Excelente conteúdo, Otávio, obrigado! Sabe dizer se separar VUAA + EXUS espelhando o percentual de fundo global seria mais eficiente do que usar um fundo único como VWRA, já que os aportes seriam direcionados à região mais descontada no momento? Ou é indiferente?
Se você direcionar os aportes para a região mais descontada, na prática você iria desviar da alocação neutra, que encontra no VWRA. E tudo bem, mas aumenta o risco da estratégia e se afasta da alocação neutra, apenas considere esse fato.
Não exposição aos Estados Unidos. Esse ETF permite ter uma melhor separação geográfica, criando uma flexibilidade de percentual de alocação no fator “Market beta”, principalmente se o objetivo é diminuir exposição as ações americanas.
@@a.r-fenomenossociais2553infelizmente acontece, e eles travam, vai ter que passar alguns meses prá que vc consiga novamente, era assim há pouco tempo, mas como agora tem muito brasileiro querendo abrir conta pode ter mudado. Já tem a plataforma em português Brasil.
Excelentes informações, Otávio. Grato!💯💯 Você tem algum vídeo comparando performance de um ETF de acumulação com seu corresponde de distribuição, tanto americano, como irlandês? Creio que isso é muito relevante na análise de investimento, como você reforça várias vezes em seus vídeos, principalmente por conta do diferimento tributário. Entretanto , algumas pessoas entendem que o trabalho a mais (aprender a operar na IBKR, ter que fazer remessa cambial por empresa que não a própria corretora, ter que vender ativos quando quiser uma renda mensal no estilo divendos distribuídos, não ter liberdade de fazer o que quiser com os dividendos etc) não compensa no resultado final.
Bom dia. Posso contribuir? Se sim: 1. Procure por MARKEATBEAT DIVIDEND CALCULATOR, lá você consegue calcular o impacto da retenção de -30% sobre os dividendos preenchendo o campo "dividend tax rate"; 2. Uso IBKr, mas convenhamos: que plataforma com operacional arcaico e interface 'non user friendly'!; 3. Vender ativos para renda não é obrigação: ao fim da acumulação, você pode vender o fundo de acc e substituir por um de dist e, aí sim, usar os dividendos para ajuda de custo (ex: acumula décadas com VWRA e, lá na frente, troca por VWRD e usufrui). O verdadeiro risco dos fundos de acc é que você não tem como prever que vão estar positivos quando chegar a hora (conhecido como "sequency risk" ou "risco da sequência de retorno"). Muitos usam 'bucket strategy' ou 'bond ladder' para contornar. croac-croac 🐸
ele tem sim um vídeo lá do inicio fazendo essa comparação. Dava uma média de 17% a mais no final de 20 anos (se eu nao me engano!) Mas o video está desatualizado, por que levava em consideração uma taxa antiga que a IBKR cobrava para operar que já nao cobra mais. Ou seja, poe ai mais de 20% de diferança
Procure por MARKETBEAT DIVIDEND CALCULATOR, ela permite calcular impacto da retenção dos dividendos. Uso IBKr, mas convenhamos: plataforma com operacional arcaico e interface péssima. Vender ativos não é obrigação: ao fim da acumulação, você pode vender o fundo de ACC e comprar o de DIST, e usar os dividendos trimestrais como ajuda de custo no usufruto. O verdadeiro risco dos fundo de ACC é o risco da sequência de retorno: você não tem como prever se o ativo estará positivo quando chegar a hora de usar. Croac-croac 🐸
@@matheusresende4694 Então depois da mudança fiscal ficou zero a zero, pois como não conseguimos mais movimentar 35k mensais e apenas 6 mil anual ficou quase impossível não pagar os 15% Agora sobre os ETFs europeus domiciliados na Irlanda sem isentos da taxação dos dividendos eu não sabia, e na verdade fiz uma busca rápida e não encontrei nada a respeito.
EXUS da Irlanda. É de acumulação, só paga imposto quando for vender, paga quanto de imposto sobre o ganho de capital quando for vender? Considerando a nova lei brasileira, seria 15%(Irlanda) + 15%(Brasil) ou só os 15% da Irlanda? Se eu tiver que pagar 15%+15% dá na mesma se fosse investir nos EUA não?
O fundo não tem ações americanas, então não tem retenção de 15 na Irlanda. Só vai pagar 15 no BR quando vender (ganho de capital). OBS: Mesmo que fosse 15 + 15, não seria igual investir nos EUA, por dois motivos: nos EUA o ativo está sujeito a estate tax - imposto sobre herança - e os 15 que saem trimestralmente fazem estrago muito maior ao longo dos anos do que simplesmente retirar 30 no final, porque diminui tua capacidade de aporte. Croac-croac 🐸
Parafraseando a saudosa Dilma "Não acho que quem ganhar ou quem perder, nem quem ganhar nem perder, vai ganhar ou perder. Vai todo mundo 'GANHAR' " Essa sua estratégia só tem um problema, pode acontecer que no momento do usufruto dos seus investimentos o mercado americano esteja em baixa, e além disso você ainda estará super concentrado! O pior que pode acontecer é você prorrogar a aposentadoria por alguns anos, ou até uma década. 😅
Ja tenho o IQLT na carteira...vc acha que esse compensaria pela taxa ser menor 0,15 ao invés de 0,30 e tbm pela vantagem ficscal de ser acumulação domiciliado na Irlanda ou nem compensaria trocar ? Talvez a desvantagem seria por estar listado recentemente e ser um pouco mais diluido(ter mais empresas) que o IQLT
@@jonathantrinidad7393 você está certíssimo, nesse caso são empresas exclusivamente de fora dos Estados Unidos! Eu estava fazendo confusão com esse detalhe. Obrigado!
Do ponto de vista de ativos seria o Vxus?
Que video bacana, antes só tinhamos MEUS, agora se torna uma opção bastante interessante 👏🏻👏🏻
Show, bem grato pelas informações.
Otávio quando vc lancara um livro sobre etfs?
Otávio. Podemos dividir o IWDA agora em dois então ? Quais seriam ?
Teria como gravar um vídeo destrinchando essa tributação para estrangeiros, em especial o brasileiro. Daí focando nos EUA e Irlanda?
Excelente conteúdo, Otávio, obrigado! Sabe dizer se separar VUAA + EXUS espelhando o percentual de fundo global seria mais eficiente do que usar um fundo único como VWRA, já que os aportes seriam direcionados à região mais descontada no momento? Ou é indiferente?
Se você direcionar os aportes para a região mais descontada, na prática você iria desviar da alocação neutra, que encontra no VWRA. E tudo bem, mas aumenta o risco da estratégia e se afasta da alocação neutra, apenas considere esse fato.
Otávio, por que você não fala de renda fixa americana, as Bonds?
Qual será a diferença dele pro MEUS ??
Existe algum ETF semelhante na bolsa americana?
VEA ou VXUS
Como este etf se encaixaria na carteira brasileira mista?
Nesse caso para construção de patrimônio vwra ou Exus? Valeria fazer a migração?
E o Etf EIRL , pensei que se assemelhasse ao S&P, alguem conhece?
Qual a diferença do ETF mostrado pro IWDA?
Não exposição aos Estados Unidos. Esse ETF permite ter uma melhor separação geográfica, criando uma flexibilidade de percentual de alocação no fator “Market beta”, principalmente se o objetivo é diminuir exposição as ações americanas.
@@rondneiguedes IWDA = VUAA + EXUS
Por meio de qual corretora posso investir nesse ETF?
Interactive Brokers
interactive brokers
Nossa, estou tendo uma grande dificuldade em abrir conta na interactive Brokers... ocorreu isto com vcs tbm? Já tentei mais de 3x🤦🏻
@@a.r-fenomenossociais2553infelizmente acontece, e eles travam, vai ter que passar alguns meses prá que vc consiga novamente, era assim há pouco tempo, mas como agora tem muito brasileiro querendo abrir conta pode ter mudado. Já tem a plataforma em português Brasil.
Otavio tava pensando em ter 70%VT, 20%VWO e 10% SLYV pra levar por muito tempo muitos anos, qual sua concepção
Esse ETF seria similar ao MEUS?
Não. O MEUS é um ETF somente de ações europeias. O EXUS engloba outros países desenvolvidos (Japão, Austrália, Canadá, etc).
Excelentes informações, Otávio. Grato!💯💯
Você tem algum vídeo comparando performance de um ETF de acumulação com seu corresponde de distribuição, tanto americano, como irlandês? Creio que isso é muito relevante na análise de investimento, como você reforça várias vezes em seus vídeos, principalmente por conta do diferimento tributário. Entretanto , algumas pessoas entendem que o trabalho a mais (aprender a operar na IBKR, ter que fazer remessa cambial por empresa que não a própria corretora, ter que vender ativos quando quiser uma renda mensal no estilo divendos distribuídos, não ter liberdade de fazer o que quiser com os dividendos etc) não compensa no resultado final.
Bom dia. Posso contribuir? Se sim: 1. Procure por MARKEATBEAT DIVIDEND CALCULATOR, lá você consegue calcular o impacto da retenção de -30% sobre os dividendos preenchendo o campo "dividend tax rate"; 2. Uso IBKr, mas convenhamos: que plataforma com operacional arcaico e interface 'non user friendly'!; 3. Vender ativos para renda não é obrigação: ao fim da acumulação, você pode vender o fundo de acc e substituir por um de dist e, aí sim, usar os dividendos para ajuda de custo (ex: acumula décadas com VWRA e, lá na frente, troca por VWRD e usufrui). O verdadeiro risco dos fundos de acc é que você não tem como prever que vão estar positivos quando chegar a hora (conhecido como "sequency risk" ou "risco da sequência de retorno"). Muitos usam 'bucket strategy' ou 'bond ladder' para contornar. croac-croac 🐸
ele tem sim um vídeo lá do inicio fazendo essa comparação. Dava uma média de 17% a mais no final de 20 anos (se eu nao me engano!) Mas o video está desatualizado, por que levava em consideração uma taxa antiga que a IBKR cobrava para operar que já nao cobra mais. Ou seja, poe ai mais de 20% de diferança
Procure por MARKETBEAT DIVIDEND CALCULATOR, ela permite calcular impacto da retenção dos dividendos. Uso IBKr, mas convenhamos: plataforma com operacional arcaico e interface péssima. Vender ativos não é obrigação: ao fim da acumulação, você pode vender o fundo de ACC e comprar o de DIST, e usar os dividendos trimestrais como ajuda de custo no usufruto. O verdadeiro risco dos fundo de ACC é o risco da sequência de retorno: você não tem como prever se o ativo estará positivo quando chegar a hora de usar. Croac-croac 🐸
@@matheusresende4694 Então depois da mudança fiscal ficou zero a zero, pois como não conseguimos mais movimentar 35k mensais e apenas 6 mil anual ficou quase impossível não pagar os 15%
Agora sobre os ETFs europeus domiciliados na Irlanda sem isentos da taxação dos dividendos eu não sabia, e na verdade fiz uma busca rápida e não encontrei nada a respeito.
@@matheusresende4694 Então, quem sabe venha uma atualização por aí.
😎
Otávio,faça um video dos ETFs YMAX,FEPI,JEPQ,QQQI
EXUS da Irlanda. É de acumulação, só paga imposto quando for vender, paga quanto de imposto sobre o ganho de capital quando for vender? Considerando a nova lei brasileira, seria 15%(Irlanda) + 15%(Brasil) ou só os 15% da Irlanda? Se eu tiver que pagar 15%+15% dá na mesma se fosse investir nos EUA não?
O fundo não tem ações americanas, então não tem retenção de 15 na Irlanda. Só vai pagar 15 no BR quando vender (ganho de capital). OBS: Mesmo que fosse 15 + 15, não seria igual investir nos EUA, por dois motivos: nos EUA o ativo está sujeito a estate tax - imposto sobre herança - e os 15 que saem trimestralmente fazem estrago muito maior ao longo dos anos do que simplesmente retirar 30 no final, porque diminui tua capacidade de aporte. Croac-croac 🐸
Quais os fatores a que este ETF está exposto?
O principal e primeiro fator: fator mercado, também chamado de beta.
Alguém já investiu no ETF IDVY (zona do Euro)
Seria uma alternativa ao IQLT?
Apenas invisto num ETF SP500 e durmo tranquilo. Quando os EUA forem à falência, o meu último problema será dinheiro.....
😂😂😂
Boa sorte e bons sonhos.
Parafraseando a saudosa Dilma "Não acho que quem ganhar ou quem perder, nem quem ganhar nem perder, vai ganhar ou perder. Vai todo mundo 'GANHAR' "
Essa sua estratégia só tem um problema, pode acontecer que no momento do usufruto dos seus investimentos o mercado americano esteja em baixa, e além disso você ainda estará super concentrado!
O pior que pode acontecer é você prorrogar a aposentadoria por alguns anos, ou até uma década. 😅
ta assistindo os conteudos do Otávio no mudo, só pode
EUA, Europa e emergentes, 10 % especulando cryptomoedas e bananil...
Vou ficar com a sp500 por pelo menos 100 anos depois disso penso em vender e não ficar mais nos EUA😂
Ja tenho o IQLT na carteira...vc acha que esse compensaria pela taxa ser menor 0,15 ao invés de 0,30 e tbm pela vantagem ficscal de ser acumulação domiciliado na Irlanda ou nem compensaria trocar ?
Talvez a desvantagem seria por estar listado recentemente e ser um pouco mais diluido(ter mais empresas) que o IQLT
É verdade que o dólar vai perder o valor por causa do brics e será ruim para investir nos EUA o dólar vai deixar de ser uma moeda global?
Então o ETF europeu (esse é alemão? ) domiciliado na Irlanda não tem taxação sobre os dividendos para os brasileiro? 😮😮
Se for isso, excelente opção!
Se for ETFs de acumulação não tem taxação, só quando vender o etfs que é cobrado 15%.
@@jonathantrinidad7393 Qual é a melhor corretora pra se investir nesses Etfs e em Ações americanas? SEM TAXAS ALTAS?
@@jonathantrinidad7393 você está certíssimo, nesse caso são empresas exclusivamente de fora dos Estados Unidos!
Eu estava fazendo confusão com esse detalhe. Obrigado!