W co inwestować w drugiej połowie 2024 roku? Wspinaczka po ścianie strachu
HTML-код
- Опубликовано: 12 июл 2024
- 📖 Lubisz moje materiały? Sprawdź moją książkę :) - inwestomat.eu/ksiazka/ 📖
➡️ Wpis na blogu - inwestomat.eu/w-co-inwestowac...
Z tego klipu dowiesz się:
- W co inwestować w drugiej połowie 2024 roku i dlaczego.
- Jak drogie są obecnie rynki akcji.
- Czy i kiedy można spodziewać się wzrostów cen obligacji stałoprocentowych.
- Czy to już koniec inflacji i dlaczego stopy procentowe nie są jeszcze obniżane.
- Na co wskazuje obecnie moja strategia pętli histerezy i jakie są proporcje mojego portfela.
- Co znajduje się w moim portfelu inwestycyjnym i jaki wynik zanotowałem w ostatnim półroczu.
00:00:00 Wstęp
00:01:09 Wspinaczka po ścianie strachu - indeks strachu i chciwości
00:01:52 Ocena sytuacji na rynkach akcji w II połowie 2024 roku
00:07:30 Wycena indeksów akcji w II połowie 2024 roku
00:10:15 Czy analitycy są zbyt optymistyczni? Wyprzedzające C/Z S&P 500
00:12:33 Czy wszystkie spółki w USA są drogie?
00:13:56 Ocena sytuacji na rynkach obligacji w II połowie 2024 roku
00:17:35 Rentowności obligacji stałoprocentowych w różnych krajach
00:18:27 Ocena sytuacji na polskich obligacjach notowanych na rynku
00:20:42 Ocena sytuacji na amerykańskich obligacjach notowanych na rynku
00:22:30 Ocena sytuacji na rynkach kryptowalut, towarów i surowców
00:25:13 Mój portfel inwestycyjny - jak zmieniam proporcje portfela
00:30:03 Mój portfel inwestycyjny - zmiany składu w czasie
00:31:39 Mój portfel inwestycyjny - co znajduje się w moim portfelu
00:34:37 Mój portfel inwestycyjny - szczegółowe wyniki 2021 - H1 2024
00:36:26 Podsumowanie
Zastrzeżenie: Informacje przedstawione w tym nagraniu są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Widz podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.
![Unia umiera na naszych oczach! Witold Modzelewski [Expert w Rolls-Royce]](/img/1.gif)
Tak, chcę odcinek o pętli. Pozdrawiam
Ok, dzięki! Jest drugi głos na taki podcast :)
@@Inwestomat też chętnie posłucham
@@Inwestomat ja rowniez
Ciekawy temat. Chętnie, posłucham o pętli histerezy.
dołączam się do grupy
Dołączam się do prośby o taki materiał, ale przede wszystkim dziękuję za książkę, bloga i w ogóle za misjonarską działalność!
Dzięki, Bartek! I dzięki za głos w dyskusji. Nagram taki podcast!
Tak, chcę odcinek o pętli histerezy. Pozdrawiam
Hej Tomek,
Super, dzięki za głos. Nagram taki podcast w przyszłości (być może niedalekiej) :)
O pętli histerezy zawsze chętnie posłucham, niezależnie od tego czy akurat w kontekście wytrzymałości zmęczeniowej czy finansów.
Witam inżyniera :D. U nas w automatyce pętla histerezy występowała przy sterowaniu (parametrach sterownika).
Gratulacje z okazji dnia Ojca:)
Czyli jak już jest potomek to czas pomyśleć o sukcesji?
Kolejny odcinek o fundacji rodzinnej?
Zdrowia dla szczęśliwej rodzinki:)
Bardzo dziękuję, Wojtek. Młody już (rękoma Mamy) kupił nam koszulki na takie fajne rodzinne zdjęcie :D.
Na sukcesję trochę za wcześnie, ale za kilka lat, gdy będę ją otwierał, na pewno podzielę się szczegółami.
I dzięki za miłe słowa i życzenia. Wszystkiego dobrego!
Trochę zmęczony Ojciec (Mateusz) :D
Dzieki za merytoryczny material
Dziękuję, miło mi!
Proszę podcast o pętli:)
Świetny odcinek, dziękuję
Bardzo mi miło. Dzięki również!
Świetny materiał. Dzięki.
Bardzo mi miło, dzięki!
Super material jak zawsze😊
Dzięki Mateusz pozdrawiam.
Bardzo dziękuję, Daniel.
Wszystkiego dobrego!
Jak zwykle świetny, konkretny materiał. Dziękuję.
Bardzo dziękuję! Miło mi!
Cześć,
kolejny ciekawy odcinek- dzięki
ja również chętnie posłucham o pętli histerezy :)
Cześć Adrian,
Dziękuję za miłe słowa. Odzew tak liczny, że na pewno nagram podcast o strategii pętli histerezy.
Poproszę o podkast o pętli
Ok, mamy jeden głos, dzięki!
Dzięki za kolejny ciekawy podcast, łapka w górę ode mnie 👍
Dzięki, Grześku!
Hejka,
Dzięki za kolejny wartościowy materiał.
koniecznie odcinek o pętli :)
Cześć Sebastian,
Bardzo dziękuję za miłe słowa. Odcinek o pętli histerezy nagram, bo odzew jest liczny.
Tak, odcinek o petli! Swietna robota Mateusz :))
Dzięki za miłe słowa i dzięki za głos w dyskusji.
Koniecznie
Ok, nagram zatem taki podcast!
Dzięki za super robotę. Również l😊 poproszę
Bardzo dziękuję + dzięki za głos. Nagram taki podcast!
Dziękuję za kolejny ciekawy i wartościowy materiał. Bardzo chętnie posłuchałbym o pętli histerezy. Pozdrawiam
Dzięki za miłe słowa i za głos w dyskusji.
Super odcinek, jak każdy w Twoim wykonaniu. Czekam na odcinek o strategii opartej na pętli histerezy.
Bardzo dziękuję, Piotrze! Miło słyszeć!
Świetny podcast, bardzo lubię cię słychać i uczyć się o inwestowaniu. Co prawda jestem na samiutkim początku mojej inwestycyjnej zajawki, bo dopiero od kilku tygodni się tym interesuje, ale dzięki tobie mam coraz większą chęć się w to zagłębiać, więc dziękuję za to co robisz 😁
Taki odcinek o pętli histerezy byłby super, bo nie ukrywam że próbuje poznać różne strategie inwestycyjne, żeby wybrać coś dla siebie. Pocieszam się, że w tym roku stuknie mi ćwierćwiecze, więc mam raczej spory horyzont czasowy, żeby uzbierać na przyszłe wydatki i emeryturę.
Jeszcze raz dzięki za wpisy na blogu i podcasty, robisz super robotę!
Pozdro
Wielkie dzięki za miłe słowa.
Dzięki też za wyrażenie opinii o odcinku o mojej strategii. Odzew tak liczny, że na pewno nagram podcast o strategii pętli histerezy.
Faktycznie szybko zaczynasz, skoro dopiero 25 lat w tym roku. Zacząłem (na poważnie) mniej więcej w tym wieku i po 10 latach nie żałuję (naprawdę).
Powodzenia i wiele motywacji i mądrych decyzji od początku :).
Podcast się podobał i jest bardzo przydatny. Dziękuję i koniecznie proszę odcinek o pętli 😄
Cześć Ewelina,
Dzięki! Dopisuję Twój głos do listy i już wiem, że na pewno nagram taki podcast :).
Super. Będę czekać cierpliwie. Pozdrawiam
Tak poproszę odcinek o pętli his.....😊. Dziękuję za film.
Nagram taki odcinek. Dzięki!
@@Inwestomat fajne 👍
Dzięki za kolejną ciekawą analizę. Myślę, że nowa wiedza na pewno nie zaszkodzi więc chętnie również posłucham o pętli histerezy.
Bardzo mi miło. Też lubię słuchać o czymś nowym, nawet jeśli z tego nie skorzystam.
Witam! Dzięki za kolejną profesjonalną analizę. Myślę, że dla naszej GPW bardziej miarodajna byłaby stopa zwrotu całego WIG- u zamiast WIG20, którym rządzą głównie inwestorzy zagraniczni a który zupełnie nie oddaje tego co dzieje się na naszym rynku..
Dobra sugestia. Sam nie wiem, czemu prezentuję WIG20. Przejdę na WIG z kolejnym tego typu podcastem.
Dla zasięgów
Dziękuję, ale mam nadzieję, że podcast się podobał!
chce odcinek o petli, wogóle to mógłbyś wiecej własnie robić takich materiałów o takich niuansach inwestycyjnych. łopatologicznie tłumaczyć, wielkie dzieki za to co robisz.
Dzięki!
Jakie jeszcze tematy (dokładniej) miałbym poruszyć? Jakieś konkretne pomysły?
Podcast zawsze się przyda informacji nigdy za wiele.
Ok, dzięki za głos w dyskusji!
Osobny podcast o strategii byłby super!
Chociaż pewnie przez kilka lat nie skorzystam, chcąc najpierw porządnie się nauczyć analizy fundamentalnej i nabierając trochę doświadczenia (liczę na bessę dla poćwiczenia psychy :D).
Będąc względnym noobem wolę się skupić na "pasywności" portfela, a modyfikacje wprowadzić czując się już pewniej.
Sama koncepcja jest bardzo interesująca i tak intuicyjnie, na pierwszy rzut oka wydaje się lepszą niż tradycyjny GEM. Pozdrawiam!
Dzięki za głos w dyskusji. Działanie może przypominać włąśnie strategie związane z podążaniem za trendem, bo pośrednio właśnie się to robi, ale próbuje jednak trochę wyprzedzić start trendu.
chętnie posłucham o tej pętli
Bardzo mi miło, Tomek!
Zrób odciek o pętli. Pewnie przygotowujac się - sam przemyślisz to i owo, więc też Ci się przyda :)
Zrobię. Dzięki!
w końcu nowy Smakołyk
mniam
Napiszę tylko "lol" :D
Pewnie że chcemy
Super, miło mi. Nagram go zatem :).
Cześć, chętnie posłucham o pętli histerezy 👌
Cześć Paweł,
Dzięki za głos. Nagram zatem taki podcast!
@@Inwestomat Zawsze jak o tym wspominasz przypomina mi się rdzeń transformatora 😉
@@pawekliszcz2484 Spoko, też mam takie skojarzenia i brzmi to dla mnie bardzo "nieinwestycyjnie". Ale cieszę się, że mogę edukować ludzi także z pojęć związanych z inżynierią :D
Jak zwykle dobry materiał. Tylko nie do końca zgodzę odnośnie stwierdzenia że rynek kryptowalut nie daje się analizować. Jasne że się daje analizować, i to o wiele lepiej niż rynek akcji: analiza techniczna tam o dziwo w przeciwieństwie do rynku akcji przyzwoicie działa, analityka on chain (odpowiednik analizy fundamentalnej) też. W przypadku rynku akcji hipoteza rynku efektywnego przez większość czasu psuje nam wszystko, i przez to nawet dobrzy spece najczęściej się mylą i pozostaje inwestowanie pasywne. W krypto póki co działają nawet tak banalne metody jak "gdy cena zbliża się do 4-letniej średniej ruchomej to mamy dołek", "kup 2 lata przed halvingiem, sprzedaj rok po", "gdy 30-dniowa średnia ruchoma hashrate krzyżuje się z 60-dniową, cena zaczyna rosnąć", "gwałtowny spadek mining difficulty oznacza trend boczny przez kilka miesięcy".
Cześć Irek,
Serdeczne dzięki. Analiza techniczna działa tylko, jeśli masy / tłumy w nią wierzą i ją stosują + działają niektóre formacje i tylko do czasu.
Analityka on chain nie jest odpowiednikiem AF, bo gdyby była, to ceny krypto zmieniałyby się w bardziej przewidywalny sposób.
Tak, w krypto działają takie metody. Potwierdzam (jako laik, ale aktywny/czynny) i to jest zabawne. Ale być może też dizałają do czasu :).
Tak, też chcę odcinek o pętli. Jestem ciekawa na jakiej podstawie dobierasz parametry tej krzywej.
To jest najciekawszy temat w kwestii histerezy. Coś, z czym na razie eksperymentuję na różnych danych historycznych.
Dzięki za głos. Nagram taki podcast!
Cześć Mateusz, dziś pozdrawiam później bo z urlopu:)
Cześć Adam,
Wielkie dzięki. Dokąd pojechałeś? Miłego urlopu!
@@Inwestomat Nigdzie tzn jesteś w Warszawie. Przeniosłem swoje urodziny z 5 stycznia na 28 czerwca i wtedy spotykam się ze znajomymi w knajpce totalnie na luzie:)
@@adamkomarnicki5632 No to miłego :)
Bardzo poproszę o materiał o pętli histerezy 😊
Ok, dzięki za opinię. Będzie zatem taki materiał :).
Moim obywatelskim obowiązkiem jest zostawić komentarz pod filmem Mateusza, by wartościowe materiały dotarły do jak największej liczby Polaków
Bardzo dziękuję!
Czekam na odcinek o pętli.
Ok, na pewno go nagram.
Ja chcę wpis o obligacjach długoterminowych o których mówiłeś ale pętle też jeszcze raz przyswoję 😉
Hmm, mogę o tym nagrać 1 odcinek więcej, choć już kilka mam na kanale (w tym o TBSP).
Wysłuchałem z uwagą logicznych wywodów, choć udział obligacji świadczy o bardzo defensywnym portfelu, a więc potencjalnie mało atrakcyjnych zyskach z takich inwestycji przynajmniej w średnim terminie lub o mocnym sceptycyzmie co do trwającej hossy.
Dzięki, miło mi.
Nie jestem sceptyczny do hossy, ale lubię kontrolować ryzyko/zmienność portfela.
Tak - jak na mój wiek jestem inwestrorem defensywnym i nigdy tego nie ukrywałem. Jednak na obligacjach też spekuluję (patrz: fragment o tym, w jakie obligacje inwestuję), więc 55/45 akcje / obligacje jeszcze nie świadczy o tym, że to "portfel emeryta".
Świetny materiał, ja z braku czasu też coraz bardziej i bardziej przechodzę na ETF-y zamiast mozolnego i czasochłonnego analizowania spólek. W prostocie jest siła :) Jedyne czego bardzo mi brakuje w Twoich materiałach czy książce choć wszystko przeanalizowałem dokładnie i z satysfakcją to jakiegoś wpisu/rankingu/ wskazówek/czegokolwiek na temat zagranicznych kont bankowych. Stanowi to duży problem i z tego co czytam nie tylko dla mnie bo bardzo fajna jest dywersfikacja w aktywa zagraniczne + zagraniczni brokerzy ale gdyby można to było jeszcze zdywersyfikować zagranicznych kontem bankowym to miałoby dopiero sens. Temat paradoksalnie nie jest łatwy i po rozmowach z róznymi inwestorami widzę, że często słabo "rozwiązywalny"...
Bardzo dziękuję. Co do sugestii, to ciężko zrobić ranking zagranicznych kont bankowych, skoro wiele banków nie udostępnia POlakom możiwości otwierania tam kont.
Ale oczywiście dla chcącego nic trudnego, bo UE teoretycznie gwarantuje każdemu obywatelowi kraju UE możliwość otwarcia konta bankowego w innym kraju. Sprawdzę to i opiszę.
@@Inwestomat mega dzięki, bo tak często się o tym mówi a tak jak piszesz wiele banków nie udostępnia otwierania konta. Wydaje się to bardzo ważny temat w kwestii dywersyfikacji bo gdzieś w którymś komentarzu na blogu Ty albo ktoś z użytkowników się zastanawiał co by było "w razie czego" gdybyśmy chcieli wypłacić swoje środki z jakiegoś zagranicznego brokera.
Dzięki
@@nowy9743 Oczywiście problemem może być blokada w polskim banku, która też taka oczywista nie jest (np. w razie wojny). Patrz: większość ukraińskich banków ciągle działa normalnie.
Przyłączam się do prośby o odcinek nt. pętli histerezy
Ok, nagram taki odcinek. Dzięki!
Panie Mateuszu dopiero dziś odkryłem Pana kanał ( szkoda ze na książkę z autografem nie mam już szanss,,,) jestem parę lat starszy od Pana no ale nigdy nie jest za późno na inwestowanie:) czy może Pan zrobić taki filmik tutorial jak od początku ( np na xtb który Pan polecał) pokazać co się tam dzieje po zalogowaniu ,, jak kupić , jak wpłacić pln, obca waluta zakładki okienka itd jak potem to śledzić co się kupiło :) czyli taki trochę inny film niż te które przesłuchałem ( statyczny obraz ) a rzut kamery na laptopa i instrukcja obsługi:) jeszcze nie założyłem konta ale myślę ze będzie łatwiej po takim filmiku:) ps dzięki za przekazaną wiedzę :)
Dzień dobry, taki filmik już jest na kanale. Proszę wyszukać "krok po kroku".
Mateusz odcinek o pętli histerezy byłby bardzo ciekawy więc mam nadzieję że go nakręcisz
Tak zrobię. Dzięki za komentarz, Darek!
To i ja poproszę odcinek o pętli 👍
Ok, dopisuję do listy przyszłych odcinków!
Jakie masz podejście jak np. akurat zapadają ci obligacje więc pojawi się sporo gotówki, wagi portfela mówią że wypadało by dokupić ETFów, ale właśnie jest moment, że jest drogo? Jakiś tymczas masz w nadziei, że przestanie być drogo, czy po prostu zgodnie z pasywną strategią, po prostu dokupujesz akcji czy tanio czy drogo?
PS. Histerezę już bardzo dobrze wyjaśniłeś moim zdaniem w którymś z poprzednich wpisów. Świetny koncept.
Idę zgodnie ze strategią. Skoro mówi, że mam mieć np. 55/45, to kupuję to, co wynika z liczb. Nie podejmuję uznaniowych decyzji.
Histereza sprawia, że strategia jest mniej pasywna, ale zawsze robię rebalancing do pożądanych (teraz) proporcji.
Chętnie posłucham o pętli histerezy.
Ze swojego doświadczenia dodam, że sam byłem "straszony/ostrzegany" przez ludzi, którzy nie inwestują, że zaraz (pół roku temu) giełda wybuchnie i wszystko stracę. I co? I nic, ETFy jak rosły tak dalej rosną (no, może poza tymi obligacyjnymi, bo one dalej czekają)
Odzew tak liczny, że na pewno nagram podcast o strategii pętli histerezy. Dzięuję!
Straszenie sprzedaje się lepiej od uspokajania, choć nikt nie wie, co będzie, to giełdy akcji na ogół rosną. Faktycznie kiedyś będzie kryzys, ale dla mnie (i dla reszty optymistów) będzie to tylko dobra okazja do zakupu.
Ten pierwszy maruda powinien kupować 10letnie antyinflacyjne w ramach IKE Obligacje.
Tak myślę, ale tego nie robi i potem marudzi :P. Pewnie marudziłby na EDO, gdyby V80A czy V60A rósł szybciej od jego EDO ;).
Mateusz, czy masz czy może jakiś artykul na blogu/podcast na temat tego jak inwestować? Mam na mysli czy robic to kwartalnie, miesiecznie, rocznie? Co się najbardziej opłaca na przestrzeni wielu lat.
Im szybciej zainwestujesz środki, tym lepiej, więc co miesiąc jest oczywistą odpowiedzią. Ale nagram też o tym podcast, bo to prosty, ale ciekawy temat.
Nie ma to jak podcast Inwestomatu podczas jazdy do pracy z rana 😊 dzięki za to omówienie 🙂
Przy okazji zapytam: zawsze gdy mówisz o indeksach globalnych podajesz jako przykłady te z MSCI. Ja mam FTSE i zastanawiam się przez to czy nie robię źle, chociaż z tego co zrozumiałem to nie powinno mieć znaczenia. Czy tak jest czy jednak msci ma jakąś przewagę? Pozdrawiam
Cześć, dziękuję za przesłuchanie z samego rana.
FTSE ma odpowiedniki MSCI, które mają bardzo podobne wyniki. Po prostu MSCI (a nie FTSE) publikuje darmowe dane sięgające 1970 roku, stąd mogę prosto analizować właśnie te indeksy. Przewagi moim zdaniem nie ma, bo - jak wyżej - wynik i skład indeksów jest bliźniaczy.
Rozumiem, dzięki 🙂
@@m.a.i.c Spoko, pozdrawiam!
Przerobię jeszcze raz z zeszytem i Excelem 😊
Aż tak źle (skomplikowanie) dziś było? :P
@@Inwestomat nie było zbyt skomplikowane, ale chciałam zobaczyć tabele, które pokazujesz oraz zrobić kilka notatek do zapamiętania
@@Kate-zl9bf Bardzo się cieszę. Jakie są Twoje wnioski po przesłuchaniu podcastu? Co najbardziej zapadło w pamięć?
@@Inwestomat zainteresowały mnie tabele stóp zwrotu w dolarach, tabele wycen, logika działania fedu oraz Twoja pętla. Postanowiłam też odświeżyć rozdział 3.2 i spróbować obligacje USA
Ps. Cieszę się, że bywasz w 357
@@Kate-zl9bf Bardzo mi miło. A w 357 bywam jak tylko zostanę zaproszony (bo lubię radio, fajna forma przekazu).
Fajnie by bylo posluchac o petli.
Ok, zatem dopisuję ją do listy pomysłów na przyszłe wpisy.
Ja bym chętnie posłuchał CZEMU wybór tej strategi. Jakie były alternatywy, jaki był proces analityczny, pozdrawiam
Bardzo dobre pytanie i coś, co przedstawię w podcaście o tej strategii. Dzięki za inspirację!
Dzięki za interesujący odcinek i za przekazanie przydatnych informacji, wskazówek i porad w omawianym temacie, jak zawsze super się słuchało i oglądało👍💪👏💚🙄🤔😯🙂
Proszę o odcinek o tej pętli🙏
Mam takie pytanie odnośnie obligacji długoterminowych USA , co lepiej kupić ETF na nie ten DTLA, czy bezpośrednio obligacje, jeżeli broker daje mi taką możliwość ?🤔🙄
Cześć Tomek,
Dzięki za miłe słowa i oddanie głosu.
DTLA ma średnią durację na poziomie 16,7 roku. Jeśli kupisz na rynku wybrane STRIPS-y (zerokuponowe) możesz osiągnąć durację w okolicy 25, czyli znacznie większą wrażliwość na zmiany stóp procentowych.
Możesz też wybrać EDV, ale jego zakup wymaga posiadania konta z dostępem do amerykańskich ETF-ów - no i EDV wypłaca dywidendy (jak prawie każdy ETF amerykański).
@@Inwestomat Dziękuję za obszerną i szczegółową odpowiedź i za wskazówki, nie wiedziałem o tym co napisałeś🙂👍
DTLA za niewielką część portfela już niedawno kupiłem.
Spróbuję kupić te STRIPS-y ponieważ nie mam dostępu do amerykańskich ETF-ów więc EDV odpada, chociaż do zakupu amerykańskich ETF-ów zniechęca mnie to , że wypłacają dywidendy, ciekawe czy to się kiedyś zmieni, że będą akumulować dywidendy.
@@tomaszkwiatkowski4068 STRIPS-y mają ten plus, że nie płacą odsetek i cały zysk realizujesz przy sprzedaży lub zapadnięciu/wykupie obligacji.
@@Inwestomat Ok, rozumiem, dzięki za przydatne informacje🙂👍
@@Inwestomat Hej Mateusz, w bossa na giełdzie NYSE jest dostępny Vanguard Ext. Duration Treasury. Jak widzę (teraz sprawdzam), to chyba mam możliwość zakupu. Chyba, że coś robię nie tak. Nawet już przelałem kasę na ten zakup... Upss 🤭 Jak nie można to dokupię DTLA bo to już wcześniej kupowałem ale chciałem trochę zmiksować. Chyba że coś podpowiesz mądrego. Dziękuję z góry za pomoc.🙂
Mati czy masz jakiegoś multibaggera 1000%+, ja trzymam xtb że se 21.7, pierwsze zakupy poniżej 12 i zastanawiam się czy wytrzymam czy scashuje choć częściowo🤔
Mam taką spółkę. Gości często w moich rankingach dywidendowych, ostatnio dużo straciła, ale trzymam "religijnie" niemal, bo dawno zwróciła mi się z dywidend :D.
Zgaduje że to Livechat :)
@@marcinb.9885 "„Zgadnij gadula, gdzie jest moja złota kula?" :D
Chętnie posłucham o pętli i dodatkowo chętnie posłuchał bym o różnicach wskaźników zwrotu z inwestycji TWR i MWR. Chciałbym zrozumieć oba oraz dowiedzieć się dlaczego w Waszym pliku do śledzenia portfela jest używany MWR (XIRR).
Ok, dzięki za głos na podcast o mojej strategii, ale też za głos o podcast o TWR i MWR. Mam taki w planach.
Mógłbyś napisać skąd bierzesz dane historyczne P/E ratio dla tych ETF?
BTW, testowałeś może nową wersje chatu GPT do zbierania danych finansowych o spółkach itp? Próbowałem z ciekawości i czasami dawał calkiem fajne wyniki, a czasami wymyślał dane z kosmosu 😀 Ciekawe jak poradzi sobie jako narzędzie do analiz za jakis czas
Yardeni Research lub dostawcy ETF-ów (np. iShares), ale mają tylko bieżące. Ja to od lat sobie zapisuję, stąd mam też historię :).
Dzięki za odpowiedź 🙌
@@diabolo4939 Nie ma sprawy. Pozdrawiam!
Poproszę osobny podcast o pętli histerazy 😊
histerezy* - dzięki za opinię, koniecznie go nagram :)
Hej, super materiał :)
Wiesz może, który ETF w Bossa będzie odpowiednikiem NASDAQ 100? Czy jest to iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD Accu?
Obejrzyj serię o etf. Masz tam wytłumaczone jak porównywać etf, podane linki do przydatnych stron, zrobiona listę dostępnych etf itd
Dzięki! Jak pisał Wojtek: obejrzyj serię o ETF, ale też zauważ, że na blogu mam listę ETF-ów dostępnych w BOŚ, gdzie prosto znajdziesz ETF-y na ten indeks.
@@Inwestomat dzięki 😀
@@pawefilocha4421 Miło mi :)
Prosimy o odcinek o histerezie. Masz jakąś książkę na ten temat do polecania?
Pętla histerezy to prosty koncept inżynieryjny i w inwestycjach praktycznie nie występuje. Ale opisałem ją w kilku poprzednich odcinkach portfelowych (mam playlistę na kanale o moim portfelu), więc tam poszukaj i posłuchaj, o co chodzi.
Dzięki za dobry materiał.
Co myślisz o takim podejściu:
Na rynku akcji niektórzy kupują ETFy 50% Emerging + 50% Developed, bo nigdy nie wiadomo co będzie (lub tak jak ja, jeden ACWI).
Co myślisz o podobnym podejściu do obligacji skarbu państwa? Jeśli mamy kwotę na obligacje, to zakupienie 50% zmiennych EDO i 50% stałych TOS? Wychodząc z założenia, że nie wiadomo jak dalej będzie z poziomem inflacji i z takim podziałem będziemy spać spokojniej?
Odnośnie poziomu inflacji to Analizy BM Pekao wrzucili na X-a informację o rosnących cenach frachtu.
Cześć,
Dzięki za miły komentarz.
Oczywiście możesz tak robić, ale jakikolwiek zakup TOS nie chroni przed inflacją (a EDO chroni), więc nie wiem, czy ryzykowałbym brak ochrony przed inflacją, aby ugrać potencjalnie 1, max 2% w skali 3 lat więcej. Chyba nie.
Ciekawe, na ile rosnące ceny frachtu wpłyną na CPI.
@@Inwestomat
To prawda, przypomniałem sobie właśnie jak to tłumaczyłeś w jednym z poprzednich filmów o obligacjach ;)
Dzięki za opinię. Książka w trakcie czytania :)
Mimo wszystko chcę włożyć trochę w TOS, ale pewnie coś bliżej podziału 20% TOS + 80% EDO.
@@jaqb_007 Miłej lektury! A co do obligacji, to rób jak uważasz. Po prostu (jak mówiłem w tym podcaście) banki centralne nie obniżają stóp z jakiegoś powodu i ja przez to mam spory dystans, by być pewnym, że to koniec inflacji.
@@Inwestomat Nieobniżanie stóp świadczy też o potencjalnej determinacji do zachowania poziomu inflacji zbliżonego do celów inflacyjnych zamiast przeciągania jej podwyższonego poziomu przez długi czas. A w Polsce dopóki jest prezes Glapiński na stanowisku, to nie będzie obniżał stóp również na złość obecnemu rządowi, aby zwiększać koszt obsługi długu.
@@jaqb_007Ja ostatnio robiłem podobnie, 25% TOS-y, reszta antyinflacyjne
Jak najbardziej nagraj odcinek o pętli, zawsze dobrze jest dowiedzieć się czegoś nowego
Dzięki za sugestię. Nagram taki podcast na pewno!
I ja proszę o odcinek pętli histerezy
Ok, dzięki za zabranie głosu w dyskusji.
Witam, wspominasz o tym, ze korzystasz z brokerów poza PL, Czy możesz sie "przechwalić" jacy to sa ? Czy dalej można zaufać First Trade, pytam bo nie odpowiadają na maile, czekam juz 2 miesiące na odpowiedz.
Firstrade i IBKR.
A na jaki adres piszesz i czy jesteś klientem? Mi zawsze bardzo szybko odpisują.
Poproszę abyś temat pętli rozwinął w kolejnym odcinku. Pozdrawiam 👍
Nie dam rady w kolejnym, ale kiedyś go nagram. Dzięki za głos!
Cześć Mateusz,
Dzięki za wpis. Ja akurat też techniczny i trochę o kondensatorach/ferromagnetykach się uczyłem, więc pętle histerezy kojarzę i wiem, o co Ci chodzi z tym podejmowaniem decyzji, ale myślę, że i tak to dobry pomysł, żeby to zaprezentować i wytłumaczyć szerzej.
Ja mam inne pytanie, z którym mógłbyś się zmierzyć. LifeStrategy Vanguard czy (ACWI + EDO) - co lepsze?
EDO są cały czas w PLN, przy V80A za to mamy nawet część obligacyjną w walutach. Ale dużo ciężej na przykład z rebalansingiem ACWI+EDO, dla V80A rebalansingiem się w ogóle nie przejmujemy.
wydaje mi się że był już ten temat poruszany, poszukaj na kanale/blogu
Sprawdź na System Trader, był niedawno odcinek.
@@a.czarna6669 tak, trochę się tym inspirowałem właśnie zadając pytanie. ST ma bardzo krótkie swoje odcinki i spodziewam się, że Mateusz to bardziej rozwinie :)
Cześć
Dzięki za komentarz i za głos w kwwestii pętli.
VxxA są prostsze i załatwiają problem rebalancingu. ACWI i EDO daje więcej swobody i mniejsze ryzyko walutowe wobec PLN portfela.
Co kto woli. Ja bym wybrał VxxA, gdybym chciał inwestować w 100% pasywnie w proporcji mieszanej, ale większość słuchaczy podcastu wybiera ACWI + EDO (robiłem kiedyś ankietę na Spotify, stąd wiem :)).
Możesz podać, w jakie ETF-y inwestujesz? Interesują mnie ETF na rynki wschodzące. Możesz coś polecić?
Cześć,
Nie podam tego nigdy, bo na stronie o mnie mam tłustym drukiem napisane, że daję wędkę, a nie rybę. Ci, którzy słuchają rankingów na pewno wyłapali (mniej więcej) w co inwestuję :).
A co do ETF na rynki wschodzące, to mam na kanale ich ranking. Zobacz w playliście Rankingi ETF.
Twoim zdaniem większy potencjał jest w dtla czy w naszym tbsp podczas gdy zaczną podnosić stopy?
Cześć Stefan,
Jeśli stopy procentowe w USA i w PL byłyby tak samo obniżane (nie podnoszone, bo wtedy cena ETF-ów spadnie), to DTLA ma większy potencjał, bo jego duracja (wrażliwość na zmiany stóp procentowych) jest wyższa od TBSP.
Obligacje czy ETFy na obligacje? Czy jest sens dywersyfikacji skoro ryzyko i tak jest niskie? Co uwazasz o platformie Revolut do inwestycji?
Co do obligacji polecam wpis/podcast Mateusza pt. "Czy lepiej inwestować w polskie czy w zagraniczne obligacje?"
Wszystko w nim masz wyjaśnienie.
Zależy o co pytasz.
Jeśli o mój portfel, to dla PL mam obligacje, a dla US ETF na obligacje.
Sens dywersyfikacji - jak napisał Robert - zdecydowanie obejrzyj tamten podcast, bo już się na ten temat wypowiedziałem. Dla portfeli z 40% obligacji (i wszystko w polskich) jest moim zdaniem sens dywersyfikacji.
Też poproszę o odcinek o pętli histerezy. Możecie doradzić gdzie kupić obligacje USA?
Obligacje USA bezpośrednio kupisz w IBKR lub Firstrade (dla przykładu), ale uwaga, bo np. STRIPS-y trudno kupić w małych wolumenach.
@@Inwestomat dziękuję!
Jedna rzecz irytująca być może tylko dla mnie. Podawanie stóp zwrotu w USD. Dla większości Polaków liczy się PLN.
Przydałoby się trochę więcej wskaźników portfela o ile je prowadzisz: sharp, VaR,, YoC...
Ale dla większości świata liczy się w USD i podaje się w USD
Tylko że stopa zwrotu w PLN to +/-25% z powodu ryzyka walutowego i wystarczyłoby aby na chwilę osłabiła się bądź wzmocniła złotówka, byś ty mógł dojść do błędnych wniosków krótkoterminowych (jak w przykładzie ludzi kupujących akcję zagraniczne na ike od 2 lat)
@@Inwestor21 Tylko że faktury płacę w PLN
@@marcdzik nie wyciągniesz błędnych wniosków ponieważ trzeba patrzeć na korelacje ryzyko walutowe to błogosławieństwo
Oczywiście mógłbym przeliczyć wszytsko do PLN, tylko właściwie ciężko znaleźć mi do tego powód... nie mówiąc o tym, że łatwiej mi znaleźć wyniki bezpośrednio w USD i niczego nie przeliczać. Zastanowię się.
A więcej wskaźników mogę podać. Przemyślę tylko, które. Na pewno obsunięcia by się przydały.
Tak dla podcastu o petli
Dzięki za głos!
Jak mylisz w jednym z moich kont maklerskich mam strategie ze kupuje Life strategy v60,v80a i biorąc pod uwagę dzisiejszą sytuacje czy skierować swoją uwagę maksymalnie na v60 lub v40? Czyli o większej zawartości obligacji .
Nie podejmę decyzji za Ciebie, ale V40A i V20A mają jak na mój gust zbyt dużo obligacji hedge-owanych do EUR - jest tam po prostu za dużo waluty EUR.
@@Inwestomat wiec może v60a będzie optymalny a jak będzie trzeba zwiększyć ilość obligacji to dokupię etf 1-3 yrs ew 4-7yrs na usa obligacje
@@Lukas99b A czemu nie ETF na obligacje globalne (skoro jest on częścią VxxA)?
@@Inwestomat jaki ticker masz na myśli? Same obligacje Państw czy też korpo itd?
chce o petli :)
Ok, nagram taki odcinek.
+
+ dla pomysłu na podcast? :)
Proszę o film o pętli
Dzięki za głos w dyskusji!
poproszę o wpis/podcast o strategii pętli histerezy!
Cześć Bartrek
Dzięki za zabranie głosu. Nagram taki odcinek!
Witam poproszę odcinek o petli
Cześć, dzięki za oddanie głosu!
Cześć Mateusz,
Dziękuje za bardzo wartościowy materiał i dzielenie się wiedzą. Może to i jest głupie pytanie, ale odważę się zapytać:
Z racji posiadanego kontraktu w walucie EUR ( praca zawodowa) chciałbym przekuć to na swoją korzyść. Czy orientujesz się może/ masz wiedzę, czy dałoby radę w jakiś mądry sposób to wykorzystać? Internet niewiele mi mówi. Mógłbyś cos polecić - lekturę książki, wiedzę, doedukowanie się w konkretnym temacie tak aby wykorzystać nadmiar waluty i nie musieć jej tylko konwertować na PLN i wtedy inwestować.( o ile jest taka możliwość).
Pozdrawiam
Bartek
Cześć Bartek,
Zadałeś pytanie właściwej osobie, bo też zarabiam w EUR.
Najprościej: konto w IBKR i przelewy SEPA z Twojego banku w PL na IBKR. Takie przelewy są darmowe, a w IBKR są setki notowanych w EUR ETF-ów.
Chyba że chodzi CI o coś innego?
@@Inwestomat
Cześć Mateusz,
Właśnie o coś takiego mi chodziło. Nie chciałbym po prostu konwertować EUR na PLN, gdyż jest mi to zbędne a wykorzystać walutę jako dodatkowe źródło do inwestycji, gdyż czasami PLN daje nam zapewne większe ograniczenia a przewalutowania jak wiemy, po prostu kosztują.
Serdeczne dzięki za pomoc
Pozdrawiam
@@bartek7264 Oszczędzisz tak na przewalutowaniach. Jakby coś to do BOŚ/mBanku/XTB też można przelewać EUR, ale tylko na regularne rachunki (poza IKE/IKZE).
@@Inwestomat Jeszcze raz wielkie dzięki Mateusz!
@@bartek7264 Nie ma sprawy, 3maj się, Bartek!
Proszę o odcinek o pętli, co daje ten system?
Omawiałem go we wcześniejszych odcinkach portfelowych. Na kanale jest playlista, więc zapraszam do obejrzenia (w celu zrozumienia podstaw).
Poproszę o odc o petli histerezy
Dzięki za głos, Oskar!
Pytanie kiedy będziesz miał 45% akcji w portfelu? Skoro c/z już jest 26,1 to należałoby teraz zmienić. Dobrze rozumiem?
Właśnie chyba opacznie rozumiesz :). Ten start wynikał z wyboru innej krzywej (trzeba gdzieś zacząć). Teraz, gdy jesteśmy na wznoszącej, to PE musi wynieść około 28, bym miał 50/50 i do około 30, bym miał 45/55.
@@Inwestomat ok :)
Witam Cię. Chcę poznać pętlę
Witam, Jerzy. Dzięki za odzew :). Nagram taki podcast.
A czy w książce jest wzmianka o tej "taktyce" kupowania obligacji ?
Nie ma, bo książka dotyczy inwestowania dla każdego, a nie spekulacji na obligacjach :). Planuję kiedyś wydać 2 i 3 książkę, a ta 3 byłaby właśnie o bardziej aktywnych sposobach inwestowania.
Wiem wiem, a jak idzie pisanie książki nr 2?;) bo nie ukrywam czekam bardzo, pozdro
@@stefanniesiek9119 Nie ma szans z małym dzieckiem w domu i wydawaniem materiałów tak często. Planuję zacząć pisać może w przyszłym roku, a wydać może w 2026, czyli bez presji i na luzie. Idealnie chciałbym najpierw rzucić pracę, a potem pisać książki, bo na nie trzeba mieć mnóstwo energii.
Książka nr 2 byłaby o FIRE/przyspieszaniu emerytury. Dopiero ksiażka nr 3 byłaby o inwestowaniu aktywnym.
Proszę o pętli.
Będzie taki odcinek. Dzięki za wyrażenie opinii.
Zapodaj o pętli, wszystko co nudne jest skuteczne.
Zapodam, ale jest naprawdę nudna i zazwyczaj się niczego nie robi (lub robi niewiele).
Dlaczego pod Twoimi filmami/wpisami na blogu ludzie komentuja jak boty?
Jakby z 1 fabryki wyszli...
W tym podcaście zadałem pytanie, czy chcecie podcast o pętli histerezy, stąd tyle podobnych odpowiedzi :D. Ludzie po prostu odpowiadają na moje pytanie.
Ja tu widzę wielu stałych bywalców, a prawie brak botów (bo te boty bitcoinowe banuję na bieżąco). Zwłaszcza na blogu, na którym komentarze są zawsze zupełnie unikatowe i mamy mnóstwo ciekawych dyskusji.
Jestem ciekawy, wiekszosc polakow investuje w fundusze investycyjne ktore oczywiscie sa mniej efektywne cenowo ale na Polskim youtubie nie ma kanalu poswieconemu fundusza, typu rankingi, ktory mis najleszy, ktore tfi a o etf/akcjach jest conajmniej kilkanascie te ktore ja ogladam.
Cześć,
WIększość Polaków inwestuje w TFI i moim zdaniem robi błąd, inwestując w TFI.
Mam na kanale 2 filmy o TFI, w których obnażam ich wysokie koszty i ogólny bezsens inwestowania w nie. Jednym z moich celów jest wpłynięcie na branżę TFI, aby obniżyła koszty. Ludzie głosują pieniędzmi i coraz częściej wybierają znacznie tańsze fundusze pasywne, w tym ETF-y.
Nie wiem jak dokładnie działa strategia oparta na pętli histerezy, natomiast mi się podoba strategia GEM, bo sygnały kupna/sprzedaży wynikają z liczb, a nie z przewidywań i emocji. Może w przyszłości artykuł o GEM?
Strategia pętli histerezy przypomina GEM w tym sensie, że decyzje podejmują liczby, a nie ludzie.
Różnica jest w tym, że GEM reaguje na zmiany cen, a pętla histerezy reaguje na zmianę wycen i próbuje przewidzieć zmiany cen.
@@Inwestomat brzmi nieźle, poczytałbym o tym
@@mateuszm6162 Przede wszystkim działa powoli, spokojnie, nudno i za błędy nie płaci się zbyt wiele (fakt, można przeoczyć dużą część hossy, jeśli jest prawdziwa bańka, czego na GEM nie ma, ale wychodzi się z akcji przed, a nie po pęknięciu bańki).
Inni mówią w internecie... Ty również mówisz w internecie... Inni nie mają racji... Ty ją masz... To zabawny wstęp.
Plot twist: nie powiedziałem, że mam rację ani razu ;-). Rozumiesz ironię? Można ostrzegać przed słuchaniem ludzi z internetu (w tym siebie) i wcale nie rościć sobie praw do posiadania racji. Właśnie tu jest różnica - zachęcam do krytycznej oceny wszystkich materiałów, również swoich.
Świętowit szef Cesarstwa R. P. !!!!
Hmm?
A dlaczego uważasz iż USA nie może upaść ? Jest tak zadłużone jak nigdy w swojej historii, deficyt największy w historii. No i kto to wszystko spłaci ? Imperia także padały może to być kres USa, kto wie ?
A kiedy powiedziałem, że USA nie może upaść? Cały świat (w teorii) może upaść, jak kilka niewłaściwych osób naciśnie pewne przyciski.
Po prostu "deficyt największy w historii" USA ma praktycznie co miesiąc od kilkudziesięciu lat, więc czy ma upaść dlatego, że jakiś internetowy guru tak sądzi?
Pewnie, że imperia padały, ale jeśli miałbyś ocenić szansę na upadek USA w perspektywie 20 lat to jak wysoka by ona była? Dla mnie maksymalnie 1%. Stagnacja to co innego i tu szansa jest zawsze wyższa, ale Ty piszesz o upadku.
@@Inwestomat Dług publiczny USA w relacji do PKB jest największy w historii i stale rośnie. Wykres wygląda prawie jak wykres Nvidia lub jak bańka tulipanowa. To ja się pytam , jak długo jeszcze i kto za to wszystko zapłaci ?
@@piotrmaciek1331 Największy w historii jest w prawie każdym miesiącu w ostatnich xx latach, więc mógłbyś tu przychodzić i pisać to co miesiąc, a giełda stale rosła.
Kto za to wszystko zapłaci? Wygoogluj rolowanie długu, bo możesz się zdziwić - to się nie musi nigdy kończyć.
Tak, chcę odcinek o pętli. Pozdrawiam
Miło mi. Zrobię taki materiał w przyszłości :)
Też chciałbym odcinek o pętli. Super podcast jak zawsze
Bardzo dziękuję! Nagram taki podcast, bo widzę, że jest zainteresowanie.