Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год: ibkr.com/referral/anton180 Хочу поблагодарить спонсоров этого видео - всех, кто поддерживает мой канал донатами на карту (5536 9138 0537 8086) и через Patreon: www.patreon.com/investscience Спасибо! Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Минус ИИС - налоговый вычет всего 400 000, это крошечная сумма, чисто для новичков. За первый год вложил 900 000, Тинькофф, Альфа и ВТБ заманили подарочными акциями ) Ещё Открытие со Сбербанком заманили на ПИФЫ
Очень люблю ваши ролики за отсутствие простых решений. "Делайте вот так, и вы обгоните рынок" - это не про вас. Мне нравится, когда все доступно и понятно, и при этом есть гибкость на разные жизненные ситуации у разных людей.
Спасибо за работу, считаю ваш канал один из самых объективных каналов об инвестициях, который не создаёт иллюзий о лёгком повышении своего дохода за счёт них, особенно при вложении не больших сумм, для многих кто это смотрит. Так как у кого уже есть миллионы они и так уже многое знают, добившись таких денег для вложения в инвестиции.
Проблема заключается в том, что ожидаемая доходность неизвестна. Может быть S&P 500 следующие 20 лет будет расти так же, как и сейчас - по 30% в год. Притом через 20 лет доллар будет стоить 200 рублей. Тогда брокер РФ с ИИС тиба Б или ЛДВ будет выгодным. Видео потрясающее, такого сравнения публично еще никто не делал.
S&P 500 не будет следующие 20 лет расти по 30% в год. В принципе не возможно. Я так полагаю, что если сейчас вложить все деньги в S&P 500, то ваша доходность в следующие 20 лет с учетом инфляции будет близка к нулевой. Я так полагаю что за ближайшие 10 лет S&P 500 рухнет раза в 3. А в следующие 10 лет выростет раза в 3. Поэтому если хотите заработать на акциях sp500 в ближайшие 20 лет, то держите первые 10 лет все средства в облигациях, а через 10 лет, когда sp 500 рухнет, вложите все в него. Доходность будет в итоге очень не плохой. И это без учета дивидентов. С дивидентами за 20 лет реальная доходность будет близка к 10%. Но сука не вкладывайте в Америку сейчас, там здоровенный пузырь, вы 100% потеряете деньги, если это сделаете!!!
Спасибо за канал Антон. Вы открыли мне глаза на индексное инвестирование, доказав, что, цитата: "среднерыночный результат, это результат лучше, чем у большинства инвесторов". Я, как и многие, начинал с покупки фонда FXUS. Но это же "не интересно", гораздо интереснее покупать отдельные акции. Изучил фундаментальный анализ, нарастил капитал и накупил акций. На отбор акций тратил целые недели. По итогу за год у меня портфель вырос на 11%, притом что S&P 500 вырос на 25%. Недополученная доходность в районе 14%. Параллельно набрёл на Ваш канал, теперь продал все акции и на все деньги вложился в FXUS. Теперь у меня в портфеле нет вообще ничего, кроме FXUS. К глобальным ETF пока не готов, может быть позже буду покупать глобальные фонды для диверсификации.
Спасибо за интересный комментарий! Про FXDM у меня два ролика, рекомендую посмотреть, если ещё не видели) А ещё вот этот: ruclips.net/video/_Y6ZEFqXfcY/видео.html
@@vitaliy533 Тут да, страшно держать весь капитал только в одном единственном фонде. Пока капитал небольшой - допустимо, но в будущем конечно придётся заводить счёт в IB и следующую половину портфеля собирать там, ибо страховка, другие фонды и другая юрисдикция. На данный момент, адекватных аналогов Finex в РФ нет.
@@dont.try.to_search Я не готов рисковать еще несколькими годами жизни ради проверки. Шансы постоянно обгонять рынок в последующие годы малы, а вот шансы постоянно отставать от индекса в последующие годы вполне реальны. Мне хватило 1 года, чтобы потерять 14% доходности и понять, что я просто хочу иметь среднерыночный результат. Теперь я точно знаю, что если 2022 год будет таким же ростовым как и 2021, я гарантированно получу результат не хуже среднерыночного. В реальности чуть хуже из-за комиссии FXUS и ошибки слежения, но это уже тонкости.
Отличный канал. У вас дар обучения, все на примерах,просто и подробно. Спасибо большое за Вашу работу. Вы сказали,что не можем знать,как будет с налогами дальше. И это реальная проблема, до 2021 года ОФЗ были намного привлекательнее. Теперь нет никакого желания вкладываться туда. Ведь за вычитом комиссий брокеров и налога на купоны, доходность получается как на банковском вкладе
Спасибо за качественный анализ, есть над чем подумать... Очень рад что у вас появляется реклама на канале. Качественный труд должен приносить хороший доход. Удачи в дальнейшем развитии! С нас лайк и комент!!!
Спасибо! Это, в общем-то, не реклама, а просто размещение моей реферальной ссылки, многие брокеры платят за привлечение друзей. Я не против приглашать к тем брокерам, услугами которых сам пользуюсь.
Поддержу Антона ,. Если если Вы говорите о его упоминании Тинькофф то это действительно единственный ( утверждать не буду глубоким поиском не занимался ) банк который переводит деньги в IB без комиссии .
Спасибо! Очень интересный сравнительный анализ. От себя лишь добавлю ещё одну небольшую схему... Можно вложить средства на ИИС через 3-4 года закрыть ИИС и направить средств в IB. Таким образом, получаем налоговый вычет, избегаем налога на прибыль благодаря ЛДВ и единовременно инвестируем большую сумму в IB, т.е используем плюсы обеих вариантов. Затем повторяем схему вновь: открываем ИИС, получаем вычет, избегаем налога, закрываем ИИС через 3-4 года, вкладываем в IB. Идеально 👌
Часть съест инфляция - так как при новой покупке вы скорее всего купите дороже. Тогда покупать только растущие акции - получается некий вид спекуляции - сложный процент будет скорее всего не полностью работать
@@СергейОлейник-д9ш нет, это неправда. В один период времени можно держать открытым только один ИИС. Однако, Вы можете закрыть текущий ИИС и тут же открыть новый ИИС.
@@NikonorovMikhail можно открыть ИИС, затем его закрыть, открыть другой. Это Да. Я имел ввиду что налоговая льгота по ИИС даётся один раз, при владении ИИС три года. За эти три года один ИИС можно закрыть, другой открыть (перерыв не более 30дней). Но льгота по налогампо ИИС один раз за всю жизнь.
Спасибо за полезное видео, всегда смотрю с удовольствием! Разжовываете со всех сторон, вопросов не остается👍 Интересуюсь инвестированием несколько лет, смотрела разные каналы, но ваш - лучший! С удовольствием делюсь ссылками с друзьями😊
Отличный материал. Спасибо. Интересно читать комментарии. Кругом долгосрочные инвесторы. При этом большинство ещё пару лет назад даже не задумывалось о фондовом рынке.
Я для себя выбрал комбинированный вариант. Я достаточно долго пользовался ИБ, т.к жил не в России и в целом то что было в России еще три-четыре года назад не было приспособлено для комфортного инвестирования, но когда вернулся я стал использовать комбинированный подход. У меня ИИС с которого я получаю 52к вычета + обычный брокерский счет с которого я планирую получить вычет за долговременное владение акций. + Какую-то часть я все ровно переводил на ИБ, чтобы снизить политические риски, но честно говоря забил в последнее время, т.к куча возни с бумагами, мне просто жалко свое время. ИИС примерно раз в 3 года закрываю, акции попадают на основной счет и к ним применяется вычет за долговременное владение акциями. Вообще с точки зрения выгоды, выгодно пользоваться ИБ и жить в стране где нет налога на прирост капитала. Это идеальный вариант, если прямо хочется добиться максимальной эффективности.
Спасибо за детальную аналитику! Сам долго выбирал, в итоге принял решение в пользу ВТБ. Там кстати если пройти тестирование, дают акций ~2к рублей. Надеюсь в апреле добавят новых ETF.
@@ЮрийЮрий-щ1м нет, это не тест на квала. Там после регистрации есть что-то вроде обучения основам инвестирования, состоящее из 10 глав, после каждой из которых нужно ответить на тест из 3 вопросов. За каждый тест дают 1 подарочную акцию. Продать их можно когда сумма пополнений составит 15+ тысяч рублей.
Недавно ИБ заблокировали счет человека, который просто в Крым съездил и пытался торговать из спорной территории. И он такой не первый уже, кому просто блокируют счет и не возвращают деньги.
Если вы инвестор, то не надо дразнить регулятора. Зачем ехать в Крым, Иран, Северную Корею и проч? Если и поехал, то не надо выходить в аккаунт. А лучше не ехать. Если там умер родственник, то, увы, сидя дома у себя помянете, ничего не случится от этого страшного.
Беспокойство вызывают очередные уровняторы, которые могут отжать активы в свою пользу. Выход: выводить все в IB. Но есть риск санкций. В итоге, гражданин России рискует потерять весь капитал по чужой вине в обоих вариантах
Интересно 👍. Для меня лично подходит российский брокер, он сразу снимает налог с дивидендов и никаких лишних манипуляций. Получаю уже итоговую сумму. Удобно
Валютная переоценка - как налог на девальвацию для российского инвестора.Возникает математическая задача. Какое соотношение доходности активов и девальвации рубля позволит не быть в минусе. Или насколько уменьшиться доходность из-за валютной переоценки в зависимости от динамики девальвации. Было бы интересно послушать на эту тему. Спасибо
Да, все это хорошо. Только через n-ное количество лет комиссии могут стать меньше. А с другой стороны, могут отменить лдв, хотя закон обратной силы и не имеет, но мы то понимаем где живем:)
Автор как всегда сделал интересный и объективный ролик. Дополню: 1. Если акция котируется на спт бирже то не важно что она куплена в ib, на неё также действует лдв 2. Я как квал инвестор могу покупать в втб на внебиржевом рынке любые etf лотами от 5т usd, в том числе те, которые выплачивают дивиденды. На сумму меньше из-за высоких комиссий ib нет большого смыла покупать. ETF с дивами можно покупать и вообще не продавать, получая див зарплату и в этом случае льгота лдв не нужна
Хорошая реклама, только вы кидаете свою аудиторию, особенно на фоне сегодняшней темы: "Американский брокер Interactive Brokers стал бессрочно «замораживать» счета россиян, которые заходят в аккаунт из Крыма". Люди потеряли весь свой капитал, а IB спокойно отвечает, что ничего личного - просто ваш регион под санкциями и пока Крым не вернут, ваши деньги вам тоже не вернут. А завтра США введут новые санкции уже в отношении всей России, и что тогда?
Антон, спасибо за канал! Смотрится на одном дыхании! Есть вопрос и буду благодарен, если осветите его в следующих видео: насколько безопасно доверять все деньги одному ETF-провайдеру? Покупая акцию фонда я же не получаю физически акций, которые он отслеживает. Что будет с моими деньгами при банкротстве/отзыве лицензии и прочих проблемах у провайдера? Тот же вопрос про собственные БПИФы брокеров (Тинькоф, Сбер и т.п.) - надежны ли они?
Дополнительным плюсом IB считаю возможность использования его как резервного, на маловероятный случай различных ЧП (необходимости покинуть страну, глобальной революции с блокировкой счетов и.д.). Возникает несколько вопросов : кто-нибудь пытался на практике вывести деньги со счета в IB на счета в зарубежные банки? При условии что все пополнения производились с российского счета. IB вообще интересует на какие счета и в какие страны ты выводишь деньги? Есть ли какие нибудь варианты вывода денег со счета IB, если ты находишься за рубежом без использования российского счета? Например вывод через western union, может можно к счету IB напрямую карту привязать и с банкоматов снимать.
Если вы пополняете счёт из другой страны хотя бы иногда, то не думаю, что у IB будут вопросы при выводе туда же. Если же нет, то вопросы могут возникнуть.
Если рассматривать такие долгие сроки инвестиций, то стоит учесть: 1. На таком промежутке возможно добавятся американские ETF на биржу (да даже уже идут об этом разговоры), 2. Если даже не добавятся, то комиссия уже существующих тоже скорее всего будет меняться в меньшую сторону (конкуренция растет)
И все таки ИИС типа Б + ЛДВ является великолепным комбо, которое сложно перебить комиссиями + отсутствие проблем с юрисдикцией, переводом денег и заполнением деклараций.
А это интересно. Например, всю купонную доходность и дивиденды реинвестировать между брокерами. Все-таки если покупать каждый месяц усреднение будет надежнее, чем если один раз в год. А реинвестирование сгладит возможное пополнение у IB или наоборот дивы с иностранного выводить для покупки на русской бирже - все еще зависит от курса валют и процента за вывод. Тут считать, считать и еще раз...( С другой стороны наличие двух брокеров с точки зрения диверсификации лучше - а так можно и все три завести.
@@user-xc6eq6pq9i вы забываете немаловажный факт , к примеру тинькофф предлагает с десяток фондов купля-продажа которых не имеет комиссии , такие же мне известно предлагает ВТБ , состав фондов конечно во многом похожий но не совсем , к примеру sandp 500 по версии Тинькофф отличается от того же в ВТБ , состав одинаков но % содержания бумаг разные Тиньков больше золота в фонд ложит , содержание валюты разное, кроме того , как в одном из видео автор канала , фонды таких брокеров постоянно добавляются одни могут показывать больший рост в долгосрочной перспективе , другие исчезают в связи с падением и как следствие отсутствием спроса , кроме того отсутствие комиссии позволяет безубыточно поменять "неудачную" бумагу , на более удачную , а ещё Тинькофф , к примеру , регулярно проводит акции среди владельцев фондов , то акции рандомно подарит , то вот сейчас перед новым годом 100 призов по 100000 розигрывать будет , а кто участвовал гарантированный приз курс по Нетологии , не знаю что это , но возможно полезная штука тем более что за этот курс надо при обычных условиях 9000 отдать, в любом случае знаний много не бывает,
Не придётся. Ищите информацию про коментарии представителей IB по этому поводу. Акции принадлежат гражданам РФ и наследуются гражданами РФ по законам РФ.
@@СергейОлейник-д9ш действительно, IB говорит, что они налоги не взимают. Но Estate Tax for Nonresidents всё же существует и ситуация остаётся неопределённой
У IB есть огромный плюс, что бумаги можно будет продать в будущем, будучи налоговым резидентом страны, где нет налога на прирост капитала. Для российских брокеров такое невозможно, в их случае налог будет даже выше, чем для резидентов. P.S. Поддержал канал автора ещё одним счётом в IB по реферальной ссылке, ожидайте $200 ;)
Здесь нюанс, что при смене резиденства меняется и перечень доступных инструментов. Европейским резидентам не доступны американские ETF. Уехав из Россию в ЕС вы не сможете их больше покупать.
@@andrei-3001 поэтому я беру только CSPX, он и по налогам выгоднее, и мороки нет с дивидендами. Но продавать не UCITS в ЕС можно, только покупать не дают (но тоже обходится заведением LLC, на которую покупаются бумаги).
Ждать? Чтоб потом какие нить пристава арестовали активы по надуманным обвинениям? Если кто-то увидит здесь ваши деньги, то их обязательно заходят отжать
пара вопросов. 1) Тут гуляет с IB неприятная история. Человек находясь в отпуске в Крыму зашел посмотреть свой счет. И его заблокировали. И он уже несколько месяцев не может получить свои деньги. 2) если владелец счета умер, как наследникам получить доступ к счету?
1. Да, я читал эту историю. Только я читал, что он активно торговал, находясь в Крыму, а не просто зашел посмотреть счет. Интересно было бы узнать информацию из надежного источника. Будем следить за новостями. 2. Как минимум знать о счете, и связываться с поддержкой брокера. Какие документы для этого потребуются - я не знаю.
@@invest_science надо знать о счёте, да, потом через нотариуса делается запрос в IB и на основании ответа нотариус выдаёт свидетельство о праве на наследство, которое потом апостилируется, переводится и отправляется в IB и счёт переводят на наследника. Мы часто помогаем с наследством за границей.
@@law_bureau а при этом сколько платит налог наследник? Тут пишут по разному ,кто пишет 25-40% ,а кто то пишет что вообще не платится налоги. А как тогда американские богатые семьи которые владеют огромные брокерскими счетами оставляют наследство? Неужели каждое поколение платит 25-40% от портфеля ?
Комиссии по нашим бпифам имеют свойство снижаться. Если пару лет назад они были выше процента, то теперь можно вполне под 0, 6-0,8 инвестировать. У нас достаточно большая конкуренция .И сбер и втб и тинькофф с ростом размеров активов под управлением снижают комиссии, чтобы их фонды были привлекательней конкурентов.На горизонте ~10+ лет комиссия будет стремиться к комиссии западных фондов. Она скорее всего не сравняется конечно. Но отличий прям в разы не будет. Боюсь поэтому интерактив ни на каком горизонте не будет выгодней чем российский брокер и лдв.
Доход провайдера = %комиссии х объём. У SPY или VOO объёмы уже превышают 100 ярдов. У российского провайдера никогда не будет такого объема, соответственно комиссия также не сравняется с комиссией американцев.
Хорошая фраза в конце видео! -"про жить в России" Согласен! Мне 40, я уже не первый год об этом думаю. Но тебя дружище, с твоей головой, примут везде, это точно! Удачи тебе во всём! От души!
Ну, где же вы были раньше, сейчас в стадии оформления IB, по ссылке пишут, хотите открыть второй счёт? Первый не до конца открыл. Спасибо! По вашим не инвестиционным рекомендациям собрал в Тинькове, тренировочный портфель, за месяц 4%. Браво!
Довольно наивно выглядят рассчёты на 10+ лет вперёд исходя из сегодняшней ситуации с налогами. Вообще, если портфель достиг-таки внушительных размеров, может иметь смысл озадачиться сменой налогового резидентства (в таком случае иностранный брокер выглядит сподручнее)
@@x-neimi4493 ты учёный, чтобы говорить про качество вакцин или дебильных роликов насмотрелся? Я не бот, просто действительно не понимаю, что многим не нравится
@@Stepan6789 я что-то сказал про качество вакцин? Я привел аналогию о том, что люди не могут воспользоваться иностранными вакцинами на территории РФ из-за околополитической бюрократии. С ETF вероятно также
Ситуация с налогами при инвестициях в IB. Просто надо перед выходом на пенсию получить статус постоянного жителя Андоры или Дубай и не платить налог в РФ
@@invest_science То есть если вы продадите свой накопленный портфель из ETF в IB, имея статус налогового резидента в Грузии например в 2022 году (и конечно задекларировав этот доход в Грузии и заплатив 10% с прибыли от продажи ETF государству США), а в 2023 году вернетесь жить с капиталом в Россию, то налог в России на этот прирост капитала Вам не надо будет платить?
@@euclid9718 по закону - нет, поскольку вы получили прибыль, не являясь налоговым резидентом РФ, и источник этой прибыли также не имеет отношения к РФ. Я, скорее всего, потом расскажу о своём опыте, видео может сделаю. Но это нескоро, я в Грузии чуть больше месяца, а нужно пол года жить.
@@invest_science Спасибо и удачи на новом месте! Грузия замечательная и душевная страна и пока сохраняет свою самобытность и культуру, во всяком случае до тех пор пока не вступит в блок НАТО и в ЕС.
Как будет решаться конфликтная ситуация с IB в случае её возникновения? С Российским брокером всё просто и понятно - вы идёте в суд в Российской юрисдикции, с бумажными документами и пр. А что делать, если, допустим, IB заблокирует мне доступ к счёт по подозрению в отмывании денег или какой-то другой непонятной ерунде?
У американских фондов еще одно преимущество. Вероятность того, что срок жизни американского фонда превысит горизонт инвестирования гораздо выше. То есть можно инвестировать в американский фонд пожизненно, не продавая, не фиксируя прибыль. Просто при выходе на пенсию перестать реинвестировать дивиденды и пускать их на потребление. Дивдоходность по индексам широкого рынке конечно небольшая. Поэтому ближе к выходу на пенсию можно начинать подкупать дивидендные фонды.
Антон, добрый вечер, я только изучаю эту тему и было бы интересно услышать от вас сравнения российских брокеров (например ВТБ и Тинькофф и другие). Открыл брокерский счет в тинькофф, а потом посмотрел ваш обзор на его фонды и задумался. Также у вас на канале есть видео где вы собираете портфель через ВТБ. Я буду сравнивать потом брокеров сам перед тем как начать собирать портфель, но было бы познавательно посмотреть на ваш разбор по именно российским брокерам, которые кстати могут вводить в заблуждения своими "выгодными предложениями". Может этот вопрос( или видео об этом) уже разобран на канале, а я проглядел? :)
Здравствуйте. Интересующие фонды можно купить через любого брокера. В Тинькофф комиссии высокие, но он более удобный. В ВТБ комиссии низкие, но мне он показался менее удобным. Выбор брокера - не самое важное на самом деле.
Кратко перечислю достоинства IBKR над Тиньковым: 1) Дешевое плечо (1,5% против 7% у тинькова). 2) Есть дробные акции. 3) Акции можно сдавать в аренду и зарабатывать на этом. 4) Можно выставлять ордера вне сессии. 5) Есть доступ ко всем биржам мира. 6) Куча плечевых инструментов - от банальных опционов до экзотики (варранты, структурные продукты). 7) Счёт за границей, не могут арестовать российские органы. 8) Не нужен "квал". 9) Мощная аналитическая/торговая платформа.
А можете рассказать про другой вариант работы с иностранным брокером? Россиянин законно получает паспорт государства СНГ. Заводит счет уже от этого государства, а не от России. Соотвественно, вся бумажная работа по движению средств по счету идет не в Росссию, а в другое государство. А там более лояльны к отчетности по брокерским счетам.
@@invest_science это только увеличивает налог до 30%. Чтобы платить налоги в другой юрисдикции, необходимо стать там налоговым резидентом, а для этого правила 183 дней не всегда достаточно.
@@Muzzy-82 вот по этой фразе скачайте pdf файл "HOW NON-U.S. RESIDENTS SAVE U.S. TAXES ON U.S. BROKERAGE ACCOUNTS" На странице 31 написано следующее: "U.S. estate tax for a non-U.S. resident domiciliary • For a non-U.S. resident domiciliary, if the fair market value (FMV) at death of the decedent's U.S.-situated assets exceeds $60,000, there is a U.S. estate tax."
При всех плюсах иностранных брокеров ..обычному росс.инвестору с не очень большими портфелями по моему выгода минимальна ...даже не смотря на высокие коммисии (пока) российских брокеров. Плюс геморрой с налогами и прочее. Политические риски тоже не стоит сбрасывать со счетов
Еще есть нюанс, что при покупке иностранных Etf придётся постоянно конвертировать деньги с руб в доллар. Тогда как в случае с Рус брокером etf можно покупать в рублях и не платить постоянно за конвертацию. В общем зависит от того, в какой валюте человек получает доход.
Антон, спасибо! Очень познавательно! У меня к тебе есть вот такой вопрос. Это достаточно частный случай, но может кому-то будет интересно. У меня есть брокерский счет со льготным налогообложением (не плачу налог на прибыль, нельзя выводить до 60 лет). Этот счет может быть открыт только в польских злотых. Можно покупать ETF как на польском рынке, так и на заграничных. На польском рынке есть 2 ETF: ETFDAX и ETFSP500, оба от Lyxor. Комиссия ETF около 0.15% в год, и брокер берет 0.29% в момент купли/продажи. ETF от Vanguard и iShares можно купить за USD, EUR, GBP. Брокер берет около 2% комиссии от суммы за покупку в другой валюте. Это оооочень много. Что делать в этой ситуации? Брать Lyxor за злотые или наплевать на жадного брокера, и брать Vanguard и iShares за валюту?
@@mrblonde1111 можно купить валюту, как отдельную позицию. Но это не равно открытию счета в долларах, чтобы покупать ETF за доллары без конвертации за грабительские 2%. Идеально было бы иметь счета в 3 валютах, но льготные условия этого не позволяют. П.С. У меня есть и другой брокерский счет, в долларах и в евро - там я покупаю iShares и Vanguard без дополнительных расходов. Речь именно про льготный счёт сейчас. Стоит ли переплатить за “хороший ETF”, или и Lyxor сойдет)
У меня есть два брокера - ВТБ и Тинькофф, мне этого хватает. Я всё равно рассчитываю работать до самой пенсии. А накопления - просто прибавка к пенсии.
Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год: ibkr.com/referral/anton180
Хочу поблагодарить спонсоров этого видео - всех, кто поддерживает мой канал донатами на карту (5536 9138 0537 8086) и через Patreon: www.patreon.com/investscience
Спасибо!
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Антон, а вот что насчёт "Aton Trading"? Вроде бы выглядит интересным
Жителям Крыма не приходиться задумываться какого брокера выбрать , российский брокер с трудом но открыть можно иностранный никак нельзя
Как на счет контента, про налоговый режим " НПД"?
А налог на валютную переоценку активов? Его нужно платить каждый год?
@@axeffect8648 я указывал все цифры в рублях, поэтому она уже учтена.
Еще бы видео про заполнение всех налоговых деклараций и других документов .
Давно уже ищу подробное видео)
@I M никто так и не хочет обьяснять (
Минус ИИС - налоговый вычет всего 400 000, это крошечная сумма, чисто для новичков. За первый год вложил 900 000, Тинькофф, Альфа и ВТБ заманили подарочными акциями ) Ещё Открытие со Сбербанком заманили на ПИФЫ
Очень люблю ваши ролики за отсутствие простых решений. "Делайте вот так, и вы обгоните рынок" - это не про вас. Мне нравится, когда все доступно и понятно, и при этом есть гибкость на разные жизненные ситуации у разных людей.
Спасибо за работу, считаю ваш канал один из самых объективных каналов об инвестициях, который не создаёт иллюзий о лёгком повышении своего дохода за счёт них, особенно при вложении не больших сумм, для многих кто это смотрит. Так как у кого уже есть миллионы они и так уже многое знают, добившись таких денег для вложения в инвестиции.
Спасибо!
Далеко не все люди с миллионами разбираются в инвестициях. Можно хорошо играть в футбол или красиво петь, и на этом заработать миллионы.
@@invest_science Антон, вот подскажите, на трейдинге всё же можно прям вот ЗАРАБАТЫВАТЬ, или это миф?
@@NikonorovMikhail почти все сливают депозит или зарабатывают копейки, которые потом тоже сливают. А ещё у спекулей глаз дёргается 😁
@@NikonorovMikhail наверняка. Пример - Джим Саймонс, его фонд занимается высокочастотной торговлей, тот же трейдинг. Только это единицы.
@@СергейБуряков-и9я Спасибо за информацию. 0,02% это конечно жёстко
Проблема заключается в том, что ожидаемая доходность неизвестна. Может быть S&P 500 следующие 20 лет будет расти так же, как и сейчас - по 30% в год. Притом через 20 лет доллар будет стоить 200 рублей. Тогда брокер РФ с ИИС тиба Б или ЛДВ будет выгодным. Видео потрясающее, такого сравнения публично еще никто не делал.
Зависиот от капитала, ИИС тип Б ограничение на 1млн. в год
Сегодня 1 млн. - это много, при курсе 200 уже не неочень :)))
@@St00One ограничение в 1 млн в год на пополнение, но не на хранение и не на прибыль
Через 20 лет ТОЧНО иис типа б будет принадлежать родине.
@@wolfgang7324 Он и сейчас родине принадлежит, он же в Российской юрисдикции. Или Вы что-то другое имеете ввиду?
S&P 500 не будет следующие 20 лет расти по 30% в год. В принципе не возможно. Я так полагаю, что если сейчас вложить все деньги в S&P 500, то ваша доходность в следующие 20 лет с учетом инфляции будет близка к нулевой. Я так полагаю что за ближайшие 10 лет S&P 500 рухнет раза в 3. А в следующие 10 лет выростет раза в 3. Поэтому если хотите заработать на акциях sp500 в ближайшие 20 лет, то держите первые 10 лет все средства в облигациях, а через 10 лет, когда sp 500 рухнет, вложите все в него. Доходность будет в итоге очень не плохой. И это без учета дивидентов. С дивидентами за 20 лет реальная доходность будет близка к 10%.
Но сука не вкладывайте в Америку сейчас, там здоровенный пузырь, вы 100% потеряете деньги, если это сделаете!!!
Спасибо за канал Антон. Вы открыли мне глаза на индексное инвестирование, доказав, что, цитата: "среднерыночный результат, это результат лучше, чем у большинства инвесторов". Я, как и многие, начинал с покупки фонда FXUS. Но это же "не интересно", гораздо интереснее покупать отдельные акции. Изучил фундаментальный анализ, нарастил капитал и накупил акций. На отбор акций тратил целые недели. По итогу за год у меня портфель вырос на 11%, притом что S&P 500 вырос на 25%. Недополученная доходность в районе 14%. Параллельно набрёл на Ваш канал, теперь продал все акции и на все деньги вложился в FXUS. Теперь у меня в портфеле нет вообще ничего, кроме FXUS. К глобальным ETF пока не готов, может быть позже буду покупать глобальные фонды для диверсификации.
Спасибо за интересный комментарий!
Про FXDM у меня два ролика, рекомендую посмотреть, если ещё не видели)
А ещё вот этот: ruclips.net/video/_Y6ZEFqXfcY/видео.html
И вы такой не один)))).
@@vitaliy533 Тут да, страшно держать весь капитал только в одном единственном фонде. Пока капитал небольшой - допустимо, но в будущем конечно придётся заводить счёт в IB и следующую половину портфеля собирать там, ибо страховка, другие фонды и другая юрисдикция. На данный момент, адекватных аналогов Finex в РФ нет.
Сейчас бы оценивать доходность портфеля из акций по одному году... Вы точно все изучили? 🤣
@@dont.try.to_search Я не готов рисковать еще несколькими годами жизни ради проверки. Шансы постоянно обгонять рынок в последующие годы малы, а вот шансы постоянно отставать от индекса в последующие годы вполне реальны. Мне хватило 1 года, чтобы потерять 14% доходности и понять, что я просто хочу иметь среднерыночный результат. Теперь я точно знаю, что если 2022 год будет таким же ростовым как и 2021, я гарантированно получу результат не хуже среднерыночного. В реальности чуть хуже из-за комиссии FXUS и ошибки слежения, но это уже тонкости.
Отличный канал. У вас дар обучения, все на примерах,просто и подробно. Спасибо большое за Вашу работу.
Вы сказали,что не можем знать,как будет с налогами дальше. И это реальная проблема, до 2021 года ОФЗ были намного привлекательнее. Теперь нет никакого желания вкладываться туда. Ведь за вычитом комиссий брокеров и налога на купоны, доходность получается как на банковском вкладе
Спасибо за качественный анализ, есть над чем подумать... Очень рад что у вас появляется реклама на канале. Качественный труд должен приносить хороший доход. Удачи в дальнейшем развитии!
С нас лайк и комент!!!
Спасибо! Это, в общем-то, не реклама, а просто размещение моей реферальной ссылки, многие брокеры платят за привлечение друзей. Я не против приглашать к тем брокерам, услугами которых сам пользуюсь.
@@invest_science Ждем платную рекламу)
Поддержу Антона ,. Если если Вы говорите о его упоминании Тинькофф то это действительно единственный ( утверждать не буду глубоким поиском не занимался ) банк который переводит деньги в IB без комиссии .
Антон, спасибо!! За темы, за конкретику, с которой эти темы разбираются, за доходчивость изложения, за время и силы, потраченные на канал!
Спасибо! Очень интересный сравнительный анализ.
От себя лишь добавлю ещё одну небольшую схему... Можно вложить средства на ИИС через 3-4 года закрыть ИИС и направить средств в IB. Таким образом, получаем налоговый вычет, избегаем налога на прибыль благодаря ЛДВ и единовременно инвестируем большую сумму в IB, т.е используем плюсы обеих вариантов. Затем повторяем схему вновь: открываем ИИС, получаем вычет, избегаем налога, закрываем ИИС через 3-4 года, вкладываем в IB.
Идеально 👌
Отличная идея! У меня как раз ИИСу скоро 3 года
Часть съест инфляция - так как при новой покупке вы скорее всего купите дороже. Тогда покупать только растущие акции - получается некий вид спекуляции - сложный процент будет скорее всего не полностью работать
ИИС можно открывать всего лишь ОДИН раз.
@@СергейОлейник-д9ш нет, это неправда. В один период времени можно держать открытым только один ИИС. Однако, Вы можете закрыть текущий ИИС и тут же открыть новый ИИС.
@@NikonorovMikhail можно открыть ИИС, затем его закрыть, открыть другой. Это Да. Я имел ввиду что налоговая льгота по ИИС даётся один раз, при владении ИИС три года. За эти три года один ИИС можно закрыть, другой открыть (перерыв не более 30дней).
Но льгота по налогампо ИИС один раз за всю жизнь.
Отличное видео, пару раз задумывался о том, что выгоднее: IB, или российский брокер, а тут всё разложено по полочкам. Спасибо :)
Один из лучших каналов по инвестициям
Спасибо!
Как всегда очень познавательно и объективно! Спасибо!
Спасибо за полезное видео, всегда смотрю с удовольствием! Разжовываете со всех сторон, вопросов не остается👍
Интересуюсь инвестированием несколько лет, смотрела разные каналы, но ваш - лучший! С удовольствием делюсь ссылками с друзьями😊
Спасибо!
Отличный материал. Спасибо.
Интересно читать комментарии. Кругом долгосрочные инвесторы. При этом большинство ещё пару лет назад даже не задумывалось о фондовом рынке.
А разве плохо, что люди пришли к инвестированию и формированию личных капиталов, которые в перспективе могут обеспечить старость?
Я для себя выбрал комбинированный вариант. Я достаточно долго пользовался ИБ, т.к жил не в России и в целом то что было в России еще три-четыре года назад не было приспособлено для комфортного инвестирования, но когда вернулся я стал использовать комбинированный подход. У меня ИИС с которого я получаю 52к вычета + обычный брокерский счет с которого я планирую получить вычет за долговременное владение акций. + Какую-то часть я все ровно переводил на ИБ, чтобы снизить политические риски, но честно говоря забил в последнее время, т.к куча возни с бумагами, мне просто жалко свое время. ИИС примерно раз в 3 года закрываю, акции попадают на основной счет и к ним применяется вычет за долговременное владение акциями.
Вообще с точки зрения выгоды, выгодно пользоваться ИБ и жить в стране где нет налога на прирост капитала. Это идеальный вариант, если прямо хочется добиться максимальной эффективности.
А где нет налога?
@@lohmag если выводить на российскую карту и снимать с нее заграницей. Правда ограничение в 500к в месяц...
За перевод бумаг с иис на брокерский в ВТБ берут комиссию. 250 р... А как у Вас?
Как я и писал раньше, лучшего канала про инвестиции я пока не видел. Надеюсь на экспоненциальный рост подписчиков, хотя это маловероятно (.
Спасибо за видео и за то, что разобрали вопрос с частотой пополнений относительно комиссии брокера! Удачи и процветания!
Спасибо!
Спасибо за видео. Ждал именно сравнения в числах. Успехов в развитии канала!
Спасибо!
Красавчик. Живу в Таиланде и инвестирую через дочку ИБ - кэптрейдер. Они раньше ИБ предлагали тариф без 10$ ежемесячной комиссии.
Всё чётко и понятно, по полочкам, под каждую ситуацию. Самое чёткое видео на эту тему!!!
Спасибо за детальную аналитику! Сам долго выбирал, в итоге принял решение в пользу ВТБ. Там кстати если пройти тестирование, дают акций ~2к рублей. Надеюсь в апреле добавят новых ETF.
Тест на квала?
@@ЮрийЮрий-щ1м нет, это не тест на квала. Там после регистрации есть что-то вроде обучения основам инвестирования, состоящее из 10 глав, после каждой из которых нужно ответить на тест из 3 вопросов. За каждый тест дают 1 подарочную акцию. Продать их можно когда сумма пополнений составит 15+ тысяч рублей.
@@thebond218 Никаких акций ни за обучение, ни за тестирование не получил.
Спасибо большое за видео, давно ждал и дождался!
Отличное сравнение! Спасибо.
Супер! Благодарность за труд! Процветания каналу!
Однозначно IB, подальше от длинных рук нашей единой партии.
Спасибо огомное! Важная информация, сам пользуюсь тиньков брокер
Спасибо Антон, интересное и полезное видео. Удачи и процветания каналу.
Спасибо!
Такого качества информации нигде нет. Спасибо
Спасибо за сравнительный обзор!
Вообще пушка!
Недавно ИБ заблокировали счет человека, который просто в Крым съездил и пытался торговать из спорной территории. И он такой не первый уже, кому просто блокируют счет и не возвращают деньги.
Если вы инвестор, то не надо дразнить регулятора. Зачем ехать в Крым, Иран, Северную Корею и проч? Если и поехал, то не надо выходить в аккаунт. А лучше не ехать. Если там умер родственник, то, увы, сидя дома у себя помянете, ничего не случится от этого страшного.
да, тоже об этом слышала, нажмёшь так случайно, будучи на отдыхе например, и ..усе
@@sergeymicmac6871 ехать на окупированную территорию это надуманный повод?
@@sergeymicmac6871 международная практика говорит о том, что это территория Украины. Моё мнение тут вообще не роялит.
@@sergeymicmac6871 какой враг, очнитесь))) капитализация Диснея больше чем всех компаний из ММВБ) ну какие враги то?))
Спасибо за обзор. Хорошая работа!
Небольшое уточнение : сейчас можно пополнять иис на 1 млн в год.
Спасибо за видео!
Спасибо огромное за информацию. Буду теперь знать когда смотреть в сторону IB.
Красавчик. Если бы все так проводили аналитику, то жизнь была бы проще, лучше и честнее. Спасибо
Благодарю за обзор, думаю дождусь получения крупной суммы и займусь зарубежным брокером.
Спасибо за простую и понятную аналитику
Беспокойство вызывают очередные уровняторы, которые могут отжать активы в свою пользу. Выход: выводить все в IB. Но есть риск санкций.
В итоге, гражданин России рискует потерять весь капитал по чужой вине в обоих вариантах
Да, верно подмечено. Находимся между молотом и наковальней.
Кроме IB есть еще брокер
КитфинансЕвропа зарегистрована в Европе. TWS приложение как IB
@@leading-principle какой
Отличный видос. Даже с учётом того, что на канале все видосы отличные. Думал, что понимаю плюсы и минусы разных брокеров. Оказалось нет)
Интересно 👍. Для меня лично подходит российский брокер, он сразу снимает налог с дивидендов и никаких лишних манипуляций. Получаю уже итоговую сумму. Удобно
Валютная переоценка - как налог на девальвацию для российского инвестора.Возникает математическая задача. Какое соотношение доходности активов и девальвации рубля позволит не быть в минусе. Или насколько уменьшиться доходность из-за валютной переоценки в зависимости от динамики девальвации. Было бы интересно послушать на эту тему. Спасибо
Как интересно Вы подметили - налог на девальвацию, а ведь и правда.
Да, все это хорошо. Только через n-ное количество лет комиссии могут стать меньше. А с другой стороны, могут отменить лдв, хотя закон обратной силы и не имеет, но мы то понимаем где живем:)
В раше закон имеет обратную силу. Вы забыли хованского, который спел песенку много лет назад...
Как обычно - зачот автоматом! Ну и респект и уважуха.
Автор как всегда сделал интересный и объективный ролик.
Дополню:
1. Если акция котируется на спт бирже то не важно что она куплена в ib, на неё также действует лдв
2. Я как квал инвестор могу покупать в втб на внебиржевом рынке любые etf лотами от 5т usd, в том числе те, которые выплачивают дивиденды. На сумму меньше из-за высоких комиссий ib нет большого смыла покупать. ETF с дивами можно покупать и вообще не продавать, получая див зарплату и в этом случае льгота лдв не нужна
Спасибо за столь подробный анализ! Очень качественное видео!! Однозначно лайк!
Очень интересно, спасибо)
Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!
Хорошая реклама, только вы кидаете свою аудиторию, особенно на фоне сегодняшней темы: "Американский брокер Interactive Brokers стал бессрочно «замораживать» счета россиян, которые заходят в аккаунт из Крыма". Люди потеряли весь свой капитал, а IB спокойно отвечает, что ничего личного - просто ваш регион под санкциями и пока Крым не вернут, ваши деньги вам тоже не вернут. А завтра США введут новые санкции уже в отношении всей России, и что тогда?
Спасибо, Антон!
Все понятно стало. Было бы интересно видео, что делать во время падения рынков.
Антон, спасибо за канал! Смотрится на одном дыхании! Есть вопрос и буду благодарен, если осветите его в следующих видео: насколько безопасно доверять все деньги одному ETF-провайдеру? Покупая акцию фонда я же не получаю физически акций, которые он отслеживает. Что будет с моими деньгами при банкротстве/отзыве лицензии и прочих проблемах у провайдера? Тот же вопрос про собственные БПИФы брокеров (Тинькоф, Сбер и т.п.) - надежны ли они?
Как всегда полезно что приводится логика рассуждений, а не конечные ответы. Но почему ничего не сказано про налог на наследование капитала.
Антон, большой Респект за вашу грамотную работу!!! Сделайте пожалуйста,видео обзор новых фондов от Тинькофф и озвучте ваше личное мнение....
Не перестаю удивляться. Антон - второй блогер который относится к Тинькоффу как инструменту, обычно все хэйтят его и обходят стороной.
Ну, второй которого я знаю...
Дополнительным плюсом IB считаю возможность использования его как резервного, на маловероятный случай различных ЧП (необходимости покинуть страну, глобальной революции с блокировкой счетов и.д.). Возникает несколько вопросов : кто-нибудь пытался на практике вывести деньги со счета в IB на счета в зарубежные банки? При условии что все пополнения производились с российского счета. IB вообще интересует на какие счета и в какие страны ты выводишь деньги? Есть ли какие нибудь варианты вывода денег со счета IB, если ты находишься за рубежом без использования российского счета? Например вывод через western union, может можно к счету IB напрямую карту привязать и с банкоматов снимать.
Если вы пополняете счёт из другой страны хотя бы иногда, то не думаю, что у IB будут вопросы при выводе туда же. Если же нет, то вопросы могут возникнуть.
Ты инвестируешь из за границы?
Если рассматривать такие долгие сроки инвестиций, то стоит учесть:
1. На таком промежутке возможно добавятся американские ETF на биржу (да даже уже идут об этом разговоры),
2. Если даже не добавятся, то комиссия уже существующих тоже скорее всего будет меняться в меньшую сторону (конкуренция растет)
И все таки ИИС типа Б + ЛДВ является великолепным комбо, которое сложно перебить комиссиями + отсутствие проблем с юрисдикцией, переводом денег и заполнением деклараций.
Можно иметь несколько брокерских счетов и ИИС. Гибко маневрируя, используя все возможности.
Мне говорили в банке что ИИС может быть только один
@@рлманско ИИС один, а брокерских счетов можно открывать сколько хочешь, вне зависимости от присутствия/отсутствия ИИС
У меня два ИИС на меня и на жену ;)
А это интересно. Например, всю купонную доходность и дивиденды реинвестировать между брокерами. Все-таки если покупать каждый месяц усреднение будет надежнее, чем если один раз в год. А реинвестирование сгладит возможное пополнение у IB или наоборот дивы с иностранного выводить для покупки на русской бирже - все еще зависит от курса валют и процента за вывод. Тут считать, считать и еще раз...( С другой стороны наличие двух брокеров с точки зрения диверсификации лучше - а так можно и все три завести.
@@user-xc6eq6pq9i вы забываете немаловажный факт , к примеру тинькофф предлагает с десяток фондов купля-продажа которых не имеет комиссии , такие же мне известно предлагает ВТБ , состав фондов конечно во многом похожий но не совсем , к примеру sandp 500 по версии Тинькофф отличается от того же в ВТБ , состав одинаков но % содержания бумаг разные Тиньков больше золота в фонд ложит , содержание валюты разное, кроме того , как в одном из видео автор канала , фонды таких брокеров постоянно добавляются одни могут показывать больший рост в долгосрочной перспективе , другие исчезают в связи с падением и как следствие отсутствием спроса , кроме того отсутствие комиссии позволяет безубыточно поменять "неудачную" бумагу , на более удачную , а ещё Тинькофф , к примеру , регулярно проводит акции среди владельцев фондов , то акции рандомно подарит , то вот сейчас перед новым годом 100 призов по 100000 розигрывать будет , а кто участвовал гарантированный приз курс по Нетологии , не знаю что это , но возможно полезная штука тем более что за этот курс надо при обычных условиях 9000 отдать, в любом случае знаний много не бывает,
Отличный выпуск. Инфа вдогонку : насколько я помню при передаче активов по наследству в IB придется заплатить немалый налог.
25-40% от портфеля
@@crazychanel8955 многовато
Не придётся. Ищите информацию про коментарии представителей IB по этому поводу. Акции принадлежат гражданам РФ и наследуются гражданами РФ по законам РФ.
@@СергейОлейник-д9ш действительно, IB говорит, что они налоги не взимают. Но Estate Tax for Nonresidents всё же существует и ситуация остаётся неопределённой
У IB есть огромный плюс, что бумаги можно будет продать в будущем, будучи налоговым резидентом страны, где нет налога на прирост капитала. Для российских брокеров такое невозможно, в их случае налог будет даже выше, чем для резидентов.
P.S. Поддержал канал автора ещё одним счётом в IB по реферальной ссылке, ожидайте $200 ;)
Спасибо!
У меня в планах реализовать эту идею с нулевым налогом на прирост капитала. Если займусь этим, то будет интересное видео)
Здесь нюанс, что при смене резиденства меняется и перечень доступных инструментов. Европейским резидентам не доступны американские ETF. Уехав из Россию в ЕС вы не сможете их больше покупать.
@@andrei-3001 поэтому я беру только CSPX, он и по налогам выгоднее, и мороки нет с дивидендами. Но продавать не UCITS в ЕС можно, только покупать не дают (но тоже обходится заведением LLC, на которую покупаются бумаги).
@@andrei-3001 европейским резидентам доступны еще круче ETF - ирландские с реинвестом дивов:)
Эмм, так в РФ лдв освобождает от налогов
Отличное видео благодарю
Спасибо. Актуальненькое видео....
Спасибо, помогли.
Спасибо, молодец, все грамотно
Самый большой минус IB, это неизвестность горизонта внешней политики России, тут не то что на 10 лет, на год вперед тяжело загадывать
Хорошее видео, спасибо.
Канал - блеск!
Хотелось бы видео по сравнению российских брокеров. Что лучше? Сбер, ВТБ, а может быть Тинькофф?
Бкс
Нормальные иностранные ETF могут появиться уже весной, можно и подождать)
Да, да... :D
Ждать?
Чтоб потом какие нить пристава арестовали активы по надуманным обвинениям?
Если кто-то увидит здесь ваши деньги, то их обязательно заходят отжать
Ещё год назад говорили про осень 2021.
Нормальные они вряд-ли будут .. если будут вообще )
Ждём, +1
Ты молодец!
пара вопросов. 1) Тут гуляет с IB неприятная история. Человек находясь в отпуске в Крыму зашел посмотреть свой счет. И его заблокировали. И он уже несколько месяцев не может получить свои деньги. 2) если владелец счета умер, как наследникам получить доступ к счету?
1. Да, я читал эту историю. Только я читал, что он активно торговал, находясь в Крыму, а не просто зашел посмотреть счет. Интересно было бы узнать информацию из надежного источника. Будем следить за новостями.
2. Как минимум знать о счете, и связываться с поддержкой брокера. Какие документы для этого потребуются - я не знаю.
@@tlecom2980 я не знаю о ситуации, расскажите пожалуйста
@@invest_science надо знать о счёте, да, потом через нотариуса делается запрос в IB и на основании ответа нотариус выдаёт свидетельство о праве на наследство, которое потом апостилируется, переводится и отправляется в IB и счёт переводят на наследника. Мы часто помогаем с наследством за границей.
@@law_bureau спасибо за информацию, весьма интересно!
@@law_bureau а при этом сколько платит налог наследник? Тут пишут по разному ,кто пишет 25-40% ,а кто то пишет что вообще не платится налоги. А как тогда американские богатые семьи которые владеют огромные брокерскими счетами оставляют наследство? Неужели каждое поколение платит 25-40% от портфеля ?
Комиссии по нашим бпифам имеют свойство снижаться. Если пару лет назад они были выше процента, то теперь можно вполне под 0, 6-0,8 инвестировать. У нас достаточно большая конкуренция .И сбер и втб и тинькофф с ростом размеров активов под управлением снижают комиссии, чтобы их фонды были привлекательней конкурентов.На горизонте ~10+ лет комиссия будет стремиться к комиссии западных фондов. Она скорее всего не сравняется конечно. Но отличий прям в разы не будет. Боюсь поэтому интерактив ни на каком горизонте не будет выгодней чем российский брокер и лдв.
Только отслеживают индекс наши етф хуже из-за малой суммарной величины активов.
Доход провайдера = %комиссии х объём. У SPY или VOO объёмы уже превышают 100 ярдов. У российского провайдера никогда не будет такого объема, соответственно комиссия также не сравняется с комиссией американцев.
Спасибо! Как всегда профессионально. Конечно же лайк.
Хорошая фраза в конце видео!
-"про жить в России"
Согласен!
Мне 40, я уже не первый год об этом думаю.
Но тебя дружище, с твоей головой, примут везде, это точно!
Удачи тебе во всём! От души!
Ну, где же вы были раньше, сейчас в стадии оформления IB, по ссылке пишут, хотите открыть второй счёт? Первый не до конца открыл. Спасибо! По вашим не инвестиционным рекомендациям собрал в Тинькове, тренировочный портфель, за месяц 4%. Браво!
Довольно наивно выглядят рассчёты на 10+ лет вперёд исходя из сегодняшней ситуации с налогами. Вообще, если портфель достиг-таки внушительных размеров, может иметь смысл озадачиться сменой налогового резидентства (в таком случае иностранный брокер выглядит сподручнее)
Вот бы нормальные ЕТF у наших брокеров.
Было бы здорово.
Тут как с вакцинами
@@x-neimi4493 ты учёный, чтобы говорить про качество вакцин или дебильных роликов насмотрелся? Я не бот, просто действительно не понимаю, что многим не нравится
В каком плане?
@@Stepan6789 я что-то сказал про качество вакцин? Я привел аналогию о том, что люди не могут воспользоваться иностранными вакцинами на территории РФ из-за околополитической бюрократии. С ETF вероятно также
Подобные расчеты в таблицах есть в бесплатном доступе. Смысла платить не вижу.
В экселе есть кнопка "0.00" рядом с форматом ячейки. Она выделит в ячейке тысячи, миллионы и т.п. Сделает их явными.
Такой аспект поможет зрителям)
Ситуация с налогами при инвестициях в IB. Просто надо перед выходом на пенсию получить статус постоянного жителя Андоры или Дубай и не платить налог в РФ
Берите проще - Грузия. Налог после продажи акций будет 0%, скоро буду сам это проверять (в мае следующего года).
@@invest_science То есть если вы продадите свой накопленный портфель из ETF в IB, имея статус налогового резидента в Грузии например в 2022 году (и конечно задекларировав этот доход в Грузии и заплатив 10% с прибыли от продажи ETF государству США), а в 2023 году вернетесь жить с капиталом в Россию, то налог в России на этот прирост капитала Вам не надо будет платить?
@@euclid9718 по закону - нет, поскольку вы получили прибыль, не являясь налоговым резидентом РФ, и источник этой прибыли также не имеет отношения к РФ.
Я, скорее всего, потом расскажу о своём опыте, видео может сделаю. Но это нескоро, я в Грузии чуть больше месяца, а нужно пол года жить.
@@invest_science Спасибо и удачи на новом месте! Грузия замечательная и душевная страна и пока сохраняет свою самобытность и культуру, во всяком случае до тех пор пока не вступит в блок НАТО и в ЕС.
Яркий пример того как трейдинг с эмоциями могут сыграть злую шутку и инвестор не заметит как его накопления порежутся комиссией.
Как будет решаться конфликтная ситуация с IB в случае её возникновения?
С Российским брокером всё просто и понятно - вы идёте в суд в Российской юрисдикции, с бумажными документами и пр.
А что делать, если, допустим, IB заблокирует мне доступ к счёт по подозрению в отмывании денег или какой-то другой непонятной ерунде?
Хоть кто-то здесь задает правильные вопросы. А историю с Крымом почему-то мало кто упоминает. Только страховка там бла-бла.
У американских фондов еще одно преимущество. Вероятность того, что срок жизни американского фонда превысит горизонт инвестирования гораздо выше. То есть можно инвестировать в американский фонд пожизненно, не продавая, не фиксируя прибыль. Просто при выходе на пенсию перестать реинвестировать дивиденды и пускать их на потребление. Дивдоходность по индексам широкого рынке конечно небольшая. Поэтому ближе к выходу на пенсию можно начинать подкупать дивидендные фонды.
В поддержку !)
Антон, добрый вечер, я только изучаю эту тему и было бы интересно услышать от вас сравнения российских брокеров (например ВТБ и Тинькофф и другие). Открыл брокерский счет в тинькофф, а потом посмотрел ваш обзор на его фонды и задумался. Также у вас на канале есть видео где вы собираете портфель через ВТБ. Я буду сравнивать потом брокеров сам перед тем как начать собирать портфель, но было бы познавательно посмотреть на ваш разбор по именно российским брокерам, которые кстати могут вводить в заблуждения своими "выгодными предложениями". Может этот вопрос( или видео об этом) уже разобран на канале, а я проглядел? :)
Здравствуйте. Интересующие фонды можно купить через любого брокера.
В Тинькофф комиссии высокие, но он более удобный. В ВТБ комиссии низкие, но мне он показался менее удобным. Выбор брокера - не самое важное на самом деле.
Спасибо!
MOEX оказался очень спорным ))
Годный, подробный разбор
Есть нюанс: нельзя логиниться в кабинет или приложение в Крыму, заблокируют согласно соглашению
Этот брокер может и без объяснения причин заблокировать ..и из других регионов ) случаев немало
Антон, спасибо. Очень полезно. Но в этой теме было бы ещё интересно раскрыть вопрос покупки дешёвых западных фондов через брокера РФ в качестве квала.
поддерживаю, очень интересно
Да! Вроде же и налоговые льготы применимы тоже?
@@ЮлияБулатникова-ю7ъ втб в поддержку писал, 700₽/сделка + комиссия за сделку на моем тарифе и лдв работает
@@tritontriton1522 Антон ответил в одном из комментариев что не будет льготы по налогам. В таком случае теряется смысл покупать через росс брокера
@@ЮлияБулатникова-ю7ъ значит мне официальная поддержка втб брокера соврала? сомневаюсь. не верь никому, проверяй!
Кратко перечислю достоинства IBKR над Тиньковым: 1) Дешевое плечо (1,5% против 7% у тинькова). 2) Есть дробные акции. 3) Акции можно сдавать в аренду и зарабатывать на этом. 4) Можно выставлять ордера вне сессии. 5) Есть доступ ко всем биржам мира. 6) Куча плечевых инструментов - от банальных опционов до экзотики (варранты, структурные продукты). 7) Счёт за границей, не могут арестовать российские органы. 8) Не нужен "квал". 9) Мощная аналитическая/торговая платформа.
+ репутация
+ юрисдикция США
@@yuriitiunov8803 юрисдикция британии, по крайней мере русских регистрируют на Interactive Brokers U.K. Limited.
А можете рассказать про другой вариант работы с иностранным брокером? Россиянин законно получает паспорт государства СНГ. Заводит счет уже от этого государства, а не от России. Соотвественно, вся бумажная работа по движению средств по счету идет не в Росссию, а в другое государство. А там более лояльны к отчетности по брокерским счетам.
Нужен не паспорт, а налоговое резидентство. Чтобы не быть налоговым резидентом РФ, нужно жить в РФ меньше 183 дней в году.
@@invest_science это только увеличивает налог до 30%. Чтобы платить налоги в другой юрисдикции, необходимо стать там налоговым резидентом, а для этого правила 183 дней не всегда достаточно.
Есть надежда что с 1 апреля 2022 года доступ к зарубежным ETF поменяется. Может быть россиянам разрешать покупать фонды vanguard например
1 апреля могут разрешить что угодно. Даже плюнуть в царя.. А вот 2 апреля..
Вы не рассмотрели возможный "налог на наследство" при использовании Интерактив Брокерс.
Его можно обойти: покупать ирландские фонды Vanguard / Ishares. При необходимости
@@invest_science а здесь уже другая засада, мой друг!
Ирландские фонды платят налог на американские акции. Поэтому надо пересчитать этот вариант.
Налог на наследство применяется только к резидентам США.
@@Muzzy-82 вот по этой фразе скачайте pdf файл
"HOW NON-U.S. RESIDENTS
SAVE U.S. TAXES ON U.S.
BROKERAGE ACCOUNTS"
На странице 31 написано следующее:
"U.S. estate tax for a non-U.S. resident
domiciliary
• For a non-U.S. resident domiciliary, if the fair market value
(FMV) at death of the decedent's U.S.-situated assets
exceeds $60,000, there is a U.S. estate tax."
И даже если вы покупаете фонд на весь мир, но эмитент американский, вы все равно попадаете под уплату налога.
но тоже скажу очень крутой канал без воды все по делу
При всех плюсах иностранных брокеров ..обычному росс.инвестору с не очень большими портфелями по моему выгода минимальна ...даже не смотря на высокие коммисии (пока) российских брокеров. Плюс геморрой с налогами и прочее. Политические риски тоже не стоит сбрасывать со счетов
Соглашусь
Еще есть нюанс, что при покупке иностранных Etf придётся постоянно конвертировать деньги с руб в доллар.
Тогда как в случае с Рус брокером etf можно покупать в рублях и не платить постоянно за конвертацию. В общем зависит от того, в какой валюте человек получает доход.
Антон, спасибо! Очень познавательно! У меня к тебе есть вот такой вопрос. Это достаточно частный случай, но может кому-то будет интересно. У меня есть брокерский счет со льготным налогообложением (не плачу налог на прибыль, нельзя выводить до 60 лет). Этот счет может быть открыт только в польских злотых. Можно покупать ETF как на польском рынке, так и на заграничных. На польском рынке есть 2 ETF: ETFDAX и ETFSP500, оба от Lyxor. Комиссия ETF около 0.15% в год, и брокер берет 0.29% в момент купли/продажи. ETF от Vanguard и iShares можно купить за USD, EUR, GBP. Брокер берет около 2% комиссии от суммы за покупку в другой валюте. Это оооочень много. Что делать в этой ситуации? Брать Lyxor за злотые или наплевать на жадного брокера, и брать Vanguard и iShares за валюту?
А этот счёт нельзя пополнить злотыми, а потом на них купить валюту по биржевым ценам ?
@@mrblonde1111 можно купить валюту, как отдельную позицию. Но это не равно открытию счета в долларах, чтобы покупать ETF за доллары без конвертации за грабительские 2%. Идеально было бы иметь счета в 3 валютах, но льготные условия этого не позволяют.
П.С. У меня есть и другой брокерский счет, в долларах и в евро - там я покупаю iShares и Vanguard без дополнительных расходов. Речь именно про льготный счёт сейчас. Стоит ли переплатить за “хороший ETF”, или и Lyxor сойдет)
@@margaritowitch а, то есть валюту купить можно, но на эту валюту уже ничего купить будет нельзя ?
@@mrblonde1111 да, именно
Интересно!
А за продажу тоже придется 2% доплачивать?
У меня есть два брокера - ВТБ и Тинькофф, мне этого хватает. Я всё равно рассчитываю работать до самой пенсии. А накопления - просто прибавка к пенсии.