台美債券ETF大PK！最強債券ETF是它，差距竟然高達10倍
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- Опубликовано: 7 июн 2024
- #ETF #00679B #TLT
現在美國公債殖利率還在高點，很適合長線領息，而最簡便方式就是買債券ETF，投資債券ETF有很多好處，利息配多少拿多少，既不用繳證交稅，也不用扣二代健保費，雖然要繳海外所得稅，但每年基本所得超過670萬，才要就超出部分課稅，而且明年更會上調為750萬，如果單純只計利息收入，反推回去也要好幾千萬才要繳稅，而00679B跟TLT分別是台美最大的兩檔美國公債ETF，追蹤的指數也完全相同，但差距竟然高達10倍，台美債券ETF怎麼挑？
✨影片重點 ✨
00:00 台美債券ETF不同
01:38 殖利率為何差很大
02:31 挑選ETF的三重點
03:32 搞懂ETF追蹤誤差
05:35 注意ETF的折溢價
09:07 必知ETF投資秘訣
09:34 台美ETF稅務差異
12:23 哪檔債券ETF最優
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謝謝分享 很清楚的比較🎉
感謝提醒etf的重點
講的很清楚 給讚
感謝，學到很多
講的很好！
謝謝你
講得很詳細
讓我更了解如何投資
債券型ETF
感恩支持
很棒 清晰詳細：）
讚 ❤其實講得不錯 淺顯易懂 為啥訂閱數這麼少
因為都亂講
謝謝！
感恩支持😍
資本利得部分, 購買國內發行券商的債券, 是完全免稅, 海外券商發行的資本利得, 須併入750萬計, 提供參考
想請問日本升息對投資台灣美債ETF的影響
這兩個標的我都有買，如果不看折溢價的話，我喜歡買台灣發行的美國債券ETF，有三個原因：
1. 持有TLT多年(玉山複委託)，好像沒有看到退稅。
2. 台灣發行的債券ETF，可以拿去雙向借券，再賺一筆借券費。
3. 台灣發行的債券ETF，可以拿去股票質借，在不賣出的情況下，再獲得一筆資金，在崩盤時刻拿來抄底。
感謝您的分享，如果沒有退到稅，可詢問複委託券商
複委託手續費？
債券讚👍
請問直接在美國股市買TLT，在美國會扣稅嗎？
請問00933B跟00679B的比較呢？謝謝。
00857B呢 因為成立得比較晚 持有的債券利息比較好
明明殖利率比較高卻不被待見QQ
00679B的溢價歷史均值在哪裡？
匯率太高了，美股只能乾瞪眼😢
为什么我看TLT波动也蛮大的，债券不是应该稳定么
謝謝分享。想請問TLT的股息退稅是會在明年自動匯回帳戶嗎？還是要申請？感謝解惑
沒錯, 這才是重點
我使用永豐複委託
去年是自動退稅，不用申請
後來增加玉山的複委託
購買前詢問也是會自動退稅
至於玉山會不會真的自動退稅
今年五六月就知道了😆
盈透 嘉信都會自動退稅，複委託可詢問個別券商確認，我問過口袋證券，回覆是會自動退稅
@@dreamerfuntalkfirstrade 會自動退稅嗎？
有QI資格的券商對於債券的配息是不扣稅的，不用申請，直接不扣
請問 口袋證券 可以使用 中國信託銀行帳戶交易嗎?
可以使用
請問 追蹤誤差 跟 折溢價，個別幾%算多呢
可以跟追蹤同指數的ETF做比較，一般來說，追蹤誤差等於管理費，折溢價小於0 .1%，我覺得都算可接受範圍
我想請問開海外第一證券，怎麼開立，能教授嗎？
我海外券商主要是盈透跟嘉信
請問大大^^
那台灣的美債etf若不參加除息，反而借券出去後，證券行給的權益補償是怎麼算所得稅呢?
借券出去還是會領到阿..
@@Lucas-sk9jt
問的是指，會怎麼算所得稅!
@@user-rz9dw9lf9m 算租賃費用 看你所得級距扣稅喔~不算股息(不會有8.5%免稅股息額度)
咦 我去年開始買的TLT 配息沒有預扣30%欸🧐。我是用證券行的複委託
有QI資格的券商好像誤會扣30%
tlt我明天來去問問怎麼沒有還我稅
看你的複委託劵商有沒有QI資格，若有則給100%，若沒有則給70%,另外30%美國政府收走，隔年才退你
請問如何了解ETF的溢價、折價怎麼查資料謝謝。
可以到投信官方網站查詢
請問夢想家老師 折溢價假設0.5%代表我買進現虧0.5%的意思嗎?
如果降息後那檔ETF漲了10%
可以賺9.5%
我這樣計算有錯嗎?
99.5×1.1-100 賺9.45
如果折溢價幅度沒變，在不考慮其他變數下是如此
有原型的不買，買台灣自己發行的四不像比較沒意義，如果不想開複委託或是貪圖配息不會被預扣這些都是要自己承擔的
溢價時法人可以在初級市場買淨值，再去次級市場拋售套利，那法人購買額度是無上限嗎，有錢就可以一直丟一直套利
沒有上限，就套到無利可套為止
@@dreamerfuntalk 感謝解答，大大的講解很清楚，讚
我又想到一個問題，法人要去初級市場購入淨值的股票，前題是不是要這檔ETF 先增資？不然他當初掛牌假如1萬張，都已流入次級市場，法人在初級市場應該是沒股可申購吧？
美國政府會不會購買短債 拋長債。使長債崩盤？
聽說可能的下屆聯準會主席沃勒有此想法
建議你不要投資 存銀行定存就好 這樣就不用亂操心
@@ritalin888 這論點是什麼?頂多不再發行或是下調長天期債券利率
那手上高殖利率的長天期債券反而變絕版資產
拋債的概念第一次聽說
債券就是履約到期償還 不管在哪個市場違約都是美國政府違約
一個以美元信心為主要生產力的國家怎麼可能幹這種事
還不出來QE印鈔票製造全世界通膨就好了再簡單不過
美國政府這樣搞自己幹嘛
請問美國 ETF 配息預扣股息 30% 是會自動退稅嗎？還是需要申請？
股息不會退稅，利息會退稅
前幾天收到退稅(BIL的稅)，不用額外申請，自己會退，SPY的稅好像沒有退(或是還沒有退)
請問推薦碼 要填什麼才能享有美股夢想家 APP 30天權限
不用填推薦碼，透過專屬連結開戶即可
@@dreamerfuntalk 我開了好幾個網頁了解 口袋證券 也不清楚開戶時是否是透過您的連結，但已填資料填到一半回不去，無法重來
請問
可用王道銀行扣款嗎？
如果想美債時，可以改成外匯綜合存款帳號嗎？
@@steven318625目前有開放包含王道銀行的26家銀行，外幣帳戶目前則為中信銀行，謝謝
TLT利息收入入帳前會被美國政府扣30%？
請問我將100萬台幣直接買00679B 或將100萬台幣換成美元買TLT,二年後何者較有利?
我將最近二者的漲跌幅換算,TLT的漲跌幅都高於00679B大約20%,不知我的盲點在哪裡?請指教
有考慮到匯率嗎？
買元大美債etf領到的利息也算在海外所得裡，免繳國內綜所稅嗎？
美債利息算海外所得
目前長期定期定額的是 00687B 美債ETF 流動性最大，而且有平準金 ! 🎉🎉❤
收益平準金是為了穩定配息，但沒有提高配息的作用，因為配息都來自本金。
如果有配息淨值就減少，沒配息就反應在淨值，所以權益都是相同的。
不論有沒有收益平準金都差別不大，主要還是比較ETF的成份股篩選機制 追蹤誤差 管理費 折溢價等等
@@dreamerfuntalk❤
每一家美股券商都會自動退債券ETF的30%的稅嗎?
嘉信 盈透都會
可是我寫信問嘉信說IEI會不會自動退稅，嘉信回信說不會耶! @@dreamerfuntalk
@@dreamerfuntalk 可是我寫信問嘉信說IEI會不會自動退稅，嘉信回信說不會耶!
@@user-hg8hv1nr2s 謝謝指正，我打太快了， 嘉信必須自行申請退稅，盈透 TD都可以，但TD被嘉信買下來了
請問那firstrade會自動退債券ETF的30%的稅嗎? 謝謝! @@dreamerfuntalk
我本身投資美股是用Firstrade，但聽說FT買TLT不會退稅，所以就一直沒有買長債～
可以介紹firstrade買美股交學嗎？
可以介紹firstrade買美股教學嗎？
@@fangyingtung3366 這個RUclips上一大堆 怎麼會在這問阿...
我用🎉永豐金，好像沒有全退30%的稅
FT網路教學很多。
可是我們能看到的折溢價都是前一天的，有哪個網站或app可看到即時的折溢價嗎？
可參考ETF發行商官網
感謝！
今天3/26號。早上開盤前看元大官網，上面的淨值折溢價都還在3/22. 沒有即時啊！？
@@guangfa1212 可以看玩股網
海外所得今年已提高至750萬
沒錯，明年5月報稅適用
你是不是沒完整看完？人家後面有講.......
我一開始的反應跟你一樣，也想寫留言，幸好我有先把影片看完的習慣。不過影片也很奇怪，已經調成750萬了，一開始還要先說670萬，後面才又說明年改成750萬。其實講明年是不隊的，是今年的海外收益已經適用750萬了，只是今年的收入結算的報稅是在明年報稅。影片講明年改750萬其實真的是不對的，如果明年收益改750萬，那就變成後年報稅的那一次了。
@@soonbird我是沒差啦...$$$
個人基本所得免稅額2023年為670萬元（2024年5月申報綜所稅時適用）
2024年則提高至750萬元（2025年申報適用）
4420光明，大賺4個股本，黑馬股，1張要配息2萬元，超讚的
不要亂報明牌，這麼讚幹麻報出來，惦惦吃不是更好
股票型ETF dividend 也能退稅嗎？這算利息嗎？有哪些股利是不能退稅的嗎？
美國公司股利會扣30%，所以股息都配很少，改買庫藏股
謝謝！
感恩支持❤