Bonne video. Perso, j'ai vendu la totalité de mon etf lyxor devenu amundi distribuant il y a 1 semaine poir racheter l'etf ishare capialisant dans les prochains jours, la baisse des marchés va me rembourser largement mes frais 🥳
Salut, effectivement, puisque celui-ci est capitalisant et donc demande moins de gestion, puisqu’il offre des frais plus faibles surtout sur BoursoBank, et puisqu’il a un prix de part plus bas qui te permet d’être plus flexible.
Merci pour ton commentaire. Si tu souhaites débuter et investir dans un ETF MSCI World, je dirais que ça dépend de ce que tu recherches. Les 2 avantages principaux de l’ETF iShares par rapport à celui d’Amundi sont (i) les frais + faibles et (ii) le prix de la part qui est faible et permet + de flexibilité. L’inconvénient en revanche est qu’il s’agit d’un ETF nouveau avec un faible encours, et il n’y a pas d’historique sur l’écart de réplication avec l’indice MSCI World. Ce risque est toutefois atténué par le fait que Blackrock est un émetteur solide mais je préfère tout de même le mentionner. Le choix dépendra donc de ce que tu recherches :)
Pourquoi prendre un MSCI world plutôt qu'un SP500 ? Moi je préfère prendre du SP500 + Euro stoxx 600 tech + India / Japan. On est toujours déçu par les émergents non choisis, ce qui diminue la perf. Il faut regarder les PME (russell 2000) sur 2024 et les etf crypto aussi.
Un ETF World permet une meilleure diversification et une plus faible volatilité en intégrant d’autres zones géographiques comme l’Europe ou le Japon. Il n’y a pas de pays émergents dans l’indice MSCI World pour info. Ils sont dans l’indice MSCI ACWI mais aucun ETF ne le réplique sur PEA. Un ETF World s’inscrit effectivement comme un investissement parmi d’autres dans le cadre d’une stratégie complète et diversifiée.
SP500 100% US, le World 70% US. Le SP500 est le poumon de la bourse mondiale, si ça tombe, tout tombe. SP500 > World. Pour moi, le world te fais juste avoir une performance un peu moins bonne sur le long terme, je ne vois pas en quoi le 6% Japon, 3% U.K etc.. ferait que ton PF serait largement plus SAFE en cas de krach de la bourse américaine !
Dans ce cas là pourquoi ne pas investir dans le Nasdaq 100 à la place du S&P 500 ? Et dans le Bitcoin à la place du Nasdaq 100 ? Et ainsi de suite ? Rien ne permet d’assurer que les Etats-Unis continueront à surperformer les autres bourses mondiales même si c’est très probable. Chacun ses choix, il n’y en a pas un meilleur qu’un autre. Par ailleurs, la surperformance des Etats-Unis provient principalement des 10 dernières années. Sur les 50 dernières années elle n’est que de 1% annualisée par rapport au MSCI World.
Admettons que tu commence à investir en partant de zéro… Quel choix ferais-tu à ce jour.. un investissement passif sur une réplication manuelle du MSCI WORLD ou te lancerais-tu directement sur l’ETF d’iShares ?
Bonjour, Je débute en investissement et actuellement sur mon PEA,j'ai qu'une seule ligne,du s&p500 que j'alimente chaque mois,environ 100€. Est ce plus opportun dans mes futurs achats de passer sur l'ETF d'ishare? Je vois partout que ça ne sert a rien d'avoir du s&p500 et du MSCI world dans un même portefeuille,est ce vraiment dérangeant de posséder les 2? Merci pour ta vidéo.
Hello, merci pour ton commentaire. Effectivement le S&P 500 est déjà intégré au sein du MSCI World, c'est pour ça qu'on ne combine généralement pas les 2 afin d'éviter les doublons. Si tu as une conviction forte sur les Etats-Unis tu peux continuer ta stratégie actuelle, et si tu souhaites diversifier en intégrant d'autres zones géographiques comme l'Europe et le Japon et ainsi faire baisser la volatilité de ton portefeuille tu peux alors t'orienter vers des ETF World
La question restante est : si l’on continue d’investir sur celui d’Amundi, est-ce qu’il n’y a pas de risque que l’ETF d’Amundi baisse en liquidité avec le temps, voir disparaître au profit de celui de iShares (au vu de la migration des investisseurs vers ce dernier) ? Qu’en penses tu ?
Merci pour ton commentaire. Comme mentionné dans la vidéo, l'ETF d'Amundi a un excellent track record malgré des frais légèrement élevés et un prix de part qui n'est pas accessible pour tout le monde. En revanche, il dispose tout de même de 3,6Mds€ d'encours donc même si la liquidité diminue un peu avec le temps il n'y a aucun risque à cours terme à ce sujet selon moi, à voir dans les prochains mois/années comment cela évolue.
Est ce que tu penses que ce serait inteligent de faire du DCA sur 50% Le MSCI de Amundi et 50% le MSCI de Ishare pour diminuer le risque au vu de l encours tres faible de celui d Ishare
Je dirais que ça dépend de la constitution actuelle de ton portefeuille et des montants que tu souhaites investir. Mais c'est effectivement une possibilité si tu n'es pas à l'aise avec le faible encours de l'ETF iShares mais que tu souhaites tout de même commencer à investir dessus
Bonjour,j'ai le amundi anciennement lyxor, je compte le garder en prendre moins profiter des devidendes et en parallèle je prend ishares, est ce une bonne idée 😊
Salut, je me lance dans les investissements après de longue vidéo et podcast. J’ai un premier achat d’ETF a faire pour prendre position sur Bourso. Me recommandes-tu d’investir donc sur ce nouvel ETF?
Hello, merci pour ton commentaire ! Tu veux que j’ai des ennuis avec l’AMF avec une telle question 😅 Plus sérieusement, si tu souhaites investir sur un ETF MSCI World capitalisant sur PEA, le choix se porte donc entre celui d’Amundi et celui d’iShares. Celui d’Amundi a pour avantage d’avoir 15 ans d’expérience et une solide réplication de l’indice MSCI World. L’inconvénient est qu’il a des frais de gestion un peu + élevé et un prix de part moins accessible que celui d’iShares. Le choix dépendra donc de ce que tu recherches :)
Bonjour merci pour cette vidéo Si l'on a des part sp500, est-ce utile d'investir sur cet etf ishares également ? vu le prix de la part... mais cela ne crée pas un "doublon" ? merci seb
Merci pour votre commentaire. Effectivement cela générera des doublons car l'indice S&P 500 est déjà inclus dans le MSCI World. La réponse dépend donc de la place que vous souhaitez accorder aux Etats-Unis dans votre portefeuille.
L'ETF amundi cw8 est trop cher, si ils ne divisent pas, ils vont probablement perdre de la part de marché vis-à-vis des clients existants qui souhaiteraient avoir plus de flexibilité ou les nouveaux arrivants
il y a 0,75% de frais de transaction sur Boursorama en plus des 0.25% de frais de gestion ... au final tu fais plus en frais sur l'ETF ishare que Amundi.
ex : pour 2000€ d'investissment, tu payes 1% pr ishares (0,25% de frais de gestion + 0.75% frais de transaction +0% frais de courtage) vs. 0.88% pour amundi (0.38% de frais de gestion + 0.5% de frais de courtage) !
Attention la simulation n'est pas complète : Le Ishare aura 0% de frais de transaction à la revente, pas le Amundi. En fait l'opération est nulle car les Amundi que vous possédez seront forcément vendus un jour, autant le vendre maintenant et payer 0,5% de frais sur une plus petite somme que dans 10, 20, 30 ans ... Je ne comprend pas le Spread de 0,1 % ? On peut très bien avoir de la chance et que l'action baisse entre la vente et l'achat. La question qui se pose c'est le tracking error. Normalement Blackrock c'est pas des nuls, mais depuis le début le nouvel ETF sous-performe CW8 ... J'attend un peu avant de tout passer en WPEA.
Merci pour ton commentaire. C’est un bon point sur la revente. Je ne l’ai pas pris en compte car rien ne permet d’assurer que la partenariat entre iShares et Boursorama existera toujours dans 5, 10 ou 20 ans. Donc impossible de prendre une décision sur la base d’une telle hypothèse. Pour le calcul du spread, c’est assez mécanique. Admettons que tu vendes ton ETF Amundi pour racheter ce meme ETF Amundi. Tu devras vendre tes parts au « bid » et acheter au « ask » sur le carnet d’ordre. Le bid est toujours inférieur au ask donc tu perdras forcément au change. De la même manière tu ne peux pas prendre comme hypothèse que tu rachèteras au même prix de vente, ton ordre pourrait alors ne jamais être exécuté. Tout à fait, la question se pose alors sur la tracking error. Et en prenant l’hypothèse qu’elle est la même pour les 2 ETFs tu vois que le résultat n’est déjà pas évident. Ça fait donc sens de prendre le temps d’attendre avant d’effectuer des arbitrages.
Explication claire et chiffrée, merci pour cette vidéo !
Merci beaucoup Pierre !
Bonne vidéo sur le PEA !
Merci Pierre !
Pertinent comme toujours !
Merci Gauthier !
Bonne video.
Perso, j'ai vendu la totalité de mon etf lyxor devenu amundi distribuant il y a 1 semaine poir racheter l'etf ishare capialisant dans les prochains jours, la baisse des marchés va me rembourser largement mes frais 🥳
Merci ! Effectivement plutôt bon timing 😅
Merci pour cette vidéo !!
Avec plaisir, merci pour ton commentaire !
Super vidéo !
Merci beaucoup !
Très intéressant, merci
Merci pour ton commentaire !
Ré-bonjour.
En écoutant à nouveau la vidéo, vous expliquez rapidement que l’ETF Amundi est passé de Capitalisant à Distribuant avec la fusion.
C’est exact, l’ancien ETF Lyxor est devenu distribuant (LU2655993207), en revanche l’ETF Amundi est lui bien resté capitalisant (LU1681043599)
Merci pour la vidéo. Si on démarre tout juste, il peut être intéressant de miser sur celui Ishare plutôt que celui d'Amundi n'est-ce pas. ? Merci :)
Salut, effectivement, puisque celui-ci est capitalisant et donc demande moins de gestion, puisqu’il offre des frais plus faibles surtout sur BoursoBank, et puisqu’il a un prix de part plus bas qui te permet d’être plus flexible.
Merci pour ton commentaire.
Si tu souhaites débuter et investir dans un ETF MSCI World, je dirais que ça dépend de ce que tu recherches. Les 2 avantages principaux de l’ETF iShares par rapport à celui d’Amundi sont (i) les frais + faibles et (ii) le prix de la part qui est faible et permet + de flexibilité.
L’inconvénient en revanche est qu’il s’agit d’un ETF nouveau avec un faible encours, et il n’y a pas d’historique sur l’écart de réplication avec l’indice MSCI World. Ce risque est toutefois atténué par le fait que Blackrock est un émetteur solide mais je préfère tout de même le mentionner.
Le choix dépendra donc de ce que tu recherches :)
Go go go
Pourquoi prendre un MSCI world plutôt qu'un SP500 ? Moi je préfère prendre du SP500 + Euro stoxx 600 tech + India / Japan. On est toujours déçu par les émergents non choisis, ce qui diminue la perf. Il faut regarder les PME (russell 2000) sur 2024 et les etf crypto aussi.
Un ETF World permet une meilleure diversification et une plus faible volatilité en intégrant d’autres zones géographiques comme l’Europe ou le Japon.
Il n’y a pas de pays émergents dans l’indice MSCI World pour info. Ils sont dans l’indice MSCI ACWI mais aucun ETF ne le réplique sur PEA.
Un ETF World s’inscrit effectivement comme un investissement parmi d’autres dans le cadre d’une stratégie complète et diversifiée.
SP500 100% US, le World 70% US.
Le SP500 est le poumon de la bourse mondiale, si ça tombe, tout tombe.
SP500 > World.
Pour moi, le world te fais juste avoir une performance un peu moins bonne sur le long terme, je ne vois pas en quoi le 6% Japon, 3% U.K etc.. ferait que ton PF serait largement plus SAFE en cas de krach de la bourse américaine !
Dans ce cas là pourquoi ne pas investir dans le Nasdaq 100 à la place du S&P 500 ? Et dans le Bitcoin à la place du Nasdaq 100 ? Et ainsi de suite ?
Rien ne permet d’assurer que les Etats-Unis continueront à surperformer les autres bourses mondiales même si c’est très probable.
Chacun ses choix, il n’y en a pas un meilleur qu’un autre.
Par ailleurs, la surperformance des Etats-Unis provient principalement des 10 dernières années. Sur les 50 dernières années elle n’est que de 1% annualisée par rapport au MSCI World.
@@quentin_finance
Japon : pays vieillissant
Europe : pays aliénés à l'UE
Canada, Australie... : trop peu d'habitants
@@235pulse j ai la même vision que toi et je penses qu on a raison
Intéressant
Merci pour ton commentaire !
Admettons que tu commence à investir en partant de zéro… Quel choix ferais-tu à ce jour.. un investissement passif sur une réplication manuelle du MSCI WORLD ou te lancerais-tu directement sur l’ETF d’iShares ?
Je privilégie désormais un ETF MSCI World directement de mon côté
Bonjour,
Je débute en investissement et actuellement sur mon PEA,j'ai qu'une seule ligne,du s&p500 que j'alimente chaque mois,environ 100€.
Est ce plus opportun dans mes futurs achats de passer sur l'ETF d'ishare?
Je vois partout que ça ne sert a rien d'avoir du s&p500 et du MSCI world dans un même portefeuille,est ce vraiment dérangeant de posséder les 2?
Merci pour ta vidéo.
Hello, merci pour ton commentaire. Effectivement le S&P 500 est déjà intégré au sein du MSCI World, c'est pour ça qu'on ne combine généralement pas les 2 afin d'éviter les doublons.
Si tu as une conviction forte sur les Etats-Unis tu peux continuer ta stratégie actuelle, et si tu souhaites diversifier en intégrant d'autres zones géographiques comme l'Europe et le Japon et ainsi faire baisser la volatilité de ton portefeuille tu peux alors t'orienter vers des ETF World
@@quentin_finance Merci pour ta réponse rapide 😉
La question restante est : si l’on continue d’investir sur celui d’Amundi, est-ce qu’il n’y a pas de risque que l’ETF d’Amundi baisse en liquidité avec le temps, voir disparaître au profit de celui de iShares (au vu de la migration des investisseurs vers ce dernier) ?
Qu’en penses tu ?
Merci pour ton commentaire. Comme mentionné dans la vidéo, l'ETF d'Amundi a un excellent track record malgré des frais légèrement élevés et un prix de part qui n'est pas accessible pour tout le monde.
En revanche, il dispose tout de même de 3,6Mds€ d'encours donc même si la liquidité diminue un peu avec le temps il n'y a aucun risque à cours terme à ce sujet selon moi, à voir dans les prochains mois/années comment cela évolue.
@@quentin_finance merci de ton retour ! En effet, à voir comment ça se passera à long termes
Grosse erreur d'Amundi d'avoir créé les conditions favorables à Black Rock de se positionner sur le Msci World dans le cadre du PEA
Je suis d’accord, à voir quelle sera leur réaction désormais
Est ce que tu penses que ce serait inteligent de faire du DCA sur 50% Le MSCI de Amundi et 50% le MSCI de Ishare pour diminuer le risque au vu de l encours tres faible de celui d Ishare
Je dirais que ça dépend de la constitution actuelle de ton portefeuille et des montants que tu souhaites investir. Mais c'est effectivement une possibilité si tu n'es pas à l'aise avec le faible encours de l'ETF iShares mais que tu souhaites tout de même commencer à investir dessus
Bonjour,j'ai le amundi anciennement lyxor, je compte le garder en prendre moins profiter des devidendes et en parallèle je prend ishares, est ce une bonne idée 😊
Bonjour, effectivement ça peut être un bon compromis !
Bonne vidéo
Merci pour ton commentaire !
Salut, je me lance dans les investissements après de longue vidéo et podcast. J’ai un premier achat d’ETF a faire pour prendre position sur Bourso. Me recommandes-tu d’investir donc sur ce nouvel ETF?
Hello, merci pour ton commentaire !
Tu veux que j’ai des ennuis avec l’AMF avec une telle question 😅
Plus sérieusement, si tu souhaites investir sur un ETF MSCI World capitalisant sur PEA, le choix se porte donc entre celui d’Amundi et celui d’iShares.
Celui d’Amundi a pour avantage d’avoir 15 ans d’expérience et une solide réplication de l’indice MSCI World. L’inconvénient est qu’il a des frais de gestion un peu + élevé et un prix de part moins accessible que celui d’iShares.
Le choix dépendra donc de ce que tu recherches :)
Bonjours bonne video , sur trade republic nous ne pouvons pas investir dans le nouvelle etf de blackrock ??
Merci pour ton commentaire ! Je ne sais pas mais il y a de meilleurs ETFs disponibles sur CTO
Bonjour
merci pour cette vidéo
Si l'on a des part sp500, est-ce utile d'investir sur cet etf ishares également ? vu le prix de la part... mais cela ne crée pas un "doublon" ?
merci
seb
Merci pour votre commentaire. Effectivement cela générera des doublons car l'indice S&P 500 est déjà inclus dans le MSCI World. La réponse dépend donc de la place que vous souhaitez accorder aux Etats-Unis dans votre portefeuille.
@@quentin_finance merci pour la réponse claire et rapide !💪🏻
Amundi n'aura pas le choix de faire un split du cw8 a 5€ la part vs 500 pour amundi les petit salaire vont allez chez blackrock
Oui je suis d'accord, à voir ce qu'ils annoncent !
Le PEA BourseDirect n'offre pas l'ETF MSCI World de ishares BlackRock (?!?!)
Non, j'ai tout rapatrié sur Bourso, mais Bourse Direct sont pénibles pour transférer le PEA, ça m'a pris plus de 6 mois !!
Apparemment non car Bourse Direct ne travaille pas avec Euroclear Bank, le dépositaire qui traite cet ETF
Pas dispo sur Bourse Direct ? Pourquoi ? ETF trop récent ?
Bourse Direct ne travaille pas avec Euroclear Bank, le dépositaire qui traite cet ETF
Je suis sur bourse direct cette ETF est bien dispo
@@nicolaschateigner6544 on parle bien de WPEA ? chez moi ... Valeur non disponible à la négociation (Euroclear Bank) ?
Tant mieux alors bonne nouvelle :)
L'ETF amundi cw8 est trop cher, si ils ne divisent pas, ils vont probablement perdre de la part de marché vis-à-vis des clients existants qui souhaiteraient avoir plus de flexibilité ou les nouveaux arrivants
J'avoue que j'en veux pas mal à amundi qui a racheté lyxor et qui à delete l'ETF capitalisant pour le remplacer par un nouveau distribué...
Effectivement à voir quelle réponse aura Amundi suite au lancement de ce nouvel ETF !
je suis pas sur amundi haha je go direct ishare vu que jai boursobank
Let's go !
sur bourse direct y a pas :/
Apparemment non car Bourse Direct ne travaille pas avec Euroclear Bank, le dépositaire qui traite cet ETF
A partir du mois prochain la loi finance entre en vigueur adieu les avantages du PEA seront limités...
Il faudra être attentif aux annonces, à suivre
il y a 0,75% de frais de transaction sur Boursorama en plus des 0.25% de frais de gestion ... au final tu fais plus en frais sur l'ETF ishare que Amundi.
ex : pour 2000€ d'investissment, tu payes 1% pr ishares (0,25% de frais de gestion + 0.75% frais de transaction +0% frais de courtage) vs. 0.88% pour amundi (0.38% de frais de gestion + 0.5% de frais de courtage) !
@@Noegruoc les frais de gestion sont annuels, pas les frais de transaction
@@ludw.4209 certes mais au global à l'année l'ishare est plus chère si tu cumules tout les frais
Il s'agit d'un problème d'affichage en ce moment sur Boursorama. Il n'y a pas de frais de transaction supplémentaire de 0,75%
@@quentin_finance d'accord merci pr l'info, ça freine un peu cette erreur
Attention la simulation n'est pas complète : Le Ishare aura 0% de frais de transaction à la revente, pas le Amundi.
En fait l'opération est nulle car les Amundi que vous possédez seront forcément vendus un jour, autant le vendre maintenant et payer 0,5% de frais sur une plus petite somme que dans 10, 20, 30 ans ...
Je ne comprend pas le Spread de 0,1 % ? On peut très bien avoir de la chance et que l'action baisse entre la vente et l'achat.
La question qui se pose c'est le tracking error. Normalement Blackrock c'est pas des nuls, mais depuis le début le nouvel ETF sous-performe CW8 ...
J'attend un peu avant de tout passer en WPEA.
Merci pour ton commentaire.
C’est un bon point sur la revente. Je ne l’ai pas pris en compte car rien ne permet d’assurer que la partenariat entre iShares et Boursorama existera toujours dans 5, 10 ou 20 ans. Donc impossible de prendre une décision sur la base d’une telle hypothèse.
Pour le calcul du spread, c’est assez mécanique. Admettons que tu vendes ton ETF Amundi pour racheter ce meme ETF Amundi. Tu devras vendre tes parts au « bid » et acheter au « ask » sur le carnet d’ordre. Le bid est toujours inférieur au ask donc tu perdras forcément au change. De la même manière tu ne peux pas prendre comme hypothèse que tu rachèteras au même prix de vente, ton ordre pourrait alors ne jamais être exécuté.
Tout à fait, la question se pose alors sur la tracking error. Et en prenant l’hypothèse qu’elle est la même pour les 2 ETFs tu vois que le résultat n’est déjà pas évident. Ça fait donc sens de prendre le temps d’attendre avant d’effectuer des arbitrages.
Si il est dispo depuis peu
le son n'est pas bon
mais l'etf amundi est a 28% de frais de gestion pas 38 non ?
Il est à 0,38% de frais de gestion par an, tu peux le voir sur la capture d'écran à 3:23
@@quentin_finance peut être que il l'ont changé depuis mais sauf erreur de ma part, lorsque je regarde sur boursorama je vois 28%
@@quentin_finance peut être que ca a changé entre temps mais sauf erreur de ma part je vois ecris 28% quand je vais sur boursorama
Je miserai bien sur une baisse des frais de gestion du cw8, et un split de l'etf😉
Ca ne serait pas étonnant effectivement :)
Salut merci pour cette video le numero est bien IE0002XZSH01 ? car je ne le trouve pas sur mon PEA?
Hello, merci pour ton commentaire ! Ce n’est pas un 0 (zéro) à la fin du code ISIN mais un O (lettre O). Le code ISIN correct : IE0002XZSHO1
@@quentin_finance merci bcp pr ta réactivité!!