Почему НЕЛЬЗЯ покупать облигации. Сравнение ОФЗ и акций.
HTML-код
- Опубликовано: 8 сен 2024
- Почему НЕЛЬЗЯ покупать облигации. Сравнение ОФЗ и акций.
💸 Регистрация у ТОП-1 брокера РФ - f-s.cc/s/bcs
❗ Инвестируй БЕЗ КОМИССИЙ с БКС - f-s.cc/s/bcs
Инстаграм - f-s.cc/s/pervu...
Телеграм - f-s.cc/s/tg_te...
Сотрудничество - support@fundstate.ru
В этом видео Артём Первушин рассказывает, почему облигации могут быть менее выгодным инвестиционным инструментом по сравнению с акциями. Он делает сравнение между ОФЗ и акциями на фондовом рынке, объясняя, что инвестиции в облигации часто сопровождаются меньшими рисками, но и меньшей доходностью. Особое внимание в видео уделено различиям в потенциале для пассивного дохода и возможностях для дивидендов и купонов.
Артём анализирует, какие облигации купить и что лучше: акции или облигации. В контексте инвестиций, он подчеркивает важность понимания, во что инвестировать, чтобы максимизировать доход и обеспечить финансовую независимость. Рассматриваются различные стратегии управления финансами и финансового планирования, которые могут помочь инвесторам лучше защитить и увеличить свой капитал.
Кроме того, Артём делится своими мыслями о фондовой бирже и о том, как новые инвесторы могут использовать основы инвестирования для построения стабильного финансового будущего. Видео обеспечивает финансовую грамотность и дает практические советы о том, как заработать и как защитить свои инвестиции на фондовом рынке России.
Первушин подчеркивает, что выбор между облигациями и акциями должен основываться на индивидуальном анализе и личных финансовых целях, что в итоге приведет к финансовой свободе.
Рекомендую к просмотру следующие плейлисты на канале:
500.000 рублей пассивно за счёт дивидендов: • 500.000 рублей пассивн...
#инвестиции #акции #трейдер #биржа #АртемПервушин
Использованные в видео материалы на являются инвестиционными рекомендациями. Все суждения автора представляют его субъективную точку зрения, не претендующую на достоверную. Авторы и владельцы канала не несут ответственности за принятые вами торговые и инвестиционные решения. Не рекомендуется к просмотру лицам, которые не могут самостоятельно оценивать риски любых финансовых инвестиций, самостоятельно распоряжаться собственными финансами, а также лицам, склонным принимать любые финансовые решения в связи с полученной в видео информацией.
💸 Регистрация у ТОП-1 брокера РФ - f-s.cc/s/bcs
❗ Инвестируй БЕЗ КОМИССИЙ с БКС - f-s.cc/s/bcs
Смотря какую акцию купить. Например ВТБ с момента IPO в 2007 году упал уже в 10 раз и пофиг ему на инфляцию.
Да, автор зачем то сравнивает с акцией сбера и этим себя топит, сравнивать надо с индексом, тогда предположение о будующем акций будет правдоподобным. А сбер или втб или любая одна акция это рандом, угадайка
Ты просто приукрасил акции. На самом деле акции могут и не повышать дивиденды каждый год а могут и вообще не выплатить. Не факт что портфель акций будет рости после изменения ключевой ставки, у акций больше переменных в этом задействовано. Акции это «надежда» а облигации это живые деньги здесь и сейчас. Длинные ОФЗ сейчас покупать выгоднее т.к доходность гарантирована. Если высокую ставку будут держать долго бизнесу придется очень не сладко и получим ли мы дивиденды еще вопрос.
Сказочник
Я слегка не врубаюсь. Вот есть офз за 750 рублей. Написано 17% годовых. Выплаты купонов дважды в год по 35 руб. Итого 70 руб. Откуда цифра 17% годовых, если тут даже 10% нет ?
@@Denisko123 это указана общая доходность если облигацию держать до конца срока. То есть ко всем купонам учитывается ещё и рост самой облигации до 1000 руб. Допустим облигация покупалась по 500 руб на сумму 1 миллион рублей. В конце срока сумма станет 2 миллиона рублей. Т.к. цена восстановится до 1000 руб. То есть процент доходности считается так же с этого миллиона прибыли. НО ! длинные ОФЗ до конца держать не выгодно т.к. доходность от акций обгоняет на долгосроке , там ведь дивиденды растут а купоны облигаций нет. И офз вырастит до 1000 руб за штуку а акция может расти естественно постоянно. НО! На срок 3-5 лет ближайшие лучше купить длинные ОФЗ, сейчас по ним доходность выше большинства акций. После восстановления купона (при понижении ключевой ставки) лучше продать и переложить уже в акции. А вот купонный доход облигации считается просто: годовой купон делим на цену покупки облигации и умножаем на 100% . К примеру ОФЗ 26243: 97.74 делим на 670 и умножаем на 100% = 14,58% это купонный доход будете получать от суммы ваших вложений. Это получилось за счет сниженной цены облигации. Это без учета дохода от роста облигации , то есть при восстановлении цены вы еще при продаже облигации зароботаете от разницы в цене покупки/продажи. Надеюсь понятно расписал)
@@user-pw7rh7mr2t спасибо большое за столь подробный ответ. ОФЗ 26243 да, процент выглядит неплохо за счет столь долгого срока. Но я смотрел облиги типа 26212 (цена 760, купоны в год 70.3) или 26219 (цена 848, купоны в год 77.28). То есть доходность около 9%. Ну плюс еще доп сумма 1000-текущая цена за тело при выкупе, если додержать весь срок. Но не факт, что додержишь. Даже вклады выглядят выгоднее.
Что тебе мешает не держать их до 41 года, а допустим на промежутке 2х лет, при условном снижение ключа до 12%, получить купон 14,5%, + 45% тела (26243)?
Немного неправильный подсчет. Правильно считать на вложенные средства, например вы купили облигацию за 500 рублей с погашением через 20 лет с купоном 7% (грубый аналог 238). Т.е. ваш текущий доход будет 14% (-13% ндфл, если не ИИС) + (100%/20 лет - 13% ндфл) (так как цена приобретения 500 и в течении 20 лет, облигация приобретет еще 500 рублей стоимости тела, т.е. 100%). Плоская доходность 16,53 (после вычета налога) или 19% по ИИС. Но есть еще рефинансирование купона, сумма купонов за 20 лет 1400 рублей, средняя ставка доходности у нас 9%, то мы получим (1400 / 2) - это средняя сумма купонов на счету, умножаем на 0,09% и на 20 лет, получим плоский доход на сумму купонов за 20 лет 1260 рублей. Итого считаем все вместе (1000 + 1400 +1260) / 500 = 732% доходности за 20 лет. В расчете не учитывается % на доход от дохода, который получили от купона (примерно около 220 рублей). Но несмотря на такие привлекательные цифры, доходность сравнима с вкладом в рублях (если удачно открывать вклады лесенкой) или в валюте (рассчитывался вклад 2% годовых) или инвестиция в индекс (если брать текущую статистику, но маловероятно, что если проинвестировать сейчас, то через 20 лет индекс будет 21 000).
По отношению к инфляции, так как доверия к индексу инфляции нет, то я беру инфляцию по какому то продукту, например курице (так как веду статистику по её цене). И за 11 лет (с 2013 по 2023) цена на курицу изменилась на 60 % (в текущем году цена по отношению к 2013 уже 88%), если продолжить данную тенденцию, то за 20 лет прибавка стоимости курицы будет 160%. Что показывает, что курицы вы сможете купить больше. Если мерять электроникой, то инфляция по данному направлению может дойти до 493% (если учитывать среднюю девальвацию рубля 10%, по наблюдениям от 2013 до текущего года с прогнозом в 92 рубля и продолжения тенденции).
26243 не до 41 года, ты с 26238 спутал
Ок, а куда тогда через 2 года бабки вложить?
я сначала сформировал портфель облигаций чтобы получать стабильный денежный поток, а не ждать дивидендов которых может и не быть, тем самым приучил себя к постоянному инвестированию, и уже купонную прибыль с облигаций реинвестирую в покупку акций на долгосрок.
Интересно почитать ваши мысли. Пишите в комментариях
Слишком красиво написал про акции, офз это стабильное закрепление на одном уровне ежегодного процента, если ставка уменьшится, вы уже зафиксировали процент, а какова вероятность что акции увеличат или вообще отменят дивиденды, а может пропорционально ключевой ставке уменьшат? Акции это просто Надежда, а офз надежные деньги. Как по мне в портфель можно прикупить по текущей ставки и офз
Акции не растут так (не падают, сейчас ставку скорее всего поднимут, офз потеряют в цене, а акции , какие то потеряют, а какие то вырастут) при изменении ключевой ставки. Каждому инструменту свое время, только вот момент мы определяем по разному. Сейчас неплохая точка для фиксации процентной прибыли, по офз 14,2% линейной прибыли + примерно 3-4% от ежегодной переоценки тела (даже в условиях сохранения высокой ставки).
Почему бы Вам не добавить фосагро в портфель ?
Артем, Как посчитать сколько в процентах должен быть целевой баланс в кэше, понятно что он плавает и зависит от состояния акций в портфеле если они на максимуме то кэш в 100% (образно) если на минимуме то в кэше 0%..
Задам ещё вопрос:
Что ожидаешь от рынка недвижимости? Долго будешь сидеть в недвижимости?
Почему цены на недвижимость не идут вниз при такой процентной ставке? Стоит ли сейчас заходить в недвижимость?
У компании 1001 способ кинуть акционеров, а вот кредиторов нет.
Нет, вероятность дефолта гос-ва выше, чем банкротства сбера
Что думаете про газпром на долгосрок и инфошум про него ?
Долгосрок - это сколько? Через 10 лет может и будет по 300 рублей
Классно развёрнуто и по фактам. Как раз интересовало.
Может это даже ответ на мой комментарий под прошлым видео.
Хорошо.
Красава Артём лучший продолжай в том же духе делать для нас годные видео!!
Ну и тупость
Однозначно Дизлайк👎👎👎
Не будут акции расти на снижении ставки. Вы реально этого не знаете?
Что думаете про газпром на долгосрок и инфошум про него ?
Не нужен он вам. Облигации. Депозит, 20 процентов. Какие нафиг акции