RENTA FIJA 2024 ¿Es el Mejor Momento? Elige el MEJOR Fondo de RENTA FIJA
HTML-код
- Опубликовано: 16 окт 2024
- Bienvenidos a la Pizarra de Andrés!
En el vídeo de hoy vengo a hablaros sobre la renta fija, algo que muchos me habéis pedido por redes sociales, por lo que prepararos ya que se viene un vídeo cargado de muy buena información aplicable.
📊 En este video aprenderás:
-¿Qué es la renta fija?
-¿Cómo aprovecharnos de la renta fija y sacarle rendimiento?
-Mi opinión sobre la renta fija y mi estrategia que aplico.
Además, te revelaré como hacerlo tu mismo sin venderte nada. ¡No te vayas sin descubrir este sector y todo lo que nos puede deparar!
#libertadfinanciera #rentafija #inversión #dinero #invertir #acciones #bolsadevalores #inversiones #economia
🌐 ¡Sígueme en mis redes sociales para más actualizaciones! 🌐
TikTok: / lapizarradeandres
Instagram: / lapizarradeandres1
Twitter: / pizarradeandres
------DISCLAIMER---------
La información aquí contenida se expone a título meramente informativo y no constituye una recomendación de inversión, ni invitación, oferta, solicitud u obligación por parte de su creador La Pizarra De Andrés. Al reflejar opiniones personales, su contenido es meramente informativo y por tanto, su autor no será responsables de ninguna pérdida financiera, ni decisión tomada sobre la base de la información contenida en este canal.
-------------------------------------
Ese video de la duración tienes que hacerlo! 😅 llevo tiempo intentando entenderlo y no me entra. Gracias Andres
Gracias Andrés !! Yo también quiero un video de la duración!!! No termino de entenderlo bien!!! A mí me has cambiado la perspectiva que tenía del ahorro y la inversión, he puesto a invertir a mis hijos también!!!
Gracias por el vídeo. Esperando la segunda parte. 😊
Hola Andrés muy interesantes tus vídeos. Un par de consultas. Has hablado de un fondo interesante de renta fija de 7 años de duración. En la gráfica de la web que usas, la rentabilidad en 2024 es del -1.51% a pesar de las bajadas de tipos, ¿a qué se debe esa rentabilidad negativa? Otra consulta que quería hacerte es que si la duración del fondo te obliga a mantener ese activo en cartera hasta el fin de la misma o si puedes retirarlo antes, en el caso de que los tipos bajen un 1% y la rentabilidad del fondo llegue al 7%. Muchas gracias
Buen vídeo, estoy aprendiendo mucho con todos tus vídeos y rrss.
Una pregunta, en un escenario como el actual con posibilidad de bajada de tipos, la renta fija se comporta mejor que la renta variable (SP 500 p ej)? Y en qué momento deja de comportarse bien? Al llegar a tipos bajos y estables? Gracias, abrazos
Hola Andrés! Lo has respondido en algunos comentarios pero podrías profundizar un poco en los riesgos de rf gubernamental a largo plazo (tipo el fondo a 20 años del video)? En caso de invertir una cantidad que no necesites retirar, asumiendo que puedes tolerar esa volatilidad y teniendo en cuenta que antes o después los tipos bajarán con total certeza, parece una inversión con muy buena rentabilidad sin riesgo pero quizás me esté perdiendo algo. Existe algún escenario en el que los tipos no bajen en los próximos 5 años o que aún bajando el precio no suba lo esperado? Sería grande el coste de oportunidad si los tipos tardasennmas en bajar de lo esperado? Qué otros riesgos deberíamos tener en cuenta?
Me encantaria que respondieras, también tengo esta duda
Gracias por el video. Por qué si los tipos han bajado aunque poco, o mo han subido en Europa en 2024 todos los fondos mostrados en 2024 muestran rentabiliades negativas?
Muchas gracias por los videos, son buenisimos,desde luego los mejores para mi que he visto de este tema. No se si se ha comentado ya o no lo he visto , pero están escritos los ISIN de los diferentes bonos que vas comentando?, no lo veo en la descripcion
Muchas gracias por el trabajazo
Buenas tardes andres corrígeme si me equivoco
Si mi idea es especular con la bajada de tipos por lo que has dicho el vanguard 20years seria el que mas rendimiento daria si compro ahora y vendo a intereses del 2% no?
Gracias de antemano y por lo bien que explicar con tus videos ojala hubieses empezado antes a enseñarnos
Gracias por tus videos. Habrá que ampliar la cartera con RF esperando futuras bajadas de tipos.😊
Muchas gracias, deseando estoy de ver el vídeo sobre duración.Saludos
Excelente video! Te veo comprometido con la educacion financiera, en este sentido, sería muy interesante si nos explicases desde cero los diversos conceptos que hay en las fichas de los fondos: volatilidad, duracion, comisiones, etc que son los mas sencillos, pero los hay también más difíciles de entender
Haré mas videos de esto!
Hola Andrés!! Entiendo que si nos metemos en este tipo de fondos de renta fija para apostar que los tipos bajen, una vez que bajen lo suyo sería vender o traspasar a un monetario para no arriesgar a que vuelvan a subir y pierdas lo ganado, verdad?
Si, cuando los tipos creas que ya no bajarán mas, te sales y te vas a otro lado.
Hola Andres, o sea que ahora con las bajadas de tipo el DWS no sería rentable meterse?? Gracias!! :)
Muy bueno el vídeo, bien explicado y junto con tu otro video de "CÓMO EMPEZAR a INVERTIR desde CERO en 2024 | GUÍA para Principiantes" se entiende la relación entre la duración del bono y los tipos de interés, en función de si es a corto plazo (como un fondo monetario) o a largo plazo, como los que acabas de enseñar en el video. Gracias como siempre 👌
El tercero, el que pone index, siento mi desconocimiento…
entiendo que este es indexado y en el futuro si quiero salir no tengo porque vender todo, podré cambiar a otro sin pagar impuestos?
Que opinas del vanguard global bond show term, IE00BDFB7290. Tiene menor duracion pero en apariencia es similar verdad?
El dws con bajadas de tipos sube menos, pero como los monetarios también no? Y ante un Groupama tresorierie o un DWS el segundo en principio es más rentable no?
Hola Andrés , me ha encantado tu video pero tengo una pregunta.Cuando inviertes en fondos de renta fija la idea es hacer aportaciones periódicas como en los fondos indexados aunque baje porque ya subirá incluso aunque bajen los tipos o esta pensado para hacer una inversion inicial cuando los tipos estan altos y después únicamente dejar que la rentabilidad te de frutos. Un saludo, me encanta tu canal
Es un activo puente en mi opinión, puedes aportar tanto como quieras o periódicamente mientras creas que tiene potencial, y salir o dejar de aportar cuando pierda potencial. No veo necesario ni estar siempre, ni mantener aportaciones si han bajado tipos lo suficiente. Cuando crees que le has sacado el jugo, te sales.
Hola Andres, quisiera saber qué opinas del fondo de inversión "BBVA Bolsa Europa A FI" y si lo consideras rentable para iniciar la renta fija con dicho fondo, saludes!!
Muy buen video. Mi mayor duda con los fondos de renta fija o con los ETFs de renta fija es que pierden para mi una de las caracteristicas principales de los bonos, que para mi es el vencimiento. Es decir, si busco una inversion segura en la que invertir gran parte de mis ahorros, me gustaría que fuera en bonos con vencimiento, para que si por lo que sea los tipos no bajan y no gano valor en mis bonos, siempre me quedara la opción de esperar a vencimiento y recuperar mi dinero con la ganancia asegurada. Quitando esta característica para mi este tipo de renta fija en ETFs/Fondos pasa de ser muy segura a ser practicamente igual que otro tipo de renta variable, en la que no me siento seguro inviertiendo gran parte de mis ahorros, no?
¿Cual sería la mejor estrategia para evadir pagar impuestos si quieres mantenerte invertido pero salir de, por ejemplo, el Vanguard Global Bond Index, si los tipos de interes empiezan a subir? Me refiero, en lugar de vender y tributar se puede hacer traspaso a otro tipo de bono que sea más favorable en esa situación? ¿Sería una buena opción pasar a un bono tipo el DWS del principio si se diera esta circunstancia? Gracias por la información Andrés ! Un saludo.
Correcto, traspasar al dws o a un monetario sería lo mejor mientras piensas si quieres hacer otra cosa con tu dinero.
Gracias Andres. Si, ese video de la duracion estaria bien. Porque se revaloriza el bono al bajar los tipos pero el cupon a cobrar es mayor al revalorizarse el bono, no? El cupon es de cobro mensual o anual?
El precio del cupon es el mismo se revaloriza el bono
Gracias, Andres. Otro video imprescindible
otro gran video Andrés, me queda la duda de si realmente la renta fija va a funcionar en un plazo de 3 años porque aunque todo apunta a la bajada de tipos, en la grafica de los fondos que has enseñado no parece que haya grandes periodos (2,3,4 años) seguidos que den rentabilidad positiva. Muchas gracias.
Precisamente por eso. La rf es un activo puente, util en ciertos momentos y un desastre cuando hay tipos bajos. Muy probablemente ahora vengan años buenos. El pasado reciente ha sido desastroso por los tipos bajos que habia y la subida de tipos drastica de los ultimos años.
14k suscriptores me parecen muy pocos!
pregunta de iluso: si invierto digamos 10.000€ en el vanguard de golpe, y se da que se cumple ese 7% en un año que dices, ganaria 700€ + los cupones. Si quisiera, podria vender todo sin comisiones verdad? Me pierde un poco el tema de la duracion.
Mil gracias
Si claro. Sabía que la duración traería cola… olvidate de la palabra, solo refleja una relación entre tipos y precios. Tu puedes salir cuando quieras.
La renta fija la única manera que interesaría estar invertido hasta el plazo final que indique el fondo podría ser en el caso que vayas en perdidas y te quedes hasta al final para recuperar el dinero invertido más el interés del cupón ?
Sería interesante aprovechar y entrar para recoger las ganancias de las supuestas bajadas de tiposen el plazo de 1 año? Y si es así con el vanguard de bonos euro de bonos de divisa cubierta y traspasar todo a renta variable??? O mejor seguir con la estrategia de renta variable dca promediando a 20 años y no salirse de la estrategia .@lapizarradeandres
¿ Por que el DWS Floating Rates es un fondo "casi" monetario. ¿ En qué se diferencia de un fondo monetario puro??
Mil gracias por tu contenido!!
Te parecería buena idea ahora que el mercado está caro, entrar con 30.000€ en un fondo apostado por bajadas de tipos o mejor entrar en un fondo indexado? (Teniendo en cuenta que es un dinero que dentro de un par de años quiero usar para invertir en vivienda con hipoteca)
Muchas gracias por todo. 👏👏👏👏👏
Gracias Andrés, entonces cuando dices lo de Rendimiento a Vencimiento que es la Tasa que se recibiría si se mantuviese a Vencimiento, deduzco que se puede vender en cualquier momento el fondo.
Si, son liquidables diariamente, puedes salir cuando quieras
Gracias
Gracias por tus explicaciones.
Hola, sigo teniendo un poco de duda entre qué tiene más sentido, esta opción + RV e ir metiendo todos los meses a ambas o RV + fondos monetarios cuando los tipos sean favorables (como ahora) y luego retirar el dinero cuando dejen de serlo? Tendría sentido combinar fondos monetarios a corto con alguno de los fondos mostrados en el vídeo más a largo?
RV y RF medio largo te sirven para diversificar a largo plazo. La idea es que la caida en la RV no te afecte tanto a la RF y viceversa. Por otro lado, tienes los fondos monetarios que son una alternativa al cash, las cuentas remuneradas y los depósitos. En estos fondos tienes que estar "atento" a las bajadas de tipos porque pueden dar negativo (Estas bajadas son paulatinas pero no puedes dejarlo a 5 años y olvidarte porque pueden variar). En resumen lo que tiene sentido, es que ajustes tus inversiones a tu plan de vida.
Mas o menos el chico de abajo te contesta bien. Estos fondos son utiles ahora si crees que comenzaran las bajadas de tipos. Dicho esto, si te equivocas y no bajan, entonces riesgo beneficio hubieran sido mejor los monetarios.
Con un monetario no pierdes dinero no? Si eso ganarás menos pero a no ser que los tipos bajen a negativo, no tendrás una rentabilidad negativa, verdad?
@@javierromano6722 mas o menos, pero recuerda que el fondo tiene costes. Por lo que los tipos deberian estar por encima de los costes. A partir de tipos de menos de 0,50% aproximadamente ya no interesaría.
Una duda Andrés! En fondos con duración larga como el que enseñas de Vanguard 20+, ¿cuánto tardan en reflejarse el efecto de los cambios de tipo? Me refiero, si hoy mismo subieran los tipos un 1%, ¿cuándo empiezaría a bajar el valor del fondo? Gracias y un saludo.
Hombre pues si los cambios son bruscos, al momento y sin que nadie lo espere, pues justo en el momento de ese cambio, el bono subiría algo cercanod a un 20%…
@@lapizarradeandres ¿Y si los cambios no son bruscos? ¿Cómo se ajusta el precio del bono a una futura bajada de tipos si aún no se ha producido?
Esperando la segunda parte con ganas! Gracias!
¿Al apostar por bajadas de tipos con los bonos +20y sería interesante usar formato ETF en vez de fondos? He visto que los traspasos y reembolsos de fondos tardan varios días e incluso alguna semana, y no sé hasta qué punto merece la pena cuando se especula a corto medio plazo... gracias
Si, para inversiones a medio plazo, los etfs sirven igual de bien que los fondos.
Muy buen video Andres, enhorabuena. La duda que me surge es la siguiente: pareciendo tan clara la bajada de tipos en Europa, no esta descontado en el precio de los bonos por parte del mercado en los fondos a largo plazo como por ejemplo el vanguard +20?
Muchas gracias por tus videos, se aprende muchísimo.
Pues es una buena pregunta. Puede haber muchas respuestas. La mas simple sería; no lo parece (por el resultado), pero podría ser también que el retorno no estuviera correctamente actualizado o que la concavidad/convexidad de la curva de tipos no esté moviendo el precio de la forma tan clara que todos esperamos. La verdad es que es una buena pregunta y no sé la respuesta.
Para tener disponible el dinero en dos años es mejor un monetario o el vanguard de 7años que comentas en e video y salirte a los dos años sin problemas,que es mas óptimo?@@lapizarradeandresgracias por tus vídeos
Hola, Andrés. Otro muy buen vídeo, nuevamente.
Podrías explicar de dónde sale que una subida/bajada de un 1% de los tipos hacen bajar/subir un 7% el fondo? Gracias!
Del concepto de la duración. Aproximadamente una duración de 7 haría que el precio de un bono subiera un 7% antes una bajada de un 1% en los tipos de interés.
Muy interesante! Gracias!
Suponiendo que van a bajar los tipos ¿En estos se puede entrar como un elefante en una cacharrería?
Si.
Otra pregunta Andrés, siempre las rentabilidades que muestra finect o cualquier otra plataforma ya le han restado los fees/comisiones? Gracias por aclararlo!!
Si, las rentabilidades están netas de fees
Gracias Andres!!! súper bien explicado! solo una duda, entiendo que dado que ya se abre la puerta a bajadas de interés, debe ser casi el momento de ir entrando y aportar periódicamente, la pregunta es, si dentro de 2 años volviesen a subir los tipos, recomendarías salir y moverlo a otra cosa o lo lógico es ser fiel al fondo? Muchas Gracias!!! gran masterclass!
De periodicamente nada, si crees que los tipos se empiezan a bajar ahora… deberias entrar con tanto como tenias pensado.
A tu otra duda, la rf es una inversión puente, util cuando se pone a tiro. Si los tipos bajaran al 1-2% yo saldría y buscaría otras cosas, el potencial sería minimo.
@@lapizarradeandres No se supone que si bajan los tipos es bueno para la renta fija? como dices que si bajan al 1-2 habría que salir, me he perdido. gracias! es por que ya no bajarían mucho más?
@@fernandezangel1982 @lapizarradeandres Imagina que entras ahora (hoy) y en el próximo año y medio bajan los tipos de interés al 1-2%, obtendrías una rentabilidad elevada por el dinero que has invertido hoy pero a partir de ese momento el fondo empezaría a ir para abajo, es por eso que mantenerse no sería interesante y sería mejor salirte y ver otras opciones. Creo es así, ojalá Andrés pueda leerme y confirmarlo.
@@fernandezangel1982 entiendo que recomienda salir por lo que dices, porque no tendría potencial de bajar más
Gracias Andrés por tan buen contenido. Para quienes todavía estamos empezando, ¿qué te parecería invertir en renta fija a través de roboadvisor? Por ejemplo, con la cartera clásica de MyInvestor. ¿O ves mejor elegir un solo fondo y tirar con él? Un saludo.
Sirve sí. Un roboadvisor de riesgo bajo te comprara diferente renta fija.
Entonces, ¿Cuando hay tipos altos high yield y cuando bajan tipos IG?
Tipos high yield hay siempre… siempre hay empresas malas teniendo que sacar deuda a tipos altos.
Buenas Andres.Sigue siendo interesante aportar en el Vanguard Global Bond a pesar de estar en pérdidas ahora mismo?Gracias por tus vídeos,son de mucha ayuda
Precisamente la mayoría de rf está en perdidas durante muchos años ya que no era el momento. Si ahora crees que vienen poco a poco bajadas de tipos, entonces si sería su momento.
¿Por qué consideras mejor el fondo de Vanguard a medio plazo que el de +20 años? Cuando bajen los tipos el de +20 años ofrecerá mejor rentabilidad, y hasta entonces en ambos iré cobrando los cupones, que serán similares. El único riesgo sería que los tipos subiesen pero parece muy poco probable
No no, te doy totalmente la razón. Al final mi mensaje es para la persona promedio, que no quiere un fondo con un 20% de volatilidad. Simplemente quiere algo tranquilo que sirva como refugio temporal. Creo que queda claro que la mayor apuesta está en el +20 años.
Muchas gracias por el vídeo Andrés! Una duda, si entro en un fondo de duración 7 años con intención de mantenerlo a largo plazo (salvo bajada importante de tipos). ¿Tengo asegurada una rentabilidad de al menos el 2% anual? O ¿en caso de subida de los tipos podria llegar a perder dinero después de 7/10 años?
Hombre, si suben tipos pues podrías perder algo de dinero (dicho esto, es un escenario ahora mismo muy difícil). La duración funciona para ambos lados.
Hola Andrés. Podrías escribir cual es el interés o cupón de cada fondo? Se cobraría anualmente o mensualmente?
En la mayoría te da igual… pues son fondos de acumulación, por lo tanto el cupon se reinvierte y a cambios los fondos suben mas.
Muchas gracias por el video maestro!
Muchas gracias. Y una duda, en donde buscar la duración de un fondo. En que web puedo buscar...
Pues todas las apps que conozco son de pagos…
Para apostar hacia la bajada de tipos el vamguard es buena opción verdad?
Es mejor hacer aportaciones de 300€ mensuales o meter de golpe más cantidad?
Deberias poner la mayor cantidad antes de que se produzcan las bajadas, aunque podrias seguir aportando si crees que mas bajadas estan por llegar.
Hola Andrés gracias por tus videos, mi pregunta
Con la duración estamos hablando del tiempo en que mi dinero estaría “bloqueado”? Es decir que si meto 100€ esperando el 7% .. ganaría 7€ anuales que se irian acumulando y reinvirtiendondurante 7 años?
Podría sacar los supuestos 107€ al finalizar el primer año o tendría penalizaciones?
Graciass
Tu dinero no está bloqueado, son de liquidación diaria y puedes salir cuando quieras
La duración confunde mucho por su nombre, pero en realidad refleja cuanto se mueve el precio del bono en función de cambios en los tipos de interés. Tu puedes salir del fondo cuando quieras, pero si estabas dentro mientras bajaron tipos, tus bonos ganaron valor, por tanto saldrás del fondo ganando dinero.
Entonces, si queremos apostar por la bajada de tipos, no daría mayor beneficio poner tu dinero en el vanguard a 20 años el tiempo que estén bajando (pongamos que lo tengo un par de años y luego lo saco) que ponerlo en el otro vanguard a 7,5 años (el mismo tiempo, un par de años)? Dónde estaría el riesgo de meter tu dinero en uno u otro si se sabe que los tipos bajarán? Gracias!!
Si claro. Mayor duración = mayor riesgo y por tanto mayor beneficio potencial.
Andrés, si apuestas por la renta fija y la bajada de tipos. Aconsejas que no sea duración mayor a 2-3 años?
Al reves, si quieres apostar a bajada de tipos, te tienes que ir a vencimientos mayores.
Buenas Andrés, y con las últimas ultimas noticias que dicen que en EEUU seguramente tarden mas tiempo en empezar e ir bajandolos tipos de interés...no seria a dia de hoy mas interesante lagun fondo Europeo por la inminente bajada de tipos que estan diciendo que van a empezar ahora en el mes de junio??
Casi todos los fondos del vídeo juraría que son europeos (también hay alguno global). Al final por el riesgo divisa en rf siempre debes apuntar a fondos europeos o eur hedge.
Gracias Andrés. Gran vídeo
Ese video de duración efectiva/vencimiento por favor:) un saludo
El único problema que les veo a los tres primeros fondos que comentas es la cantidad colosal de dinero que piden para entrar... Habría otras alternativas para menos cantidades de dinero?
Seguro que sí, pero tendría que buscarlos, me lo apunto.
De locos Andres grande
Hola, que significa cubierto de euros?
Que no te afecta el movimiento del euro dolar.
Esto pasado el momento de benficio podria traspasar el fondo a un msci world por ejemplo para evitar tenr que pagar impuestos en el cambio
Si
Tienes que hacer el video que has dicho sobre como saber el calculo de la duración del bono y su rendimiento.
A ver si lo puedo sacar para la semana que viene.
Gracias andres. Tienes algun video de renta fija de comprar tu directamente bonos de largo plazo de eeuu, o algun pais/empresa, puede tener sentido? Ya que si no bajan los tipos de interés pues sigues cogiendo tu 3% anual o lo que ofrezcan, y estos bonos de este video no tienen flujos
No… pero no es complicado. Por ejemplo en bancos tipo renta4 te dan ese servicio.
¿Entonces merece la pena comprar un montón de estos?
Si crees que van a bajar tipos poco a poco a lo largo de los proximos meses o años, sí.
Hola Andrés! Qué te parece este fondo IE00B4XCK338 ??? Muchas gracias!
Bastante bueno también, hubiera servido para meterlo en este vídeo.
Y como te paga un fondo de estos los bonos anuales?
Los fondos te pagan si vendes a mejor precio que el precio de compra (tus participaciones). Solamente los fondos de distribución te pagan de vez en cuando, los de acumulación (que son la mayoría), no.
Voy a meter 200 a DWS hasta Diciembre/Enero , como lo ves
200 eur o 200k? De igual manera es un fondo de bajo riesgo.