Открытие счета в польском банке. Подтверждение происхождения денежных средств. Нюансы.

Открытие счёта в польском банке для покупки недвижимости.
-------------------------------------------------------
Тайм коды:
0:00 - 0:14 НАЧАЛО
0:24 - 0:35 ЧТО НУЖНО ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЁТА?
0:57 - 1:48 ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПРОИСХОЖДЕНИЯ ДЕНЕГ
1:48 - 4:38 КАКИЕ МОГУТ БЫТЬ ПРОБЛЕМЫ
4:38 - 4:55 КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
-------------------------------------------------------
Для открытия счёта понадобится личное присутствие, загран паспорт, номер телефона, Pesel, место проживания, электронная почта, ну и главное подтверждение ДС.
Как должно быть:
У клиента должно быть документально подтверждённое происхождение средств и должна быть таможенная декларация о том, что эти деньги официально попали в страну.
Происхождение денежных средств
1. Официальные доходы - зп, бизнес, дивиденды.
2. Продажа движимого и недвижимого имущества.
3. Снятые Депозиты, проданные акции, фонды и тд.
4. Нотариальный договор дарения.
5. Нотариальный договор займа работал в 2022 году, сейчас лучше не рисковать им.
По умолчанию понимаем, что эти документы должны быть на суммы не менее той, которую вы хотите положить на счёт.
Документы должны быть переведены на польский язык присяжным переводчиком с соответствующей лицензией. Срок документов до 5 лет.
Как на самом деле.
Ситуация с банками ужесточается каждый день, мы постоянно меняем банки для открытия счёта клиентам, поскольку практически каждый день что-то меняется. Некоторые банки могут только в устной форме спросить у вас происхождение, некоторые могут дать разрешение класть в сутки до 10000 евро в экв., но ни один из банков Польши не даст вам гарантию того, что ваши средства не будут заблокированы, если у вас нет происхождения ДС. Поэтому однозначно его лучше иметь, а размещение средств в банке без таких документов это личный риск клиента.
Есть ещё один небольшой способ как можно не пользоваться банком для покупки недвижимости, это уже при личной беседе на встрече у нас в офисе.
Ещё раз хочу отметить, что отсутствие подтверждения происхождения ДС может повлечь за собой большие вопросы от налоговой, которая на протяжении 5 лет от вашей покупки может спросить - от куда средства и как они попали в Польшу. Если вы ничего не предоставите, то по закону будут очень большие штрафы. В некоторых случаях могут доходить до 75% от сумы покупки.
По этому вопросу могу сказать, что пока на нашей практике за последние 5 лет вопросов от налоговой клиентам не было, НО закон есть закон, мы рекомендуем его не нарушать и это личное дело каждого отдельного клиента.
Ну и конечно же оплату за недвижимость вы можете сделать платежом SWIFT из любого банка мира, если у вас там есть средства. На сейчас такой платёж не возможен из украинских банков из-за войны, это ограничение национального банка Украины.
-------------------------------------------------------
Рекомендуємо для перегляду!
Районы Варшавы: Где купить квартиру? - • Районы Варшавы: Где ку...
Аналіз ринку нерухомості Польщі та Варшави - • Аналіз ринку нерухомос...
Як успішно інвестувати в нерухомість Варшави - • Як успішно інвестувати...
Нерухомість в Варшаві 2024 - • Недвижимость в Варшаве...
СТОИТ ЛИ БРАТЬ ИПОТЕЧНЫЙ КРЕДИТ В ПОЛЬШЕ? - • СТОИТ ЛИ БРАТЬ ИПОТЕЧН...
-------------------------------------------------------
👉 Наши контакты:
☎️ [phone] (Viber, Telegram, WhatsApp)
☎️ [phone] (Viber, Telegram, WhatsApp)
☎️ [phone] (Viber, Telegram, WhatsApp)
🏢 02-548 Warszawa, Olesinska 21/220
📧 [e-mail]
📌 gt-alliance.com/
📌 vip.gt-alliance.com/ru/warsaw/
📌 vip.gt-alliance.com/pl/warsaw/
📌vip.gt-alliance.com/ru/buy-pr...
#варшава #новобудова #нерухомість