Acho que a a melhor análise justa que pode ser feita e que decidiria essa questão é comparar o índice ima-b 5 P2 com um índice amplo de fundos de tijolos, um índice só de papéis e o ifix, em prazos entre 5 e 10 anos. Seria bom se você tivesse esses dados e nos apresentasse Rodrigo!
Acho até que o IMA-B5 P2 com com os mesmos FIIs, só que em um período maior de 5 a 10 anos, pegando o índice e não o ETF vai ter um período muito maior para análise. No último gráfico por exemplo, temos que só 4 ficaram acima e 2 por muito pouco, mas correndo bem mais risco, isso em 2,5 anos, período muito curto.
Ajustado ao risco IMAB5 é melhor.. FIIs tem que ralar pra ficar acima do IMAB5 isso sem considerar que FII é mais arriscado. O Fator risco não foi abordado no vídeo. O mais importante é montar uma carteira bem diversificada com as duas classes de ativos.. tem espaço para os dois.
Nos 3 fundos citados, em junho de 2023, o HGCR11 estava alocado 59% em inflação +, o VRTA11 83%, e o KNIP11 98%. O B5P211 está sempre alocado 100% em títulos inflação +. Isso é um ponto a considerar na comparação.
Conteúdo foi bom mas teria que comparar banana com banana. B5P211 é um ativo que meramente acompanha o índice, com risco completamente diferente de FIIs. O ideal seria colocar o retorno ajustado pelo risco dos ativos, na prática apesar de todos serem negociados em bolsa, o B5P211 está muito mais próximo de uma renda fixa de fato do que renda variável.
Excelente vídeo Rodrigo! Poderia esclarecer como se aplica o IR neste ETF? Nos FIIs só se paga IR no ganho de capital relativo aos preços de compra e venda, sendo que a maior parte do ganho é com rendimento isento de IR. E no ETF? Outro ponto a considerar é que o HGCR11 tem uma boa parte dos CRIs indexados ao CDI.
"Se tivesse comprado errado", cara, vcs influencers recomendavam esses Fiis a torto e a direito no passado, IRDM e VRTA eram os queridinhos, vamos parar de hipocrisia.
Se tu me acompanhasse de verdade não teria falado besteira, principalmente falado de IRDM e VRTA. Mas, é mais fácil falar qualquer besteira sem saber de quem está falando.
Rodrigo, quem é o maior defensor que preço não importa é o Bastter. Ao dizer que o preço não importa ele o faz dentro de um contexto, recomendo que assista ao vídeo dele "A Filosofia Bastter de Acumular Patrimônio" porque a sua afirmação de que o preço importa, fora do contexto em que ela é dita, não é uma atitude justa. Pense em quem deixou de comprar RADL3, WEGE3, EGIE3 etc. porque estava cara, já que o preço importa, e perdeu toda a alta posterior. Só estou te enviando esta mensagem porque te prestigio e é uma tentativa de colaborar. Em alguns contextos é óbvio que o preço importa, mas no contexto que o Bastter ensina é injusto ficar criticando a afirmação.
Roberto, não há crítica alguma ao Bastter, que admiro muito por sinal. Quem sabe a quem pega o conceito dele e sai aplicando ou pregando sem a reflexão necessária. Veja os seus exemplos, preço importa sim. Não é pelo fato de um ativo ter subido que ele ficou caro, isso depende de como está a evolução do negócio. O preço importa não é o mesmo que subiu, não compre mais. É saiba avaliar o preço justo do ativo. Vi muitas pessoas nesta ideia de preço não importa pagando 150,09 em IRDM, algo sem pé nem cabeça. Além de outros FIIs de recebíveis, ou os preços excessivos nos FIIs de tijolo no final de 2019.
E a diferença de risco? B5P211 investe so em titulos publicos. Muito mais seguro.
Excelente video
Acho que a a melhor análise justa que pode ser feita e que decidiria essa questão é comparar o índice ima-b 5 P2 com um índice amplo de fundos de tijolos, um índice só de papéis e o ifix, em prazos entre 5 e 10 anos. Seria bom se você tivesse esses dados e nos apresentasse Rodrigo!
Acho até que o IMA-B5 P2 com com os mesmos FIIs, só que em um período maior de 5 a 10 anos, pegando o índice e não o ETF vai ter um período muito maior para análise.
No último gráfico por exemplo, temos que só 4 ficaram acima e 2 por muito pouco, mas correndo bem mais risco, isso em 2,5 anos, período muito curto.
Ajustado ao risco IMAB5 é melhor.. FIIs tem que ralar pra ficar acima do IMAB5 isso sem considerar que FII é mais arriscado. O Fator risco não foi abordado no vídeo. O mais importante é montar uma carteira bem diversificada com as duas classes de ativos.. tem espaço para os dois.
Nos 3 fundos citados, em junho de 2023, o HGCR11 estava alocado 59% em inflação +, o VRTA11 83%, e o KNIP11 98%. O B5P211 está sempre alocado 100% em títulos inflação +. Isso é um ponto a considerar na comparação.
Tem que considerar 15% de tributação no B5P211 tb!!
Pois é
vixi! mas será que o gráfico estava mostrando bruto ou líquido?
Mas para FII é de 20% sobre o lucro, a única coisa que é isenta são os dividendo, o lucro não.
Esse vídeo é de 10 meses atrás. Hoje em dia, com as quedas sucessivas da bolsa, o B5P211 está acima dos FIIs em rentabilidade.
HGCR11 tem IPCA e CDI para a comparacao ser justa teria que fazer um composição de 60% B5P211 e 40% selic
Conteúdo foi bom mas teria que comparar banana com banana. B5P211 é um ativo que meramente acompanha o índice, com risco completamente diferente de FIIs. O ideal seria colocar o retorno ajustado pelo risco dos ativos, na prática apesar de todos serem negociados em bolsa, o B5P211 está muito mais próximo de uma renda fixa de fato do que renda variável.
Exato! Comparação errada!
Excelente vídeo Rodrigo! Poderia esclarecer como se aplica o IR neste ETF?
Nos FIIs só se paga IR no ganho de capital relativo aos preços de compra e venda, sendo que a maior parte do ganho é com rendimento isento de IR.
E no ETF?
Outro ponto a considerar é que o HGCR11 tem uma boa parte dos CRIs indexados ao CDI.
Parabéns Rodrigo, se der faz um vídeo mostrando como o aposentado que for viver de renda dos FIis tem que fazer para não perder para inflação?
Ele fez um vídeo com esse tema já... Resumindo a conclusão, ele disse que é para reinvestir 30% dos rendimentos.
Qual foi a plataforma para comparar e ver rentabilidade que usou?
Poderia fazer uma comparação com FII’s de tijolo?
video bom agora compara c os etf rf medio e longo, n o o curto
Qual o problema de comprar os dois?
Tá faltando a análise da tribulação desse etf... Avalie se tá certo fazer um vídeo sem essa informação
Isso sim é um vido educativo !
Excelente vídeo!! Parabéns Rodrigo
Comparação não é justa ! Ideal seria comparar com uma cesta de fiis de papel
"Se tivesse comprado errado", cara, vcs influencers recomendavam esses Fiis a torto e a direito no passado, IRDM e VRTA eram os queridinhos, vamos parar de hipocrisia.
Se tu me acompanhasse de verdade não teria falado besteira, principalmente falado de IRDM e VRTA. Mas, é mais fácil falar qualquer besteira sem saber de quem está falando.
Rodrigo, quem é o maior defensor que preço não importa é o Bastter. Ao dizer que o preço não importa ele o faz dentro de um contexto, recomendo que assista ao vídeo dele "A Filosofia Bastter de Acumular Patrimônio" porque a sua afirmação de que o preço importa, fora do contexto em que ela é dita, não é uma atitude justa. Pense em quem deixou de comprar RADL3, WEGE3, EGIE3 etc. porque estava cara, já que o preço importa, e perdeu toda a alta posterior. Só estou te enviando esta mensagem porque te prestigio e é uma tentativa de colaborar. Em alguns contextos é óbvio que o preço importa, mas no contexto que o Bastter ensina é injusto ficar criticando a afirmação.
Roberto, não há crítica alguma ao Bastter, que admiro muito por sinal. Quem sabe a quem pega o conceito dele e sai aplicando ou pregando sem a reflexão necessária. Veja os seus exemplos, preço importa sim. Não é pelo fato de um ativo ter subido que ele ficou caro, isso depende de como está a evolução do negócio. O preço importa não é o mesmo que subiu, não compre mais. É saiba avaliar o preço justo do ativo. Vi muitas pessoas nesta ideia de preço não importa pagando 150,09 em IRDM, algo sem pé nem cabeça. Além de outros FIIs de recebíveis, ou os preços excessivos nos FIIs de tijolo no final de 2019.
Tire suas próprias conclusões, ao invés de ficar tentando comparar contextos de analistas diferentes.