966 не знаю))) это вам к кассиру банка ))
ничего не поняла
А если продал в обменнике?
Здравствуйте, подскажите что если спекуляции на бирже до 600 тысяч рублей только покупка или оборот ( покупка - продажа) по валюте? 600 тысяч в год? И где прочитать про эту информацию что банки не отчитываются за меньшие суммы (закон или ...)?
Не совсем понял ваш вопрос если честно. Про 600 тыс. и отчет банков перед налоговой это можно просто погуглить.
@@kofmaninvest тогда можно ходить по банкам и менять до 600тр и налоговая не узнает?
@@Djiikey налоговая узнает. Вопрос захочет ли тратить твои ресурсы, которые ограничены, на вас. Но это все до поры до времени - пока они там все не автоматизировали.
Добрый Вечер
Очень актуально,хотелось бы уточнить,ИИС типа А ,вычет 250000 не прокатывает, я правильно понимаю,спасибо
Поясните пожалуйста ваш вопрос.
@@kofmaninvest Вычет на взнос на ИИС (тип А) - вид налогового вычета, при котором можно вернуть до 52 000 ₽ год. Это 13% от суммы, внесенной на ИИС в течение календарного года, при этом в расчет идет пополнение максимум на 400 000 ₽ в год.Если я на ИИС типа А купил , а потом продал с выгодой валюту, налоговый вычет до 250000 действует или нет....
@@user-cq8pp6xe3e а понял. Нет. 250 тыс. это размер на который можно уменьшить НДФЛ, а по ИИС типа А у вас возврат НДФЛ идет. Так что да, льгота в 250 тыс. с ИИС типа А не сочетается.
А если купил иностранную акцию за доллары, потом ее продал, и продал эти доллары
Нужно подавать декларацию и платить налог?
Налог может образоваться из-а валютной переоценки в момент продажи. Декларацию не надо, эти операции берет на себя брокер.
Подскажите, если валюта в размере 10000евро, была подарена родителями. сейчас хочу продать ее на бирже, как не попасть под налог? ведь я не покупал валюту а просто продаю.
Продавайте ее понемногу и все)) Правда устал от подобных вопросов. Строго говоря эту сделку надо декларировать потому что вы продали имущество.
@@kofmaninvest спасибо
Меня интересует - можно ли из налога вычесть расходы на ведение брокерского счета и брокерскую комиссию?
Нельзя
Нельзя
А вот такой вопрос, если у меня были евро, я завел их на биржу и поменял на доллары с помощью инструмента EUR/USD, т.е. без задействования рублей, нужно ли отчитываться и платить налог? Если да, то как расчитывать доход?
Гуглил 30 минут. Вообще не нашел информации по вашему вопросу((
@@kofmaninvest я тоже гуглил и не нашел ничего. Решил отчитаться по курсу доллара на день конвертации, благо влезаю в 250 тыс. Думаю хуже не будет))
@@SomopalStudio если в 250 тыс. уместились, то получается убили двух зайцев. Отличный вариант!
По идее это обмен на равнозначное имущество с равной стоиостью. И есть мнение что это конверсия что не является налоговым соучаем и в НК по ценным бумагам обмен тоже не рассматриваются как налогооблагаемве случаи.
Удалось окончательно разобраться.? Сейчас тоже возникает такое вопрос но уже в рамках криптоБирж
А если купил 100 баксов по 75р, на них купил акции, продал акции, брокер взял 13% за операцию с акций, получилось 120 баксов. Решил их продать по 80р. Вопрос: какую сумму декларировать?
То, что брокер удержал подоходний налог ничего не значит. Там доход был от продажи активов. О продаже валюты надо отчитаться и отдельно. Мне кажется, что декларировать вы должны то, что купили т.е. 100 баксов.
@@kofmaninvest тоже такие мысли. Вот только эти баксы поменяны на акции, в эквиваленте. и с них взяты 13%. А если акция просела,получается с сотка стала меньше. разница дохода отрицательная.
Эх, если бы год назад я знал, что уже к концу марта 2022 доллар будет не 70, а 120+...(
Я про покупку долларов и инвестиции именно в баксах говорю и пишу минимум 3 года подряд.
допустим я накупил долларов на 100 т.р,
потом продал их, получив 110т.р.
Мне 13% плотить с прибыли 10т.р
или со всей суммы 110т.р. ???
Тут речь о подоходнем налоге, он платится с прибыли.
А если я в течении года покупал и продавал американские акции (какие то акции продавал в плюс какие то в минус), но весь портфель у меня в минусе (- 6 %) и я не выводил деньги с брокерского счета мне нужно платить налоги?
Факт того, что на конец года ваш портфель в минусе не отменяет необходимости платить налоги. В начале следующего года брокер сам посчитает налог и если у вас на счету есть рубли - сам же его и заплатит за вас.
@@kofmaninvest а как быть с американскими акциями? Там же вроде самому нужно платить налоги. У меня форма w8bin
@@FiSiNeD напишите пожалуйста мне в личку в телеграм @leonidus81
Даже каждая покупка американских акций это обмен одного имущества (долларов) на другое (акции). С этой операции так же нужно платить 13% по курсу на день сделки. Можно вычесть расходы на покупку этих (именно этих) долларов, помня про принцип FIFO. Иными словами, все сделано так, что посчитать налог на доход от валютных операций при тысяче сделок за год нереально, ну как... реально, но сложно=). Непонятно, почему не наделили этим брокера.
Вы правы. Тут законодатель не проработал закон. Правда и не особенно пока (подчеркиваю, пока) требует его соблюдения))