Cette vidéo a déjà mal vieilli avec la sortie du nouvel ETF monde de chez Blackrock 🥲 Mais le principe reste le même, et il faut rechercher l'optimisation ! Atelier Starter SPAQ [Gratuit] : clementbravo.link/kitbourse En 1 heure, tu vas découvrir : ➡ Comment optimiser sa performance en bourse ➡ Les 5 niveaux d’investisseurs (et comment passer niveau 5) ➡ Les erreurs à éviter ➡ Ma méthodologie d’analyse d’action ➡ Ma stratégie d’investissement en bourse
Je vois un problème dans votre backtest : vous êtes parti en 2003 avec 70% de SP500 or à cette époque les USA représentaient une part bien plus faible du MSCI World. Vous avez donc sur-pondéré l'ETF le plus performant de ces 20 dernières années, il faudrait refaire le backtest avec la pondération du MSCI World de l'époque.
C'est une très bonne remarque 🙌🏻 Après, c'est aussi l'avantage d'avoir 3 ETF pour moi : on peut choisir la pondération plus facilement en fonction de nos convictions. Mais tu as entièrement raison, ça aurait été plus juste de prendre la pondération initiale pour comparer (désolé 😬)
Yes après compliqué de faire des simulations pour chaque courtier car certains sont forfaitaires et d’autres fixes 😅 Mais effectivement, ça aurait été plus précis 🙌🏻
ok a posteriori, mais en 2003 comment aurait on pu savoir et sélectionner ces ETF ? de même RDV dans 10 ans, rien ne dit que ces 3 ETF recommandés feront mieux.
Bonjour clément, si je souhaite suivre cette allocation comment investir tous les mois si admettons je souhaite investir 150€/mois comme dois-je faire pour avoir le bon pourcentage dans les 3 actions?
Hello Sylvain, Alors tu peux très bien créer une allocation sur plusieurs mois : - Mois N°1 : ETF 1 - Mois N°2 : ETF 2 - Mois N°3 : ETF 3 - Mois N°4 : ETF 2 Etc etc
Merci Clément pour cette vidéo explicative. Effectivement, ton idée d'investir dans 3 ETF pour imiter le MSCI world peut sembler bonne notamment lorsqu'on prend en compte la tracking difference de 2 %, même si, au regard des commentaires, j'y vois plusieurs bémols : - Les frais de courtage lorsqu'on achète 3 ETF plutôt qu'un, peu importe les brokers. - Le nouvel ETF blackrock à partir de 4 eu (même si nous n'avons aucun antériorité, ça reste quand même blackrock)
Avec tout ce qui a bougé récemment, je pense qu'il aurait fallu retravailler cette vidéo. Je vois plusieurs problèmes : - tu minimises l'impact d'avoir plusieurs ETF au lieu d'un seul. Pour la plupart d'entre nous, nous investissons de petites sommes en DCA mensuel. C'est donc plus de gestion, plus de transactions et donc de frais, et des difficultés à garder les bonnes pondérations de chaque ETF (il faudrait mettre une grosse somme par mois pour conserver le %age de chaque ETF) - tu ne parles pas du nouvel ETF de blackrock, aux frais imbattables (pour l'instant) et dont la part est très peu chère (5€ à son lancement). J'aurais aimé que ces inconvénients soient pris en compte dans ton calcul de la surperformance. Peut-être qu'elle aurait été moins impressionnante.
Les frais sur le SP500 et Stoxx600 sont très négligeables par rapport aux frais de 0.25% de l etf world de blockrock il me semble. Puis l'encours actuel de cet etf laisse à désirer.
@@hugodalier3006 Oui c'est vrai. C'est pourquoi j'aurais vraiment aimé une vraie comparaison chiffrée. Pour faire un choix vraiment éclairé entre le nouvel ETF de blackrock, ou l'ETF optimisé présenté dans la vidéo :)
Hello 🙌🏻 J'ai tourné cette vidéo juste avant l'annonce de Blackrock, mais j'ai décidé de tout de même la publier car ça ne change pas le fond de celle-ci 😄 Je ne pense pas que passer d'un ETF à 3 ETF complique fortement la gestion du portefeuille, et par rapport à l'ETF de chez Amundi... ça simplifie même l'investissement vu le prix de ce dernier. Pour les frais, je ne suis pas d'accord car les frais de courtages sont identiques : - Si tu passe 1 ordre de 600€ avec 0,5% de frais = 3€ de frais de courtage - Si tu passes 3 ordres de 200€ avec 0,5% de frais = 3 x 1€ = 3€ également De plus les frais de gestion des ETF sont moins élevés que les frais du Amundi MSCI World. Et enfin, les frais sont inclus dans la performance des ETF donc je préfère regarder la performance globale de l'ETF plutôt que ses frais de gestion. Effectivement, l'ETF de chez Blackrock peut être très intéressant avec ce que tu as souligné comme point fort : - Un prix de la part très faible - Des frais moins importants (même si je me répète, il vaut mieux regarder la performance globale) Mais pour le moment, l'encours sous gestion est assez faible et c'est un ETF très récent... On n'a aucun historique de la performance donc on ne sait pas s'il vont réussir à obtenir une tracking différence positive comme l'ETF S&P 500 et l'ETF Europe présent dans la vidéo. Voilà, j'espère que j'ai pu répondre à ton message 😄
@@hugodalier3006 Ca par contre, d'un point de vue de la performance stricte, Clément l'a montré, sa solution surperforme. La question est de savoir si le surcoût des transactions + l'instabilité des pondérations (dont j'ai parlé dans mon premier message) ne pénalisent pas trop.
2 % de différence sur une période de 20 ans, je dis que c'est excellent comme historique ! Es-tu obligé de dire que en achetant un seul ETF, tu payes également des frais de transactions en moins. Je pense que ce n'est pas du tout un bon conseil.
Cette vidéo a déjà mal vieilli avec la sortie du nouvel ETF monde de chez Blackrock 🥲
Mais le principe reste le même, et il faut rechercher l'optimisation !
Atelier Starter SPAQ [Gratuit] : clementbravo.link/kitbourse
En 1 heure, tu vas découvrir :
➡ Comment optimiser sa performance en bourse
➡ Les 5 niveaux d’investisseurs (et comment passer niveau 5)
➡ Les erreurs à éviter
➡ Ma méthodologie d’analyse d’action
➡ Ma stratégie d’investissement en bourse
Je vois un problème dans votre backtest : vous êtes parti en 2003 avec 70% de SP500 or à cette époque les USA représentaient une part bien plus faible du MSCI World. Vous avez donc sur-pondéré l'ETF le plus performant de ces 20 dernières années, il faudrait refaire le backtest avec la pondération du MSCI World de l'époque.
C'est une très bonne remarque 🙌🏻
Après, c'est aussi l'avantage d'avoir 3 ETF pour moi : on peut choisir la pondération plus facilement en fonction de nos convictions.
Mais tu as entièrement raison, ça aurait été plus juste de prendre la pondération initiale pour comparer (désolé 😬)
Idée intéressante. Pour affiner la comparaison, tu aurais dû simuler un achat mensuel avec des frais de 0.99 par transaction (
Yes après compliqué de faire des simulations pour chaque courtier car certains sont forfaitaires et d’autres fixes 😅
Mais effectivement, ça aurait été plus précis 🙌🏻
ok a posteriori, mais en 2003 comment aurait on pu savoir et sélectionner ces ETF ? de même RDV dans 10 ans, rien ne dit que ces 3 ETF recommandés feront mieux.
Que penses tu de remplacer le Stoxx600 par le Ishares core Euro Stoxx 50 ?
J’en pense beaucoup de bien 👀
Pourquoi ?
Bonjour clément, si je souhaite suivre cette allocation comment investir tous les mois si admettons je souhaite investir 150€/mois comme dois-je faire pour avoir le bon pourcentage dans les 3 actions?
Hello Sylvain,
Alors tu peux très bien créer une allocation sur plusieurs mois :
- Mois N°1 : ETF 1
- Mois N°2 : ETF 2
- Mois N°3 : ETF 3
- Mois N°4 : ETF 2
Etc etc
Merci Clément pour cette vidéo explicative.
Effectivement, ton idée d'investir dans 3 ETF pour imiter le MSCI world peut sembler bonne notamment lorsqu'on prend en compte la tracking difference de 2 %, même si, au regard des commentaires, j'y vois plusieurs bémols :
- Les frais de courtage lorsqu'on achète 3 ETF plutôt qu'un, peu importe les brokers.
- Le nouvel ETF blackrock à partir de 4 eu (même si nous n'avons aucun antériorité, ça reste quand même blackrock)
Avec tout ce qui a bougé récemment, je pense qu'il aurait fallu retravailler cette vidéo.
Je vois plusieurs problèmes :
- tu minimises l'impact d'avoir plusieurs ETF au lieu d'un seul. Pour la plupart d'entre nous, nous investissons de petites sommes en DCA mensuel. C'est donc plus de gestion, plus de transactions et donc de frais, et des difficultés à garder les bonnes pondérations de chaque ETF (il faudrait mettre une grosse somme par mois pour conserver le %age de chaque ETF)
- tu ne parles pas du nouvel ETF de blackrock, aux frais imbattables (pour l'instant) et dont la part est très peu chère (5€ à son lancement).
J'aurais aimé que ces inconvénients soient pris en compte dans ton calcul de la surperformance. Peut-être qu'elle aurait été moins impressionnante.
Les frais sur le SP500 et Stoxx600 sont très négligeables par rapport aux frais de 0.25% de l etf world de blockrock il me semble.
Puis l'encours actuel de cet etf laisse à désirer.
@@hugodalier3006 Oui c'est vrai. C'est pourquoi j'aurais vraiment aimé une vraie comparaison chiffrée. Pour faire un choix vraiment éclairé entre le nouvel ETF de blackrock, ou l'ETF optimisé présenté dans la vidéo :)
Apres je me demande comme vous si le fait d avoir 3 ou 2 etf à la place de un n impacte pas trop la performance du portefeuille
Hello 🙌🏻
J'ai tourné cette vidéo juste avant l'annonce de Blackrock, mais j'ai décidé de tout de même la publier car ça ne change pas le fond de celle-ci 😄
Je ne pense pas que passer d'un ETF à 3 ETF complique fortement la gestion du portefeuille, et par rapport à l'ETF de chez Amundi... ça simplifie même l'investissement vu le prix de ce dernier.
Pour les frais, je ne suis pas d'accord car les frais de courtages sont identiques :
- Si tu passe 1 ordre de 600€ avec 0,5% de frais = 3€ de frais de courtage
- Si tu passes 3 ordres de 200€ avec 0,5% de frais = 3 x 1€ = 3€ également
De plus les frais de gestion des ETF sont moins élevés que les frais du Amundi MSCI World.
Et enfin, les frais sont inclus dans la performance des ETF donc je préfère regarder la performance globale de l'ETF plutôt que ses frais de gestion.
Effectivement, l'ETF de chez Blackrock peut être très intéressant avec ce que tu as souligné comme point fort :
- Un prix de la part très faible
- Des frais moins importants (même si je me répète, il vaut mieux regarder la performance globale)
Mais pour le moment, l'encours sous gestion est assez faible et c'est un ETF très récent...
On n'a aucun historique de la performance donc on ne sait pas s'il vont réussir à obtenir une tracking différence positive comme l'ETF S&P 500 et l'ETF Europe présent dans la vidéo.
Voilà, j'espère que j'ai pu répondre à ton message 😄
@@hugodalier3006 Ca par contre, d'un point de vue de la performance stricte, Clément l'a montré, sa solution surperforme. La question est de savoir si le surcoût des transactions + l'instabilité des pondérations (dont j'ai parlé dans mon premier message) ne pénalisent pas trop.
2 % de différence sur une période de 20 ans, je dis que c'est excellent comme historique !
Es-tu obligé de dire que en achetant un seul ETF, tu payes également des frais de transactions en moins.
Je pense que ce n'est pas du tout un bon conseil.
Sur la plupart des PEA, les frais sont en % donc tu ne payes pas forcément plus de frais de courtage avec 3 ETF au lieu d'un 🙌🏻
Et l’etf ishares. Wpea !?
Il n’était pas encore sorti lorsque j’ai tourné la vidéo, et ça ne change pas le fond de la réflexion à mon sens 😊
Désolé , t'es analyses sont biaisés !! comme la majorité des RUclipsurs Fr
Biaisée par ?