@@mario.lochner Horst Lüning hatte in einem deiner Interviews (Dez'23?) schon eine breitere Auswahl an ETFs vorgestellt. Vielleicht kann man da aufsetzen.
@@mario.lochner Hallo Mario, ich fahre das mit ETFs und habe mir lange Gedanken drüber gemacht wie ich das aufstelle. Bin gespannt darauf wie du das mit ETFs umsetzen würdest. Bekommst dann einen Kommentar von mir und dann kannst Teil 2 dazu machen :D
Mir kommt einfach das Lachen, wenn ich so ein Video sehe.😂 Ich bin Dividendeninvestor in reine Einzelaktien und wenn mein Depot eine Größe von 329.000 Euro hätte, dann wären es bei mir mindestens EURO 2.100,- pro Monat. Die Euro 500,- pro Monat habe ich schon lange überschritten bei einem Depotwert von weit unter 100K. Geheimtipp: Nicht immer muss eine sehr hohe Dividendenrendite schlecht für den Kursverlauf sein und nicht immer ist eine vorübergehende Dividendenkürzung negativ für die Gesamtauschüttung. Allerdings für diesen Einsatz benötige ich schon wesentlich mehr als nur 9 Aktien und besonders die heimischen Aktien können helfen, eine hohe Dividendenrendite, steuerbegünstigt und Gebührenbegünstigt zu erzielen. Nächster Geheimtipp, auf Quellensteuerfreie Länder achten und 4 Ausschüttungen im Jahr schmälern auch die Dividendenrendite wegen dem 4 maligen Dividendenabschlag bei ausländischen Aktien. Besser Aktien mit maximal 2 Ausschüttungen pro Jahr kaufen.
Bei einer Dividende von etwa 6000€ im Jahr und einer Investition von 329000€ entspricht das einer jährlichen Ausschüttung von nur 1.9%. Ist das nicht ein bisschen mager?
Es gibt Dividenden-Aktien solider Firmen, die bei Anlegern gerade nicht in Mode sind, und daher 4, 5 oder mehr %/Jahr ausschütten. Da muss man halt ein bißchen suchen und das Unternehmen analysieren. Logistikkonzerne oder Maschinenbauer beispielsweise sind konjunkturbedingt momentan eher unbeliebt und daher eher billig.
Habe es über 80% ETF und 20% Aktien gelöst. Wollte nicht so hohen Summen in einzelne Titel Stecken. Ich schaue mir jetzt eine Zeit lang an, wie gut und stabil das läuft. Aber denke das ich nächstes Jahr schon nicht mehr Vollzeit arbeiten muss. 🤩
Die wurde jetzt nicht berücksichtigt, aber werden wir auch mal durchrechnen, damit es netto bleibt. Du kannst ja mit dem Excel-Sheet ausrechnen, was du brauchst, damit es netto ist: Müssten dann 700€ brutto sein, damit es über 500€ netto sind, um sicher zu gehen
@@mario.lochner noch was anderes, ich bin auf der Suche nach Verständliche Erklärungen zu Quellensteuern und wie man sie wieder bekommen kann. Mal so als Idee.
Deine Videos sind großartig!! Ich bin einer deiner Zuschauer und habe mir in letzter Zeit deine Videos angesehen. Ich bin noch ein Anfänger in Sachen Krypto. Wie kann ich anfangen und mit Krypto Geld verdienen? Ich bin für jede Hilfe dankbar.
@@petermetz9022 Das stimmt nicht. Sie waren schon immer MLPs, aber der Firmensitz ist nicht in den USA und die Quellensteuer gerade bei BEP schwankte zwischen 0 und 6% (je nachdem, in welcher Jurisdiktion die Gewinne erzielt wurden),. Bei BIP war sie auch nicht über 15% (habe ich (leider) letztes Jahr verkauft, sodass ich mich nicht genau erinnere.
Viel wichtiger ist das diviwachstum als sofort eine hohe divi zu haben. Wenn man sich die Kommentare so anschaut, dann versteht das scheinbar kaum jemand, denn viele brüsten sich mit hohen Dividenden. Das ist oft der Fehler, weil wie Mario schon sagte, dass oft aufgrund fallender Kurse entstanden ist und weniger durch ein florierendes Geschäft
Wenn ich z.B. 70 Jahre alt bin, nützt mir das Dividendenwachstum zu Lebzeiten nix mehr, wenn ich jetzt ein Zubrot haben will. Kommt also immer auf den Einzelfall an.
Das ganze mit dem Thema ETF würde mich auch interessieren. Mit Augenmerk auch auf die Quellensteuer (z.B. beim beliebten VanEck Dividend Leaders). Für mich wäre es mal interessant zu wissen, ob es Sinn macht einen Betrag X in einem normalen World ETF zu besparen. Diesen bespart man dann z.B. ab dem 50 Lebensjahr nicht mehr und lässt ihn liegen. Der kann weiter wachsen. Die „letzten“ 15 Jahre bis zur Rente dann einen Dividenden ETF.
Bei wem ist der Van Eck Dividend Leaders beliebt 🤔 kleiner ETF mit 740mio Kapital, ein relativ geringes Wachstum des Kurses YTD 3,29%, Viele non-Dividenden-ETF haben YTD EIN PLUS von 14-40% und sehr volatilen Dividendenzahlungen. Kein konstantes Dividendenwachstum.
Ich investiere persönlich lieber in BDCs und REITS (bis jetzt sehr erfolgreich), z.B. in Main Street Capital, Ares Capital, Pennantpark, Realty Income, Arbor Realty, FS KKR 💰
Wie sieht es mit Steuern auf Dividenden bei Unternehmen zB.: aus en USA aus? Da fällt doch mehr an, als nur die Kapitalertragssteuer, Soli + ggf. Kirchensteuer?
Erstens: Es ist ein Beispiel. Zweitens: Es wurde dabei nicht auf die maximale Rendite geachtet, sondern auf ein halbwegs ausgeglichenes Depot, auch mit Wachstum wie Lam Research. Drittens: Jeder kann variieren, wie er will, zum Beispiel Aktien mit hoher Rendite höher gewichten (deswegen das Excel-Sheet). Viertens: Bei Dividenden zählt nicht nur die Rendite, sondern vor allem auch die Stabilität und das Wachstum. Fünftens: Baut man ein Dividendendepot für ein Jahr? Wahrscheinlich nicht, wer sowas vor 20 Jahren gemacht hat, bekommt heute sicher mehr als Tagesgeld (bitte persönliche Dividendenrendite beachten) - von Kursgewinnen rede ich da jetzt noch gar nicht...
Eine Aktienstrategie sollte man auch nicht für ein Jahr aufbauen, oder? Bringt die Sparkasse für die kommenden 50 Jahre im Schnitt 8% wie der Aktienmarkt?
Mit einer BRD-Anleihe, z.B. WKN BU0E18 wären es ca. 3,2% Rendite gewesen und du hättest die Möglichkeit gehabt, bei günstigen Gelegenheiten (z.B. Aktiencrash) schnell in Aktien umzuschichten. Und mehr als 100.000 Euro sollte man sowieso nicht bei einer Bank anlegen wegen der Einlagensicherung. Nur so als Tipp, wenn das Geld fällig wird, vielleicht mittels Anleihefinder mal Alternativen suchen.
Anleihen sind eine gute Option, ja. Aber da habe ich ein Zinsänderungsrisiko und die Ausschüttung wird auch nicht über die nächsten 30 Jahre konstant steigen, oder?
@@mario.lochneram Markt kann man sich jedes Jahr immer wider mit interessanten Anleihen eindecken. Dieser Zinsmarkt ist den meisten Anlegern gar nicht richtig bekannt. Mach‘ doch mal ein Video dazu
Bei tausend Euro im Monat als einziges Einkommen bist du ein paar Kröten über dem Grundfreibetrag und zahlst für das Gesamtjahr vielleicht nen fuffy an Steuern.
Die 1,9% brutto sind meiner Meinung nach zu wenig, wenn man das Ziel hat 500 Euro Dividenden zu erzielen. Da wären eher mindestens 3%, dann aber mit starkem Dividendenwachstum, interessant. Wobei auch leicht über 4% möglich sind ohne massiv ins Risiko zu gehen. Zwei Reits wie zum Beispiel Realty Income und National Retail Properties statt 2 Unternehmen die, wie in dem Beispiel wenig ausschütten und man wäre wahrscheinlich schon bei um die 200k für die 500 Euro monatliche Dividende.
Der ETF ist doch 🤷🏻♂️ keine konstante Dividendenhöhe - sehr volatil. Dividende recht gering und das Wachstum des Kurses so la la . Wachstum YTD 3,29% - die meisten ETF liegen in diesem Jahr YTD 12% bis 40% Wachstum. Überlege mal den ETF zu wechseln.
Wenn man den Steuerfreibetrag außen vor lässt, welcher ja nach zwei Monaten dieser Strategie aufgebraucht wäre, dann muss man beachten, dass das alles nur brutto ist!!! Netto kommt dann nochmal weniger an wenn man die rund 26% Steuer berücksichtigt. Auch gibt es eine Inflation, die dann hoffentlich durch Dividendensteigerungen wet gemacht werden kann. Man beachte bei 329.000€ sind das mit 2% ca. 6.600€ Kaufkraftverlust! Heißt wenn man nur 6000€ Dividenden bekommt und die dann auch noch versteuern muss, dann ist das ein Nullsummenspiel und dafür eine Drittel-Millionen hinbuttern? Kursgewinn hin oder her
Hast Du einen Job, bei dem Du auch nur bis zum Steuergrundfreibetrag arbeitest? Sicherlich nicht! Denke mal drüber nach, dass Kapitalerträge mit 26,375% meist geringer versteuert wird, als Arbeitslohn über die Steuerprogression
@@toffeetoff8115 Das mit der geringeren Versteuerung ist ein Trugschluss. Wenn auf deine Aktien ein Gewinn von 100 Euro anfällt, dann werden auf Unternehmensseite schon 30% Steuern gezahlt. Von den verbleibenden 70 Euro gehen dann bei dir 26,375% ab -> von den ursprünglich 100 Euro kommen bei dir 51,54 Euro an. Klar gibt es Unternehmen, die es schaffen, auf ihre Gewinne keine 30% Steuern zu zahlen, aber viele tun es (zumindest in Deutschland).
@@ernstschlogel1971 Oder mit 30K BAT und 30K HSBC Group. Wer nicht nur einfach kaufen und liegenlassen will, sondern auch ein bischen drauf schaut, der hat viele Möglichkeiten. Schiffe Gas/Öl Avance Gas, Frontline, Okeanis Ökotankers, BW LPG, Hafnia,Torm, Cool Company. Rohstoffe--- Öl/Kohle/Kupfer/Eisenerz usw Ithaca, Petrobras, Serica, Energean, Yancoal, BHP, Rio Tinto, Vale, Barrick Immos REALTY INCOME CORPORATION Gebrauchsgüter Unilever, Reckitt Benckiser
Ich habe ca. 3 Millionen ausschließlich in US Staatsanleihen investiert und habe derzeit keine einzige Aktie. Mir erscheint der Aktienmarkt aktuell zu überhitzt und die Kurs Gewinn Verhältnisse manch interessanter Aktien sind viel zu überbewertet.
frage ist nur wann du dann wieder einsteigst weil langfristig wirst du den aktienmarkt nicht schlagen können mit anleihen Steigst du ein bei -10% oder erst bei -15% vielleicht steigt der markt aber nach-8% wieder oder fällt erst in ein paar jahren wieder deutlich mit 100% anleihen würde ich mich nicht wohlfühlen aber jeder wie er möchte
@@IIW- Ich steige ein, wenn das KGV bei seinem Durchschnitt der letzten 10 Jahre landet oder, wenn man Glück hat, sogar unter seinem Durchschnitt der letzten 10 Jahre liegt.
Interessante Aktienwahl. Pepsi liegt auch in meinem Depot. Bei Johnson warte ich noch ab, bis die Aktie auf 120 EUR gefallen ist. BAT halte ich für die Zukunft eher weniger ansprechend. Finde auch Realty Income oder als ETF den Fidelity Quality Income recht gut für Dividendenstrategien.
Bei Dividende bin ich raus, die nehme ich nur mit wiel es sie bei manchen sowieso gibt, aber extra deswegen würde ich zb nicht handeln. Aber es gibt viele die es mögen, daruk auch danke für das Video 🤝
@@mario.lochner Die Begeisterung des Publikums wird da wohl eher mau ausfallen. Die Dividendensekte mag es gar nicht, wenn man ihre Glaubensgrundsätze in Frage stellt.
Mit 329.000 Euro kannst du dir 60 Jahre monatlich 891 Euro auszahlen und diesen Betrag um die jährliche Inflation jedes Jahr erhöhen. Hätte ab 1871 bisher immer geklappt, bei 75% globale Aktien und 25% Anleihen. (d.h. Entnahmerate 3,25% jährlich.) In den meisten Fällen wirst du nach 60 Jahren inflationsbereinigt mehr Kapital haben als am Anfang - trotz der Entnahmen. Wer das anzweifelt, die Simulationen bei earlyretirementnow anschauen - dort die SWR-Serie.
Das ist doch wirklich blödsinn, Mario. Kann man so vorstellen, muss man nicht. Steuern wurden ausgelassen, da bleibt dann deutlich weniger. Aber nun zum eigentlichen Grund meiner Kritik: Bei 330k Investition kann man auch zunächst tranchenweise in einen breiten ETF invetieren, der die Erträge wieder anlegt (also nicht ausschüttend). So, und nun nimmt man einfach 3 Prozent jedes jahr aus dem ETF, sind also 9.900 im Jahr und somit deutlich mehr als 500 im Monat! Wie komme ich auf die 3 Prozent? 3-4 Prozent sind die empfohlene "Entnahme", damit der ETf genug Luft hat, um weiterhin zu steigern (z.B. im Rentenalter, rund 3% pro Jahr aus dem angesparten ETF entnehmen - wer sich damit mal bisschen beschäftigt hat, weiß was ich meine. Ist alles ganz schnell nachzulesen. Ergo: Die 500 Euro pro Monat, bei diesem eingesetzten Kapital , sind sehr wenig. Die Strategie ist nicht sinnvoll. Mit dem o.g. ETF-Beispiel hat man auch deutlich weniger Risiko, sollte es bei einem dieser 9 Unternehmen mal richtig crashen...
"Meine Aktien haben mehr Dividende, aber ich verrate meine Liste nicht" 😅😅😅 Hier laufen se rum, klasse......Allein wegen der Kommentare lohnt es sich hier reinzuschauen.
Ich habe mich bisher von amerikanischen Aktien ferngehalten, weil ich nicht weiß, wie das mit der Steuer funktioniert ! Muß man da im voraus einen Antrag stellen ? Ich bin doch als Deutscher an sich in den USA gar nicht steuerpflichtig ? Also müßte ich doch komplett schadlos an der US-Steuer sein, oder ? Im Internet findet man meist nur vom Thema abdriftende Aussagen. Können Sie mal dazu was sagen !?
Einfach mal googlen. Gibt viele gute Artikel zu dem Thema. Über ETFs läuft das alles automatisch. Kann aber trotzdem nur von ausschüttenden ETFs abraten. Viele Wissen das nicht, aber ausschüttende ETFs sind trotz der Teilfreistellung nachteilig, wenn man Dividenden hinterherjagt.
Hallo Mario, danke für deine Mühe. Wenn ich richtig gerechnet habe entsprechen die 500 Euro monatlich etwa 1,8 % Dividenden. wahrscheinlich netto oder. Ich habe dasselbe mit 3 weltweit gestreuten ETFS gemacht und benötige aber für 500 Euro monatlich nur ca. 200.000 Euro an Kapital Ich bin schon gespannt auf deine nächsten Berechnungen.lg Andreas.
Das ist keine Kunst. In dem Video geht es nicht nur darum, eine hohe Dividendenrendite sondern auch eine hohe Gesamtrendite zu erzielen. Wird die Dividendensekte aber nie verstehen.
Ich hatte beim Schauen des Videos das vage Gefühl, dass es sich bei dem Portfolio nur um ein Beispiel handelt und keine besonders hohe Dividendenrendite erzielt werden sollte. Keine Ahnung wie ich darauf komme, gesagt hat er es definitiv nicht...
this guy is OG, 500euro dividend video, wish i knew german so i would know what he talking, but true OG plya, NOT some BS fake make 1million $ overnight video, good stuff man wunderbar
Gutes Video, gerne auch mit ETF´s. Über manche Kommentare muss ich mich aber schon stark wundern. Mario hat doch explizit gesagt, dass ist nur eine Beispielrechnung und keine Anlageempfehlung. Der mündige Anleger kann sich so ein Depot nach seinen Neigungen selber zusammenstellen. Kommentare wie "Schrott" und "Müll" kann man sich echt sparen.
Gibt es überhaupt ETFs (nicht ETF's), die eine verlässliche Historie mit regelmäßigen jährlichen Steigerungen haben und bei denen die Dividenzahlung nicht von Jahr zu Jahr schwanken? Sonst macht eine Berechnung gar keinen Sinn....
Hallo Mario! Gerne einen Teil 2 - mit ETFs. Gerne eine Mischung aus Momentum, Quality und gut gestreut über die Welt.
Danke dir für den konkreten Input, wir werden noch einiges dazu machen :)
@@mario.lochner Horst Lüning hatte in einem deiner Interviews (Dez'23?) schon eine breitere Auswahl an ETFs vorgestellt. Vielleicht kann man da aufsetzen.
@@mario.lochner Hallo Mario, ich fahre das mit ETFs und habe mir lange Gedanken drüber gemacht wie ich das aufstelle. Bin gespannt darauf wie du das mit ETFs umsetzen würdest. Bekommst dann einen Kommentar von mir und dann kannst Teil 2 dazu machen :D
@@mario.lochner Gerne auch mit Bonds ETF als Beimischung/ Streuung.
Bitte nur mit All World ETFs machen.
Mir kommt einfach das Lachen, wenn ich so ein Video sehe.😂
Ich bin Dividendeninvestor in reine Einzelaktien und wenn mein Depot eine Größe von 329.000 Euro hätte, dann wären es bei mir mindestens EURO 2.100,- pro Monat.
Die Euro 500,- pro Monat habe ich schon lange überschritten bei einem Depotwert von weit unter 100K. Geheimtipp: Nicht immer muss eine sehr hohe Dividendenrendite schlecht für den Kursverlauf sein und nicht immer ist eine vorübergehende Dividendenkürzung negativ für die Gesamtauschüttung. Allerdings für diesen Einsatz benötige ich schon wesentlich mehr als nur 9 Aktien und besonders die heimischen Aktien können helfen, eine hohe Dividendenrendite, steuerbegünstigt und Gebührenbegünstigt zu erzielen. Nächster Geheimtipp, auf Quellensteuerfreie Länder achten und 4 Ausschüttungen im Jahr schmälern auch die Dividendenrendite wegen dem 4 maligen Dividendenabschlag bei ausländischen Aktien. Besser Aktien mit maximal 2 Ausschüttungen pro Jahr kaufen.
Bei einer Dividende von etwa 6000€ im Jahr und einer Investition von 329000€ entspricht das einer jährlichen Ausschüttung von nur 1.9%. Ist das nicht ein bisschen mager?
Das so ein Video das kann man eigentlich immer machen 😂
@@v3ng4r65Deutsch, du kannst sprechen? 🤦♂️
Beim richtigen Zeitpunkt um den 23.3.2020 (Betrag: 136.469,60 €) hättest Du sagenhafte 4,4 % - Hat aber wohl jeder verpasst.
Es gibt Dividenden-Aktien solider Firmen, die bei Anlegern gerade nicht in Mode sind, und daher 4, 5 oder mehr %/Jahr ausschütten. Da muss man halt ein bißchen suchen und das Unternehmen analysieren. Logistikkonzerne oder Maschinenbauer beispielsweise sind konjunkturbedingt momentan eher unbeliebt und daher eher billig.
Das ist richtiger Schrott bei 329k erwarte ich 20k Dividende im Jahr
Habe es über 80% ETF und 20% Aktien gelöst. Wollte nicht so hohen Summen in einzelne Titel Stecken.
Ich schaue mir jetzt eine Zeit lang an, wie gut und stabil das läuft. Aber denke das ich nächstes Jahr schon nicht mehr Vollzeit arbeiten muss. 🤩
Wieviel hast du investiert?
@@maxmayr9251 Sag ich dir nicht, vielleicht bist du ja von den Grünen 🤣
Diese Beleidigung nehm ich dir persönlich 😀
Dieses Format hat mir gut gefallen, gern mehr davon.
Herzlichen Dank! Das freut mich sehr zu hören 🙏🏼😊
Gerne ein Teil 2, mit ETF's, würde mich echt interessieren.
Steuer ???? Top Video, danke Mario.
Die wurde jetzt nicht berücksichtigt, aber werden wir auch mal durchrechnen, damit es netto bleibt. Du kannst ja mit dem Excel-Sheet ausrechnen, was du brauchst, damit es netto ist: Müssten dann 700€ brutto sein, damit es über 500€ netto sind, um sicher zu gehen
@@mario.lochner noch was anderes, ich bin auf der Suche nach Verständliche Erklärungen zu Quellensteuern und wie man sie wieder bekommen kann. Mal so als Idee.
Min 2:40...BAT ist aber eine britische Aktie.
Nur als Hinweis...keine Quellensteuer😉
Deine Videos sind großartig!! Ich bin einer deiner Zuschauer und habe mir in letzter Zeit deine Videos angesehen. Ich bin noch ein Anfänger in Sachen Krypto. Wie kann ich anfangen und mit Krypto Geld verdienen? Ich bin für jede Hilfe dankbar.
Amerikanische BDCs, Reits und infrastrukturunternehmen wie z.B. BEP, BPI oder 3i Infrastructure, dann reichen auch 100 k.
BEP und BPI gelten seit letztem Jahr als MLP und werden hoch besteuert, somit leider nicht mehr interessant
@@petermetz9022 Das stimmt nicht. Sie waren schon immer MLPs, aber der Firmensitz ist nicht in den USA und die Quellensteuer gerade bei BEP schwankte zwischen 0 und 6% (je nachdem, in welcher Jurisdiktion die Gewinne erzielt wurden),. Bei BIP war sie auch nicht über 15% (habe ich (leider) letztes Jahr verkauft, sodass ich mich nicht genau erinnere.
Wie sieht es mit BDCs aus?
Gerne auch ein ETF Video.
Gerne ETF- Beispiele - macht Spaß!
Was haltet ihr von Main Street Capital als Beimischung ins Depot ?
Viel wichtiger ist das diviwachstum als sofort eine hohe divi zu haben. Wenn man sich die Kommentare so anschaut, dann versteht das scheinbar kaum jemand, denn viele brüsten sich mit hohen Dividenden. Das ist oft der Fehler, weil wie Mario schon sagte, dass oft aufgrund fallender Kurse entstanden ist und weniger durch ein florierendes Geschäft
Wenn ich z.B. 70 Jahre alt bin, nützt mir das Dividendenwachstum zu Lebzeiten nix mehr, wenn ich jetzt ein Zubrot haben will. Kommt also immer auf den Einzelfall an.
Das ganze mit dem Thema ETF würde mich auch interessieren. Mit Augenmerk auch auf die Quellensteuer (z.B. beim beliebten VanEck Dividend Leaders). Für mich wäre es mal interessant zu wissen, ob es Sinn macht einen Betrag X in einem normalen World ETF zu besparen. Diesen bespart man dann z.B. ab dem 50 Lebensjahr nicht mehr und lässt ihn liegen. Der kann weiter wachsen. Die „letzten“ 15 Jahre bis zur Rente dann einen Dividenden ETF.
Bei wem ist der Van Eck Dividend Leaders beliebt 🤔 kleiner ETF mit 740mio Kapital, ein relativ geringes Wachstum des Kurses YTD 3,29%, Viele non-Dividenden-ETF haben YTD EIN PLUS von 14-40% und sehr volatilen Dividendenzahlungen. Kein konstantes Dividendenwachstum.
Ich investiere persönlich lieber in BDCs und REITS (bis jetzt sehr erfolgreich), z.B. in Main Street Capital, Ares Capital, Pennantpark, Realty Income, Arbor Realty, FS KKR 💰
2028 sind das auch nur 3 Döner 🫠
Du kannst doch dein Invest so hoch wählen, wie du kannst und willst. Dann sind es auch mehr Döner
All-In Döner-ETF
Sehr interessant, ich hätte gedacht, dass man weniger Kapital braucht. Danke!
Wie ist das noch mit der Steuer und den Soli? Muss man noch abziehen vom Ertrag...
Bin bei 3,65% netto Dividende und bin auch nicht groß im Risiko
ich kann ja auch 10 jährige Staatsanleihen aus den USA kaufen. Bei über vier Prozent dann noch weniger Risiko, wenn ich bis zum Schluss halte.
Sehr gerne mit ETF´s da würde auch mehr Streuung entstehen!
Ich bin so einer😅 danke mario für deine ansicht und imput
ETF Video wäre sehr nice 😎
Ich hätte da noch Parker-Hannifin, Nestle und BHP Billiton reingenommen. BAT würd ich rausschmeissen.
Auch mit Staatsanleihen! Bitte!🎉
Wie sieht es mit Steuern auf Dividenden bei Unternehmen zB.: aus en USA aus?
Da fällt doch mehr an, als nur die Kapitalertragssteuer, Soli + ggf. Kirchensteuer?
Mit bspw. ausgefülltem W-8BEN-Formular (für USA) und deutschem Wohnsitz passt das schon. Bei MLPs wird es mehr.
Ein Dividenden-Portfolio mit einer Rendite unter der Inflation und unter dem üblichen Tagesgeld-Zinssatz?
Erstens: Es ist ein Beispiel. Zweitens: Es wurde dabei nicht auf die maximale Rendite geachtet, sondern auf ein halbwegs ausgeglichenes Depot, auch mit Wachstum wie Lam Research. Drittens: Jeder kann variieren, wie er will, zum Beispiel Aktien mit hoher Rendite höher gewichten (deswegen das Excel-Sheet). Viertens: Bei Dividenden zählt nicht nur die Rendite, sondern vor allem auch die Stabilität und das Wachstum. Fünftens: Baut man ein Dividendendepot für ein Jahr? Wahrscheinlich nicht, wer sowas vor 20 Jahren gemacht hat, bekommt heute sicher mehr als Tagesgeld (bitte persönliche Dividendenrendite beachten) - von Kursgewinnen rede ich da jetzt noch gar nicht...
Was „empfehlen“ sie da?
…ja bitte auch für ETFs 🙏
??? Ca. 1,82 % Rendite vor Steuern..? Da verteile ich lieber risikolos die Kohle auf TG Konten…🐤😃
Hab gerade die ähnliche Summe zu 3% für ein Jahr bei der Sparkasse angelegt . Da bekomme ich doch wesentlich mehr 🤔🤔🤔 und null spekulativ.mmhhh?
Eine Aktienstrategie sollte man auch nicht für ein Jahr aufbauen, oder? Bringt die Sparkasse für die kommenden 50 Jahre im Schnitt 8% wie der Aktienmarkt?
Mit einer BRD-Anleihe, z.B. WKN BU0E18 wären es ca. 3,2% Rendite gewesen und du hättest die Möglichkeit gehabt, bei günstigen Gelegenheiten (z.B. Aktiencrash) schnell in Aktien umzuschichten. Und mehr als 100.000 Euro sollte man sowieso nicht bei einer Bank anlegen wegen der Einlagensicherung. Nur so als Tipp, wenn das Geld fällig wird, vielleicht mittels Anleihefinder mal Alternativen suchen.
Der Haken dabei ist halt das Invest vo n 329000€ 😂
Da bringen Anleihen aber mehr
Anleihen sind eine gute Option, ja. Aber da habe ich ein Zinsänderungsrisiko und die Ausschüttung wird auch nicht über die nächsten 30 Jahre konstant steigen, oder?
@@mario.lochneram Markt kann man sich jedes Jahr immer wider mit interessanten Anleihen eindecken. Dieser Zinsmarkt ist den meisten Anlegern gar nicht richtig bekannt. Mach‘ doch mal ein Video dazu
Macht bitte mal eine Sendung zu folgendem Thema "Jede Woche 1000 EUR Dividende mit diesen Aktien". (Von 500 Eur im Monat kann keiner Leben)
(netto - nach Steuern versteht sich)
Bei tausend Euro im Monat als einziges Einkommen bist du ein paar Kröten über dem Grundfreibetrag und zahlst für das Gesamtjahr vielleicht nen fuffy an Steuern.
@@bloeschefixUnd lebst dafür unter der Armutsgrenze.
Ganz einfach: das Achtfache des Beispiels im Video investieren...
besser 2000
bitte Teil 2🎉🎉🎉🎉🎉
👍
140k in realty income bringen auch 500 Euro im Monat.
Und du kassierst eine total schwache Gesamtrendite - denk mal drüber nach, warum 😮
@@toffeetoff8115inwiefern?
Ne da bleibe ich lieber bei Bitcoin 😂
Null Mehrwert
*Nur 500€ !????*
$MSTY
$CONY
$YBIT
$GDXY
$ULTY
Gogo, etf😊
Daumen für den Algorithmus 😊
Danke dir! Sehr ehrenhaft 😊
Die 1,9% brutto sind meiner Meinung nach zu wenig, wenn man das Ziel hat 500 Euro Dividenden zu erzielen. Da wären eher mindestens 3%, dann aber mit starkem Dividendenwachstum, interessant. Wobei auch leicht über 4% möglich sind ohne massiv ins Risiko zu gehen. Zwei Reits wie zum Beispiel Realty Income und National Retail Properties statt 2 Unternehmen die, wie in dem Beispiel wenig ausschütten und man wäre wahrscheinlich schon bei um die 200k für die 500 Euro monatliche Dividende.
ja, bitte auch mit etfs
Cooles Beispiel. Bitte mit Etfs. Der Van Eck Dividend Leaders darf nicht fehlen
Der ETF ist doch 🤷🏻♂️ keine konstante Dividendenhöhe - sehr volatil. Dividende recht gering und das Wachstum des Kurses so la la . Wachstum YTD 3,29% - die meisten ETF liegen in diesem Jahr YTD 12% bis 40% Wachstum. Überlege mal den ETF zu wechseln.
Bitte unbedingt mit ETF‘s, danke für die Videos Mario.
Herzlichen Dank für dein Feedback! Werde mich bald dransetzen, mir macht das großen Spaß :)
Gern auch für ETF's 💥 solche Videos schauen sich immer gut auch wenn es sie schon zur genüge gibt 😊 danke für deine Mühen/Arbeit.
Wenn man den Steuerfreibetrag außen vor lässt, welcher ja nach zwei Monaten dieser Strategie aufgebraucht wäre, dann muss man beachten, dass das alles nur brutto ist!!! Netto kommt dann nochmal weniger an wenn man die rund 26% Steuer berücksichtigt. Auch gibt es eine Inflation, die dann hoffentlich durch Dividendensteigerungen wet gemacht werden kann. Man beachte bei 329.000€ sind das mit 2% ca. 6.600€ Kaufkraftverlust! Heißt wenn man nur 6000€ Dividenden bekommt und die dann auch noch versteuern muss, dann ist das ein Nullsummenspiel und dafür eine Drittel-Millionen hinbuttern? Kursgewinn hin oder her
Hast Du einen Job, bei dem Du auch nur bis zum Steuergrundfreibetrag arbeitest? Sicherlich nicht! Denke mal drüber nach, dass Kapitalerträge mit 26,375% meist geringer versteuert wird, als Arbeitslohn über die Steuerprogression
@@toffeetoff8115 Das mit der geringeren Versteuerung ist ein Trugschluss. Wenn auf deine Aktien ein Gewinn von 100 Euro anfällt, dann werden auf Unternehmensseite schon 30% Steuern gezahlt. Von den verbleibenden 70 Euro gehen dann bei dir 26,375% ab -> von den ursprünglich 100 Euro kommen bei dir 51,54 Euro an.
Klar gibt es Unternehmen, die es schaffen, auf ihre Gewinne keine 30% Steuern zu zahlen, aber viele tun es (zumindest in Deutschland).
Achso nur 329.000 EUR ich dachte schon . Kein Problem!
Geht auch mit 100K.
Oder mit 60k BAT wie ich gerade gelernt habe.
@@ernstschlogel1971bei bat musst du halt nach einem jahr 30k wieder einzahlen um wieder bei 60k zu sein😅
@@ernstschlogel1971 Oder mit 30K BAT und 30K HSBC Group. Wer nicht nur einfach kaufen und liegenlassen will, sondern auch ein bischen drauf schaut, der hat viele Möglichkeiten. Schiffe Gas/Öl Avance Gas, Frontline, Okeanis Ökotankers, BW LPG, Hafnia,Torm, Cool Company.
Rohstoffe--- Öl/Kohle/Kupfer/Eisenerz usw Ithaca, Petrobras, Serica, Energean, Yancoal, BHP, Rio Tinto, Vale, Barrick
Immos REALTY INCOME CORPORATION
Gebrauchsgüter Unilever, Reckitt Benckiser
@@wetterfrosch6778 genau und zb mit der Allianz Aktie - dafür aber nur 1 x pro Jahr 6K
top
Ja mit etfs
Ich habe ca. 3 Millionen ausschließlich in US Staatsanleihen investiert und habe derzeit keine einzige Aktie. Mir erscheint der Aktienmarkt aktuell zu überhitzt und die Kurs Gewinn Verhältnisse manch interessanter Aktien sind viel zu überbewertet.
frage ist nur wann du dann wieder einsteigst weil langfristig wirst du den aktienmarkt nicht schlagen können mit anleihen
Steigst du ein bei -10% oder erst bei -15% vielleicht steigt der markt aber nach-8% wieder oder fällt erst in ein paar jahren wieder deutlich
mit 100% anleihen würde ich mich nicht wohlfühlen aber jeder wie er möchte
@@IIW- Ich steige ein, wenn das KGV bei seinem Durchschnitt der letzten 10 Jahre landet oder, wenn man Glück hat, sogar unter seinem Durchschnitt der letzten 10 Jahre liegt.
@@mirikalamano ich glaube das wird dich viel rendite kosten aber viel glück mit deiner strategie👍
Ausschließlich in US Staatsanleihen? Na das nenn ich mal mutig.
Solange Sie nicht aus Russland kommen oder der USD nicht noch stärker inflationiert kann man das machen.
Lieber eins mit Dividendensteigerung mit laufzeit 20 oder 30 jahre
Das ist auch eine gute Idee :)
Interessante Aktienwahl. Pepsi liegt auch in meinem Depot. Bei Johnson warte ich noch ab, bis die Aktie auf 120 EUR gefallen ist.
BAT halte ich für die Zukunft eher weniger ansprechend.
Finde auch Realty Income oder als ETF den Fidelity Quality Income recht gut für Dividendenstrategien.
@mario reits erklären pro/con würde mich interessieren
Find ich als Leihe sogar etwas mager das schaff ich besser mit einem 100k Portfolio. Hier kann ich kein Nährwert draus ziehen schade
Es wurde ja auch nicht Wert auf maximale Dividende gelegt, sondern auf ein ausgeglichenes Depot
Bei Dividende bin ich raus, die nehme ich nur mit wiel es sie bei manchen sowieso gibt, aber extra deswegen würde ich zb nicht handeln. Aber es gibt viele die es mögen, daruk auch danke für das Video 🤝
Danke dir für dein ehrliches und konstruktives Feedback. Bald kommt auch was Kritisches zu Dividenden, das könnte dir gefallen ;)
Für Rentner sind Dividenden wichtiger als Wachstum. Das erleben sie nämlich nicht mehr, weil langfristig manche eben töter sind als andere.
@@peterfischer7084Das Gegenteil von Dividendenaktien sind nicht Wachstumsaktien, sondern nicht Dividende zahlende Unternehmen.
@@mario.lochner Die Begeisterung des Publikums wird da wohl eher mau ausfallen. Die Dividendensekte mag es gar nicht, wenn man ihre Glaubensgrundsätze in Frage stellt.
Mit 329.000 Euro kannst Du Dir 55 Jahre lang monatlich 500 Euro auszahlen.
Nach 30-40 Jahren könntest Du Dir die Auszahlungen mangels verbliebener Kaufkraft auch sparen. 😉
Mit 329.000 Euro kannst du dir 60 Jahre monatlich 891 Euro auszahlen und diesen Betrag um die jährliche Inflation jedes Jahr erhöhen. Hätte ab 1871 bisher immer geklappt, bei 75% globale Aktien und 25% Anleihen. (d.h. Entnahmerate 3,25% jährlich.)
In den meisten Fällen wirst du nach 60 Jahren inflationsbereinigt mehr Kapital haben als am Anfang - trotz der Entnahmen. Wer das anzweifelt, die Simulationen bei earlyretirementnow anschauen - dort die SWR-Serie.
Und dann hast du nix.
In 55 Jahren kannst Du dir dafür gerade noch eine Butterbrezel kaufen.
Also mit US Staatsanleihen TLT bekomme ich das mit 104k Euro hin und das auf 10 Jahre ohne Risiko .. Oder habe ich was verpasst ?
✊🏻👍🏻😊
ja, den möglichen Kursgewinn der Aktien.
eigentlich müsste Mario nach dem Durchrechnen klar zu sein, dass das keine gute Idee ist.
Sehr interessant, Interesse an ETF-Version groß.
Danke für Dein Video und Deine Durchrechnungen 👍😁und für den ALGO👍👍👍👍👍👍👍👍👍👍👍
Danke dir, das ist lieb :)
wenn man hier mal so die Kommentare liest, muss man doch am Verstand der Kommentierenden zweifeln^^
Das ist doch wirklich blödsinn, Mario. Kann man so vorstellen, muss man nicht. Steuern wurden ausgelassen, da bleibt dann deutlich weniger.
Aber nun zum eigentlichen Grund meiner Kritik: Bei 330k Investition kann man auch zunächst tranchenweise in einen breiten ETF invetieren, der die Erträge wieder anlegt (also nicht ausschüttend). So, und nun nimmt man einfach 3 Prozent jedes jahr aus dem ETF, sind also 9.900 im Jahr und somit deutlich mehr als 500 im Monat! Wie komme ich auf die 3 Prozent? 3-4 Prozent sind die empfohlene "Entnahme", damit der ETf genug Luft hat, um weiterhin zu steigern (z.B. im Rentenalter, rund 3% pro Jahr aus dem angesparten ETF entnehmen - wer sich damit mal bisschen beschäftigt hat, weiß was ich meine. Ist alles ganz schnell nachzulesen.
Ergo: Die 500 Euro pro Monat, bei diesem eingesetzten Kapital , sind sehr wenig. Die Strategie ist nicht sinnvoll. Mit dem o.g. ETF-Beispiel hat man auch deutlich weniger Risiko, sollte es bei einem dieser 9 Unternehmen mal richtig crashen...
Wenn es Freude macht...gerne auch mit ETFs....Danke dir!
Hallo sehr informatives Video😊
Mein Geburts Name war früher auch Lochner 😂
Dachte der Name sei nicht so gängig.
Aber habe mich geirrt.
Liebe Grüße
"Meine Aktien haben mehr Dividende, aber ich verrate meine Liste nicht" 😅😅😅 Hier laufen se rum, klasse......Allein wegen der Kommentare lohnt es sich hier reinzuschauen.
😮
Genau das gleiche hätte man auch mit 3 Welt ETFs geschafft...
Ja. ETF wäre Super
Kommt bald 😊
Ich habe mich bisher von amerikanischen Aktien ferngehalten, weil ich nicht weiß, wie das mit der Steuer funktioniert ! Muß man da im voraus einen Antrag stellen ? Ich bin doch als Deutscher an sich in den USA gar nicht steuerpflichtig ? Also müßte ich doch komplett schadlos an der US-Steuer sein, oder ? Im Internet findet man meist nur vom Thema abdriftende Aussagen. Können Sie mal dazu was sagen !?
Einfach mal nach „Quellensteuer USA“ suchen. Ist eigentlich recht simpel
Die us-quellensteuer wird auf die kapitalertragsteuer angerechnet.
Einfach mal googlen. Gibt viele gute Artikel zu dem Thema. Über ETFs läuft das alles automatisch. Kann aber trotzdem nur von ausschüttenden ETFs abraten. Viele Wissen das nicht, aber ausschüttende ETFs sind trotz der Teilfreistellung nachteilig, wenn man Dividenden hinterherjagt.
du musst gar nichts beachten
Der Broker hat ein w8Ben Formular dazu
200k wäre meine schätzung gewesen
Aktuell kann man auch einfach 81600€ in BAT schmeißen (Dividenaristokrat) und erhält monatlich (vor Steuern) 500 Euro..
Das kann man. Aber dann darf BAT halt nicht absaufen…
ruclips.net/video/gcDhOFBAaWE/видео.htmlsi=7LoDxAUY5L_6J31i
Hallo Mario, danke für deine Mühe. Wenn ich richtig gerechnet habe entsprechen die 500 Euro monatlich etwa 1,8 % Dividenden. wahrscheinlich netto oder.
Ich habe dasselbe mit 3 weltweit gestreuten ETFS gemacht und benötige aber für 500 Euro monatlich nur
ca. 200.000 Euro an Kapital
Ich bin schon gespannt auf deine nächsten Berechnungen.lg Andreas.
hey schreib mal bitte welche
Das ist keine Kunst. In dem Video geht es nicht nur darum, eine hohe Dividendenrendite sondern auch eine hohe Gesamtrendite zu erzielen. Wird die Dividendensekte aber nie verstehen.
Welche Etfs sind das? Denn ich hätte genau 200k zum investieren.
Antwort wäre super hilfreich. 🙏
Spässle am Rande, da bringt Festgeld gerade mehr 🙂
Wo?. In USA?
Hoch die Hände - DIVIDÄÄÄNDE! 😆
So ist es! Wie investierst du, um Dividenden zu kassieren?
lool
ETF 👍
Viel zu viel Kohle für zu wenig Dividende. 😅
Sehr gerne mal was mit Faktor Etfs.
Ja bitte auch für ETF's. Ist sehr interessant.👍
Daumen hoch und Kommentar für den Algo. Bist der Beste, Mario. Danke und weiter so!
Herzlichen Dank!
Ja bitte, mit ETF's. Voll interessant für mich 😀
Wenn BAT, dann doch in London wegen der Quellensteuer kaufen!
Super Beitrag, bitte um das angebotene ETF-Beispiel.
Danke für das Video bitte auch mit ETFs , warum nur US Unternehmen? Mercedes oder Munich Rü sind auch von der Dividende interessant…
Gerne. Ist jetzt nur ein Beispiel. Gibt viele Aktien, die in Frage kommen 😊 Munich Re tolle Dividendenaktie
Allianz ✊🏻👍🏻
Auch für ETF´s bitte ein solches Video - Danke
jo, ETFs!
6000 EUR Dividende bei ca. 300000 EUR Anlagevermögen, macht eine Rendite von 2% vor Steuern. Ernsthaft?
Ich hatte beim Schauen des Videos das vage Gefühl, dass es sich bei dem Portfolio nur um ein Beispiel handelt und keine besonders hohe Dividendenrendite erzielt werden sollte. Keine Ahnung wie ich darauf komme, gesagt hat er es definitiv nicht...
Einfach drei Dividenden etf
🤗👍
this guy is OG, 500euro dividend video, wish i knew german so i would know what he talking, but true OG plya, NOT some BS fake make 1million $ overnight video, good stuff man wunderbar
Bitte auch ein Video mit ETF,s, danke für die tollen Videos Mario!
Ist in Arbeit! Danke dir 😊
Auf jeden Fall auch mit etf !!!!
Vielen lieben Dank!
Cool Video, danke dir.
Ich danke dir!
Ja, ich will es auch 😉🤗
Kommentar für den Algorythmus :)
Danke dir
Gutes Video, gerne auch mit ETF´s. Über manche Kommentare muss ich mich aber schon stark wundern. Mario hat doch explizit gesagt, dass ist nur eine Beispielrechnung und keine Anlageempfehlung. Der mündige Anleger kann sich so ein Depot nach seinen Neigungen selber zusammenstellen. Kommentare wie "Schrott" und "Müll" kann man sich echt sparen.
Wenn sogar Sie über Dividenden-Aktien reden, merke ich dass die Tech Aktien heiß gelaufen sind :)
Video war aber sehr gut. Danke!
Reits :)
Gibt es überhaupt ETFs (nicht ETF's), die eine verlässliche Historie mit regelmäßigen jährlichen Steigerungen haben und bei denen die Dividenzahlung nicht von Jahr zu Jahr schwanken? Sonst macht eine Berechnung gar keinen Sinn....
Danke für das interessante Video! Mich interessiert eine solche Strategie auch mit ETF!