מוסבר מצויין. האם לא כדאי לפתוח שתי קופות גמל נפרדות. באחת להפקיד את הסכום עד לקצבה המזכה ובשנייה את הסכום עליו משלמים מס. זה מפשט את הנושא לטווח הארוך, גם בגלל החישוב של הרווחים על הסכומים השונים
סרטון מצויין. בעבר ביקשתי לתקן אישור כזה. ורציתי לשאול: עצמאי אשר הפקיד 34,000 ש"ח ואת ההטבה (ניכוי/זיכוי) הוא קבל רק על 10,000 ש"ח (היו הכנסות נמוכות). לא ניתן לטעון לקצבה מוכרת בגובה ההפרש ? כלומר 24,000 ש"ח ? בסרטון התחייסת להפקדות של מעל לתקרת ההפקדה.
תודה על התגובה. נזכרתי גם שראיתי באישורים באחת השנים שחברת הביטוח הפרידה בין קצבה מוכרת לקצבה מזכה כאשר ההפקדה הייתה פחות מ 35,000 ש"ח. בכל מקרה אתה אומר שמס הכנסה לא יקבל את זה ?
ההסבר הכי ברור ויחסית פשוט שאני נתקלתי בו לגבי קצבה מוכרת . אחלה סרטון . תודה אייל .
מוסבר מצויין. האם לא כדאי לפתוח שתי קופות גמל נפרדות. באחת להפקיד את הסכום עד לקצבה המזכה ובשנייה את הסכום עליו משלמים מס. זה מפשט את הנושא לטווח הארוך, גם בגלל החישוב של הרווחים על הסכומים השונים
אפשר אבל אז צריך לשים לב לא להיות ממוסים בטעות על הרובד השני
אייל, פרקטית, אני אמור לקבל מחברת הביטוח /פנסיה, את סכומי הקצבה המוכרת?
כן
סרטון מצויין. בעבר ביקשתי לתקן אישור כזה. ורציתי לשאול: עצמאי אשר הפקיד 34,000 ש"ח ואת ההטבה (ניכוי/זיכוי)
הוא קבל רק על 10,000 ש"ח (היו הכנסות נמוכות). לא ניתן לטעון לקצבה מוכרת בגובה ההפרש ? כלומר 24,000 ש"ח ? בסרטון התחייסת להפקדות של מעל לתקרת ההפקדה.
לפי עמדת מס הכנסה - לא . הם לא בודקים מה נוצל ומה לא לכל שנה .מכירים אר מעל ל 35,000
תודה על התגובה. נזכרתי גם שראיתי באישורים באחת השנים שחברת הביטוח הפרידה בין קצבה מוכרת לקצבה מזכה כאשר ההפקדה הייתה פחות מ 35,000 ש"ח. בכל מקרה אתה אומר שמס הכנסה לא יקבל את זה ?
זוהי העמדה אבל גם זה משתנה מעת לעת ושווה תמיד לבדוק
שלום רב,
האם הפקדות לגמל עצמאיות של עצמאי עבורו ועבור בת זוגתו שלפי השומות לא הותרו (עקב מגבלה של גובה הכנסה) , יחשבו לצורך קיצבה מוכרת?
לא. מס הכנסה מעיר רק בסכום מעל כ- 38,000 בשנה ללא קשר אם הוכר או לא
הי אייל, במידה ויש לי קצבה מזערית, האם מנסיונך ניתן להפוך את הקצבה המזכה (עד תקרת הטבות המס לעצמאיים) לקצבה מוכרת לשם היוונה בפטור ממס?
מה שנכנס למוכרת זו רק הרשימה הסגורה שמניתי פה
האם קצבה מוכרת צמודה למדד
אין הנחיות מיוחדות בנושא . זה תלוי בחברת הביטוח