Dividenden-ETF-Vergleich 🔥 Fidelity Global Quality Income vs. WisdomTree Dividend Growth
HTML-код
- Опубликовано: 26 сен 2024
- Heute dreht sich alles um globale Dividenden-ETFs. Ich stelle euch meine 2 Favoriten für 2024 vor, bei denen es (neben starken Kurswachstum) vor allem um Dividendensteigerungen geht. On Top kommen Qualitätsfaktoren dazu, die nur fundamental gut aufgestellte Unternehmen berücksichtigen.
Hier kommst du zu den beiden ETFs:
www.fidelity.l...
www.wisdomtree...
📚 Meine eigene Depotübersicht als Tabellenvorlage
einfachaktien....
🎁 Hier kommst du zu meinem Newsletter (inkl. Dividendentabelle gratis!)
eepurl.com/iulh3g
🥳 Hier geht's zum Discord-Server:
/ discord
❤️ Wie du mich supporten kannst? Einfach kostenlos über den Link bei extraETF registrieren (*)
de.extraetf.co...
🔥 Mit dem Code EINFACHAKTIEN bekommst du außerdem 30% Rabatt auf das Jahres- oder Monatsabo der Standardversion von extraETF. Eine tolle Möglichkeit, sein Depot zu tracken (Branchen, Länder, Dividenden uvm.)
📌 Kostenloses Aktiendepot eröffnen
▪️Trade Republic (*)
ref.trade.re/n...
▪️Scalable Capital (*)
de.scalable.ca...
📌 Kostenlos Kryptos handeln (15€ Bonus mit dem Code "ttcseu")
▪️Bison App (*)
join.bisonapp....
Meine Top 5️⃣ Finanzbücher:
Rich Dad Poor Dad (*)
amzn.to/32TiSeb
Cashflow Quadrant (*)
amzn.to/3FQ6Rox
Der reichste Mann von Babylon (*)
amzn.to/3pOaEx3
Souverän investieren (*)
amzn.to/3EOHYIu
Cool bleiben und Dividenden kassieren (*)
amzn.to/3qMtowb
Bei den mit (*) markierten Links handelt es sich um Affiliate Links.
DISCLAIMER: alle Inhalte entsprechen nur meiner persönlichen Meinung. Ich kann daher keine Haftung für deine Anlageentscheidungen übernehmen. Du handelst dabei auf eigene Verantwortung, auf eigenes Risiko.
KENNZEICHNUNG VON WERBUNG:
Meine Videos können Werbung, Empfehlungen oder Produktplatzierungen enthalten - sowohl im Video selbst und/oder in der Videobeschreibung bzw. den Kommentaren. Ich produziere meine Videos aber komplett eigenständig und stelle ausschließlich Dinge vor, von denen ich selbst überzeugt bin oder die ich selbst nutze. In den allermeisten Fällen erhalte ich keinerlei Leistungen/Bezahlungen von Dritten für die Erstellung von Videos. Sollte dies allerdings bei einem Video doch der Fall sein, so wird am Anfang des Videos durch eine entsprechende Einblendung deutlich darauf hingewiesen ❤️
#dividenden #aktien #dividendenetf
Abonniere den Kanal, wenn du kein Video mehr verpassen möchtest 🥳🙌🏼 youtube.com/@einfachaktien
Muss sagen, der WisdomTree gefällt mir an sich gut. Bei einem Dividend Growth ETF jetzt allerdings einmal -19.7% Dividendenwachstum hinzulegen für 2023 lässt mich allerdings etwas zweifeln, ob das langfristig doch die richtige Entscheidung ist. Für so schwankendes Dividendenwachstum kann ich auch einfach den S&P 500 als Ausschütter nehmen und zahle deutlich weniger TER und kriege eine höhere Performance.
Ja das stimmt. Kann ich auf jeden Fall auch nachvollziehen, den Gedanken 👍🏼
Der Wisdomtree ist Global aufgestellt und hat USA nur mit 60% im Portfolio und ist damit viel besser diversifiziert. Der Vergleich mit dem S&P 500 hinkt daher sehr bzw. ist kein Vergleich.
Ja das macht mich auch stutzig. Hab letztes Jahr wegen dem starken dividendenwachstum gekauft. Und dann wars der etf mit dem schlechtesten Dividendenwachstum. Zweitschlechtester war -5% zum Vorjahr. Aber knapp -20% während alle anderen recht normal laufen ist schon sportlich.. weiß jemand wieso?
Ich bespare jetzt erstmal weiter aber wenn der wind sich beim wisdom tree nicht mehr dreht dann stoppe ich den Sparplan. Ich weiß einfach nicht was da los ist
@@Hardcorepornmetal Aber in der Gesamtrendite hat er aufgrund des höheren Growth-Anteils dann doch die Nase vorn. Ein ETF reicht nicht aus, wenn man auf Income aus ist.
Die Mischung aus mehreren ETF's, die zudem zu unterschiedlichen Zeitpunkten ausschütten, aber in der Gesamtperformance den MSCI World mit niedrigerer Volatilität schlagen, ist das Optimum.
Der VanEck Developed Markets Dividend Leaders mit über 5% Ausschüttung ebenso ansehnlicher Steigerung passt als reiner Value-ETF gut zum Wisdomtree und Fidelity.
Um noch etwas Pfeffer in die Suppe zu geben, kann man zu 10% einen Nasdaq 100 ETF dazu mischen.
Emerging Markets kann man aufgrund der politischen Entwicklung ganz weglassen. Small Caps sind mir zu illiquide und leiden unter Zinsen, schütten auch nichts aus.
Fidelity Global Quality Income für mich klarer Favorit. Passt perfekt wenn man jeden Monat mit 3 ETFs Dividenden haben will.
Dividende und Wachstum, genau mein Ding 😉konnte mich zwischen beiden nicht entscheiden. Habe daher für beide einen Sparplan eingerichtet. Neben der guten Wertentwicklung gefallen mir die unterschiedlichen Ausschüttungstermine. Im Fidelity 2,5,8,11 und im Wisdomtree 1 und 7 ✌
Schönes Video!!
Ich habe selber den Fidelity und will den nicht missen.
Mir.gefällt die Div von ca
3% einfach besser als beim WT....
Danke dir ☺️🙏🏼 Ja und kann ich voll verstehen. Da kommt quasi auch jetzt schon was rum dabei
Ich habe eigentlich alle Dividenden ETF, die es gibt (die beiden vorgestellten) einen von Invesco, VanEck Dividend Leaders, Vanguard FTSE AW HighDiv, SPDR S&P US DivAristocrats und den gleichen für UK und Japan.
Konnte mich einfach nicht entscheiden. Der vorgestellte Fidelity ist top!
Absolut sympathisch, dass dein Kind im Hintergrund rumturnt 😆. Schönes Video!
Danke dir 😊🙏🏼
Der VanEck Morningstar
Bei den beiden gibt es für mich kein entweder/oder. Ich habe sie hier in meinem "Spiel"-Depot einfach beide drin und bin mit der allgemeinen Performance rundum zufrieden.
Bin definitiv Team Wisdomtree. Habe sogar meinen All World verkauft und umgeschichtet, weil ich wirklich überzeugt bin. Hoffe sie bringen vllt noch irgendwann einen für die EM raus. Fidelity besitzt ja bereits einen, aber der überzeugt mich leider gar nicht.
Ah stimmt, den EM von Fidelity hab ich jetzt länger nicht angeschaut. Und interessant, dass du sogar komplett umgeschichtet hast. Also kann ich nachvollziehen. Der WisdomTree gefällt mir selber auch sehr gut 👌🏼☺️
Ich bin in Fidelity investiert und habe die Performance verglichen. Ich könnte keinen großen Unterschied feststellen und ich bin nicht sicher, ob ich etwas wichtiges übersehen habe. Kannst du sagen warum du den ETF von Wisdomtree bevorzugst? Gibt es Vorteile bei dem Konzept? Gibt es Probleme mit dem Anbieter? Vielen Dank im Voraus!
Das Dividendenwachstum ist um einiges besser, aber der fidelity ist auch super
@@dibro372 die Performance ist schon ein ticken besser. Über einen längeren Zeitraum sind es schon etwa 1% p.a. und das macht irgendwann schon einen Unterschied aus. Für mich viel wichtiger ist, dass das Dividendenwachstum besser ist. Auch die TER ist minimal günstiger.
Der Fidelity ist auch gut, aber für mich eindeutig die 2. Wahl.
@@S0nT0niGab doch 2023 sogar eine Kürzung
Irgendwie stimmt die Info bei extraETF nicht. Der Wisfomtree hat doch gegenüber letztes Jahr die Ausschüttungen gekürzt.
Ja du hast Recht. Das steht in der Prognose sogar dabei. Nur in der prozentualen Steigerung noch nicht. Hab aber nochmal auf der Homepage nachgeschaut. Das wird dann bei extraETF wahrscheinlich erst Anfang 2024 aktualisiert. Da ergeht es dem WisdomTree ähnlich wie dem Fidelity letztes Jahr. Der wiederum schafft aber dieses Jahr eine Steigerung. Sie nähern sich also wieder an. Danke dir für den Hinweis 👍🏼
Fidelity und WisdomTree top. Mich würde deine Meinung zum VanEck Morning Star Developed Markets Dividend Leaders interessieren. Die Diversifikation, Performance und Dividendenrendite sind nämlich unschlagbar!! 😊👋
Ja, da mach ich bald auch mal ein Video. Ich hatte den schonmal dabei, ist aber schon etwas länger her. Danke für den Tipp ☺️🙌🏼
Wo kann man die kaufen
Bei Scalable 👍🏼
Kürzt der Wisdomtree dieses Jahr schon wieder die Ausschüttung? 2 Jahre in Folge? Wie stehst du dazu? Wie bekommt man solche Infos, warum das passiert?
Ja du meinst jetzt erstmal die Prognose bei extraETF oder? Mal schauen ob es dann wirklich so kommt. Die Ausschüttung im Januar ist geringer als gedacht, mal schauen ob das im Juli dann draufgepackt wird. Also dass sich im Ausschüttungsrythmus der Einzelaktien was geändert hat. Aber ich geb dir Recht. Zwei Jahre in Folge wäre eine Enttäuschung. Da muss WisdomTree jetzt abliefern
Hey toller Vergleich. Wieso findest du Dividenden etfs als ausschüttende Variante sinnvoller, würde mich einfach interessieren.. lieben Gruß
Würdest du sagen, 10-15 Jahre sind zu kurz um vom Dividendenwachstum zu profitieren?
Oh, sorry für die späte Antwort. Ich würde trotzdem sagen, dass es sich lohnen würde. Da gibt's aber auch spezielle Tools, mit denen du das berechnen kannst. Aber in 15 Jahren sollte schon ein schönes Dividendenwachstum zusammenkommen ☺️🙌🏼
Muss man auf die Ausschüttungen der ETFs auch Quellensteuer bezahlen, da diese nicht in Deutschland gelistet sind?
Nein, denn die Quellensteuer fällt bereits auf Fondsebene an. Dafür bekommst du ja sogar die 30% Teilfreistellung bei Aktienfonds.
Hi Consti. Was würde eigentlich mal interessant, wenn der ETF eingestellt werden würde. Ist das Geld denn weg,oder wird es in einen identischen ETF umgeschichtet. Wie immer sehr informativ.
Das Geld ist weg, ist doch klar.
Ne ne ne 😅 Das Geld ist nicht weg. Du wirst normalerweise frühzeitig informiert, dass die Fondgesellschaft den ETF einstellen wird. Dann hast du genug Zeit deine Anteile zu verkaufen und umzuschichten 😊👍🏼
Ich hab mir die Kombi von Fidelity Global Quality Income, WisdomTree Global Quality Dividend Growth und den IShares S&P 500 ausschüttend zugelegt. Die Analyse dieser 3 von dir würde mich interessieren.
Meinst du die beiden ETFs schaffen es mal mit Wachstum auf 3,5% Dividende zu kommen? Finde die Branchenaufteilung beim Wisdomtree echt klasse.
Ja auf jeden Fall. Der Fidelity hat aktuell ja schon fast 3%. Und wenn du da langfristig dabei bleibst, nimmst du die Dividendensteigerungen mit. Das ist auf jeden Fall realistisch. Kommt natürlich immer auch auf den Anlagezeitraum an. Aber wenn du noch lange Zeit hast, kannst du dir da eine schöne persönliche Dividendenrendite erarbeiten ☺️
@@einfachaktien hab mit meinen 39 noch 20 Jahre 🤣 aktuell schwanken ich zwischen Fidelity US Income / Global Income oder Wisdomtree Global quality Dividend Growth. Welchen würdest du als Ergänzung zum Welt ETF (ALL World) nehmen?
@@gruffiiiHabe 50% FTSE All World, 25% Wisdom Tree und 25% Fidelity und somit an 10 Monaten im Jahr eine Auszahlung. Vllt ne Überlegung für dich? 🎉
@@syforce9297 wie sind denn die ISIN Nummern?
Beim nächsten Vergleich bitte auch die US ETFs für all world oder non-us mit einbeziehen. Sind ja nach wie vor über Optionen zu beziehen und sollten der Maßstab sein aufgrund ihrer Größe von bis zu mehreren hundert Mrd AuM.
Ok, das muss ich mir mal anschauen. Danke für den Hinweis 👍🏼
Was hältst du davon den Fidality als Core ETF im Portfolio zu nehmen statt einem MSCI World ETF?
Also ich finde den Gedanken gar nicht verkehrt. Klar ist man dann weniger breit gestreut, aber dafür hat man dann auch Qualitätsaktien im Depot, die den Anforderungen vom Fidelity Income entsprechen müssen. Und du baust dir über die Jahre hinweg einen schönen Cashflow auf, weil der Fokus u.a. eben das Dividendenwachstum ist. Kann ich verstehen ☺️👌🏼
Welcher Dividenden ETF würdest du wählen wenn es um eine Ergänzung zum FTSE ALL-World. Bitte vergleich mal den SPDR US Dividend Aristo mit Fidelity US Income
Jap, steht auf jeden Fall auf der Liste ☺️👍🏼 Ist beides eine Überlegung wert. Der Fidelity ist mein absoluter Favorit. Aber als Ergänzung kann auch der SPDR eine gute Idee sein, weil er mit seinen defensiveren Werten nicht so Techlastig aufgestellt ist 👍🏼
@@einfachaktien Was hältst du als Ergänzung zum mit je 15% Fidelity US Quality Income und 15% VanEck Morningstar Developed Leader ?
@@einfachaktienIst der Global Income oder US Income dein Favorit?
Also grundsätzlich der US Quality. Ist halt eben auf die USA beschränkt aber für mich der beste Dividenden ETF. Einfach von den Fakten her. Aber ist halt die Frage wie man ihn kombinieren möchte. Da verstehe ich natürlich das Argument, dass man damit noch mehr USA Anteil hätte. Aber weil du gefragt hast: wahrscheinlich würde ich ihn zum All World dazumischen 😅
ist der wisdomtree nicht nach ESG?
Doch doch, sind beide 👍🏼 Definieren sie wahrscheinlich etwas unterschiedlich aber legen beide Unternehmen Wert darauf
Kann man mit dem Global Quality Income eine gute persönliche Dividendenrendite aufbauen ?
Ja absolut. Kommt natürlich auch auf deinen Anlagehorizont an, aber da kannst du über die Jahre (und Jahrzehnte) hinweg schon eine tolle persönliche Dividendenrendite aufbauen 👌🏼
@@einfachaktien Danke für deine Rückmeldung. :) Macht eine Einmalanlage auch Sinn wenn man etwas Geld übrig hat oder sollte man nur mit Sparpläne investieren?
Bevorzugst du Fidelity US Quality Income, oder den Fidelity Global Quality Income bzw. welchen hast du denn im Depot?
Oh, ich dachte ich hätte schon kommentiert, sorry. Ich hab selber gerade keinen ETF im Depot. Tendenziell bin ich aber Fan von einer breiteren Streuung und würde wahrscheinlich den Global wählen. Kommt aber auch sehr darauf, was sonst noch im Depot steckt. Der US kann als Ergänzung auch super funktionieren 👍🏼 Welcher wäre deine Wahl? 😊
Welche ISIN hat der MSCI World ETF?
IE00B0M62Q58
Also fürs Video hab ich ja die ausschüttende Variante von iShares gewählt ☺️
Ist es sinnvoll, in einer guten phase des marktes, die Sparrate eher ein wenig zu reduzieren um dann mehr einzukaufen, wenn der Markt wieder fällt? Problem ist, man weiß halt nie, wie sehr der Markt danach noch steigt, bevor er wieder fällt.
Ja ist ne gute Frage. Also ich finde das schon eine Überlegung wert. Oder anders herum: die Sparpläne versuchen stabil zu halten und wenn wir einen Crash bzw. Bärenmarkt haben dann sogar noch steigern. Also wenn das natürlich möglich ist. Aber verstehe was du meinst. Ich finde man kann in guten Börsenphasen schon bisschen Cash zur Seite legen. Wenn die Bewertungen der Märkte schon sehr heiß gelaufen sind z.B. 😊👍🏼
@@einfachaktien ja da hast du recht...weil gerade eben die stärksten Monaten an der Börse sind, jedoch kann es natürlich sein, das bis Ende des Jahres die Aktien nochmal deutlich steigen und dann ärgert man sich wieder, das man davor weniger investiert hat
Macht es Sinn neben dem msci world noch zusätzlich einen Dividenden etf zu bespielen?
Also kann finde ich schon Sinn machen. Meinst du einen Dividendenwachstums-ETF oder einen, der jetzt schon hoch ausschüttet?
hallo interessantes video erstmal und super freundliche ausstrahlung :)
dazu ne frage: wenn ich jetzt 2024 anfange mir ein dividenden etf portfolio aufzubauen ist es dann besser in etf mit hoher dividendenzahlung wie z.b. SPDR Global Dividend Aristocrats oder eher in ETFs mit hohem Dividenden und Kurswachstum (wie z.B. dem Fidelity oder dem VanEck)?
Paar Infos zu meiner geplanten Strategie: Bin 27 Jahre alt und habe vor mir ein passives Einkommen aufzubauen und möchte in 3 ETFs investieren die alle in unterschiedlichen Quartalen ausschütten (somit monatliche Dividenden).
Meine geplante Sparrate ist erstmal 100€ pro ETF und wird dann gesteigert wenns möglich ist.
Hello, danke dir erstmal 😊 Also weil du ja noch einen langen Anlagehorizont hast, würde ich auf Dividendenwachstum gehen. Vorausgesetzt, dass du die Ausschüttungen auch erst später brauchst. So kannst du dir einen tollen Geldfluss aufbauen. Ist am Anfang dann zwar noch nicht so hoch, steigert sich über die Jahre und Jahrzehnte aber unglaublich stark 😊🙌🏼
Ich bin in der selben Lage wie du nur ein Jahr älter ;)
Also ich habe den Fokus auf Kursperformance und Dividendenwachstum gelegt und natürlich auf monatliche Ausschüttung. Das habe ich mit 4 ETFs gebaut:
1. WisdomTree Global Developed Dividend Quality Growth (Jan, Jul)
2. iShares Edge MSCI World Minimum Volatility (Apr, Okt)
3. Fidelity Global Quality Income (Feb, Mai, August, Nov)
4. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (Mär, Jun, Sep, Dez)
Damit investiert man sozusagen breit diversifiziert Global. So als kleine Inspiration :)
@@Luca-oo7np den widom tree und den fidelity hab ich auch. den ishares edge kenn ich gar nicht was ist das für einer?
Wer hat Dividenden-ETFs im Depot? Und welche sind eure Favoriten? Schreibt es in die Kommentare 🥳⬇️
Wisdom tree em equity income als Sparplan
WisdomTree Global Quality Dividend in Kombination mit dem Fidelity US Quality Income ETF...
Damit ist man denke ich gut aufgestellt 😁
Evtl. kannst du ja zeitnah noch den ETF Vergleich der US Quality Income ETFs als Video bringen🥳
SCHD und SCHY von Schwab, beide mit top quality kriterien und dividendenfokus sowie auch deutlich größer
@@bastianstieg819 Bei welchem Broker kaufst du die genau?
@@einfachaktien Lynx bzw Interactivebrokers
Top
Dankeschön ☺️🙏🏼
@@einfachaktien Gibt es einen dritten qualitativ vergleichbaren ETF, den du empfehlen könntest? Optimalerweise mit zufälligerweise anderen Auszahlungsterminen um das Jahr mit dividenden Ausschüttungen voll zu machen? :D
Müsste ich nochmal bisschen recherchieren ☺️ Aber mir gefällt z.B. der VanEck Dividend Leaders auch gut, weil er den Fidelity sehr schön ergänzt in seiner Auswahl.
@@einfachaktien danke, schau ich mir mal an. An sich ist der FTSE nicht verkehrt für dividenden und der Ausschüttungszeitraum ergänzt auch die anderen beiden sehr gut, jedoch ohne wirklichen Wachstum.
Algo 😇
Danke ❤️
Welchen Mehrwert soll dieses Video geben? Den Vergleich kann ich selbst über extraetf eingeben du musst nicht jede Zahl vorlesen. Man hört nur Zahlen im Video. 😄 Viel Erfolg weiterhin
Aber schön dass du es dir trotzdem angeschaut hast 😅🙏🏼 Könnte mir vorstellen dass es auch um meine Einschätzung und Meinung gehen könnte. Scheint so, als würde das auch ein paar Leute auf dem Kanal interessieren. Aber ist nur so eine Idee 😅 Danke, dir auch viel Erfolg weiterhin 👌🏼
Ich bin etwas überrascht gewesen über die deutlich gesunkene Dividendenausschütrung in 2023 im Wisdom Tree. Die Ausschüttung ist einfach mal um 22% eingebrochen im Vergleich zu 2022. Das ist brutal. Meine anderen Dividenden ETFs haben die gleiche Ausschüttung in €, leight mehr oder max. 5% weniger. Kann mir jemand sagen wieso es diesen ausreißer gab? Wenn man jetzt das Dividendenwachstum vergleicht kommt sicher ein gaaanz anderes Ergebnis heraus.
Ja ich war auch überrascht. WisdomTree begründet das mit der Aktienauswahl, soweit ich das mitbekommen habe. Klar, sowas hat natürlich Auswirkungen. Aber ich würde es trotzdem verfolgen. Weil sie schreiben sich das ja auf die Fahne. Dividend Growth. Ich mach auf jeden Fall mal ein Update und schau mir das genau an 👍🏼
@@einfachaktien danke dir!!
平安与你同在 Du viel gut bist 😀. Ich glaube, ich gehe ins camp des Fidality...😀. Schöne Analyse. 你做得很好
Danke dir ☺️🙌🏼
iShares Core MSCI World UCITS ETF (Dist) TER 0,2 % 😉
Echt? Also bei mir hat er 0,5% 😄🙏🏼
@@einfachaktien Hallo, IShares hat 2 ausschüttende MSCI World ETFs. Der IE000OHHIBC6 ist relativ neu aber ich glaube das Fondsvolumen wird auch sehr schnell steigen. Sehr gute Videos, weiter so! Beste Grüße aus Berlin
Ah cool, danke. Schau ich mir an. Und danke dir fürs Lob 😊🙏🏼