hier in België hebben we geen vermogensbelasting (Enkel boven 1.000.000 is er een kleine toeslag). Van de bedragen in deze video schrikt elke Belg zich rot! Denk dat Belgie volgend jaar ook zal beginnen met deze dievenstreken, want onze begrotingsput is veel dieper dan NL.
Geen wonder dat er zoveel Nederlanders in België gaan wonen. Ik zag nadelen, meer belasting over inkomen betalen en woningen die lang te koop blijven staan, wanneer je jouw huis wilt verkopen.
In Spanje mag je € 700.000,- per persoon bezitten (een setje van 2 is € 1.400.000,-) belasting vrij. Daar boven moet je wel belasting betalen. Je moet meer dan 183 dagen wonen in Spanje en dan mag je die belasting regel toepassen. Zuid Spanje 320 dagen goed weer. Zomaar even wat info. En ze hebben er ook internet. 😉
mag wel zo zijn, maar nederland blijft een rijk land, waar veel goed geregeld is. Ik weet niet of dat ook het geval is in spanje? Verder wel interessante info om over na te denken, maar de meeste van ons kunnen er niet zomaar gaan wonen, tenzij je rijk of met pensioen bent ;)
Nee dat klopt niet. Als je nog teveel aan NL bent gebonden (werk, familie, kinderen) dan slaat de NL fiscus je gewoon aan. Ook al ben je 183 dagen of meer in Spanje.
In Spanje betaal je 24% belasting over je winst op ALLE beleggingen. Met een vermogen van groter dan 700K betaal je afhankelijk van de regio waar je woont ook nog eens vermogensbelasting. Fijn en mooi land, maar absoluut geen belasting paradijs...
@@Jelle-nr3ox nou als je een ambulance in Spanje nodig hebt duurt dat 30 tot 45 min. Twee keer meegemaakt afgelopen 2 jaar. In Nederland zijn ze er met 10 minuten. Verschil tussen leven en dood als je een hartinfarct hebt
Hoe moet je effectief rendement behalen als je 5% rendement hebt, 3% verliest aan inflatie en 2% verliest aan vermogensbelasting? Terwijl je wel flink risico neemt door de beleggen. Duurt soms decennia van ATH tot ATH. En dan willen ze de tarieven ook nog verhogen. Ik ben gestopt met beleggen. Ik heb geen zin om een met een blok op mijn schouders (de Belastingdienst) deze berg te beklimmen. Heb via raisin een account aangemaakt om te sparen. Enige positieve is dat pensioenbeleggen een stuk uitgebreid is, voor de echte lange termijn beleggers. Daar maak ik wel gebruik van
yep eens, 6% is veel te hoog, er is geen garantie dat je rendement hebt op je aandelen (dividend en koerswinst) en je loopt risico om ook meer geld te verliezen. Stel je haalt 6% rendement houd je hier niets van over
Als je een hoger rendement haalt dan het fictieve rendement waarvan de fiscus uitgaat dan kun je deze berekening zien als een korting. Iedere nadeel heeft z'n voordeel i guess.
Goeie video maar ik heb nog een vraag. Ik beleg alleen maar in dividend aandelen, mijn jaarlijkse “winst” is daardoor laag (zat zelfs lang in de min). Ga uit van 2%. Daarnaast vang ik wel 4,19% ‘rendement’ aan mijn ingelegde geld. Als de belastingdienst uitgaat van 6% dan ga ik er dus op inleveren… (Beleggen heeft voor mij dan geen zin toch?). Of kan je nog iets met je dividendbelasting doen? Daar maken ze bij mij ook al winst op.
Als ik het goed begrepen heb mag je betaalde dividendbelasting aftrekken in box 3. Stel je hebt €200.000 aan beleggingen die gemiddeld 5% dividend opleveren (hoog, maar voor een dividendbelegger niet gek), dan is er €1500 dividendbelastig ingehouden en betaal je per saldo niets. Klopt dit of zit ik ernaast?
Het gaat er volgens mij niet meer overuit waar het geld staat , sparen noch beleggen noch op een dividenden je BETAALD sowieso ten alle tijden de 6.04 (wat het komend jaar wordt) aan vermogensbelasting boven de 57k tenzij je het geld nergens weg zet, als ondernemer en dit in jouw bedrijf laat staan, ben je met de spaarrente van nu dus beter uit op een rekening voor jouw bedrijf met de hoogste rente. Voor particuliere geld voorstaande tekst 6.04 procent over alles boven de vrijstelling van 57k
Dan lijkt mijn aanname te kloppen en zijn dividendbeleggers dus in het voordeel op het moment dat het vermogen in box 3 de vrijstelling te boven gaat. Ik hoor daar alleen zelden iemand over.
belachelijk dat de samenstrelling van het heffingsvrije vermogen (57k of 114k) mede bepaalt hoeveel vermogensbelasting betaalt moet worden over het resterende deel. Ik mag toch zelf bepalen hoe ik die eerste 57k beleg en dit zou niet moeten meetellen in de samenstelling van mijn totale vermogen.
Wat ik zelf nog mis is wanneer gaat beleggen/traden onder box 1 gaat vallen? Wat als, ik als hobbyist, een grote eenmalige klapper maak op bijvoorbeeld crypto?Ik vind de regels hierom vaag. Vaak staat als enige beschreven als het een dag taak voor je is, dan dat het waarschijnlijk onder box 1 gaat vallen. Echter kan je als hobbyist nog steeds heel veel geld verdienen.
dat snap ik nog. Maar waar ligt de grens tussen het laten vallen in box 1 of 3? Als ik in een klapper maak in crypto en meer dan mijn jaar salaris winst maak, dan kan ik me niet voorstellen dat de belastingdienst dit niet meer wil gaan belasten, maar de regels hierom zijn behoorlijk vaag.@@yesjoeri1
Best wel wat fout(en/jes) in de video. Bijvoorbeeld op 8:11 €1401 is geen 6,17% van € 43.000,-, maar 3,265% (6,17% van € 43.000,- = €2653,10). Mijn eigen excelsheet komt trouwens uit op € 1403,95. Waarschijnlijk door wat afronding die niet helemaal lekker zijn meegenomen. 0,36% over € 50.000,- is € 180,- en 6,17% over € 50.000,- is € 3085,-. Bij elkaar opgeteld is dit € 3265,-., oftewel 3,265% over de € 100.000,- die je bezit. Vervolgens trekt je € 57.000,- of van € 100.000,- en over de resterende € 43.000,- maak je dan volgens de fiscus een fictief rendement van 3,265%. Schulden in BOX 3 zijn geen schulden die je bij iemand hebt, maar schulden die iemand anders bij jouw heeft. Bijvoorbeeld een hypotheek die jouw kinderen bij je hebben. Hier maak je volgens de fiscus een fictief rendement op van 2,57%.
De 6,17 en 6,04% hebben betrekking op beleggingen. Voor spaargeld gaat de belastingdienst volgend jaar uit van 2%. Dat had ik beter kunnen toelichten in de video, maar berekenhet neemt dat wel mee in hun tool dus die bedragen kloppen volgens mij gewoon.
De Belastingdienst vult alles in wat ze weten, maar je moet zelf altijd controleren of het klopt en volledig is. Dus ik denk dat jij daar je beleggersrekening had moeten opgeven.
Je kan sommige betaalde dividend belasting terugvragen of verrekenen inderdaad. Ligt eraan in welk land de belasting geheven is en of we verdragen hebben met dat land.
Als je werkt wordt je loon ook voor ongeveer 36% belast (loonheffing). Als je je geld aan het werk zet in aandelen, dan wordt het 'loon' van je aandelen ook met dit percentage belast, dus ik snap eigenlijk niet waarom mensen klagen. Je moet gewoon belasting betalen over geld dat je verdient, of het nou door jou verdiend is of door je aandelen maakt niet uit. Niet beleggen is heel erg dom!
Ieder jaar en reken inflatie mee en de risico die je neemt klinkt opeens een stuk minder interessant. Ik blijf wel beleggen maar nu wordt het ook interessant om gewoon te spenderen/sparen
Altijd hoop ongefundeerde berichten onder zo'n video. Vermogen in Nederland is, na Duitsland, het laagst belast van alle ons omringende landen. De voor velen grootste vermogensbestanddelen (pensioen en eigen woning) zijn volledig onbelast en zelfs nog fiscaal gesubsidieerd. Het is niet meer dan logisch dat dit een keer gelijkgetrokken wordt. Maar ik zal hier ongetwijfeld de uitzondering zijn die de "unpopular opinion" verkondigt.
@@Peter-fs6vt hier in België hebben we wel kadastraal inkomen op de woning, maar inderdaad geen vermogensbelasting. Enkel boven 1.000.000 is er een kleine toeslag. Van de bedragen in deze video schrikt elke Belg zich rot! Denk dat Belgie volgend jaar ook zal beginnen met deze dievenstreken.
Dus als ik het goed begrijp, de belastingdruk is / wordt 6,04% op bunq bank krijg je 2,46 % rente, dit betekend dus dat wanneer je in de aandelen zit, je hier al 6,04% + 2,46% exclusief de aankoop ( en verkoop kosten) terug moet verdienen en dan speel je pas Kiet versus het spaargeld. ? Vraag. + lees verder kanttekening.. Kanttekening, want volgens mij wordt spaargeld wel belast. Een extra situatie voor bovenstaande schets is, wanneer je het geld in het bedrijf laat staan als ondernemer. Dan valt dit namelijk niet onder het vermogen, maar staat het geld dus in het bedrijf.
2,46% is spaargeld en wordt belast met 36% x 1,45% (circa! is fictief percentage 2024 tot heden) 36% x 6,04% daarmee worden je beleggingen belast. Heeft Bunq beleggingen? Ik geloof niet.
Bedankt voor de goede uitleg. Hier kan ik wat mee :)
hier in België hebben we geen vermogensbelasting (Enkel boven 1.000.000 is er een kleine toeslag). Van de bedragen in deze video schrikt elke Belg zich rot! Denk dat Belgie volgend jaar ook zal beginnen met deze dievenstreken, want onze begrotingsput is veel dieper dan NL.
Geen wonder dat er zoveel Nederlanders in België gaan wonen. Ik zag nadelen, meer belasting over inkomen betalen en woningen die lang te koop blijven staan, wanneer je jouw huis wilt verkopen.
Land ziet er ook uit, wegen zijn nog rotter dan de tanden van een gemiddelde ww1 soldaat. Dan maar belasting betalen
In Spanje mag je € 700.000,- per persoon bezitten (een setje van 2 is € 1.400.000,-) belasting vrij. Daar boven moet je wel belasting betalen. Je moet meer dan 183 dagen wonen in Spanje en dan mag je die belasting regel toepassen. Zuid Spanje 320 dagen goed weer. Zomaar even wat info. En ze hebben er ook internet. 😉
mag wel zo zijn, maar nederland blijft een rijk land, waar veel goed geregeld is. Ik weet niet of dat ook het geval is in spanje? Verder wel interessante info om over na te denken, maar de meeste van ons kunnen er niet zomaar gaan wonen, tenzij je rijk of met pensioen bent ;)
Nee dat klopt niet. Als je nog teveel aan NL bent gebonden (werk, familie, kinderen) dan slaat de NL fiscus je gewoon aan. Ook al ben je 183 dagen of meer in Spanje.
En helemaal als je ook nog een huis in Nederland hebt
In Spanje betaal je 24% belasting over je winst op ALLE beleggingen. Met een vermogen van groter dan 700K betaal je afhankelijk van de regio waar je woont ook nog eens vermogensbelasting. Fijn en mooi land, maar absoluut geen belasting paradijs...
@@Jelle-nr3ox nou als je een ambulance in Spanje nodig hebt duurt dat 30 tot 45 min. Twee keer meegemaakt afgelopen 2 jaar. In Nederland zijn ze er met 10 minuten. Verschil tussen leven en dood als je een hartinfarct hebt
Bedankt voor de update, ik zat zelf nog met 50k in mijn hoofd als vrijgesteld vermogen. Ik kan dus nog ff doorsparen en beleggen.
Hoe moet je effectief rendement behalen als je 5% rendement hebt, 3% verliest aan inflatie en 2% verliest aan vermogensbelasting? Terwijl je wel flink risico neemt door de beleggen. Duurt soms decennia van ATH tot ATH. En dan willen ze de tarieven ook nog verhogen. Ik ben gestopt met beleggen. Ik heb geen zin om een met een blok op mijn schouders (de Belastingdienst) deze berg te beklimmen. Heb via raisin een account aangemaakt om te sparen.
Enige positieve is dat pensioenbeleggen een stuk uitgebreid is, voor de echte lange termijn beleggers. Daar maak ik wel gebruik van
yep eens, 6% is veel te hoog, er is geen garantie dat je rendement hebt op je aandelen (dividend en koerswinst) en je loopt risico om ook meer geld te verliezen. Stel je haalt 6% rendement houd je hier niets van over
Als je een hoger rendement haalt dan het fictieve rendement waarvan de fiscus uitgaat dan kun je deze berekening zien als een korting. Iedere nadeel heeft z'n voordeel i guess.
You will own nothing and be happy
Gaat leuk worden straks als ook het huis in box 3 gaat vallen
Mag je in dit stelsel je studieschuld aftrekken van je vermogen?
heerlijk dat accentje!
Goeie video maar ik heb nog een vraag. Ik beleg alleen maar in dividend aandelen, mijn jaarlijkse “winst” is daardoor laag (zat zelfs lang in de min). Ga uit van 2%. Daarnaast vang ik wel 4,19% ‘rendement’ aan mijn ingelegde geld. Als de belastingdienst uitgaat van 6% dan ga ik er dus op inleveren… (Beleggen heeft voor mij dan geen zin toch?). Of kan je nog iets met je dividendbelasting doen? Daar maken ze bij mij ook al winst op.
Je kan dividend weer her-inversteren. Zo bouw je steeds meer dividend op, tot dat een aandeel je zelf geen geld meer kost maar zichzelf gaat betalen.
Dividendbelasting wordt wel ingehouden maar is een aftrekpost op je aangifte van 100%. Dus feitelijk betaal je per saldo in NL geen dividendbelasting.
Als ik het goed begrepen heb mag je betaalde dividendbelasting aftrekken in box 3. Stel je hebt €200.000 aan beleggingen die gemiddeld 5% dividend opleveren (hoog, maar voor een dividendbelegger niet gek), dan is er €1500 dividendbelastig ingehouden en betaal je per saldo niets. Klopt dit of zit ik ernaast?
Het gaat er volgens mij niet meer overuit waar het geld staat , sparen noch beleggen noch op een dividenden je BETAALD sowieso ten alle tijden de 6.04 (wat het komend jaar wordt) aan vermogensbelasting boven de 57k tenzij je het geld nergens weg zet, als ondernemer en dit in jouw bedrijf laat staan, ben je met de spaarrente van nu dus beter uit op een rekening voor jouw bedrijf met de hoogste rente. Voor particuliere geld voorstaande tekst 6.04 procent over alles boven de vrijstelling van 57k
Bij mij hadden ze dat gewoon zelf al ingevuld.
Dan lijkt mijn aanname te kloppen en zijn dividendbeleggers dus in het voordeel op het moment dat het vermogen in box 3 de vrijstelling te boven gaat. Ik hoor daar alleen zelden iemand over.
belachelijk dat de samenstrelling van het heffingsvrije vermogen (57k of 114k) mede bepaalt hoeveel vermogensbelasting betaalt moet worden over het resterende deel. Ik mag toch zelf bepalen hoe ik die eerste 57k beleg en dit zou niet moeten meetellen in de samenstelling van mijn totale vermogen.
Kortom, aandelen op de laatste beursdag van het jaar verkopen en de eerst volgende beursdag van het nieuwe jaar weer aankopen?
nope, ik dacht de laatste 3 a 4 maanden van het jaar als je dan nog ff snel naar je bank overmaakt trappen ze niet in
Volgens artikel 5.24 van de Wet inkomstenbelasting moet er minstens 3 maanden tussen verkoop en terugkoop (lees: herinvestering) zitten.
Houdt dit in dat als ik 200k in beleggingen heb, en een hypotheek heb op mn huis van 200k, ik 0 vermogen heb?
Neen, je eigen huis valt onder box 1 en je beleggingen in box 3
Wat ik zelf nog mis is wanneer gaat beleggen/traden onder box 1 gaat vallen? Wat als, ik als hobbyist, een grote eenmalige klapper maak op bijvoorbeeld crypto?Ik vind de regels hierom vaag. Vaak staat als enige beschreven als het een dag taak voor je is, dan dat het waarschijnlijk onder box 1 gaat vallen. Echter kan je als hobbyist nog steeds heel veel geld verdienen.
Als jij een klapper maakt en je hebt dat bedrag op 1 januari nog ga je straks in box 3 vermogensrendementbelasting betalen
dat snap ik nog. Maar waar ligt de grens tussen het laten vallen in box 1 of 3? Als ik in een klapper maak in crypto en meer dan mijn jaar salaris winst maak, dan kan ik me niet voorstellen dat de belastingdienst dit niet meer wil gaan belasten, maar de regels hierom zijn behoorlijk vaag.@@yesjoeri1
Gelukkig heb ik een studieschuld en kan ik die aftrekken van mijn vermogen. Heb ik even geluk 🤣
Die hogere rente op je studieschuld, ben je daar ook blij mee?
@@hyperhippyhippohopper heerlijk, kan niet wachten 😆
Best wel wat fout(en/jes) in de video. Bijvoorbeeld op 8:11 €1401 is geen 6,17% van € 43.000,-, maar 3,265% (6,17% van € 43.000,- = €2653,10). Mijn eigen excelsheet komt trouwens uit op € 1403,95. Waarschijnlijk door wat afronding die niet helemaal lekker zijn meegenomen. 0,36% over € 50.000,- is € 180,- en 6,17% over € 50.000,- is € 3085,-. Bij elkaar opgeteld is dit € 3265,-., oftewel 3,265% over de € 100.000,- die je bezit.
Vervolgens trekt je € 57.000,- of van € 100.000,- en over de resterende € 43.000,- maak je dan volgens de fiscus een fictief rendement van 3,265%.
Schulden in BOX 3 zijn geen schulden die je bij iemand hebt, maar schulden die iemand anders bij jouw heeft. Bijvoorbeeld een hypotheek die jouw kinderen bij je hebben. Hier maak je volgens de fiscus een fictief rendement op van 2,57%.
Ja, dat snapte ik ook al niet. Ik dacht al hoe komen ze aan die 1401.
De 6,17 en 6,04% hebben betrekking op beleggingen. Voor spaargeld gaat de belastingdienst volgend jaar uit van 2%. Dat had ik beter kunnen toelichten in de video, maar berekenhet neemt dat wel mee in hun tool dus die bedragen kloppen volgens mij gewoon.
Het vreemde is dat de belastingdienst vorig alleen mijn spaarrekening heeft meegenomen, maar niet mijn beleggingen als vermogen. Hoe kan dit?
De Belastingdienst vult alles in wat ze weten, maar je moet zelf altijd controleren of het klopt en volledig is. Dus ik denk dat jij daar je beleggersrekening had moeten opgeven.
Kan zijn dat je onder de 100k zit, dan ben je klein belegger en geld die 6% dacht ik niet, boven de 100k dan wel
Ssst!
@@ErolSaydam-1 haha. Ik zit er bijna 95k onder.....
Rizk patent
Leningen aandelen
raar dat in 2023 en 2024 beide op 57.000 staat, waarom nemen ze de inflatie niet mee?
Geld is op, corona heeft ze de nek gegekost, nu moet het geld terug komen. middenklasse gaat het meeste betalen
Vaak wel, maar ze hebben geld nodig en dan mogen de mensen met vermogen extra betalen.
En als je dividend belasting hebt betaald krijg je dat ook weer terug.
Je kan sommige betaalde dividend belasting terugvragen of verrekenen inderdaad. Ligt eraan in welk land de belasting geheven is en of we verdragen hebben met dat land.
@@eenpassiefinkomen vorig jaar hadden ze het zelf ingevuld.
Als je werkt wordt je loon ook voor ongeveer 36% belast (loonheffing). Als je je geld aan het werk zet in aandelen, dan wordt het 'loon' van je aandelen ook met dit percentage belast, dus ik snap eigenlijk niet waarom mensen klagen. Je moet gewoon belasting betalen over geld dat je verdient, of het nou door jou verdiend is of door je aandelen maakt niet uit.
Niet beleggen is heel erg dom!
Verschil is alleen dat je ieder jaar over het zelfde geld belasting betaald. Bij inkomen uit werk is dit maar 1x.
Ieder jaar en reken inflatie mee en de risico die je neemt klinkt opeens een stuk minder interessant. Ik blijf wel beleggen maar nu wordt het ook interessant om gewoon te spenderen/sparen
@@andychen111 dat is net hun bedoeling; iedereen sparen tot 57.000 als buffer en spenderen wat erover blijft
@@Sharapova555 Bedoel je niet beleggen tot 57.000? want je wordt juist niet belast tot je over deze grens gaat
Nee niet over wat je verdiend maar elk jaar over dezelfde ton tot het op is.
Altijd hoop ongefundeerde berichten onder zo'n video. Vermogen in Nederland is, na Duitsland, het laagst belast van alle ons omringende landen.
De voor velen grootste vermogensbestanddelen (pensioen en eigen woning) zijn volledig onbelast en zelfs nog fiscaal gesubsidieerd.
Het is niet meer dan logisch dat dit een keer gelijkgetrokken wordt.
Maar ik zal hier ongetwijfeld de uitzondering zijn die de "unpopular opinion" verkondigt.
Komt omdat er geen capital gains tax is, maar dat lijkt een kwestie van tijd.
@@levidebrabander7033 nee, omdat 75% van het vermogen onbelast is (pensioen + eigen woning)
@@Anck1644 En België dan? Woning en vermogen worden niet belast. Geen idee hoe het zit met pensioen.
Hoe zit het kwa inkomen? ik hoor steeds dat NL te veel belast of juist onderaan staat dus weet niet zo goed wat nu waar is?
@@Peter-fs6vt hier in België hebben we wel kadastraal inkomen op de woning, maar inderdaad geen vermogensbelasting. Enkel boven 1.000.000 is er een kleine toeslag. Van de bedragen in deze video schrikt elke Belg zich rot! Denk dat Belgie volgend jaar ook zal beginnen met deze dievenstreken.
Dus als ik het goed begrijp, de belastingdruk is / wordt 6,04% op bunq bank krijg je 2,46 % rente, dit betekend dus dat wanneer je in de aandelen zit, je hier al 6,04% + 2,46% exclusief de aankoop ( en verkoop kosten) terug moet verdienen en dan speel je pas Kiet versus het spaargeld. ? Vraag. + lees verder kanttekening..
Kanttekening, want volgens mij wordt spaargeld wel belast. Een extra situatie voor bovenstaande schets is, wanneer je het geld in het bedrijf laat staan als ondernemer. Dan valt dit namelijk niet onder het vermogen, maar staat het geld dus in het bedrijf.
2,46% is spaargeld en wordt belast met 36% x 1,45% (circa! is fictief percentage 2024 tot heden)
36% x 6,04% daarmee worden je beleggingen belast. Heeft Bunq beleggingen? Ik geloof niet.