안녕하세요, 마경환입니다. 미국 국채 금리 상승세가 좀처럼 꺾이지 않고 있습니다. 미 장기채 ETF 투자를 주저하시는 분도, 적극적인 매수를 고려하시는 분도 계실 것 같습니다. 투자자분들께 도움을 드리고자 지난 20년간 미국 자산 시장 변동 데이터를 살펴보며 채권 ETF 투자 전략을 다루어보았습니다. 오늘도 영상을 시청해 주셔서 감사합니다. 이번 실전 채권투자 스터디에서는 중장기 투자 전략부터 금리 변동성을 활용한 단기 투자 전략까지, 실전에 바로 적용할 수 있는 핵심 인사이트와 노하우를 아낌없이 공유드릴 예정입니다. 다가오는 2025년, 채권 투자자들에게 유망한 시장이 될 것입니다. 변함없이 구독자 여러분과 함께하며 성공적인 투자 여정을 만들어가겠습니다. 감사합니다.
[2025년 전략반, 이렇게 진행됩니다] 1. 마경환의 장단기 실전 채권 투자 전략 매주 공개 2. 금리 변동성에 따른 실시간 대응 방향성 공개 3. 채권 포트폴리오 구성 매주 업데이트
이분 반대로 하면 돈 법니다. 지난 해 누구나 다 예상하는 금리인하가 시작될 무렵 채권 투자를 하라고 엄청 푸시했었죠. 그러나 기다리던 금리인하가 시작되자 시장은 반대로 움직였습니다. 금리인하 속도가 시장의 기대치에 못미쳤기 때문이죠. 채권금리 급등하면서 금리인하를 기대하고 채권 투자했던 사람들은 큰 손실을 입었습니다. 한치앞도 예측을 못하면서 무슨 투자를 권유한다는 건지…
마경환님의 의견도 전적으로 동의합니다. 현재 채권 금리는 역사적으로 가장 매력적인 위치에 있고, 또 대부분의 경제 전문가들이 장기적으로 인플레이션 수치가 3.3% 가량이라고 예측하는데, 그렇게 되면 현재 채권은 1.1~1.5% 가량의 플러스 마진을 갖고 있어 투자하기에 되게 좋은 시점에 있다고 보입니다. 인플레이션 수치가 4~5%를 넘어간다면 현재의 채권 금리는 더 올라갈 수도 있겠죠. 다만 그 정도 수준까지 올라가도록 연준이 냅두진 않을 것 같습니다.
내가 마경환 영상 계속 보고 있는데 미래를 맞춘다는게 얼마나 어려운지 절실히 느낀다. RISE KIS 국고채30년, ACE 미국30년 종목을 가지고 있는데 한국 거는 15% 이상 수익이 나고 있고 미국 거는 반대로 10% 이상 손실이 나고 있다. 그래도 위안이 되는 것은 영상에서 처럼 배당금이 꾸준히 나오고 버티면 금리는 떨어질 것이니 그나마 다행으로 생각한다. 하지만 언제나 그렇듯 모든 예상은 빗나가는 경우가 많이 있으니 조심하고 조심해야 할 따름이다.
내가 이제 문제를 알았다. 나는 일반인인데, 마 선생이 알려주는 정보는 채권 트레이더들이 수집하는 정보다. 채권 트레이더는 엄연히 하나의 직업인데, 거기에 일반인이 뛰어드니까 피보는 수밖에. 일반인들에게는 그냥 채권으로 큰 돈 벌 생각하지 말라고 하고, 알채권 구매 방법, 자산 배분 전략, 분할 매수 전략, 패닉 셀 방지 전략 알려 주는 게 훨씬 도움이 될 듯. 어차피 예측은 계속 틀리니까.
미국채 장기물 금리가 1% 떨어지면 TMF 기대수익률 Duration 16.5 가정시 최대 수익률 63.6%, 기대 수익률 60% 여기에 연간 운용비용 및 변동성 끌림 손실 10% 정도 고려시 예상 수익률 44% 동일 조건으로 1.5% 떨어지면 최대 109%, 기대 100%, 연손실비용 10% 고려시 80% 2.0% 떨어지면 최대 167%, 기대 150%, 연손실비용 10% 고려시 125%
![[한경 글로벌마켓 프리미엄] 美 국채금리 6% 돌파 전망 나왔다! ㅣ 트럼프 취임식 이후 美 증시 투자 전략은?](http://i.ytimg.com/vi/yv7xSbyfjLs/mqdefault.jpg)
![[한경 글로벌마켓 프리미엄] 美 국채금리 6% 돌파 전망 나왔다! ㅣ 트럼프 취임식 이후 美 증시 투자 전략은?](/img/tr.png)
![[지식뉴스] 🇺🇸"넘쳐나는 돈, 결국 어디론가 간다"...미 연준이 숨긴 진짜 메시지① (ft.조영무 LG경영연구원 연구위원) / 교양이를 부탁해 / 비디오머그](http://i.ytimg.com/vi/YfgtmdAd22c/mqdefault.jpg)
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안녕하세요, 마경환입니다.
미국 국채 금리 상승세가 좀처럼 꺾이지 않고 있습니다.
미 장기채 ETF 투자를 주저하시는 분도, 적극적인 매수를 고려하시는 분도 계실 것 같습니다.
투자자분들께 도움을 드리고자 지난 20년간 미국 자산 시장 변동 데이터를 살펴보며 채권 ETF 투자 전략을 다루어보았습니다.
오늘도 영상을 시청해 주셔서 감사합니다.
이번 실전 채권투자 스터디에서는 중장기 투자 전략부터 금리 변동성을 활용한 단기 투자 전략까지, 실전에 바로 적용할 수 있는 핵심 인사이트와 노하우를 아낌없이 공유드릴 예정입니다.
다가오는 2025년, 채권 투자자들에게 유망한 시장이 될 것입니다.
변함없이 구독자 여러분과 함께하며 성공적인 투자 여정을 만들어가겠습니다.
감사합니다.
[2025년 전략반, 이렇게 진행됩니다]
1. 마경환의 장단기 실전 채권 투자 전략 매주 공개
2. 금리 변동성에 따른 실시간 대응 방향성 공개
3. 채권 포트폴리오 구성 매주 업데이트
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채권을 스나이퍼처럼 딱 들어가서 먹을 정도면 나스닥 종목 들어가면 훨씬 많이 먹는다.
ㅋㅋㅋ ㄹㅇ채권이 주식보다 어려움
아무리 어려워도 국장보단 나음.
스나이핑 실패했을 때 물리는 게 나스닥보다 적어서 개개인마다 선택은 다를듯
이사람말 듣고 샀으면 이미 -20~-40퍼 맞았을텐데 이제와서 스나이퍼니 분할익절을 하라고? ㅋㅋ
이미 다 물렸습니다. 작년에도 투자하기 좋은 타이밍이라고 하셨는데...
모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다. 투자정보는 참고만 하시기 바랍니다.
국채금리가 끝없이오르네요
Tmf 바닥이없어요
이분 반대로 하면 돈 법니다.
지난 해 누구나 다 예상하는 금리인하가 시작될 무렵 채권 투자를 하라고 엄청 푸시했었죠.
그러나 기다리던 금리인하가 시작되자 시장은 반대로 움직였습니다. 금리인하 속도가 시장의 기대치에 못미쳤기 때문이죠. 채권금리 급등하면서 금리인하를 기대하고 채권 투자했던 사람들은 큰 손실을 입었습니다.
한치앞도 예측을 못하면서 무슨 투자를 권유한다는 건지…
윤씨가 국채를 망쳤어요
저도 약3천만원 내려갔어요
마형님 꽤 잘맞춘것같은데? 그당시에는 맞았음. 트럼프되면서 다시 올라서그렇지
@@산짐승라이더 바보들이 투자 손실이 발생하면 외부에서 원인을 찾습니다.
그리고 이런 행동을 꾸준히 반복하고 깡통을 차고 남들에게 투자하지 말라고 조언을 하더군요.
올해 한방만 노립니다TMF
바닥인줄 알았는데 어느새 -20%😢
저랑비슷하네요... 본전만 찾고 벗어나고싶네요.
껄껄//전39.5 손랍니다
이분 아침에 일어나면 경악하겠네ㅋㅋㅋㅋㅋㅋ
@@메이플-d1z 3배 레버리지를 투자하면서 이 정도 변동에 경악을 하면 100% 루저임
단기채 롤오버, 인플레이션 재점화 드러켄밀러도 장기채숏중인데 노노우 절대 노우
양자컴퓨터 스나이이퍼로 해서 채권 손실 메꿨어요 ㅎ 현재는 채권보다 주식이 쉬운것 같아요.
세상은 계속 변화하여. 항상 새로운 환경을 마주하는데. 과거데이터 만으로 미래를 예측하는게. 옳을까요?
채권 투자 시기라 가이드 라인 같은게 필요 했는데 감사합니다. 덕분에 기준점 가지고 투자해보겠습니다.
시중금리 인하하는 추세고 내가 가진 채권표면이자가 시중금리보다 높아서 채권가격이 오르면 나는 좋지만 누구는 비싸서 사는 사람이나 거래가 줄어들어 현금화하긴 점점 어렵워집니다..전략을 가지고 적당한 시점에 팔던가 아니면 만기까지 가지고 가셔야합니다..이점 주의하세욬..
채권이 주식보다 훨씬 어려운데 주식으로 돈 못 번 개미들이 채권으로 돈을 벌겠다니... 자기 분수를 알아야 돈을 잃지 않는다
채권을 과거 데이터로 예측하는건 무슨 논리지~~ 웃고 갑니다
환율은 생각 안하시나요?
단기채 만기가 다가오면서 앞으로 미정주 국채 발행량이 높아 장기채 하락이 가속화 될거라는 전망은 어떻게 보시나요?
어쩜 제가 궁금했던 걸 다 말씀해주셨어요. 너무 감사합니다. 많은 도움 받았습니다. 새해 복 많이 받으세요
채권 커버드콜 ETF도 금리하락시 많이 오를까요?? 은퇴싯점이라 매달 배당금이 필요해서 커드콜 ETF도 반반 매수했는데,,,
커버드콜 비추입니다..변동성커지면 손실발생합니다
커버드콜이 내릴때 덜내립니다
Fomc도 25년 금리하락안한다는 뷰가 맞다면 커버드콜유지하고 26년이나 상황이 바뀐다면 팔아야죠
커버드콜은 채권올라갈때도 좀 덜오릅니다. 커버드컬은 횡보할거라.생각될때 사는겁니다. 근대 30년물 채권금리가 다들 예측하듯이 그렇게ㅜ드라마틱하게 움직이진 않을거같네여
오랜만에 기대되네요...
오늘도 감사합니다
퇴직연금과 irp에서 2~3년 보유 생각으로 30%비중으로 매수중
마경환님의 의견도 전적으로 동의합니다. 현재 채권 금리는 역사적으로 가장 매력적인 위치에 있고, 또 대부분의 경제 전문가들이 장기적으로 인플레이션 수치가 3.3% 가량이라고 예측하는데, 그렇게 되면 현재 채권은 1.1~1.5% 가량의 플러스 마진을 갖고 있어 투자하기에 되게 좋은 시점에 있다고 보입니다. 인플레이션 수치가 4~5%를 넘어간다면 현재의 채권 금리는 더 올라갈 수도 있겠죠. 다만 그 정도 수준까지 올라가도록 연준이 냅두진 않을 것 같습니다.
장기금리 오늘 또 올랐네요
내가 마경환 영상 계속 보고 있는데 미래를 맞춘다는게 얼마나 어려운지 절실히 느낀다. RISE KIS 국고채30년, ACE 미국30년 종목을 가지고 있는데 한국 거는 15% 이상 수익이 나고 있고 미국 거는 반대로 10% 이상 손실이 나고 있다. 그래도 위안이 되는 것은 영상에서 처럼 배당금이 꾸준히 나오고 버티면 금리는 떨어질 것이니 그나마 다행으로 생각한다. 하지만 언제나 그렇듯 모든 예상은 빗나가는 경우가 많이 있으니 조심하고 조심해야 할 따름이다.
진솔한 투자조언 감사드립니다
~❤
채권투자자들의 공통된 고민의 질문사항에 대해 진지한 대응방안을 설명해 주심에 감사 드립니다. 평소 꾸준한 청취를 하지만 이런 댓글에 익숙치 않은 은퇴자라 조심스럽네요 ! 고맙습니다.
고급정보 감사합니다~
인플레가 높게 나오는데, 명목GDP 더 높게 나오면서 장기채 금리 계속 높게 유지될 가능성이 있지않을까요? 답변부탁드려요 마형님❤
고민하는 부분까지 정보주시어 감사합니다.
ㅋㅋㅋㅋ그만하세요이제 미국 10년물 5.5갑니다
미국채10년 4.7% 전후부터 TLT 분할매수하려 합니다.
4%대 후반 이자 받으며 적립하다 경기후퇴 등 금리 하락시 분할매도하며 장기투자계획. 단기투자는 대응 어려워서
사람들 사라고 해도 솔직히 몬이득이 있겠어요 그리고 오를지 내릴지 누가알겠나요 나같이 그냥 물린사람들이 와서 계속 볼테니 만드는 영상이죠
전 쌀 때 모읍니다^^ 분배금 년 4프로 받다가 금리 내리면 채권을 팔면 되죠.
저도 같은생각이고, 연 5%정도 수익이 목표라 조금씩 채권 etf모아가고 있습니다. tmf같은 레버리지상품은 자산으로 모으고 싶은 생각은 1도 없고요.
채권etf는 분배금 년4프로 안나오는거 같던데...혹시 실제체권 투자하시나요?
혹시 미국채 사는 법 좀 알수 있을까요?
Tlt 지금 4.5퍼정도 나와요@@cyi01091
몇 달 전 매슈한 매수금리 4.3% 장기채가 -8% 거든요. 손절하고 다시 매수하는 건 어떤가요?
타이밍을 알면 이럴까요
내가 이제 문제를 알았다. 나는 일반인인데, 마 선생이 알려주는 정보는 채권 트레이더들이 수집하는 정보다. 채권 트레이더는 엄연히 하나의 직업인데, 거기에 일반인이 뛰어드니까 피보는 수밖에.
일반인들에게는 그냥 채권으로 큰 돈 벌 생각하지 말라고 하고, 알채권 구매 방법, 자산 배분 전략, 분할 매수 전략, 패닉 셀 방지 전략 알려 주는 게 훨씬 도움이 될 듯.
어차피 예측은 계속 틀리니까.
10년물 5.5
스나이퍼처럼 하려했는데 순간 욕심이….😅😅
채권투자 일임(?) 가능한가요? 이멜로 답변 부탁드릴게요
10년물 입찰 망해서 채권금리 치솟네 ㅎ
무분별한 투자 권유는 죄악이다
작년에한국국채좋았지만,50년통계에도보듯이,한국주식(지수),100년에,한번올까말까한기회일듯...
이거 하따하려고 하면 어떻게 될지 모르는 데,
이사람 얘기가 맞긴한데 시장은 그렇게 흘러가지는 랂으니까.
이미 이 논리로는 지금 주가가 설명이 안됨.
스나이퍼고 뭐고 일단 지금은 상황을 봐야함.
나스닥이 떨러진다거 tlt가 오르는 것도 아니고.
edv최고
벌써 -10%
지금 정말 매력적입니다.
곧 도람프 형님 취임전에 매수 추천드림
취임하면 오름?
나는 이 뷰 긍정적으로 봄... 코인같이 주식하는애들이야. 않좋은 댓글 달겠지. ㅋ
오늘은 진정 바닥일까?
장기물 금리가 가파르게 상승중인데 투자를 권유한다고..?
전문가 맞죠?😂😂
진짜 너무한다
다들 죽는다하는 거보니 거의 다왔다
이번 채권은 역배열이라..좋지 않대요 차라리.금 달러로
미국채 장기물 금리가 1% 떨어지면 TMF 기대수익률
Duration 16.5 가정시 최대 수익률 63.6%, 기대 수익률 60%
여기에 연간 운용비용 및 변동성 끌림 손실 10% 정도 고려시 예상 수익률 44%
동일 조건으로
1.5% 떨어지면 최대 109%, 기대 100%, 연손실비용 10% 고려시 80%
2.0% 떨어지면 최대 167%, 기대 150%, 연손실비용 10% 고려시 125%
마선생님,브라칠 채권은 현싯점에서 투자매력이 있으신지 여쭙고 싶습니다.
헤알화가 똥값인데 환차손으로 수익다까먹어요
다른 영상보세요.설명되어 있어요.
한투에서 *3
30년물 권유하는데..
너무 위험하지 않나요