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지금은 미국기준 금리 상단 5.5% 미국금리 기준점 10년 만기 국채가 4.2% 언저리 즉 4~5번 0.25% 내리는게 선방영 되어 있습니다. 단기국채 금리는 빠르게 하락하고 있지만 장기국채 금리가 꼼짝도 하지 않는다는 건 10년 이상 4% 플러스마이너스 0.25% 왔다갔다 한다는 예측이구요. 지금 미국채 사봐야 10년 간 거의 남는 게 없다. 다만 만기까지 보유해 4% 이상 수익을 받기를 기대한다면 사도 되는데요. 장기국채를 보유 중인데 환율이 개떡상해서 1500~1700원 된다 그럼 바로 팔 수 있는 가능성은 있습니다. 5% 이상 수익 나는 수많은 etf 상품도 있는데 궂이라고 하는게 지금 채권 상황이 아니겠습니까. 역사적으로 봐도 한번 고금리가 20년 그리고 저금리가 20년 수십년 지속합니다. 그 근본 이유는 수경에 달하는 거대자금들이 저금리에서 고금리로 전환되면 포트폴리오 대전환이 일어 나고 이런 포트폴리오가 손해 없이 전환되는데 몇 년이 걸립니다. 그렇게 때문에 한번 고금리가 되면 큰 경제위기가 아니면 장기간 지속됩니다. 미국 투자기관 블랙록의 투자금이 1경 3천조입니다. 무슨 말인지 감이 오시죠. 전세계 연기금 퇴직연금 보험 투지기관 막대한 자금이동은 오랜 시간이 걸립니다. 즉 4% 언저리금리는 앞으로 10년은 지속된다. 이렇게 예측하면 맞는겁니다.
문한석님 안녕하세요~ 금리가 5.5%에서 2.5%로 하락할 경우, TMF의 가격이 대략 156달러(20년 X 3% X 3배)까지 상승할 가능성이 있습니다. 따라서 TMF가 100달러를 넘길 가능성은 매우 높아 보입니다. 다만, TMF는 하락했다가 다시 상승할 때 3배 수익을 완전히 따라가지 못하는 단점이 있으니, 이를 염두에 두고 투자 판단을 하시는 것이 좋습니다. (참고로, 기준금리가 5.5%에서 2.5%로 하락한다고 해도 장기국채 시장금리는 그대로 따라가지 않지만, 3% 하락으로 가정하였고, TLT 듀레이션을 20년으로 가정해 180% 상승을 예상했습니다.)
김모기님 안녕하세요~ 금리가 한번 인하되면 지속적으로 인하될 가능성이 있기 때문에 시장이 출렁이더라도 하락 시기에는 꾸준히 보유하는 것이 좋을 수 있습니다. 물론, 중간에 시장이 과하게 반응할 때는 트레이딩 기회도 있을 수 있습니다. 관련 내용은 채널을 통해 지속적으로 전달 드리겠습니다 :)
Entireelecm님 안녕하세요~ 네, 말씀하신 것처럼 현재 ETF에 9월 금리 인하 기대감이 이미 선반영된 상태로 보입니다. 따라서 9월에 0.25% 금리 인하가 이루어진다면, 과거 경험을 고려할 때 오히려 시장 금리는 소폭 오를 수도 있습니다. 그러나 만약 0.5%와 같은 파격적인 인하가 이루어진다면 시장은 더 큰 움직임을 보일 수 있습니다. 이런 상황은 이번 달과 다음 달 시장의 동향을 지속적으로 지켜봐야 할 것 같습니다 :)
Toto Toto님 안녕하세요~ Plus 미국 테크 TOP10 ETF의 낮은 수수료는 매력적이지만, 순자산총액이 적고 유동성 리스크가 존재할 수 있습니다. 또한, 최근 테크 주식들이 조정 국면에 있어 기초자산의 변동성이 높아지고 있습니다. 따라서 이번 조정을 주의 깊게 관찰한 후, 투자하는 것이 좋겠습니다 :)
dial sun님 안녕하세요, 현재 미국 30년 만기 국채에 대한 헤지 기능을 가진 3배 레버리지 ETF 상품은 국내에서는 존재하지 않습니다. 대신 2배 레버리지 상품은 있는데요, 국내 2배 레버리지 ETF로는 ACE미국30년국채선물레버리지(합성) 등이 있습니다. 반면, 해외에는 3배 레버리지 상품이 있으며, 대표적으로 TMF가 있습니다. TMF는 미국 20년 이상의 장기 국채를 대상으로 하는 3배 레버리지 ETF입니다. 다만, 레버리지 상품은 변동성이 크기 때문에, 한 번에 매수하기보다는 분할 매수로 대응하는 것이 리스크 관리에 도움이 될 것입니다 :)
남상원님 안녕하세요 시장 금리는 미리 움직이는 경향이 있습니다. 지난 3.65%까지 금리가 급락했던 것은 경기 침체 우려로 인한 반응이었고, 현재는 3.9%까지 다시 올라왔는데, 이는 기준금리 2회 인하 정도를 반영한 수치로 보입니다. 앞으로 시장금리의 변동은 이번 주 발표될 실업률이 중요한 열쇠가 될 것 같은데요, 실업률 발표에 따라 시장의 움직임이 달라질 수 있으니 주의 깊게 지켜보시면 좋겠습니다. 발표되는 실업률에 따른 시장금리 예측은 커뮤니티 글을 참고해 주세요 :)
jamie J님 안녕하세요~ 최근 1년간은 한국 장기 국채의 수익률이 미국 국채보다 높았습니다. 그러나 향후 미국 기준금리가 인하된다면 미국 장기 국채의 수익률도 높아질 것으로 예상됩니다. 한국 국채에 투자하면 환율 변동 리스크가 없지만, 미국 국채는 환율 변동과 환헤지 비용을 고려해야 합니다. 환헤지를 하지 않는다면 비용은 추가되지 않겠지만, 환율 변동을 감안한 투자 의사 결정이 필요합니다 :)
sun요크님 안녕하세요~ TMF를 매수하셨군요^^ TMF(Treasury Bond 3x Bull ETF)는 TLT(Treasury Bond ETF)의 3배 레버리지 상품으로, 금리가 1% 움직일 때 변동폭이 크게 나타납니다. 금리가 하락하면 수익을 볼 수 있지만, 금리가 출렁일 때 레버리지 상품은 기준가를 따라가지 못하는 단점이 있습니다. 따라서 TMF는 단기적인 금리 변동에 대해 투자할 때 적합합니다. 장기적으로 가져가기보다는, 금리 방향을 정확히 맞출 수 있는 단기 투자에 사용하는 것이 좋습니다. 만약 장기 투자에 관심이 있다면, 듀레이션이 긴 ZROZ 같은 상품을 고려해보시는 것도 좋습니다. 저는 개인적으로 ZROZ에 투자를 합니다. 결론적으로, TMF는 단기 금리 방향을 맞출 때 유리하며, 장기적으로는 ZROZ 같은 상품을 추천해 드립니다. 금리가 하락하기 시작했으니 단기적으로는 TMF를 가져갈 수 있지만, 장기적으로는 출렁임을 대비하는 것이 필요합니다 :)
정란님! 이제 주식 투자를 시작했는데요! 1달에 애플 마이크로소프트 나스닥 100 우량주 3종목에 20 20 10 VTI 1주 이렇게 4종목에 투자하려고 하는데 한달에 한번 월 납입 하는게 좋을까요 매주 돈을 나눠서 5만원.2.5만원으로 사는게 좋을까요~?? 20대라 10년 장기투자 보고있습니다!! 항상감사합니다
윤쓰님 안녕하세요^^ 장기투자를 계획하고 계시다니 정말 훌륭한 결정이십니다. 아래와 같은 조언을 드릴 수 있습니다: 장기투자를 목표로 하는 것은 매우 좋은 전략입니다. 정기적으로 주식을 매입하는 것은 시장 변동성을 줄이고 평균 매입 단가를 낮추는 데 도움이 됩니다. 매달 한 번 월 납입하는 것도 좋은 방법이지만, 매주 일정 금액을 나눠서 투자하는 것은 더욱 분산 투자의 효과를 볼 수 있습니다. 이는 시장의 분위기를 익히는 데도 큰 도움이 됩니다. 다만, 장기투자 기간 동안 시장이 출렁이는 구간이 있을 수 있습니다. 이때 중요한 것은 꾸준히 투자를 지속하는 것입니다. 시장 상황에 흔들리지 말고, 계획한 대로 꾸준히 투자하는 것이 장기적으로 성공하는 비결입니다 :)
WEMAKE님 안녕하세요, 본 영상을 올리고 지난주까지 TLT는 많은 상승을 했었는데요, TLT 수익에 영향을 주는 것이 시장 금리인데, 이 시장 금리는 미래의 금리 인하나 인상 가능성을 미리 반영하는 경향이 있습니다. 그래서 금리 인하 전주까지 채권 가격이 많이 올랐었고(시장 금리 인하), 빅컷 이후에는 시장 금리가 다소 반등한 상황입니다.
Young님, 안녕하세요^^ ETF는 크게 발행 시장과 유통 시장에서 작업이 이뤄 진다고 보시면 됩니다. 말씀 하신 것은 유통 시장에서 이뤄지는 일인데, AUM이 늘어나면 바스켓으로 구성 종목을 더 사게 됩니다. 그러면서 수량 조절도 있고요. 일반 개별 종목(주식)은 주식 수가 일정한데, 수요가 많으면 가격이 오르는데, ETF는 해당 ETF의 수요가 늘어난다고 구성종목은 안 오르는데 가격만 오를 수 없기 때문입니다. 반대로 구성 종목은 지금 오르거나 내려가고 있는데, 해당 ETF는 거래량이 없다고 가격이 그대로이면 안 되기 때문입니다. 운용사와 더불어 AP, LP들이 그런 역활을 합니다.
안녕하세요^^ 1. 금투세 시행하면 올해 말에 수급적으로 매도 강도가 쎄질 수 있다고 봅니다. 공제 한도 등 유불리를 따져 보시고 비중 축소 검토해 보시기 비랍니다. 2. 해외 주식은 가격적으로는 전혀 영향을 받지 않으나, 공제 한도가 상대적으로 줄어드는 만큼 염두해 보시기 비랍니다. 3. 그런데 현재 정치권 분워기는 금투세가 좀 더 유예되는 것 같습니다.
ND2S님 안녕하세요^^ 아마 기관투자자이면 Put Option을 매수 할텐데, 그런 방법이 어렵기 때문고 인버스 상품을 매수하는 방법이 있을 것 같습니다. 예를 들어 내가 수용 가능한 위험 노출 범위에 따라 3:1, 4:1 이런식으로 인버스 상품을 매수합니다. 그래도 가장 쉬운 방법은 분산 투자입니다. 투자 자산도 분산해서 매수하고, 같은 자산도 시기를 분산해서 매수하면 헤지하시는데 도움이 되실 것 같습니다.
박사님 장기채와 중기채 설명으로 잘 이해됩니다. 저는 최근 퇴직연금계좌에 미긕30년장기채 와 미국단기투자등급회사채도 넣었습니다. 첫째 금리 인하시 단기채는 어떠한 영향을 받는지 궁금합니다. 단기채는 금리인하시 주가가 떨어진다는 설명을 본적이 있어서요 . 둘째 단기미국회사채 bbb-등급 은 지금 투자중이며 금리인하시 어떠한지 궁금합니다. 섯째 종합채권 aa등급은 금리인하 어떤 영향을 받을까요? 장기채대한 설명은 많은데 단기채나 종합채대한 설명이 없어 꼭 답답하네요. 답변 부탁드립니다
잽자님 안녕하세요^^ 답변 드리겠습니다. 첫째, 금리 인하시기에는 단기채는 금리에 따른 가격 변화 영향이 적습니다. 단기채는 만기가 짧기 때문에 금리 변동에 덜 민감합니다. 둘째, 단기 미국 하이일드 채권(BBB- 등급) 역시 금리 인하에 따른 영향이 적습니다. 하이일드 채권은 일반적으로 주식 방향성과 상관성이 큽니다. 금리 인하로 주식 가격이 좋아질 때도 있고 안 좋아질 때도 있어서 하이일드 투자 전망은 경제 전반의 다른 변수도 같이 고려해야 합니다. 셋째, AA등급 종합채권의 경우, 장기채는 금리에 따른 가격 변화 영향이 크지만, 단기채는 금리 변화에 덜 민감하여 영향이 적습니다.
김나루님 안녕하세요~ 저는 올해 하나은행을 퇴사하고 전업 유튜버로 활동 중입니다^^ 참고로, 미국 채권 투자 방법은 여러 가지가 있지만, 증권사 앱을 통해 ETF로 매입하시는 것이 비용 면이나 효율성 면에서 가장 좋아 보입니다. 증권사도 수수료가 모두 다르니, 수수료가 저렴한 증권사를 선택하시는 것이 좋습니다. 저는 미래에셋증권을 이용합니다 :)
잘키워님 안녕하세요, 그래서 투자를 할 때는 정치적 이슈를 포함한 기타 여러 가지 이슈를 함께 점검하는 것이 중요합니다. 불확실성이 큰 만큼 기대수익도 클 수 있습니다. 저는 금리 인하를 예측하며 투자를 하고 있지만, 영상을 보시는 투자자들께서는 본인의 판단에 따라 신중하게 투자하는 것이 중요합니다.
BH jo님 안녕하세요~ 잔여 듀레이션이 7년이라는 의미는 채권 가격이 금리 변동에 얼마나 민감하게 반응하는지를 나타냅니다. 구체적으로, 금리가 1% 떨어질 때 채권 가격은 잔여 듀레이션만큼 상승하게 됩니다. 즉, 영상에서 예시로 말씀드린 것처럼 잔여 듀레이션이 7년인 경우 금리가 1% 하락하면 채권 가격은 7% 상승합니다. 따라서, 1% 하락을 예시로 들었기 때문에 말씀하신 것처럼 1년에 1%로 이해할 수 있습니다. 이러한 원리에 따라 시장에서 채권 금리가 움직일 때마다 채권 가격도 실시간으로 변동하고 있습니다. 그래서 채권 투자에 있어 금리와 듀레이션의 관계를 이해하는 것이 매우 중요합니다 :)
봉사마님 안녕하세요. 커버드콜 상품이 전통적인 채권에서 사용되는 듀레이션 계산 방법을 적용하는데 어려운 점이 있습니다. 그러다 보니 듀레이션이 제공되고 있지 않습니다. 듀레이션을 계산하려면 Income이 Fix되어야 하는데 1. 위클리 수취하는 프리미엄이 일정하지 않고 2. 기초자산으로 매수한 채권이 콜옵션 행사 등으로 매각될 가능성이 있어서 그렇습니다.
문재현님 안녕하세요^^ 좀 더 정확하게 표현하면 TMF는 'TLT의 일간 수익률의 3배를 추종한다' 입니다. 즉, TLT 듀레이션인 16.59년 X 3배라고 하면 안 됩니다. 그 이유는 듀레이션의 정확한 개념이 채권의 투자 원리금을 모두 회수하는 데 걸리는 평균 기간이기 때문입니다.
안녕하세요. 채린이가 질문 좀 드리겠습니다.^^ 만약 국채금리 1%가 떨어진다고 가정할때 30년 국채가격은 27%정도 오른다고 예상하던데, 이때 국채 etf 소유자가 etf를 한꺼번에 매도해버리면 etf 가격은 떨어지겠죠? 만약 그러하면 국채가격은 etf가격과 괴리(금리인하되는데 --> etf가격도 떨어짐)가 되는것인데 이게 가능한 시나리오인가요?
Kevara님 안녕하세요~ 국채 매도 물량이 많아질 경우, 수급에 의해 시장 금리가 올라갈 수 있는 시나리오는 맞습니다. 기준금리가 인하되더라도 시장 금리는 기준 금리뿐만 아니라 수급, 경제 지표, 투자 심리 등 다양한 요인에 의해 움직이기 때문에 이런 괴리 현상이 발생할 수 있습니다. 다만, 시장 참여자들은 각자 다른 전략과 관점을 가지고 있기 때문에 모두가 동일하게 행동하지는 않습니다. 또한, 채권 가격이 떨어질 것이라는 확신이 든다면, 그 시점에는 이미 가격이 상당히 조정된 이후일 가능성이 높아 늦은 대응이 될 수 있습니다. 이런 점을 고려하시어 투자 결정을 하시면 좋겠습니다 :)
미국이 기준금리 인하를 했을 떄 국채가격이 하락을 하고 국채가격이 상승을 해서 국채투자 수익이 달성하기 위해서는 연준이 금리 인하를 했을 떄 미국채에 대한 수요가 확대와 미국의 시장금리가 연준의 기준금리 인하를 따라서 하락을 해야 당신 ㅜ말대로 될수가 있는 것인데 미국채 수요 증가로 미국채 금리가 하락하고 시장금리가 하락하게 될것이라는 무슨 근거가 있는지요???????????
주황님 안녕하세요, 현재 미국 10년물 국채 금리가 두 번의 금리 인하를 반영하여 3.65%까지 떨어졌다가 3.92%까지 반등한 상황입니다. 투자하신 상품의 듀레이션이 26년이라고 가정하면, 금리가 0.1% 하락할 때 약 2.6%의 수익을 기대할 수 있습니다. 미국 기준금리 인하로 시장 금리도 내려가는 것은 사실이지만, 시장 금리는 선반영되거나 기타 다른 이유로 인해 변동 할 수 있습니다. 그러나 내년에는 금리가 내려갈 가능성이 높다고 보여지므로, 시장 금리가 약간 반등하더라도 긴 호흡으로 투자하시는 것이 좋을 것 같습니다 :)
Entireelecm님 안녕하세요~ 네, 말씀하신 것처럼 현재 ETF에 9월 금리 인하 기대감이 이미 선반영된 상태로 보입니다. 따라서 9월에 0.25% 금리 인하가 이루어진다면, 과거 경험을 고려할 때 오히려 시장 금리는 소폭 오를 수도 있습니다. 그러나 만약 0.5%와 같은 파격적인 인하가 이루어진다면 시장은 더 큰 움직임을 보일 수 있습니다. 이런 상황은 이번 달과 다음 달 시장의 동향을 지속적으로 지켜봐야 할 것 같습니다 :)
안녕하세요~
🎯월배당 ETF 강의를 오픈했습니다! 투자 전략을 제대로 배우고 실전에 적용하고 싶으신 분들께 유익한 강의가 될 것입니다.
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항상 성원해 주셔서 감사합니다. 앞으로도 더 좋은 콘텐츠로 보답하겠습니다!
채권 설명중 최고 입니다.
좋은 정보 잘 볼게요. 구독했어요. 😊
채권공부잘했습니다. 감사합니다. 😃
볼때마다 대단하단 생각이 듭니다.
좋은정보 감사합니다.
유경래님 안녕하세요^^ 좋은 말씀 감사합니다.
중장기채 투자는 일단 하고나면 수면제 먹고 한 1~2년 푹 주무신다 생각하고 기다리면 될 거라고 합니다.
하루하루 매일 아침 미국 금리변화 보면서 채권 수익을 보고 있노라면 왠만한 주식투자보다 더 속이 타 들어가더군요
오늘도 멋진 강의 잘 들었습니다.
그 때 되면 중장기 금리 떨어질까요? 앞으로 미국채 금리 계속 더 올라갈 수도~
@@KYS3473 장기채권 투자하신다면 최소 3년은 봐야줘. 금리 더 올리기도 힘들고 일시적으로 올린다해도 3년 뒤면 지금보다 떨어져 있을 확률이 압도적으로 높습니다. 애초에 투자인데 100% 바라시면 안 되죠~
중장기 투자하다가 만약 3개월차에 수익중이면 매도 일찍해도 문제 없죠??
@@moon-po7fy저도 이 부분이 궁금한데 아시는 분 계실까요?😅
저두 공격적 투자라
초장기채를 좋아해요^^
영상 잘 보았습니다
미국 채권은 환율도 생각하셔야 합니다 미국 금리 떨어지면 환율도 떨어질 가능성도 높다는
참 똑똑하셔요^^♡♡♡
저도 투자 성향이 박사님과 비슷해서 초장기채에 투자했어요^^
설명 잘하네!!!
😊감사합니다
지금도 미국채 수요가 만기가 되어서 돌아오는 미국채의 재발행 물량이 감당이 안되고 있어서 헷지펀드들이 MMF 자금을 빌려서 채권단기 투자에 나서고 있는 것을 볼수가 있는데요,
미국 fomc 내리는 금리는 기준금리이고 채권은 시장금리로 봐야죠. 이미 어느정도 선반영 되어 있어 fomc에서 금리를 내려도 이론 상의 채권가격 상승은 어렵다고 봐야죠.
오늘도 도움되는 영상 올려주셔서 감사합니다
장기국채는 잘못하면 골로 갑니다.
조심들 하셔야 합니다.
좋은 영상 감사합니다! 응원합니다!
TMF 적립식으로 모아가고 있습니다
지금은 미국기준 금리 상단 5.5% 미국금리 기준점 10년 만기 국채가 4.2% 언저리 즉 4~5번 0.25% 내리는게 선방영 되어 있습니다. 단기국채 금리는 빠르게 하락하고 있지만 장기국채 금리가 꼼짝도 하지 않는다는 건 10년 이상 4% 플러스마이너스 0.25% 왔다갔다 한다는 예측이구요. 지금 미국채 사봐야 10년 간 거의 남는 게 없다. 다만 만기까지 보유해 4% 이상 수익을 받기를 기대한다면 사도 되는데요. 장기국채를 보유 중인데 환율이 개떡상해서 1500~1700원 된다 그럼 바로 팔 수 있는 가능성은 있습니다. 5% 이상 수익 나는 수많은 etf 상품도 있는데 궂이라고 하는게 지금 채권 상황이 아니겠습니까. 역사적으로 봐도 한번 고금리가 20년 그리고 저금리가 20년 수십년 지속합니다. 그 근본 이유는 수경에 달하는 거대자금들이 저금리에서 고금리로 전환되면 포트폴리오 대전환이 일어 나고 이런 포트폴리오가 손해 없이 전환되는데 몇 년이 걸립니다. 그렇게 때문에 한번 고금리가 되면 큰 경제위기가 아니면 장기간 지속됩니다. 미국 투자기관 블랙록의 투자금이 1경 3천조입니다. 무슨 말인지 감이 오시죠. 전세계 연기금 퇴직연금 보험 투지기관 막대한 자금이동은 오랜 시간이 걸립니다. 즉 4% 언저리금리는 앞으로 10년은 지속된다. 이렇게 예측하면 맞는겁니다.
죄송헌데 지금 채권값 초기 인하분 어느정도 반영되있을수도 있습니다.
글구 장기채권은 한번물림
10년.ㆍㆍㆍ
저는 미국채20년이상에 3배수 투자하는 ,코드명 TMF에 투자 규모를 늘리는 중입니다
저의 평균단가는 52달러 인데요 혹시 연준 금리가 현재 5.5에서 3%하락해서 2.5 수준으로 떨어지면
현재 TMF가격이56달러인데.
100달러를 넘길수 있을까요?
대략적인 계산 부탁드립니다
문한석님 안녕하세요~
금리가 5.5%에서 2.5%로 하락할 경우, TMF의 가격이 대략 156달러(20년 X 3% X 3배)까지 상승할 가능성이 있습니다. 따라서 TMF가 100달러를 넘길 가능성은 매우 높아 보입니다. 다만, TMF는 하락했다가 다시 상승할 때 3배 수익을 완전히 따라가지 못하는 단점이 있으니, 이를 염두에 두고 투자 판단을 하시는 것이 좋습니다. (참고로, 기준금리가 5.5%에서 2.5%로 하락한다고 해도 장기국채 시장금리는 그대로 따라가지 않지만, 3% 하락으로 가정하였고, TLT 듀레이션을 20년으로 가정해 180% 상승을 예상했습니다.)
정주행 하고 있는데 저도 댓글 보다가 저도 궁금해서 글 남겨봅니다 ㅎㅎ
금리 인하 발표나고 들어가도 조금 수익은 먹을수 있다고 하셨는데
매도 타이밍은 금리 인하 발표하고 나가면 너무 늦을까요? 매도 타이밍 알려주시면 너무너무 감사드리겠습니다!!
김모기님 안녕하세요~
금리가 한번 인하되면 지속적으로 인하될 가능성이 있기 때문에 시장이 출렁이더라도 하락 시기에는 꾸준히 보유하는 것이 좋을 수 있습니다. 물론, 중간에 시장이 과하게 반응할 때는 트레이딩 기회도 있을 수 있습니다. 관련 내용은 채널을 통해 지속적으로 전달 드리겠습니다 :)
유익한 정보 감사합니다. 한국 장기 국채 ETF 투자도 기회되면 한번 의견 부탁드립니다
아직 금리는 인하하지 않았지만 9월금리인하 기대감이 etf에 선반영된것같은게, 이런경우에 9월 금리인하하면 별다른 변동이 없으려나요~?
Entireelecm님 안녕하세요~
네, 말씀하신 것처럼 현재 ETF에 9월 금리 인하 기대감이 이미 선반영된 상태로 보입니다. 따라서 9월에 0.25% 금리 인하가 이루어진다면, 과거 경험을 고려할 때 오히려 시장 금리는 소폭 오를 수도 있습니다. 그러나 만약 0.5%와 같은 파격적인 인하가 이루어진다면 시장은 더 큰 움직임을 보일 수 있습니다. 이런 상황은 이번 달과 다음 달 시장의 동향을 지속적으로 지켜봐야 할 것 같습니다 :)
Plus 미국테크 TOP10 ETF 수수료가 0.01%로 동종 미국테크 ETF 중에서 수수료가 최저인거 같습니다. 다만 순자산총액이 적어서 투자해도 괜찮을지 분석 부탁드립니다.
Toto Toto님 안녕하세요~
Plus 미국 테크 TOP10 ETF의 낮은 수수료는 매력적이지만, 순자산총액이 적고 유동성 리스크가 존재할 수 있습니다. 또한, 최근 테크 주식들이 조정 국면에 있어 기초자산의 변동성이 높아지고 있습니다. 따라서 이번 조정을 주의 깊게 관찰한 후, 투자하는 것이 좋겠습니다 :)
극단적으로 30년채 hedge 3배 레버리지 ETF 상품은 없나요?
dial sun님 안녕하세요,
현재 미국 30년 만기 국채에 대한 헤지 기능을 가진 3배 레버리지 ETF 상품은 국내에서는 존재하지 않습니다. 대신 2배 레버리지 상품은 있는데요, 국내 2배 레버리지 ETF로는 ACE미국30년국채선물레버리지(합성) 등이 있습니다.
반면, 해외에는 3배 레버리지 상품이 있으며, 대표적으로 TMF가 있습니다. TMF는 미국 20년 이상의 장기 국채를 대상으로 하는 3배 레버리지 ETF입니다.
다만, 레버리지 상품은 변동성이 크기 때문에, 한 번에 매수하기보다는 분할 매수로 대응하는 것이 리스크 관리에 도움이 될 것입니다 :)
요새 미 장기채 etf 엄청 떨어지네요ㅠㅠ 금리인하 단행하면 좀 오를까요..
남상원님 안녕하세요
시장 금리는 미리 움직이는 경향이 있습니다. 지난 3.65%까지 금리가 급락했던 것은 경기 침체 우려로 인한 반응이었고, 현재는 3.9%까지 다시 올라왔는데, 이는 기준금리 2회 인하 정도를 반영한 수치로 보입니다.
앞으로 시장금리의 변동은 이번 주 발표될 실업률이 중요한 열쇠가 될 것 같은데요, 실업률 발표에 따라 시장의 움직임이 달라질 수 있으니 주의 깊게 지켜보시면 좋겠습니다. 발표되는 실업률에 따른 시장금리 예측은 커뮤니티 글을 참고해 주세요 :)
금리인하 시 그리고 하락장일 경우 미국과 한국 국채 중 어느것이 더 수익률이 큰가요? 환률과 관련해서 설명부탁드립니다.
jamie J님 안녕하세요~
최근 1년간은 한국 장기 국채의 수익률이 미국 국채보다 높았습니다. 그러나 향후 미국 기준금리가 인하된다면 미국 장기 국채의 수익률도 높아질 것으로 예상됩니다.
한국 국채에 투자하면 환율 변동 리스크가 없지만, 미국 국채는 환율 변동과 환헤지 비용을 고려해야 합니다. 환헤지를 하지 않는다면 비용은 추가되지 않겠지만, 환율 변동을 감안한 투자 의사 결정이 필요합니다 :)
@@finance_mentor 답변 감사합니다.
박사님 tmf를 매수해 보았는데 이 종목은 원금이 녹는다는 표현들을 하던데 오래 가져가면 안되나요?
금리 하락이 시작된거나 마찬가지니 계속 가져가도 되지 않을까요?^^
sun요크님 안녕하세요~
TMF를 매수하셨군요^^ TMF(Treasury Bond 3x Bull ETF)는 TLT(Treasury Bond ETF)의 3배 레버리지 상품으로, 금리가 1% 움직일 때 변동폭이 크게 나타납니다. 금리가 하락하면 수익을 볼 수 있지만, 금리가 출렁일 때 레버리지 상품은 기준가를 따라가지 못하는 단점이 있습니다.
따라서 TMF는 단기적인 금리 변동에 대해 투자할 때 적합합니다. 장기적으로 가져가기보다는, 금리 방향을 정확히 맞출 수 있는 단기 투자에 사용하는 것이 좋습니다. 만약 장기 투자에 관심이 있다면, 듀레이션이 긴 ZROZ 같은 상품을 고려해보시는 것도 좋습니다. 저는 개인적으로 ZROZ에 투자를 합니다.
결론적으로, TMF는 단기 금리 방향을 맞출 때 유리하며, 장기적으로는 ZROZ 같은 상품을 추천해 드립니다. 금리가 하락하기 시작했으니 단기적으로는 TMF를 가져갈 수 있지만, 장기적으로는 출렁임을 대비하는 것이 필요합니다 :)
네 감사합니다^^
1년전에 tmf 간접적으로 추천해주셨는데 그때삿으면 -30퍼 났네;;
근데 또 추천영상이 올라왔네요
투자는 각자도생
에휴 제목애도 2번 금리인하에 13퍼? 답나오쥬
@@마사카-n7t 어떻게 되는건지요?
저는 없지만 최근 채권주식 올라서요.
채권관련 Oxlc와 ecc 금리인하시 주가상승 하겠죠?
참 이쁘세요.^^
감사합니다😊
정란님! 이제 주식 투자를 시작했는데요!
1달에
애플 마이크로소프트 나스닥 100 우량주 3종목에 20 20 10
VTI 1주 이렇게 4종목에 투자하려고 하는데
한달에 한번 월 납입 하는게 좋을까요
매주 돈을 나눠서 5만원.2.5만원으로 사는게 좋을까요~??
20대라 10년 장기투자 보고있습니다!!
항상감사합니다
윤쓰님 안녕하세요^^
장기투자를 계획하고 계시다니 정말 훌륭한 결정이십니다. 아래와 같은 조언을 드릴 수 있습니다:
장기투자를 목표로 하는 것은 매우 좋은 전략입니다. 정기적으로 주식을 매입하는 것은 시장 변동성을 줄이고 평균 매입 단가를 낮추는 데 도움이 됩니다. 매달 한 번 월 납입하는 것도 좋은 방법이지만, 매주 일정 금액을 나눠서 투자하는 것은 더욱 분산 투자의 효과를 볼 수 있습니다. 이는 시장의 분위기를 익히는 데도 큰 도움이 됩니다.
다만, 장기투자 기간 동안 시장이 출렁이는 구간이 있을 수 있습니다. 이때 중요한 것은 꾸준히 투자를 지속하는 것입니다. 시장 상황에 흔들리지 말고, 계획한 대로 꾸준히 투자하는 것이 장기적으로 성공하는 비결입니다 :)
오늘 금리 빅컷 했는데 오히려 TLT떨어졌어요
WEMAKE님 안녕하세요,
본 영상을 올리고 지난주까지 TLT는 많은 상승을 했었는데요, TLT 수익에 영향을 주는 것이 시장 금리인데, 이 시장 금리는 미래의 금리 인하나 인상 가능성을 미리 반영하는 경향이 있습니다. 그래서 금리 인하 전주까지 채권 가격이 많이 올랐었고(시장 금리 인하), 빅컷 이후에는 시장 금리가 다소 반등한 상황입니다.
저도 떨어져서 당황스러운데, 분석해보니 금리가 떨어진다는걸 모두가 아는상황이라 이미 주가에 반영되어있었나봐요. 그래서 금리인하 직전이나 직후에 바로 다 팔은것 같더군요.
일반적 ETF에 대한 문의입니다. ETF 상품 발행시 발행 주식수가 확정된 상태에서 주가만 변동되는 것인지? 투자자가 몰리고 운영 규모가 커지면 주식수도 늘어나는 것인지? 궁금합니다.
Young님, 안녕하세요^^
ETF는 크게 발행 시장과 유통 시장에서 작업이 이뤄 진다고 보시면 됩니다. 말씀 하신 것은 유통 시장에서 이뤄지는 일인데, AUM이 늘어나면 바스켓으로 구성 종목을 더 사게 됩니다. 그러면서 수량 조절도 있고요.
일반 개별 종목(주식)은 주식 수가 일정한데, 수요가 많으면 가격이 오르는데, ETF는 해당 ETF의 수요가 늘어난다고 구성종목은 안 오르는데 가격만 오를 수 없기 때문입니다. 반대로 구성 종목은 지금 오르거나 내려가고 있는데, 해당 ETF는 거래량이 없다고 가격이 그대로이면 안 되기 때문입니다. 운용사와 더불어 AP, LP들이 그런 역활을 합니다.
내년에 금투세한다는데 한국서만든 미국주식 etf 올해 팔았다 다시 매수?? 가지고있던 기존에 가지고있던 etf는 상관없나요??
안녕하세요^^
1. 금투세 시행하면 올해 말에 수급적으로 매도 강도가 쎄질 수 있다고 봅니다. 공제 한도 등 유불리를 따져 보시고 비중 축소 검토해 보시기 비랍니다.
2. 해외 주식은 가격적으로는 전혀 영향을 받지 않으나, 공제 한도가 상대적으로 줄어드는 만큼 염두해 보시기 비랍니다.
3. 그런데 현재 정치권 분워기는 금투세가 좀 더 유예되는 것 같습니다.
😊
해외 채권 ETF는 수익이 났을 때 세금 처리가 어떻게 되나요?
정균호님 안녕하세요^^ 해외에 상장된 채권 ETF도 해외 주식과 동일하게 22% 분리과세, 250만원 공제, 손익 통상 적용됩니다.
장기채 중기채 채권을 매수하면서 헤지 하기 위한 방법은 뭔가요? ( 단기채? 골드? 주식? )
ND2S님 안녕하세요^^
아마 기관투자자이면 Put Option을 매수 할텐데, 그런 방법이 어렵기 때문고 인버스 상품을 매수하는 방법이 있을 것 같습니다. 예를 들어 내가 수용 가능한 위험 노출 범위에 따라 3:1, 4:1 이런식으로 인버스 상품을 매수합니다.
그래도 가장 쉬운 방법은 분산 투자입니다. 투자 자산도 분산해서 매수하고, 같은 자산도 시기를 분산해서 매수하면 헤지하시는데 도움이 되실 것 같습니다.
Rise 미국국채30년엔화노출은 어떨까요?
rich Get님 안녕하세요~
엔화 표시 미국 국채 관련하여 설명한 영상이 있습니다. 아래 영상을 참고해 주시면 좋을 것 같습니다 :)
ruclips.net/video/tXsVFMhRhEM/видео.html
박사님 장기채와 중기채 설명으로 잘 이해됩니다. 저는 최근 퇴직연금계좌에 미긕30년장기채 와 미국단기투자등급회사채도 넣었습니다. 첫째 금리 인하시 단기채는 어떠한 영향을 받는지 궁금합니다. 단기채는 금리인하시 주가가 떨어진다는 설명을 본적이 있어서요 . 둘째 단기미국회사채 bbb-등급 은 지금 투자중이며 금리인하시 어떠한지 궁금합니다.
섯째 종합채권 aa등급은 금리인하 어떤 영향을 받을까요? 장기채대한 설명은 많은데 단기채나 종합채대한 설명이 없어 꼭 답답하네요. 답변 부탁드립니다
잽자님 안녕하세요^^ 답변 드리겠습니다.
첫째, 금리 인하시기에는 단기채는 금리에 따른 가격 변화 영향이 적습니다. 단기채는 만기가 짧기 때문에 금리 변동에 덜 민감합니다.
둘째, 단기 미국 하이일드 채권(BBB- 등급) 역시 금리 인하에 따른 영향이 적습니다. 하이일드 채권은 일반적으로 주식 방향성과 상관성이 큽니다. 금리 인하로 주식 가격이 좋아질 때도 있고 안 좋아질 때도 있어서 하이일드 투자 전망은 경제 전반의 다른 변수도 같이 고려해야 합니다.
셋째, AA등급 종합채권의 경우, 장기채는 금리에 따른 가격 변화 영향이 크지만, 단기채는 금리 변화에 덜 민감하여 영향이 적습니다.
금리인하는 몬 ㅠㅠ인상안하믄 다행😊
👍 ~~~~
미국채투자 하고싶은데 근무처가 어디신지요
김나루님 안녕하세요~
저는 올해 하나은행을 퇴사하고 전업 유튜버로 활동 중입니다^^ 참고로, 미국 채권 투자 방법은 여러 가지가 있지만, 증권사 앱을 통해 ETF로 매입하시는 것이 비용 면이나 효율성 면에서 가장 좋아 보입니다. 증권사도 수수료가 모두 다르니, 수수료가 저렴한 증권사를 선택하시는 것이 좋습니다. 저는 미래에셋증권을 이용합니다 :)
뒤 늦게 좋아요 눌러요~
구독을 한번 더 누르면 구독 취소가 되죠?
그래서 좋아요랑 댓글만 남겨요~~
요즘 미국 돈 찍어내는거 보면... 과연 시장 금리가 떨어질지 의문입니다.
잘키워님 안녕하세요,
그래서 투자를 할 때는 정치적 이슈를 포함한 기타 여러 가지 이슈를 함께 점검하는 것이 중요합니다. 불확실성이 큰 만큼 기대수익도 클 수 있습니다.
저는 금리 인하를 예측하며 투자를 하고 있지만, 영상을 보시는 투자자들께서는 본인의 판단에 따라 신중하게 투자하는 것이 중요합니다.
@@finance_mentor 피드백 감사합니다 ^^
근데 수수료 엄청 떼가는거 아닌가요?
가을님 안녕하세요^^ 주식이든 채권이든 투자 방법으로 ETF를 활용하시는 것이 가장 저렴한 방법 중 하나 입니다.
금리 인상이 될 수 있단다.
와우~가 아니라 아흑~이 될 수 있단다.
제가 공격적인 투자를 했군요...
채권 사면 안전한 줄 알았더만ㅋㅋ
그래도 같은 공격적 성향이 있어서 안심이 됩니다. ㅎㅎ
많이 배웁니다.
7년동안7%면 1년에 1%인가요?
BH jo님 안녕하세요~
잔여 듀레이션이 7년이라는 의미는 채권 가격이 금리 변동에 얼마나 민감하게 반응하는지를 나타냅니다. 구체적으로, 금리가 1% 떨어질 때 채권 가격은 잔여 듀레이션만큼 상승하게 됩니다. 즉, 영상에서 예시로 말씀드린 것처럼 잔여 듀레이션이 7년인 경우 금리가 1% 하락하면 채권 가격은 7% 상승합니다.
따라서, 1% 하락을 예시로 들었기 때문에 말씀하신 것처럼 1년에 1%로 이해할 수 있습니다.
이러한 원리에 따라 시장에서 채권 금리가 움직일 때마다 채권 가격도 실시간으로 변동하고 있습니다. 그래서 채권 투자에 있어 금리와 듀레이션의 관계를 이해하는 것이 매우 중요합니다 :)
KODEX 미국채 30년 ETF와 KODEX 미국채 30년 + 프리미엄 12% 의 차이가 무엇인지 설명 부탁드려요~~
후자는 커버드콜 상품이에요.
TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H),
KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) 의 듀레이션도 궁금 합니다
봉사마님 안녕하세요. 커버드콜 상품이 전통적인 채권에서 사용되는 듀레이션 계산 방법을 적용하는데 어려운 점이 있습니다. 그러다 보니 듀레이션이 제공되고 있지 않습니다. 듀레이션을 계산하려면 Income이 Fix되어야 하는데 1. 위클리 수취하는 프리미엄이 일정하지 않고 2. 기초자산으로 매수한 채권이 콜옵션 행사 등으로 매각될 가능성이 있어서 그렇습니다.
채권보단 ㅋㅋ
미국채 금리급등 중…엉터리
선생님 tmf 투자면 16.59에 곱하기 3 하면 되나요?
문재현님 안녕하세요^^ 좀 더 정확하게 표현하면 TMF는 'TLT의 일간 수익률의 3배를 추종한다' 입니다. 즉, TLT 듀레이션인 16.59년 X 3배라고 하면 안 됩니다. 그 이유는 듀레이션의 정확한 개념이 채권의 투자 원리금을 모두 회수하는 데 걸리는 평균 기간이기 때문입니다.
제목 넘 자극적..
안녕하세요. 채린이가 질문 좀 드리겠습니다.^^
만약 국채금리 1%가 떨어진다고 가정할때 30년 국채가격은 27%정도 오른다고 예상하던데, 이때 국채 etf 소유자가 etf를 한꺼번에 매도해버리면 etf 가격은 떨어지겠죠? 만약 그러하면 국채가격은 etf가격과 괴리(금리인하되는데 --> etf가격도 떨어짐)가 되는것인데 이게 가능한 시나리오인가요?
Kevara님 안녕하세요~
국채 매도 물량이 많아질 경우, 수급에 의해 시장 금리가 올라갈 수 있는 시나리오는 맞습니다. 기준금리가 인하되더라도 시장 금리는 기준 금리뿐만 아니라 수급, 경제 지표, 투자 심리 등 다양한 요인에 의해 움직이기 때문에 이런 괴리 현상이 발생할 수 있습니다.
다만, 시장 참여자들은 각자 다른 전략과 관점을 가지고 있기 때문에 모두가 동일하게 행동하지는 않습니다. 또한, 채권 가격이 떨어질 것이라는 확신이 든다면, 그 시점에는 이미 가격이 상당히 조정된 이후일 가능성이 높아 늦은 대응이 될 수 있습니다. 이런 점을 고려하시어 투자 결정을 하시면 좋겠습니다 :)
답변감사합니다. 제 질문은 알국채를 직접 매도하는게아니고 etf매도의 경우를 말씀드리는겁니다. 헷갈리네요 ㅠ
트럼프가 변수
영상 너무 잘보았어요 ㅎ 소중한 영상 감사합니다
금리인하 하고 매수 하려고 하는데 발표하고 들어 가기엔 늦을까요 만약 늦지 않았다면 금리인하하구 들어가면 매도타이밍 언제쯤이 좋을까요? 답변 꼭 부탁드리겠습니다 ㅎㅎ❤
송이탁님 안녕하세요^^ 일반적으로 금리 정책이 한번 정해지면 꽤 오랜동안 유지됩니다. 금리 인하를 확인하고 들어가도 되기는 합니다. 수익을 조금 덜 먹냐, 더 먹냐의 차이입니다. 물론 살짝 아쉬운 면이 없을 수는 없을 것 같습니다.
@@finance_mentor 답변 너무 감사합니다 이쁘신 정란님❤️ 매도 타이밍은 금리 인상 발표 나오면 나가면 될까요!!!??? 매도 타이밍 조언해 주시면 너무 감사하겠숩니다 ㅎㅎ
갑니꿔???
미국이 기준금리 인하를 했을 떄 국채가격이 하락을 하고 국채가격이 상승을 해서 국채투자 수익이 달성하기 위해서는 연준이 금리 인하를 했을 떄 미국채에 대한 수요가 확대와 미국의 시장금리가 연준의 기준금리 인하를 따라서 하락을 해야 당신 ㅜ말대로 될수가 있는 것인데 미국채 수요 증가로 미국채 금리가 하락하고 시장금리가 하락하게 될것이라는 무슨 근거가 있는지요???????????
이 문제에 대해서 근거를 말해주시면 고맙겠습니다,
미국이 금리 인하에 나서게 되면 달러통화 가치 하락압력으로 인해서 채권가격 상승보다는 오히려 금가격과 비트코인 가격이 상승압력을 받게 될것으로 보는데요,
안녕하세요, 미국 30년물 몰빵했습니다. 2회정도 금리인하면 수익율이 어느정도 될까요 ?
주황님 안녕하세요,
현재 미국 10년물 국채 금리가 두 번의 금리 인하를 반영하여 3.65%까지 떨어졌다가 3.92%까지 반등한 상황입니다. 투자하신 상품의 듀레이션이 26년이라고 가정하면, 금리가 0.1% 하락할 때 약 2.6%의 수익을 기대할 수 있습니다.
미국 기준금리 인하로 시장 금리도 내려가는 것은 사실이지만, 시장 금리는 선반영되거나 기타 다른 이유로 인해 변동 할 수 있습니다. 그러나 내년에는 금리가 내려갈 가능성이 높다고 보여지므로, 시장 금리가 약간 반등하더라도 긴 호흡으로 투자하시는 것이 좋을 것 같습니다 :)
TLTW. TLT. LQDW
감사합니다
아직 금리는 인하하지 않았지만 9월금리인하 기대감이 etf에 선반영된것같은게, 이런경우에 9월 금리인하하면 별다른 변동이 없으려나요~?
Entireelecm님 안녕하세요~
네, 말씀하신 것처럼 현재 ETF에 9월 금리 인하 기대감이 이미 선반영된 상태로 보입니다. 따라서 9월에 0.25% 금리 인하가 이루어진다면, 과거 경험을 고려할 때 오히려 시장 금리는 소폭 오를 수도 있습니다. 그러나 만약 0.5%와 같은 파격적인 인하가 이루어진다면 시장은 더 큰 움직임을 보일 수 있습니다. 이런 상황은 이번 달과 다음 달 시장의 동향을 지속적으로 지켜봐야 할 것 같습니다 :)
감사합니다