عمل رائع #Fleeptool أنا سعيد جدا لأنك تقاوم هؤلاء المتنمرين. نحن بحاجة إلى بذل كل ما في وسعنا لإنقاذ كبار السن والناس العاديين من هؤلاء المحتالين الحقيرين
تطوير إجراءات عمل البنك لمنع سرقة أرصدة الحسابات: حل جرائم النصب والاحتيال المالي الإلكتروني إجرائي قبل أن يكون تقني مع مراعاة أهمية تطوير الأمن السيبراني، ويتمثل في إجراء متابعة العمليات المالية واتخاذ أجراء تجميد الحسابات التي تتم عليها عملية مشبوهة أو تجاوب فوري مع بلاغ العميل، وذلك على النحو الآتي: ١/ تلقي البلاغات المفروض إيقاف الحوالة وتجميد الحسابين واستدعاء أصحاب الحسابين حضوريًا مجرد وصول بلاغه له مع أخذ تعهد على العميل المبلغ بالمساءلة إذا ثبت أن البلاغ كيدي. ٢/ وجود خاصية (أيقونة) في تطبيق البنك تمكن من إيقاف الحوالة بواسطة العميل خلال٢٤ ساعة. ٣/ توفير فريق عمل من البنك لمتابعة العمليات المالية إلكترونيا ورصد أي عملية مشبوهة من البنك نفسه تلقائيا مثل تعريف مستفيد جديد وسحب الرصيد كامل أو دفعات وتحويلها لحسابات في نفس الوقت؛ حيث أن هذه الأمور تعتبر مؤشرات إن العملية مشبوهة. ٤/ توفير خدمة رسائل من البنك إذا تم فتح التطبيق من غير جهاز العميل المعتاد (نفس فكرة فتح بريد الجيميل لو تم فتح البريد من جهاز آخر تصل رسالة تنبيه) ٥/ توفير خدمة هاتف بنكي يتواصل معه العميل يتم من خلاله تزويد العميل بالروابط الإلكترونية للخدمات البنكية لأي خدمة يحتاجها (مطبق في شركة التعاونية للتأمينات) 6/ توفير خدمة الاستعلام الهاتفي ورسائل ((sms عن عدد الحسابات البنكية المفتوحة باسم العميل في جميع البنوك للتأكد من عدم وجود حسابات مفتوحة بغير طلبه (فكرة مطبقة في شركة الاتصالات للاستعلام عن عدد أرقام الاتصال المرتبطة بالعميل). 7/ التأكيد على موظفي البنوك بأهمية السرية في العمل، وعدم خداع العملاء بطلبات غير منطقية عن معلوماتهم استغلالًا لمنصبهم الوظيفي وطلب معلومات سرية من العميل مدّعين أهمية معرفتها لتنفيذ الخدمة، وذلك بمتابعة المكالمات البنكية المسجلة بين الموظف والعميل وإرسال رسالة (sms) للعميل بعد تنفيذ الخدمة عبارة عن استبيان تقييم الخدمة المقدمة حضوريا أو عن طريق الهاتف متضمنًا اسم موظف البنك وجهة العمل للرجوع إليه عند الحاجة. 8/ عدم إجبار العملاء على تنفيذ الخدمات البنكية الكترونيا وخاصة ممن يجهلون استخدام التقنية من كبار السن وغيرهم واستقبالهم وتنفيذ طلباتهم حضوريًا للبنك. 9/ تدريب العاملين في البنوك لتقديم الخدمة على أكمل وجهة وفرض عقوبات لمن يقدم للعملاء خدمات عن طريق التواصل الشخصي بهدف المساعدة لأن هذا التصرف جعل العملاء لا يستنكرون ويحذرون من تواصل البنوك من خلال جوالات شخصية وفي أوقات خارج العمل لاستكمال تقديم خدمة بنكية معينة. 10/ مراقبة البنوك من جهات عليا ومن هيئة مكافحة الفساد والجهات الأمنية وغيرها ومحاسبتها على عدم تطبيق ما نصت عليه اللوائح والأنظمة المالية السعودية من حقوق للعملاء، ومن تلك اللوائح والأنظمة: www.sama.gov.sa/ar-sa/RulesInstructions/BankingRules/%D8%AF%D9%84%D9%8A%D9%84%20%D9%85%D9%83%D8%A7%D9%81%D8%AD%D8%A9%20%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AD%D8%AA%D9%8A%D8%A7%D9%84%20%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A%20%D8%A3%D8%BA%D8%B3%D8%B7%D8%B32020%D9%85.pdf 11/ إلزام جهات العمل والخدمات بمتابعة مواقعها ورفع بلاغ للجهات المختصة عن أي موقع مزور ينتحل موقعها الأصلي لإزالته، ومحاسبة من قام بإنشائه. 12/ توعية العملاء بكيفية رفع بلاغ عن عملية لنصب والاحتيال مع التنسيق مع الجهات المختصة وتكون إجراءات موحدة معلن عنها وترسل بين فترة وأخرى للعملاء وتثبيتها في الموقع الإلكتروني للبنك ليتم اتباعها، وتكون مختصرة وسريعة، وتتضمن: - رفع العميل بلاغ النصب والاحتيال للبنك (رقم خاص لاستقبال البلاغات)مع تعهد بتحمله مسؤولية البلاغ في حالة كان البلاغ كيدي، واتخاذ إجراء إيقاف الحوالة وتجميد الحسابين بالتنسيق بين البنوك، والبنك المركزي مع عدم فتح الحسابات إلا بعد الانتهاء من التحقيقات والبت في قضية الاحتيال والنصب. - تزويد العميل مباشرة بكشف حساب للتوجه إلى مركز الشرطة لاستكمال الإجراءات ورفعها للنيابة لاستكمال إجراءات التحقيق. 13/ توعية العملاء بأساليب متطورة، ومعلومات حديثة، وذلك من خلال: - توفير كتيبات ورقية مطبوعة عن وسائل النصب والتحويل وتحديث معلوماتها وأساليب النصب والاحتيال، وتوفيرها للعملاء مع تثبتها على موقع البنك وإرسالها كملفات (pdf) بواسطة البريد الإلكتروني أو رسائل (sms). - إجراء مقابلات لاعترافات أفراد عصابات عمليات النصب والاحتيال وكيف يتم الاحتيال مع تطبيق إجراء عمليات النصب والاحتيال بواسطة روابطهم ومواقعهم المزيفة، وعدم الاكتفاء بتوعية العملاء بعبارات مبهمة مثل: لا تعطي الكود، رابط وهمي لأن الواقع يختلف فالكود لا يطلبه المحتال مباشرة والرابط الوهمي هو عبارة عن موقع مزيف لجهة رسمية …
حضرة المحااامي السلام عليك عندي قضية ف نيابة الاحتيال المالي انسرق مني ساعه ثمينه بعدما اعطاني حواله مزوره والمتهم اعطوني اسمه بهويته فهل اضمن حقي ؟؟؟ هل هناك حق خاص مثلما يقول البعض؟
السلام عليكم يا استاذ عبد الكريم انا احتالت علي اخت زوجتي من ابوها وقالت انها تتجوز ولدها اخذت مني 17,000 ريال مناوله بدون سند اي اثبات عندها عيالها ثلاثه وعندها اثنين اخوه كيف الطريقه لاسترجاع المبلغ
مسؤولية بنك العميل في لتصدي لعمليات النصب والاحتيال لامجال للتهرب منها، وذلك من خلال: 1/ توفير فريق عمل مؤهل في تخصص الأمن السيبراني وأساليب النصب والاحتيال والتقنية واللغات، والقيام بمهمة متابعة حسابات العملاء والعمليات المالية الإلكترونية التي تتم أي عملية سحب مشبوهة (كسحب رصيد كامل، أو دفعات أو تحويل من حساب لحساب أو …) 2/ اتخاذ إجراء: إيقاف الحوالة، تجميد الحسابين، استدعاء حضوري لأصحاب الحسابين، وفي حالة تلقي بلاغ من عميل لتعرضه لعملية نصب واحتيال اتخاذ نفس الإجراءات مع أخذ تعهد عليه بتحمل مسؤولية مالية في حالة البلاغ الكيدي مع ملاحظة أن الثغرة التي استغلتها عصابات النصب والاحتيال: عدم إيقاف الحوالة وتجميد الحسابات على الرغم من تلقي البنك بلاغات من العملاء!!!!!! ووجود بعض موظفين بنك لهم نسبة من تلك العمليات لذلك يتعمدون عدم التفاعل السريع مع العميل. 3/ لامجال لتهرب البنك وإلقاء المسؤولية على العملاء ولديهم علم بأن أصحاب الحسابات ليس من تخصصهم الأمن السيبراني وأساليب النصب والاحتيال والتقنية واللغات، وفيهم كبار سن ومتخلفين عقليا تم فتح حسابات لهم من ذويهم لحفظ أموالهم. 4/ لامجال لتهرب البنك وإلقاء المسؤولية على العملاء في فتح حسابات وهمية!! وخاصة مع عدم وجود أدلة اثبات إنه الشخص راجع البنك حضوريًا لأن اللي وضع نظام فتح الحساب البنكي عن طريق "الأون لاين" هو البنك فيتحمل العواقب وعدم اتخاذ احتياطات أمنية. ________________________________________ نرجو من هيئة مكافحة الفساد/ نزاهة بأمر ملكي: ١/ البحث في موضوع عدم اتخاذ البنك إي إجراء من إيقاف حوالة أو تجميد تجاه بلاغات العملاء عن عمليات النصب والاحتيال وهل هناك مصلحة بين بعض موظفي البنك وعصابة الاحتيال لتسهيل مهمة تحويلها للخارج، وبالنسبة للمبلغ المسحوب من رصيد العميل يتحمله البنك هذا الإجراء يجعل البنك يتخذ الأمر على محمل الجد ويحقق اتفاقية حماية حسابات وأرصدة العملاء ٢/ تسجيل البلاغ في الشرطة ورقم معاملة واحد بحيث يستطيع الضحية أن يتابع معاملته في كل الجهات التي سيمر عليها بلاغه حيث ان بعض البلاغات تتعطل في وحدة الاستدلال او التحقيق لشهور قبل أن ترفع للبنك المركزي ويتفاجأ المبلغ بذلك على الرغم من مراجعته المتكررة للنيابة للاستفسار وطمأنته بأن الإجراءات تحتاج وقت وهي معطلة!! 3/ محاسبة بنوك العملاء لعدم تنفيذ مضمون المادة الثالثة عشرة من نظام غسيل الأموال وذلك عند تعرض عملاء البنك لعمليات النصب والاحتيال على الرغم من وجود حالات كثيرة بلغ فيها العملاء تعرضهم لعمليات نصب علمًا بأن نص المادة يفيد وجوب المتابعة الإلكترونية لحسابات العملاء واكتشاف العمليات المالية المشبوهة تلقائيا من البنك نفسه، فهدف العميل من وضع أمواله في البنك حراستها، وفيما يلي نص المادة الثالثة عشرة: على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة؛ القيام بالآتي: - مراقبة المعاملات والوثائق والبيانات وفحصها بشكل مستمرّ لضمان توافقها مع ما لديها من معلومات عن العميل وأنشطته التجارية والمخاطر التي يمثلها، وعن مصادر أمواله عند الحاجة. - التدقيق في جميع المعاملات التي تكون معقدة وكبيرة بشكلٍ غير عادي وكذلك أي نمط غير اعتيادي للمعاملات التي لا يكون لها أغراض اقتصادية أو مشروعة واضحة. - تشديد إجراءات العناية الواجبة ودرجة وطبيعة مراقبة علاقة العمل في الحالات التي تكون فيها مخاطر احتمال وقوع غسل الأموال مرتفعة؛ وذلك لتحديد ما إذا كانت المعاملة تبدو غير عادية أو مشبوهة. - الاحتفاظ بسجلات الفحص مدة عشر سنوات، وإتاحتها للسلطات المختصة عند الطلب.
اريد ات اصل معك ياحضرة المحامي او تفيدني عن هذه واحد قبل خمس سنوات اخذ حقي بجريمة خيانة الامانة والاحتيال هل يسعنا الوقت الان ان ابلغ عنه الشرطة افيدنا زادك الله علما
@@قناةالمحاميعبدالكريمحسنالشمري السلام عليكم ورحمه الله وبركاته يشيخ إذا كان الشخص يدعي انه مريض مرض نفسي وتم استخراج له تقرير طبي من مستشفى حكومي وبعد كذا تم التحقيق معه في قسم الشؤن الاجتماعية بانه ليس مريض وكان يبي الاعانه الشهريه من الحكومة واستغل التقرير هل يعاقب من رغم أقرأ واعترف إنه ليس مريض كيف ابلغ عنه بغيت الموضوع سري هل ابلغ هئيه مكافحه الفساد او وين
وطبعا لأنها من الجرائم الموجبة للتوقيف تهربت ولحست كلامك بمساعدتي يوم عرفت نصب زميلاتك في المهنة جيهان قربان وأحلام الشهراني علي بمبلغ35الف على ورقة مالها أثر قانوني وصرت تستعبط وتسألني ايش الملابسات رغم وضوحها وضوح الشمس وكلامي بالتفصيل عن اللي صار أنت لا تليق بمهنة المحاماة ولا تليق حتى تكون شمري لأنه الشمرييين راعين نخوة وشهامة وعزوة وسند لكل مضيوم مهنة المحاماة لا تليق بشخص عنصري متحيز مهنة المحاماة مهنة إنسانية بالدرجة الأولى مهنة نقية والعنصرية نتن وعفن ومن أخلاق الجاهلية. إنك امرؤ فيك جاهلية روح شوفلك اي مهنة تانية تليق بعنصريتك
السلام عليكم ورحمة وبركاته ارجو افادتي وتوجيهي الي اي جهه اتقدم بالشكوى. والموضوع : هو وجود أشخاص قامو في استخراج صك على مزرعة مورثي بطرق غير شرعيه وتزوير الحقائق بالمعلومات داخل الصك وجميعها متوفره ادلتها والوثائق. ارجو الإفادة
عمل رائع #Fleeptool أنا سعيد جدا لأنك تقاوم هؤلاء المتنمرين. نحن بحاجة إلى بذل كل ما في وسعنا لإنقاذ كبار السن والناس العاديين من هؤلاء المحتالين الحقيرين
وفقك الله وسددك، وأجرى الحق على لسانك.
الله يعطيك القوه(الدين لاضرر ولاضرار)
احسنت احسنت جزاك الله خير
جزاك الله خير
طيب الان عندي قضية سند لأمر إيقاف خدمات ومنع سفر من ابن ابدا بالخطوات اللي ذكرتها انت
فين هذا المحامي الله يسخره للمسلمين
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته حضرة الاستاذ عبدالكريم الشمري من الممكن تلفونك للاتصال معك مع التقدير
تطوير إجراءات عمل البنك لمنع سرقة أرصدة الحسابات: حل جرائم النصب والاحتيال المالي الإلكتروني إجرائي قبل أن يكون تقني مع مراعاة أهمية تطوير الأمن السيبراني، ويتمثل في إجراء متابعة العمليات المالية واتخاذ أجراء تجميد الحسابات التي تتم عليها عملية مشبوهة أو تجاوب فوري مع بلاغ العميل، وذلك على النحو الآتي:
١/ تلقي البلاغات المفروض إيقاف الحوالة وتجميد الحسابين واستدعاء أصحاب الحسابين حضوريًا مجرد وصول بلاغه له مع أخذ تعهد على العميل المبلغ بالمساءلة إذا ثبت أن البلاغ كيدي.
٢/ وجود خاصية (أيقونة) في تطبيق البنك تمكن من إيقاف الحوالة بواسطة العميل خلال٢٤ ساعة.
٣/ توفير فريق عمل من البنك لمتابعة العمليات المالية إلكترونيا ورصد أي عملية مشبوهة من البنك نفسه تلقائيا مثل تعريف مستفيد جديد وسحب الرصيد كامل أو دفعات وتحويلها لحسابات في نفس الوقت؛ حيث أن هذه الأمور تعتبر مؤشرات إن العملية مشبوهة.
٤/ توفير خدمة رسائل من البنك إذا تم فتح التطبيق من غير جهاز العميل المعتاد (نفس فكرة فتح بريد الجيميل لو تم فتح البريد من جهاز آخر تصل رسالة تنبيه)
٥/ توفير خدمة هاتف بنكي يتواصل معه العميل يتم من خلاله تزويد العميل بالروابط الإلكترونية للخدمات البنكية لأي خدمة يحتاجها (مطبق في شركة التعاونية للتأمينات)
6/ توفير خدمة الاستعلام الهاتفي ورسائل ((sms عن عدد الحسابات البنكية المفتوحة باسم العميل في جميع البنوك للتأكد من عدم وجود حسابات مفتوحة بغير طلبه (فكرة مطبقة في شركة الاتصالات للاستعلام عن عدد أرقام الاتصال المرتبطة بالعميل).
7/ التأكيد على موظفي البنوك بأهمية السرية في العمل، وعدم خداع العملاء بطلبات غير منطقية عن معلوماتهم استغلالًا لمنصبهم الوظيفي وطلب معلومات سرية من العميل مدّعين أهمية معرفتها لتنفيذ الخدمة، وذلك بمتابعة المكالمات البنكية المسجلة بين الموظف والعميل وإرسال رسالة (sms) للعميل بعد تنفيذ الخدمة عبارة عن استبيان تقييم الخدمة المقدمة حضوريا أو عن طريق الهاتف متضمنًا اسم موظف البنك وجهة العمل للرجوع إليه عند الحاجة.
8/ عدم إجبار العملاء على تنفيذ الخدمات البنكية الكترونيا وخاصة ممن يجهلون استخدام التقنية من كبار السن وغيرهم واستقبالهم وتنفيذ طلباتهم حضوريًا للبنك.
9/ تدريب العاملين في البنوك لتقديم الخدمة على أكمل وجهة وفرض عقوبات لمن يقدم للعملاء خدمات عن طريق التواصل الشخصي بهدف المساعدة لأن هذا التصرف جعل العملاء لا يستنكرون ويحذرون من تواصل البنوك من خلال جوالات شخصية وفي أوقات خارج العمل لاستكمال تقديم خدمة بنكية معينة.
10/ مراقبة البنوك من جهات عليا ومن هيئة مكافحة الفساد والجهات الأمنية وغيرها ومحاسبتها على عدم تطبيق ما نصت عليه اللوائح والأنظمة المالية السعودية من حقوق للعملاء، ومن تلك اللوائح والأنظمة:
www.sama.gov.sa/ar-sa/RulesInstructions/BankingRules/%D8%AF%D9%84%D9%8A%D9%84%20%D9%85%D9%83%D8%A7%D9%81%D8%AD%D8%A9%20%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AD%D8%AA%D9%8A%D8%A7%D9%84%20%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A%20%D8%A3%D8%BA%D8%B3%D8%B7%D8%B32020%D9%85.pdf
11/ إلزام جهات العمل والخدمات بمتابعة مواقعها ورفع بلاغ للجهات المختصة عن أي موقع مزور ينتحل موقعها الأصلي لإزالته، ومحاسبة من قام بإنشائه.
12/ توعية العملاء بكيفية رفع بلاغ عن عملية لنصب والاحتيال مع التنسيق مع الجهات المختصة وتكون إجراءات موحدة معلن عنها وترسل بين فترة وأخرى للعملاء وتثبيتها في الموقع الإلكتروني للبنك ليتم اتباعها، وتكون مختصرة وسريعة، وتتضمن:
- رفع العميل بلاغ النصب والاحتيال للبنك (رقم خاص لاستقبال البلاغات)مع تعهد بتحمله مسؤولية البلاغ في حالة كان البلاغ كيدي، واتخاذ إجراء إيقاف الحوالة وتجميد الحسابين بالتنسيق بين البنوك، والبنك المركزي مع عدم فتح الحسابات إلا بعد الانتهاء من التحقيقات والبت في قضية الاحتيال والنصب.
- تزويد العميل مباشرة بكشف حساب للتوجه إلى مركز الشرطة لاستكمال الإجراءات ورفعها للنيابة لاستكمال إجراءات التحقيق.
13/ توعية العملاء بأساليب متطورة، ومعلومات حديثة، وذلك من خلال:
- توفير كتيبات ورقية مطبوعة عن وسائل النصب والتحويل وتحديث معلوماتها وأساليب النصب والاحتيال، وتوفيرها للعملاء مع تثبتها على موقع البنك وإرسالها كملفات (pdf) بواسطة البريد الإلكتروني أو رسائل (sms).
- إجراء مقابلات لاعترافات أفراد عصابات عمليات النصب والاحتيال وكيف يتم الاحتيال مع تطبيق إجراء عمليات النصب والاحتيال بواسطة روابطهم ومواقعهم المزيفة، وعدم الاكتفاء بتوعية العملاء بعبارات مبهمة مثل: لا تعطي الكود، رابط وهمي لأن الواقع يختلف فالكود لا يطلبه المحتال مباشرة والرابط الوهمي هو عبارة عن موقع مزيف لجهة رسمية …
ويشو البند الي،اذا انوجد ماتنقبل القضيه ما تكلم عنه الضاهر
حضرة المحااامي السلام عليك
عندي قضية ف نيابة الاحتيال المالي
انسرق مني ساعه ثمينه بعدما اعطاني حواله مزوره والمتهم اعطوني اسمه بهويته فهل اضمن حقي ؟؟؟ هل هناك حق خاص مثلما يقول البعض؟
نعم حق خاص. وحق عام
انا انلعب انطلب مني رسوم تسجيل سعوده وتوثيق عقد وفي النهايه خذو الفلوس وسحبو علي والأهم من كذا بياناتي كيف اقدر اشتكيهم وايش وضعي القانوني معهم
السلام عليكم يا استاذ عبد الكريم انا احتالت علي اخت زوجتي من ابوها وقالت انها تتجوز ولدها اخذت مني 17,000 ريال مناوله بدون سند اي اثبات عندها عيالها ثلاثه وعندها اثنين اخوه كيف الطريقه لاسترجاع المبلغ
شكرا
السلام عليكم عندي شركة وشريكي عنده احتيال مالي عندي مستندات من عام ٢٠١٥ تثبت الاحتيال المالي هل تقبل الشرطة
الاحتيال المالي ماصار موضوع جنائي الا من بعد شهر٥/٢٠٢١
انا قضيتي نصب و احتيال تم توجيه الاتهام للمتهمين بنصب و الاحتيال المبلغ يفوق ٥٠ الف لكن لم يتم ايقافهم
من شخص تعرض للاحتيال من قبل، يمكنني أن أخبرك بمدى الرضا الذي توفره عملية الاسترداد بأكملها. @Fleeptool شكرًا لك على خدماتك يا سيدي... أسطورة.,
احتيال طبي ومالي وعسكري وقضائي....الخ كله عندنا
نصيحه لا تثق في احد لا تسلم رقبتك لاحد قبل ياخذ منك الفلوس يقول لك ابشر وانا من عيوني وانا افضل شخص واربحك مضمونه وبعدين يطلع شيطان نصاب
انا واحد يمنى نصب عليا فى ٧الف ريال مقابل ان يسوى الى اقامه (تجديد ونقل كفاله) بعد كده مالقيته ولا شفتو تانى حسبي الله ونعم الوكيل حقى عند الله
خصوصا قضية تحويل جريمة إلى جريمة عندنا
مركز تحويلات جرائم
حسبنالله ونعم الوكيل فكل ظالم
مسؤولية بنك العميل في لتصدي لعمليات النصب والاحتيال لامجال للتهرب منها، وذلك من خلال:
1/ توفير فريق عمل مؤهل في تخصص الأمن السيبراني وأساليب النصب والاحتيال والتقنية واللغات، والقيام بمهمة متابعة حسابات العملاء والعمليات المالية الإلكترونية التي تتم أي عملية سحب مشبوهة (كسحب رصيد كامل، أو دفعات أو تحويل من حساب لحساب أو …)
2/ اتخاذ إجراء: إيقاف الحوالة، تجميد الحسابين، استدعاء حضوري لأصحاب الحسابين، وفي حالة تلقي بلاغ من عميل لتعرضه لعملية نصب واحتيال اتخاذ نفس الإجراءات مع أخذ تعهد عليه بتحمل مسؤولية مالية في حالة البلاغ الكيدي مع ملاحظة أن الثغرة التي استغلتها عصابات النصب والاحتيال: عدم إيقاف الحوالة وتجميد الحسابات على الرغم من تلقي البنك بلاغات من العملاء!!!!!! ووجود بعض موظفين بنك لهم نسبة من تلك العمليات لذلك يتعمدون عدم التفاعل السريع مع العميل.
3/ لامجال لتهرب البنك وإلقاء المسؤولية على العملاء ولديهم علم بأن أصحاب الحسابات ليس من تخصصهم الأمن السيبراني وأساليب النصب والاحتيال والتقنية واللغات، وفيهم كبار سن ومتخلفين عقليا تم فتح حسابات لهم من ذويهم لحفظ أموالهم.
4/ لامجال لتهرب البنك وإلقاء المسؤولية على العملاء في فتح حسابات وهمية!! وخاصة مع عدم وجود أدلة اثبات إنه الشخص راجع البنك حضوريًا لأن اللي وضع نظام فتح الحساب البنكي عن طريق "الأون لاين" هو البنك فيتحمل العواقب وعدم اتخاذ احتياطات أمنية.
________________________________________
نرجو من هيئة مكافحة الفساد/ نزاهة بأمر ملكي:
١/ البحث في موضوع عدم اتخاذ البنك إي إجراء من إيقاف حوالة أو تجميد تجاه بلاغات العملاء عن عمليات النصب والاحتيال وهل هناك مصلحة بين بعض موظفي البنك وعصابة الاحتيال لتسهيل مهمة تحويلها للخارج، وبالنسبة للمبلغ المسحوب من رصيد العميل يتحمله البنك هذا الإجراء يجعل البنك يتخذ الأمر على محمل الجد ويحقق اتفاقية حماية حسابات وأرصدة العملاء
٢/ تسجيل البلاغ في الشرطة ورقم معاملة واحد بحيث يستطيع الضحية أن يتابع معاملته في كل الجهات التي سيمر عليها بلاغه حيث ان بعض البلاغات تتعطل في وحدة الاستدلال او التحقيق لشهور قبل أن ترفع للبنك المركزي ويتفاجأ المبلغ بذلك على الرغم من مراجعته المتكررة للنيابة للاستفسار وطمأنته بأن الإجراءات تحتاج وقت وهي معطلة!!
3/ محاسبة بنوك العملاء لعدم تنفيذ مضمون المادة الثالثة عشرة من نظام غسيل الأموال وذلك عند تعرض عملاء البنك لعمليات النصب والاحتيال على الرغم من وجود حالات كثيرة بلغ فيها العملاء تعرضهم لعمليات نصب علمًا بأن نص المادة يفيد وجوب المتابعة الإلكترونية لحسابات العملاء واكتشاف العمليات المالية المشبوهة تلقائيا من البنك نفسه، فهدف العميل من وضع أمواله في البنك حراستها، وفيما يلي نص المادة الثالثة عشرة: على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة؛ القيام بالآتي:
- مراقبة المعاملات والوثائق والبيانات وفحصها بشكل مستمرّ لضمان توافقها مع ما لديها من معلومات عن العميل وأنشطته التجارية والمخاطر التي يمثلها، وعن مصادر أمواله عند الحاجة.
- التدقيق في جميع المعاملات التي تكون معقدة وكبيرة بشكلٍ غير عادي وكذلك أي نمط غير اعتيادي للمعاملات التي لا يكون لها أغراض اقتصادية أو مشروعة واضحة.
- تشديد إجراءات العناية الواجبة ودرجة وطبيعة مراقبة علاقة العمل في الحالات التي تكون فيها مخاطر احتمال وقوع غسل الأموال مرتفعة؛ وذلك لتحديد ما إذا كانت المعاملة تبدو غير عادية أو مشبوهة.
- الاحتفاظ بسجلات الفحص مدة عشر سنوات، وإتاحتها للسلطات المختصة عند الطلب.
اريد ات اصل معك ياحضرة المحامي
او تفيدني عن هذه
واحد قبل خمس سنوات اخذ حقي بجريمة خيانة الامانة والاحتيال
هل يسعنا الوقت الان ان ابلغ عنه الشرطة
افيدنا زادك الله علما
سبحان الله مكت اجار. رفعو علي مطالبه ب 35الف حقوق سياره. سلمتها من من شهر 2 و وكان المبلغ 6000 واصبح اقرض. بس اكثر مم مره رفعو دعوه وتنتهي
الشرطه قالي روحي للمحكمه قضية نصب وحتييال
من شخص تعرض للاحتيال من قبل، يمكنني أن أخبرك بمدى الرضا الذي توفره عملية الاسترداد بأكملها. @Fleeptool شكرًا لك على خدماتك يا سيدي... أسطورة,’
تكفى خذ حقي من بنك الراجحي
والله حاصله معي نفس السالفه. وياليت يابو حسن تتواصل معي
للتواصل واتس اب 0547775432
@@قناةالمحاميعبدالكريمحسنالشمري السلام عليكم ورحمه الله وبركاته يشيخ إذا كان الشخص يدعي انه مريض مرض نفسي وتم استخراج له تقرير طبي من مستشفى حكومي وبعد كذا تم التحقيق معه في قسم الشؤن الاجتماعية بانه ليس مريض وكان يبي الاعانه الشهريه من الحكومة واستغل التقرير هل يعاقب من رغم أقرأ واعترف إنه ليس مريض كيف ابلغ عنه بغيت الموضوع سري هل ابلغ هئيه مكافحه الفساد او وين
@@قناةالمحاميعبدالكريمحسنالشمري السلام عليكم ممكن أتواصل معك ياشيخ ضروري جداً ألله يحفظك ويوفقك دنيا وآخره يارب
@@أبوعمار-ص2ف للتواصل بشأن الخدمات القانونية واتس اب 0547775432
@@قناةالمحاميعبدالكريمحسنالشمري انا ابويه واحد نصب عليه 40الف ريال سعودي نقدر نرفع عليه دعوى عن طريق رقم حساب البنكي
😢😢 يا استادي انا والله نصبو علي اليوم في 10300 ريال الله المستعان
مثلك بس مابعرف كيف افرع قضيه احتيال على المنصة
من شخص تعرض للاحتيال من قبل، يمكنني أن أخبرك بمدى الرضا الذي توفره عملية الاسترداد بأكملها. @Fleeptool شكرًا لك على خدماتك يا سيدي... أسطورة.,
الآن انا هناك شخص خدعني ونصب علي في موقع حراج دفعت له 2050 ريال
الآن ماذا افعل؟
اقرئ الفاتحه عل فلوس
قدم في الشرطه وتحولك الى النيابه قضية نصب واحتيال . فيها حق عام وحق خاص . تأخذ حقك بإذن الله
@@اللهملكالحمد-ل7ذياحبيبي بستفسر منك انا قدمت بالشرطة بلاغ والحين وصل لي تم تحويل الى النيابة العامة يعني اموري طيبة كذا
@@اللهملكالحمد-ل7ذبشرك الله بكل خير
@@اللهملكالحمد-ل7ذهل انت متاكد من كلامك لان قضيتي وصلت للنيابه .. ؟؟ هل اكيد فيه حق خاص ؟؟ مهما كان المبلغ؟؟؟
ممكن رقم جول حضرتك
وطبعا لأنها من الجرائم الموجبة للتوقيف تهربت ولحست كلامك بمساعدتي يوم عرفت نصب زميلاتك في المهنة جيهان قربان وأحلام الشهراني علي بمبلغ35الف على ورقة مالها أثر قانوني وصرت تستعبط وتسألني ايش الملابسات رغم وضوحها وضوح الشمس وكلامي بالتفصيل عن اللي صار
أنت لا تليق بمهنة المحاماة ولا تليق حتى تكون شمري لأنه الشمرييين راعين نخوة وشهامة وعزوة وسند لكل مضيوم
مهنة المحاماة لا تليق بشخص عنصري متحيز
مهنة المحاماة مهنة إنسانية بالدرجة الأولى
مهنة نقية والعنصرية نتن وعفن ومن أخلاق الجاهلية.
إنك امرؤ فيك جاهلية
روح شوفلك اي مهنة تانية تليق بعنصريتك
هذي السالفه اللي قالها كنت طرف فيها ؟
مافهمت السالفه
وبصفتك مين تسألني وتحقق ؟
@@A12Diary
تكفى
هذه الجرائم عندنا
كل هذه الجرائم موجودة عندنا
ياشيخ لو سمحت ابغا اتواصل معك بحثت ماوجت رقم تواصل
السلام عليكم ورحمة وبركاته
ارجو افادتي وتوجيهي الي اي جهه اتقدم بالشكوى.
والموضوع :
هو وجود أشخاص قامو في استخراج صك على مزرعة مورثي بطرق غير شرعيه وتزوير الحقائق بالمعلومات داخل الصك وجميعها متوفره ادلتها والوثائق.
ارجو الإفادة
السلف الدين المبايعه
انا شخص نصب عليه ٢٢٠الف
كيف اتواصل معك
للتواصل واتس اب 0547775432
@@قناةالمحاميعبدالكريمحسنالشمري ص
@@قناةالمحاميعبدالكريمحسنالشمري ڨ
@@قناةالمحاميعبدالكريمحسنالشمري أستاذ اريد تواصل معك
تكفى ابغا رقمك
ابغا رقمك
تكفه ي محامي ابغاء رقمك ابغاك ف موضع تكفه ردلي خبر تكفه
للتواصل بشأن الخدمات القانونية على واتس أب 0547775432