Szanowny Panie... A gdzie są te inne źródła? Ten kanał, jest jednym z baaardzo nielicznych, który w tak przystępny, merytoryczny, rzeczywisty i przyziemny sposób przedstawia zagadnienia metali szlachetnych... i to tym bardziej ze strony osoby, która rzeczywiście, w tym rynku uczestniczy. Można z wieloma aspektami dywagować, ale najważniejsze są podstawy. Polecam wszystkim, szczególnie początkującym obejrzeć ten materiał, bo często na innych kanałach rzeczywisty obraz tego rynku i samego podejścia do metali szlachetnych jest wypaczany lub wyolbrzymiany. Ja na pewno, z dużą przyjemnością obejrzałem ten materiał, szczególnie przy pochmurnej niedzieli. Dziękuję.
@@MoneciarzYTCiekawym kanałem o tej tematyce z USA jest "2 is 1". Istnieje wiele lat i pozwala spojrzeć na rynek z perspektywy mieszkańca innego kontynentu.
@@amciuam157 No właśnie, ''z perspektywy mieszkańca innego kontynentu'', bardzo słuszne spostrzeżenie... Oni tam, za oceanem jednak troszkę inaczej , z innej perspektywy patrzą na to wszystko. Pomijam zasobność przeciętnego stackera US v PL. Różnice są już chociażby na poziomie eksponowania swoich własnych złotych orłów i bizonów, przed inne bulionówki. Oczywiście oglądam i ten kanał i wiele innych, ale trzeba brać małą poprawkę na nasz rodzimy rynek Polski. Tak mi się bynajmniej wydaje ...
Dzień dobry. Platyna rzeczywiscie wyglada na niedoszacowaną wzgledem poprzednich lat. Wiadomo, że jest powiązana z motoryzacją. Niestety, póki co, produceci stawiają na elektryki, więc odwrócenie trendu na platynie nie jest takie oczywiste. No chyba że świat ogarnie wodór. Uwielbiam ten kanał. Edukacja dla ludzi, którzy biorą przyszłość we własne ręce. Pozdrawiam.
Elektryki, w skali światowej, jeszcze przez długi czas pozostaną egzotyką. Dla większości świata są za drogie, a jednocześnie do ich masowego wykorzystania nie dojdzie ze względy na brak infrastuktury.
Prosimy o osobny odcinek o Gold Silver Ratio, jak interpretować w konkretnych warunkach na rynku, czy się nim sugerować bardziej niż realną ceną zakupu
Super materiał jak zawsze. Mam kilkuletnie, czyli nadal znikome doświadczenie, natomiast ostatnio uświadomiłem sobie, że nie znam żadnej strony internetowej, na której moglbym sprawdzić realne obecne ceny monet sprzed kilku lat. Może to jest pomysł na odcinek? Wiem, że podobne tematy poruszałeś w przyszłości, ale byly to sprzedaże u dealerów. Mi chodzi raczej o temat jak sprawdzić realną, aktualną wartość danego waloru. Tak czy inaczej dziękuję za ten cenny odcinek. Jak zawsze super.
Hmm no to mi namieszałeś bo w ogóle nie rozważałem niczego poza złotem... dzięki za interesującą analizę. Chyba dobiję do 30% oszczędności w metalach bo czasy niepewne a będzie jeszcze gorzej.
Złoto pozostanie złotem. Tutaj trudno jest wtopić o ile nie kupujemy na górce. Cierpliwość oraz systematyczność w edukowaniu się oraz mądrych zakupach zaprocentuje. Choć niektóre srebrne monety są piękne a i platyna robi wrażenie. Nawet jeśli trochę na nich stracimy, to nie jest to wielka cena za posiadanie tak ciekawych metali. Chociaż na opamiętanie w kwestii życia na kredyt w przyszłości nie mamy co liczyć, więc fizyczna wartość tych rzeczy będzie się utrzynywać na rozsadnym poziomie.
A ja dokładnie odwrotne z tymi wartościami portfela. Sądzę że platyna i srebro są tanie więc kupuję tego wiecej a złoto może mieć potencjał jeszcze do spadku czego nie można powiedzieć o platyna i srebrze, tutaj widzę drogę tylko na północ. Pozdrawiam serdecznie
Ceny w metalach złoto i srebro stoi w miejscu po ile kupiłeś 3 lata temu a za ile sprzedaż teraz .tracisz musiałby być duży bum do północy a tu nic .platyna może będzie miała potencjał i też o niej myślę
@@pawelseroka503 ja inaczej trochę do metali podchodzę bardzo mnie cieszy jak srebro lub platyna nie rośnie bo kupuję regularnie i mam póki co dobrą cenę i też świadomość że kiedyś ona się skończy bo taka sytuacja nie będzie wiecznie co mówi o tym historia. Co do szybszych zarobków są akcje i tam szukam okazji na parę miesięcy tak jak np cameco
Ja to w ogóle na odwrót zacząłem🤣 najpierw kupiłem srebro i to w sztabkach🤣 potem złoto monety 1g klona😅 dziś to już mieszam i cały czas Mi ta platyna po głowie chodzi ale nie jestem do niej przekonany dlatego oglądam Ciebie bo ładnie wszystko wytłumaczyć pokazujesz za i przeciw. Od nowego roku zakupie trochę platyny może faktycznie coś się stanie i da na sobie zarobic. Materiał zajebisty jak każdy.
Ale od tego czasu praktycznie nic się nie zmieniło. Złoto chroni przed inflacją z tym większym prawdopodobieństwem im większy przedział czasu rozważamy.
Ja tam jestem zwolennikiem srebra ze względu na to że tak czy siak będzie wykorzystywane w przemyśle, ciekawostką jest że to najlepszy przewodnik prądu i ciepła, w dobie elektryfikacji to bardzo dobry zwiastun podwyżek cen
Może być baaardzo różnie. SI właśnie jakieś setki tysięcy matreiałów opracowało teoretycznie. Nie musi to oznaczać że zmieni to coś w kwestii srebra ale ludzie raczej nie mają pojęcia co się dzieje z SI. Ostatni film z kanału Bald TV: DeepMind GNoME - Sztuczny Alchemik zrewolucjonizował materiałoznawstwo.
@@edekedek4051 tylko właśnie SI opracowała jakiś stop z cynkiem bodaj który ma być wydajniejszy. Owszem to nie jest wdrożone ale potencjał jakiś jest. Szczególnie jak srebro zacznie za bardzo wywalać w górę to tym bardziej opłaci się przestawić. Bald TV nagrał ostatnio - polecam: DeepMind GNoME - Sztuczny Alchemik zrewolucjonizował materiałoznawstwo.
Zazwyczaj zaleca się, aby złoto stanowiło około 50-60% portfela metali szlachetnych. Srebro może stanowić około 20-30% portfela.Platyna może stanowić około 10-15% portfela.Pallad może stanowić około 10-15% portfela.
Dobry materiał ale krótki, jeszcze bym oglądał 👍 Sam zaczynałem od zakupu srebra w 2020 roku. Nie miałem nawet jeszcze uregulowanego budżetu domowego, ale chęć posiadania choćby srebra była duża. Teraz, gdy sprawy finansowe są w miarę poukładane mam w końcu fundusze na cykliczne zakupy także i złota. Bardzo ciekawie wygląda zakup metali najtańszych w danym momencie, np. platyny. Jak dla mnie ma to sens. Raz jeszcze dziękuję za materiał.
Przez ostatnie lata był za drogi, żeby w niego wchodzić. Teraz cena zrobiła się kusząca, ale rynek fizycznego palladu jest praktycznie nieistniejący, co zniechęca do wchodzenia.
Ja dopiero w tym roku, z racji awansu zacząłem zarabiać bardziej sensowne pieniądze. Mój cel to 100oz srebra + 1oz złota na rok. Staram się kupowac 20oz Ag + 1/10oz Au miesięcznie z wyłączeniem miesiecy, ktore spedzam na urlopie (kasa idzie na wakacje). Wcześniej nie mialem żadnego planu i kupowalem mniejsze ilosci monet za to z wiekszym premium, co dziś uważam za błąd początkującego.
Wiekszosc inwestorow zaleca utrzymywanie 10-15% calego portfela w metalach szlachetnych. Pytanie ile w złocie, ile w srebrze. Wydaje się, ze optymalnie wygląda to tak, jak: 10% zloto, 5% srebro.
Metale szlachetne to tylko na krótki czas. Złoto w ciągu ostatnich 5 lat zdrożało ponad 70% ale w ciągu ostatnich 12 lat już tylko 5% a jaka inflacja przez te 12 lat była. Srebro przez ostatnie 5 lat zdrożało ponad 60% ale już np przez ostatnie 43 lata staniało o 50 %. Nie zdrożało tylko staniało a gdzie jeszcze inflacja za te 43 lata. 50$ 43 lata temu to coś było warte, nie to samo co teraz.
Zgadza się. Ale w skupie też cena jest niższa, a jednocześnie mają jeszcze gorszą koncentrację majątku w objętości. Co nie oznacza, że jak trafi się na nie okazja, nie należy korzystać.
Ja nie polecam. Najlepiej najtańszy bulion 999 lub 9999 Ewentualnie mogą być okazyjnie kupione polskie 925 - nadaje się po przetopieniu na biżuterię bez cudowania.
@@panpunkt5185 tutaj dotknąłeś jeszcze innego rodzaju kruszcu jakim jest biżuteria, która chyba ma jeszcze gorszy przelicznik jeśli chodzi o skup. Można jeszcze wrzucić do tego worka sztućce. Jednak ze względu na miejsce zamieszkania polskie monety traktuję jako ciekawostka kolekcjonerska. Fakt, że dziś monety obiegowe (junk silver) są traktowane jako złom nie oznacza, że z czasem nie zyskają pewnego "prestiżu" mam nadzieje, że jeszcze za mojego życia.
Czy ktorys z dealerow metali udostepnia wykresy z historia cen np. monet bulionowych zlotych i srebrnych? Albo czy mozna gdzies taka historie cen znalezc?
Cześć mam pytanie odnośnie inwestowania w metale w sensie kupujecie i gromadzicie metale szlachetne i po prostu zabezpieczacie kapitał czy kupujecie na dołku i sprzedajecie na górce kupując w ten sposób inne aktywa? Pozdrawiam
Mam pytanie.Pewnie banalne ale wole dmuchac na zimne.Jesli kupuje srebro badz zloto ktore jest warte wiecej jak 1000zl u dilera np chojnacki-kwiecien to wtedy podatek VAT i PCC placi firma u ktorej kupuje ? Nie musze potem jeszcze oplacac tego podatku pcc 2% bo oplaca go diler u ktorego kupilem tą dana ilosc srebra ,zlota ? Tak? Prosze o odpowiedz :)
Podatek VAT (jeśli obowiązuje, bo np. na złoto nie ma w ogóle VATu) jest wyszczególniony na fakturze bądź paragonie i już uwzględniony w cenie produktu. Natomiast podatek PCC płaci kupujący, ale jak kupujesz u dilera to nie musisz tego robić.
O jednym pamiętajcie - tylko fizyczne aktywa przeniosą w dłuższym terminie wartość. Wszystko inne to TYLKO roszczenia. Rosji poblokowali środki - macie większą moc niż mocarstwo atomowe że macie przekonanie że odzyskacie to co macie na roszczeniu? Poważnie? To wypłaćcie kruszec należny za to co obiecano na carskim banknocie. Zapraszam - część która tego nie wie dowie się że ŚRDOKI FINANSOWE WPŁACNE DO BANKU STAJĄ SIĘ WŁASNOŚCIĄ BANKU. Znowu - macie roszczenie a nie własność. Polecam myśleć przed szkodą.
@@MoneciarzYT I to jest trudne pytanie. Fizyczny ma spore premium i trudności z odsprzedażą po dobrej cenie. Papierowy tych problemów nie ma ale to tylko papier. Jeżeli system się nie rozsypie to i na papierowym można zarobić. Pallad to chyba bardziej dla ryzykantów? Ale odpowiadając na Twoje pytanie to odpowiem fizyczny.
Powtórzę pytanie do Pana moneciarza czy zrobi Pan filmik o tym jak zakażą zloto i będzie pieniądz cyfrowy a transakcja kazda bedzie monitorowana . O tym jak ludzie wtedy beda sie wymieniac zlotem i srebrem
@@MoneciarzYT jak zakaza to i Tobie nie bedzie wolno nic powiedzieć. Wykrętna odpowiedź. Ale tego się spodziewałem nikt nie chce tego tematu podjąć. Bo nikt nie zna odpowiedzi
świat zmierza w kierunku najbardziej niebezpiecznych czasów od dekad, o pokoju, stabilizacji można zapomnieć, Ukraina czy Palestyna to tylko niewielki wstęp. Świat zmierza ku upadkowi imperium USA, zmierza do upadku pieniądza jski znamy a zarazem do zmiany systemu monetarnego a co za tym idzie w dłuższej perspektywie do próby ustalenia nowego porządku świata. Od 2-3 lat banki centralne kupują złoto w ilościach nigdy do tej pory niespotykanej , oni wiedzą.......Jsk widać pieniądze Boga które służą ludziom od kilku tysięcy lat zawsze będą prawdziwą wartością........ nawet jak wszystko upadnie..... Nie ma znaczenia za ile kupiłeś, tylko ile masz!
@@MoneciarzYTabsolutnie Tak ! Złoty i srebrny pieniążek zawsze będzie cieszył ludzkie oko, co do wartości, ktoś kiedyś wyliczył że to przetrwania 2 wojny światowej rodzina potrzebowała około 8 uncji złota. I ciekawostka na koniec : 100 lat temu samochód matki Ford był wart 16 uncji złota........ dzisiaj za 16 uncji też kupisz nowego Forda. Wiecie ile srebra potrzeba do jednej rakiety typu Tomahawk? 500 uncji.......a świat się zbroi na potęgę!
@@rafazado7365nic nie rozumiesz.....im więcej cbdc tym większa szara strefa! Ludzie muszą mieć wolność........ wtedy właśnie każdy złoty i srebrny pieniążek będzie można używać poza systemem,
Jak bedzie pieniadz cyfrowy Juz rekomendują euro cyfrowe to te monety zlote ,srebrne platynowe bedziecie oglądać w ładnych kapselkach lub folderach na takic zasadach jak monety i banknoty PRL
To ja się wcale nie pogniewam jak srebrne lub platynowe monety będą kosztować tyle ile np. ten PRL w ładnym kapselku: onebid.pl/pl/monety-rybak-5-zlotych-1958-balwanek-piekny/1094395
Można, ale na razie premie i spready na niej są ogromne. Jednocześnie ma fatalną koncentrację majątku w objętości. Kilogram złota schowasz po kieszeniach, miedź o tej wartości będzie ważyć ponad 7 ton.
Coś ten kod nie do końca działa poprawnie. Nie wiadomo skąd dolicza 25 zł w wyniku czego nie ma 100 zł rabatu. Kangur. Który aktualnie kosztuje 8311 zł wychodzi najtaniej 8235,37 zł
Proszę o krótką poradę. Czy kupienie 20 monet srebra (arka noego) w cenie 108,37 zł za uncję, można uznać za atrakcyjną? Tak sie zastanawiam czy warto czy lepiej jeszcze czekać 🤔 . Kupowałby Pan? Pozdrawiam serdecznie - stały i wdzięczny widz, a za ogrom przekazywanej wiedzy, dziękuję!🎉
Trochę nie rozumiem proporcji w Twoim portfelu. Z jednej strony wskazujesz, że zarówno platyna jak i srebro są historycznie dużo tańsze od złota, ale nazywasz je bardziej ryzykownymi aktywami. Patrząc historycznie mają bardzo mały potencjał do spadku a bardzo duży do wzrostu. Pamietam czasy gdy platyna była równa cenie złota i powrót takiej relacji by mnie nie zdziwił, natomiast bardziej zaskoczył by mnie scenariusz, w którym jest 3-4 krotnie tańsza od królewskiego metalu. Oczywiście, historia nie musi się powtórzyć, ale patrząc z tej perspektywy to złoto jest historycznie drogie do platyny i srebra więc jest bardziej ryzykowne.
Bo historia wcale nie musi się powtórzyć. Rynki srebra i platyny są mniejsze, bardziej zmienne i zależne od większej liczby czynników niż rynek złota. Metale w moim portfelu mają pełnić rolę stabilizującą i ubezpieczeniową, stąd nie chcę tam dominacji srebra i platyny. Od ryzyka są inne części portfela.
@@MoneciarzYT A czy to normalne, że uncja platyny jest po 3675zł, a najtańsza moneta 1oz Britannia jest po 4315zł? Czy warto kupić taką monetę? Czy to normalne, że spot wynosi aż 16,33%? I nie idzie kupić 1oz taniej? Proszę o odpowiedź.
@@AlekSander-yx8fv Powiedz to tym co wchodzili w metal w pandemii czy rok temu jak wojna się zaczeła. Jak uchroniły przed inflacją? Lokata w banku przyniosła mniejszą stratę
@@majkelof78 No to mówię tym co wchodzili w metale na początku lokdaunów i wojny: to nie są inwestycje dla was, lepiej już trzymajcie PLNy na lokacie, bo wasze umiejętności zarządzania majątkiem są niestety zbyt niskie
Dlatego jakiś nieduży procen warto mieć platyny ,kupione na dołku. Niech leży skoro to niewielki procent. A może wywalić w krótkim czasie np cena złota 2x.
Znowu komediant gada o złocie.. Inwestycja w złoto czy srebro to wtopa. Nie rozumiem jaka to inwestycja? Kupisz monetę i potem bujasz się z nią. Jak ktoś kupił to wie ze to bezsens. To nie generuje zysku. Więc co to za inwestycja?
Tylko proszę cię nie pisz mi że zarobiłeś 50 zł na monecie za 8 tys! Te twoje słynne odsprzedaże. Myślę że więcej zarobisz na reklamie niż na srebrze czy złocie bo i tak rządy sobie ceny z manipulują. Odpiszesz mi riposta że nie rozumiem. To pokarz faktury kupna sprzedaży za ile kupiłeś za ile sprzedałes to się pośmiejemy.
@@wojwoj4232 Nadal nie rozumiesz. Złoto kupuję od 2015 roku, duża część mojego stacku to uncjówki kupowane za 4-5 tys złotych. Więc nie narzekam i żadnych odsprzedaży na razie nie planuję. Wróć tutaj jak zrozumiesz, że metali nie kupuje się na 2-3 lata.
Ok. I co z tego jak inflacja cie zeżre.? Jesteś na 0 albo -.ja np kupuje nieruchomości A zobacz jaka jest różnica oprócz cen nieruchomości które skoczyły o 300 procent w ciągu 6-7 lat to jeszcze generują zysk. A same w sobie jeszcze rosną. Złoto i srebro i tak zje inflacja ewentualnie będzie 0.i gdzie tu inwestycja wg ciebie?
Dobry materiał ale krótki, jeszcze bym oglądał 👍 Sam zaczynałem od zakupu srebra w 2020 roku. Nie miałem nawet jeszcze uregulowanego budżetu domowego, ale chęć posiadania choćby srebra była duża. Teraz, gdy sprawy finansowe są w miarę poukładane mam w końcu fundusze na cykliczne zakupy także i złota. Bardzo ciekawie wygląda zakup metali najtańszych w danym momencie, np. platyny. Jak dla mnie ma to sens. Raz jeszcze dziękuję za materiał.
Szanowny Panie...
A gdzie są te inne źródła?
Ten kanał, jest jednym z baaardzo nielicznych, który w tak przystępny, merytoryczny, rzeczywisty i przyziemny sposób przedstawia zagadnienia metali szlachetnych... i to tym bardziej ze strony osoby, która rzeczywiście, w tym rynku uczestniczy. Można z wieloma aspektami dywagować, ale najważniejsze są podstawy.
Polecam wszystkim, szczególnie początkującym obejrzeć ten materiał, bo często na innych kanałach rzeczywisty obraz tego rynku i samego podejścia do metali szlachetnych jest wypaczany lub wyolbrzymiany.
Ja na pewno, z dużą przyjemnością obejrzałem ten materiał, szczególnie przy pochmurnej niedzieli. Dziękuję.
Źródła są, choć pewnie bardziej trzeba operować w anglojęzycznej części internetu.
@@MoneciarzYTCiekawym kanałem o tej tematyce z USA jest "2 is 1". Istnieje wiele lat i pozwala spojrzeć na rynek z perspektywy mieszkańca innego kontynentu.
@@amciuam157 No właśnie, ''z perspektywy mieszkańca innego kontynentu'', bardzo słuszne spostrzeżenie... Oni tam, za oceanem jednak troszkę inaczej , z innej perspektywy patrzą na to wszystko. Pomijam zasobność przeciętnego stackera US v PL. Różnice są już chociażby na poziomie eksponowania swoich własnych złotych orłów i bizonów, przed inne bulionówki. Oczywiście oglądam i ten kanał i wiele innych, ale trzeba brać małą poprawkę na nasz rodzimy rynek Polski. Tak mi się bynajmniej wydaje ...
Dzień dobry. Platyna rzeczywiscie wyglada na niedoszacowaną wzgledem poprzednich lat. Wiadomo, że jest powiązana z motoryzacją. Niestety, póki co, produceci stawiają na elektryki, więc odwrócenie trendu na platynie nie jest takie oczywiste. No chyba że świat ogarnie wodór. Uwielbiam ten kanał. Edukacja dla ludzi, którzy biorą przyszłość we własne ręce. Pozdrawiam.
Elektryki, w skali światowej, jeszcze przez długi czas pozostaną egzotyką. Dla większości świata są za drogie, a jednocześnie do ich masowego wykorzystania nie dojdzie ze względy na brak infrastuktury.
Tak jest...intensywnie używajcie wszystkie komórki....to sedno:) Brawo.
Wysłuchanie tak merytorycznego i przemyślanego materiału to czysta przyjemność! 😊
Cieszy mnie to bardzo : ) Dziękuję!
Prosimy o osobny odcinek o Gold Silver Ratio, jak interpretować w konkretnych warunkach na rynku, czy się nim sugerować bardziej niż realną ceną zakupu
Dzięki za propozycję. Pomyślę jak to opisać.
Bardzo ciekawe. Dziękuję za informacje. Profesjonalny kanał informacyjny o metalach.
Dziękuję!
Dziękuję, dobry materiał. Platyna mnie ciągnie ...
Jest na wyraźnych dołkach więc faktycznie wygląda kusząco.
Dzięki za wyśmienity materiał ......pozdrawiam..:)
Proszę bardzo :)
Dzięki.
Ja również.
Jak zawsze pełen profesjonalizm. Dzięki i pozdrawiam.
Dziękuję i również pozdrawiam!
Super materiał jak zawsze. Mam kilkuletnie, czyli nadal znikome doświadczenie, natomiast ostatnio uświadomiłem sobie, że nie znam żadnej strony internetowej, na której moglbym sprawdzić realne obecne ceny monet sprzed kilku lat. Może to jest pomysł na odcinek? Wiem, że podobne tematy poruszałeś w przyszłości, ale byly to sprzedaże u dealerów. Mi chodzi raczej o temat jak sprawdzić realną, aktualną wartość danego waloru. Tak czy inaczej dziękuję za ten cenny odcinek. Jak zawsze super.
Dzięki za propozycję. Pomyślę :)
@@MoneciarzYT Nie czuj presji :)
A allegro od czego jest? Starsze roczniki monet pojawiają się u dilerów bo ludzie im odsprzedają. To nie jest wiedza tajemna
@@majkelof78 Nie o to mi chodziło, ale dzięki za Twoje zaangażowanie.
Jak zawsze merytorycznie brawo
Dziękuję!
Cenne. Dziękuję
Proszę bardzo.
Komentarz dla zasiegu. Pozdrawiam serdecznie 👍
Dziękuję!
Fajnie, dziękuję 😊
Proszę bardzo.
Hmm no to mi namieszałeś bo w ogóle nie rozważałem niczego poza złotem... dzięki za interesującą analizę. Chyba dobiję do 30% oszczędności w metalach bo czasy niepewne a będzie jeszcze gorzej.
Cieszę się, że dałem do myślenia :)
Dzięki 🙂
Proszę bardzo!
Dobry materiał)
Dziękuję :)
Dzięki za interesujący i przydatny odcinek, dobrze omówiony temat👍👏💪🙂🤔💚
Dziękuję!
Złoto pozostanie złotem. Tutaj trudno jest wtopić o ile nie kupujemy na górce. Cierpliwość oraz systematyczność w edukowaniu się oraz mądrych zakupach zaprocentuje. Choć niektóre srebrne monety są piękne a i platyna robi wrażenie. Nawet jeśli trochę na nich stracimy, to nie jest to wielka cena za posiadanie tak ciekawych metali. Chociaż na opamiętanie w kwestii życia na kredyt w przyszłości nie mamy co liczyć, więc fizyczna wartość tych rzeczy będzie się utrzynywać na rozsadnym poziomie.
Dzięki za komentarz!
A kiedy jest Górka A kiedy dołek .proszę o odp
Super, pozdrawiam 🤛
Dziękuję.
Jak zwykle świetny materiał, nic dodać nic ująć
Dziękuję.
A ja dokładnie odwrotne z tymi wartościami portfela. Sądzę że platyna i srebro są tanie więc kupuję tego wiecej a złoto może mieć potencjał jeszcze do spadku czego nie można powiedzieć o platyna i srebrze, tutaj widzę drogę tylko na północ.
Pozdrawiam serdecznie
Nie wykluczam, że masz rację. Ja ostatnio też dokupiłem sporo platyny, przez co przekroczyłem te docelowe 5% o których wspominam w materiale.
Ceny w metalach złoto i srebro stoi w miejscu po ile kupiłeś 3 lata temu a za ile sprzedaż teraz .tracisz musiałby być duży bum do północy a tu nic .platyna może będzie miała potencjał i też o niej myślę
@@pawelseroka503 ja inaczej trochę do metali podchodzę bardzo mnie cieszy jak srebro lub platyna nie rośnie bo kupuję regularnie i mam póki co dobrą cenę i też świadomość że kiedyś ona się skończy bo taka sytuacja nie będzie wiecznie co mówi o tym historia. Co do szybszych zarobków są akcje i tam szukam okazji na parę miesięcy tak jak np cameco
Ja to w ogóle na odwrót zacząłem🤣 najpierw kupiłem srebro i to w sztabkach🤣 potem złoto monety 1g klona😅 dziś to już mieszam i cały czas Mi ta platyna po głowie chodzi ale nie jestem do niej przekonany dlatego oglądam Ciebie bo ładnie wszystko wytłumaczyć pokazujesz za i przeciw. Od nowego roku zakupie trochę platyny może faktycznie coś się stanie i da na sobie zarobic. Materiał zajebisty jak każdy.
Dzięki! Powodzenia w zakupach!
Zrób podobny odcinek na temat inflacja a inwestowanie w złoto
Bardzo ciekawy odcinek zrobiłeś 2 lata temu. Chętnie wysłucham jakie masz przemyślenia 😊
Ale od tego czasu praktycznie nic się nie zmieniło. Złoto chroni przed inflacją z tym większym prawdopodobieństwem im większy przedział czasu rozważamy.
Pozdrawiam 😊😊😊😊
Wzajemnie!
Ja tam jestem zwolennikiem srebra ze względu na to że tak czy siak będzie wykorzystywane w przemyśle, ciekawostką jest że to najlepszy przewodnik prądu i ciepła, w dobie elektryfikacji to bardzo dobry zwiastun podwyżek cen
Właśnie z tych powodów warto mieć srebro w portfelu. Ile dokładnie, to już sprawa indywidualna.
Może być baaardzo różnie. SI właśnie jakieś setki tysięcy matreiałów opracowało teoretycznie. Nie musi to oznaczać że zmieni to coś w kwestii srebra ale ludzie raczej nie mają pojęcia co się dzieje z SI. Ostatni film z kanału Bald TV:
DeepMind GNoME - Sztuczny Alchemik zrewolucjonizował materiałoznawstwo.
Do tego będzie obowiązek montażu paneli...🫡
@@edekedek4051 tylko właśnie SI opracowała jakiś stop z cynkiem bodaj który ma być wydajniejszy. Owszem to nie jest wdrożone ale potencjał jakiś jest. Szczególnie jak srebro zacznie za bardzo wywalać w górę to tym bardziej opłaci się przestawić. Bald TV nagrał ostatnio - polecam:
DeepMind GNoME - Sztuczny Alchemik zrewolucjonizował materiałoznawstwo.
Ja czekam na film o Twoim inwestowaniu w akcje
Cały czas mam to na uwadze :)
Zazwyczaj zaleca się, aby złoto stanowiło około 50-60% portfela metali szlachetnych. Srebro może stanowić około 20-30% portfela.Platyna może stanowić około 10-15% portfela.Pallad może stanowić około 10-15% portfela.
Szare komórki pozdrawiają
Wzajemnie.
Dobry materiał ale krótki, jeszcze bym oglądał 👍 Sam zaczynałem od zakupu srebra w 2020 roku. Nie miałem nawet jeszcze uregulowanego budżetu domowego, ale chęć posiadania choćby srebra była duża. Teraz, gdy sprawy finansowe są w miarę poukładane mam w końcu fundusze na cykliczne zakupy także i złota. Bardzo ciekawie wygląda zakup metali najtańszych w danym momencie, np. platyny. Jak dla mnie ma to sens. Raz jeszcze dziękuję za materiał.
Bardzo proszę. Powodzenia w dalszych zakupach!
Taktyczne podziękowanie dla kanału za miłe oglądanie.🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻🍻
Dzięki!
Ja tylko monety gold i tylko 1oz.. juz 27 sztuk 👍😎
To już najwyższy czas na dywersyfikację?
Bardzo dobry film
Dziękuję!
❤dzięki że się podzieliłes strategia 👍
Proszę bardzo!
Co sądzisz o PALLADZIE cena kuszaca. Chcialem poznać Twoje zdanie na ten temat...dziekuje
Przez ostatnie lata był za drogi, żeby w niego wchodzić. Teraz cena zrobiła się kusząca, ale rynek fizycznego palladu jest praktycznie nieistniejący, co zniechęca do wchodzenia.
@@MoneciarzYT 👍
@@MoneciarzYT dzięki za info ... ja papierowa uncje kupiłem bo lubie takie dumping asset z negatywnym sentymentem ...zobaczymy co to bedzie
@@MoneciarzYT co sie to staneło, ze tak wybombilo ??? ... jak myslisz odwrócenie trendu ??
@@hWoPLzmiana w przemyśle motoryzacyjnym
👍👍👍👍
Dziękuję!
Ja dopiero w tym roku, z racji awansu zacząłem zarabiać bardziej sensowne pieniądze.
Mój cel to 100oz srebra + 1oz złota na rok.
Staram się kupowac 20oz Ag + 1/10oz Au miesięcznie z wyłączeniem miesiecy, ktore spedzam na urlopie (kasa idzie na wakacje).
Wcześniej nie mialem żadnego planu i kupowalem mniejsze ilosci monet za to z wiekszym premium, co dziś uważam za błąd początkującego.
Dobre podejście. Życzę wytrwałości w realizacji!
Wiekszosc inwestorow zaleca utrzymywanie 10-15% calego portfela w metalach szlachetnych. Pytanie ile w złocie, ile w srebrze. Wydaje się, ze optymalnie wygląda to tak, jak: 10% zloto, 5% srebro.
I kapeczka platyny ;)
@@MoneciarzYT 10/4/1 :)
Dzisiaj zupełnie wyszedłem ze złota (zamieniając je na platynę i srebro). W tej chwili na każdą uncję platyny przypada 90,2oz srebra.
Odważnie :)
Metale szlachetne to tylko na krótki czas. Złoto w ciągu ostatnich 5 lat zdrożało ponad 70% ale w ciągu ostatnich 12 lat już tylko 5% a jaka inflacja przez te 12 lat była. Srebro przez ostatnie 5 lat zdrożało ponad 60% ale już np przez ostatnie 43 lata staniało o 50 %. Nie zdrożało tylko staniało a gdzie jeszcze inflacja za te 43 lata. 50$ 43 lata temu to coś było warte, nie to samo co teraz.
No właśnie akurat jest na odwrót. W 20 lat w naszej walucie złoto podrożało 420%, w 30 lat 900%.
👍👍👍
Dziękuję.
Co lepiej kupiś 1 oz złota czy 77 oz srebra ?
A to zależy :)
Jeszcze tańsze srebro można znaleść w postaci monet obiegowych - najlepiej powiedzmy od 80% zawartości tego kruszcu.
Zgadza się. Ale w skupie też cena jest niższa, a jednocześnie mają jeszcze gorszą koncentrację majątku w objętości. Co nie oznacza, że jak trafi się na nie okazja, nie należy korzystać.
Ja nie polecam. Najlepiej najtańszy bulion 999 lub 9999
Ewentualnie mogą być okazyjnie kupione polskie 925 - nadaje się po przetopieniu na biżuterię bez cudowania.
@@panpunkt5185 tutaj dotknąłeś jeszcze innego rodzaju kruszcu jakim jest biżuteria, która chyba ma jeszcze gorszy przelicznik jeśli chodzi o skup. Można jeszcze wrzucić do tego worka sztućce. Jednak ze względu na miejsce zamieszkania polskie monety traktuję jako ciekawostka kolekcjonerska. Fakt, że dziś monety obiegowe (junk silver) są traktowane jako złom nie oznacza, że z czasem nie zyskają pewnego "prestiżu" mam nadzieje, że jeszcze za mojego życia.
@@slawomirw7566 jak się system będzie walił to tylko ilość kruszcu będzie się liczyć. Walory kolekcjonerskie są na czasy dostatku.
👍
Dzięki!
Czy ktorys z dealerow metali udostepnia wykresy z historia cen np. monet bulionowych zlotych i srebrnych? Albo czy mozna gdzies taka historie cen znalezc?
Cześć mam pytanie odnośnie inwestowania w metale w sensie kupujecie i gromadzicie metale szlachetne i po prostu zabezpieczacie kapitał czy kupujecie na dołku i sprzedajecie na górce kupując w ten sposób inne aktywa? Pozdrawiam
Czy opłacalnym jest kupno platyny w tym czasie?
Cena ponizej 4300 zł za uncję mi wydaje się atrakcyjna i dlatego ostatnio za tyle kupowałem.
Witam, jak zwykle dobry materiał👍👍👍 a będzie kolejny odcinek o prognozie cen złota na 2024? Tak jak w latach poprzednich?😀
Jest w planach.
@@MoneciarzYTnie zapomnij o filmiku o zakazie zlota. Jak go zrobisz będziesz dla Mnie najlepszy na youtube
Czy kod rabatowy dalej działa? Bo mi nie wchodzi :(
Już się skończył.
Komentarz taktyczny. Pozdrawiam.
Dziękuję.
Mam pytanie.Pewnie banalne ale wole dmuchac na zimne.Jesli kupuje srebro badz zloto ktore jest warte wiecej jak 1000zl u dilera np chojnacki-kwiecien to wtedy podatek VAT i PCC placi firma u ktorej kupuje ? Nie musze potem jeszcze oplacac tego podatku pcc 2% bo oplaca go diler u ktorego kupilem tą dana ilosc srebra ,zlota ? Tak? Prosze o odpowiedz :)
Podatek VAT (jeśli obowiązuje, bo np. na złoto nie ma w ogóle VATu) jest wyszczególniony na fakturze bądź paragonie i już uwzględniony w cenie produktu. Natomiast podatek PCC płaci kupujący, ale jak kupujesz u dilera to nie musisz tego robić.
Mój porfel metalowy
Ag - Au - Pt
15% - 81% - 4%
To jesteśmy blisko :)
W stosunku wagowym czy wartości? :P
@@bb71416 hehe
@@bb71416wartości
O jednym pamiętajcie - tylko fizyczne aktywa przeniosą w dłuższym terminie wartość. Wszystko inne to TYLKO roszczenia.
Rosji poblokowali środki - macie większą moc niż mocarstwo atomowe że macie przekonanie że odzyskacie to co macie na roszczeniu?
Poważnie?
To wypłaćcie kruszec należny za to co obiecano na carskim banknocie.
Zapraszam - część która tego nie wie dowie się że ŚRDOKI FINANSOWE WPŁACNE DO BANKU STAJĄ SIĘ WŁASNOŚCIĄ BANKU.
Znowu - macie roszczenie a nie własność.
Polecam myśleć przed szkodą.
Zgadza się. Metale to także ubezpieczenie - warto o tym pamiętać.
Pallad jest poniżej 3,9 tyś zł. Warto kupić ?
Fizyczny czy papierowy?
@@MoneciarzYT I to jest trudne pytanie. Fizyczny ma spore premium i trudności z odsprzedażą po dobrej cenie. Papierowy tych problemów nie ma ale to tylko papier. Jeżeli system się nie rozsypie to i na papierowym można zarobić. Pallad to chyba bardziej dla ryzykantów? Ale odpowiadając na Twoje pytanie to odpowiem fizyczny.
Oglądam kanał od paru dni i wnioskuję że nie opłaca się kupować teraz żadnego metalu bo jest górka?
Akurat na srebrze i platynie jesteśmy blisko dołka.
Powtórzę pytanie do Pana moneciarza czy zrobi Pan filmik o tym jak zakażą zloto i będzie pieniądz cyfrowy a transakcja kazda bedzie monitorowana . O tym jak ludzie wtedy beda sie wymieniac zlotem i srebrem
Jak zakażą, to zrobię ;)
@@MoneciarzYT jak zakaza to i Tobie nie bedzie wolno nic powiedzieć. Wykrętna odpowiedź. Ale tego się spodziewałem nikt nie chce tego tematu podjąć. Bo nikt nie zna odpowiedzi
Popatrz moneciarz nawet nikt z ogladajacych nie próbuje tego tematu drążyć a ich to dotyczy. Bo po co .co za za inwestorzy
świat zmierza w kierunku najbardziej niebezpiecznych czasów od dekad, o pokoju, stabilizacji można zapomnieć, Ukraina czy Palestyna to tylko niewielki wstęp. Świat zmierza ku upadkowi
imperium USA, zmierza do upadku pieniądza jski znamy a zarazem do zmiany systemu monetarnego a co za tym idzie w dłuższej perspektywie do próby ustalenia nowego porządku świata. Od 2-3 lat banki centralne kupują złoto w ilościach nigdy do tej pory niespotykanej , oni wiedzą.......Jsk widać pieniądze Boga które służą ludziom od kilku tysięcy lat zawsze będą prawdziwą wartością........ nawet jak wszystko upadnie..... Nie ma znaczenia za ile kupiłeś, tylko ile masz!
Na takie właśnie scenariusze metale są idealne - to w zasadzie nie inwestycja tylko ubezpieczenie. I dlatego warto je mieć.
@@MoneciarzYTabsolutnie Tak ! Złoty i srebrny pieniążek zawsze będzie cieszył ludzkie oko, co do wartości, ktoś kiedyś wyliczył że to przetrwania 2 wojny światowej rodzina potrzebowała około 8 uncji złota. I ciekawostka na koniec : 100 lat temu samochód matki Ford był wart 16 uncji złota........ dzisiaj za 16 uncji też kupisz nowego Forda. Wiecie ile srebra potrzeba do jednej rakiety typu Tomahawk? 500 uncji.......a świat się zbroi na potęgę!
A jak będzie cbdc i zakażą zlota to dosłownie będziesz tylko cieszył oko w kapselku
. Nie będziesz miał nic i będziesz szczęśliwy .znacie ten cytat
@@rafazado7365nic nie rozumiesz.....im więcej cbdc tym większa szara strefa! Ludzie muszą mieć wolność........ wtedy właśnie każdy złoty i srebrny pieniążek będzie można używać poza systemem,
@@robertfudali6636jak kupisz dom za zloto które będzie zakazane pod groźbą kary a będzie pieniadz cyfrowy I każda reansakcja będzie monitorowana ?
To jaki jest podatek na srebro inwestycyjne w PL?
Na srebrne monety bulionowe jest tylko VAT marża.
Jak bedzie pieniadz cyfrowy
Juz rekomendują euro cyfrowe to te monety zlote ,srebrne platynowe bedziecie oglądać w ładnych kapselkach lub folderach na takic zasadach jak monety i banknoty PRL
To ja się wcale nie pogniewam jak srebrne lub platynowe monety będą kosztować tyle ile np. ten PRL w ładnym kapselku: onebid.pl/pl/monety-rybak-5-zlotych-1958-balwanek-piekny/1094395
@@MoneciarzYTTy sobie nie smieszkuj tylko nagraj film jak kupisz dom za zloto które będzie zakazane pod groźbą kary a będzie pieniadz cyfrowy
Odpowiesz?
@@rafazado7365gdby babcia miała wąsy. Nie szukaj emocji gdzie ich nie ma. Pozdrawiam
10x pół uncji , 20 x ćwierć uncji złota, razem 10 uncji złota, 200x uncja bulionu srebro, talki zestaw na czarną godzinę
Na czarną godzinę noo to zależy co do kogo generalnie 3-6 pełnych wypłat powinno wystarczyć dla innych 12
Dobry plan ;)
Zapomniałeś o broni. Bezbronny odda konserwy, kruszce i cnotę córki.
@@panpunkt5185woda żywność leki broń to podstawa
Dobry plan, tylko 1/4 uncji są bardzo drogie....... lepiej kupić kilka jedno uncjowych monet
A co z miedzią? Można ją kupić u sprzedawców.
Totalna wtopa gdyż u sprzedawców jest 10-20 razy droższa niz na skupie zlomu!
A czy u tych samych dilerów będziesz mógł ją odsprzedać?
Nie ma sensu
Można, ale na razie premie i spready na niej są ogromne. Jednocześnie ma fatalną koncentrację majątku w objętości. Kilogram złota schowasz po kieszeniach, miedź o tej wartości będzie ważyć ponad 7 ton.
@@MoneciarzYTFakt, dziękuję :)
Coś ten kod nie do końca działa poprawnie. Nie wiadomo skąd dolicza 25 zł w wyniku czego nie ma 100 zł rabatu. Kangur. Który aktualnie kosztuje 8311 zł wychodzi najtaniej 8235,37 zł
Jakiś błąd systemu. Dałem im znać.
@@MoneciarzYTdo kiedy będzie ta promocja? Btw nie napisałem wcześniej, że jak zwykle świetny i merytoryczny film.
@@robertwilczek8729 Promocja do końca miesiąca, już wszystko działa jak należy :)
A co z miedzią? Doktor miedz to idealny lekarz na inflację :)
Ale nie fizyczna. Premie i spready ogromne, koncentracja majątku żadna.
:)
Dziękuję!
Proszę o krótką poradę. Czy kupienie 20 monet srebra (arka noego) w cenie 108,37 zł za uncję, można uznać za atrakcyjną? Tak sie zastanawiam czy warto czy lepiej jeszcze czekać 🤔 . Kupowałby Pan? Pozdrawiam serdecznie - stały i wdzięczny widz, a za ogrom przekazywanej wiedzy, dziękuję!🎉
Ja dzisiaj kupiłem tubę kangurów poniżej 107 zł za uncję.
Trochę nie rozumiem proporcji w Twoim portfelu. Z jednej strony wskazujesz, że zarówno platyna jak i srebro są historycznie dużo tańsze od złota, ale nazywasz je bardziej ryzykownymi aktywami. Patrząc historycznie mają bardzo mały potencjał do spadku a bardzo duży do wzrostu. Pamietam czasy gdy platyna była równa cenie złota i powrót takiej relacji by mnie nie zdziwił, natomiast bardziej zaskoczył by mnie scenariusz, w którym jest 3-4 krotnie tańsza od królewskiego metalu. Oczywiście, historia nie musi się powtórzyć, ale patrząc z tej perspektywy to złoto jest historycznie drogie do platyny i srebra więc jest bardziej ryzykowne.
Bo historia wcale nie musi się powtórzyć. Rynki srebra i platyny są mniejsze, bardziej zmienne i zależne od większej liczby czynników niż rynek złota. Metale w moim portfelu mają pełnić rolę stabilizującą i ubezpieczeniową, stąd nie chcę tam dominacji srebra i platyny. Od ryzyka są inne części portfela.
Spred "kilka procent" to wcale nie mało. Bądź obiektywny.
Zostań dilerem, zrób mniejszy. Wtedy będzie super obiektywnie.
Witam .Moim zdaniem metale odbija cene bo wszystko podrozalo nieruchomosci i td
Dokładnie. W szczególności chodzi też o koszty wydobycia, które choćby w przypadku platynowców są teraz wyższe niż ich cena na giełdzie.
@@MoneciarzYT A czy to normalne, że uncja platyny jest po 3675zł, a najtańsza moneta 1oz Britannia jest po 4315zł? Czy warto kupić taką monetę? Czy to normalne, że spot wynosi aż 16,33%? I nie idzie kupić 1oz taniej? Proszę o odpowiedź.
@@mattm4096 Premia jest porównywalna do tej na srebrze. W ostatnim czasie i tak jest rekordowo niska.
Wszyscy wierzą ze inflacja rośnie ale żeby malała , to nieprawdopodobne
Inflacja właśnie maleje. Co nie oznacza, że ceny przestają rosnąć.
zmniejszanie inflacji to nie deflacja
sam nie wiem , jakoś tego nie widzę w sklepach żeby codziennie ceny rosły
srebro i platyna ma vat wiec się nie opłaca a złoto bardzo wysoko stoi...
Jak być obejrzał film, który komentujesz, to byś wiedział, że na srebrne i platynowe monety bulionowe nie ma VATu.
Panie moneciarzu ten kod nie działa☹️
Działa. Klikasz w link w opisie?
Tak działa z linku w opisie,ale na ich stronie nie działa.
@@JanKowalski-jy6vb Ja widzę naliczony rabat.
Ike obligacje lepiej w PZU czy PKO???
Nie wiem.
@@MoneciarzYT już się dowiedziałem że PZU nie ma ike obligacje
Nie bedzmial nic I będziesz szczęśliwy .- cytat globalistów
Na srebrze i platynowcach występuję chroniczna manipulacja ceną. One nie nadają się do inwestycji długoterminowych. Szkoda czasu i nerwów
Oczywiście ze sie nadają, wystarczy polować na dołki takie jak ten ostatni na platynie, ale jak kto woli
@@AlekSander-yx8fv Powiedz to tym co wchodzili w metal w pandemii czy rok temu jak wojna się zaczeła. Jak uchroniły przed inflacją? Lokata w banku przyniosła mniejszą stratę
@@majkelof78 No to mówię tym co wchodzili w metale na początku lokdaunów i wojny: to nie są inwestycje dla was, lepiej już trzymajcie PLNy na lokacie, bo wasze umiejętności zarządzania majątkiem są niestety zbyt niskie
Na złocie też występuje manipulacja. A manipulować można tylko do pewnego stopnia lub momentu.
Dlatego jakiś nieduży procen warto mieć platyny ,kupione na dołku. Niech leży skoro to niewielki procent.
A może wywalić w krótkim czasie np cena złota 2x.
.
:)
A czemu robot gada? Mógłby człowiek gadać.
Znowu komediant gada o złocie.. Inwestycja w złoto czy srebro to wtopa. Nie rozumiem jaka to inwestycja? Kupisz monetę i potem bujasz się z nią. Jak ktoś kupił to wie ze to bezsens. To nie generuje zysku. Więc co to za inwestycja?
Z Twojej wypowiedzi najważniejsza jest część "nie rozumiem". Zgadza się, nie rozumiesz i na tym poprzestańmy.
Ok.. Kupujesz złoto.. Czy srebro.. Inflacja zapierdala... Złoto srebro stoi.. Gdzie masz zysk? Oprócz paru pierdół kolorowych w szufladzie
Tylko proszę cię nie pisz mi że zarobiłeś 50 zł na monecie za 8 tys! Te twoje słynne odsprzedaże. Myślę że więcej zarobisz na reklamie niż na srebrze czy złocie bo i tak rządy sobie ceny z manipulują. Odpiszesz mi riposta że nie rozumiem. To pokarz faktury kupna sprzedaży za ile kupiłeś za ile sprzedałes to się pośmiejemy.
@@wojwoj4232 Nadal nie rozumiesz. Złoto kupuję od 2015 roku, duża część mojego stacku to uncjówki kupowane za 4-5 tys złotych. Więc nie narzekam i żadnych odsprzedaży na razie nie planuję. Wróć tutaj jak zrozumiesz, że metali nie kupuje się na 2-3 lata.
Ok. I co z tego jak inflacja cie zeżre.? Jesteś na 0 albo -.ja np kupuje nieruchomości A zobacz jaka jest różnica oprócz cen nieruchomości które skoczyły o 300 procent w ciągu 6-7 lat to jeszcze generują zysk. A same w sobie jeszcze rosną. Złoto i srebro i tak zje inflacja ewentualnie będzie 0.i gdzie tu inwestycja wg ciebie?
Dobry materiał ale krótki, jeszcze bym oglądał 👍 Sam zaczynałem od zakupu srebra w 2020 roku. Nie miałem nawet jeszcze uregulowanego budżetu domowego, ale chęć posiadania choćby srebra była duża. Teraz, gdy sprawy finansowe są w miarę poukładane mam w końcu fundusze na cykliczne zakupy także i złota. Bardzo ciekawie wygląda zakup metali najtańszych w danym momencie, np. platyny. Jak dla mnie ma to sens. Raz jeszcze dziękuję za materiał.
Powodzenia 😃
Pozdrawiamy 🙂👍
👍
Dzięki!