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Assurance Vie : Le guide complet pour investir en 2024
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- Опубликовано: 14 авг 2024
- Guide complet pour comprendre et investir en assurance vie. Dans cette vidéo on parle du fonctionnement de l'assurance vie, des types de gestion, des meilleures solutions pour investir passivement avec l'assurance vie etc.
Ouvrir une assurance vie chez Linxea : bit.ly/3t8DxrR
(🎁 50€ OFFERT EN CARTE CADEAU AVEC LE CODE PARRAINAGE "Julien Ekos" LORS DE LA SOUSCRIPTION ou le mail juliencontactpro971@gmail.com)
0:00 Introduction
0:56 début de la formation + présentation du sommaire
1:50 qu’est ce que c’est l’assurance vie
3:58 pourquoi investir en assurance vie
7:13 pourquoi ne pas investir en assurance vie
10:54 comment gérer son assurance vie
15:12 quoi mettre dans son assurance vie
17:23 pourquoi avoir plusieurs assurances vie
18:38 quels sont les frais liés à l’assurance vie
23:35 la fiscalité de l’assurance vie
26:57 où ouvrir son assurance vie
28:57 mon choix d’assurance vie et mes ETF sur assurance vie
Mots-clès : fonctionnement assurance vie - assurance vie explication - tutoriel
Lien de la vidéo : • Assurance Vie : Le gui...
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Merci pour ses informations sur l'assurance, je ne savais pas trop comment ça fonctionné
Avec plaisir
merci julien pour cet excellente demonstration,clair et precis.
une formation rassurante pour ne pas se tromper merci.
Avec plaisir Éric, ravi que ça puisse aider
Merci beaucoup pour cette vidéo très claire et instructive!
Top merci beaucoup c'est méga enrichissant 👏☺️ lets go scpi après avoir lu le livre scpi pour les nuls lol je me lance enfin via une Assvie spirit pour ma part un etf sp 500 et 2 scpi santé / diversifié 👌
Merci à toi Gary,
Top !
@@julien-investirenbourse nan franchement c'est moi qui vous remercie j'ai 28 ans et je me tue à regarder tes vidéos et elle de Mr Louvet qui sont vraiment un must à vous 2 sérieux vous m'avez ouvert les yeux sur COMMENT épargner intelligemment en mode passif et zéro stress gros respect pour ton travail ! J'en parle à tout mes potes d'ailleurs..
Super , merci pour ces infos !
Avec plaisir ☀️
Merci bcp Julien c'est vraiment très clair !
Avec plaisir !
Merci Avenue des investisseurs plutôt (il a pompé notre tableau et notre texte).
Je vais suivre ta vidéo petit à petit ^^
😬👌
Bonjour, je ne comprends pas l'intérêt d'investir en DCA sur des ETFs sur un PEA et aussi sur AV en même temps, pouvez vous m'éclairer s'il vous plait ?
UN compte = un objectif ! C'est pareil pour l'assurance vie , le PEA . Perso mon PEA c'est pour préparer ma retraite , et mon assurance vie c'est pour de la transmission de patrimoine :-)
Merci Julien pour cette excellente vidéo de formation intermédiaire sur l'assurance vie.
Parfois le transfert d'assurance vie on te l'impose.
Par exemple: client ING avec une assurance vie devenue client Boursorama. C'est l'assureur GENERALI dans les deux cas.
Je me pose des questions si les pourcentages (dépôt, garde, arbitrage, rachat partiel, rachat total) ils ne peuvent pas les mettre à la hausse.
Donc l'assurance vie qui est la moins chère aujourd'hui pourrait devenir la plus chère dans le futur.
J'extrapole peut-être.
Merci à toi Jean-Louis,
Yes effectivement ING qui a fermée a fait un partenariat avec Boursorama.
Pour les frais je ne pense pas qu’ils peuvent tout changer du jour au lendemain.
J’ai écouté le podcast de la Martingale qui a interviewé le fondateur de Linxea et celui ci explique concrètement qu’ils veulent se démarquer des autres assurances à vie par des frais bas et un très bon service
Hyper interresant merci
Merci à toi Léa
Vraiment Excellent ..Merci beaucoup pour cette video
avec plaisir, bonne semaine
Je viens d'ouvrir un Spirit 2. J'ai pour l'instant mis 250€ en fond euro et 250 dans la SCPI Remake Live, juste histoire de commencer à experimenter à petit pas dans les SCPI, me faire une idée.
ETF je me dis qu'on a déjà le PEA qui rempli cette fonction ^^
Yes tu as raison faut se faire une idée, je pense tester aussi la SCPI avec Spirit prochainement :)
excellent, merci beaucoup Julien
Avec plaisir
Bonjour Julien !
Merci beaucoup pour ta vidéo . Je souhaiterai investir 2000 € sur Lynxor Spirit 2 à un horizon de 20 ans. Recommandes-tu vraiment d’être à 100% sur MSCI World ?
Je prévoyais la répartition suivante et souhaitais savoir ce que tu en penses : 50% MSCI World, 10% russel 2000, 3% crypto, 7% crowdfunding immo et 30% obligations
Salut, Julien.
J'aurais une question ?
- n'est ce pas un risque de tout miser sur les etf ?
Ne serais t-il pas intéressant d'investir en parallèle avec des fonds euros qui sont stable ainsi quand scpi pour compenser certaine baise sur les etf en cas de crise. Tout cela en DCA en répartition 70% etf et 30%scpi, fond euros?
Merci pour ces explications
Avec plaisir
Super explications, j'avais ouvert un Linxea Avenir 2 suite a ta vidéo précédente (merci pour les 50€ 😁). Par contre tu ne mentionne pas les 0.1% de frais de transaction sur les ETF en entrée comme en sortie.
Avec plaisir ! Oui 0.10% sur les achats et les ventes, 1€ pour 1000€ investi c’est très faibles, c’est surtout les frais récurent comme les frais de gestion qu’il faut regarder car c’est à vie pour le coup :)
Super la vidéo ! je compte en ouvrir un également. Pour ce qui est des impôts ça fonctionne comment, c'est automatique ? et ça fait pas doublon si on a déjà un CTO avec des ETF ?
Avec plaisir Geoffrey,
C’est une enveloppe capitalisante l’assurance vie donc 0% d’impôt que l’argent reste au sein de l’assurance vie.
Ensuite pour la fiscalité je l’es expliqué dans la vidéo et non ça pose pas de problème de doublon si tu as un CTO ou même plusieurs
Bonjour est-ce que le lien de parrainage est toujours actif ? Enfin l etf sp 500 bnp euro C est le même que celui du PEA? J’aimerais ouvrir une assurance vie pour mon fils sa semble pas mal peu de frais sur cette etf ?! J’ai investi dans etf sp500 sur mon pea j’en suis content !
Bonjour Julien ,que penses-tu de l' assurance vie MACSF,en te remerciant par avance de ta réponse cordialement Mr Itier Sébastien .
Petite question, ce n'est pas un peu dangereux d'uniquement miser sur les ETF ? Même si les ETF son diversifier, en cas de forte baisse de la bourse il ne serait pas preferable d'invertir environ 30% en fond euro ?
Tout dépend de ton profil de risque
Super vidéo ! Merci pour les explications, j'ai une question : on m'as orienté vers Abeille assurances ? On est d'accord que il faut pas que j'y aille ? ^^
on est d'accord, évite il y a beaucoup trop de frais, c'est sur le pdf tout en bas de la page www.abeille-assurances.fr/particulier/epargne/assurance-vie-retraite/assurance-vie-abeille-epargne-active.html
Peut on détenir des actions US, du S&P500, du nasdaq, et du Dow Jones, sur le NYSE dans ces assurances vie ? Merci pour votre réponse ?
L'intérêt de l'AV, c'est pas aussi qu'en plus d'avoir les même avantages fiscaux que le PEA, tu peux placer de l'argent sur des ETFs obligataires? Dans ce cas le meilleur choix ce ne serait pas Avenir 2 étant donné le plus grand choix d'etf?
Merci pour cette vidéo ! Petite question : quelle est l’intérêt d’avoir un MSCI world sur ces deux assurances vie et sur le PEA ?
Étant dans son cas, je dirais diversier les enveloppe fiscale les 3 principales (AV, PEA, CTO) ont chacune leur force et leur désavantage. Avoir les 3 serait de profiter de chacune d'elle ! Concernant l'ETF rien de mieux dans une assurance vie, la seule autre chose recommandable dessus reste certaines SCPI
Avec plaisir Wendy.
Exactement comme dit Estioo c’est dans un objectif de diversification et de profiter des avantages de chacune des enveloppes.
Est il plus intéressant d’utiliser un PEA ou une assurance vie ?
Les deux sont intéressant
Merci pour la vidéo ! Si on a deux contrats d'assurance vie, on a 9200€ (4600x2) non imposé à l'impôt sur le revenu en étant célibataire ?
Non ça serait trop simple aha , c’est pour la totalité des contrats
Du coup tu n'investis pas du tout en SCPI ? Ou alors en direct ?
Merci pour ta vidéo 👍
Salut Vincent, pas pour l'instant. Faut que je renseigne plus sur le sujet mais c'est prévu
Bonjour, étant mineur je peux créer une assurance et investir ?
Il faut que soit les parents qui l’ouvre pour toi du coup mais c’est possible
comment gères tu ton assurance vie ? Tu vends quand ça monte, tu prends des plus values ? Ou alors tu laisses tourner ?
Non je compte pas vendre, juste des injections au fur et à mesure des mois sur ETF et on verra pour vendre dans de longues années
Bonjour Julien, merci pour ce très bon contenu. J'ai une petite question, j'ai ouvert l'année dernière une assurance vie Predissime 2 au Crédit Agricole ( oui à cette époque je ne comprenais rien à l'investissement ). Je me suis aperçu en relisant mon contrat récemment, que je me faisais assassiné par les différents frais. J'ai demandé à mon conseiller de récupérer mes fonds pour les investir autrement, mais ce dernier me déconseille très fortement de le faire. Je me demande si ces recommandations sont fondées ou s'il essaye simplement de me faire peur pour que je ne change pas de banque.
PS : il me semble avoir fait une plus value de 65 euros environ, les frais de sortie s'applique uniquement là dessus, ou sur la totalité du capital présent dans l'assurance vie ? 😢
Salut Dylan,
Je pense pas que ses recommandations soient fondées, c’est un conseiller…
Tu peux lui demander s’il investi aussi via cette assurance vie et la réponse sera « non mais …. »
Pour les frais de sortie, ça dépend de ton contrat donc il faudrait vérifier mais dans tous les cas je pense que tu devrais mieux de tourner vers assurance vie en ligne (Boursorama, Yomoni, Linxea, Nalo etc) et fermer ton assurance vie actuelle si les frais sont très élevés
@@julien-investirenbourse Merci Julien pour ta réponse, en creusant mon contrat je me suis aperçu qu'une partie de l'assurance vie est composée d'actions et d'obligations, ce qui pourrait expliquer le délais que mon conseiller m'a demandé de patienter.. sinon je dois pouvoir récupérer la partie en fonds euro ( 60% ). Je compte effectivement ouvrir une nouvelle assurance Linxea et passé en gestion autonome pour éviter les frais.
@@dylanrockatansky4089 j'avais predissime 2 c'est de la grosse daube, tu peux sortir tes fonds t'auras 30% de flat tax sur tes bénéfices et probablement des frais de sortie. Je pense que le plus important est d'investir en AV dans des unités de compte simples (etf, scpi, fond daté échéance, fond euros...) avec le moins de frais possible comme dans des AV en ligne (il y en a pas mal qui ont environ 1% de frais au total). Donc ça vaut le coup de "couper ses pertes " et faire un arbitrage. J'ai revu les frais de Predissime à l'instant c'est n'importe nawak 🤢
Ce bon contenu a été pompé sur mon site Avenue des investisseurs.
Très bonne vidéo
Cependant je ne vois toujours pas l’avantage d’en ouvrir une quand on a une PEA qui est loin d’être blindé
Avec plaisir 😬🔥
C’est intéressant si tu dois retirer des liquidités de ton PEA avant 5 car pas de clôture sur AV ou si tu souhaites transmettre du patrimoine de manière plutôt avantageuse :)
@@julien-investirenbourse oui voila c’est bien ce que je j’avais compris
Sauf qu’en dessous de 100k de patrimoine transmis par personne il n’y a pas d’impôt donc pas d’intérêt pour moi.
Et le PEA je ne vais pas toucher…
bonjour julien video tres inspirante merci mais j ai des questions tu investis a quel rythme tous les mois ? Et quel montant ? Toujours le meme montant ? En DCA ?
Bonjour Michel,
Pour l’instant je me suis pas fixé de période d’investissement (j’ai surtout pris date) mais je compte faire un DCA à partir de novembre ou décembre sur les ETF
Merci pour ta réponse tu parles d etf distribuant ça t occasionne des frais ? Ou bien les dividendes que tu perçois sont directement réinvestis ? Tu dis que ça n est pas grave donc ça n est pas une grosse erreur de choisir un etf distribuant dans une assurance vie ? Est ce bien ça ? Merci
Salut
D'où tu tiens les 8,3% brut .
Dans la miniature seulement, la performance du World or fiscalité c’est 9,5%/an depuis 1969
En cas de décès par suicide, le capital est-il quand même versé au(x) bénéficiaire(s) ?
Lol
Merci pour ces clarifications sur l'assurance vie. Une critique cependant : l'incrustation en bas à droite. En plus de ne rien apporter au contenu, elle en cache une partie et c'est extrêmement désagréable.
Avec plaisir pour les clarifications sur l’assurance vie ☀️
Comment résumer cette vidéo de 32 minutes en une phrase:
Un ETF world dans une assurance vie c'est passif et easy.
Voir un S&P 500, si on recherche encore + la performance car dans 40ans je vois pas qui va détrôner les USA dans le marché boursier 😅
Yes c’est résumé 😅👌
Tu devrais faire payer ❤
Aha merci
C'est moi qu'il devrait payer : il a plagié mon site Avenue des investisseurs.
Je comprends pas grand chose 😓 mais j'aimerais bien commencer a investir..
C’est un peu complexe, n’hésite pas à regarder la vidéo 2 fois