4月15日前来不及报税或没集齐所有税表，如何申请延期报税(Extension)？要不要补税？How to File Extension? 第349期
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- Опубликовано: 3 апр 2024
- 大家好！“美国退休账户详解” （All About Retirement Accounts）这套课程终于上线啦！被大家呼吁了2年多，我终于克服了拖延症把这套课程做出来啦！
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这套课程分40个小节，涉及了美国常见退休账户的方方面面。有基础知识，比如401K和IRA的区别，Backdoor IRA如何操作；也有实操中常见的细节问题，例如Roth IRA存多了怎么办？留学生要回国了401K怎么办？Backdoor操作的时候被扣税了怎么办？
内容以我频道里的原视频为骨架，补充了视频没有的知识点，整合加工完成。我在整套课程里有意地把知识点串联梳理起来，由浅入深、系统地呈现给大家。作比较、列数据、讲实操、作总结，同一个知识点在不同场合反复出现，我就从不同的角度反复地说它。保证你在看完这套课程之后能把之前一些似懂非懂模模糊糊的概念全部吃的透透的。（第315期“Mega Backdoor”就是课程的节选，想要了解课程风格的朋友欢迎试听第315期）
每一个必要的场合都配了例子，每个例子都配了数字。该有的图表，分析等等都给它配起来。涉及计算的时候拿数字说话，还融合了原频留言区的观众留言（有观众提的好问题也有有价值的补充）。
我对这套课程的内容非常有信心，希望能够帮到有需要的朋友！
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大纲如下：
前言
1. 401K
1.1 什么是401K
1.2. How does 401K plans Work
1.3. Contributing to a 401K
1.4. How does a 401K make money
1.5. Withdrawals from 401K
1.6. 离职之后401K 的match问题
1.7. 离职之后401K怎么处理
1.8 Roth 401K里面雇主match的钱是税前的还是税后的
1.9. 401K Loan
1.10. Traditional 401K Vs. Roth 401K
2. 回国之后退休账户怎么办？
3. IRA
3.1. IRA 简介
3.2. 什么是Earned income
3.3. IRA 有什么优点
3.4. IRA有什么缺点和限制
3.5. 未来的税率问题
3.6. Roth IRA简介
3.7. 什么是税前的钱？什么是税后的钱？
3.8. RMD (Required Minimum Distribution)
3.9. 如何在IRA账户中做短线交易？
4. Roth IRA
4.1. Roth IRA简介和Roth IRA与传统IRA相同的地方
4.2. Roth IRA 和IRA不同的地方
4.3. 从Roth IRA中取款的问题
4.4. Roth IRA 不qualified怎么办
4.5. 什么是recharacterization
5. Backdoor IRA
5.1. Backdoor IRA
5.2. 传统IRA里面既有税前的钱又有税后的钱
5.3. 传统IRA mixed，避税方法
5.4. backdoor IRA 8606
5.5. 股票跌了？为什么不抓住这个机会做Backdoor IRA？
5.6. Backdoor IRA不要用roll over的钱交税
5.7. Mega Backdoor Roth Strategy
6. 美国税法中的“收入”
6.1. 美国税法中的“收入” - 简介
6.2. 美国税法中的“收入” - Gross Income
6.3. 美国税法中的“收入” - AGI
6.4. 美国税法中的“收入” - Taxable Income
6.5. 美国税法上常见的几种收入- MAGI
6.6. 401K Deduction
7. Self-Directed IRA
8. 孩子的退休账户
8.1. 给孩子开Roth IRA
8.2. 529计划可以转成Roth IRA
9. 结束语
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股票投资：2020年推荐了AMD、微软等股票
房地产投资：2021年推荐了越南房地产投资的方向；纽约市公寓投资固定收益项目；介绍各种房地产回报率的计算方式等等
私募基金投资：2022年介绍SpaceX投资机会、OpenAI、Cohere、Anthropic等AI 公司的投资机会
其它：期权的基本知识介绍；Margin Account的相关计算；投资行为、投资心理学的书籍阅读等等
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想file extension的同学去IRS网站直接交4868钱或者通过IRS指定的三家agent缴费到4868就可以直接自动延期，不用再去搜索怎么延期了
感谢分享～
钱姐能不能讲一下bonus deprecation 和怎样offer active income谢谢
谢谢钱姐分享！非常helpful! 可以问一下如果确定是IRS欠我钱的话，我集齐税表之后尽快报税就可以了嘛？我用的是turbo tax. 多谢啦！
请问业余人员想完整的学习一下税务知识，应该怎么开始呢？在哪里学比较好？
想问一下我的会计师今年给我提交税表时用的是以前给IRS的银行账号，我今年不想用那个银行账号，还能再改吗？
谢谢钱姐！能不能说说4月中前拿不到k1，有几种处理方法？我只知道很多基金虽然4月15号之前出不了k1 也会告诉投资人est以方便报税 然后file extension到九月再finalize k1然后报税人是不是true up? 感谢？
是这样的。可以用estimate先延期，后面amend
钱姐， 今年报税时发现2023年的收入超过上限，去年交的Roth IRA不满足存入条件， 要4月15号前全部取出，要不然得交罚金。 网上说可以recharacterize到traditional IRA账户， 再backdoor Roth IRA。能给讲讲具体怎么操作， 这样跟平时交的Roth IRA有什么区别吗？谢谢！
是可以的。你的第一步就是投进traditional IRA必须要在今年4月15号完成, Roth IRA conversion可以之后再做但是其实现在做是更省心的。具体的话太复杂了，TurboTax或者HR Block会guide your through the steps的 不用担心。之后的话 看white coat investors的block, back door Roth IRA有很多trap会导致报税填表的时候变得非常复杂. 你已经犯下第一个了就是不在自然年里面完成contributions and conversion。建议以后还不确定超过不超过income limit的话，在12月底确定的时候一次性投入。
@@marg8315谢谢您
4868也可以给nonresident alien用嘛 就是不是美国人但是有比美国income那种
请问一下，只知道我们要缴税，但是根本不知道怎么算。万一交的钱少个两三千会有问题吗？我算了去年卖房有增值税，大概可能要交1万，还有安装太阳能退税可能有5000，就这么互相减掉，预估了5000，先交这些可以吗？但如果比这个多，会有问题吗？谢谢博主
其实卖房要交的税，我也不知道算的对不对。
其实我觉得IRS也算不对 xD
我的老天爷，用了get your refund，服务太慢了 3月份投递材料 现在还没弄完……😭
原来钱姐也是在麻州上过学呀 是不是哈佛 MIT的高材生😅😊